1、結算與現金管理基礎系統和新產品介紹,結算與現金管理部,內容提要,支付結算基礎系統,新一代全球現金管理系統,結算與現金管理產品體系,產品經理隊伍建設,一、支付結算基礎系統,支付體系 主要本幣支付系統 主要外幣支付系統,支付體系,支付體系的核心要素 支付體系的組成 參與者 支付工具 支付系統 支付體系監管,主要本幣支付系統,主要公共系統 現代化支付系統 支票影像系統 電子票據系統 票據交換和清算系統 銀行卡支付系統 工行行內系統 實時清算系統,主要外幣支付系統,境外主要外幣支付系統 美國主要支付系統 歐洲主要支付系統 日元、港幣支付系統 人行境內外幣清算系統 工行外匯匯款暨清算系統,二、結算與現金

2、管理產品體系介紹,結算與現金管理產品體系,支付結算產品線,傳統產品： 支票、銀行匯票、銀行本票、銀行承兌匯票、匯兌、托收、委收等 國內信用證 特色產品：即時通、支票直通車、電子回單柜等 已投放新產品： 財智賬戶卡系列 收款管家 定期支付 賬戶信使 結算支付保證,財智賬戶創業系統,收款管家,按照客戶A與我行簽定的定期支付服務協議，我行定期將一定金額從賬戶A轉到賬戶B 支持系統內人民幣賬戶賬戶（包括對公、個人）,定期支付,現金管理產品線,二、結算與現金管理產品體系介紹,全球現金管理系統平臺,全球現金管理系統產品應用,全球現金管理產品,集中收付款,賬戶信息服務系列,資金池,結算賬戶控制系列,查詢查復

3、,集中收付款,定向收支,賬戶支付控制,本外幣資金池,資金池：是一種流行的現金管理技術，實際應用中是將屬于同一家公司的一個或多個實體的不同銀行賬戶（成員賬戶）余額集中到一個銀行賬戶上（總賬戶），或者在名義上互相實行凈額結算的技術。作用三方面：優化利息、改善流動性管理和提高現金透明度，加強控制。,代理服務產品線,二、結算與現金管理產品體系介紹,代理同業,投資理財產品線,二、結算與現金管理產品體系介紹,境內外聯動產品線,全球快匯： 本外幣匯款 預結匯 外匯匯票 本外幣速匯款 SWIFT支付指令 代理同業資金清算 賬戶信息服務,FOVA: 賬戶額度控制 日間透支 余額調劑 外匯匯款 外匯票據 協定金額

4、轉賬 外幣速匯款,二、結算與現金管理產品體系介紹,本外幣速匯款,三、新一代結算與現金管理系統介紹,系統建設的目標 系統建設的原則 系統結構 主要功能,系統建設目標,系統建設原則,新一代全球現金管理系統,綜合營銷管理,內部考核評價,綜合產品服務,客戶信息管理,目標客戶管理,賬戶管理和信息服務,流動性管理,收付款服務,供應鏈金融服務,銷售管理,服務管理,風險管理服務,機構部門考核還原,人員業績評價,投資理財服務,系統功能結構圖,流動性管理資金池擴展,主要功能,支付賬戶余額不足實時聯動調劑賬戶的資金 調劑完成 同步進行對外支付,支付賬戶 調劑賬戶,1、調劑賬戶可設置當日最高調劑額度 2、調劑賬戶可設

5、置最低保留額度 3、調劑賬戶最多五個，且有優先級的設置。,賬戶關系,調劑規則,業務參數,流動性管理活期存款余額調劑,主要功能,收付款服務,主要功能,供應鏈金融服務,下游 企業,上游 企業,貿易往來,貿易往來,單據信息,單據 信息,單據信息,貿易融資,信息分析報告,主要功能,針對集團公司對本部及其成員公司所有往來票據集中管理的需求，將集團所持有的承兌匯票組成”票據池”，在提供票據查詢和分析統計、實物票據異地代保管等服務的基礎上，提供以池內票據整體作為擔保，完成自動計算最高可開票額度、新開票據、托收等處理。,票據池,主要功能,投資理財服務理財分析,主要功能,投資理財服務防御型存款產品,主要功能,考核還原與業績評價,現金管理業務存款還原、存款利潤還原以及中間業務收入還原。,按照貢獻、客戶類別、客戶級別、行業、渠道、業務情況（存、貸、中間業務）等維度生成查詢報表。,機構、客戶經理、產品經理、營銷團隊業績統計分析。,考核 還原,業績 統計,綜合 分析,主要功能,產品經理崗位類別,崗位職級體系管理辦法（修訂）（工