基金從業人員資格考前沖刺試卷帶答案2025年一、單項選擇題（每題1分，共30題）1.基金份額持有人大會應當有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開。A.二分之一B.三分之一C.三分之二D.四分之三答案：A。根據規定，基金份額持有人大會應當有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開。2.以下不屬于基金銷售機構的是（）。A.商業銀行B.證券公司C.中國證券登記結算有限責任公司D.獨立基金銷售機構答案：C。中國證券登記結算有限責任公司是證券登記結算機構，不屬于基金銷售機構，商業銀行、證券公司、獨立基金銷售機構均可從事基金銷售業務。3.基金管理人的合規管理目標不包括（）。A.建立健全基金管理人合規風險管理體系B.實現對合規風險的有效識別和管理C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設D.確保基金持有人依法合規經營答案：D。合規管理目標是建立健全合規風險管理體系、有效識別和管理合規風險、促進全面風險管理體系建設，是確保基金管理人依法合規經營，而非基金持有人。4.關于基金合同生效的條件，下列說法錯誤的是（）。A.開放式基金募集份額總額不少于2億份B.開放式基金募集金額不少于2億元人民幣C.封閉式基金份額總額達到核準規模的80%以上D.封閉式基金募集金額不少于2億元人民幣答案：D。封閉式基金需基金份額總額達到核準規模的80%以上，開放式基金需募集份額總額不少于2億份、募集金額不少于2億元人民幣，未提及封閉式基金募集金額不少于2億元人民幣這一條件。5.基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在（）內選任新基金托管人。A.1個月B.2個月C.3個月D.6個月答案：D。基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在6個月內選任新基金托管人。6.下列關于基金銷售適用性的表述，不正確的是（）。A.應當遵循投資人利益優先、全面性、客觀性、及時性原則B.對基金產品的風險評價，可以由基金銷售機構的特定部門完成，也可以由第三方的基金評級與評價機構提供C.基金銷售機構應當制定基金產品和基金投資人匹配的方法，由銷售業務信息管理平臺完成基金產品風險和基金投資人風險承受能力的匹配檢驗D.禁止基金銷售機構向低風險承受能力投資者銷售高風險基金產品答案：D。一般情況下禁止向低風險承受能力投資者銷售高風險基金產品，但在經過特別風險警示后，投資者仍堅持購買的，基金銷售機構可以向其銷售。7.基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循的原則不包括（）。A.投資人利益優先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.審慎性原則答案：D。基金銷售適用性原則包括投資人利益優先、全面性、客觀性、及時性原則，不包括審慎性原則。8.下列不屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.違規承諾收益或承擔損失B.詆毀其他基金管理人、托管人或基金銷售機構C.登載其他組織的推薦性文字D.重大遺漏答案：D。重大遺漏屬于信息披露的虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏范疇，但它本身不是禁止行為的類別表述，而違規承諾收益或承擔損失、詆毀其他機構、登載推薦性文字是信息披露禁止行為。9.基金管理人內部控制的基本要素不包括（）。A.控制環境B.風險評估C.控制活動D.外部監控答案：D。基金管理人內部控制基本要素包括控制環境、風險評估、控制活動、信息與溝通、內部監督，不包括外部監控。10.下列關于基金銷售費用的說法，錯誤的是（）。A.銷售基金產品前，基金銷售機構應與基金管理人簽訂銷售協議，約定支付報酬的比例和方式B.按照基金合同和招募說明書的約定，可以對不同投資人適用不同費率C.基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協議中約定依據銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費D.基金管理人可以向銷售機構支付非以銷售基金的保有量為基礎的客戶維護費答案：D。基金管理人不得向銷售機構支付非以銷售基金的保有量為基礎的客戶維護費。11.關于基金監管的“三公”原則，下列說法錯誤的是（）。A.公開原則要求基金市場具有充分的透明度，實現市場信息公開化B.公平原則是指基金市場上不存在歧視，所有參與基金活動的當事人具有平等的權利C.公正原則要求監管部門對被監管對象給予公正的待遇D.公正原則要求基金監管機構的監管規則和處罰應當公開答案：D。公正原則主要是指監管部門對被監管對象給予公正待遇，公開原則要求基金監管機構的監管規則和處罰應當公開。12.下列關于基金份額登記機構職責的表述，錯誤的是（）。A.確認基金交易B.保存基金份額持有人名冊C.負責基金資產的保管D.代理發放紅利答案：C。負責基金資產保管的是基金托管人，基金份額登記機構的職責包括確認基金交易、保存持有人名冊、代理發放紅利等。13.以下不屬于基金客戶服務特點的是（）。A.專業性B.規范性C.持續性D.時效性答案：B。基金客戶服務特點包括專業性、持續性、時效性，規范性不屬于其特點。14.基金管理人的董事、監事和高級管理人員，應當具有（）年以上與其所任職務相關的工作經歷。A.1B.2C.3D.5答案：C。基金管理人的董事、監事和高級管理人員，應當具有3年以上與其所任職務相關的工作經歷。15.下列關于開放式基金申購和贖回原則的說法，錯誤的是（）。A.股票基金、債券基金的申購和贖回按未知價交易原則B.貨幣市場基金的申購和贖回按確定價原則C.開放式基金的贖回遵循“金額贖回”原則D.開放式基金的申購遵循“金額申購”原則答案：C。開放式基金的贖回遵循“份額贖回”原則，而非“金額贖回”原則。16.基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（）個工作日內，對該申購（認購）、贖回的有效性進行確認。A.1B.2C.3D.5答案：C。基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起3個工作日內，對該申購（認購）、贖回的有效性進行確認。17.關于基金宣傳推介材料的禁止性規定，下列說法錯誤的是（）。A.不得登載單位或者個人的推薦性文字B.不得夸大或者片面宣傳基金C.不得預測基金的證券投資業績D.可以使用“凈值歸一”等表述答案：D。基金宣傳推介材料禁止使用“凈值歸一”等表述。18.下列不屬于基金托管人職責的是（）。A.安全保管基金財產B.按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶C.編制中期和年度基金報告D.按照規定召集基金份額持有人大會答案：C。編制中期和年度基金報告是基金管理人的職責，基金托管人負責安全保管基金財產、開設賬戶、召集持有人大會等。19.基金管理人的最主要職責是（）。A.安全保管基金的全部資產B.執行基金持有人的投資指令C.進行基金資產的投資運作D.辦理基金名下的資金往來答案：C。基金管理人最主要職責是進行基金資產的投資運作，安全保管資產是托管人職責，執行投資指令、辦理資金往來也不是管理人主要職責。20.基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應注重（）的匹配，將基金銷售給適合的基金投資人。A.基金產品風險和基金投資人風險承受能力B.基金產品收益和基金投資人風險承受能力C.基金產品期限和基金投資人風險承受能力D.基金產品規模和基金投資人風險承受能力答案：A。基金銷售機構應注重基金產品風險和基金投資人風險承受能力的匹配。21.下列關于基金合同的說法，錯誤的是（）。A.基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權利義務關系的重要法律文件B.基金合同一旦終止，基金財產就進入清算程序C.基金合同可以約定基金投資運作的具體事項，如投資范圍、投資策略等D.基金合同的當事人包括基金管理人和基金托管人，不包括基金份額持有人答案：D。基金合同當事人包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人。22.基金監管的首要目標是（）。A.保護投資人利益B.保證市場的公平、效率和透明C.降低系統風險D.推動基金業的規范發展答案：A。保護投資人利益是基金監管的首要目標。23.下列關于基金份額持有人大會的說法，正確的是（）。A.基金份額持有人大會由基金托管人召集B.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機構、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集，并報國務院證券監督管理機構備案C.基金份額持有人大會應當有代表三分之二以上基金份額的持有人參加，方可召開D.基金份額持有人大會就審議事項作出決定，應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的三分之二以上通過答案：B。基金份額持有人大會由基金管理人召集；應當有代表二分之一以上基金份額的持有人參加方可召開；一般事項經參加大會的基金份額持有人所持表決權的二分之一以上通過，轉換運作方式、更換管理人或托管人等重大事項經三分之二以上通過。24.基金管理人應當在每個季度結束之日起（）個工作日內，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網站上。A.5B.10C.15D.30答案：C。基金管理人應當在每個季度結束之日起15個工作日內，編制完成基金季度報告。25.下列關于基金銷售機構人員的資格要求，說法錯誤的是（）。A.負責基金銷售業務的管理人員應取得基金從業資格B.證券公司總部及營業網點從事基金宣傳推介、基金理財業務咨詢等活動的人員應取得基金銷售業務資格C.商業銀行總行及其一級分行從事基金銷售業務管理的人員應取得基金銷售業務資格D.獨立基金銷售機構的高級管理人員應取得基金從業資格答案：C。商業銀行總行、政策性銀行總行從事基金銷售業務管理的人員應取得基金從業資格，而非一級分行。26.基金的募集一般要經過（）四個步驟。A.申請、審批、發售、基金合同生效B.申請、注冊、發售、基金合同生效C.申請、審批、募集、基金合同生效D.申請、注冊、募集、基金合同生效答案：B。基金的募集一般要經過申請、注冊、發售、基金合同生效四個步驟。27.下列關于基金托管人的內部控制的說法，錯誤的是（）。A.基金托管人應建立完善的崗位責任制度B.基金托管人應建立科學的投資決策流程C.基金托管人應加強對基金投資運作的監督D.基金托管人應建立嚴格的核算和管理制度答案：B。建立科學的投資決策流程是基金管理人的職責，不是基金托管人的內部控制內容。28.開放式基金的認購采取（）方式。A.金額認購B.份額認購C.金額認購或份額認購D.不確定答案：A。開放式基金的認購采取金額認購方式。29.基金管理人應當自基金合同生效之日起（）個月內使基金的投資組合比例符合基金合同的有關約定。A.3B.6C.9D.12答案：B。基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符合基金合同的有關約定。30.下列關于基金銷售適用性管理制度的內容，說法錯誤的是（）。A.對基金管理人進行審慎調查的方式和方法B.對基金產品的風險等級進行設置，對基金產品進行風險評價的方式和方法C.對基金投資人風險承受能力進行調查和評價的方式和方法D.對基金銷售人員進行專業培訓的計劃答案：D。基金銷售適用性管理制度內容包括對管理人、產品、投資人的調查評價方式方法等，對基金銷售人員進行專業培訓的計劃不屬于銷售適用性管理制度內容。二、多項選擇題（每題2分，共10題）1.基金銷售機構在基金銷售活動中，不得有下列（）行為。A.采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金B.以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平C.挪用基金銷售結算資金D.承諾利用基金資產進行利益輸送答案：ABCD。以上選項均屬于基金銷售機構在銷售活動中的禁止行為。2.基金信息披露的作用主要表現在（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.有效防止信息濫用答案：ABCD。基金信息披露能為投資者提供判斷依據、防止利益輸送、提高市場效率和防止信息濫用。3.基金管理人內部控制的原則包括（）。A.健全性原則B.有效性原則C.獨立性原則D.成本效益原則答案：ABCD。基金管理人內部控制原則有健全性、有效性、獨立性、相互制約、成本效益原則。4.下列屬于基金托管人職責的有（）。A.安全保管基金財產B.按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶C.對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，確保基金財產的完整與獨立D.辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項答案：ABCD。以上選項均為基金托管人的職責。5.基金銷售適用性的指導原則包括（）。A.投資人利益優先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.及時性原則答案：ABCD。基金銷售適用性指導原則有投資人利益優先、全面性、客觀性、及時性原則。6.基金合同應當包括的內容有（）。A.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權利、義務B.基金收益分配原則、執行方式C.基金財產的投資方向和投資限制D.基金托管協議的內容摘要答案：ABC。基金合同應包括持有人、管理人和托管人的權利義務，收益分配原則和方式，投資方向和限制等；基金托管協議內容摘要在招募說明書中體現。7.基金監管的目標包括（）。A.保護投資人及相關當事人的合法權益B.規范證券投資基金活動C.促進證券投資基金和資本市場的健康發展D.降低基金的投資風險答案：ABC。基金監管目標是保護投資人等合法權益、規范基金活動、促進基金和資本市場健康發展，不能降低基金本身投資風險。8.開放式基金份額的申購與贖回價格，是通過對（）進行估值后確定的。A.基金資產總值B.基金資產凈值C.基金份額凈值D.基金總份額答案：BC。開放式基金份額的申購與贖回價格通過對基金資產凈值和基金份額凈值進行估值后確定。9.基金客戶服務的內容包括（）。A.售前服務B.售中服務C.售后服務D.客戶體驗服務答案：ABC。基金客戶服務內容包括售前、售中、售后服務。10.基金銷售機構應通過（）等方式確保員工理解和掌握相關法律法規和規章制度。A.培訓B.考試C.交流D.宣傳答案：ABCD。基金銷售機構可通過培訓、考試、交流、宣傳等方式讓員工理解掌握相關法規制度。三、判斷題（每題1分，共10題）1.基金份額持有人大會可以采取現場方式召開，也可以采取通訊等方式召開。（）答案：正確。基金份額持有人大會