貸款公司誰管理制度總則制度目的本管理制度旨在規范貸款公司的各項管理活動，確保公司運營的合規性、高效性和穩定性，保障公司及相關利益者的合法權益，促進貸款業務的健康發展。適用范圍本制度適用于貸款公司全體員工，包括但不限于管理人員、信貸人員、財務人員、行政人員等。基本原則1.依法合規原則：嚴格遵守國家法律法規、金融監管政策以及行業規范，確保公司運營合法合規。2.風險可控原則：建立健全風險管理體系，有效識別、評估和控制各類風險，保障公司資產安全。3.誠信經營原則：秉持誠信理念，與客戶、合作伙伴及社會各界保持良好的信用關系。4.效率優先原則：優化業務流程，提高工作效率，確保各項業務能夠及時、準確地處理。5.公平公正原則：在公司管理、業務操作、員工考核等方面，堅持公平公正的原則，營造良好的工作環境。組織架構與職責組織架構貸款公司設立董事會、監事會、高級管理層等治理機構，并根據業務需要設置相應的職能部門，如信貸業務部、風險管理部、財務部、行政人事部等。職責分工1.董事會：負責公司的戰略決策、重大事項審批等職責，對公司的經營管理活動進行監督和指導。2.監事會：對公司財務、董事及高級管理人員的履職情況進行監督，確保公司運營符合法律法規和公司章程的規定。3.高級管理層：負責公司的日常經營管理工作，組織實施董事會的決策，制定并執行公司的各項管理制度和業務流程。4.職能部門信貸業務部：負責貸款業務的拓展、客戶營銷、貸款調查、評估、審批及貸后管理等工作。風險管理部：建立健全風險管理體系，對貸款業務進行風險識別、評估、監測和控制，制定風險防范措施。財務部：負責公司財務管理、會計核算、資金運營、稅務申報等工作，確保公司財務狀況健康穩定。行政人事部：負責人力資源管理、行政事務管理、后勤保障等工作，為公司運營提供支持和服務。員工招聘與培訓員工招聘1.招聘原則：遵循公開、公平、公正、擇優的原則，選拔具備專業知識、技能和良好職業素養的人員加入公司。2.招聘流程需求分析：各部門根據業務發展需要，提出人員招聘需求，經公司領導審批后確定招聘計劃。招聘信息發布：通過公司官網、招聘網站、社交媒體等渠道發布招聘信息，明確招聘崗位、職責、要求及薪資待遇等。簡歷篩選：對收到的簡歷進行篩選，確定符合條件的候選人，并通知其參加面試。面試：采用多輪面試的方式，包括人力資源部門初面、用人部門專業面試等，全面評估候選人的綜合素質和專業能力。背景調查：對擬錄用人員進行背景調查，核實其學歷、工作經歷、信用記錄等信息的真實性。錄用決策：根據面試和背景調查結果，確定最終錄用人員，發放錄用通知，并辦理入職手續。員工培訓1.培訓目的：提升員工的專業知識、業務技能和綜合素質，適應公司業務發展和市場變化的需求。2.培訓體系：建立分層分類的培訓體系，包括新員工入職培訓、崗位技能培訓、業務拓展培訓、管理能力培訓等。3.培訓計劃制定：人力資源部門根據公司戰略目標、業務需求和員工發展規劃，制定年度培訓計劃，并組織實施。4.培訓方式：采用內部培訓、外部培訓、在線學習、實踐鍛煉等多種方式相結合，確保培訓效果。5.培訓考核：對員工參加培訓的情況進行考核，考核結果作為員工績效評估、晉升、薪酬調整的重要依據。薪酬福利與績效考核薪酬福利1.薪酬體系：建立以崗位價值為基礎，以績效為導向的薪酬體系，包括基本工資、績效工資、獎金、津貼等部分。2.薪酬調整：根據公司經營業績、市場薪酬水平、員工績效表現等因素，定期或不定期對員工薪酬進行調整。3.福利政策：為員工提供完善的福利保障，包括社會保險、住房公積金、帶薪年假、節日福利、健康體檢等。績效考核1.考核原則：遵循客觀公正、全面準確、注重實效的原則，對員工的工作業績、工作能力、工作態度等方面進行綜合評價。2.考核周期：分為月度考核、季度考核和年度考核，以年度考核結果作為員工晉升、調薪、獎勵等的主要依據。3.考核指標與方法：根據不同崗位的職責和要求，設定相應的考核指標，并采用目標管理法、關鍵績效指標法、360度評估法等多種考核方法進行評估。4.考核結果應用：考核結果分為優秀、良好、合格、不合格四個等級，與員工的薪酬調整、晉升、獎勵、培訓等掛鉤，激勵員工積極工作，提高績效水平。信貸業務管理貸款業務流程1.客戶申請：客戶向公司提交貸款申請，填寫相關申請表，并提供身份證明、收入證明、資產證明等資料。2.受理與初審：信貸業務部對客戶申請進行受理，對提交的資料進行初步審查，核實其真實性和完整性。3.調查評估：信貸人員對客戶進行實地調查，了解客戶的基本情況、經營狀況、財務狀況、信用狀況等，對貸款項目進行風險評估。4.審批：根據調查評估結果，按照公司的審批權限和審批流程，對貸款申請進行審批。審批通過的，簽訂貸款合同；審批不通過的，向客戶說明原因。5.發放貸款：貸款審批通過后，財務部按照貸款合同約定，將貸款資金發放至客戶指定的賬戶。6.貸后管理：信貸業務部對貸款進行跟蹤管理，定期了解客戶的經營狀況、還款情況等，及時發現和解決問題，防范貸款風險。貸款風險控制1.風險識別與評估：風險管理部建立風險識別和評估機制，運用定性和定量相結合的方法，對貸款業務進行全面風險評估。2.風險監測與預警：對貸款業務進行實時監測，設定風險預警指標和閾值，當風險指標達到預警值時，及時發出預警信號，采取相應的風險控制措施。3.風險控制措施：根據風險評估結果和預警情況，采取風險緩釋、風險轉移、風險規避等風險控制措施，降低貸款風險。4.不良貸款管理：對出現逾期、呆滯、呆賬等不良貸款的，及時進行催收和處置，減少公司損失。財務管理財務管理制度1.財務預算管理：建立財務預算管理制度，加強預算編制、執行、控制和分析，確保公司各項經營活動在預算范圍內進行。2.會計核算管理：嚴格按照國家會計準則和財務制度進行會計核算，確保財務信息真實、準確、完整。3.資金管理：加強資金籌集、使用和調度管理，優化資金配置，提高資金使用效率，確保公司資金安全。4.財務風險管理：識別、評估和控制財務風險，制定風險應對措施，防范財務危機。財務審批流程1.費用報銷審批：員工發生費用支出后，填寫費用報銷單，按照公司規定的審批流程進行審批，審批通過后到財務部報銷。2.采購付款審批：采購部門根據采購合同和采購計劃，填寫付款申請單，經相關部門和領導審批后，財務部辦理付款手續。3.重大資金支出審批：對于重大資金支出項目，如投資、融資、大額資產購置等，需經公司董事會或相關決策機構審批。行政辦公管理辦公環境管理1.辦公區域規劃：合理規劃辦公區域，劃分不同功能區域，確保辦公環境整潔、舒適、安全。2.環境衛生管理：制定環境衛生管理制度，定期進行清潔消毒，保持辦公區域環境衛生。3.安全管理：加強安全防范措施，配備必要的安全設施，確保公司人員和財產安全。辦公用品與設備管理1.辦公用品管理：建立辦公用品采購、領用、庫存管理制度，規范辦公用品的采購流程，合理控制辦公用品庫存。2.辦公設備管理：對辦公設備進行登記、編號、維護和保養，定期進行檢查和維修，確保設備正常運行。會議與文件管理1.會議管理：規范會議組織、安排、記錄等流程，提高會議效率，確保會議決策得到有效執行。2.文件管理：建立文件管