中國太保授權管理制度一、總則（一）目的為了規范中國太保（以下簡稱“公司”）的授權管理，明確授權范圍、權限和程序，確保公司各項經營管理活動的高效、有序運行，保障公司和股東的合法權益，特制定本制度。（二）適用范圍本制度適用于公司總部各部門、各分支機構以及公司控股子公司。（三）基本原則1.合法合規原則：授權管理應當符合國家法律法規、監管要求以及公司內部規章制度。2.權責對等原則：被授權人應當在授權范圍內行使職權，承擔相應責任，確保權力與責任相匹配。3.適度授權原則：根據公司經營管理的實際需要，合理確定授權范圍和權限，既保證有效決策和經營效率，又防范風險。4.監督與制衡原則：建立健全監督機制，對授權執行情況進行全程監督，確保權力正確行使，形成有效的制衡機制。二、授權體系（一）授權主體與客體1.授權主體：公司董事會是公司授權管理的最高決策機構，負責對公司高級管理人員進行重大事項的授權。公司法定代表人在董事會授權范圍內，代表公司行使職權。2.授權客體：公司高級管理人員、各部門負責人以及分支機構負責人等，根據公司規定獲得相應的授權，在授權范圍內履行職責。（二）授權類型1.常規授權：指公司在日常經營管理活動中，對一般性業務事項按照既定的權限范圍和程序進行的授權。常規授權通常以制度、流程等形式明確規定，適用于經常發生的同類業務。2.特別授權：指公司在特定情況下，對超出常規授權范圍的重大業務事項、特殊事項等進行的臨時性授權。特別授權應當一事一授，明確授權事項、權限、期限等內容。三、授權范圍與權限（一）公司治理相關授權1.董事會對高級管理人員的授權決定公司內部管理機構的設置，批準公司基本管理制度；制定公司的年度財務預算方案、決算方案，利潤分配方案和彌補虧損方案；決定公司的風險管理、內部控制等重大事項；聘任或者解聘公司總經理、副總經理、財務負責人等高級管理人員，并決定其報酬事項和獎懲事項；公司章程規定的其他職權。2.高級管理人員對部門和分支機構的授權根據公司戰略和經營目標，組織制定部門和分支機構的工作計劃和預算，并監督執行；決定部門和分支機構內部的人員配置、崗位設置和績效考核；審批部門和分支機構權限范圍內的業務事項，包括但不限于業務合同簽訂、費用支出、資產處置等；負責部門和分支機構的日常管理和協調工作，確保各項工作的順利開展。（二）財務管理授權1.資金管理公司總部財務部門負責資金的統一調配和管理，制定資金管理制度和流程。分支機構在總部授權范圍內，可根據業務需要合理安排資金使用，但需按照規定程序進行審批。各級管理人員在資金使用審批方面的權限如下：一定金額以下的日常費用支出，由部門負責人或分支機構負責人審批；超過一定金額的費用支出，需經上級財務部門審核，并報分管領導或總經理審批；重大資金支出，如對外投資、大額借款等，需經董事會或股東大會審議通過。2.預算管理公司實行全面預算管理制度，各部門和分支機構應根據公司年度經營目標編制本部門或本機構的預算草案，報總部財務部門審核匯總。總部財務部門負責對預算草案進行綜合平衡和審核，報公司管理層審批后下達執行。各級管理人員在預算執行過程中，應嚴格控制預算支出，確保預算目標的實現。如需調整預算，應按照規定程序進行審批。（三）業務經營授權1.保險業務銷售人員在授權范圍內開展保險銷售活動，包括向客戶介紹保險產品、協助客戶填寫投保單等。銷售人員應具備相應的從業資格，并遵守保險銷售相關法律法規和公司規定。分支機構負責人在授權范圍內，可根據當地市場情況制定業務發展策略，組織開展保險業務營銷活動。對于重大業務項目，如大型團體保險業務、長期險業務等，需報總部相關部門審批。公司承保部門負責對保險業務的風險評估和核保工作，各級核保人員應按照核保政策和權限進行核保決策。對于超出本級核保權限的業務，應及時上報上級核保部門審批。2.投資業務公司設立專門的投資管理部門，負責制定投資策略、進行投資決策和管理。投資管理人員應具備專業的投資知識和經驗，并遵守投資相關法律法規和公司規定。根據投資業務的風險程度和金額大小，對投資決策進行分級授權。例如，一定金額以下的短期投資項目，可由投資部門負責人審批；超過一定金額的投資項目，需經公司投資決策委員會審議通過，并報分管領導或總經理審批；重大投資項目，如涉及境外投資、重大資產收購等，需經董事會或股東大會審議通過。（四）行政管理授權1.辦公用品采購與管理各部門根據實際工作需要，提出辦公用品采購申請，經部門負責人審批后，由行政部門統一采購。行政部門應建立辦公用品采購臺賬，嚴格控制采購成本。對于價值較高的辦公用品或批量采購的辦公用品，需經行政部門負責人審核，并報分管領導審批。2.固定資產管理公司固定資產的購置、處置、報廢等事項，應按照規定程序進行審批。各部門如需購置固定資產，應提前編制預算，報總部相關部門審核，經公司管理層審批后實施。固定資產處置和報廢，需由使用部門提出申請，經資產管理部門鑒定，報財務部門審核，最后由公司管理層審批。對于重大固定資產處置事項，需報董事會備案。四、授權程序（一）常規授權程序1.公司相關職能部門根據公司經營管理需要和業務特點，制定常規授權制度和流程，明確各項業務的授權范圍、權限和審批程序。2.常規授權制度和流程經公司管理層審核通過后，以正式文件形式發布實施。各部門和分支機構應組織員工學習，確保員工熟悉并遵守相關規定。3.在日常經營管理活動中，被授權人按照既定的授權制度和流程行使職權，進行業務操作和決策。對于超出授權范圍的事項，應及時向上級請示匯報，按照特別授權程序辦理。（二）特別授權程序1.申請特別授權的部門或個人，應填寫《特別授權申請表》，詳細說明授權事項的背景、內容、權限要求、期限等，并提供相關證明材料。2.《特別授權申請表》經所在部門負責人審核后，報公司分管領導審批。對于重大特別授權事項，需報公司總經理或董事會審議。3.經審批同意的特別授權事項，由授權主體以書面形式下達《特別授權書》，明確授權事項、權限范圍、期限、被授權人等內容。被授權人應嚴格按照《特別授權書》的要求行使職權，并在授權期限屆滿或授權事項完成后，及時向授權主體報告授權執行情況。五、授權監督與管理（一）監督機制1.公司內部審計部門負責對授權管理情況進行定期審計和監督檢查，重點檢查授權制度的執行情況、授權事項的審批程序是否合規、被授權人是否在授權范圍內行使職權等。2.公司風險管理部門負責對授權事項的風險進行評估和監控，及時發現和預警潛在的風險，提出風險管理建議和措施。3.公司各部門應建立健全內部監督機制，加強對本部門及下屬機構授權執行情況的日常監督檢查，確保各項業務活動符合授權要求。（二）報告與反饋1.被授權人應定期向授權主體報告授權事項的執行情況，包括業務進展、存在問題、風險狀況等。對于重大事項或異常情況，應及時報告。2.授權主體應定期對授權管理情況進行總結分析，評估授權效果，根據公司經營管理需要和實際情況，適時調整授權范圍和權限。（三）責任追究1.對于違反授權管理制度，超越授權范圍行使職權或濫用職權的行為，公司將視情節輕重，給予相應的紀律處分；給公司造成損失的，應依法承擔賠償責任；構成犯罪的，依法追究刑事責任。2.對于因授權不當或監督不力導致公司出現風險或損失的，將追究相關授權主體和監督部門的責任。六、授權的變更與終止（一）授權變更1.在授權有效期內，如因公司經營管理需要、法律法規及監管要求變化、被授權人工作崗位變動等原因，需要變更授權范圍、權限或期限的，由授權主體提出變更申請，按照授權程序進行審批。2.經審批同意的授權變更事項，由授權主體以書面形式下達《授權變更通知書》，通知被授權人及相關部門。（二）授權終止1.授權期限屆滿，授權自動終止。如需繼續授權，被授權人應在授權期限屆滿前一定時間內，向授權主體提出續期申請，按照授權程序進行審批。2.被授權人因工作崗位變動、離職等原因不再擔任原職務的，其授權自動終止。授權主體應及時收回相關授權文件，并通知相關部門。3.授權事項完成后，授權自動終止。