銀行信貸對公業(yè)務《托管業(yè)務、資產(chǎn)

管理業(yè)務、綜合化經(jīng)營子公司業(yè)務》

知識競賽試題與答案

一、單選題（共73題）

1.以下哪些不屬于資本市場理財產(chǎn)品投資范圍（）

A滬深300指數(shù)B新股申購

C政府債券D股票質(zhì)押式回購收益權(quán)

正確答案：C

2.以下哪些不屬于我行資產(chǎn)管理（投資銀行）業(yè)務范圍

（）

A保本理財B資產(chǎn)證券化

C財務顧問D企業(yè)債承銷

正確答案：D

3.建設(shè)銀行并購類理財產(chǎn)品的描述正確的一項是（）

A并購理財產(chǎn)品是可以向被并購方提供融資

B并購理財產(chǎn)品不能提供“股權(quán)+債權(quán)”的融資模式

C并購理財產(chǎn)品不僅僅為客戶提供融資，包括并購財務

第1頁共40頁

顧問等綜合服務

D并購理財產(chǎn)品和并購貸款無區(qū)別

正確答案：C

4,下列屬于建設(shè)銀行資產(chǎn)管理（投資銀行）業(yè)務負債端

產(chǎn)品的是（）

A并購融資B股權(quán)融資

C資產(chǎn)收益權(quán)理財D保本理財

正確答案：D

5,下列屬于建設(shè)銀行資產(chǎn)管理（投資銀行）業(yè)務資產(chǎn)端

產(chǎn)品的是（）

APPP模式融資B開放式產(chǎn)品

C匯率類產(chǎn)品D結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品

正確答案：A

6.股權(quán)類理財產(chǎn)品的投資標的不包括（）

A上市公司股權(quán)B非上市公司股權(quán)

C公司股權(quán)收益權(quán)D土地使用權(quán)

正確答案：D

7.不屬于股權(quán)類理財產(chǎn)品功能的是（）

第2頁共40頁

A優(yōu)化財務報表B降低資產(chǎn)負債率

C參與上市公司增發(fā)D充實項目資本金

正確答案：C

8.當前建設(shè)銀行債權(quán)投資類理財產(chǎn)品以哪種產(chǎn)品為主

（）

A資產(chǎn)收益權(quán)類B資產(chǎn)支持類

C定向增發(fā)類D并購類

正確答案：A

9.資產(chǎn)收益權(quán)理財產(chǎn)品投資于企業(yè)的特定資產(chǎn)或其收

益權(quán)不包括（）

A應收賬款B存貨

C機械設(shè)備D應付賬款

正確答案：D

10.資產(chǎn)收益權(quán)理財產(chǎn)品的風險主要表現(xiàn)為（）

A資金挪用風險B信用風險

C市場風險D政策風險

正確答案：B

11.下列不屬于適合信貸資產(chǎn)證券化的信貸資產(chǎn)需要具

第3頁共40頁

備的特征的是（）

A缺乏流動性B現(xiàn)金流可預測

C資產(chǎn)權(quán)屬清晰D不良貸款

正確答案：D

12.以下對產(chǎn)業(yè)投資基金描述有誤的是（）

A從投資銀行和資產(chǎn)管理兩個業(yè)務角度出發(fā)

B擔任基金的發(fā)起人和投資人的雙重身份

C僅能向基金提供資金募集服務

D能夠提高建行與客戶的黏性

正確答案：C

13.我國產(chǎn)業(yè)投資基金的組織形式不包括哪一種（）

A合伙型B契約性C公司型D機構(gòu)型

正確答案：D

14.不屬于產(chǎn)業(yè)投資基金產(chǎn)品功能的是（）

A整合各渠道資金B(yǎng)滿足客戶批量化融資

C參與政府決策D實現(xiàn)股權(quán)、債權(quán)和項目融資

正確答案：C

15.資產(chǎn)收益權(quán)類理財產(chǎn)品屬于（）理財產(chǎn)品。

第4頁共40頁

A非信貸類B信貸類

C貨幣與證券市場投資類D其他類

正確答案：B

16.以下哪個行業(yè)的投資理財業(yè)務審批權(quán)限仍集中在總

行（）

A餐飲行業(yè)

B農(nóng)、林、牧、漁服務業(yè)

C電力、熱力生產(chǎn)和供應業(yè)

D土木工程建筑業(yè)

正確答案：A

17.非信貸類理財產(chǎn)品不包括下列哪類產(chǎn)品。（）

A股權(quán)投資類B票據(jù)受益權(quán)類

C并購投資類D私募投資類

正確答案：B

18.（）是指投資于資本市場交易工具的理財產(chǎn)品，即

投資于股票市場、基金市場、債券市場、衍生工具市場等,

通過專業(yè)的投資運作管理，以期實現(xiàn)保值增值的理財產(chǎn)品。

A資本市場類理財產(chǎn)品B.信貸類理財產(chǎn)品

第5頁共40頁

C債權(quán)類理財產(chǎn)品D股票投資類理財產(chǎn)品。

正確答案：A

19.股權(quán)投資理財產(chǎn)品通過（）方式投入到融資方

A委托貸款B增資擴股C信托貸款D資管計劃

正確答案：B

20.股權(quán)投資理財產(chǎn)品中我行持股比例的測算依據(jù)是

（）

A總資產(chǎn)B凈資產(chǎn)C每股凈資產(chǎn)D注冊資本

正確答案：C

21.股權(quán)投資理財產(chǎn)品不能為客戶實現(xiàn)的功能為（）

A降低資產(chǎn)負債率B補充項目資本金

C增加資本公積D增加負債

正確答案：D

22.“并購贏”是為并購中的哪一方實現(xiàn)融資

A并購方B被并購方

C擔保方D并購方實際控制人

正確答案：A

23.主板上市公司非公開發(fā)行股票的定向投資者不超過

第6頁共40頁

()個

A5B6C8DIO

正確答案：D

24.我國多層次資本市場不包括()

A主板市場B中小板市場

C新三板市場D信貸市場

正確答案：D

25.()是主要投資于中國境內(nèi)優(yōu)質(zhì)的擬上市企業(yè)股

權(quán)，在被投資企業(yè)成功上市后，擇機變現(xiàn)所持有的被投資企

業(yè)股權(quán)，獲取投資收益

A資本市場類理財產(chǎn)品

B股權(quán)投資類理財產(chǎn)品

C私募股權(quán)投資類理財產(chǎn)品

D并購理財產(chǎn)品

正確答案：C

26.()是指建行從投資銀行和資產(chǎn)管理兩個業(yè)務角

度出發(fā)，擔任基金的發(fā)起人和投資人的雙重身份，為政府、

國企、上市公司等客戶搭建基金平臺并提供全流程服務。

A資產(chǎn)證券化B信托計劃

第7頁共40頁

C產(chǎn)業(yè)投資基金D資產(chǎn)管理計劃

正確答案：C

27.資產(chǎn)收益權(quán)理財產(chǎn)品客戶向我行轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)僅為該

資產(chǎn)對應的（）

A所有權(quán)B處置權(quán)C使用權(quán)D收益權(quán)

正確答案：D

28.按照最新并購貸款管理辦法，我行可最高為并購方

提供的融資量占并購交易價款的（）

A50%B60%C70%D80%

正確答案：D

29.債權(quán)投資類理財產(chǎn)品是指銀行設(shè)計發(fā)行理財產(chǎn)品，

將理財產(chǎn)品的募集資金投資于（），被投資的資產(chǎn)在理財

產(chǎn)品投資期間產(chǎn)生利息或其他收益，因而使理財產(chǎn)品獲得投

資收益的一類理財業(yè)務模式。

A股權(quán)類資產(chǎn)B債權(quán)類資產(chǎn)C債券D股票

正確答案：B

30.資產(chǎn)收益權(quán)類理財產(chǎn)品的不得用于（）

A日常經(jīng)營周轉(zhuǎn)B項目建設(shè)

C項目資本金D購買原材料

第8頁共40頁

正確答案：C

31.非標準類理財產(chǎn)品不包括（）

A債券投資B股權(quán)收益權(quán)

C資產(chǎn)收益權(quán)D票據(jù)收益權(quán)

正確答案：A

32.資產(chǎn)收益權(quán)類理財產(chǎn)品的主要風險點不包括（）

A轉(zhuǎn)讓方不具有資產(chǎn)及其收益完全所有及支配處置權(quán)

B資產(chǎn)不具收益或匹配現(xiàn)金流

C資產(chǎn)及其收益為債務方式形成且債務未完全清償，存

在其他債權(quán)人權(quán)利優(yōu)先或其他追索可能

D股弱于債，投資風險大于債權(quán)性質(zhì)投資

正確答案：D

33.納入專項貸款額度內(nèi)管理的投資理財業(yè)務審批結(jié)論

有效期為有權(quán)審批機構(gòu)批復同意業(yè)務之日起（）

A3個月B6個月

C9個月D1年（含）

正確答案：D

34.下列不符合信貸類理財業(yè)務準入標準的為（）

第9頁共40頁

A嚴控五大產(chǎn)能嚴重過剩行業(yè)（鋼鐵、水泥、平板玻璃、

船舶制造、電解鋁）及多晶硅、風電設(shè)備制造、煤化工行業(yè)

的融資人辦理信貸類理財業(yè)務

B融資客戶在我行信用評級不低于AA-

C對于存在多元化經(jīng)營且主業(yè)不突出、多頭授信、復雜

和大額關(guān)聯(lián)交易與關(guān)聯(lián)資金占用、理財資金用途監(jiān)管難度大

的客戶、嚴格控制提供理財融資

D為存量資產(chǎn)風險分類為關(guān)注類的客戶申報理財產(chǎn)品

正確答案：D

35.下面關(guān)于信貸資產(chǎn)證券化產(chǎn)品功能表述錯誤的為

（）

A優(yōu)化資產(chǎn)結(jié)構(gòu)、改善負債情況

B降低融資成本

C實現(xiàn)表內(nèi)融資

D提供多樣化投資產(chǎn)品

正確答案：C

36.非金融企業(yè)債務融資工具，是指具有法人資格的非

金融企業(yè)在（）發(fā)行的，約定在一定期限內(nèi)還本付息的有

價證券。

第10頁共40頁

A、證券市場

B、資本市場

C、貨幣市場

D、銀行間債券市場

正確答案：D

37.債務融資工具、企業(yè)債和公司債監(jiān)管部門分別是

（）o

A、銀行間市場交易商協(xié)會、國家發(fā)改委、中國證監(jiān)會

B、中國人民銀行、國家發(fā)改委、中國證監(jiān)會

C、中國保監(jiān)會、國家發(fā)改委、中國證監(jiān)會

D、中國保監(jiān)會、中國證監(jiān)會、國家發(fā)改委

正確答案：A

38.下述非金融企業(yè)債券中，我行具有承銷牌照是（）。

A、非金融企業(yè)債務融資工具

B、企業(yè)債

C、公司債

D、可轉(zhuǎn)債

4.短期融資券的存續(xù)期限最長不能超過（）天。

第11頁共40頁

A、180B、270

C、365I)、720

正確答案：C

39.超短期融資券的存續(xù)期限最長不能超過()天。

A、180B、270

C、365D、720

正確答案：B

40.()是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券

市場按照計劃分期發(fā)行的，約定在一定期限還本付息的債務

融資工具。該種債券的期限一般超過1年，常見的期限品種

有3年、5年、7年、10年、15年等，每年付息，到期還本。

募集資金用途為補充流動資金、償還銀行貸款及補充企業(yè)項

目資金。

A、短期融資券B、超短期融資券

C、中期票據(jù)D、地方政府債券

正確答案：C

41.()是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券

市場發(fā)行的，約定在1年內(nèi)還本付息的債務融資工具。該種

債券的期限為1年內(nèi)，一般為1年，到期一次性還本付息。

第12頁共40頁

募集資金用途為補充流動資金、償還銀行貸款。

A、短期融資券B、超短期融資券

C、中期票據(jù)D、地方政府債券

正確答案：A

42.（）是指具有法人資格、信用評級較高的非金融企

業(yè)在銀行間債券市場發(fā)行的，期限在270天以內(nèi)的短期融資

券。該種債券的期限一般為不超過270天，具體期限品種包

括7天、14天、21天、30天、90天、180天、240天、270

天等。注冊該種債券要求企業(yè)提供付費模式不同的雙評級，

任一主體評級達到AA級及以上；由于該種債券注冊發(fā)行機

制更加靈活，且期限短，發(fā)行利率低，有取代（）的趨勢。

募集資金用途為補充流動資金、償還銀行貸款。

A、短期融資券B、超短期融資券

C、中期票據(jù)D、地方政府債券

正確答案：B

43.承銷費率由發(fā)行人、主承銷商在《承銷協(xié)議》中約

定：1年以內(nèi)（含）的短期債務融資工具的承銷費率一般為

（）;1年以上的中長期債務融資工具的承銷費率一般為（）。

A、0.4%/年；0.3%/年

B、0?3%/年;0.2%/年

第13頁共40頁

c、0.3%/年；0.4%/年

D、0.2%/年;0.3%/年

正確答案：A

44.目前我國非金融企業(yè)發(fā)債通常以（）的方式發(fā)行，

它是指在發(fā)行日記錄債券投資者認購當期債務融資工具利

率（價格）及數(shù)量意愿并進行配售的程序。

A、招標發(fā)行B、簿記建檔發(fā)行

C、公開發(fā)行D、定向發(fā)行

正確答案：B

45.銀行間市場交易商協(xié)會負責受理非金融企業(yè)債務融

資工具的發(fā)行注冊，以下對注冊制理解正確的是（）

A、一旦接受發(fā)行注冊，代表銀行間市場交易商協(xié)會對

本期債務融資工具的投資價值及投資風險進行實質(zhì)性判斷。

B、銀行間市場交易商協(xié)會負責對注冊文件形式要件、

信息披露內(nèi)容的完備性進行評議，不對發(fā)行人及債務融資工

具的投資價值及投資風險進行實質(zhì)性判斷。

C、中介機構(gòu)為企業(yè)發(fā)行債務融資工具提供專業(yè)服務，

應對本期債務融資工具的投資價值及投資風險進行實質(zhì)性

判斷。

第14頁共40頁

D、一旦接受發(fā)行注冊，免除發(fā)行人及中介機構(gòu)真實、

準確、完整、及時披露信息的法律責任。

正確答案：B

46.以下不屬于觸發(fā)債券重大事項條款是（）

A、企業(yè)經(jīng)營方針和經(jīng)營范圍發(fā)生重大變化；

B、企業(yè)占同類資產(chǎn)總額20%以上資產(chǎn)的抵押、質(zhì)押、出

售、轉(zhuǎn)讓或報廢；

C、企業(yè)發(fā)生超過凈資產(chǎn)10%以下的重大損失；

D、企業(yè)高級管理人員涉及重大民事或刑事訴訟，或已

就重大經(jīng)濟事件接受有關(guān)部門調(diào)查；

E、企業(yè)涉及需要澄清的市場傳聞；

F、其他對投資者做出投資決策有重大影響的事項。

正確答案：C

47.以下不符合納入重點關(guān)注池管理的情形是（）

A、主要經(jīng)營、財務指標出現(xiàn)不利變化；

B、內(nèi)部管理架構(gòu)或高管人員出現(xiàn)重大變動；

C、主體或債項評級下降，或評級展望調(diào)至負面；

D、未按時披露財務信息或未及時披露重大事項；

第15頁共40頁

E、未按約定使用募集資金；

F、出現(xiàn)經(jīng)營虧損。

正確答案：F

48.債務融資工具注冊有效期為()年，在有效期內(nèi)，

企業(yè)可以根據(jù)資金需求以及市場利率情況擇機發(fā)行。公開發(fā)

行首期發(fā)行時應在獲得注冊后()個月內(nèi)完成，非公開發(fā)行

首期發(fā)行時應在獲得注冊后O個月內(nèi)完成，，如在以上期

限內(nèi)沒有發(fā)行，則再次發(fā)行時需要向交易商協(xié)會重新備案。

A、2,6,6；

B、6,2,6；

C、2,2,6；

D、6,2,2c

正確答案：C

49.以下對融資租賃產(chǎn)品理解不正確的是()

A、融資租賃產(chǎn)品主要用于滿足客戶的中長期融資需求,

并且具備交易結(jié)構(gòu)和資金使用靈活、融資比例大的優(yōu)勢；

B、融資租賃系列產(chǎn)品包括售后回租、直接融資租賃等。

其中售后回租用于滿足客戶盤活已有固定資產(chǎn)進行融資的

需求；直接融資租賃用于滿足客戶購置設(shè)備等租賃物時的資

第16頁共40頁

金需求；

C、融資租賃產(chǎn)品主要適用于大中型生產(chǎn)執(zhí)照企業(yè)、航

空航運公司、城市軌道交通、供水、發(fā)電、供暖、供氣、垃

圾處理等基礎(chǔ)設(shè)施和公共服務領(lǐng)域的主體以及醫(yī)療、教育等

機構(gòu)；

D、融資租賃產(chǎn)品僅適用我行評級客戶，并要占用客戶

在我行的授信額度。

正確答案：D

50.FITS（飛馳）是（）FINANCIALTOTALSOLUTION

英文縮寫,是我行2010年在工商總局注冊成功的投行品牌，

意為建設(shè)銀行整合投資銀行產(chǎn)品與服務、傳統(tǒng)的商業(yè)銀行產(chǎn)

品與服務，包括子公司在內(nèi)的建設(shè)銀行綜合經(jīng)營平臺，為政

府機構(gòu)、大型企業(yè)、中小企業(yè)等提供全面、多元化金融服務

方案。

A、綜合金融服務方案

B、全面金融解決方案

C、綜合授信方案

D、綜合化經(jīng)營服務平臺

正確答案：B

51.以下不適用開展資產(chǎn)證券化客戶是（）

第17頁共40頁

A、市政收費權(quán)類項目目標客戶包括高速公路、電力企

業(yè)等產(chǎn)業(yè)類企業(yè)，以及地方政府融資平臺或下屬收費企業(yè)；

B、應收賬款類項目目標客戶包括國內(nèi)外大中型知名企

業(yè)的上下游客戶；

C、商業(yè)物業(yè)類項目目標客戶包括商業(yè)房地產(chǎn)企業(yè)及擁

有能夠產(chǎn)生穩(wěn)定租收入物業(yè)的非房地產(chǎn)企業(yè)；

D、公益事業(yè)類項目目標客戶包括醫(yī)院、學校等。

正確答案：D

52.2008年4月15日，中國人民銀行頒布實施了（），

成為非金融企業(yè)債務融資工具的基本文件。

A、《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務融資工具管理辦法》

（中國人民銀行令［2008］第1號）

B、《短期融資券管理辦法》（中國人民銀行令［2005］第2

號）

C、《銀行間債券市場非金融企業(yè)中期票據(jù)業(yè)務指引》

D、《銀行間債券巾場非金融企業(yè)債務融資工具非公開定

向發(fā)行規(guī)則》

正確答案：A

53.管理機構(gòu)對債務融資工具、企業(yè)債和公司債的審批

第18頁共40頁

制度分別是（）c

A、注冊制，注冊制，核準制；

B、注冊制，核準制，核準制；

C、核準制，核準制，注冊制；

D、核準制，注冊制，注冊制。

正確答案：B

54.對債券發(fā)行人盈利要求描述不正確的是（）

A、企業(yè)債發(fā)行人要求連續(xù)三年盈利；

B、公司債發(fā)行人應滿足最近三年平均凈利潤足以覆蓋

債券一年利息；

C、原則上債務融資工具對發(fā)行人盈利能力不做要求；

D、債券發(fā)行人要求盈利，才能達到發(fā)債條件。

正確答案：D

55.截至目前，不在交易商協(xié)會準入范圍評級機構(gòu)是（）

A、中誠信國際信用評級有限公司；

B、聯(lián)合資信評估有限公司；

C、大公國際資信評估有限公司；

D、上海新世紀資信評估投資服務有限公司；

第19頁共40頁

E、東方金誠國際信用評估有限公司；

F、鵬元資信評估有限公司。

正確答案：Fo

56.以下關(guān)于債券類額度描述不正確的是（）

A、根據(jù)《關(guān)于對重點優(yōu)質(zhì)客戶投資理財與債券承銷業(yè)

務建立預審批與預授信機制的通知》（建信管（2012）131號）,

債券承銷類業(yè)務按照承擔余額包銷責任債券金額的30%占用

發(fā)行體授信額度0

B、債券投資類業(yè)務按照債券投資金額的100%占用發(fā)行

體債券投資額度°

C、債券承銷額度可串用債券投資額度、流動資金貸款

額度、固貸額度等，但不得反向串用°

D、債券投資額度可串用債券承銷額度、流動資金貸款

額度、固貸額度等，但不得反向串用。

正確答案：D

57.保本產(chǎn)品屬于（）

A負債端產(chǎn)品B資產(chǎn)端產(chǎn)品

C債務融資類產(chǎn)品D資產(chǎn)證券化產(chǎn)品

正確答案：A

第20頁共40頁

58.以下哪個不屬于我行理財產(chǎn)品品牌（）

A乾元B利得盈

C建行財富D金鑰匙

正確答案：D

59.“乾元?鑫滿溢足”理財產(chǎn)品屬于（）

A保本產(chǎn)品B開放式產(chǎn)品

C固定期限產(chǎn)品D資產(chǎn)收益權(quán)產(chǎn)品

正確答案：B

60.下列不屬于“乾元”保本浮動收益型理財產(chǎn)品的功

能是（）

A集合理財資金B(yǎng)提供資金托管

C提供本金保證D提供收益保證

正確答案：D

61.“乾元”保本型理財產(chǎn)品，內(nèi)部風險評級為（）

A一盞警示燈B二盞警示燈

C三盞警示燈D四盞警示燈

正確答案：A

62.下列不屬于資產(chǎn)管理產(chǎn)品存續(xù)期管理的操作是（）

第21頁共40頁

A信息收集B產(chǎn)品收息

C費用分配D資金劃撥

正確答案：D

63.下列屬于資產(chǎn)管理產(chǎn)品兌付環(huán)節(jié)的操作是（）

A參數(shù)維護B產(chǎn)品投資信息披露

C有權(quán)機構(gòu)審核D理財資金托管

正確答案：A

64.資產(chǎn)管理產(chǎn)品方案設(shè)計不包括（）

A交易結(jié)構(gòu)設(shè)計B產(chǎn)品要素設(shè)置

C合作機構(gòu)選擇D制作產(chǎn)品說明書

正確答案：D

65.“乾元一日日鑫高”開放式資產(chǎn)組合型人民幣理財

產(chǎn)品不適用于下列哪個類型的投資者。（）

A保守型B收益型

C穩(wěn)健型D進取型

正確答案：A

66.“乾元一日鑫月溢”（按日）開放式資產(chǎn)組合型人

民幣理財產(chǎn)品發(fā)售區(qū)域（）

第22頁共40頁

A全國B北京C上海D甘肅

正確答案：A

67.“乾元一日鑫月溢”（按日）開放式資產(chǎn)組合型人

民幣理財產(chǎn)品的產(chǎn)品類型（）

A保本固定收益型產(chǎn)品

B保本浮動收益型產(chǎn)品

C非保本固定收益型產(chǎn)品

D非保本浮動收益型產(chǎn)品

正確答案：D

68.“乾元”保本浮動收益型理財產(chǎn)品客戶收益的基本

計算公式為（）

A客戶收益二投資本金錯實際年化收益率

B客戶收益二投資本金錯實際年化收益率錯產(chǎn)品期限天

數(shù)

C客戶收益二投資本金錯實際年化收益率:365

D客戶收益二投資本金錯實際年化收益率錯產(chǎn)品期限天

數(shù)+365

正確答案：D

69.（）是為客戶在境內(nèi)外股票公開發(fā)行、上市和再融

第23頁共40頁

資提供財務顧問、保薦和承銷等服務。

A常年財務顧問

B項目融資財務顧問

CIP。及再融資財務顧問

D專項財務顧問

正確答案：C

70.()是我行2011年在工商總局注冊成功的理財業(yè)

務品牌，“乾元”起源于儒經(jīng)之首《周易》，寓意我行理財

產(chǎn)品遵循“乾道”，以行德為先，以行健為重，通過源源不

斷的創(chuàng)新，始終引領(lǐng)市場潮流，惠及天下投資者之意。

A乾元理財

B全面金融解決服務方案

CIP0及再融資財務顧問

D專項財務顧問

正確答案：A

71.()不是建設(shè)銀行的子公司。

A.建銀國際B.建信租賃

C.中投證券D.建信信托

第24頁共40頁

正確答案：C

72.（B）,中國建設(shè)銀行總行投資銀行部成立。

A.2002年B.2006年

C.2007年D.2011年

正確答案：B

73.（D）不屬于商業(yè)銀行的投資銀行業(yè)務。

A.財務顧問業(yè)務B.理財業(yè)務

C.債務融資工具承銷業(yè)務D.證券經(jīng)紀業(yè)務

正確答案：D

二、多選題（共28題）

L資本市場類理財產(chǎn)品主要投資于哪些領(lǐng)域（）

A股票市場B基金市場

C衍生工具市場D企業(yè)并購市場

正確答案：ABC

2.股權(quán)類理財產(chǎn)品的主要風險點包括（）

A信用風險B資金挪用

C市場風險D政策風險

正確答案：AB

第25頁共40頁

3.資產(chǎn)收益權(quán)理財產(chǎn)品的產(chǎn)品功能包括()

A充實項目資本金B(yǎng)降低資產(chǎn)負債率

C降低稅負D盤活存量資產(chǎn)

正確答案：BCD

4.信貸資產(chǎn)證券化要對信貸資產(chǎn)做哪些技術(shù)處理()

A風險隔離B信用增級

C資產(chǎn)重組D統(tǒng)計分析

正確答案：ABC

5.建設(shè)銀行產(chǎn)業(yè)投資基金的使用對象包括哪些()

A政府B國企

C上市公司D重點大型項目

正確答案：ABCD

6.建行產(chǎn)業(yè)投資基金的模式主要包括()

APPP基金B(yǎng)城鎮(zhèn)化基金

C國企混改基金D“一帶一路”基金

正確答案：ABCD

7.產(chǎn)業(yè)投資基金的主要風險包括()

A信用風險B資金挪用風險

第26頁共40頁

C市場風險D政策風險

正確答案：AB

8.股權(quán)類理財產(chǎn)品的退出方式包括()

A第三方受讓B上市退出

C原股東回購D融資方還款

正確答案：AC

9.并購類理財產(chǎn)品對建行的好處有哪些()

A帶來中間業(yè)務收入B增加存款

C帶動貸款D化解不良資產(chǎn)風險

正確答案：ABCD

10.股權(quán)投資類理財產(chǎn)品的特點()

A降低資產(chǎn)負債率、優(yōu)化企業(yè)財務報表

B充實項目資本金、撬動后期融資

C經(jīng)濟資本占用低，收益高

D化解不良資產(chǎn)風險

正確答案：ABC

11.企業(yè)每股凈資產(chǎn)可以通過以下哪些指標計算所得()

A總資產(chǎn)B凈資產(chǎn)

第27頁共40頁

C總負債D注冊資本

正確答案：BD

12.并購贏產(chǎn)品包括（）

A并購理財B并購基金；

C并購債權(quán)D并購貸款

正確答案：ABC

13、以下哪些產(chǎn)品需占用客戶授信（）

A產(chǎn)業(yè)基金B(yǎng)并購贏

C股權(quán)投資理財D定向增發(fā)理財

正確答案：ABC

14、有限合伙公司的組織架構(gòu)中必須包含

A、普通合伙人（GP）；B、有限合伙人（LP）；

C、基金管理人；D、執(zhí)行事務合伙人

正確答案：ABCD

15.根據(jù)發(fā)行主體的不同，我國的債券可以分為哪幾類?

（）

A、政府信用債券，該類債券發(fā)行主體分別為財政剖、

地方政府和人民銀行包括政府債券（細分為國債與地方政府

第28頁共40頁

債）、央行票據(jù)；

B、金融債券，該類債券發(fā)行主體分別為政策性銀行、

商業(yè)銀行、非銀行金融機構(gòu)和證券公司，包括政策性金融債、

商業(yè)銀行債、非銀行金融機構(gòu)債、證券公司債；

C、非金融企業(yè)債券，該類債券發(fā)行主體是非金融企業(yè)，

包括企業(yè)債、短期融資券、超短期融資券、中期票據(jù)、集合

票據(jù)、公司債和可轉(zhuǎn)債等；

D；地方政府自主發(fā)行政府債券

正確答案：ABC

16.按照監(jiān)管主體不同，非金融企業(yè)債券可以分為哪幾

類？（）

A、中國人民銀行主導的中國銀行間市場交易商協(xié)會推

出的債務融資工具，包括超短期融資券（SCP）、短期融資券

（CP）、中期票據(jù)（MTN）、非公開定向債務融資工具（PPN）、

項目收益票據(jù)（PRN）等；

B、國家發(fā)展改革委員會負責核準的企業(yè)債，包括城投

債、產(chǎn)業(yè)債；

C、中國證監(jiān)會主導的公司債和中小企業(yè)私募債；

D、政府信用債券，該類債券發(fā)行主體分別為財政部、

地方政府和人民銀行包括政府債券（細分為國債與地方政府

第29頁共40頁

債)、央行票據(jù)。

正確答案：ABC

17.企業(yè)發(fā)行債務融資工具應滿足哪些基本條件()

A、在我國境內(nèi)依法設(shè)立的非金融企業(yè)法人；

B、一般而言，公募發(fā)行的企業(yè)持續(xù)經(jīng)營需滿三年，私

募發(fā)行的企業(yè)持續(xù)經(jīng)營需滿一年；對于合并重組成立的企業(yè),

只需其持續(xù)經(jīng)營滿一年，前兩年可通過追溯調(diào)整獲得模擬報

表，此類企業(yè)也可具備發(fā)債條件；

C、近三年出現(xiàn)虧損，但具有穩(wěn)定的償債資金來源；

D、近三年沒有違法和重大違規(guī)行為，發(fā)行的融資券沒

有延遲支付本息的情形。

正確答案：ABCD

19.對客戶而言，債務融資工具具有以下功能()

A、降低融資成本

B、拓寬融資渠道，增強融資的靈活性；

C、資金用途靈活，募集資金可用于補充流動資金、企

'業(yè)項目資本金及改善債務結(jié)構(gòu)，資金使用手續(xù)較貸款簡便；

D、公開發(fā)行能增加企業(yè)經(jīng)營和財務管理透明度，有助

于改善企業(yè)治理水平，提高知名度，提升市場形象。

第30頁共40頁

正確答案：ABD

20.對銀行而言，債務融資工具具有下功能（）

A、獲得中間業(yè)務收入

B、募集資金量大，帶來較大的存款沉淀，增加我行銀

行存款相關(guān)收益；

C、募集資金可用于歸還銀行貸款，若由我行承銷，可

以避免貸款和存款雙流失；

D、鞏固我行與優(yōu)質(zhì)客戶的合作關(guān)系，為爭取其他業(yè)務

合作機會奠定良好基礎(chǔ)。

正確答案：ABCD

21.債務融資工具的募集資金用于符合國家法律法規(guī)及

政策要求的的企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營活動。變更資金用途前及時披露

有關(guān)信息。目前債務融資工具募集資金主要用途包括（）

A、補充營運資金；

B、償還借款（原則上為銀行借款，也可用于償還銀行

承兌匯票）；

C、用于項目建設(shè)（資本金同比例到位、行政許可證件

齊全）；

D、支付并購價款;

第31頁共40頁

E、償還股東借款或關(guān)聯(lián)公司借款；

F、不建議償還信托借款或委托借款。

正確答案：ABCD

22.主承銷商對承銷的債務融資工具可能承擔的直接風

險包括()

A、盡職調(diào)查不足的風險；

B、信息披露不完備的風險；

C、債券不能按期、足額兌付風險；

D、客觀披露發(fā)行人潛在的風險。

正確答案：AB

23.債務融資工具的發(fā)行實行主承銷商負責制，因此債

務融資工具后續(xù)管理主要承擔者為主承銷商。在債券存續(xù)期

間，主承銷商承擔的后續(xù)管理職責主要包括()

A、主承銷商應督導并協(xié)助發(fā)行人定期完成財務數(shù)據(jù)披

露；

B、主承銷商應督導并協(xié)助發(fā)行人對可能影響其償債能

力的重大事項在指定媒體及時向市場披露，且披露時間應不

晚于發(fā)行人在其它媒體披露時間；

C、主承銷商對發(fā)行人進行動態(tài)監(jiān)測和管理，主要環(huán)節(jié)

第32頁共40頁

包括：動態(tài)監(jiān)測（、重點關(guān)注池管理、風險排查、壓力測試

等；

D、主承銷商對發(fā)行人突然出現(xiàn)的，可能導致債券不能

按期、足額兌付，并可能影響到金融市場穩(wěn)定的事件啟動應

急預案，保障投資者權(quán)益，減小對債券市場不利影響。

24.為防止企業(yè)過度負債，國家發(fā)改委、中國證監(jiān)會、

銀行間市場交易商協(xié)會均規(guī)定了債券余額不允許超過企業(yè)

凈資產(chǎn)的40%。以下對債券額度測算描述正確的是（）

A、對于已按照新會計準則（財政部于2006年2月15

日編制）的企業(yè)，在核算企業(yè)凈資產(chǎn)時可將少數(shù)股東權(quán)益一

并納入凈資產(chǎn)計算；而對于未實行新會計準則或為完全實行

新會計準則的企業(yè)，在核算企業(yè)凈資產(chǎn)時只能依據(jù)歸屬于母

公司的所有者權(quán)益；

B、國家發(fā)改委、中國證監(jiān)會對債券余額的測算不包括

企業(yè)發(fā)行的短期融資券，通常只計算中長期債券品種，如企

業(yè)債、公司債、可轉(zhuǎn)債、中期票據(jù)、海外公開發(fā)行的外幣債

券；

C、銀行間市場交易商協(xié)會對于AA（含）以上企業(yè)，規(guī)

定短期融資券和中長期債券額度可以分別按照企業(yè)凈資產(chǎn)

的40%計算額度，其中中長期債券包括企業(yè)債、公司債、可

轉(zhuǎn)債、中期票據(jù)、海外公開發(fā)行的外幣債券；AA（含）以下

第33頁共40頁

企業(yè)短期融資券和中長期債券仍要合并計算；

I)、集團企業(yè)發(fā)行人與下屬子公司債券額度需要雙控；

既要考慮其自身凈資產(chǎn)是否夠用，還要考慮注冊后母公司合

并口徑是否夠用；發(fā)行主體為集團下屬子公司的，以子公司

單戶的凈資產(chǎn)測算；發(fā)行人母公司在協(xié)會有注冊額度的，其

母公司合并口徑額度也不得超過其凈資產(chǎn)40%。

正確答案：ABCD

25.債務融資工具實行注冊制。注冊制的基本內(nèi)涵包括:

強調(diào)非實質(zhì)性判斷、企業(yè)充分信息披露、中介機構(gòu)盡職履責、

投資者風險自擔和市場自律管理。中介機構(gòu)為企業(yè)發(fā)行債務

融資工具提供專業(yè)服務，銀行間市場交易商協(xié)會通過規(guī)范中

介機構(gòu)行為，保護投資者合法權(quán)益。中介服務主體主要包括

()

A、承銷機構(gòu);

B、信用評級機構(gòu)；

C、會計師事務所；

D、律師事務所；

E、如果發(fā)行人主體評級較低，一般還需要聘請信用增

進機構(gòu)。

正確答案：ABCDE

第34頁共40頁

26.目前'“乾元”保本型理財產(chǎn)品的銷售渠道有()

A柜臺B網(wǎng)銀

C手機銀行DPOS

正確答案：ABCD

27.當“乾元”保本型理財產(chǎn)品僅面向機構(gòu)類客戶銷售

時，下列哪些客戶可以購買該產(chǎn)品()

A公司客戶B機構(gòu)客戶

C小企業(yè)客戶D私人銀行客戶

正確答案：ABC

28.以下屬于資產(chǎn)管理產(chǎn)品業(yè)務流程的是()

A產(chǎn)品兌付B發(fā)行與成立

C投資管理D存續(xù)期管理

正確答案：ABCD

三、判斷題(共25題)

1.資產(chǎn)收益權(quán)類理財產(chǎn)品不通過中介結(jié)構(gòu)()

正確答案：對

2.投行類融資產(chǎn)品無需占用客戶信用額度()

正確答案：錯

第35頁共40頁

3.股權(quán)類理財產(chǎn)品僅指股權(quán)投資類理財產(chǎn)品()

正確答案：錯

4,我行融資類理財產(chǎn)品的期限原則上不超過5年()

正確答案：對

5.供應鏈理財融資不是指具體某種產(chǎn)品，而是一種整

體鏈條式的需求分析模式、業(yè)務開展模式、整體營銷模式。

()

正確答案：對

6.股權(quán)投資類理財產(chǎn)品主要投資于未上市企業(yè)股權(quán)，通

過協(xié)議轉(zhuǎn)讓第三方、被投資企業(yè)回購、股權(quán)分配等方式實現(xiàn)

收益的理財產(chǎn)品。()