基金從業人員資格練習題有參考答案20241.以下關于基金宣傳推介材料的說法，錯誤的是（）A.可以登載單位或者個人的推薦性文字B.不得違規承諾收益或者承擔損失C.不得夸大或者片面宣傳基金D.應當含有明確、醒目的風險提示和警示性文字答案：A。分析：基金宣傳推介材料不得登載單位或者個人的推薦性文字，B、C、D選項表述正確。2.基金銷售機構向普通投資者銷售高風險產品或服務時，應履行的特別義務不包括（）A.制定專門的工作程序B.追加了解相關信息C.告知特別的風險點D.向投資者保證本金不受損失答案：D。分析：不能向投資者保證本金不受損失，A、B、C是銷售高風險產品或服務應履行的特別義務。3.基金管理人的合規管理目標不包括（）A.建立健全基金管理人合規風險管理體系B.實現對合規風險的有效識別和管理C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設D.確保基金持有人依法合規經營答案：D。分析：應是確保基金管理人依法合規經營，不是基金持有人，A、B、C是合規管理目標。4.下列不屬于基金信息披露禁止行為的是（）A.對證券投資業績進行預測B.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏C.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構D.披露基金合同生效前的信息答案：D。分析：披露基金合同生效前的信息不屬于禁止行為，A、B、C是禁止行為。5.關于基金份額持有人大會，以下說法錯誤的是（）A.基金份額持有人大會由基金管理人召集B.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集，并報國務院證券監督管理機構備案C.基金份額持有人大會應當有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開D.基金份額持有人大會只能采取現場方式召開答案：D。分析：基金份額持有人大會可以采取現場方式召開，也可以采取通訊等方式召開，A、B、C表述正確。6.基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應注重（）的匹配，把合適的產品賣給合適的基金投資人。A.基金產品風險與基金投資人風險承受能力B.基金產品收益與基金投資人風險承受能力C.基金產品期限與基金投資人資金期限D.基金產品規模與基金投資人收益預期答案：A。分析：要注重基金產品風險與基金投資人風險承受能力匹配，B、C、D表述不準確。7.以下屬于基金托管人職責的是（）A.按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶B.編制中期和年度基金報告C.辦理與基金財產管理業務活動有關的信息披露事項D.計算并公告基金資產凈值答案：A。分析：B、C、D是基金管理人職責，A是基金托管人職責。8.下列關于開放式基金申購和贖回原則的說法，錯誤的是（）A.股票基金、債券基金的申購和贖回按未知價交易原則B.貨幣市場基金的申購和贖回按確定價原則C.開放式基金的申購和贖回都采用金額申購、份額贖回的方式D.開放式基金的申購和贖回都采用份額申購、金額贖回的方式答案：D。分析：開放式基金采用金額申購、份額贖回方式，不是份額申購、金額贖回，A、B、C說法正確。9.基金管理人內部控制的五原則不包括（）A.健全性原則B.有效性原則C.獨立性原則D.公正性原則答案：D。分析：五原則是健全性、有效性、獨立性、相互制約、成本效益原則，不包括公正性原則。10.基金監管的首要目標是（）A.保護投資人及相關當事人的合法權益B.規范證券投資基金活動C.促進證券投資基金和資本市場的健康發展D.保證市場的公平、效率和透明答案：A。分析：保護投資人及相關當事人合法權益是首要目標，B、C、D是其他目標。11.關于基金合同的主要內容，以下說法錯誤的是（）A.基金合同應當約定基金的運作方式B.開放式基金合同還應當約定基金份額的申購和贖回程序、時間、地點、費用計算方式等C.基金合同可以不約定基金的投資目標和投資范圍D.基金合同應當約定基金的投資策略答案：C。分析：基金合同必須約定基金的投資目標和投資范圍，A、B、D表述正確。12.下列不屬于基金銷售機構的是（）A.商業銀行B.證券公司C.證券投資咨詢機構D.中國證券投資基金業協會答案：D。分析：中國證券投資基金業協會是自律組織，不是基金銷售機構，A、B、C是常見銷售機構。13.基金銷售適用性管理制度不包括（）A.對基金管理人進行審慎調查的方式和方法B.對基金產品的風險等級進行設置，對基金產品進行風險評價的方式和方法C.對基金投資人風險承受能力進行調查和評價的方式和方法D.對基金從業人員進行管理的制度答案：D。分析：D不屬于基金銷售適用性管理制度內容，A、B、C是其包含內容。14.關于基金的投資風格，以下說法正確的是（）A.成長型基金追求資本增值，主要投資于具有成長潛力的股票B.價值型基金追求穩定的經常性收入，主要投資于大盤藍籌股C.平衡型基金既注重資本增值又注重當期收入，投資組合比較均衡D.以上說法都正確答案：D。分析：A、B、C分別對成長型、價值型、平衡型基金描述正確。15.基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（）個工作日內，對該申購（認購）、贖回的有效性進行確認。A.1B.2C.3D.5答案：C。分析：基金管理人應在3個工作日內確認申購（認購）、贖回有效性。16.以下關于基金監管的基本原則，說法錯誤的是（）A.保障投資人利益原則是基金監管活動的目的和宗旨的集中體現B.適度監管原則要求政府監管范圍要適當C.高效監管原則要求監管機構要具有權威性，要做到高效監管D.依法監管原則是指監管機構的設置及其監管職權的取得，必須有法律依據，但監管執法過程不用完全符合法律規范答案：D。分析：依法監管原則要求監管執法過程也必須完全符合法律規范，A、B、C說法正確。17.基金信息披露的作用不包括（）A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.有利于降低基金的投資風險答案：D。分析：基金信息披露不能降低基金投資風險，A、B、C是其作用。18.開放式基金的認購采取（）方式。A.金額認購B.份額認購C.金額認購或份額認購D.不確定答案：A。分析：開放式基金認購采取金額認購方式。19.基金托管人發現基金管理人的投資指令違反法律、行政法規和其他有關規定，或者違反基金合同約定的，應當（）A.拒絕執行，立即通知基金管理人，并及時向國務院證券監督管理機構報告B.繼續執行，同時通知基金管理人，并及時向國務院證券監督管理機構報告C.拒絕執行，立即通知基金管理人，但不需要向國務院證券監督管理機構報告D.繼續執行，不通知基金管理人，也不向國務院證券監督管理機構報告答案：A。分析：應拒絕執行，立即通知基金管理人并及時報告，B、C、D做法錯誤。20.下列關于基金銷售費用的說法，錯誤的是（）A.基金銷售機構可以對不同的投資人適用不同的銷售費率B.基金銷售費用包括基金的申購（認購）費、贖回費和銷售服務費C.基金管理人可以按照基金合同的約定，向基金銷售機構支付一定的客戶維護費D.未經招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率答案：A。分析：未經招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率，B、C、D說法正確。21.基金管理人的合規政策應明確所有員工和業務條線需要遵守的基本原則，以及識別和管理合規風險的主要程序，內容不包括（）A.合規管理部門的功能和職責B.合規管理部門的權限C.合規負責人的合規管理職責D.合規管理部門的薪資待遇答案：D。分析：合規政策不涉及合規管理部門薪資待遇，A、B、C是應包含內容。22.關于基金份額的轉換，以下說法正確的是（）A.基金份額轉換一般采取未知價法B.基金份額轉換的轉換費用一般為固定金額C.基金份額轉換不需要收取任何費用D.基金份額轉換只能在同一基金管理人管理的不同基金之間進行答案：A。分析：基金份額轉換一般采取未知價法，轉換費用不是固定金額且可能收取費用，也可跨基金管理人，B、C、D錯誤。23.基金銷售機構應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業務有關的其他資料，保存期不少于（）年。A.10B.15C.20D.25答案：B。分析：保存期不少于15年。24.下列屬于基金托管人內部控制內容的是（）A.資產保管B.資金清算C.投資監督D.以上都是答案：D。分析：資產保管、資金清算、投資監督都是基金托管人內部控制內容。25.基金監管機構對基金市場的監管措施不包括（）A.檢查B.調查取證C.限制交易D.罰款答案：D。分析：基金監管機構監管措施有檢查、調查取證、限制交易等，罰款不是其常規監管措施。26.開放式基金單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的（）時，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B。分析：單個開放日基金凈贖回申請超基金總份額10%時為巨額贖回。27.基金管理人應當在每個季度結束之日起（）個工作日內，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網站上。A.10B.15C.20D.30答案：B。分析：應在15個工作日內編制完成并登載季度報告。28.基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中，應遵循的原則不包括（）A.投資人利益優先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.主觀性原則答案：D。分析：應遵循投資人利益優先、全面性、客觀性等原則，不是主觀性原則。29.以下關于基金投資顧問機構的說法，錯誤的是（）A.基金投資顧問機構及其從業人員提供投資顧問服務，應當具有合理的依據B.基金投資顧問機構及其從業人員可以代理委托人從事基金投資C.基金投資顧問機構及其從業人員不得利用服務與他人合謀操縱市場D.基金投資顧問機構及其從業人員不得向投資人承諾投資收益答案：B。分析：基金投資顧問機構及其從業人員不得代理委托人從事基金投資，A、C、D說法正確。30.基金合同生效后，基金管理人應在（）日內向中國證監會備案。A.5B.10C.15D.20答案：A。分析：基金合同生效后5日內向中國證監會備案。31.基金管理人內部控制的基本要素不包括（）A.控制環境B.風險評估C.控制活動D.外部監督答案：D。分析：基本要素有控制環境、風險評估、控制活動等，不包括外部監督。32.關于基金的客戶服務方式，以下說法錯誤的是（）A.電話服務中心是基金銷售機構提供服務的重要方式之一B.郵寄服務可以為投資人寄送基金交易對賬單、投資策略報告等C.互聯網的應用為基金客戶服務提供了更便捷的方式，但不能進行互動交流D.講座、推介會和座談會等能為投資者提供一個面對面交流的機會答案：C。分析：互聯網可以進行互動交流，A、B、D說法正確。33.基金銷售機構應當建立完善的（），區分不同類型、不同等級的客戶。A.客戶身份識別制度B.客戶風險評估制度C.客戶投訴處理制度D.客戶服務制度答案：B。分析：應建立完善客戶風險評估制度區分客戶，A、C、D與區分客戶類型和等級關系不大。34.以下屬于基金托管人職責終止情形的是（）A.被依法取消基金托管資格B.被基金份額持有人大會解任C.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產D.以上都是答案：D。分析：A、B、C都是基金托管人職責終止情形。35.基金管理人應當自收到核準文件之日起（）個月內進行基金募集。A.3B.6C.9D.12答案：B。分析：應在6個月內進行基金募集。36.基金信息披露的形式應遵循的原則不包括（）A.規范性原則B.易解性原則C.易得性原則D.準確性原則答案：D。分析：準確性原則是內容原則，形式原則有規范性、易解性、易得性。37.開放式基金的注冊登記業務可以由（）辦理。A.基金管理人B.中國證券登記結算有限責任公司C.基金管理人委托的其他機構D.以上都可以答案：D。分析：開放式基金注冊登記業務可由基金管理人、中登公司或其委托機構辦理。38.基金銷售機構在銷售基金產品時，應當向投資者提供（）A.基金招募說明書B.基金合同C.基金托管協議D.以上都是答案：D。分析：銷售基金產品時應提供招募說明書、合同、托管協議等。39.基金管理人合規管理的基本原則不包括（）A.獨立性原則B.客觀性原則C.公正性原則D.全面性原則答案：D。分析：基本原則有獨立性、客觀性、公正性等，不包括全面性原則。40.關于基金份額持有人的權利，以下說法錯誤的是（）A.分享基金財產收益B.參與分配清算后的剩余基金財產C.按照規定要求召開基金份額持有人大會D.直接參與基金的投資管理答案：D。分析：基金份額持有人不直接參與投資管理，A、B、C是其權利。41.基金銷售機構在銷售基金產品時，應當向投資者說明（）A.基金產品的風險特征B.基金產品的投資組合C.基金產品的收益預期D.以上都是答案：A。分析：應說明風險特征，不能隨意承諾收益預期，投資組合不是必須說明內容。42.基金托管人應當對基金管理人的投資運作進行（）A.監督B.審核C.檢查D.以上都是答案：D。分析：基金托管人對基金管理人投資運作進行監督、審核、檢查等。43.基金監管的目標不包括（）A.保護投資者利益B.保證市場的公平、效率和透明C.降低非系統性風險D.推動基金業的健康發展答案：C。分析：基金監管目標不包括降低非系統性風險，A、B、D是目標。44.開放式基金的贖回費在扣除手續費后，余額不得低于贖回費總額的（），并應當歸入基金財產。A.25%B.50%C.75%D.90%答案：A。分析：余額不得低于贖回費總額的25%歸入基金財產。45.基金管理人應當在基金半年度報告和年度報告中披露從基金財產中計提的（）的金額。A.管理費B.托管費C.銷售服務費D.以上都是答案：D。分析：應披露管理費、托管費、銷售服務費等計提金額。46.基金銷售適用性的實施保障不包括（）A.建立健全基金銷售適用性管理制度B.