同業(yè)業(yè)務(wù)名單管理制度一、總則（一）目的為規(guī)范公司同業(yè)業(yè)務(wù)名單管理，有效識別、評估和控制同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險，確保同業(yè)業(yè)務(wù)健康、穩(wěn)健發(fā)展，特制定本制度。（二）適用范圍本制度適用于公司與各類金融機(jī)構(gòu)開展的同業(yè)業(yè)務(wù)，包括但不限于同業(yè)拆借、同業(yè)存款、同業(yè)借款、同業(yè)代付、買入返售（賣出回購）金融資產(chǎn)、票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)等同業(yè)融資業(yè)務(wù)，以及同業(yè)投資業(yè)務(wù)。（三）基本原則1.合規(guī)審慎原則同業(yè)業(yè)務(wù)開展應(yīng)嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及公司內(nèi)部規(guī)章制度，審慎評估業(yè)務(wù)風(fēng)險，確保業(yè)務(wù)操作合法合規(guī)。2.名單準(zhǔn)入原則建立同業(yè)業(yè)務(wù)合作金融機(jī)構(gòu)名單制管理，只有列入名單的金融機(jī)構(gòu)方可與公司開展同業(yè)業(yè)務(wù)。3.風(fēng)險評估原則定期對名單內(nèi)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行風(fēng)險評估，根據(jù)評估結(jié)果動態(tài)調(diào)整名單，確保合作金融機(jī)構(gòu)具備良好的信用狀況和風(fēng)險承受能力。4.動態(tài)管理原則同業(yè)業(yè)務(wù)名單實(shí)行動態(tài)管理，根據(jù)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營狀況、信用評級、監(jiān)管要求等因素及時調(diào)整，確保名單的有效性和適應(yīng)性。二、名單管理職責(zé)分工（一）業(yè)務(wù)部門1.負(fù)責(zé)收集、整理同業(yè)業(yè)務(wù)合作金融機(jī)構(gòu)信息，提出列入名單的申請。2.定期對名單內(nèi)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行業(yè)務(wù)跟蹤和風(fēng)險監(jiān)測，及時反饋異常情況。3.根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，提出調(diào)整名單的建議。（二）風(fēng)險管理部門1.負(fù)責(zé)對業(yè)務(wù)部門提交的名單申請進(jìn)行風(fēng)險評估，審核金融機(jī)構(gòu)的信用狀況、風(fēng)險承受能力等。2.定期對名單內(nèi)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行全面風(fēng)險評估，出具風(fēng)險評估報告。3.根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果，提出名單調(diào)整的意見和建議。（三）合規(guī)管理部門1.負(fù)責(zé)審查同業(yè)業(yè)務(wù)名單管理制度及相關(guān)操作流程的合規(guī)性。2.對名單管理過程中的合規(guī)問題進(jìn)行監(jiān)督檢查，提出整改意見。（四）財(cái)務(wù)管理部門1.負(fù)責(zé)審核同業(yè)業(yè)務(wù)名單管理相關(guān)費(fèi)用預(yù)算。2.對同業(yè)業(yè)務(wù)資金往來進(jìn)行核算和監(jiān)督。（五）公司管理層1.審批同業(yè)業(yè)務(wù)名單管理制度及名單調(diào)整方案。2.對同業(yè)業(yè)務(wù)名單管理工作進(jìn)行決策和指導(dǎo)。三、名單準(zhǔn)入條件（一）基本條件1.依法設(shè)立并合法存續(xù)的金融機(jī)構(gòu)，具有有效的營業(yè)執(zhí)照、金融許可證等證照。2.具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制制度和風(fēng)險管理體系。3.經(jīng)營狀況良好，近年度財(cái)務(wù)報表無重大不良記錄。4.信用評級達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)（具體標(biāo)準(zhǔn)根據(jù)監(jiān)管要求和公司實(shí)際情況確定）。（二）其他條件1.對于同業(yè)融資業(yè)務(wù)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)具備較強(qiáng)的資金實(shí)力和融資能力，無逾期融資等不良信用記錄。2.對于同業(yè)投資業(yè)務(wù)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)具備專業(yè)的投資團(tuán)隊(duì)和風(fēng)險管理能力，投資業(yè)務(wù)運(yùn)作規(guī)范。3.遵守國家法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及公司相關(guān)規(guī)定，近年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為。四、名單申請與審批流程（一）申請業(yè)務(wù)部門對擬合作的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行初步盡職調(diào)查，收集相關(guān)資料，填寫《同業(yè)業(yè)務(wù)合作金融機(jī)構(gòu)名單申請表》，詳細(xì)說明申請機(jī)構(gòu)的基本情況、業(yè)務(wù)合作意向、風(fēng)險評估情況等，并提交至風(fēng)險管理部門。（二）初審風(fēng)險管理部門收到申請表后，對申請機(jī)構(gòu)進(jìn)行風(fēng)險評估，審核其是否符合名單準(zhǔn)入條件。重點(diǎn)審查金融機(jī)構(gòu)的信用狀況、經(jīng)營業(yè)績、風(fēng)險管理能力等方面，必要時可要求業(yè)務(wù)部門補(bǔ)充相關(guān)資料或進(jìn)行實(shí)地考察。根據(jù)初審結(jié)果，出具初審意見。（三）合規(guī)審查合規(guī)管理部門對初審?fù)ㄟ^的申請進(jìn)行合規(guī)審查，審查名單管理制度及操作流程的合規(guī)性，確保名單管理工作符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求。對存在合規(guī)問題的申請?zhí)岢稣囊庖姡耐瓿珊笤傩袑徍?。（四）審批初審和合?guī)審查通過后，申請表及相關(guān)資料提交公司管理層審批。公司管理層根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略、風(fēng)險偏好等因素，對名單申請進(jìn)行最終決策。審批通過的金融機(jī)構(gòu)列入同業(yè)業(yè)務(wù)合作金融機(jī)構(gòu)名單。五、名單維護(hù)與管理（一）定期評估1.風(fēng)險管理部門定期（至少每年一次）對名單內(nèi)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行全面風(fēng)險評估，評估內(nèi)容包括但不限于信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險等。2.評估可采用定量分析與定性分析相結(jié)合的方法，綜合考慮金融機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)績、信用評級變化、監(jiān)管處罰情況等因素。3.根據(jù)評估結(jié)果，對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行風(fēng)險評級，分為高風(fēng)險、中風(fēng)險、低風(fēng)險三個等級。（二）動態(tài)調(diào)整1.根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果，對名單進(jìn)行動態(tài)調(diào)整。對于風(fēng)險評級為高風(fēng)險的金融機(jī)構(gòu)，原則上應(yīng)及時將其從名單中移除；對于風(fēng)險狀況惡化或出現(xiàn)重大風(fēng)險事件的金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)立即暫停與其開展新的同業(yè)業(yè)務(wù)，并視情況逐步清理存量業(yè)務(wù)。2.對于風(fēng)險評級為中風(fēng)險的金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)加強(qiáng)業(yè)務(wù)監(jiān)測和風(fēng)險管理，限制業(yè)務(wù)合作規(guī)模和范圍；對于風(fēng)險評級為低風(fēng)險的金融機(jī)構(gòu)，可適當(dāng)簡化業(yè)務(wù)審批流程，但仍需保持關(guān)注。3.業(yè)務(wù)部門在日常業(yè)務(wù)開展過程中，如發(fā)現(xiàn)名單內(nèi)金融機(jī)構(gòu)存在異常情況或風(fēng)險隱患，應(yīng)及時向風(fēng)險管理部門報告，風(fēng)險管理部門根據(jù)情況及時進(jìn)行風(fēng)險評估和名單調(diào)整。（三）信息更新業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)定期收集名單內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的信息更新情況，包括但不限于基本信息變更、經(jīng)營狀況變化、信用評級調(diào)整等。如有信息變更，應(yīng)及時填寫《同業(yè)業(yè)務(wù)合作金融機(jī)構(gòu)名單信息變更申請表》，提交至風(fēng)險管理部門進(jìn)行審核。風(fēng)險管理部門審核通過后，對名單進(jìn)行相應(yīng)更新。六、同業(yè)業(yè)務(wù)操作規(guī)范（一）業(yè)務(wù)開展1.業(yè)務(wù)部門只能與列入同業(yè)業(yè)務(wù)合作金融機(jī)構(gòu)名單的金融機(jī)構(gòu)開展同業(yè)業(yè)務(wù)。業(yè)務(wù)操作應(yīng)嚴(yán)格按照公司內(nèi)部操作規(guī)程和相關(guān)合同文本進(jìn)行，確保業(yè)務(wù)的合規(guī)性和規(guī)范性。2.在開展同業(yè)業(yè)務(wù)前，業(yè)務(wù)部門應(yīng)與合作金融機(jī)構(gòu)簽訂正式合同或協(xié)議，明確雙方的權(quán)利義務(wù)、業(yè)務(wù)內(nèi)容、風(fēng)險控制措施等條款。合同或協(xié)議應(yīng)報風(fēng)險管理部門和合規(guī)管理部門審核備案。3.同業(yè)業(yè)務(wù)資金往來應(yīng)通過公司指定的賬戶進(jìn)行，確保資金流向清晰、可追溯。財(cái)務(wù)管理部門應(yīng)加強(qiáng)對同業(yè)業(yè)務(wù)資金的核算和監(jiān)督，定期核對賬目，確保資金安全。（二）風(fēng)險監(jiān)測1.業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)對同業(yè)業(yè)務(wù)進(jìn)行日常風(fēng)險監(jiān)測，及時跟蹤合作金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營狀況、信用狀況變化等情況，發(fā)現(xiàn)異常及時向風(fēng)險管理部門報告。2.風(fēng)險管理部門應(yīng)建立同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)體系，定期對同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險狀況進(jìn)行分析評估。對于風(fēng)險指標(biāo)異常的業(yè)務(wù)，及時發(fā)出風(fēng)險預(yù)警，督促業(yè)務(wù)部門采取措施防范風(fēng)險。3.定期對同業(yè)業(yè)務(wù)進(jìn)行壓力測試，評估在極端情況下業(yè)務(wù)的風(fēng)險承受能力和對公司財(cái)務(wù)狀況的影響，制定相應(yīng)的應(yīng)急預(yù)案。（三）檔案管理1.業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)建立同業(yè)業(yè)務(wù)檔案，對業(yè)務(wù)開展過程中的相關(guān)資料進(jìn)行整理、歸檔和保管。檔案內(nèi)容應(yīng)包括合作金融機(jī)構(gòu)基本資料、業(yè)務(wù)合同或協(xié)議、交易憑證、風(fēng)險評估報告、監(jiān)測記錄等。2.檔案應(yīng)按照檔案管理規(guī)定進(jìn)行分類、編號、裝訂，確保檔案的完整性和可查閱性。檔案保管期限應(yīng)符合法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)定要求。七、監(jiān)督檢查與問責(zé)（一）監(jiān)督檢查1.合規(guī)管理部門定期對同業(yè)業(yè)務(wù)名單管理情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，重點(diǎn)檢查名單準(zhǔn)入、評估、調(diào)整等環(huán)節(jié)的合規(guī)性，以及業(yè)務(wù)操作的規(guī)范性和風(fēng)險控制措施的執(zhí)行情況。2.內(nèi)部審計(jì)部門定期對同業(yè)業(yè)務(wù)名單管理進(jìn)行專項(xiàng)審計(jì)，審查名單管理制度的有效性、風(fēng)險管理措施的合理性以及業(yè)務(wù)開展的合規(guī)性和效益性。3.對于監(jiān)督檢查和審計(jì)過程中發(fā)現(xiàn)的問題，應(yīng)及時下達(dá)整改通知書，要求責(zé)任部門限期整改，并跟蹤整改落實(shí)情況。（二）問責(zé)機(jī)制1.對于違反同業(yè)業(yè)務(wù)名單管理制度及相關(guān)規(guī)定的行為，公司將視情節(jié)輕重，對相關(guān)責(zé)任部門和責(zé)任人進(jìn)行問責(zé)。問責(zé)方式包括但不限于批評教育、警告、罰款、降職、撤職等。2.因違規(guī)行為給公