保險公司授權管理制度一、總則（一）目的為規(guī)范保險公司內部授權管理，確保公司各項經營管理活動合法、合規(guī)、高效運行，明確各級機構和人員的職責權限，防范經營風險，特制定本管理制度。（二）適用范圍本制度適用于公司總部及各級分支機構、子公司，以及公司全體員工。（三）基本原則1.依法合規(guī)原則：授權管理應嚴格遵守國家法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及公司內部規(guī)章制度。2.明確清晰原則：各項授權應明確、具體，避免模糊不清或歧義，確保被授權人清楚知曉其職責權限范圍。3.適度授權原則：根據(jù)工作需要和風險狀況，合理確定授權范圍和程度，既保證工作效率，又有效控制風險。4.監(jiān)督制約原則：建立健全監(jiān)督機制，對授權執(zhí)行情況進行有效監(jiān)督，確保權力正確行使，防止濫用職權。二、授權體系（一）授權主體與客體1.授權主體：公司董事會是最高授權主體，負責對公司高級管理人員進行總體授權。公司高級管理人員在其職責范圍內，對下級機構和人員進行逐級授權。2.授權客體：包括各級分支機構負責人、職能部門負責人以及具體業(yè)務操作人員等。（二）授權類型1.常規(guī)授權：指公司在日常經營管理活動中，對一般性業(yè)務和事項按照既定的標準和程序進行的授權。常規(guī)授權通常以制度、流程等形式明確規(guī)定，具有相對穩(wěn)定性。2.特別授權：指公司對超出常規(guī)授權范圍的特定業(yè)務、重大事項或特殊情況所進行的臨時性授權。特別授權需經特別審批程序，明確授權內容、期限、條件等。三、授權流程（一）授權申請1.各級機構或部門根據(jù)工作需要，如需獲得授權，應填寫《授權申請表》，詳細說明申請授權的事項、依據(jù)、范圍、期限等內容。2.申請部門負責人對申請表內容進行審核，確保申請事項真實、合理、必要，并簽署審核意見。（二）授權審批1.常規(guī)授權申請由授權主體按照既定的審批流程進行審批。審批過程中，應重點審查申請事項是否符合法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及公司內部規(guī)定，是否在授權主體的職責權限范圍內。2.特別授權申請需提交公司專門的授權審批會議或相關決策機構進行審議。審批會議應充分聽取相關部門的匯報和意見，對申請事項進行全面評估，根據(jù)風險狀況、業(yè)務影響等因素做出審批決定。（三）授權書出具1.經審批通過的授權申請，由授權主體出具授權書。授權書應明確授權事項、授權范圍、授權期限、被授權人等關鍵信息，并加蓋公司公章。2.授權書應一式多份，分別送達被授權人、相關監(jiān)督部門以及其他需要知曉的部門或人員。（四）授權變更與終止1.在授權期限內，如因業(yè)務發(fā)展、政策調整、內部管理需要等原因，需變更授權內容的，由被授權人提出書面申請，按照授權申請與審批流程辦理變更手續(xù)。2.授權期限屆滿或授權事項完成、被授權人不再符合授權條件等情況下，授權自動終止。授權主體應及時收回授權書，并通知相關部門和人員。四、各級機構授權管理（一）總公司授權管理1.總公司董事會負責制定公司總體授權政策和框架，對公司高級管理人員進行全面授權。授權內容包括但不限于公司戰(zhàn)略決策、重大投資、重大業(yè)務拓展、財務管理、人力資源管理等方面的決策權和執(zhí)行權。2.總公司高級管理人員應根據(jù)公司戰(zhàn)略目標和經營計劃，在董事會授權范圍內，對下級機構進行合理授權，確保公司整體經營管理活動的協(xié)調一致。（二）分支機構授權管理1.分支機構負責人應在總公司或上級機構的授權范圍內，負責本機構的日常經營管理工作。授權內容涵蓋業(yè)務拓展、客戶服務、財務管理、人員管理等方面。2.分支機構應根據(jù)自身業(yè)務規(guī)模、人員配置等實際情況，制定內部授權管理制度，明確各部門和崗位的職責權限，并報上級機構備案。3.分支機構在經營過程中，如需超出上級機構授權范圍開展業(yè)務或進行重大決策，應及時向上級機構申請?zhí)貏e授權。（三）部門授權管理1.公司各職能部門負責人在上級領導的授權下，負責本部門的日常管理工作。授權內容包括部門業(yè)務規(guī)劃、人員調配、資源分配、業(yè)務審批等方面。2.部門應根據(jù)工作流程和崗位職責，制定詳細的內部授權操作手冊，明確各項業(yè)務的審批權限和操作流程，確保部門工作的規(guī)范化和標準化。3.部門內部人員的授權應根據(jù)崗位設置和職責分工進行，確保每個崗位的人員在其授權范圍內開展工作，避免越權操作。五、授權監(jiān)督與考核（一）監(jiān)督機制1.公司建立健全內部監(jiān)督體系，通過內部審計、風險管理、合規(guī)管理等部門的協(xié)同工作，對授權執(zhí)行情況進行定期或不定期檢查。2.監(jiān)督部門應重點關注被授權人是否在授權范圍內行使職權，授權事項的執(zhí)行是否符合法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及公司內部規(guī)定，是否存在越權、濫用職權、違規(guī)操作等行為。3.對于監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，監(jiān)督部門應及時發(fā)出整改通知，要求被授權人限期整改，并跟蹤整改情況。整改不力的，應追究相關人員的責任。（二）考核評價1.將授權管理執(zhí)行情況納入公司績效考核體系，對各級機構和人員的授權管理工作進行量化考核。考核指標包括授權制度執(zhí)行情況、授權事項辦理質量和效率、違規(guī)行為發(fā)生次數(shù)等。2.根據(jù)考核結果，對表現(xiàn)優(yōu)秀的機構和人員給予獎勵，對存在問題的機構和人員進行相應的處罰，如扣減績效獎金、警告、降職等。3.通過考核評價，總結經驗教訓，不斷完善授權管理制度，提高公司整體授權管理水平。六、責任追究（一）違規(guī)行為界定1.被授權人如有下列行為之一，視為違規(guī)：未經授權或超越授權范圍行使職權；以權謀私，利用授權謀取個人利益；擅自變更授權事項或違反授權程序；未能正確履行授權職責，導致公司利益受損；其他違反授權管理制度的行為。2.授權主體如有下列行為之一，應承擔相應責任：授權不當，導致公司經營管理出現(xiàn)重大風險或損失；對授權執(zhí)行情況監(jiān)督不力，未能及時發(fā)現(xiàn)和糾正違規(guī)行為；違反授權審批程序，擅自進行授權或變更授權內容。（二）責任追究方式1.對于違規(guī)的被授權人，根據(jù)情節(jié)輕重，給予批評教育、警告、罰款、降職、撤職等處罰；構成犯罪的，依法追究刑事責任。2.對于違規(guī)的授權主體，視情節(jié)輕重，對相關責任人給予批評教育、警告、罰款、降職等處罰；造成公司重大損失的，應承擔相應的經濟賠償責任。3.因違規(guī)行為給公司造成經濟損失的，違規(guī)人員應承擔相應的賠償責任。公司可通過法律途徑向違規(guī)人員追償損失。七、附則（一）解釋權本制度由公司[具體部門]負責解釋。（二）修訂與廢止1