銀行班子紅黃牌管理制度一、總則（一）目的為加強銀行領(lǐng)導(dǎo)班子建設(shè)，規(guī)范班子成員行為，提升班子整體效能，確保銀行各項業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展，特制定本紅黃牌管理制度。（二）適用范圍本制度適用于銀行領(lǐng)導(dǎo)班子成員，包括行領(lǐng)導(dǎo)及各部門負責(zé)人。（三）基本原則1.公平公正原則：對班子成員的考核評價及獎懲措施嚴格按照既定標準執(zhí)行，確保公平公正，不偏袒、不歧視。2.客觀準確原則：以客觀事實為依據(jù)，全面、準確地收集和分析相關(guān)信息，真實反映班子成員的工作表現(xiàn)。3.激勵約束并重原則：通過紅黃牌制度，既對表現(xiàn)優(yōu)秀的班子成員給予激勵，又對存在問題的成員進行約束，促進其改進提升。二、紅黃牌設(shè)定標準（一）黃牌設(shè)定標準1.業(yè)務(wù)指標未達標未能完成年度存款、貸款、利潤等主要業(yè)務(wù)指標的一定比例（具體比例根據(jù)銀行實際情況設(shè)定）。某項重要業(yè)務(wù)指標連續(xù)兩個季度出現(xiàn)明顯下滑。2.風(fēng)險管理問題發(fā)生重大風(fēng)險事件，如貸款逾期率大幅上升、不良資產(chǎn)率超標等，且班子成員存在一定管理責(zé)任。對風(fēng)險預(yù)警信號未能及時有效處置，導(dǎo)致風(fēng)險擴大。3.內(nèi)部管理混亂部門之間協(xié)作不暢，出現(xiàn)嚴重推諉扯皮現(xiàn)象，影響工作效率和銀行整體運營。內(nèi)部規(guī)章制度執(zhí)行不力，存在較多違規(guī)操作行為，未及時糾正。4.客戶投訴集中客戶投訴量在一定時期內(nèi)顯著增加，且投訴問題主要集中在班子成員分管領(lǐng)域，反映出服務(wù)質(zhì)量或業(yè)務(wù)處理存在較大問題。5.團隊建設(shè)不力所在團隊員工流失率過高，影響業(yè)務(wù)正常開展。對團隊成員培訓(xùn)、指導(dǎo)不足，導(dǎo)致團隊整體業(yè)務(wù)能力提升緩慢。（二）紅牌設(shè)定標準1.嚴重違規(guī)違紀違反國家法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定或銀行內(nèi)部重大規(guī)章制度，給銀行造成重大損失或惡劣影響。存在貪污受賄、挪用公款、以權(quán)謀私等嚴重違法違紀行為。2.重大決策失誤做出的重大業(yè)務(wù)決策、戰(zhàn)略規(guī)劃等嚴重偏離市場實際或銀行發(fā)展方向，導(dǎo)致銀行遭受重大經(jīng)濟損失。因決策失誤引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險，危及銀行生存與發(fā)展。3.聲譽危機事件發(fā)生重大聲譽危機事件，如重大負面輿情、客戶集體維權(quán)等，嚴重損害銀行品牌形象和社會公信力，且班子成員應(yīng)對不力。4.經(jīng)營業(yè)績嚴重滑坡年度經(jīng)營業(yè)績出現(xiàn)大幅下滑，主要業(yè)務(wù)指標未能完成且差距巨大，嚴重影響銀行可持續(xù)發(fā)展。三、考核評價程序（一）日常監(jiān)測1.各部門定期收集、整理班子成員分管工作的相關(guān)數(shù)據(jù)和信息，包括業(yè)務(wù)指標完成情況、風(fēng)險管理狀況、內(nèi)部管理成效、客戶反饋等，及時向人力資源部門報備。2.人力資源部門建立專門的信息管理臺賬，對日常監(jiān)測數(shù)據(jù)進行記錄和分析，實時跟蹤班子成員的工作表現(xiàn)。（二）季度評估1.每季度末，人力資源部門根據(jù)日常監(jiān)測數(shù)據(jù)及相關(guān)部門提供的評價意見，對班子成員進行初步評估，對照黃牌設(shè)定標準，判斷是否存在觸發(fā)黃牌的情形。2.評估結(jié)果反饋給班子成員本人，并在班子內(nèi)部進行通報。對于存在問題的成員，要求其提交書面說明及改進措施。（三）年度考核1.每年年末，開展全面的年度考核工作。考核內(nèi)容包括德、能、勤、績、廉等方面，重點考核業(yè)務(wù)指標完成情況、風(fēng)險管理成效、團隊建設(shè)等工作業(yè)績。2.考核方式采用自我評價、上級評價、同事評價、下屬評價相結(jié)合的方式，綜合確定考核得分。3.根據(jù)年度考核得分及全年表現(xiàn)，對照紅黃牌設(shè)定標準，確定是否給予紅黃牌警示。（四）結(jié)果審定1.人力資源部門將季度評估和年度考核結(jié)果提交銀行黨委或董事會審定。2.審定通過后，正式發(fā)布紅黃牌警示決定，并在全行范圍內(nèi)進行通報。四、紅黃牌處置措施（一）黃牌處置措施1.警示談話：銀行主要領(lǐng)導(dǎo)或分管領(lǐng)導(dǎo)對被給予黃牌警示的班子成員進行警示談話，指出存在問題，明確整改要求和期限。2.制定整改計劃：被警示成員需在規(guī)定時間內(nèi)制定詳細的整改計劃，明確整改目標、措施和責(zé)任人，并提交給人力資源部門備案。3.績效扣分：根據(jù)黃牌警示情況，在年度績效考核中給予一定比例的扣分，影響績效獎金發(fā)放。4.限制晉升：在黃牌警示期間，限制其晉升職務(wù)或崗位調(diào)整，直至問題整改完畢。5.培訓(xùn)學(xué)習(xí)：安排參加針對性的培訓(xùn)學(xué)習(xí)，提升業(yè)務(wù)能力和管理水平，幫助其改進工作。（二）紅牌處置措施1.嚴肅問責(zé)：對被給予紅牌警示的班子成員，視情節(jié)輕重給予黨紀政紀處分，涉及違法犯罪的，移交司法機關(guān)依法處理。2.解除職務(wù)：立即解除其現(xiàn)任職務(wù)，調(diào)整工作崗位或安排待崗學(xué)習(xí)。3.追回薪酬：追回違規(guī)發(fā)放的薪酬、獎金等收入。4.行業(yè)禁入：根據(jù)相關(guān)規(guī)定，限制其在一定期限內(nèi)從事銀行業(yè)相關(guān)工作。五、整改跟蹤與驗收（一）整改跟蹤1.被給予紅黃牌警示的班子成員按照整改計劃認真組織實施整改工作。2.人力資源部門負責(zé)對整改情況進行跟蹤檢查，定期了解整改進展，及時協(xié)調(diào)解決整改過程中遇到的問題。（二）整改驗收1.整改期限屆滿后，被警示成員向人力資源部門提交整改驗收申請，并附整改工作報告。2.人力資源部門會同相關(guān)部門組成驗收小組，對整改情況進行實地檢查和評估，對照整改計劃逐一驗收。3.驗收合格的，解除紅黃牌警示；驗收不合格的，繼續(xù)整改，并視情況加重處置措施。六、申訴與復(fù)查（一）申訴1.班子成員如對紅黃牌警示決定不服，可在收到?jīng)Q定后的規(guī)定時間內(nèi)，向銀行黨委或董事會提出書面申訴。2.申訴內(nèi)容應(yīng)包括申訴理由、相關(guān)證據(jù)材料等。（二）復(fù)查1.銀行黨委或董事會接到申訴后，應(yīng)及時組織相關(guān)部門進行復(fù)查。2.復(fù)查過程中，充分聽取申訴人的陳述和申辯，對相關(guān)證據(jù)進行核實。3.復(fù)查結(jié)果及時反饋給申訴人，如復(fù)查后維持原決定，申訴人應(yīng)接受處理；如復(fù)查后改變原決定，按照新的決定執(zhí)行。七、信息公開與檔案管理（一）信息公開1.紅黃牌警示決定在全行范圍內(nèi)進行通報，公開警示原因、處置措施等信息，接受全體員工監(jiān)督。2.對于涉及銀行重大聲譽或社會影響的紅黃牌事件，根據(jù)監(jiān)管要求和銀行信息披露制度，適時向社會公開相關(guān)信息。（二）檔案管理1.人力資源部門建立班子成員紅黃牌管理檔案，將紅黃牌警示決定、整改情況、申訴復(fù)查結(jié)果等相關(guān)資料進行歸檔保存。