2025年基金從業人員資格題庫附答案1.以下不屬于基金銷售機構的是（）。A.商業銀行B.證券公司C.證券投資咨詢機構D.中國證券業協會答案：D分析：中國證券業協會是自律組織，不是基金銷售機構。商業銀行、證券公司、證券投資咨詢機構均可從事基金銷售業務。2.下列關于基金份額登記機構職責的表述錯誤的是（）。A.建立并管理投資人基金份額賬戶B.負責基金份額的登記C.確定并公告基金份額凈值D.保管基金份額持有人名冊答案：C分析：確定并公告基金份額凈值是基金管理人的職責，而非基金份額登記機構。基金份額登記機構負責建立并管理投資人基金份額賬戶、基金份額登記、保管基金份額持有人名冊等。3.基金管理人應在基金發售的（）前，將招股說明書、基金合同摘要登載在指定報刊和管理人網站上。A.3日B.5日C.7日D.10日答案：A分析：基金管理人應在基金發售的3日前，將招股說明書、基金合同摘要登載在指定報刊和管理人網站上。4.基金信息披露最根本、最重要的原則是（）。A.真實性原則B.準確性原則C.完整性原則D.及時性原則答案：A分析：真實性原則是基金信息披露最根本、最重要的原則，它要求披露的信息應當以客觀事實為基礎，準確無誤地反映基金的實際情況。5.下列不屬于基金客戶服務原則的是（）。A.客戶至上原則B.安全第一原則C.專業規范原則D.依法監管原則答案：D分析：依法監管原則是基金監管的原則，基金客戶服務原則包括客戶至上原則、安全第一原則、專業規范原則等。6.下列關于開放式基金贖回金額的計算公式中，正確的是（）。A.贖回金額=（贖回總額-贖回費用）×贖回費率B.贖回金額=贖回總額-贖回費用C.贖回金額=贖回總額/（1-贖回費率）D.贖回金額=贖回總額×贖回費率答案：B分析：贖回金額的計算公式為贖回金額=贖回總額-贖回費用。7.以下關于基金銷售適用性的實施保障表述錯誤的是（）。A.基金銷售機構總部應負責制定與基金銷售適用性相關的制度和程序B.基金銷售機構分支機構應負責對基金銷售人員進行銷售適用性培訓C.基金銷售機構應建立健全普通投資者回訪制度D.基金銷售機構應建立完備的客戶投訴處理體系答案：B分析：基金銷售機構總部應負責對基金銷售人員進行銷售適用性培訓，而不是分支機構。總部制定制度程序，同時要建立回訪制度和客戶投訴處理體系。8.（）是指通過對基金所擁有的全部資產及所有負債按一定的原則和方法進行估算，進而確定基金資產公允價值的過程。A.基金資產估值B.基金會計核算C.基金財務報告D.基金利潤分配答案：A分析：基金資產估值就是對基金資產及負債估算確定公允價值的過程。基金會計核算是對基金業務進行記錄等；基金財務報告是反映財務狀況等的報告；基金利潤分配是對收益進行分配。9.目前，我國貨幣市場基金的收益一般（）結轉損益。A.每月B.每季度C.每日D.每周答案：C分析：我國貨幣市場基金一般每日結轉損益。10.基金管理公司的投資決策委員會一般由（）等人員組成。A.公司總經理、分管投資的副總經理、投資總監、研究部經理、投資部經理B.公司總經理、董事會成員、投資總監、研究部經理、投資部經理C.公司總經理、分管投資的副總經理、董事會成員、研究部經理、投資部經理D.公司總經理、分管投資的副總經理、投資總監、董事會成員、投資部經理答案：A分析：基金管理公司的投資決策委員會一般由公司總經理、分管投資的副總經理、投資總監、研究部經理、投資部經理等人員組成，不包括董事會成員。11.基金托管人主要負責辦理的信息披露事項包括（）。A.凈值披露B.上市交易C.代理清算交割D.基金資產保管答案：C分析：基金托管人主要負責辦理的信息披露事項包括代理清算交割等。凈值披露是基金管理人職責；上市交易是與交易所等相關；基金資產保管雖是托管人職責但不屬于信息披露事項。12.關于基金管理人內部控制的健全性原則，以下說法錯誤的是（）。A.內部控制應當覆蓋所有人員B.內部控制應當涵蓋決策、執行、監督、反饋等各個環節C.內部控制應當在各項業務中得到持續、有效的貫徹執行D.內部控制應當相互制約、相互監督答案：D分析：相互制約、相互監督是制衡性原則的要求。健全性原則要求內部控制應當覆蓋所有人員，涵蓋決策、執行、監督、反饋等各個環節，在各項業務中持續、有效貫徹執行。13.下列屬于基金市場營銷特殊性的是（）。A.規范性B.多樣性C.單一性D.非持續性答案：A分析：基金市場營銷的特殊性包括規范性、服務性、專業性、持續性和適用性。多樣性、單一性、非持續性不是其特點。14.（）是指以追求資本增值為基本目標，較少考慮當期收入的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象。A.增長型基金B.收入型基金C.平衡型基金D.混合型基金答案：A分析：增長型基金追求資本增值，少考慮當期收入，投資有良好增長潛力股票。收入型基金注重當期收入；平衡型基金兼顧資本增值和當期收入；混合型基金投資多種資產。15.基金合同生效后，基金管理人應逐步調整實際組合直至達到跟蹤指數要求，此過程為（）。A.投資運作B.建倉期C.封閉期D.存續期答案：B分析：建倉期是基金合同生效后，基金管理人調整實際組合達到跟蹤指數要求的過程。投資運作是整個投資活動；封閉期是基金在一定期限內不開放申購贖回；存續期是基金從成立到終止的整個時期。16.以下不屬于基金募集申請材料的是（）。A.申請報告B.基金合同草案C.上市公告書D.招募說明書草案答案：C分析：上市公告書是基金上市交易時的文件，不是基金募集申請材料。基金募集申請材料包括申請報告、基金合同草案、招募說明書草案等。17.基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起（）個月內進行基金募集。A.3B.6C.9D.12答案：B分析：基金管理人應自收到準予注冊文件之日起6個月內進行基金募集。18.關于基金份額持有人大會，以下表述錯誤的是（）。A.基金份額持有人大會應當有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開B.大會就審議事項作出決定，應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的二分之一以上通過C.轉換基金的運作方式應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的三分之二以上通過D.基金合同終止應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的三分之一以上通過答案：D分析：基金合同終止應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的三分之二以上通過，不是三分之一以上。A、B、C表述正確。19.基金銷售機構的客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：基金銷售機構的客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存15年。20.下列不屬于基金銷售費用的是（）。A.申購（認購）費B.投資咨詢費C.贖回費D.銷售服務費答案：B分析：基金銷售費用包括申購（認購）費、贖回費、銷售服務費等，投資咨詢費不屬于基金銷售費用。21.基金管理人應當在每個季度結束之日起（）個工作日內，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網站上。A.5B.10C.15D.30答案：C分析：基金管理人應在每個季度結束之日起15個工作日內，編制完成基金季度報告并登載。22.以下關于基金業績評價的說法錯誤的是（）。A.基金業績評價應考慮基金的投資目標B.基金業績評價應考慮基金的風險水平C.基金業績評價可以不考慮時間因素D.基金業績評價應注重長期表現答案：C分析：基金業績評價必須考慮時間因素，同時要考慮投資目標、風險水平，注重長期表現。23.（）是指基金從業人員應當以對待自己事情一樣的謹慎和注意來對待所在機構的工作，盡職盡責。A.忠誠盡責B.誠實守信C.專業審慎D.客戶至上答案：A分析：忠誠盡責要求基金從業人員以對待自己事情一樣的謹慎和注意對待所在機構工作，盡職盡責。24.基金監管的首要目標是（）。A.保護投資人利益B.保證市場的公平、效率和透明C.降低系統風險D.推動基金業的規范發展答案：A分析：保護投資人利益是基金監管的首要目標。25.下列關于開放式基金認購份額的計算，正確的是（）。A.認購份額=（認購金額-認購費用）/基金份額面值B.認購份額=認購金額/基金份額面值C.認購份額=認購金額/（1-認購費率）/基金份額面值D.認購份額=認購金額/（1+認購費率）/基金份額面值答案：D分析：開放式基金認購份額的計算公式為認購份額=認購金額/（1+認購費率）/基金份額面值。26.基金管理人的合規管理目標不包括（）。A.建立健全基金管理人合規風險管理體系B.實現對合規風險的有效識別和管理C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設D.確保基金持有人依法合規經營答案：D分析：基金管理人合規管理目標是建立健全合規風險管理體系，有效識別和管理合規風險，促進全面風險管理體系建設。是確保基金管理人依法合規經營，不是基金持有人。27.下列關于ETF的表述，錯誤的是（）。A.ETF本質上是一種指數基金B.ETF可以在交易所上市交易C.ETF的申購、贖回只能用現金進行D.ETF的申購、贖回采用份額申購、份額贖回的方式答案：C分析：ETF的申購、贖回一般用一籃子股票進行，不是只能用現金。A、B、D表述正確。28.基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應注重（）的匹配，將基金銷售給適合的基金投資人。A.基金產品風險和基金投資人風險承受能力B.基金產品收益和基金投資人風險承受能力C.基金產品期限和基金投資人收入水平D.基金產品規模和基金投資人收入水平答案：A分析：基金銷售機構應注重基金產品風險和基金投資人風險承受能力的匹配。29.以下屬于基金托管人職責的是（）。A.編制基金財務會計報告B.按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶C.對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見D.計算并公告基金資產凈值答案：B分析：按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶是基金托管人職責。編制基金財務會計報告、計算并公告基金資產凈值是基金管理人職責；對基金財務會計報告等出具意見是會計師事務所等職責。30.基金管理人內部控制的基本要素不包括（）。A.控制環境B.風險評估C.控制活動D.外部監控答案：D分析：基金管理人內部控制基本要素包括控制環境、風險評估、控制活動、信息與溝通、內部監控，不包括外部監控。31.下列關于封閉式基金和開放式基金的說法中，錯誤的是（）。A.封閉式基金一般有一個固定的存續期，開放式基金一般是無特定存續期限B.封閉式基金的基金份額是固定的，開放式基金規模不固定C.封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關系影響，開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎D.封閉式基金可進行長期投資，開放式基金不可進行長期投資答案：D分析：開放式基金也可進行長期投資，D說法錯誤。A、B、C關于封閉式基金和開放式基金特點的表述正確。32.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績，但基金合同生效不足（）的除外。A.6個月B.1年C.2年D.3年答案：A分析：基金宣傳推介材料登載過往業績時，基金合同生效不足6個月的除外。33.（）是指通過歪曲證券價格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導市場參與者的行為。A.內幕交易B.操縱市場C.不正當競爭D.虛假陳述答案：B分析：操縱市場是指通過歪曲證券價格或人為虛增交易量等方式意圖誤導市場參與者的行為。內幕交易是利用內幕信息交易；不正當競爭涉及違反競爭規則；虛假陳述是提供虛假信息。34.基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續時，不應當做的是（）。A.有效識別投資者身份B.向投資者提供“投資人權益須知”C.要求投資者使用真實身份信息D.為投資者推薦收益最高的基金產品答案：D分析：基金銷售人員不能為投資者推薦收益最高的基金產品，要根據投資者風險承受能力等匹配合適產品。A、B、C都是辦理開戶手續應做的。35.下列關于基金投資顧問機構的說法，錯誤的是（）。A.基金投資顧問機構及其從業人員提供投資顧問服務，應當具有合理的依據B.基金投資顧問機構及其從業人員可以代理客戶從事基金交易C.基金投資顧問機構應當按照約定向委托人提供投資建議服務D.基金投資顧問機構應當對其服務能力和經營業績進行如實陳述答案：B分析：基金投資顧問機構及其從業人員不得代理客戶從事基金交易。A、C、D表述正確。36.基金管理人應當在上半年結束之日起（）日內，編制完成基金半年度報告。A.30B.60C.90D.120答案：B分析：基金管理人應在上半年結束之日起60日內，編制完成基金半年度報告。37.以下關于基金資產估值的頻率，說法錯誤的是（）。A.我國開放式基金于每個交易日估值，并于次日公告基金份額凈值B.封閉式基金每周披露一次基金份額凈值，但每個交易日也進行估值C.海外的基金多數是每個交易日估值D.有的基金是每半個月估值一次答案：D分析：一般沒有每半個月估值一次的基金情況，A、B、C關于基金資產估值頻率的表述正確。38.基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循（）原則，即基金銷售機構應當將基金銷售適用性作為內部控制的組成部分，將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個業務環節。A.全面性B.及時性C.客觀性D.投資人利益優先答案：A分析：全面性原則要求基金銷售機構將基金銷售適用性作為內部控制組成部分，貫穿于基金銷售各業務環節。39.（）是指基金從業人員不應泄露或者披露客戶和所屬機構或者相關基金機構向其傳達的信息，除非該信息涉及客戶或潛在客戶的違法活動，或者屬于法律要求披露的信息，或者客戶或潛在客戶允許披露此信息。A.守法合規B.誠實守信C.保守秘密D.專業審慎答案：C分析：保守秘密要求基金從業人員不泄露相關信息，符合題干描述。40.基金監管的基本原則不包括（）。A.保障投資人利益原則B.適度監管原則C.連續監管原則D.依法監管原則答案：C分析：基金監管基本原則包括保障投資人利益原則、適度監管原則、依法監管原則等，沒有連續監管原則。41.開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的（）時，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B分析：開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。42.基金管理人內部控制的目標不包括（）。A.保證公司經營運作嚴格遵守國家有關法律法規和行業監管規則B.防范和化解經營風險，提高經營管理效益C.確保基金和基金管理人的財務和其他信息真實、準確、完整、及時D.確保基金持有人獲得最大收益答案：D分析：基金管理人內部控制目標不包括確保基金持有人獲得最大收益，這不是內部控制能保證的。A、B、C是內部控制目標。43.下列關于LOF的表述，錯誤的是（）。A.LOF的申購、贖回既可以在代銷網點進行，也可以在交易所進行B.LOF可以是主動管理型基金，也可以是指數型基金C.LOF的交易規則與封閉式基金相同D.LOF的報價頻率比ETF低答案：C分析：LOF的交易規則與封閉式基金不同，LOF可在場外和場內交易，有凈值報價等。A、B、D表述正確。44.基金銷售機構應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業務有關的其他資料，保存期不少于（）年。A.10B.15C.20D.30答案：B分析：基金銷售機構保存相關資料保存期不少于15年。45.基金管理人應當在基金合同生效的（）在指定報刊和網站上登載基金合同生效公告。A.當日B.次日C.第三日D.第四日答案：B分析：基金管理人應在基金合同生效的次日在指定報刊和網站上登載基金合同生效公告。46.關于基金信息披露的作用，以下表述錯誤的是（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.