2024基金從業人員資格備考攻略完美版基金法律法規、職業道德與業務規范1.關于基金職業道德規范中誠實守信基本要求的說法，錯誤的是（）。A.不得欺詐客戶B.不得進行內幕交易和操縱市場C.對于同行不得進行不正當競爭D.可以進行適當的商業賄賂答案：D。商業賄賂違背了誠實守信的基本要求，誠實守信要求基金從業人員不得欺詐客戶、不得進行內幕交易和操縱市場、對于同行不得進行不正當競爭，所以D錯誤。2.基金銷售機構的客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C。基金銷售機構的客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存15年，故選C。3.下列不屬于基金客戶服務原則的是（）。A.客戶至上原則B.安全第一原則C.專業規范原則D.依法監管原則答案：D。基金客戶服務原則包括客戶至上原則、有效溝通原則、安全第一原則、專業規范原則等，依法監管原則不屬于基金客戶服務原則，選D。4.基金管理人應在法定期限內披露基金招募說明書、定期報告等文件，這體現了基金信息披露的（）原則。A.真實性B.準確性C.完整性D.及時性答案：D。及時性原則要求基金管理人應在法定期限內披露基金招募說明書、定期報告等文件，所以選D。5.開放式基金合同生效后每6個月結束之日起（）日內，將更新的招募說明書登載在管理人網站上。A.15B.30C.45D.60答案：C。開放式基金合同生效后每6個月結束之日起45日內，將更新的招募說明書登載在管理人網站上，選C。6.基金管理人的合規管理目標不包括（）。A.建立健全基金管理人合規風險管理體系B.實現對合規風險的有效識別和管理C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設D.確保基金持有人依法合規經營答案：D。基金管理人的合規管理目標包括建立健全基金管理人合規風險管理體系、實現對合規風險的有效識別和管理、促進基金管理人全面風險管理體系的建設等，應是確保基金管理人依法合規經營，而不是基金持有人，選D。7.下列屬于基金托管人職責的是（）。A.編制中期和年度基金報告B.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案C.依法募集資金，辦理基金份額的發售和登記事宜D.安全保管基金財產答案：D。安全保管基金財產是基金托管人的職責，A、B、C選項屬于基金管理人的職責，選D。8.基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中，應遵循的原則不包括（）。A.全面性原則B.及時性原則C.客觀性原則D.主觀性原則答案：D。基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應遵循全面性原則、及時性原則、客觀性原則、有效性原則等，主觀性原則不屬于，選D。9.基金管理人的高級管理人員，不包括（）。A.基金份額持有人B.總經理C.副總經理D.合規負責人答案：A。基金管理人的高級管理人員包括總經理、副總經理、合規負責人等，基金份額持有人不屬于高級管理人員，選A。10.我國基金監管的目標不包括（）。A.保護投資人及相關當事人的合法權益B.促進證券投資基金和資本市場的健康發展C.規范證券投資基金活動D.確保基金托管人盈利答案：D。我國基金監管的目標包括保護投資人及相關當事人的合法權益、規范證券投資基金活動、促進證券投資基金和資本市場的健康發展等，不包括確保基金托管人盈利，選D。證券投資基金基礎知識1.下列關于資產負債率的說法，錯誤的是（）。A.資產負債率是使用頻率最高的債務比率B.資產負債率多大最為合適，是難以精確計算決定的C.資產負債率在同行業企業中有較大的參考價值D.資產負債率=資產/負債答案：D。資產負債率=負債/資產，所以D錯誤。2.（）是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務對象提供基金以及其他中國證監會認可的投資產品的投資建議，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經濟利益的業務活動。A.基金投資顧問業務B.基金銷售業務C.基金理財業務D.基金客戶服務業務答案：A。基金投資顧問業務是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務對象提供基金以及其他中國證監會認可的投資產品的投資建議，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經濟利益的業務活動，選A。3.下列關于股票拆分的說法，錯誤的是（）。A.會對公司的資本結構和股東權益產生影響B.會使發行在外的股票總數增加，每股面值降低C.每股收益和每股市價下降D.股東的持股比例和權益總額及其各項權益余額都保持不變答案：A。股票拆分對公司的資本結構和股東權益不會產生任何影響，只是會使發行在外的股票總數增加，每股面值降低，每股收益和每股市價下降，股東的持股比例和權益總額及其各項權益余額都保持不變，所以A錯誤。4.（）是指通過對基金所擁有的全部資產及所有負債按一定的原則和方法進行估算，進而確定基金資產公允價值的過程。A.基金資產估值B.基金清算C.基金分紅D.基金收益分配答案：A。基金資產估值是指通過對基金所擁有的全部資產及所有負債按一定的原則和方法進行估算，進而確定基金資產公允價值的過程，選A。5.關于債券利率風險的描述，以下錯誤的是（）。A.利率風險是指利率變動引起債券價格波動的風險B.債券的到期時間越長，利率風險越低C.債券價格與利率呈反向變動關系D.浮動利率債券在市場利率波動的環境中可減少利率風險答案：B。債券的到期時間越長，利率風險越高，而不是越低，A、C、D描述均正確，選B。6.下列關于衍生工具的說法，錯誤的是（）。A.衍生工具的價值取決于合約標的資產的價格B.衍生工具的交易成本通常低于標的資產的交易成本C.衍生工具具有跨期性、杠桿性、聯動性等特點D.衍生工具是在未來某一日期結算的合約，所以不存在信用風險答案：D。衍生工具存在信用風險，即交易對手無法履行合約的風險，A、B、C關于衍生工具的說法均正確，選D。7.下列關于主動投資的說法，錯誤的是（）。A.主動投資者希望獲得超出市場平均水平的收益率B.主動投資的業績主要取決于投資者使用信息的能力和投資者所掌握的投資機會的個數C.主動投資可以完全消除市場波動的影響D.主動投資的目標是擴大主動收益，縮小主動風險，提高信息比率答案：C。主動投資無法完全消除市場波動的影響，A、B、D關于主動投資的說法均正確，選C。8.（）是指在給定時間區間和置信區間內，投資組合損失的期望值。A.預期損失B.風險價值C.跟蹤誤差D.最大回撤答案：A。預期損失是指在給定時間區間和置信區間內，投資組合損失的期望值，選A。9.關于基金業績評價的意義，以下說法錯誤的是（）。A.基金業績評價可以為投資者提供選擇基金的依據B.基金業績評價可以幫助基金管理人提高投資管理能力C.基金業績評價可以對基金經理進行有效激勵D.基金業績評價可以確定基金的投資目標答案：D。基金業績評價不能確定基金的投資目標，它可以為投資者提供選擇基金的依據、幫助基金管理人提高投資管理能力、對基金經理進行有效激勵等，選D。10.下列關于不動產投資的說法，錯誤的是（）。A.不動產投資具有異質性、不可分性、流動性較差等特點B.直接的不動產投資流動性較好C.不動產投資可分為地產投資、商業房地產投資、工業用地投資等D.不動產投資可能具有抵抗通貨膨脹的功能答案：B。直接的不動產投資流動性較差，而不是較好，A、C、D關于不動產投資的說法均正確，選B。私募股權投資基金基礎知識1.以下不屬于私募股權投資基金特點的是（）。A.投資期限長、流動性較差B.投資后管理投入資源較少C.專業性較強D.收益波動性較高答案：B。私募股權投資基金投資后管理投入資源較多，而不是較少，A、C、D屬于其特點，選B。2.私募股權投資基金的募集對象通常是（）。A.社會公眾B.合格投資者C.金融機構D.政府部門答案：B。私募股權投資基金的募集對象通常是合格投資者，而不是向社會公眾公開募集，選B。3.下列關于私募股權投資基金的組織形式，說法錯誤的是（）。A.公司型基金具有獨立的法人地位B.合伙型基金的普通合伙人對基金債務承擔無限連帶責任C.信托（契約）型基金不具有獨立的法人地位D.公司型基金的投資者對基金債務承擔無限連帶責任答案：D。公司型基金的投資者以其出資為限對基金債務承擔有限責任，而不是無限連帶責任，A、B、C說法均正確，選D。4.私募股權投資基金的投資階段不包括（）。A.種子期B.初創期C.成熟期D.衰退期答案：D。私募股權投資基金的投資階段包括種子期、初創期、成長期、成熟期等，一般不涉及衰退期，選D。5.私募股權投資基金的退出方式不包括（）。A.上市轉讓退出B.在場外交易市場掛牌轉讓退出C.協議轉讓退出D.直接捐贈答案：D。私募股權投資基金的退出方式包括上市轉讓退出、在場外交易市場掛牌轉讓退出、協議轉讓退出、清算退出等，直接捐贈不屬于退出方式，選D。6.關于私募股權投資基金的估值方法，以下說法錯誤的是（）。A.成本法包括賬面價值法和重置成本法B.市場法主要包括參考企業比較法和并購案例比較法C.收益法包括現金流折現法和股利折現法D.估值方法的選擇不考慮市場環境答案：D。估值方法的選擇需要考慮市場環境等因素，A、B、C關于估值方法的說法均正確，選D。7.私募股權投資基金管理人應向（）履行基金備案手續。A.中國證券業協會B.中國基金業協會C.中國證監會D.證券交易所答案：B。私募股權投資基金管理人應向中國基金業協會履行基金備案手續，選B。8.下列關于私募股權投資基金信息披露的說法，錯誤的是（）。A.信息披露義務人應向投資者進行充分的信息披露B.信息披露應遵循真實性、準確性、完整性、及時性原則C.信息披露可以不考慮投資者的風險承受能力D.信息披露義務人應保證所披露信息的真實性答案：C。信息披露需要考慮投資者的風險承受能力等因素，A、B、D關于信息披露的說法均正確，選C。9.私募股權投資基金的投資策略不包括（）。A.成長投資B.價值投資C.并購投資D.隨機投資答案：D。私募股權投資基金的投資策略包括成長投資、價值投資、并購投資、危機投資等，隨機投資不屬于其投資策略，選D。10.關于私募股權投資基金的風險管理，以下說法錯誤的是（）。A.風險管理的基礎是對風險的識別和評估B.風險管理可以完全消除風險C.風險管理包括風險應對和風險監控等環節D.風險管理有助于保護投資者的利益答案：B。風險管理只能降低風險，而不能完全消除風險，A、C、D關于風險管理的說法均正確，選B。綜合鞏固1.基金合同應當約定給投資者設置不少于（）小時的投資冷靜期。A.12B.24C.36D.48答案：B。基金合同應當約定給投資者設置不少于24小時的投資冷靜期，選B。2.下列關于基金監管的“三公”原則，說法錯誤的是（）。A.公開原則要求基金市場具有充分的透明度B.公平原則要求基金市場上的所有參與者都能獲得平等的機會C.公正原則要求監管部門對被監管對象給予公正的待遇D.“三公”原則只適用于基金發行階段答案：D。“三公”原則適用于基金市場的各個環節，而不只是發行階段，A、B、C關于“三公”原則的說法均正確，選D。3.基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應注重（）的匹配，將合適的產品銷售給合適的基金投資人。A.基金產品風險與基金投資人風險承受能力B.基金產品收益與基金投資人收益預期C.基金產品規模與基金投資人資金規模D.基金產品期限與基金投資人投資期限答案：A。基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應注重基金產品風險與基金投資人風險承受能力的匹配，將合適的產品銷售給合適的基金投資人，選A。4.開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的（）時，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B。開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回，選B。5.下列關于基金管理人內部控制的說法，錯誤的是（）。A.內部控制的目標包括保證公司經營運作嚴格遵守國家有關法律法規和行業監管規則B.內部控制的原則包括健全性、有效性、獨立性等C.內部控制制度由內部控制大綱、基本管理制度、部門業務規章等部分組成D.內部控制可以完全杜絕基金管理人的違規行為答案：D。內部控制只能降低基金管理人的違規行為發生的可能性，而不能完全杜絕，A、B、C關于內部控制的說法均正確，選D。6.下列關于基金托管人的內部控制，說法錯誤的是（）。A.基金托管人應建立完善的崗位責任制度B.基金托管人應加強對基金投資的監督C.基金托管人內部控制的目標之一是保證基金資產的安全完整D.基金托管人內部控制可以不考慮成本效益原則答案：D。基金托管人內部控制需要考慮成本效益原則，A、B、C關于基金托管人內部控制的說法均正確，選D。7.基金信息披露的禁止行為不包括（）。A.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏B.對證券投資業績進行預測C.承諾收益或者承擔損失D.按時披露定期報告答案：D。按時披露定期報告是基金信息披露的要求，而不是禁止行為，A、B、C屬于禁止行為，選D。8.下列關于基金客戶投訴處理的說法，錯誤的是（）。A.建立完備的客戶投訴處理體系B.及時處理客戶投訴C.對客戶投訴進行分析總結D.對投訴客戶進行打擊報復答案：D。對投訴客戶進行打擊報復是錯誤的做法，A、B、C關于基金客戶投訴處理的說法均正確，選D。9.下列關于基金銷售費用的說法，錯誤的是（）。A.基金銷售機構可以收取一定的銷售服務費B.基金銷售費用可以在基金凈值中列支C.基金銷售費用可以向投資人收取D.基金銷售費用可以隨意提高答案：D。基金銷售費用不能隨意提高，需要符合相關規定，A、B、C關于基金銷售費用的說法均正確，選D。10.下列關于基金投資顧問的說法，錯誤的是（）。A.基金投資顧問應具備相應的資質B.基金投資顧問可以向客戶承諾收益C.基金投資顧問應遵循誠實信用原則D.基金投資顧問應根據客戶的風險承受能力提供投資建議答案：B。基金投資顧問不可以向客戶承諾收益，A、C、D關于基金投資顧問的說法均正確，選B。模擬沖刺1.基金管理公司的督察長應由（）聘任。A.基金管理公司董事會B.基金銷售機構C.中國證監會D.基金托管人答案：A。基金管理公司的督察長應由基金管理公司董事會聘任，選A。2.下列關于基金銷售適用性管理制度的內容，不包括（）。A.對基金管理人進行審慎調查的方式和方法B.對基金產品的風險等級進行設置C.對基金投資人風險承受能力進行調查和評價的方式和方法D.對基金銷售人員的績效考核制度答案：D。對基金銷售人員的績效考核制度不屬于基金銷售適用性管理制度的內容，A、B、C屬于其內容，選D。3.開放式基金份額的申購與贖回是在（）之間進行的。A.基金份額持有人與基金管理人B.基金份額持有人與基金托管人C.基金份額持有人與基金銷售機構D.基金管理人與基金托管人答案：A。開放式基金份額的申購與贖回是在基金份額持有人與基金管理人之間進行的，選A。4.下列關于基金財產的說法，錯誤的是（）。A.基金財產獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產B.基金管理人、基金托管人因基金財產的管理、運用或者其他情形而取得的財產和收益，歸入基金財產C.基金財產可以用于向他人貸款或者提供擔保D.基金財產的債權，不得與基金管理人、基金托管人固有財產的債務相抵銷答案：C。基金財產不得用于向他人貸款或者提供擔保，A、B、D關于基金財產的說法均正確，選C。5.下列關于基金管理人的職責，說法錯誤的是（）。A.依法募集資金，辦理基金份額的發售和登記事宜B.對所管理的不同基金財產分別管理、分別記賬，進行證券投資C.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案D.保管基金財產答案：D。保管基金財產是基金托管人的職責，而不是基金管理人的職責，A、B、C屬于基金