嘉怡建筑裝飾工程有限責任公司商業計劃書目 錄1.0 執行摘要61.1 公司概況61.2 注冊資金71.3 產品/服務特征摘要71.4 商業模式（盈利模式）71.5 市場機會82.0 市場分析92.1 市場定位與目標客戶92.2 市場預測（市場占有率）92.3 競爭分析92.4 項目SWOT分析103.0 營銷策略113.1 產品定價與銷售收入預測113.2 地點(渠道/選址)113.3 促銷/宣傳推廣124.0 人員與組織結構124.1 組織結構124.2 管理團隊134.3 部門/崗位職責145.0 投資與財務分析報告155.1 固定資產155.2 原材料采購計劃155.3 營業（成本）費用預測165.4 資金需求165.5 盈虧平衡點176.0 風險分析與對策177.0 企業的愿景178.0 附錄188.1 附表：經營第一年利潤表188.2 附表2：第一年度的現金流量表20111.0執行摘要1.1 公司概況公司名稱 嘉怡裝潢有限責任模擬公司公司類型 有限責任公司 個體工商戶 個人獨資企業 合伙企業 其他_ （打選擇）注冊地址大連大學北區第五宿舍主要經營范圍 家庭裝修和裝飾包括設計、施工、管理、服務。市場定位裝飾裝潢：家庭裝修和裝飾。室內裝飾行業，并不屬于建筑產業，而是屬于服務業。包括在施工過程中，為客戶提供系統化解決方案，全面監督施工的進度等；在工程完工后提供后續軟裝飾的改變方案等后續服務。1.2注冊資金注冊資金：100萬1.3產品/服務特征摘要產品或服務本公司主要面向家庭裝修市場。嘉怡公司是一家集設計、施工、管理、服務為一體的裝潢公司，在設計方面藝舒采用以分組形式針對不同客戶分配設計師，及時準確地掌握客戶需求，為業主提供優良完善且免費的設計服務（只要求設計效果圖的客戶另行收費）；在材料采購上與有實力的廠商、代理商長期合作，有效控制成本，保證材料的質量，以出廠價格銷售給客戶，不收取任何差價，力爭實現客戶利益的最大化；在施工方面實行項目經理崗位責任制，項目經理定期檢查施工的進度，與客戶進行交流，滿足客戶的需求，以科學的管理技術保證高品質的施工質量，施工工人的工資同樣按照市場價向客戶收取，不收取中介費。1.4商業模式（盈利模式）1.設計制作各種建筑成品效果圖。（在客戶只要求設計圖的前提下）2.項目服務費（來自客戶）：項目總費用的6%。（項目總費用：施工工人總體工資+施工材料總體費用）3.材料銷售返利（來自廠家）：銷售總額的2%3%。（我們以季度為單位與廠家清算一個季度的產品銷售總額，銷售總額為：一個季度內廠商提供的所有材料費用）1.5市場機會中國指數研究院提出：根據中國房地產業中長期發展動態模型，在M2 增長率16%、新增貸款7 萬億元等一系列假設條件下，預計2014年全國商品房銷售面積和銷售價格將分別達到14.2 至15.4 億平方米之間和5499 至5532 元/平方米之間，增長率區間分別為8-10%和8-9%，雖仍保持增長但增幅不及2012 年全年預計水平。由于2013 年新開工面積規模和增速均創歷史新高，加之保障性住房建設力度繼續加大，預計2014 年全國施工面積將達到56.6 至58.9 億平方米。隨著2013 年新開工項目的逐漸入市，未來供求關系將得到改善，這也將促進價格水平的平穩。隨著我國經濟的迅速發展，人民的生活水平不斷提高，對生活質量提出了更高的要求，購房的人群不斷擴大。在此大背景下，裝潢行業有很大的潛力，為我們提供了好的契機。 1.6投資與財務 單位：萬元總投資額100萬投資收益率（第一年）374 %預期凈利潤（稅后利潤）第一年第二年第三年年增長率5 %年增長率7 %374063927740025 備注投資收益率凈利潤總投資額100%預期凈利潤第一年：見 8.1 附表1；此表中“總投資額”項的金額以公式的形式引用到表5.4 中“自有資金-金額”項2.0市場分析2.1市場定位與目標客戶目標客戶開發區各個小區樓盤，如遠洋時代城2.2 市場預測（市場占有率）2.3 競爭分析嚴格按照ISO9001、ISO14001、OHSASl8001三大國際管理體系，為你把好施工質量、環保質量及作業安全關。高科技的ERP企業資源計劃的網絡管理系統，形成全過程有效控制。按顧客的“電子檔案”由材料配送中心為您統一備料、送貨，管理中心為您統一施工管理。現場實施水電、泥木、油漆“專業化”質檢，全程“一站式”服務管理模式，執行“自檢、互檢、專檢、巡檢、抽檢”五大質量控制環節。先進的數字化檢測器具，讓施工質量一目了然。飾后服務實行“二年質保，終身維修”(有防水要求的廚房、衛生間防滲漏項目保修不低于五年)。一戶一檔的電子化管理，能便捷準確地為您提供全方位的飾后服務。客戶服務中心，設有專門的維修和投訴電話及時為您解除后顧之憂。實行服務跟蹤回訪，確保服務質量。聘請第三方專業機構，實施全過程滿意度測評。2.4 項目SWOT分析優 勢（Strengths）1、經濟的發展，生活水平的提高，房地產市場的火爆，購房趨勢的擴增，室內裝潢的大量需求，使得像我們公司集設計、施工、管理、服務為一體的裝潢公司會越來越符合大眾的口味，越來越得到大眾的青睞2、從人力資源來看，我們有一個優秀的團隊，包括技術類人才、市場類人才和管理類人才，專業對口，專業知識強，因此，無論是在項目的種子期還是在成熟期，一個優勢互補的團隊可以促進本公司的發展。此外，我公司成員思維活躍，積極向上，肯全心全意為我公司出力，這無疑又是一個優勢 3、競爭優勢：一般的裝潢公司在設計方面是收取一定費用的，而我們的公司在家裝設計效果圖上是不收取任何費用的4、通過聘請專業的設計人員和施工人員，為每一位客戶根據自身的需求量身定制，更有創新設計，令客戶滿意 5、誠信經營，質量保證，服務周到。對我們的每一位客戶都以誠相待，產品質量是我們公司的硬實力，服務則是我們公司的軟實力劣 勢（Weaknesses）知名度不高，客戶不穩定，對客戶的吸引力不夠，管理投入大，成本高，員工經營經驗不足，缺乏具有競爭意義 的技能技術，對于該行業我們的經驗不足機 遇(Opportunities)房地產市場的不斷挖掘，客戶群的不斷擴大，市場需求的不斷增長，業主對舒適環境的要求不斷提高，給裝潢行業帶來不同且更多的商業機會威 脅（Threats）現有市場競爭對手多，已有企業經營成熟，客戶穩定，在市場份額上的占有對我們剛起步的公司來說，無疑是一種威脅和沖擊該行業的門檻較低，只要有一定的資金和技術的實力，就可以進入該行業，這對我們又是一種挑戰。3.0 營銷策略3.1產品定價與銷售收入預測 單位：元設計費（針對只需設計圖的客戶）基本設計費設計師收費設計費（針對只需設計圖的客戶）基本設計費設計師收費設計費（針對只需設計圖的客戶）常規設計精品設計渲染設計師主案設計師首席設計師設計總監常規設計精品設計渲染設計師主案設計師首席設計師設計總監35元/單層復式別墅500-1000元/張15元/30元/50元/35元/單層復式別墅5001000元/張15元/30元/50元/50元/60元/80元/50元/60元/80元/施工收費面磚粘帖墻面刷漆室內地面磚踢腳線室內墻磚（包括倒角）水暖樓梯間石材踏步板磨邊施工收費面磚粘帖墻面刷漆室內地面磚踢腳線室內墻磚（包括倒角）水暖樓梯間石材踏步板磨邊施工收費18元/10元/15元/33元/25元/9元/28/10/18元/10元/15元/33元/25元/9元/28/10/*月銷售增長率：23%注1：此表銷售收入預測可設定月增長率注2：銷售單價一欄，如果一年當中產品售價有變化，也可按照產品均價計算3.2地點(渠道/選址) 單位：元經營地址面積費用或成本（元/月）選擇該地址的主要原因大連大學北區宿舍總計60平方米0住這銷售渠道面向最終消費者 通過零售商 通過批發商 （打選擇）選擇該銷售方式的原因本公司以提供服務為主，無中間環節，直接面向最終消費者主要批發/零售商情況注1：本表中“費用或成本”的金額與“附表”中1-12月“管理（經營）費用場地租金”之和應一致。3.3促銷/宣傳推廣單位：元/月宣傳推廣費用占比 2 %推廣費用12000推廣方式主要內容廣告宣傳宣傳本公司業務會展推廣推廣本公司設計成果公關活動宣傳本公司設計裝修成果網絡推廣推廣本公司業務優惠活動設計裝修的優惠人員推銷設計人員與客戶面對面交流數據庫營銷宣傳本公司業務注1：數據庫營銷是指通過手機短信、電子郵件，向數據庫中的客戶群發送促銷/推廣信息的營銷手段。注2：此表中“推廣費用”金額應與“附表”中1-12月“銷售費用促銷/宣傳推廣”之和一致。4.0人員與組織結構4.1組織結構盧裕刃、周錫堃、周壯、孫流煥、查衛。每個部門都是這五個家伙嘉怡裝潢有限責任模擬公司4.2管理團隊姓名年齡職務最高學歷及專業主要工作經歷優勢專長請說明與經營項目相關的經驗與專長盧裕刃20全部本科土木工程具有較強的領導能力，對該類公司的運營較為熟悉，有較好的發展眼光周錫堃20全部本科土木工程具有一定的管理能力，工作細心，辦事能力強周壯21全部本科土木工程具有較強的財務運作能力，并具有一定的管理能力孫流煥19全部本科土木工程有一定的工程專業知識，了解工程運作的基本流程，動手能力強查衛19全部本科土木工程有一定的創新意識，對市場較為熟悉和了解，溝通交流能力突出，活動運作能力強 4.3部門/崗位職責部門/崗位負責人職責總經理盧裕刃主持公司的管理、經營活動規劃公司的發展方向及目標處理、決策公司重大事件代表公司起草和簽訂合同聘用、調配和解聘總經理以下各部門人員總經理助理 周錫堃輔助總經理管理公司會議后進行總結記錄代表著總經理發言認真完成、落實總經理發布的各個任務財務部 周壯管理公司所有財務活動進行費用的預測、記錄、規劃、控制及核算負責公司的納稅工作員工工資結算及福利計算工程部孫流煥與客戶進行溝通，了解需求后為客戶設計圖紙嚴格、標準及快速地完成公司所布置的項目對完成項目進行驗收負責客戶的保修及維護工作市場部（銷售、采購）查衛對公司的目標客戶及市場做好預測和規劃負責公司的訂單接收及客戶服務采購公司需要的原材料5.0.投資與財務分析報告5.1固定資產：生產經營所需設備、工具和辦公家具 單位：元項 目原值月折舊率（）月折舊金額備 注生產工具和設備無無1.67%無無無辦公家具 1萬1.67%167元辦公桌，檔案柜，書柜，保險柜等電子設備5萬2.78%1390元電腦、打印機、復印機、傳真機、電話機等交通工具20萬2.08%4160元汽車店鋪廠房4萬0.42%168元租房，此項空白合 計30萬5885元備注此表中“月折舊合計”項的金額以公式的形式引用到附表中1-12月“管理（經營）費用設備及家具折舊”項; 折舊率參看根據2009-06-23頒布的企業所得稅法實施條例此表中“原值合計”項的金額以公式的形式引用到附表中1月“現金流出固定資產”項5.2 營業（成本）費用預測月銷售收入51250元可變成本/費用（月）市場提成（比例） 2.5 %1281.25元營業稅金（5）：2562.5元 可變成本/費用共計：3843.75元固定成本/費用（月）場地租金：3500元宣傳推廣費用：1000元人員固定薪酬：2000元（底薪）辦公用品及耗材：800元水、電、交通費：1500元設備折舊：5550元其他費用：900元固定成本/費用共計：43250元 5.3 資金需求 單位：萬元籌資渠道資金提供方金額占投資總額比例自有資金股東100萬67.57 %私人拆借親屬、朋友無- %銀行貸款 浦發銀行48萬32.43%政府小額貸款政府部門無- %總計148萬 100%備注注1：此表中“注冊資金金額”項的金額以公式的形式引用到表1.6總投資額中； 注2：如自有資金大于注冊資金，此欄可以填寫所需的自有資金；5.4 盈虧平衡點（保本額） 保本金額 單位：元固定成本毛利率 46957.143 注：固定成本：應與53 營業（成本）費用預測所列各項一致；毛利率：毛利銷售凈收入100%；毛利：銷售凈收入（銷售收入-流轉稅）-變動成本；變動成本：應與53 營業（成本）費用預測所列費用一致；6.0風險分析與對策風險類別風險內容應對措施財務風險我們公司處于初創階段，我們為了開拓市場，做好起初的推廣，會采用先預付裝潢合同45%的價款，而后隨著裝潢的進度，到一半時，再支付50%的價款，最后完工時支付剩余的5%價款。但是，我們也不可避免的遇到，可能會出現的壞賬，導致資金鏈斷裂，從來更可能引起無力償還債務風險，由于負債經營以定期付息、到期還本為前提，如果公司用負債進行的投資不能按期收回并取得預期收益，公司必將面臨無力償還債務的風險，其結果不僅尋致公司資金緊張，也會影響公司信譽程度，甚至還可能因不能支付而遭受滅頂之災。做好客戶信用保證，或適當抵押信用。我們將簽訂有效的信用合同，并經過有關法律部門公證，同時在合理調配資金使用環節做好明確預算，并嚴格執行，隨時控制與監管，同時通過正規渠道籌資。市場風險對主要供應商依賴的風險我們材料采購過程中，會因為供應商供貨減少和中斷，而耽誤裝潢的進度，給公司造成一定的損失。經營模式風險裝潢公司涉及的業務面有點廣，存在一定的協調困難。在確定主要供應商的同時選定備用的供應商，從而保障原材料的及時供應。建立合理的管理機構來規范公司的經營模式。管理風險在創業初期，公司相對比較艱苦，人力管理相對比較薄弱，容易出現跳槽，轉投其他成熟企業。我們在應聘，刪選人員時，著重考慮團結，集體至上，能吃苦耐勞的人員，并在薪金上，可以根據未來收益進行遞增或加成政策。政策風險國家新舊政策的差異，影響公司未來的發展方向。及時制定好應對風險措施，盡量降低政策風險給公司帶來的損失。70企業的愿景1. 公司成立初期，既深刻思索“服務、管理、發展”之間的關系，并對裝潢不斷進行深入的研究，為實現顧客利益的最大化而努力。2. 我們主張個性內斂、不張揚、發展步伐堅實、不急功近利。我們關注服務細節與品質，材質環保，保證施工和材料的質量。3.公司成立初期，我們以設計效果圖不收費為主要競爭優勢，好的施工質量，質量好的材料等方面來吸引客戶，逐漸增大客戶群體，最終贏得市場，進一步提高利潤。嘉怡公司是一家集設計、施工、管理、服務為一體的裝潢公司，公司以服務贏得用戶滿意，以設計贏得行業領先，以形象贏得職工自豪，為客戶提供最好的產品。 178.0附錄8.1附表1：經營第一年利潤表 單位：元項目1月2月3月4月5月6月7月8月9月10月11月12月總計一、主營業務收入200005100045000550006000053000520005000045000560007000058000615000減：主營業務成本原材料采購/進貨銷售提成500127511251375150013