2024基金從業人員資格全真模擬題庫含答案1.以下不屬于基金客戶個性化服務的是（）。A.做好客戶的動態分析B.接受客戶委托，代理客戶進行投資決策C.提供市場行情分析資訊，揭示市場風險D.加強客戶溝通，了解客戶深度需求答案：B。基金從業人員不得接受客戶委托代理客戶進行投資決策，個性化服務包括做好客戶動態分析、提供行情資訊和揭示風險、了解客戶深度需求等。2.關于基金銷售費用，以下表述錯誤的是（）。A.基金銷售機構可以對基金銷售費用實行一定的優惠B.基金銷售費用包括認購（申購）費、贖回費和銷售服務費等C.基金管理人可以自行決定持續營銷期間的基金銷售費率水平D.基金銷售機構向投資人收取的銷售費用不直接歸銷售機構所有答案：C。基金管理人不能自行決定持續營銷期間的基金銷售費率水平，應在招募說明書中載明。銷售費用可優惠，包含認購等費用，銷售費用不歸銷售機構所有。3.關于開放式基金份額的轉換，以下表述錯誤的是（）。A.基金份額轉換一般采用未知價法B.基金份額轉換不需要先贖回已持有的基金份額C.基金份額轉換費用由基金份額持有人承擔D.投資可以將其持有的基金份額轉換為另一基金管理人管理的另一基金份額答案：D。開放式基金份額轉換是在同一基金管理人管理的不同基金之間進行，不能轉換為另一基金管理人管理的基金份額，采用未知價法，無需先贖回，費用由持有人承擔。4.關于貨幣市場基金的說法，正確的是（）。A.貨幣市場基金適合長期投資B.貨幣市場基金不得投資股票C.貨幣市場基金可以投資于可轉換債券D.貨幣市場基金的收益會受市場利率波動的影響答案：BD。貨幣市場基金不適合長期投資，不得投資股票和可轉換債券，其收益受市場利率波動影響。5.基金監管“三公”原則中的公開原則是指（）。A.公開監管機構全部業務活動內容B.要求基金市場具有充分的透明度，實現市場信息的公開化C.市場中不存在歧視，參與市場的主體具有完全平等的權利D.監管部門對被監管對象給予公正的待遇答案：B。公開原則要求基金市場具有充分透明度，實現市場信息公開化，不是公開全部業務活動。C是公平原則，D是公正原則。6.基金管理人內部控制的基本要素不包括（）。A.控制環境B.風險評估C.控制活動D.監管部門監督答案：D。基金管理人內部控制基本要素包括控制環境、風險評估、控制活動、信息與溝通、內部監督，不包括監管部門監督。7.下列屬于基金合同當事人的是（）。A.基金托管人B.基金代銷機構C.基金監管機構D.基金份額登記機構答案：A。基金合同當事人是基金份額持有人、基金管理人和基金托管人，代銷機構、監管機構、份額登記機構不屬于合同當事人。8.關于ETF，以下說法正確的是（）。A.ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票B.ETF實行一級市場和二級市場并存的交易制度C.屬于開放式基金的一種特殊類型D.以上說法都正確答案：D。ETF是開放式基金特殊類型，與投資者交換基金份額和一籃子股票，實行一級、二級市場并存交易制度。9.基金信息披露的作用不包括（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.有利于降低基金的銷售成本答案：D。基金信息披露作用包括利于投資者價值判斷、防止利益沖突與輸送、提高證券市場效率，與降低銷售成本無關。10.下列關于基金管理人合規管理基本原則的說法，錯誤的是（）。A.獨立性原則是指合規管理應當獨立于基金管理人的業務經營活動B.客觀性原則是指合規人員應當依照相關法規對違規事實進行客觀評價C.公正性原則是指合規人員在對業務部門進行核查時，應當堅持統一標準D.協調性原則是指合規人員應當與公司其他部門保持良好的溝通協作答案：C。公正性原則是指合規人員在處理不同利益沖突時，要公平對待所有利益相關方，而非核查業務部門時堅持統一標準。11.以下不屬于基金銷售機構的是（）。A.商業銀行B.證券公司C.中國證券登記結算有限責任公司D.獨立基金銷售機構答案：C。中國證券登記結算有限責任公司是證券登記結算機構，不是基金銷售機構，商業銀行、證券公司、獨立基金銷售機構屬于基金銷售機構。12.基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中，應遵循的原則不包括（）。A.全面性原則B.及時性原則C.客觀性原則D.主觀性原則答案：D。基金銷售適用性應遵循全面性、及時性、客觀性、有效性、差異性原則，不包括主觀性原則。13.關于基金份額持有人大會，以下說法錯誤的是（）。A.基金份額持有人大會由基金管理人召集B.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集，并報國務院證券監督管理機構備案C.基金份額持有人大會應當有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開D.基金份額持有人大會只能采取現場方式召開答案：D。基金份額持有人大會可以采取現場方式召開，也可以采取通訊等方式召開，A、B、C表述均正確。14.下列關于基金投資顧問機構的說法，正確的是（）。A.基金投資顧問機構可以承諾投資收益B.基金投資顧問機構可以買賣其提供投資顧問服務的基金C.基金投資顧問機構及其從業人員提供投資顧問服務，應當具有合理的依據D.基金投資顧問機構可以以個人名義收取服務費用答案：C。基金投資顧問機構不得承諾投資收益，不得買賣其提供服務的基金，應按規定方式收取費用，提供服務要有合理依據。15.關于債券基金與債券的區別，以下說法錯誤的是（）。A.債券基金的收益不如債券的利息固定B.債券基金沒有確定的到期日C.債券基金的收益率比買入并持有到期的單個債券的收益率更難以預測D.債券基金可參與一級市場新股申購答案：D。債券基金一般不參與一級市場新股申購，債券基金收益不固定、無確定到期日、收益率更難預測。16.以下屬于基金托管人職責的是（）。A.編制中期和年度基金報告B.按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶C.依法募集資金，辦理基金份額的發售和登記事宜D.計算并公告基金資產凈值答案：B。按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶是基金托管人職責，A、C、D是基金管理人職責。17.基金管理人的合規政策應明確所有員工和業務條線需要遵守的基本原則，以及識別和管理合規風險的主要程序，并對合規管理職能的有關事項做出規定，不包括（）。A.合規管理部門的功能和職責B.合規管理部門的權限C.合規負責人的合規管理職責D.合規管理部門的薪酬待遇答案：D。合規政策應規定合規管理部門功能職責、權限，合規負責人職責等，不包括薪酬待遇。18.關于基金宣傳推介材料，以下表述錯誤的是（）。A.基金宣傳推介材料必須符合監管機構等的相關規定B.基金宣傳推介材料可以登載單位或者個人的推薦性文字C.基金宣傳推介材料應當含有明確、醒目的風險提示和警示性文字D.基金宣傳推介材料中推介貨幣市場基金的，不得承諾保本答案：B。基金宣傳推介材料不得登載單位或者個人的推薦性文字，A、C、D表述正確。19.下列關于基金銷售費用規范的說法，錯誤的是（）。A.基金銷售機構應當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用B.未經招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率C.基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協議中約定依據銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費D.基金銷售機構可以向投資人收取增值服務費，但不需要在營業場所的顯著位置公示增值服務的內容答案：D。基金銷售機構向投資人收取增值服務費，應在營業場所顯著位置公示增值服務內容，A、B、C說法正確。20.關于基金管理人風險管理的目標，以下說法錯誤的是（）。A.確保基金份額持有人利益最大化B.嚴格遵守國家有關法律法規和公司各項規章制度C.建立行之有效的風險控制制度，確保公司各項業務的穩健運行D.將風險控制在與公司總體目標相適應并可承受的范圍內答案：A。基金管理人風險管理目標包括遵守法規制度、建立風控制度、控制風險在可承受范圍等，不是確保基金份額持有人利益最大化。21.以下不屬于基金市場營銷特殊性的是（）。A.規范性B.服務性C.專業性D.一次性答案：D。基金市場營銷具有規范性、服務性、專業性、持續性、適用性特點，不是一次性的。22.關于LOF基金上市交易的表述，正確的是（）。A.LOF在交易所的交易規則與封閉式基金基本相同B.LOF基金上市首日的開盤參考價為基金發行價格C.LOF基金上市交易實行T+0的交易制度D.LOF基金上市首日交易沒有價格漲跌幅限制答案：A。LOF在交易所交易規則與封閉式基金基本相同，上市首日開盤參考價為前一交易日基金份額凈值，實行T+1交易制度，有價格漲跌幅限制。23.基金管理公司的督察長應由（）聘任。A.基金管理公司董事會B.基金經營所在地中國證監會派出機構C.基金管理公司總經理D.中國證監會答案：A。基金管理公司的督察長由董事會聘任，對董事會負責。24.下列關于基金管理人內部控制的有效性原則，說法正確的是（）。A.內部控制制度應涵蓋公司經營管理的各個環節B.內部控制制度應合理體現內部控制的成本與效益之間的關系C.內部控制制度的制定應具有前瞻性D.通過科學的內控手段和方法，建立合理的內控程序，維護內控制度的有效執行答案：D。有效性原則是指通過科學手段和方法，建立合理程序，維護內控制度有效執行。A是全面性原則，B是成本效益原則，C是適時性原則。25.關于基金銷售渠道審慎調查，以下說法錯誤的是（）。A.基金代銷機構對基金管理人的審慎調查B.基金管理人對基金代銷機構的審慎調查C.基金管理人和基金代銷機構相互進行審慎調查D.基金投資人對基金管理人和基金代銷機構進行審慎調查答案：D。基金銷售渠道審慎調查包括基金代銷機構對基金管理人、基金管理人對基金代銷機構的調查，是兩者相互進行，不是基金投資人進行。26.以下關于基金客戶服務方式的說法錯誤的是（）。A.互聯網的應用為基金客戶服務提供了新的渠道B.自動傳真、電子信箱特別適合用于傳遞行文較長的信息資料C.電話服務中心通常以計算機軟、硬件設備為基礎，并開辟人工坐席與語音系統D.講座、推介會和座談會的參與者較多，不能為投資者提供面對面交流的機會答案：D。講座、推介會和座談會能為投資者提供面對面交流機會，A、B、C說法正確。27.基金管理人的合規管理目標不包括（）。A.建立健全基金管理人合規風險管理體系B.實現對合規風險的有效識別和管理C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設D.確保基金持有人依法合規經營答案：D。基金管理人合規管理目標是建立體系、識別管理風險、促進全面風險管理體系建設等，不是確保基金持有人依法合規經營。28.關于開放式基金的申購和贖回費用及銷售服務費，下列說法錯誤的是（）。A.銷售服務費由申購人承擔，不從基金資產計提B.申購費用由申購人承擔，不列入基金資產C.基金管理人可以根據情況調整申購費率D.贖回費用由基金贖回人承擔，不低于贖回費總額的25%歸入基金資產答案：A。銷售服務費是從基金資產中計提的，申購費用由申購人承擔不列入基金資產，管理人可調整申購費率，贖回費部分歸入基金資產。29.下列關于基金托管人的信息披露義務的說法，不正確的是（）。A.當代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，管理人和托管人都不召開時，代表基金份額10%以上的持有人有權自行召集B.在基金份額發售的3日前，將基金合同、托管協議登載在托管人網站上C.在基金年度報告中出具托管人報告D.對報告期內托管人是否盡職盡責等情況作出說明答案：A。A選項說的是基金份額持有人的權利，不是基金托管人的信息披露義務，B、C、D是托管人信息披露義務。30.基金銷售機構在進行市場細分時應遵循的原則不包括（）。A.易入原則B.可測原則C.成長原則D.適用原則答案：D。基金銷售市場細分原則包括易入、可測、成長、識別、利潤原則，不包括適用原則。31.關于基金合同生效的條件，以下表述錯誤的是（）。A.開放式基金募集份額總額不少于2億份B.封閉式基金募集的基金份額總額達到核準規模的80%以上C.開放式基金的基金募集金額不少于2億元人民幣D.封閉式基金的基金份額持有人人數達到200人以上答案：無。以上選項表述均正確，開放式基金需滿足募集份額不少于2億份、募集金額不少于2億元，封閉式基金需達到核準規模80%以上且持有人人數200人以上，基金合同才能生效。32.基金管理人的合規管理部門應在督察長的管理下協助高級管理層有效識別和管理所面臨的合規風險，履行的職責不包括（）。A.制定并執行風險為本的合規管理計劃B.審核評價基金管理人各項政策、程序和操作指南的合規性C.協助相關培訓和教育部門對員工進行合規培訓D.對不合規行為進行懲處答案：D。合規管理部門職責包括制定計劃、審核合規性、協助培訓等，對不合規行為懲處一般不是合規管理部門職責。33.關于基金銷售適用性的實施保障，以下表述錯誤的是（）。A.基金銷售機構應當制定基金產品和基金投資人匹配的方法B.基金銷售機構應當對基金管理人進行審慎調查C.基金銷售機構應當建立完善的基金產品風險評價體系D.基金銷售機構只需要在銷售基金產品的過程中實施基金銷售適用性答案：D。基金銷售適用性應貫穿于基金銷售的各個業務環節，不只是銷售過程，A、B、C表述正確。34.以下關于基金客戶檔案管理的說法，錯誤的是（）。A.基金銷售機構應建立嚴格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度B.明確對基金份額持有人信息的維護和使用權限并留存相關記錄C.客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存10年D.銷售機構應妥善保存客戶交易記錄答案：C。客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存15年，不是10年，A、B、D說法正確。35.關于基金監管目標，以下說法錯誤的是（）。A.保護投資人及相關當事人的合法權益B.規范證券投資基金活動C.促進證券投資基金和資本市場的健康發展D.確保基金市場價格穩定答案：D。基金監管目標是保護投資者權益、規范基金活動、促進基金和資本市場健康發展，不是確保市場價格穩定。36.基金管理人的內部控制要求部門設置體現權責明確、相互制約的原則，其中不包括（）。A.嚴格授權控制B.嚴格的崗位分離制度C.建立完善的崗位責任制度D.建立完善的內部稽核監控制度答案：D。體現權責明確、相互制約原則包括嚴格授權控制、崗位分離、崗位責任制度等，內部稽核監控制度是內部控制的監督手段，不是體現該原則的內容。37.下列關于基金宣傳推介材料登載過往業績的說法，錯誤的是（）。A.基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應當登載從合同生效之日起計算的業績B.基金合同生效1年以上但不滿10年的，應當登載自合同生效當年開始所有完整會計年度的業績C.基金合同生效10年以上的，應當登載最近10個完整會計年度的業績D.業績登載期間基金合同中投資目標、投資范圍和投資策略發生改變的，不需特別說明答案：D。業績登載期間基金合同中投資目標、投資范圍和投資策略發生改變的，應予以特別說明，A、B、C說法正確。38.關于基金銷售費用的監管，以下說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構應當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用B.未經招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率C.基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協議中約定依據銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費D.基金銷售機構可以向投資人收取增值服務費，但不需要對增值服務的內容、收費方式、收費標準等進行公示答案：D。基金銷售機構收取增值服務費，需對增值服務內容、收費方式、標準等進行公示，A、B、C說法正確。39.基金托管人發現基金管理人的投資指令違反法律、行政法規和其他有關規定，或者違反基金合同約定的，應當（）。A.拒絕執行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監會報告B.繼續執行，事后通知基金管理人，并及時向中國證監會報告C.繼續執行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監會報告D.拒絕執行，事后通知基金管理人，并及時向中國證監會報告答案：A。基金托管人發現投資指令違規，應拒絕執行，立即通知管理人并及時向證監會報告。40.關于基金管理人的內部控制，以下說法錯誤的是（）。A.內部控制制度必須涵蓋公司經營管理的各個環節B.內部控制應當遵循成本效益原則，以合理的控制成本達到最佳的控制效果C.內部控制的監督、評價部門應當獨立于內部控制的建設、執行部門D.內部控制的有效性是指內部控制制度一經制定，就必須得到嚴格的執行，不得隨意修改答案：D。內部控制有效性是指內部控制制度在合理的成本基礎上，能為達到內部控制目標提供合理保證，制度可根據情況調整完善，不是不得修改，A、B、C說法正確。41.以下不屬于基金市場營銷宏觀環境的是（）。A.人口環境B.經濟環境C.公眾D.技術環境答案：C。公眾屬于微觀環境，人口、經濟、技術環境屬于宏觀環境。42.關于基金份額的轉換，以下說法正確的是（）。A.轉換費用由基金持有人承擔B.一般采用已知價法C.轉換不涉及轉換費率的問題D.轉換只能在同一基金管理公司管理的不同基金之間進行答案：A。基金份額轉換費用由持有人承擔，采用未知價法，涉及轉換費率，一般在同一公司管理的不同基金間進行，D選項說法太絕對，同一公司管理只是常見情況，也有跨公司轉換的情況。所以選A更合適。43.基金銷售機構應當建立科學合理的方法，設置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施。表述的是基金銷售適用性應當遵循的（）。A.投資人利益優先原則B.全面性原則C.及時性原則D.客觀性原則答案：D。客觀性原則要求建立科學方法、設置標準流程保證銷售適用性實施，A強調投資人利益，B強調全面覆蓋，C強調及時更新調整。44.基金管理人的合規管理活動應遵循的原則不包括（）。A.獨立性原則B.公正性原則C.平衡性原則D.專業性原則答案：C。合規管理活動應遵循獨立性、公正性、專業性、客觀性、協調性原則，不包括平衡性原則。45.關于基金信息披露的完整性原則，以下說法錯誤的是（）。A.要披露所有可能影響投資者決策的信息B.不僅披露對投資者有利的信息，也披露不利的信息C.對信息披露人不利的信息可以適當隱瞞D.要充分披露重大信息答案：C。完整性原則要求披露所有可能影響投資者決策的信息，包括有利