企業(yè)合同信用管理制度一、總則（一）目的為加強(qiáng)公司合同信用管理，規(guī)范合同信用行為，防范合同風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)公司合法權(quán)益，提高公司經(jīng)濟(jì)效益和社會效益，特制定本制度。（二）適用范圍本制度適用于公司及所屬各部門在簽訂、履行合同過程中的信用管理活動(dòng)。（三）基本原則1.依法合規(guī)原則：合同的簽訂、履行應(yīng)嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)和政策規(guī)定。2.誠實(shí)守信原則：秉持誠實(shí)信用的理念，全面履行合同義務(wù)，維護(hù)公司良好信譽(yù)。3.風(fēng)險(xiǎn)防范原則：對合同信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識別、評估和控制，確保公司利益不受損失。4.全面管理原則：涵蓋合同簽訂前、簽訂時(shí)、履行過程及履行后的全過程信用管理。二、合同信用管理職責(zé)（一）信用管理部門職責(zé)1.制定和完善公司合同信用管理制度，并組織實(shí)施。2.負(fù)責(zé)合同相對方的信用調(diào)查、評估與分類管理。3.參與合同的起草、審核，提出信用風(fēng)險(xiǎn)防范建議。4.監(jiān)督合同的履行情況，及時(shí)預(yù)警和處理信用風(fēng)險(xiǎn)事件。5.建立和維護(hù)合同信用檔案，定期進(jìn)行分析和總結(jié)。（二）業(yè)務(wù)部門職責(zé)1.負(fù)責(zé)本部門合同的起草、談判、簽訂和履行工作。2.配合信用管理部門進(jìn)行合同相對方的信用調(diào)查和評估。3.及時(shí)向信用管理部門反饋合同履行中的問題和風(fēng)險(xiǎn)信息。4.協(xié)助信用管理部門處理合同信用糾紛。（三）財(cái)務(wù)部門職責(zé)1.負(fù)責(zé)審核合同的財(cái)務(wù)條款，確保合同款項(xiàng)收付的合法性和準(zhǔn)確性。2.監(jiān)督合同款項(xiàng)的收付情況，及時(shí)與業(yè)務(wù)部門溝通協(xié)調(diào)。3.提供與合同信用管理相關(guān)的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和分析報(bào)告。（四）法務(wù)部門職責(zé)1.對合同的合法性進(jìn)行審查，提供法律意見和建議。2.參與合同糾紛的處理，提供法律支持和保障。3.開展法律培訓(xùn)，提高員工的法律意識和合同風(fēng)險(xiǎn)防范能力。三、合同簽訂前的信用管理（一）合同相對方選擇1.業(yè)務(wù)部門應(yīng)根據(jù)合同業(yè)務(wù)需求，選擇具有良好信用狀況的合同相對方。優(yōu)先選擇與公司有長期合作關(guān)系、信譽(yù)良好、經(jīng)營狀況穩(wěn)定的客戶或供應(yīng)商。2.對于新的合同相對方，業(yè)務(wù)部門應(yīng)填寫《合同相對方信用調(diào)查申請表》，提交信用管理部門進(jìn)行信用調(diào)查。（二）信用調(diào)查1.信用管理部門應(yīng)通過多種渠道對合同相對方進(jìn)行信用調(diào)查，包括但不限于：查詢國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)、信用中國等官方網(wǎng)站，獲取相對方的注冊登記、行政處罰、經(jīng)營異常等信息。向行業(yè)協(xié)會、商會、銀行等機(jī)構(gòu)咨詢，了解相對方的行業(yè)聲譽(yù)和信用狀況。實(shí)地考察相對方的經(jīng)營場所、生產(chǎn)設(shè)備、人員狀況等，評估其實(shí)際經(jīng)營能力。要求相對方提供營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、組織機(jī)構(gòu)代碼證、法定代表人身份證明等相關(guān)資料，并進(jìn)行核實(shí)。2.信用管理部門應(yīng)根據(jù)調(diào)查結(jié)果，填寫《合同相對方信用調(diào)查報(bào)告》，對相對方的信用狀況進(jìn)行綜合評價(jià)，包括基本信息、經(jīng)營狀況、財(cái)務(wù)狀況、信用記錄等方面，并給出信用等級建議。（三）信用評估與分類管理1.信用管理部門根據(jù)信用調(diào)查報(bào)告，對合同相對方進(jìn)行信用評估，確定信用等級。信用等級分為優(yōu)秀、良好、一般、較差四個(gè)等級。優(yōu)秀：信用狀況良好，經(jīng)營實(shí)力強(qiáng)，財(cái)務(wù)狀況穩(wěn)健，信用記錄良好，無不良信用行為。良好：信用狀況較好，經(jīng)營狀況穩(wěn)定，財(cái)務(wù)狀況正常，有一定的信用記錄，無重大不良信用行為。一般：信用狀況一般，經(jīng)營情況尚可，財(cái)務(wù)狀況基本正常，存在一些輕微信用瑕疵。較差：信用狀況不佳，經(jīng)營存在風(fēng)險(xiǎn)，財(cái)務(wù)狀況較差，有較多不良信用記錄或重大失信行為。2.信用管理部門應(yīng)根據(jù)合同相對方的信用等級，實(shí)施分類管理。對于信用等級為優(yōu)秀的相對方，可適當(dāng)簡化信用審查程序；對于信用等級為較差的相對方，應(yīng)謹(jǐn)慎簽訂合同，并采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施。（四）合同起草與審核1.業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)合同的起草工作，合同內(nèi)容應(yīng)符合法律法規(guī)和公司利益，明確雙方的權(quán)利義務(wù)、合同價(jià)款、履行期限、違約責(zé)任等條款。2.合同起草完成后，業(yè)務(wù)部門應(yīng)提交給信用管理部門、財(cái)務(wù)部門和法務(wù)部門進(jìn)行審核。審核部門應(yīng)重點(diǎn)審查合同的信用風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)條款和法律條款，提出修改意見和建議。3.業(yè)務(wù)部門應(yīng)根據(jù)審核意見對合同進(jìn)行修改完善，確保合同內(nèi)容合法合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)可控。修改后的合同經(jīng)各審核部門簽字確認(rèn)后，方可提交公司領(lǐng)導(dǎo)審批。四、合同簽訂時(shí)的信用管理（一）合同審批1.合同經(jīng)業(yè)務(wù)部門起草、審核部門審核通過后，應(yīng)提交公司領(lǐng)導(dǎo)審批。公司領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)根據(jù)合同的重要性、風(fēng)險(xiǎn)程度等因素進(jìn)行審批，并簽署審批意見。2.對于重大合同或涉及金額較大的合同，公司領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)組織相關(guān)部門進(jìn)行專題研究和決策，確保合同簽訂的合理性和可行性。（二）合同簽訂1.合同經(jīng)公司領(lǐng)導(dǎo)審批同意后，由業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)與合同相對方簽訂正式合同。簽訂合同前，業(yè)務(wù)部門應(yīng)再次核對合同相對方的主體資格、授權(quán)代表身份等信息，確保合同簽訂的真實(shí)性和有效性。2.合同簽訂應(yīng)使用公司統(tǒng)一制定的合同文本，并加蓋公司合同專用章。合同專用章的使用應(yīng)嚴(yán)格按照公司印章管理制度執(zhí)行，由專人負(fù)責(zé)保管和使用，確保印章使用的安全和規(guī)范。（三）合同備案1.合同簽訂后，業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時(shí)將合同副本提交給信用管理部門、財(cái)務(wù)部門和法務(wù)部門備案。備案內(nèi)容應(yīng)包括合同文本、審批文件、信用調(diào)查報(bào)告等相關(guān)資料。2.信用管理部門應(yīng)建立合同臺賬，對合同的簽訂、履行、變更、終止等情況進(jìn)行詳細(xì)記錄，確保合同管理的規(guī)范化和信息化。五、合同履行過程中的信用管理（一）合同執(zhí)行跟蹤1.業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)合同的具體履行工作，應(yīng)按照合同約定的時(shí)間、地點(diǎn)、方式等要求，全面履行合同義務(wù)。在合同履行過程中，業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時(shí)與合同相對方溝通協(xié)調(diào)，解決出現(xiàn)的問題，確保合同順利履行。2.信用管理部門應(yīng)定期對合同履行情況進(jìn)行跟蹤檢查，了解合同執(zhí)行進(jìn)度，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決潛在的信用風(fēng)險(xiǎn)問題。對于合同履行過程中出現(xiàn)的異常情況，信用管理部門應(yīng)及時(shí)向業(yè)務(wù)部門發(fā)出預(yù)警通知，并協(xié)助業(yè)務(wù)部門采取相應(yīng)的措施進(jìn)行處理。（二）款項(xiàng)收付管理1.財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)合同款項(xiàng)的收付管理，應(yīng)嚴(yán)格按照合同約定的付款方式和時(shí)間進(jìn)行款項(xiàng)收付。在付款前，財(cái)務(wù)部門應(yīng)審核相關(guān)付款憑證，確保付款的準(zhǔn)確性和合法性。2.業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時(shí)向財(cái)務(wù)部門提供合同履行情況的相關(guān)資料，協(xié)助財(cái)務(wù)部門做好款項(xiàng)收付工作。對于逾期未付款的合同相對方，業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時(shí)與對方溝通催款，并向信用管理部門反饋相關(guān)情況。（三）合同變更與解除1.在合同履行過程中，如因客觀情況發(fā)生變化需要變更合同內(nèi)容的，業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時(shí)與合同相對方協(xié)商一致，并簽訂書面變更協(xié)議。變更協(xié)議應(yīng)報(bào)信用管理部門、財(cái)務(wù)部門和法務(wù)部門備案。2.如因一方違約或其他原因需要解除合同的，業(yè)務(wù)部門應(yīng)按照合同約定或法律法規(guī)的規(guī)定，及時(shí)通知對方，并辦理相關(guān)解除手續(xù)。解除合同的協(xié)議應(yīng)報(bào)信用管理部門、財(cái)務(wù)部門和法務(wù)部門備案。（四）信用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警與處理1.信用管理部門應(yīng)建立信用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，對合同履行過程中的信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測和預(yù)警。當(dāng)發(fā)現(xiàn)合同相對方出現(xiàn)經(jīng)營狀況惡化、財(cái)務(wù)狀況異常、逾期付款等信用風(fēng)險(xiǎn)跡象時(shí)，信用管理部門應(yīng)及時(shí)發(fā)出預(yù)警通知，提醒業(yè)務(wù)部門采取相應(yīng)的防范措施。2.對于已經(jīng)發(fā)生的信用風(fēng)險(xiǎn)事件，業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時(shí)向信用管理部門報(bào)告，并配合信用管理部門進(jìn)行調(diào)查和處理。信用管理部門應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)事件的性質(zhì)和嚴(yán)重程度，采取相應(yīng)的措施，如與對方協(xié)商解決、追究違約責(zé)任、通過法律途徑維護(hù)公司權(quán)益等。六、合同履行后的信用管理（一）合同驗(yàn)收1.合同履行完畢后，業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時(shí)組織對合同標(biāo)的進(jìn)行驗(yàn)收。驗(yàn)收內(nèi)容應(yīng)包括產(chǎn)品質(zhì)量、數(shù)量、服務(wù)等方面，確保符合合同約定的要求。2.驗(yàn)收合格后，業(yè)務(wù)部門應(yīng)填寫《合同驗(yàn)收報(bào)告》，經(jīng)相關(guān)部門簽字確認(rèn)后，提交給信用管理部門備案。（二）信用評價(jià)與反饋1.信用管理部門應(yīng)根據(jù)合同履行情況，對合同相對方的信用狀況進(jìn)行評價(jià)。評價(jià)內(nèi)容包括合同履行的及時(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性，以及相對方的配合程度等方面。2.信用管理部門應(yīng)將信用評價(jià)結(jié)果反饋給業(yè)務(wù)部門，并作為今后與該相對方合作的重要參考依據(jù)。對于信用狀況良好的相對方，可適當(dāng)增加合作機(jī)會；對于信用狀況較差的相對方，應(yīng)謹(jǐn)慎對待，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范。（三）合同檔案管理1.合同履行完畢后，業(yè)務(wù)部門應(yīng)將合同及相關(guān)資料整理歸檔，交公司檔案室統(tǒng)一保管。合同檔案應(yīng)包括合同文本、審批文件、信用調(diào)查報(bào)告、履行記錄、驗(yàn)收報(bào)告、變更協(xié)議、解除協(xié)議等相關(guān)資料。2.合同檔案的保管期限應(yīng)按照國家法律法規(guī)和公司檔案管理制度的規(guī)定執(zhí)行，確保檔案資料的完整性和安全性。七、合同信用風(fēng)險(xiǎn)管理與監(jiān)督（一）風(fēng)險(xiǎn)評估與應(yīng)對1.信用管理部門應(yīng)定期對公司合同信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估，分析風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因和可能造成的影響，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略。2.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)和嚴(yán)重程度，采取不同的措施，如風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)降低、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)接受等。對于重大合同信用風(fēng)險(xiǎn)事件，應(yīng)及時(shí)組織相關(guān)部門進(jìn)行專題研究，制定具體的應(yīng)對方案。（二）內(nèi)部監(jiān)督與檢查1.公司內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)定期對合同信用管理制度的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，重點(diǎn)檢查合同的簽訂、履行、信用管理等環(huán)節(jié)是否符合制度規(guī)定，是否存在風(fēng)險(xiǎn)隱患。2.對于監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)及時(shí)提出整改意見和建議，并跟蹤整改落實(shí)情況。對違反合同信用管理制度的行為，應(yīng)按照公司相關(guān)規(guī)定進(jìn)行嚴(yán)肅處理。（三）外部審計(jì)與評估1.公司應(yīng)定期聘請外部審計(jì)機(jī)