非融資擔保公司管理制度一、總則（一）目的為規范非融資擔保公司的運作，加強公司管理，保障公司穩健經營，保護股東、債權人及其他利益相關者的合法權益，根據國家法律法規及相關政策，結合本公司實際情況，制定本管理制度。（二）適用范圍本管理制度適用于非融資擔保公司全體員工，包括但不限于董事、監事、高級管理人員、各部門員工等。（三）基本原則1.合法性原則：公司的經營活動應嚴格遵守國家法律法規，依法開展擔保業務，履行納稅等法定義務。2.穩健性原則：公司應注重風險管理，確保業務穩健發展，避免過度冒險行為。3.誠信原則：公司及員工應誠實守信，履行合同約定，維護良好的市場信譽。4.效益原則：在風險可控的前提下，追求公司經濟效益最大化，實現股東價值增值。二、公司治理結構（一）股東會1.股東會是公司的權力機構，由全體股東組成。股東會依法行使法律法規和公司章程規定的職權，決定公司的重大事項，如公司的經營方針和投資計劃、選舉和更換董事、監事、審議批準董事會和監事會報告等。2.股東會會議分為定期會議和臨時會議。定期會議應按照公司章程規定按時召開；代表十分之一以上表決權的股東、三分之一以上董事或者監事會，可以提議召開臨時會議。股東會會議由董事會召集，董事長主持；董事長不能履行職務或者不履行職務的，由副董事長主持；副董事長不能履行職務或者不履行職務的，由半數以上董事共同推舉一名董事主持。董事會不能履行或者不履行召集股東會會議職責的，監事會應當及時召集和主持；監事會不召集和主持的，代表十分之一以上表決權的股東可以自行召集和主持。3.股東會會議應當對所議事項的決定作成會議記錄，出席會議的股東應當在會議記錄上簽名。（二）董事會1.董事會是公司的決策機構，對股東會負責。董事會成員由股東會選舉產生，人數為[X]人。董事會設董事長一人，可以設副董事長。董事長和副董事長由董事會以全體董事的過半數選舉產生。2.董事會行使法律法規和公司章程規定的職權，主要包括執行股東會的決議、決定公司的經營計劃和投資方案、制訂公司的年度財務預算方案、決算方案等。3.董事會會議分為定期會議和臨時會議。定期會議每年度至少召開兩次，每次會議應當于會議召開十日前通知全體董事和監事。代表十分之一以上表決權的股東、三分之一以上董事或者監事會，可以提議召開董事會臨時會議。董事長應當自接到提議后十日內，召集和主持董事會會議。董事會召開臨時會議，可以另定召集董事會的通知方式和通知時限。4.董事會會議應有過半數的董事出席方可舉行。董事會作出決議，必須經全體董事的過半數通過。董事會決議的表決，實行一人一票。董事會會議應當對所議事項的決定作成會議記錄，出席會議的董事應當在會議記錄上簽名。（三）監事會1.監事會是公司的監督機構，對股東會負責。監事會成員不得少于三人，由股東代表和適當比例的公司職工代表組成，其中職工代表的比例不得低于三分之一。監事會設主席一人，由全體監事過半數選舉產生。2.監事會行使法律法規和公司章程規定的職權，主要包括檢查公司財務、對董事、高級管理人員執行公司職務的行為進行監督，對違反法律、行政法規、公司章程或者股東會決議的董事、高級管理人員提出罷免的建議等。3.監事會會議分為定期會議和臨時會議。定期會議每六個月至少召開一次，臨時會議由監事提議召開。監事會會議決議應當經半數以上監事通過。監事會應當對所議事項的決定作成會議記錄，出席會議的監事應當在會議記錄上簽名。（四）高級管理人員1.公司高級管理人員包括總經理、副總經理、財務負責人等。高級管理人員由董事會聘任或者解聘，對董事會負責。2.總經理行使法律法規和公司章程規定的職權，主持公司的生產經營管理工作，組織實施董事會決議等。副總經理協助總經理工作，按照總經理的授權履行職責。財務負責人負責公司的財務管理和會計核算工作，確保公司財務信息真實、準確、完整。3.高級管理人員應當遵守法律法規和公司章程，忠實履行職責，維護公司利益。未經股東會同意，不得利用職務便利為自己或者他人謀取屬于公司的商業機會，不得自營或者為他人經營與所任職公司同類的業務。三、業務管理制度（一）擔保業務流程1.客戶申請：客戶向公司提出擔保申請，提交相關資料，包括營業執照、財務報表、貸款合同等。2.項目受理：公司業務部門對客戶申請進行初步審查，判斷是否符合受理條件。如符合條件，予以受理，并登記相關信息。3.盡職調查：業務部門組織人員對客戶及項目進行盡職調查，了解客戶的經營狀況、財務狀況、信用狀況、反擔保措施等情況。4.風險評估：風險管理部門對盡職調查結果進行風險評估，確定風險等級，并提出風險防控建議。5.項目評審：公司設立項目評審委員會，對擔保項目進行評審。評審委員會成員根據風險評估報告、盡職調查報告等資料，對項目進行審議，決定是否批準擔保。6.合同簽訂：如項目獲得批準，公司與客戶簽訂擔保合同，并與反擔保人簽訂反擔保合同。7.擔保執行：業務部門負責擔保項目的執行，跟蹤客戶的經營狀況和財務狀況，確保擔保業務按照合同約定履行。8.代償與追償：如客戶出現違約，公司按照擔保合同約定履行代償義務。代償后，公司及時啟動追償程序，通過法律手段等方式向客戶及反擔保人追償代償款項。（二）反擔保措施管理1.反擔保方式：公司要求客戶提供有效的反擔保措施，包括但不限于保證、抵押、質押等。2.抵押物管理：對于抵押物，公司應要求客戶辦理合法有效的抵押登記手續，并定期對抵押物進行檢查，確保抵押物的價值穩定。3.質押物管理：對于質押物，公司應要求客戶交付質押物，并妥善保管。如質押物為股權等權利，應辦理相關的質押登記手續。4.保證人管理：對于保證人，公司應審查保證人的主體資格、經營狀況、財務狀況等情況，確保保證人具備代償能力。（三）風險管理1.風險識別與評估：公司應建立風險識別與評估機制，定期對擔保業務進行風險排查，識別潛在風險，并評估風險發生的可能性和影響程度。2.風險控制措施：針對不同類型的風險，公司應制定相應的風險控制措施，如設定擔保額度上限、要求客戶提供足額反擔保、加強對客戶的跟蹤管理等。3.風險監測與預警：公司應建立風險監測體系，實時監測擔保業務的風險狀況。當風險指標達到預警值時，及時發出預警信號，采取相應的風險處置措施。4.風險應急預案：公司應制定風險應急預案，明確在發生重大風險事件時的應急處置流程和責任分工，確保能夠及時、有效地應對風險。四、財務管理制度（一）財務預算管理1.年度預算編制：公司財務部門應根據公司的戰略規劃和經營目標，編制年度財務預算，包括收入預算、成本預算、費用預算、利潤預算等。2.預算執行與監控：各部門應嚴格按照預算執行，財務部門定期對預算執行情況進行監控和分析，及時發現偏差并采取措施進行調整。3.預算調整：如因市場環境變化、公司戰略調整等原因需要調整預算，應按照規定的程序進行審批。（二）收入與成本管理1.收入管理：公司應加強對擔保費收入、咨詢費收入等各類收入的管理，確保收入及時、足額入賬。同時，應按照規定的收費標準收取費用，不得擅自提高或降低收費標準。2.成本管理：公司應嚴格控制成本支出，加強對各項費用的審核和審批。對于成本費用較高的項目，應進行重點監控和分析，采取措施降低成本。（三）資金管理1.資金籌集：公司應根據業務發展需要，合理籌集資金，確保資金來源合法、穩定。資金籌集方式包括股東出資、銀行貸款、發行債券等。2.資金使用：公司應建立資金使用審批制度，明確資金使用的范圍、審批流程和權限。資金應專款專用，不得挪用。3.資金結算：公司應加強資金結算管理，確保資金結算安全、及時、準確。嚴格遵守銀行結算紀律，不得出租、出借銀行賬戶。（四）財務報告與審計1.財務報告編制：公司財務部門應按照國家財務會計準則和相關法律法規的要求，定期編制財務報告，包括資產負債表、利潤表、現金流量表等。2.財務報告審計：公司應定期聘請會計師事務所對財務報告進行審計，確保財務報告真實、準確、完整。3.內部審計：公司應設立內部審計部門，定期對公司財務收支、經營活動等進行內部審計，加強內部控制和監督。五、人力資源管理制度（一）員工招聘與錄用1.招聘計劃制定：根據公司業務發展需要，各部門應提前制定員工招聘計劃，明確招聘崗位、人數、任職要求等。2.招聘渠道選擇：公司通過多種渠道進行招聘，包括招聘網站、人才市場、校園招聘、內部推薦等。3.招聘流程：招聘流程包括發布招聘信息、篩選簡歷、面試、筆試、背景調查、錄用等環節。面試和筆試應由相關部門負責人和人力資源部門共同組織進行。4.錄用決策：根據面試、筆試和背景調查結果，由人力資源部門提出錄用建議，報公司領導審批。經審批同意后，發放錄用通知，辦理入職手續。（二）員工培訓與發展1.培訓需求分析：人力資源部門定期組織員工培訓需求調查，了解員工的培訓需求和職業發展規劃。2.培訓計劃制定：根據培訓需求分析結果，制定年度培訓計劃，包括培訓課程、培訓時間、培訓師資等。3.培訓實施：按照培訓計劃組織實施培訓，培訓方式包括內部培訓、外部培訓、在線學習等。4.培訓效果評估：培訓結束后，對培訓效果進行評估，包括學員反饋、考試成績、實際工作表現等。根據評估結果，總結經驗教訓，不斷改進培訓工作。（三）績效考核與薪酬福利1.績效考核制度：公司建立績效考核制度，明確考核指標、考核周期、考核方式等。績效考核結果作為員工薪酬調整、晉升、獎勵等的重要依據。2.薪酬體系設計：公司設計合理的薪酬體系，包括基本工資、績效工資、獎金等部分。薪酬水平應根據市場行情、公司業績和員工貢獻等因素進行調整。3.福利管理：公司為員工提供完善的福利保障，包括社會保險、住房公積金、帶薪年假、節日福利等。（四）員工離職管理1.離職申請：員工因個人原因需要離職，應提前[X]天向所在部門提交書面離職申請。2.離職審批：部門負責人收到離職申請后，應進行審批，并與員工進行溝通。如審批通過，報人力資源部門備案。3.工作交接：離職員工應在規定時間內辦理工作交接手續，將工作資料、辦公用品等交接給指定人員。4.離職結算：人力資源部門根據離職員工的考勤、績效等情況，辦理離職結算手續，包括工資結算、福利清算等。六、行政管理制度（一）辦公場所管理1.辦公區域規劃：合理規劃辦公區域，明確各部門的辦公地點，確保辦公環境整潔、舒適、安全。2.辦公設施配備：為員工配備必要的辦公設施，如辦公桌椅、電腦、打印機等，并定期進行維護和更新。3.環境衛生管理：制定辦公區域環境衛生管理制度，定期進行清掃和消毒，保持辦公環境整潔衛生。（二）辦公用品管理1.辦公用品采購：根據實際需求，定期采購辦公用品。采購過程應遵循公開、公平、公正的原則，選擇質量可靠、價格合理的供應商。2.辦公用品發放：建立辦公用品發放制度，員工根據需要填寫領用申請表，經部門負責人審批后到指定地點領取。3.辦公用品使用與節約：倡導員工節約使用辦公用品，避免浪費。對于可重復使用的辦公用品，應進行回收再利用。（三）會議管理1.會議制度：制定會議管理制度，明確會議類型、會議組織、會議流程等。會議類型包括公司例會、部門會議、專題會議等。2.會議通知：會議組織者應提前發布會議通知，明確會議時間、地點、參會人員、會議主題等內容。3.會議組織與記錄：會議組織者應做好會議組織工作，確保會議順利進行。會議過程中應安排專人做好會議記錄，會后及時整理會議紀要，并發送給參會人員。4.會議決議執行：參會人員應認真落實會議決議，按照會議要求及時完成相關工作任務。會議組織者應跟蹤會議決議的執行情況，確保決議得到有效執行。（四）檔案管理1.檔案分類與歸檔：公司檔案分為行政檔案、業務檔案、財務檔案等類別。各部門應指定專人負責檔案的