交易對(duì)手庫管理制度一、總則（一）目的為加強(qiáng)公司交易對(duì)手管理，規(guī)范交易對(duì)手信息收集、評(píng)估、準(zhǔn)入、使用及監(jiān)控等流程，有效防范交易風(fēng)險(xiǎn)，保障公司業(yè)務(wù)穩(wěn)健開展，特制定本制度。（二）適用范圍本制度適用于公司與各類交易對(duì)手進(jìn)行的交易活動(dòng)，包括但不限于采購、銷售、投資、融資、合作經(jīng)營等業(yè)務(wù)涉及的法人、非法人組織及自然人。（三）基本原則1.風(fēng)險(xiǎn)可控原則：全面評(píng)估交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)，確保交易活動(dòng)在風(fēng)險(xiǎn)可承受范圍內(nèi)進(jìn)行。2.合規(guī)合法原則：嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)及監(jiān)管要求，確保交易對(duì)手庫管理活動(dòng)合法合規(guī)。3.動(dòng)態(tài)管理原則：根據(jù)交易對(duì)手經(jīng)營狀況、信用變化等因素，對(duì)交易對(duì)手庫進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整和更新。4.信息保密原則：妥善保管交易對(duì)手信息，嚴(yán)格保密，防止信息泄露。二、職責(zé)分工（一）業(yè)務(wù)部門1.負(fù)責(zé)提出交易對(duì)手的初步需求，收集交易對(duì)手的基本信息、經(jīng)營狀況、信用記錄等資料。2.對(duì)交易對(duì)手進(jìn)行初步盡職調(diào)查和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，提出交易對(duì)手準(zhǔn)入申請(qǐng)。3.在與交易對(duì)手交易過程中，及時(shí)反饋交易對(duì)手的經(jīng)營變化、履約情況等信息。4.配合風(fēng)險(xiǎn)管理部門及其他相關(guān)部門對(duì)交易對(duì)手進(jìn)行定期或不定期的復(fù)查和評(píng)估。（二）風(fēng)險(xiǎn)管理部門1.制定和完善交易對(duì)手庫管理制度及相關(guān)操作流程。2.對(duì)業(yè)務(wù)部門提交的交易對(duì)手準(zhǔn)入申請(qǐng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和審核，提出審核意見。3.定期對(duì)交易對(duì)手庫中的交易對(duì)手進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和預(yù)警，及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)并提出應(yīng)對(duì)措施。4.會(huì)同其他部門對(duì)出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)的交易對(duì)手進(jìn)行專項(xiàng)調(diào)查和處置。（三）財(cái)務(wù)部門1.負(fù)責(zé)審查交易對(duì)手的財(cái)務(wù)狀況，包括財(cái)務(wù)報(bào)表、資金流動(dòng)情況等。2.根據(jù)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)對(duì)交易對(duì)手的償債能力、盈利能力等進(jìn)行分析評(píng)估，為交易對(duì)手庫管理提供財(cái)務(wù)專業(yè)意見。3.協(xié)助業(yè)務(wù)部門和風(fēng)險(xiǎn)管理部門對(duì)涉及財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的交易對(duì)手進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查和處置。（四）法務(wù)部門1.審核交易對(duì)手相關(guān)合同、協(xié)議等法律文件，確保交易活動(dòng)合法合規(guī)。2.對(duì)交易對(duì)手的法律糾紛、訴訟案件等情況進(jìn)行調(diào)查和分析，評(píng)估法律風(fēng)險(xiǎn)。3.為交易對(duì)手庫管理提供法律咨詢和法律支持，協(xié)助處理法律事務(wù)。（五）信息管理部門1.負(fù)責(zé)建立和維護(hù)交易對(duì)手信息管理系統(tǒng)，確保交易對(duì)手信息的安全存儲(chǔ)和有效使用。2.對(duì)交易對(duì)手信息進(jìn)行分類、整理、歸檔，保證信息的完整性和準(zhǔn)確性。3.按照規(guī)定權(quán)限為相關(guān)部門和人員提供交易對(duì)手信息查詢服務(wù)。三、交易對(duì)手信息收集（一）基本信息1.交易對(duì)手的注冊(cè)登記信息，包括名稱、法定代表人、注冊(cè)資本、經(jīng)營范圍、注冊(cè)地址、聯(lián)系方式等。2.組織架構(gòu)信息，如股權(quán)結(jié)構(gòu)、治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部管理架構(gòu)等。3.營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、組織機(jī)構(gòu)代碼證等證照副本復(fù)印件。（二）經(jīng)營狀況信息1.近年度的財(cái)務(wù)報(bào)表，包括資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表、現(xiàn)金流量表等，必要時(shí)提供審計(jì)報(bào)告。2.主要產(chǎn)品或服務(wù)介紹，市場(chǎng)份額、行業(yè)排名等情況。3.業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、經(jīng)營策略及近期重大經(jīng)營決策。（三）信用記錄信息1.人民銀行征信系統(tǒng)信用報(bào)告。2.第三方信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)出具的信用評(píng)級(jí)報(bào)告。3.在金融機(jī)構(gòu)、商業(yè)合作伙伴等方面的貸款、擔(dān)保、逾期、違約等信用記錄。（四）涉訴及違法違規(guī)信息1.涉及的訴訟案件、仲裁案件情況，包括案件詳情、進(jìn)展、判決或裁決結(jié)果等。2.受到的行政處罰、行業(yè)自律處分等違法違規(guī)記錄。（五）其他信息1.交易對(duì)手的股東、高管人員背景信息，包括教育背景、工作經(jīng)歷、信用狀況等。2.與公司過往交易的歷史記錄，包括交易金額、交易頻率、履約情況等。3.其他與交易對(duì)手相關(guān)的重要信息，如行業(yè)聲譽(yù)、市場(chǎng)口碑等。四、交易對(duì)手評(píng)估（一）評(píng)估指標(biāo)1.信用狀況：根據(jù)信用評(píng)級(jí)、征信記錄、違約歷史等評(píng)估交易對(duì)手的信用風(fēng)險(xiǎn)。2.經(jīng)營能力：考察交易對(duì)手的經(jīng)營規(guī)模、市場(chǎng)份額、盈利能力、資產(chǎn)負(fù)債狀況等經(jīng)營指標(biāo)。3.財(cái)務(wù)狀況：分析交易對(duì)手的財(cái)務(wù)報(bào)表，評(píng)估其償債能力、資金流動(dòng)性、盈利穩(wěn)定性等財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。4.行業(yè)地位：了解交易對(duì)手在所處行業(yè)中的競(jìng)爭(zhēng)地位、發(fā)展前景等。5.管理團(tuán)隊(duì)：評(píng)估交易對(duì)手管理團(tuán)隊(duì)的專業(yè)能力、經(jīng)驗(yàn)、穩(wěn)定性等。6.法律合規(guī)：審查交易對(duì)手是否存在違法違規(guī)行為及潛在法律風(fēng)險(xiǎn)。（二）評(píng)估方法1.定性評(píng)估：通過對(duì)交易對(duì)手的經(jīng)營管理、市場(chǎng)口碑、行業(yè)形象等方面進(jìn)行主觀評(píng)價(jià)。2.定量評(píng)估：運(yùn)用財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、信用指標(biāo)等進(jìn)行量化分析，計(jì)算評(píng)估得分。3.綜合評(píng)估：結(jié)合定性評(píng)估和定量評(píng)估結(jié)果，對(duì)交易對(duì)手進(jìn)行全面、綜合的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。（三）評(píng)估周期1.新申請(qǐng)準(zhǔn)入的交易對(duì)手，在準(zhǔn)入前進(jìn)行全面評(píng)估。2.對(duì)于已納入交易對(duì)手庫的交易對(duì)手，每年至少進(jìn)行一次定期評(píng)估。3.當(dāng)交易對(duì)手出現(xiàn)重大經(jīng)營變化、信用狀況惡化、涉訴等重大事項(xiàng)時(shí)，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行專項(xiàng)評(píng)估。五、交易對(duì)手準(zhǔn)入（一）準(zhǔn)入條件1.具有合法有效的營業(yè)執(zhí)照和經(jīng)營資質(zhì)，經(jīng)營活動(dòng)符合國家法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范。2.信用狀況良好，信用評(píng)級(jí)達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)以上，無重大不良信用記錄。3.具備較強(qiáng)的經(jīng)營能力和財(cái)務(wù)實(shí)力，具有穩(wěn)定的盈利能力和償債能力。4.管理團(tuán)隊(duì)具備專業(yè)知識(shí)和豐富經(jīng)驗(yàn)，管理規(guī)范，運(yùn)作良好。5.無重大法律糾紛和違法違規(guī)行為，法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)可控。（二）準(zhǔn)入流程1.業(yè)務(wù)部門對(duì)潛在交易對(duì)手進(jìn)行初步盡職調(diào)查，收集相關(guān)信息，填寫《交易對(duì)手準(zhǔn)入申請(qǐng)表》，連同證明材料一并提交風(fēng)險(xiǎn)管理部門。2.風(fēng)險(xiǎn)管理部門收到申請(qǐng)后，會(huì)同財(cái)務(wù)部門、法務(wù)部門等相關(guān)部門對(duì)交易對(duì)手進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和審核。3.根據(jù)評(píng)估審核結(jié)果，風(fēng)險(xiǎn)管理部門提出審核意見，報(bào)公司管理層審批。4.經(jīng)公司管理層批準(zhǔn)同意準(zhǔn)入的交易對(duì)手，由信息管理部門錄入交易對(duì)手信息管理系統(tǒng)，正式納入交易對(duì)手庫。六、交易對(duì)手庫管理（一）信息維護(hù)1.業(yè)務(wù)部門、風(fēng)險(xiǎn)管理部門等相關(guān)部門應(yīng)及時(shí)更新交易對(duì)手的信息，確保信息的準(zhǔn)確性和時(shí)效性。2.信息管理部門定期對(duì)交易對(duì)手信息進(jìn)行核對(duì)和清理，對(duì)已注銷、破產(chǎn)、失聯(lián)等不再符合要求的交易對(duì)手信息進(jìn)行刪除或標(biāo)記。（二）分級(jí)管理1.根據(jù)交易對(duì)手的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，將交易對(duì)手庫分為不同等級(jí)，如高風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)、低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。2.針對(duì)不同等級(jí)的交易對(duì)手，制定差異化的管理策略和監(jiān)控措施。對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)交易對(duì)手，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和管控，嚴(yán)格限制交易額度和交易頻率；對(duì)于低風(fēng)險(xiǎn)交易對(duì)手，適當(dāng)簡(jiǎn)化管理流程，但仍需定期進(jìn)行復(fù)查。（三）動(dòng)態(tài)調(diào)整1.定期對(duì)交易對(duì)手庫中的交易對(duì)手進(jìn)行重新評(píng)估，根據(jù)評(píng)估結(jié)果調(diào)整交易對(duì)手等級(jí)和管理措施。2.當(dāng)交易對(duì)手出現(xiàn)經(jīng)營惡化、信用下降、重大違法違規(guī)等情況時(shí)，及時(shí)將其調(diào)整至相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并采取針對(duì)性的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施，如暫停交易、減少交易額度、加強(qiáng)監(jiān)控等。七、交易對(duì)手使用與監(jiān)控（一）交易對(duì)手選擇1.業(yè)務(wù)部門在開展業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)優(yōu)先從交易對(duì)手庫中選擇合適的交易對(duì)手進(jìn)行合作。2.如因特殊原因需要與庫外交易對(duì)手進(jìn)行交易，應(yīng)按照交易對(duì)手準(zhǔn)入流程進(jìn)行審批，并對(duì)其進(jìn)行嚴(yán)格的盡職調(diào)查和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。（二）交易執(zhí)行1.業(yè)務(wù)部門與交易對(duì)手簽訂合同或協(xié)議前，應(yīng)確保合同條款符合公司利益和風(fēng)險(xiǎn)管理要求，并經(jīng)法務(wù)部門審核。2.在交易執(zhí)行過程中，業(yè)務(wù)部門應(yīng)密切關(guān)注交易對(duì)手的履約情況，及時(shí)反饋異常信息。（三）監(jiān)控與預(yù)警1.風(fēng)險(xiǎn)管理部門定期對(duì)交易對(duì)手庫中的交易對(duì)手進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，分析交易對(duì)手的經(jīng)營數(shù)據(jù)、財(cái)務(wù)指標(biāo)、信用狀況等變化情況。2.建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，當(dāng)交易對(duì)手出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)時(shí)，及時(shí)向業(yè)務(wù)部門發(fā)出預(yù)警通知，提示風(fēng)險(xiǎn)，并協(xié)助業(yè)務(wù)部門制定應(yīng)對(duì)措施。（四）風(fēng)險(xiǎn)處置1.對(duì)于出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的交易對(duì)手，業(yè)務(wù)部門應(yīng)立即停止相關(guān)交易活動(dòng)，并及時(shí)向風(fēng)險(xiǎn)管理部門報(bào)告。2.風(fēng)險(xiǎn)管理部門會(huì)同相關(guān)部門對(duì)風(fēng)險(xiǎn)交易對(duì)手進(jìn)行專項(xiàng)調(diào)查，分析風(fēng)險(xiǎn)成因，制定風(fēng)險(xiǎn)處置方案，采取包括協(xié)商解決、法律訴訟、資產(chǎn)保全等措施，降低公司損失。八、信息保密與安全（一）保密措施1.公司各部門及相關(guān)人員應(yīng)對(duì)交易對(duì)手信息嚴(yán)格保密，未經(jīng)授權(quán)不得向任何第三方披露。2.簽訂保密協(xié)議，明確信息保密責(zé)任和義務(wù)，對(duì)違反保密協(xié)議的行為追究法律責(zé)任。3.對(duì)涉及交易對(duì)手信息的文件、資料、電子數(shù)據(jù)等進(jìn)行妥善保管，設(shè)置訪問權(quán)限，防止信息泄露。（二）信息安全1.信息管理部門負(fù)責(zé)交易對(duì)手信息管理系統(tǒng)的安全維護(hù)，采取防火墻、加密技術(shù)、數(shù)據(jù)備份等