銀行從業資格考試《銀行業法律法規與綜合能力（初級）》歷年真題和解析答案0420-15_第1頁
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銀行從業資格考試《銀行業法律法規與綜

合能力(初級)》歷年真題和解析答案

0420-15

1、銀行業從業人員的下列行為中，沒有遵守“公平對待”原則的是

()O【單選題】

A.因產品設計的差異而導致費率和服務便捷程度上的差別

B.在為反復提出小額服務需求的老年客戶辦理業務時，顯露出了

不耐煩的神態

C.為身體有殘障的客戶提供熱情服務

D.耐心公平地對待不熟悉業務流程的客戶

正確答案舊

答案解析:從業人員應當公平對待所有客戶,不得因客戶的國籍、膚

色、民族、性別、年齡、宗教信仰、殘障及業務的繁簡程度和金額大

小等方面的差異而歧視客戶。對殘障者或語言存在障礙的客戶,銀行業

從業人員應當盡可能為其提供便利。

2、銀行從業人員與同業人員間的職業操守應該做到()o【多選

題】

A.相互尊重

B.相互監督

C.同業競爭

D.交流合作

E.商業保密與知識產權保護

正確答案:A、C、D、E

答案解析:銀行從業人員與同業人員間的職業操守應該做到：相互

尊重、交流合作、同業競爭、商業保密與知識產權保護(選項ACDE

正確)。選項B：“相互監督'是銀行從業人員與同事間的職業操守。

3、根據風險控制的要求，銀行從業人員應當了解客戶的()o

【多選題】

A.財務狀況

B.業務狀況

C.業務單據

D.客戶的風險承受能力

E.個人隱私

正確答案:A、B、C、D

答案解析:根據風險控制的要求，銀行從業人員應當了解客戶的財

務狀況、'業務狀況、'業務單據及客戶的風險承受能力。

4、由于交通不便，銀行業從業人員將所在機構一部轎車無償交與

監管人員使用?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:不應無償將所在機構交通工具交由監管人員使用，如監

管人因監管工作確需臨時使用交通工具，應當據實付費。

5、下列行為中違反銀行業從業人員職業操守要求的是（）。【單

選題】

A.建議客戶購買國債以減少所得稅支出

B.建議客戶進行理財產品組合降低風險

C.建議客戶分批次轉賬以規避反洗錢檢查

D.建議客戶提供經常類項目交易外匯資料以購買外匯

正確答案:c

答案解析:銀行業從業人員在業務活動中，應當樹立依法合規意識，

不得向客戶明示或暗示規避金融、外匯監管規定。實踐中，以下存在明

顯不妥的行為，有可能會對從業人員及其所在機構產生不利影響:1.以明

示或暗示方式向客戶提供規避法律、法規規定的建議2明知所經辦的

業務是為了逃避監管規定或規避法律、法規禁止性規定,但仍不按照內

部流程進行必要的報告，默許甚至提供協助3

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