基金從業人員資格真題帶解析20241.以下關于基金宣傳推介材料的說法，正確的是（）。A.可以預測基金的投資業績B.可以登載單位或者個人的推薦性文字C.可以使用“業績穩健”“業績優良”等表述D.應當含有明確、醒目的風險提示和警示性文字答案：D解析：基金宣傳推介材料不得預測基金的投資業績，不得登載單位或者個人的推薦性文字，不得使用“業績穩健”“業績優良”等表述，應當含有明確、醒目的風險提示和警示性文字。2.下列不屬于基金管理人內部控制原則的是（）。A.獨立性原則B.有效性原則C.利益最大化原則D.相互制約原則答案：C解析：基金管理人內部控制的原則包括健全性原則、有效性原則、獨立性原則、相互制約原則、成本效益原則，不包括利益最大化原則。3.基金銷售機構的客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C解析：基金銷售機構的客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存15年，與銷售業務有關的其他資料自業務發生當年起至少保存15年。4.關于開放式基金的申購和贖回費用及銷售服務費，下列說法錯誤的是（）。A.基金管理人可以根據情況調整申購費率B.贖回費在扣除手續費后，余額不得低于贖回費總額的25%，并應當歸入基金財產C.銷售服務費由基金銷售機構收取D.基金銷售機構可以對基金銷售費用實行一定的優惠答案：C解析：銷售服務費是指基金管理人從基金財產中計提的一定比例費用，用于支付銷售機構傭金以及基金管理人的基金營銷廣告費、促銷活動費、持有人服務費等。并非由基金銷售機構收取。5.下列屬于基金信息披露禁止行為的是（）。Ⅰ.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏Ⅱ.對證券投資業績進行預測Ⅲ.違規承諾收益或者承擔損失Ⅳ.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金信息披露的禁止行為包括虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；對證券投資業績進行預測；違規承諾收益或者承擔損失；詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構等。6.基金份額持有人大會應當有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開。A.二分之一B.三分之一C.三分之二D.四分之三答案：A解析：基金份額持有人大會應當有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開。7.以下不屬于基金銷售適用性管理制度內容的是（）。A.對基金管理人進行審慎調查的方式和方法B.對基金產品的風險等級進行設置，對基金產品進行風險評價的方式和方法C.對基金投資人風險承受能力進行調查和評價的方式和方法D.對基金經理投資能力進行評價的方式和方法答案：D解析：基金銷售適用性管理制度的內容包括對基金管理人進行審慎調查的方式和方法；對基金產品的風險等級進行設置，對基金產品進行風險評價的方式和方法；對基金投資人風險承受能力進行調查和評價的方式和方法等，不包括對基金經理投資能力進行評價的方式和方法。8.關于基金托管人的職責，下列說法錯誤的是（）。A.安全保管基金財產B.按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶C.對所托管的不同基金財產分別設置賬戶D.自行決定辦理基金的清算事宜答案：D解析：基金托管人的職責包括安全保管基金財產；按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶；對所托管的不同基金財產分別設置賬戶等?；鸬那逅闶乱诵璋凑辗煞ㄒ幒突鸷贤囊幎ㄟM行，并非由托管人自行決定。9.基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起（）內進行基金募集。A.3個月B.6個月C.9個月D.12個月答案：B解析：基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起6個月內進行基金募集。超過6個月開始募集，原注冊的事項未發生實質性變化的，應當報中國證監會備案；發生實質性變化的，應當向中國證監會重新提交注冊申請。10.下列關于封閉式基金和開放式基金的說法，錯誤的是（）。A.封閉式基金一般有一個固定的存續期B.開放式基金的基金份額是固定的C.封閉式基金的基金份額在證券交易所上市交易D.開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎答案：B解析：開放式基金的基金份額不固定，投資者可以在基金合同約定的時間和場所進行申購或者贖回。封閉式基金一般有固定的存續期，基金份額在證券交易所上市交易，買賣價格受市場供求關系影響。11.基金合同生效后，基金管理人應在（）日內向中國證監會備案。A.5B.10C.15D.20答案：A解析：基金合同生效后，基金管理人應在5日內向中國證監會備案。12.以下不屬于基金市場營銷特殊性的是（）。A.持續性B.適用性C.專業性D.營利性答案：D解析：基金市場營銷的特殊性包括規范性、服務性、專業性、持續性和適用性，不包括營利性。13.關于基金管理人的合規管理目標，下列說法錯誤的是（）。A.建立健全基金管理人合規風險管理體系B.實現對合規風險的有效識別和管理C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設D.確?；鸸芾砣双@得最大的經濟效益答案：D解析：基金管理人的合規管理目標是建立健全基金管理人合規風險管理體系，實現對合規風險的有效識別和管理，促進基金管理人全面風險管理體系的建設，確?；鸸芾砣艘婪ê弦幗洜I，而不是確保獲得最大的經濟效益。14.下列屬于基金客戶服務原則的是（）。Ⅰ.客戶至上原則Ⅱ.有效溝通原則Ⅲ.安全第一原則Ⅳ.專業規范原則A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金客戶服務的原則包括客戶至上原則、有效溝通原則、安全第一原則、專業規范原則等。15.基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應當堅持（），注重根據投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，把合適的產品銷售給合適的基金投資人。A.投資人利益優先原則B.誠實守信原則C.專業勝任原則D.適用性原則答案：D解析：基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應當堅持適用性原則，注重根據投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，把合適的產品銷售給合適的基金投資人。16.關于基金的投資風格，下列說法錯誤的是（）。A.成長型基金注重資本增值B.價值型基金追求穩定的經常性收入C.平衡型基金既注重資本增值又注重當期收入D.指數型基金完全按照指數成分股進行投資，不做任何調整答案：D解析：指數型基金通常會按照指數成分股進行投資，但為了應對成分股調整等情況，也會進行適當的調整，并非完全不做任何調整。17.基金管理人的內部控制要求部門設置體現（）的原則。A.權責明確、相互制約B.利潤最大化C.效益優先D.相互競爭答案：A解析：基金管理人的內部控制要求部門設置體現權責明確、相互制約的原則，通過科學的內部控制制度和方法，建立合理的內部控制程序，確保內部控制制度的有效執行。18.下列關于基金托管人的信息披露義務，說法錯誤的是（）。A.當代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，管理人和托管人都不召開時，代表基金份額10%以上的持有人有權自行召集B.在基金份額發售的3日前，將基金合同、托管協議登載在托管人網站上C.在基金年度報告中出具托管人報告D.對基金管理人編制的基金資產凈值、份額凈值、申購贖回價格等數據進行復核、審查，并予以公布答案：D解析：基金托管人對基金管理人編制的基金資產凈值、份額凈值、申購贖回價格等數據進行復核、審查，但公布這些數據是基金管理人的職責，而非托管人。19.基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續時，應嚴格遵守（）原則。A.真實性、準確性、完整性B.公平、公正、公開C.合法合規、誠實守信D.專業、高效、便捷答案：A解析：基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續時，應嚴格遵守真實性、準確性、完整性原則，確保投資者身份信息和資料的真實、準確、完整。20.以下關于基金監管的目標，說法錯誤的是（）。A.保護投資人及相關當事人的合法權益B.規范證券投資基金活動C.促進證券投資基金和資本市場的健康發展D.確?；鸸芾砉居鸢福篋解析：基金監管的目標包括保護投資人及相關當事人的合法權益，規范證券投資基金活動，促進證券投資基金和資本市場的健康發展，而不是確?；鸸芾砉居?1.基金管理人應當在每個季度結束之日起（）個工作日內，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網站上。A.5B.10C.15D.30答案：C解析：基金管理人應當在每個季度結束之日起15個工作日內，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網站上。22.下列屬于基金托管人內部控制內容的是（）。Ⅰ.資產保管Ⅱ.資金清算Ⅲ.投資監督Ⅳ.會計核算和估值A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金托管人內部控制的內容包括資產保管、資金清算、投資監督、會計核算和估值等。23.基金銷售機構應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業務有關的其他資料，保存期不少于（）年。A.10B.15C.20D.30答案：B解析：基金銷售機構應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業務有關的其他資料，保存期不少于15年。24.關于基金份額認購的收費模式，下列說法正確的是（）。A.分為前端收費和后端收費兩種模式B.前端收費模式是指在認購基金份額時就支付認購費用C.后端收費模式是指在贖回基金份額時才支付認購費用D.以上說法都正確答案：D解析：基金份額認購的收費模式分為前端收費和后端收費兩種。前端收費模式是在認購基金份額時就支付認購費用；后端收費模式是在贖回基金份額時才支付認購費用。25.基金管理人應當自基金合同生效之日起（）個月內使基金的投資組合比例符合基金合同的有關約定。A.3B.6C.9D.12答案：B解析：基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符合基金合同的有關約定。26.下列關于基金銷售費用的說法，錯誤的是（）。A.基金銷售機構可以對不同的基金產品設置不同的費率B.基金銷售費用包括認購費、申購費、贖回費、銷售服務費等C.基金銷售機構可以在基金合同約定之外收取額外的費用D.基金銷售機構應當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用答案：C解析：基金銷售機構應當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用，不得在基金合同約定之外收取額外的費用。27.基金信息披露的作用不包括（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.有利于降低基金的投資風險答案：D解析：基金信息披露的作用包括有利于投資者的價值判斷，有利于防止利益沖突與利益輸送，有利于提高證券市場的效率等，但不能降低基金的投資風險。28.基金托管人發現基金管理人的投資指令違反法律、行政法規和其他有關規定，或者違反基金合同約定的，應當（）。A.拒絕執行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監會報告B.繼續執行，事后通知基金管理人，并及時向中國證監會報告C.拒絕執行，立即通知基金管理人，無需向中國證監會報告D.繼續執行，事后通知基金管理人，無需向中國證監會報告答案：A解析：基金托管人發現基金管理人的投資指令違反法律、行政法規和其他有關規定，或者違反基金合同約定的，應當拒絕執行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監會報告。29.下列關于基金銷售適用性的實施保障，說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構應當制定基金產品和基金投資人匹配的方法，在銷售過程中由銷售業務人員根據經驗自行判斷投資者風險承受能力和基金產品風險等級的匹配情況B.基金銷售機構應當建立健全普通投資者回訪制度C.基金銷售機構應當對銷售人員進行專門的培訓D.基金銷售機構應當建立基金產品和投資者風險承受能力評估體系答案：A解析：基金銷售機構應當制定基金產品和基金投資人匹配的方法，不得由銷售業務人員根據經驗自行判斷投資者風險承受能力和基金產品風險等級的匹配情況，而應按照既定的方法和流程進行匹配。30.基金管理人內部控制的基本要素不包括（）。A.控制環境B.風險評估C.控制活動D.控制結果答案：D解析：基金管理人內部控制的基本要素包括控制環境、風險評估、控制活動、信息與溝通和內部監督，不包括控制結果。31.基金銷售機構在銷售基金產品時，應當向投資者提供（）。A.基金合同B.招募說明書C.基金產品資料概要D.以上都是答案：D解析：基金銷售機構在銷售基金產品時，應當向投資者提供基金合同、招募說明書、基金產品資料概要等文件。32.關于基金的募集，下列說法正確的是（）。A.基金募集申請經中國證監會注冊后，方可發售基金份額B.基金募集期限自基金份額發售之日起計算，不得超過3個月C.基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達到核準規模的80%以上，開放式基金募集的基金份額總額超過核準的最低募集份額總額，并且基金份額持有人人數符合中國證監會規定的，基金管理人應當自募集期限屆滿之日起10日內聘請法定驗資機構驗資D.以上說法都正確答案：D解析：基金募集申請經中國證監會注冊后，方可發售基金份額；基金募集期限自基金份額發售之日起計算，不得超過3個月；基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達到核準規模的80%以上，開放式基金募集的基金份額總額超過核準的最低募集份額總額，并且基金份額持有人人數符合中國證監會規定的，基金管理人應當自募集期限屆滿之日起10日內聘請法定驗資機構驗資。33.基金管理人應當在基金半年度報告和年度報告中披露從基金財產中計提的（）的金額。A.管理費B.托管費C.銷售服務費D.以上都是答案：D解析：基金管理人應當在基金半年度報告和年度報告中披露從基金財產中計提的管理費、托管費、銷售服務費等費用的金額。34.下列關于基金份額持有人大會的召集，說法錯誤的是（）。A.由基金管理人召集B.基金管理人未按規定召集或者不能召集時，由基金托管人召集C.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集，并報中國證監會備案D.基金份額持有人大會應當有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開答案：無（該題各選項說法均正確）解析：基金份額持有人大會由基金管理人召集；基金管理人未按規定召集或者不能召集時，由基金托管人召集；代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集，并報中國證監會備案；基金份額持有人大會應當有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開。35.基金銷售機構對基金投資人的風險承受能力調查與評價中，應當至少了解基金投資人的（）。Ⅰ.投資目的Ⅱ.投資期限Ⅲ.投資經驗Ⅳ.財務狀況A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金銷售機構對基金投資人的風險承受能力調查與評價中，應當至少了解基金投資人的投資目的、投資期限、投資經驗、財務狀況等信息。36.關于基金托管人的職責終止，下列說法錯誤的是（）。A.被依法取消基金托管資格B.被基金份額持有人大會解任C.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產D.基金托管人職責終止后，無需聘請新的基金托管人答案：D解析：基金托管人職責終止后，基金份額持有人大會應當在6個月內選任新基金托管人；新基金托管人產生前，由中國證監會指定臨時基金托管人。37.基金管理人應當在基金合同生效的（）在指定報刊和網站上登載基金合同生效公告。A.當日B.次日C.第三日D.第五日答案：B解析：基金管理人應當在基金合同生效的次日在指定報刊和網站上登載基金合同生效公告。38.下列屬于基金銷售機構內部控制目標的是（）。Ⅰ.保證基金銷售機構經營運作嚴格遵守國家有關法律法規和行業監管規則Ⅱ.防范和化解經營風險，提高經營管理效益Ⅲ.確?；痄N售信息真實、準確、完整、及時Ⅳ.有利于查錯防弊，堵塞漏洞，消除隱患A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金銷售機構內部控制的目標包括保證基金銷售機構經營運作嚴格遵守國家有關法律法規和行業監管規則；防范和化解經營風險，提高經營管理效益；確?；痄N售信息真實、準確、完整、及時；有利于查錯防弊，堵塞漏洞，消除隱患等。39.基金信息披露內容應遵循的原則不包括（）。A.真實性原則B.準確性原則C.完整性原則D.保密性原則答案：D解析：基金信息披露內容應遵循的原則包括真實性原則、準確性原則、完整性原則、及時性原則、公平披露原則等，不包括保密性原則。40.基金銷售機構在銷售基金產品時，應當向投資者說明（）。A.基金產品的特點B.基金產品的風險C.基金產品的費用D.以上都是答案：D解析：基金銷售機構在銷售基金產品時，應當向投資者說明基金產品的特點、風險、費用等信息。41.基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（）個工作日內，對該申購（認購）、贖回的有效性進行確認。A.1B.2C.3D.5答案：C解析：基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起3個工作日內，對該申購（認購）、贖回的有效性進行確認。42.下列關于基金托管人的監督義務，說法錯誤的是（）。A.對基金管理人的投資運作進行監督B.對基金管理人的投資決策程序進行監督C.對基金管理人的投資組合比例進行監督D.對基金管理人的投資收益進行監督答案：D解析：基金托管人對基金管理人的投資運作、投資決策程序、投資組合比例等進行監督，但不包括對投資收益進行監督。43.基金銷售機構應當建立健全（），妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業務有關的其他資料。A.檔案管理制度B.客戶服務制度C.風險管理制度D.內部控制制度答案：A解析：基金銷售機構應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業務有關的其他資料。44.關于基金的投資限制，下列說法錯誤的是（）。A.基金不得承銷證券B.基金不得從事承擔無限責任的投資C.基金不得向其基金管理人、基金托管人出資D.基金可以投資有鎖定期但鎖定期不明確的證券答案：D解析：基金不得投資有鎖定期但鎖定期不明確的證券。同時，基金不