銀行行長(zhǎng)授權(quán)管理辦法?一、總則（一）目的為了規(guī)范銀行行長(zhǎng)授權(quán)管理，明確授權(quán)范圍、權(quán)限和程序，有效防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，保障銀行穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)，根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、金融監(jiān)管要求以及本行章程，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于本行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)行長(zhǎng)（包括但不限于分行行長(zhǎng)、支行行長(zhǎng)等）的授權(quán)管理。（三）基本原則1.合法性原則：授權(quán)必須符合國(guó)家法律法規(guī)、金融監(jiān)管規(guī)定以及本行的各項(xiàng)規(guī)章制度。2.適度性原則：根據(jù)分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、管理水平、風(fēng)險(xiǎn)狀況等因素，合理確定授權(quán)范圍和權(quán)限，確保授權(quán)既能夠滿(mǎn)足業(yè)務(wù)發(fā)展需要，又能有效控制風(fēng)險(xiǎn)。3.權(quán)責(zé)對(duì)等原則：明確被授權(quán)人的權(quán)利和責(zé)任，做到有權(quán)必有責(zé)，用權(quán)受監(jiān)督，失職要問(wèn)責(zé)。4.動(dòng)態(tài)調(diào)整原則：根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展、風(fēng)險(xiǎn)狀況變化以及分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)管理表現(xiàn)等情況，及時(shí)調(diào)整授權(quán)范圍和權(quán)限。二、授權(quán)管理組織與職責(zé)（一）授權(quán)管理委員會(huì)1.組成：授權(quán)管理委員會(huì)由行領(lǐng)導(dǎo)、相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人等組成，主任由行長(zhǎng)擔(dān)任。2.職責(zé)-審議和決定全行授權(quán)管理制度、政策和總體授權(quán)方案。-審批重大授權(quán)事項(xiàng)和授權(quán)調(diào)整事項(xiàng)。-監(jiān)督和評(píng)估授權(quán)執(zhí)行情況，提出改進(jìn)建議。（二）法律合規(guī)部門(mén)1.負(fù)責(zé)對(duì)授權(quán)管理制度、授權(quán)文件進(jìn)行合法性審查。2.提供法律合規(guī)咨詢(xún)和支持，協(xié)助處理授權(quán)過(guò)程中的法律合規(guī)問(wèn)題。（三）風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)1.對(duì)授權(quán)事項(xiàng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，提出風(fēng)險(xiǎn)控制建議。2.監(jiān)測(cè)授權(quán)執(zhí)行過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)狀況，及時(shí)預(yù)警和報(bào)告重大風(fēng)險(xiǎn)。（四）業(yè)務(wù)管理部門(mén)1.提出本業(yè)務(wù)條線的授權(quán)需求和建議。2.指導(dǎo)和監(jiān)督分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行授權(quán)規(guī)定，對(duì)授權(quán)業(yè)務(wù)進(jìn)行日常管理。（五）分支機(jī)構(gòu)1.嚴(yán)格按照授權(quán)范圍和權(quán)限開(kāi)展業(yè)務(wù)活動(dòng)。2.定期向總行報(bào)告授權(quán)執(zhí)行情況，及時(shí)反饋業(yè)務(wù)發(fā)展中出現(xiàn)的問(wèn)題和需求。三、授權(quán)的形式與內(nèi)容（一）授權(quán)形式授權(quán)采用書(shū)面形式，包括授權(quán)書(shū)、授權(quán)通知等。授權(quán)書(shū)應(yīng)明確授權(quán)人、被授權(quán)人、授權(quán)范圍、授權(quán)期限、授權(quán)條件等內(nèi)容。（二）授權(quán)內(nèi)容1.業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)授權(quán)-信貸業(yè)務(wù)授權(quán)：包括貸款審批權(quán)限、授信額度、擔(dān)保方式等方面的授權(quán)。例如，根據(jù)分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，授予一定金額范圍內(nèi)的貸款審批權(quán)。-存款業(yè)務(wù)授權(quán)：包括存款產(chǎn)品創(chuàng)新、利率定價(jià)等方面的授權(quán)。-中間業(yè)務(wù)授權(quán)：如代理銷(xiāo)售業(yè)務(wù)、資金結(jié)算業(yè)務(wù)等方面的授權(quán)。2.財(cái)務(wù)管理授權(quán)-費(fèi)用開(kāi)支授權(quán)：規(guī)定分支機(jī)構(gòu)在一定金額范圍內(nèi)的費(fèi)用開(kāi)支審批權(quán)。-資產(chǎn)處置授權(quán)：授予分支機(jī)構(gòu)對(duì)一定價(jià)值范圍內(nèi)的固定資產(chǎn)、抵債資產(chǎn)等進(jìn)行處置的權(quán)限。3.人事管理授權(quán)-人員招聘授權(quán)：根據(jù)分支機(jī)構(gòu)的人員需求和編制情況，授予一定數(shù)量和崗位的人員招聘權(quán)限。-員工績(jī)效考核授權(quán)：允許分支機(jī)構(gòu)在總行統(tǒng)一的績(jī)效考核框架下，制定具體的考核方案和實(shí)施細(xì)則。四、授權(quán)的程序（一）授權(quán)方案制定1.業(yè)務(wù)管理部門(mén)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略、分支機(jī)構(gòu)實(shí)際情況以及風(fēng)險(xiǎn)管理要求，提出本業(yè)務(wù)條線的授權(quán)建議。2.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)對(duì)授權(quán)建議進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，提出風(fēng)險(xiǎn)控制意見(jiàn)。3.法律合規(guī)部門(mén)對(duì)授權(quán)建議進(jìn)行合法性審查，確保符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求。4.綜合各部門(mén)意見(jiàn)，由授權(quán)管理委員會(huì)制定全行的總體授權(quán)方案。（二）授權(quán)文件簽發(fā)授權(quán)方案經(jīng)授權(quán)管理委員會(huì)審議通過(guò)后，由行長(zhǎng)簽發(fā)授權(quán)書(shū)或授權(quán)通知，明確授權(quán)內(nèi)容和要求。（三）授權(quán)文件送達(dá)與公示授權(quán)文件應(yīng)及時(shí)送達(dá)被授權(quán)的分支機(jī)構(gòu)，并在一定范圍內(nèi)進(jìn)行公示，確保相關(guān)人員知曉授權(quán)內(nèi)容。（四）授權(quán)培訓(xùn)總行相關(guān)部門(mén)應(yīng)對(duì)被授權(quán)分支機(jī)構(gòu)的管理人員和業(yè)務(wù)人員進(jìn)行授權(quán)培訓(xùn)，使其熟悉授權(quán)規(guī)定和操作流程。五、授權(quán)的監(jiān)督與檢查（一）日常監(jiān)督1.業(yè)務(wù)管理部門(mén)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)分支機(jī)構(gòu)授權(quán)業(yè)務(wù)的日常管理和監(jiān)督，定期檢查業(yè)務(wù)操作是否符合授權(quán)規(guī)定。2.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)應(yīng)持續(xù)監(jiān)測(cè)授權(quán)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)狀況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和預(yù)警潛在風(fēng)險(xiǎn)。3.法律合規(guī)部門(mén)應(yīng)定期對(duì)授權(quán)執(zhí)行情況進(jìn)行法律合規(guī)檢查，確保業(yè)務(wù)活動(dòng)合法合規(guī)。（二）專(zhuān)項(xiàng)檢查1.授權(quán)管理委員會(huì)根據(jù)需要組織開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)檢查，對(duì)授權(quán)執(zhí)行情況進(jìn)行全面評(píng)估。2.檢查內(nèi)容包括授權(quán)范圍的執(zhí)行情況、授權(quán)權(quán)限的使用情況、授權(quán)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制情況等。（三）檢查結(jié)果處理1.對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，應(yīng)及時(shí)下達(dá)整改通知，要求分支機(jī)構(gòu)限期整改。2.對(duì)違反授權(quán)規(guī)定的行為，應(yīng)按照本行的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行嚴(yán)肅處理，追究相關(guān)人員的責(zé)任。六、授權(quán)的調(diào)整與終止（一）授權(quán)調(diào)整1.調(diào)整情形-分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理狀況發(fā)生重大變化，如資產(chǎn)質(zhì)量惡化、經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)下滑等。-業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略調(diào)整，需要對(duì)授權(quán)范圍和權(quán)限進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整。-外部市場(chǎng)環(huán)境、法律法規(guī)和監(jiān)管要求發(fā)生變化。2.調(diào)整程序-分支機(jī)構(gòu)或相關(guān)部門(mén)提出授權(quán)調(diào)整申請(qǐng)，說(shuō)明調(diào)整的原因和建議。-風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，法律合規(guī)部門(mén)進(jìn)行合法性審查。-授權(quán)管理委員會(huì)審議并決定是否調(diào)整授權(quán)，如需調(diào)整，重新簽發(fā)授權(quán)文件。（二）授權(quán)終止1.終止情形-授權(quán)期限屆滿(mǎn)且未獲得延續(xù)。-被授權(quán)人發(fā)生重大違規(guī)行為，嚴(yán)重違反授權(quán)規(guī)定。-分支機(jī)構(gòu)被撤銷(xiāo)、合并或重組。2.終止程序-授權(quán)管理委員會(huì)決定終止授權(quán)后，及時(shí)