第頁銀行賬戶管理及支付業務規定知識考試試卷1.根據我行核心業務系統控制個人客戶開立賬戶,以下說法不正確的是（）。A、只能開立1個Ⅰ類戶B、只能開立1個Ⅱ類戶C、Ⅰ類戶可以降為Ⅱ類戶D、Ⅱ類戶可以升級為Ⅰ類戶【正確答案】：B2.成員單位為存量個人Ⅰ類銀行結算賬戶新開通非柜面支付功能時，正常使用不滿()個月的應當視同新開戶，非柜面日累計支付限額不得超過1萬元A、3B、1C、6D、12【正確答案】：A3.成員單位為個人正常使用滿3個月（距申請開通非柜面支付功能之日起向前追溯3個月）的I類銀行結算賬戶開通非柜面支付功能時，個人除提供有效身份證件外，還可提供戶口簿、居住證、社會保障卡、社保繳納證明、水電煤燃氣暖氣繳費證明，或者手機號碼實名且入網正常使用一年等輔助身份證明材料之一的，日累計支付限額不得超過（）萬元A、3B、5C、10D、50【正確答案】：B4.成員單位為個人正常使用滿3個月（距申請開通非柜面支付功能之日起向前追溯3個月）的I類銀行結算賬戶開通非柜面支付功能時，個人除提供有效身份證件、輔助身份證明材料外，還可提供收入證明、資產證明、銀行結算賬戶交易流水等證明材料之一的，成員單位對客戶開展有效盡職調查后，確認客戶有日常大額資金結算需求，在風險可控的前提下，可結合客戶資金結算需求，與其合理約定非柜面支付限額，日累計支付限額不得超過（）萬元A、3B、5C、10D、50【正確答案】：D5.自2017年1月1日起,納入電信網絡新型違法犯罪交易風險事件管理平臺“涉案賬戶”名單的,核心業務系統自動中止該涉案賬戶所有業務,并對涉案賬戶開戶人名下其他銀行賬戶暫停非柜面業務.對于涉案賬戶開戶人確認賬戶（不含涉案賬戶）為他人冒名開立的,由其出具被冒用身份開戶并同意銷戶的聲明,營業機構可將賬戶資金劃入該機構（）科目核算。A、其他應付及暫收款項-業務在途資金B、其他應付及暫收款項-睡眠戶款項C、其他應付及暫收款項-待查錯賬D、其他應付及暫收款項-其他應付款【正確答案】：B6.對于2016年11月30日前已在我行開立多個Ⅰ類戶的客戶,原則上每個客戶最多保留（）個Ⅰ類戶。A、3B、4C、5D、7【正確答案】：C7.為加強特約商戶資金結算管理,在商戶建立初期,應僅提供（）資金結算服務；商戶入網滿120日后,分行可向總行收單業務主管部門申請為客戶提供（）資金結算服務A、T+1B、T+2；T+0C、T+2；T+0D、T+1；T+1【正確答案】：A8.自2017年1月1日起,對于不法分子用于開展電信網絡新型違法犯罪的作案銀行賬戶,經（）認定并納入電信網絡新型違法犯罪交易風險事件管理平臺“涉案賬戶”名單的,銀行應中止該賬戶所有業務。A、設區的市級及以上公安機關B、設區的市級及以上檢察院C、設區的市級及以上人民法院D、當地人民銀行【正確答案】：A9.對開戶之日起（）內無交易記錄的賬戶,銀行應當暫停其非柜面業務,支付機構應該暫停其所有業務,重新核實身份后,可以恢復其業務。A、1個月B、3個月C、6個月D、12個月【正確答案】：C10.各行對列入特約商戶黑名單的商戶,應當自該特約商戶被列入黑名單之日起（）日內予以清退。A、5B、10C、15D、30【正確答案】：B11.2016年12月12日,我行個人客戶甲通過個人網銀向民生銀行客戶乙轉賬25萬元整（當日無其他交易）,需通過（）方可轉賬。A、UKEY安全認證B、人臉識別C、超限額交易提醒D、驗證碼驗證【正確答案】：A12.對于在柜面選擇次日到賬的,客戶可在（）至原辦理營業機構提交說明后辦理轉賬撤銷。A、當日機構營業結束前B、次日中午12點前C、次日上午10點前D、次日上午9:30前【正確答案】：B13.以下關于III類戶變更，錯誤的是（）。A、可通過柜面、智慧柜臺、手機銀行、微信銀行、門戶網站辦理III類戶的變更B、變更綁定賬戶需解除III類戶所有簽約關系（涉及資金贖回的需要贖回）C、變更綁定賬戶，需向新綁定賬戶發起身份驗證。D、變更綁定賬戶時，資金需劃轉至新綁定賬戶。【正確答案】：D14.同一客戶在我行開立的II類戶、III類戶數量分別不得超過（）個。A、3B、4C、5D、6【正確答案】：C15.小明持有我行菁英卡（II類戶）,并使用該卡存有定期和購買了我行理財產品,想通過手機銀行辦理電話號碼變更,以下說法正確的是（）。A、不能變更B、需贖回理財產品后方可變更C、按照新開戶要求重新向綁定的I類戶驗證身份D、可直接變更【正確答案】：A16.嚴禁支行會計經理對發生的（）隱瞞不報、拖延上報,或向上級和監管機構提供不實信息。A、客戶投訴B、重大差錯C、授權退回D、一般差錯【正確答案】：B17.凡是發生電信網絡新型違法犯罪案件的,將倒查銀行責任落實情況,銀行違反規定的,監管部門可采取暫停其（）新開立賬戶和辦理支付業務的監管措施。A、1個月至2個月B、1個月至3個月C、1個月至4個月D、1個月至6個月【正確答案】：D18.III類戶消費、繳費、非綁定賬戶資金轉出等出金日累計限額合計為（）元，年累計限額合計為（）元。A、2000，5萬B、5000，10萬C、2000，10萬D、5000，5萬【正確答案】：A19.小明已有我行香卡（Ⅰ類戶）,現到我行柜面申請開立菁英卡,以下說法正確的是（）。A、不能開立B、可以開立,但該卡不能取現C、可以開立,但每日消費金額累計不能超1萬D、可以開立,但用于償還我行貸款時每日累計不能超1萬【正確答案】：C20.銀行應當建立客戶聯系電話號碼與個人（）的一一對應關系。A、姓名B、客戶號C、卡號D、身份證件號碼【正確答案】：D21.成員單位為個人新開立的Ⅰ類銀行結算賬戶開通非柜面支付功能時，非柜面日累計支付限額不得超過（）萬元（向同名賬戶轉賬除外）A、30000B、50000C、5000D、10000【正確答案】：D22.Ⅱ類個人銀行賬戶的（）業務不受轉賬限額控制。A、非綁定賬戶轉入資金B、消費和繳費C、我行貸款資金歸還D、向非綁定賬戶轉出資金【正確答案】：C23.單位、個人銀行賬戶非柜面轉賬單日累計金額分別超過（）的,銀行應當進行大額交易提醒,單位、個人確認后方可轉賬。A、100萬,50萬B、100萬,30萬C、500萬,30萬D、500萬,50萬【正確答案】：B24.關于個人結算賬戶分類管理中有關賬戶實物介質配發的規定,以下說法正確的是（）。A、通過柜面開立的II類賬戶不能配發實物卡B、通過柜面開立的III類賬戶可以配發實物卡C、通過電子銀行渠道開立的II類戶,可以配發實物卡D、通過智慧柜臺開立的,經我行工作人員確認身份開立的II類戶,可以配發實物卡【正確答案】：D25.銀行對經設區的市級及以上公安機關認定的出租、出借、出售、購買銀行卡的單位和個人,（）年內暫停其銀行賬戶非柜面業務,（）年內不得為其新開賬戶。A、3B、3；2C、5；3D、5；2【正確答案】：C26.小明想通過我行手機銀行申請開立II類賬戶,以下場景下,能成功開立的是（）。A、小明用爸爸的手機號碼申請開戶B、小明選擇綁定他行II類戶申請開戶C、小明憑護照號碼申請開戶D、小明通過綁定i白金信用卡申請開戶【正確答案】：D27.以下關于個人III類戶開立，說法正確的是（）。A、客戶可憑港澳通行證開立未面核III類戶B、開立已面核III類戶和未面核III類戶，均必須綁定本人已有銀行賬戶進行身份驗證。C、開立未面核III類戶時，可暫不上傳居民身份證影像并填寫證件有效期等信息。D、開立已面核III類戶，可配發銀行卡等介質。【正確答案】：C1.以下屬于分行金庫作業人員“十禁”規定的是（）。A、嚴禁未在監控下進行金庫作業，或監控存在死角。B、嚴禁未經過系統審批、記賬,辦理現金及重要空白憑證調撥,嚴禁白條抵庫、挪用現金C、嚴禁營業終了不進行雙人盤庫D、嚴禁未通過有效方式驗證內、外部人員身份,便與其辦理現金等實物交接【正確答案】：ABCD2.賬戶近一年累計入金不超過1萬元的，非柜面業務日累計支付限額不得超過（）萬元，年累計支付限額不得超過（）萬元。A、1B、5C、10D、20【正確答案】：AD3.自2016年12月1日起,我行柜面、公司網銀、個人網銀、手機銀行等渠道將為客戶提供（）等轉賬方式選擇,客戶應在選擇后才能辦理轉賬。A、客戶指定日期到賬B、實時到賬C、普通到賬D、次日到賬【正確答案】：BCD4.客戶可通過以下（）渠道辦理個人III類賬戶開立業務。A、手機銀行B、微信銀行C、門戶網站D、智慧柜臺和柜面【正確答案】：ABCD5.關于II、III類賬戶使用，以下可以辦理非綁定賬戶資金轉入業務的有（）。A、面對面核實II類賬戶B、已面核III類戶C、通過綁定賬戶轉入資金驗證的未面核III類戶D、通過綁定賬戶轉入資金驗證的未面核II類戶【正確答案】：ABC6.以下關于已面對面核實Ⅱ類個人銀行賬戶的說法正確的是（）。A、不得透支B、不得辦理理財業務C、可以一次性提前歸還我行貸款50萬元D、不得辦理現金存取【正確答案】：AC7.以下不屬于柜面業務操作人員“十禁”規定的內容是（）。A、嚴禁對授權事項隨意擠壓、延誤處理B、嚴禁篡改、隱匿、故意損毀會計檔案，或泄露客戶、銀行會計信息及反洗錢工作信息。C、嚴禁違反結算紀律辦理支票、銀行匯票等支付結算業務。D、嚴禁不及時處理、不如實反饋風險預警信息。【正確答案】：AD8.以下（）是嚴禁柜面業務操作人員私自代客保管的物品。A、銀行卡B、票據C、印鑒D、網銀USBKEY【正確答案】：ABCD9.小明從工行劃轉2萬元給小紅在我行的賬戶A,無法入賬成功,原因可能是（）。A、賬戶A已被確認為他人假冒小紅開立,并銷戶B、賬戶A為面對面核實II類賬戶C、賬戶A已被東莞市公安局認定為電信網絡新型違法犯罪“涉案賬戶”D、賬戶A為非面對面核實II類賬戶【正確答案】：ABCD10.以下屬于分行金庫作業人員“十禁”規定的是（）。A、嚴禁對發生的重大差錯、風險事件隱瞞不報、拖延上報，或向上級和監管機構提供不實信息。B、嚴禁未經過系統審批、記賬，辦理現金及重要空白憑證調撥，嚴禁白條抵庫、挪用現金。C、嚴禁營業終了不進行雙人盤庫。D、嚴禁未通過有效方式驗證內、外部人員身份，便與其辦理現金等實物交接。【正確答案】：BCD11.以下不屬于柜面業務授權人員“十禁”規定的是（）。A、嚴禁授意、指使、強令柜員違規操作,或明知柜員違規操作但不制止、不糾正B、嚴禁同一授權事項多次進行轉授權C、嚴禁逆流程辦理柜面業務，或辦理未完成審批授權的業務。D、嚴禁發現違法、違規、違紀行為而不及時制止、糾正,繼續辦理授權【正確答案】：AC12.個人客戶通過電子渠道申請開立的Ⅱ類銀行結算賬戶,銀行可為其提供的服務有（）。A、提供存取現金服務B、購買投資理財產品C、限額向非綁定賬戶轉出資金D、限定金額的消費和繳費支付【正確答案】：BCD13.銀行通過電子渠道未面核Ⅲ類戶,應當向綁定賬戶開戶行進行信息驗證,驗證信息應至少包括（）。A、姓名和身份證號碼B、手機號碼C、綁定賬戶賬號（卡號）D、綁定賬戶是否為Ⅰ類賬戶或信用卡賬戶【正確答案】：ABC14.下列哪些情形下，成員單位可以拒絕個人開戶（）A、拒不配合客戶身份識別的B、假冒他人身份或者虛構代理關系的C、開戶理由不合理，或者開戶業務與客戶身份明顯不符的D、無民事行為能力或者限制民事行為能力，且無法定代理人或者人民法院、有關部門依法指定人員代辦的【正確答案】：ABCD15.賬戶近一年以上（不含1年）未發生主動支付交易的，且賬戶內金融資產小于（）萬元，非柜面業務日累計支付限額不得超過1萬元，年累計支付限額不得超過（）萬元。A、1B、5C、10D、20【正確答案】：AD16.銀行通過電子渠道非面對面為個人辦理II、III類戶（）變更,應按照新開戶要求,重新核實個人變更信息的真實性。A、姓名B、居民身份號碼C、手機號碼D、綁定賬戶變更【正確答案】：ABCD17.以下屬于票據實物管理人員“十禁”規定的是（）。A、嚴禁單人審驗實物票據或驗票流于形式B、嚴禁在非正規營業場所和無監控下進行票據實物交割。C、嚴禁在系統外他行代保管我行實物票據。D、嚴禁不執行庫房門鑰匙、密碼直線交接規定【正確答案】：ABC18.從2016年12月26日起,我行免收客戶行內異地存取現、轉賬業務的手續費,以下（）手續費包括在內。A、個人異地本行柜臺存取現手續費B、行內柜臺本行人民幣異地轉賬手續費C、本行異地ATM存取款、本行轉賬手續費D、電話銀行異地行內轉賬手續費【正確答案】：ABCD19.客戶通過電子渠道開立未面核III類戶，并通過綁定賬戶驗證無誤的，可暫不上傳居民身份證影像并暫不填寫證件有效期等信息，我行將對其作如下控制（）。A、當該客戶所有III類戶資金收付累計達5萬元（含）以上時，相關系統提示客戶提供客戶上傳居民身份證件影像并填寫證件有效期等信息B、當該賬戶資金收付累計達到5萬元（含）以上時，相關系統提示客戶提供客戶上傳居民身份證件影像并填寫證件有效期等信息C、客戶在7日內未按要求提供居民身份證影像及相關信息的，我行將中止該客戶所有未上傳居民身份證件并未填寫證件有效期等信息的III類戶所有業務。D、客戶在7日內未按要求提供居民身份證影像及相關信息的，我行將該客戶所有III類戶作只收不付支付監管控制。【正確答案】：AC20.關于Ⅱ類賬戶開立、變更和升級有關規定,以下說法正確的是（）。A、客戶可憑人民銀行規定的有效身份證件在我行開立已面對面核實Ⅱ類戶,該賬戶無需綁定賬戶進行身份驗證B、客戶可通過電子渠道辦理所有Ⅱ類銀行賬戶手機號碼、綁定賬戶的變更C、客戶可通過智慧柜臺將Ⅱ類賬戶升級為Ⅰ類銀行賬戶,升級應先按照新開Ⅰ類銀行賬戶的要求核實客戶身份無誤D、客戶可通過智慧柜臺將未面對面核實Ⅱ類戶升級為已面對面核實Ⅱ類戶,升級前應按照新開已面對面核實Ⅱ類戶的要求核實客戶身份無誤【正確答案】：ACD1.各行應加強客戶交易背景調查,在反洗錢交易監測中發現賬戶存在大量轉入轉出交易的,應當按照“了解你的客戶”原則,對單位或者個人客戶的交易背景進行調查,調查要點應包括但不限于客戶身份的真實性與合法性、客戶交易的背景與實際財務狀況等。A、正確B、錯誤【正確答案】：A2.根據“261”號文,銀行應嚴格聯系電話號碼與身份證件號碼的對應關系,對于成年人代理未成年人或者老年人開戶的可直接留存代理人電話號碼。A、正確B、錯誤【正確答案】：B3.對多人使用同一聯系電話號碼開立和使用賬戶的情況,無法證明合理性的,應當對相關銀行賬戶暫停非柜面業務,支付賬戶暫停所有業務。A、正確B、錯誤【正確答案】：A4.個人III類戶發送貸款和貸款資金歸還，不受余額限制規定，貸款資金歸還不受出金限額控制。A、正確B、錯誤【正確答案】：B5.銀行向II類、III類賬戶發放貸款的，貸款資金歸還不受出金限額控制，其中III類戶需同時遵守余額限制規定。A、正確B、錯誤【正確答案】：A6.成員單位為個人開立銀行結算賬戶時，應當核驗個人身份基本信息如遇客戶強烈要求，可以為身份不明的個人開立銀行結算賬戶并提供服務A、正確B、錯誤【正確答案】：B7.嚴禁現場授權人員未對業務處理真實性、電話號碼、客戶職業等進行核實即進行授權。A、正確B、錯誤【正確答案】：B8.嚴禁分行金庫作業人員違反保密制度規定,對外泄露金庫位置、庫存情況、運鈔線路、出入庫及現金調繳時間等重要信息。A、正確B、錯誤【正確答案】：A9.已綁定賬戶的個人III類戶，銷戶前，需將資金轉至綁定賬戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：A10.成員單位為個人開立銀行結算賬戶時，應利用移動運營商等平臺核驗預留手機號碼實名制及其與開戶申請人身份信息的一致性。手機號碼未實名或者信息核驗不一致的，成員單位應當拒絕開戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：B11.銀行在辦理開戶業務時,發現個人冒用他人