基金從業人員資格考試必考題含答案2025年1.基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起（）個月內進行基金募集。A.3B.6C.12D.36答案：B分析：基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起6個月內進行基金募集。2.以下不屬于基金銷售機構的是（）。A.商業銀行B.證券公司C.中國證券登記結算有限責任公司D.獨立基金銷售機構答案：C分析：中國證券登記結算有限責任公司是證券登記結算機構，不屬于基金銷售機構，A、B、D均為常見基金銷售機構。3.基金份額持有人大會應當有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開。A.二分之一B.三分之一C.三分之二D.四分之三答案：A分析：基金份額持有人大會應當有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開。4.下列關于基金信息披露的表述，正確的是（）。A.基金信息披露的原則一般可分為實質性原則與完整性原則B.強制性信息披露是世界各國證券投資基金監管的普遍作法C.在基金運作過程中可以不定期披露投資組合及基金財務狀況的信息D.基金信息披露主要指的是在基金份額的募集過程中對基金招募說明書等信息的披露答案：B分析：基金信息披露原則分為實質性原則和形式性原則，A錯誤；應定期披露投資組合及財務狀況信息，C錯誤；基金信息披露貫穿基金運作全過程，D錯誤，強制性信息披露是普遍做法，B正確。5.下列關于開放式基金贖回金額計算公式正確的是（）。A.贖回金額=贖回份額×贖回當日基金份額凈值B.贖回金額=贖回份額×贖回當日基金份額凈值贖回費C.贖回金額=贖回份額/贖回當日基金份額凈值D.贖回金額=贖回份額/贖回當日基金份額凈值贖回費答案：B分析：開放式基金贖回金額=贖回份額×贖回當日基金份額凈值贖回費。6.基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在（）個月內選任新基金托管人。A.3B.6C.12D.24答案：B分析：基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在6個月內選任新基金托管人。7.關于基金托管人的信息披露義務，下列說法中錯誤的是（）。A.基金托管人職責終止時，應聘請會計師事務所對基金財產進行審計B.基金托管人應當在重大事件發生之日起2日內編制并披露臨時報告書C.基金托管人應當定期報告基金托管情況D.基金托管人應當在半年度結束之日起1個月內編制半年度報告答案：D分析：基金托管人應當在半年度結束之日起2個月內編制半年度報告，D說法錯誤，A、B、C表述正確。8.下列不屬于基金銷售費用的是（）。A.申購（認購）費B.投資咨詢費C.贖回費D.銷售服務費答案：B分析：基金銷售費用包括申購（認購）費、贖回費、銷售服務費，不包括投資咨詢費。9.（）是指基金從業人員通過主動自覺的自我學習、自我改造、自我完善，將基金職業道德外在的職業行為規范內化為內在的職業道德情感、認知和信念，使自己形成良好的職業道德品質和達到一定的職業道德境界。A.基金職業道德教育B.基金職業道德修養C.道德D.職業道德答案：B分析：題干描述的是基金職業道德修養的概念。10.基金管理人內部控制的基本要素不包括（）。A.控制環境B.風險評估C.控制活動D.控制結果答案：D分析：基金管理人內部控制的基本要素包括控制環境、風險評估、控制活動、信息溝通和內部監控，不包括控制結果。11.下列關于基金管理人的合規管理目標說法錯誤的是（）。A.建立健全基金管理人合規風險管理體系B.實現對合規風險的有效識別和管理C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設D.避免基金管理人的操作風險答案：D分析：合規管理目標是建立健全合規風險管理體系，有效識別和管理合規風險，促進全面風險管理體系建設，不能避免操作風險，D錯誤。12.基金管理人設監事會，監事會向（）負責。A.董事會B.管理層C.股東會D.員工大會答案：C分析：基金管理人設監事會，監事會向股東會負責。13.基金銷售機構的客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：基金銷售機構的客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存15年。14.下列關于基金銷售適用性的表述，不正確的是（）。A.應當遵循投資人利益優先、全面性、客觀性、及時性原則B.對基金產品的風險評價，必須由基金銷售機構的特定部門完成C.禁止基金銷售機構違背基金投資人意愿向基金投資人銷售與基金投資人風險承受能力不匹配的產品D.基金銷售機構應當在基金認購或申購申請中加入基金投資人意愿聲明內容答案：B分析：對基金產品的風險評價，可以由基金銷售機構的特定部門完成，也可以由第三方的基金評級與評價機構提供，B錯誤，A、C、D表述正確。15.開放式基金合同生效后，可以在規定的期限內不辦理贖回，但該期限最長不超過（）。A.1個月B.2個月C.3個月D.6個月答案：C分析：開放式基金合同生效后，可以在規定的期限內不辦理贖回，但該期限最長不超過3個月。16.基金管理人的最主要職責是負責（）。A.基金資產的投資運作B.基金資產清算和會計復核C.基金資產的保管D.受托資產管理答案：A分析：基金管理人的最主要職責是負責基金資產的投資運作。17.基金管理人應當在每個季度結束之日起（）個工作日內，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網站上。A.5B.10C.15D.30答案：C分析：基金管理人應當在每個季度結束之日起15個工作日內，編制完成基金季度報告，并登載在指定報刊和網站上。18.下列關于基金投資顧問機構的敘述中，錯誤的是（）。A.按照約定向基金管理人、基金投資人等服務對象提供基金以及其他中國證監會認可的投資產品的投資建議B.是從事基金投資顧問活動的機構C.可以以任何方式承諾或者保證投資收益，且不得損害服務對象的合法權益D.基金投資顧問機構及其從業人員提供投資顧問服務，應當具有合法的依據答案：C分析：基金投資顧問機構不得承諾或者保證投資收益，C錯誤，A、B、D表述正確。19.下列關于證券投資基金的表述，正確的有（）。A.由基金托管人管理B.基金管理人可以通過公開或非公開方式募集資金C.以資產組合方式進行投資D.是一種直接投資工具答案：C分析：基金由基金管理人管理，A錯誤；公募基金公開募集，私募基金非公開募集，B表述不全面；基金是間接投資工具，D錯誤；基金以資產組合方式進行投資，C正確。20.以下屬于基金合同當事人的是（）。A.基金托管人B.基金代銷機構C.基金評級機構D.基金投資顧問機構答案：A分析：基金合同當事人包括基金份額持有人、基金管理人和基金托管人，B、C、D不屬于基金合同當事人。21.基金監管的首要目標是（）。A.保護投資人利益B.保證市場的公平、效率和透明C.降低系統風險D.推動基金業的發展答案：A分析：保護投資人利益是基金監管的首要目標。22.下列關于基金銷售結算資金的說法中，錯誤的是（）。A.相關機構破產或清算時，其結算資金屬于破產或清算財產B.在基金投資人結算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉C.由基金銷售機構、基金銷售支付結算機構或基金注冊登記機構歸集D.禁止挪用答案：A分析：相關機構破產或清算時，基金銷售結算資金不屬于其破產或清算財產，A錯誤，B、C、D表述正確。23.基金管理人應當自收到驗資報告之日起（）日內，向中國證監會提交備案申請和驗資報告，辦理基金備案手續。A.3B.5C.10D.15答案：C分析：基金管理人應當自收到驗資報告之日起10日內，向中國證監會提交備案申請和驗資報告，辦理基金備案手續。24.基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應當堅持（）原則，注重根據投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，把合適的產品銷售給合適的基金投資人。A.投資人利益優先B.誠實守信C.保守秘密D.專業勝任答案：A分析：基金銷售機構應堅持投資人利益優先原則，將合適產品賣給合適投資人。25.下列關于基金份額登記機構職責的表述錯誤的是（）。A.建立并管理投資人基金份額賬戶B.負責基金份額的登記C.代理發放紅利D.確定基金資產凈值答案：D分析：確定基金資產凈值是基金管理人的職責，A、B、C是基金份額登記機構職責。26.關于基金銷售費用，下列說法錯誤的是（）。A.銷售基金產品前，基金銷售機構應與基金管理人簽訂銷售協議，約定支付報酬的比例和方式B.按照基金合同和招募說明書的約定，可以對不同的投資人適用不同費率C.基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協議中約定依據銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費D.基金管理人可以向銷售機構支付非以銷售基金的保有量為基礎的客戶維護費答案：D分析：基金管理人不得向銷售機構支付非以銷售基金的保有量為基礎的客戶維護費，D錯誤，A、B、C表述正確。27.（）是對基金從業人員職業道德的最為基礎的要求，其所調整的是基金從業人員與基金行業及基金監管之間的關系。A.守法合規B.誠實守信C.專業審慎D.客戶至上答案：A分析：守法合規是對基金從業人員職業道德最為基礎的要求，調整其與基金行業及監管的關系。28.下列不屬于基金托管人職責的是（）。A.安全保管基金財產B.按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶C.按照規定召集基金份額持有人大會D.計算并公告基金資產凈值答案：D分析：計算并公告基金資產凈值是基金管理人的職責，A、B、C是基金托管人職責。29.基金管理人應當自基金合同生效之日起（）個月內使基金的投資組合比例符合基金合同的有關約定。A.3B.6C.9D.12答案：B分析：基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符合基金合同有關約定。30.基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中，應遵循的原則不包括（）。A.投資人利益優先原則B.全面性原則C.公正性原則D.及時性原則答案：C分析：基金銷售適用性應遵循投資人利益優先、全面性、客觀性、及時性原則，不包括公正性原則。31.下列關于基金宣傳推介材料規范的說法中，正確的是（）。A.推介貨幣市場基金的，可以保證最低收益B.電臺廣播應當以旁白形式提示投資人注意風險并參考該基金的銷售文件C.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的風險D.登載基金管理人股東背景時，不必特別聲明基金管理人與股東之間的業務隔離制度答案：B分析：貨幣市場基金不能保證最低收益，A錯誤；推介保本基金應揭示風險，C錯誤；登載股東背景應聲明業務隔離制度，D錯誤；電臺廣播應以旁白提示風險并參考銷售文件，B正確。32.基金管理人內部控制機制的層次一般不包括（）。A.員工自律B.部門各級主管的檢查監督C.公司總經理及其領導的監察稽核部對各部門和各項業務的監督控制D.股東大會、董事會、監事會和管理層對基金管理人及其基金經理人的監督、控制和指導答案：D分析：基金管理人內部控制機制層次包括員工自律、部門各級主管檢查監督、公司總經理及監察稽核部監督控制，不包括股東大會、董事會、監事會和管理層對基金經理人的監督等，D錯誤。33.開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的（）時，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B分析：開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。34.基金管理人應當在上半年結束之日起（）日內，編制完成基金半年度報告，并將半年度報告正文登載在網站上，將半年度報告摘要登載在指定報刊上。A.30B.45C.60D.90答案：C分析：基金管理人應當在上半年結束之日起60日內完成基金半年度報告編制及登載工作。35.下列關于基金投資與交易行為的內部控制的說法中，錯誤的是（）。A.基金交易應實行集中交易制度B.基金經理可以直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易C.建立交易監測系統、預警系統和交易反饋系統，完善相關的安全設施D.公司應當執行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對待答案：B分析：基金經理不得直接向交易員下達投資指令或直接交易，應通過交易部，B錯誤，A、C、D表述正確。36.基金監管“三公”原則中的公開原則是指（）。A.公開監管機構全部業務活動內容B.要求基金市場具有充分的透明度，實現市場信息的公開化C.市場中不存在歧視，參與市場的主體具有完全平等的權利D.監管部門對被監管對象給予公正的待遇答案：B分析：公開原則要求基金市場具有充分透明度，實現市場信息公開化，A表述不準確，C是公平原則，D是公正原則。37.下列關于基金托管人的內部控制的表述，錯誤的是（）。A.保障基金托管業務的安全、有效、穩健運行是內部控制的目標之一B.內部控制的原則有合法性、及時性、審慎性、有效性和獨立性C.內部控制的基本要素包括環境控制、風險評估、控制活動、信息溝通和內部監控D.基金托管人內部控制的內容主要包括資產保管、投資監督、會計核算和估值、技術系統等方面答案：B分析：內部控制原則有合法性、完整性、及時性、審慎性、有效性和獨立性，B錯誤，A、C、D表述正確。38.基金管理人的高級管理人員，不包括（）。A.基金管理公司的董事長B.基金管理公司的總經理C.基金管理公司的督察長D.基金經理答案：D分析：基金管理人高級管理人員包括董事長、總經理、督察長等，不包括基金經理。39.基金銷售機構辦理基金銷售業務，應當由基金銷售機構與（）簽訂書面銷售協議，明確雙方的權利和義務。A.基金客戶B.基金管理人C.基金托管人D.監管機構答案：B分析：基金銷售機構辦理業務應與基金管理人簽訂書面銷售協議。40.下列關于基金份額持有人大會的表述，錯誤的是（）。A.代表基金份額5%以上的基金份額持有人就同一事項有權要求召開基金份額持有人大會B.基金份額持有人大會應當有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開C.基金份額持有人大會不得就未經公告的事項進行表決D.召開基金份額持有人大會，召集人應當至少提前30日公告基金份額持有人大會的召開時間、會議形式等事項答案：A分析：代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項有權要求召開基金份額持有人大會，A錯誤，B、C、D表述正確。41.下列關于基金職業道德修養的說法中，錯誤的是（）。A.樹立基金職業道德觀念和領會基金職業道德規范的根本目的在于踐行基金職業道德B.積極參加基金職業道德實踐，是基金職業道德修養的有效途徑C.基金職業道德修養是指在基金從業人員就業上崗之前，對其所進行的入職必備知識和職業道德教育D.基金從業人員在實踐中，應當虛心向先進人物學習答案：C分析：基金職業道德修養是從業人員自我學習、改造和完善的過程，不是上崗前的教育，C錯誤，A、B、D表述正確。42.下列關于基金信息披露的作用的說法錯誤的是（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.能有效防止操縱市場答案：D分析：基金信息披露作用包括利于投資者價值判斷、防止利益沖突與輸送、提高證券市場效率等，不能有效防止操縱市場，D錯誤。43.基金管理人的合規政策應明確所有員工和業務條線需要遵守的基本原則，以及識別和管理合規風險的主要程序，并對合規管理職能的有關事項做出規定，不包括（）。A.合規管理部門的功能和職責B.合規管理部門的權限C.合規負責人的合規管理職責D.合規管理部門的薪酬待遇答案：D分析：合規政策應規定合規管理部門功能職責、權限、合規負責人職責等，不包括薪酬待遇，D錯誤。44.下列關于封閉式基金的表述，錯誤的是（）。A.封閉式基金的規模是固定的B.由基金公司直銷、商業銀行代銷C.在證券交易所上市交易D.存續期限是固定的答案：B分析：封閉式基金通過證券交易所交易，不是由基金公司直銷、商業銀行代銷，A、C、D關于封閉式基金規模、交易場所、存續期限的表述正確。45.基金管理人應在法定期限內披露基金招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發生之日起（）日內披露臨時報告。A.1B.2C.3D.5答案：B分析：基金管理人在重大事件發生之日起2日內披露臨時報告。46.下列關于基金銷售機構人員管理和培訓的說法中，錯誤的是（）。A.基金銷售機構應完善銷售人員招聘程序，明確資格條件，審慎考察應聘人員B.基金銷售機構應建立員工培訓制度，通過培訓、考試等方式，確保員工理解和掌握相關法律法規和規章制度C.基金銷售機構應加強對銷售人員的日常管理，建立管理檔案，對銷售人員行為、誠信、獎懲等情況進行記錄D.對于通過中國證券投資基金業協會資質考核并獲得基