保險助理管理制度一、總則（一）目的為加強公司保險助理團隊的管理，規范保險助理的工作行為，提高工作效率和服務質量，保障公司業務的順利開展，特制定本管理制度。（二）適用范圍本制度適用于公司全體保險助理人員。（三）基本原則1.合規合法原則：保險助理的工作必須遵守國家法律法規以及保險行業相關規定。2.專業高效原則：具備專業的保險知識和技能，以高效的工作態度完成各項任務。3.客戶至上原則：始終將客戶需求放在首位，提供優質、貼心的服務。4.團隊協作原則：與團隊成員密切配合，共同推動公司業務發展。二、崗位職責（一）客戶服務1.協助保險顧問與客戶溝通，解答客戶關于保險產品的疑問，提供專業的咨詢服務。2.負責客戶信息的收集、整理和更新，確保客戶資料的準確性和完整性。3.跟進客戶投保、續保、理賠等業務流程，及時提醒客戶相關事項，協助處理客戶反饋的問題。（二）業務支持1.協助保險顧問進行市場調研，分析市場動態和競爭對手情況，為業務拓展提供數據支持。2.參與制作保險方案，根據客戶需求和風險狀況，提供合理的保險建議和產品組合。3.協助整理和歸檔業務資料，包括投保單、保險合同、理賠文件等，確保資料的規范性和安全性。（三）行政事務1.負責辦公室日常行政工作，如文件收發、辦公用品管理、會議安排等。2.協助組織公司內部培訓和會議，做好會議記錄和資料整理工作。3.完成上級領導交辦的其他臨時性行政任務。三、任職要求（一）基本條件1.具有良好的道德品質和職業操守，誠實守信，無不良記錄。2.具備較強的責任心和服務意識，能夠承受一定的工作壓力。3.具有良好的溝通能力和團隊協作精神，能夠與不同類型的人員進行有效的溝通和合作。（二）專業知識與技能1.熟悉保險基礎知識，了解常見保險產品的條款和特點。2.具備一定的計算機操作技能，熟練使用辦公軟件，如Word、Excel、PPT等。3.具有良好的文字表達能力和數據分析能力，能夠撰寫簡單的報告和分析文檔。（三）學歷與經驗1.大專及以上學歷，保險、金融、經濟等相關專業優先考慮。2.有保險行業工作經驗者優先，應屆畢業生需具備較強的學習能力和潛力。四、招聘與入職（一）招聘流程1.根據公司業務發展需求，制定保險助理崗位招聘計劃，明確招聘人數、崗位職責、任職要求等。2.在公司官網、招聘平臺、社交媒體等渠道發布招聘信息，吸引符合條件的應聘者投遞簡歷。3.對收到的簡歷進行篩選，確定面試候選人名單，并通知候選人參加面試。4.面試分為初試和復試兩個環節，初試由人力資源部門負責，主要考察候選人的基本素質、專業知識和溝通能力等；復試由用人部門負責人進行，重點考察候選人的業務能力和崗位匹配度。5.根據面試結果，確定擬錄用人員名單，并進行背景調查。背景調查主要核實候選人的學歷、工作經歷、犯罪記錄等信息。6.經背景調查合格后，發放錄用通知，與擬錄用人員簽訂勞動合同。（二）入職手續1.新員工入職前需填寫入職登記表，提交個人簡歷、身份證、學歷證書、離職證明等相關資料。2.人力資源部門負責組織新員工入職培訓，培訓內容包括公司概況、企業文化、規章制度、保險基礎知識等。3.新員工入職后，由用人部門負責人安排導師進行一對一輔導，幫助新員工盡快熟悉工作環境和業務流程。4.新員工需在入職后一周內完成工作交接，交接內容包括客戶資料、業務文件、辦公用品等。交接完成后，由交接雙方和監交人簽字確認。五、培訓與發展（一）培訓體系1.新員工培訓：針對新入職的保險助理，開展為期一周的入職培訓，使其了解公司基本情況、保險行業知識、業務流程和規章制度等。2.崗位技能培訓：根據保險助理的崗位職責和工作需求，定期組織崗位技能培訓，如客戶溝通技巧、保險方案設計、理賠流程等，提高其專業技能水平。3.業務拓展培訓：為提升保險助理的業務拓展能力，不定期舉辦業務拓展培訓，包括市場調研、銷售技巧、客戶關系管理等方面的內容。4.外部培訓：根據業務發展需要，選派優秀的保險助理參加外部專業培訓課程或研討會，拓寬視野，學習先進的行業經驗和理念。（二）培訓計劃制定1.人力資源部門每年年初根據公司業務發展戰略和保險助理崗位需求，制定年度培訓計劃。培訓計劃應明確培訓目標、培訓內容、培訓方式、培訓時間、培訓師資等。2.各部門根據年度培訓計劃，結合本部門實際工作情況，制定本部門的培訓實施計劃，并報人力資源部門備案。3.人力資源部門負責對培訓計劃的執行情況進行跟蹤和評估，及時調整培訓計劃，確保培訓效果。（三）職業發展規劃1.公司為保險助理提供明確的職業發展通道，包括初級保險助理、中級保險助理、高級保險助理、保險顧問等。2.人力資源部門會同用人部門根據保險助理的工作表現、專業技能水平、業務能力等，定期對其進行職業發展評估，為其制定個性化的職業發展規劃。3.對于表現優秀、具備晉升條件的保險助理，公司將提供晉升機會，并給予相應的薪酬調整和福利待遇提升。六、工作紀律與行為規范（一）考勤制度1.保險助理應嚴格遵守公司的考勤制度，按時上下班，不得遲到、早退、曠工。2.如需請假，應提前按照公司規定的請假流程辦理請假手續，經批準后方可休假。請假期間應保持通訊暢通，以便及時處理工作事務。3.人力資源部門負責對保險助理的考勤情況進行統計和考核，遲到、早退、曠工等行為將按照公司相關規定進行處理。（二）工作紀律1.遵守國家法律法規和公司各項規章制度，保守公司商業秘密和客戶信息。2.認真履行崗位職責，按時、高質量地完成工作任務，不得推諉、敷衍塞責。3.工作時間內不得從事與工作無關的事情，如玩游戲、看視頻、聊天等。4.保持工作環境整潔、有序，愛護公司財物，節約辦公用品。（三）行為規范1.著裝得體，儀表整潔，言行舉止文明禮貌，展現公司良好形象。2.對待客戶熱情、耐心、周到，不得與客戶發生爭吵或沖突。3.與同事之間團結協作，相互尊重，不得搬弄是非、拉幫結派。4.積極參加公司組織的各項活動，維護公司團隊凝聚力。七、績效考核（一）考核原則1.客觀公正原則：績效考核應基于客觀事實，全面、準確地評價保險助理的工作表現，確保考核結果公平公正。2.注重實績原則：以保險助理的工作業績為核心，重點考核其在客戶服務、業務支持、行政事務等方面的工作成果。3.激勵發展原則：通過績效考核，激勵保險助理不斷提高工作績效，促進其個人職業發展與公司業務發展相匹配。（二）考核周期績效考核分為月度考核和年度考核。月度考核于每月末進行，主要考核保險助理當月的工作表現；年度考核于每年年末進行，是對保險助理全年工作表現的綜合評價。（三）考核內容與指標1.客戶服務（40%）客戶滿意度（20%）：通過客戶反饋、問卷調查等方式收集客戶對保險助理服務的滿意度評價。客戶投訴率（10%）：統計客戶投訴的數量及原因，計算客戶投訴率。客戶信息維護準確率（10%）：檢查客戶信息的準確性和完整性，考核信息維護工作質量。2.業務支持（30%）保險方案制作質量（10%）：評估保險方案的合理性、針對性和可行性。業務資料整理歸檔及時性和準確性（10%）：考核業務資料整理歸檔工作的及時性和規范性。協助業務拓展成果（10%）：根據協助保險顧問拓展業務的實際成效進行考核。3.行政事務（20%）行政工作完成情況（10%）：檢查各項行政任務的完成質量和效率。辦公用品管理規范程度（5%）：考核辦公用品的采購、使用、保管等情況。會議組織與記錄準確性（5%）：評估會議組織和記錄工作的質量。4.工作紀律與團隊協作（10%）考勤情況（5%）：根據考勤記錄考核出勤情況。團隊協作表現（5%）：通過同事評價、上級評價等方式考核團隊協作精神。（四）考核實施1.月度考核保險助理每月末需填寫月度工作總結與自評表，對當月工作進行總結和自我評價。上級領導根據保險助理的工作表現，結合日常工作記錄和相關數據，對其進行月度考核評分，并填寫考核評語。人力資源部門匯總月度考核結果，反饋給保險助理本人，并在公司內部進行公示。2.年度考核保險助理在年末需填寫年度工作總結與自評表，全面總結全年工作情況。上級領導、同事和客戶分別對保險助理進行評價，評價結果按照一定比例計入年度考核總分。人力資源部門根據年度考核得分，確定保險助理的年度考核等級，分為優秀、良好、合格、不合格四個等級。考核等級與績效獎金掛鉤，具體掛鉤方式按照公司相關規定執行。（五）考核結果應用1.績效獎金發放：根據績效考核結果，發放相應的績效獎金。考核等級為優秀的保險助理，績效獎金系數較高；考核等級為不合格的保險助理，將視情況扣發部分或全部績效獎金。2.崗位晉升：績效考核結果是保險助理崗位晉升的重要依據之一。連續多個考核周期表現優秀的保險助理，將優先獲得晉升機會。3.培訓與發展：根據績效考核結果，針對保險助理的不足之處，制定個性化的培訓計劃，幫助其提升能力，實現職業發展目標。八、薪酬福利（一）薪酬結構保險助理的薪酬結構包括基本工資、績效工資、獎金等部分。1.基本工資：根據保險助理的學歷、工作經驗、崗位等級等因素確定，為其提供基本的生活保障。2.績效工資：與績效考核結果掛鉤，根據月度和年度考核得分發放，激勵保險助理提高工作績效。3.獎金：包括業務提成獎金、年終獎金等。業務提成獎金根據保險助理協助拓展業務的業績情況發放；年終獎金根據公司年度經營業績和個人年度工作表現發放。（二）薪酬調整1.定期調整：公司每年根據市場薪酬水平、公司經營狀況和員工工作表現，對保險助理的薪酬進行定期調整。2.不定期調整：如保險助理崗位晉升、工作表現特別優秀或公司薪酬政策發生重大變化等，將對其薪酬進行不定期調整。（三）福利體系1.社會保險：公司按照國家規定為保險助理繳納養老保險、醫療保險、失業保險、工傷保險和生育保險。2.住房公積金：根據國家相關政策和公司實際情況，為保險助理繳納住房公積金。3.帶薪年假：保險助理享有帶薪年假，年假天數根據工作年限確定。4.節日福利：在重要節日，公司為保險助理發放節日禮品或補貼。5.培訓與發展機會：為保險助理提供豐富的培訓課程和職業發展機會，幫助其提升個人能力和職業素養。6.其他福利：如定期體檢、團建活動、員工生日福利等。九、離職管理（一）離職類型1.主動離職：保險助理因個人原因主動提出離職申請。2.被動離職：包括公司辭退、勞動合同期滿不再續簽等情況。（二）離職流程1.主動離職保險助理應提前[X]天向所在部門負責人提交書面離職申請，說明離職原因和預計離職時間。所在部門負責人收到離職申請后，與保險助理進行溝通，了解離職原因，并對其工作交接情況進行安排。保險助理在離職申請獲批后，按照公司規定的工作交接流程，與接手人員進行工作交接。工作交接內容包括客戶資料、業務文件、辦公用品、未完成的工作任務等。交接完成后，由交接雙方和監交人簽字確認。人力資源部門在收到離職申請和工作交接完成證明后，為保險助理辦理離職手續，包括結算工資、退還辦公用品、解除勞動合同等。2.被動離職公司因業務調整、員工不勝任工作等原因辭退保險助理時，應提前[X]天向其發出書面辭退通知，說明辭退原因和辭退時間。人力資源部門會同所在部門與被辭退保險助理進行溝通，辦理工作交接手續，并按照公司規定支付相應的經濟補償。勞動合同期滿不再續簽時，公司應提前[X]天通知保險助理，并按照相關法律法規支付經濟