2025年基金從業人員資格題庫帶答案分析1.下列不屬于基金客戶服務特點的是（）。A.專業性B.規范性C.持續性D.全面性答案：D分析：基金客戶服務特點包括專業性、規范性、持續性和時效性，不包括全面性。2.關于開放式基金認購與開放式基金申購的差別，下列說法錯誤的是（）。A.認購是按1元進行認購，而申購通常是按未知價確認B.認購份額要在基金合同生效時確認，并且有封閉期；而申購份額通常在T+2日之內確認，確認后的下一工作日就可以贖回C.認購費一般低于申購費D.認購是在基金募集期內購買基金的行為，而申購是在基金合同生效后購買基金的行為答案：C分析：認購費一般高于申購費，所以C選項說法錯誤。3.下列不屬于基金市場營銷特殊性的是（）。A.規范性B.服務性C.專業性D.長久性答案：D分析：基金市場營銷特殊性包括規范性、服務性、專業性、持續性和適用性，不包括長久性。4.基金銷售機構通過電視臺、電臺、報刊等媒體，向客戶傳達專業信息和傳輸投資理念的是客戶服務方式中的（）。A.互聯網的應用B.郵寄服務C.電話服務中心D.媒體和宣傳手冊的應用答案：D分析：通過電視臺、電臺、報刊等媒體向客戶傳達信息和理念屬于媒體和宣傳手冊的應用。5.以下關于基金銷售費用的說法，正確的是（）。A.應在招募說明書中載明費率標準B.代銷機構可以向投資人收取基金合同未約定的手續費用C.基金的申購費必須在申購時收取D.對持續持有期少于30日的投資人收取贖回費的，在扣除手續費后，余額可歸入風險準備金答案：A分析：代銷機構不得向投資人收取基金合同未約定的手續費用，B錯誤；申購費可以前端收取也可后端收取，C錯誤；對持續持有期少于30日的投資人收取贖回費的，在扣除手續費后，余額應全部計入基金財產，D錯誤。6.下列關于基金銷售渠道審慎調查的說法，正確的是（）。A.基金代銷機構對基金管理人的審慎調查B.基金管理人對基金代銷機構的審慎調查C.基金管理人和基金代銷機構相互進行審慎調查D.以上說法都正確答案：D分析：基金銷售渠道審慎調查包括基金代銷機構對基金管理人的審慎調查、基金管理人對基金代銷機構的審慎調查以及兩者相互進行審慎調查。7.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績，但基金合同生效不足（）的除外。A.6個月B.1年C.2年D.3年答案：A分析：基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績，但基金合同生效不足6個月的除外。8.下列關于基金份額持有人大會的說法，錯誤的是（）。A.代表基金份額5%以上的基金份額持有人就同一事項有權要求召開基金份額持有人大會B.基金份額持有人大會的日常機構、基金管理人、基金托管人都可以召集基金份額持有人大會C.基金份額持有人大會應當有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開D.基金份額持有人大會不得就未經公告的事項進行表決答案：A分析：代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項有權要求召開基金份額持有人大會，A說法錯誤。9.基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（）個工作日內，對該申購（認購）、贖回的有效性進行確認。A.1B.2C.3D.5答案：C分析：基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起3個工作日內，對該申購（認購）、贖回的有效性進行確認。10.以下不屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.對證券投資業績進行預測B.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏C.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構D.基金信息披露義務人應當確保應予披露的基金信息在中國證監會規定時間內披露答案：D分析：A、B、C選項均屬于基金信息披露禁止行為，D選項是基金信息披露的要求，不屬于禁止行為。11.下列不屬于基金信息披露內容方面原則的是（）。A.真實性原則B.準確性原則C.完整性原則D.規范性原則答案：D分析：基金信息披露內容方面原則包括真實性、準確性、完整性、及時性和公平性原則，規范性原則屬于形式方面的原則。12.基金年度報告中不必披露的財務指標是（）。A.本期利潤B.期末可供分配基金份額利潤C.資產負債率D.本期基金份額凈值增長率答案：C分析：基金年度報告中應披露本期利潤、期末可供分配基金份額利潤、本期基金份額凈值增長率等財務指標，資產負債率一般不是基金年度報告必須披露的內容。13.下列關于QDII基金信息披露的說法，錯誤的是（）。A.基金合同、招募說明書中應披露投資境外市場可能產生的風險信息B.開放申購、贖回后，應當在每個估值日披露基金份額凈值和基金累計份額凈值C.定期報告中應披露境外投資顧問和境外托管人信息D.基金管理人委托的境外投資顧問發生變更的，應及時發布臨時公告答案：B分析：開放申購、贖回后，QDII基金應當在每個工作日披露基金份額凈值和基金累計份額凈值，而不是每個估值日，B說法錯誤。14.基金托管人職責終止的，應當按照規定聘請（）對基金財產進行審計，并將審計結果予以公告，同時報中國證監會備案。A.會計師事務所B.律師事務所C.基金管理公司D.基金銷售機構答案：A分析：基金托管人職責終止的，應當按照規定聘請會計師事務所對基金財產進行審計。15.以下不屬于基金托管人內部控制目標的是（）。A.保證基金資產的安全完整B.維護基金份額持有人的權益C.保障基金托管業務安全、有效、穩健運行D.提升基金的收益率答案：D分析：基金托管人內部控制目標包括保證基金資產的安全完整、維護基金份額持有人的權益、保障基金托管業務安全有效穩健運行等，不包括提升基金的收益率。16.基金托管人內部控制的原則不包括（）。A.合法性原則B.完整性原則C.靈活性原則D.審慎性原則答案：C分析：基金托管人內部控制原則包括合法性、完整性、及時性、審慎性、有效性和獨立性原則，不包括靈活性原則。17.基金管理人內部控制機制的層次不包括（）。A.員工自律B.部門各級主管的檢查監督C.董事會領導下的審計委員會和督察長的檢查、監督、控制和指導D.股東大會的檢查、監督和指導答案：D分析：基金管理人內部控制機制層次包括員工自律、部門各級主管的檢查監督、董事會領導下的審計委員會和督察長的檢查監督控制和指導，不包括股東大會。18.基金管理人制定內部控制制度一般應當遵循的原則不包括（）。A.合法、合規性原則B.同步性原則C.審慎性原則D.適時性原則答案：B分析：基金管理人制定內部控制制度應遵循合法合規性、全面性、審慎性、適時性原則，不包括同步性原則。19.下列關于基金管理人內部控制的基本要素，說法錯誤的是（）。A.控制環境構成公司內部控制的基礎B.風險評估是識別和分析與實現目標相關的風險，從而為確定應該如何管理風險奠定基礎C.控制活動包括在整個公司內部使用的審核、批準、授權、確認以及對經營績效考核、資產安全管理、不相容職務分離等方法D.信息與溝通主要指內部信息的交流，不涉及外部信息答案：D分析：信息與溝通包括內部信息和外部信息的交流，D說法錯誤。20.下列關于合規管理的概念，說法有誤的是（）。A.合規管理是一種風險管理活動，是對業務活動是否遵守法律、監管規定、規則、行業自律準則等的一種鑒證行為B.合規管理中的“規”是指基金業協會和證券業協會等自律性組織制定的適用于全行業的規范、標準、慣例等C.合規風險是指因未能遵循有關法律、準則，而可能遭受法律制裁或監管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險D.所謂“合規”，與“違規”相對應，是指基金管理人的經營管理活動與法律、規則和準則一致答案：B分析：合規管理中的“規”不僅包括基金業協會和證券業協會等自律性組織制定的適用于全行業的規范、標準、慣例等，還包括法律、行政法規、部門規章等，B說法不全面。21.合規管理的基本原則不包括（）。A.獨立性原則B.客觀性原則C.公正性原則D.全面性原則答案：D分析：合規管理基本原則包括獨立性、客觀性、公正性、專業性和協調性原則，不包括全面性原則。22.基金管理人合規管理的目標不包括（）。A.建立健全基金管理人合規風險管理體系B.實現對合規風險的有效識別和管理C.確保基金管理人依法合規經營D.樹立基金銷售機構的良好形象答案：D分析：基金管理人合規管理目標是建立健全合規風險管理體系、實現對合規風險有效識別和管理、確保依法合規經營，D選項樹立基金銷售機構良好形象不是合規管理目標。23.督察長發現基金及公司運作中存在問題時，應當及時告知公司（）和相關業務負責人，提出處理意見和整改建議，并監督整改措施的制定和落實。A.總經理B.董事會C.股東會D.董事長答案：A分析：督察長發現問題應及時告知公司總經理和相關業務負責人。24.合規文化不要求建立（）。A.清晰的責任制B.清晰的問責制C.升遷機制D.激勵約束機制答案：C分析：合規文化要求建立清晰的責任制、問責制和激勵約束機制，不包括升遷機制。25.下列關于合規政策的落實，說法錯誤的是（）。A.公司經理層負責貫徹執行合規政策B.各業務部門應當遵循合規政策，加強自我管理C.合規管理部門應當將合規政策傳達給公司所有員工D.合規政策只需傳達到公司中層以上員工答案：D分析：合規政策應當傳達到公司全體員工，而不只是中層以上員工，D說法錯誤。26.下列不屬于合規風險主要種類的是（）。A.投資合規性風險B.信息披露合規性風險C.反洗錢合規性風險D.監管合規性風險答案：D分析：合規風險主要種類包括投資合規性風險、銷售合規性風險、信息披露合規性風險和反洗錢合規性風險，不包括監管合規性風險。27.投資合規性風險管理主要措施不包括（）。A.建立有效的投資流程和投資授權制度B.重點監控投資組合投資中是否存在內幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為C.每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規性指標執行情況D.對交易異常行為進行定義，并通過事后評估對基金經理、交易員和其他人員的交易行為（包括交易價格、交易品種、交易對手、交易頻度、交易時機等）進行監控，加強對異常交易的跟蹤、監測和分析答案：D分析：D選項屬于交易合規性風險管理的主要措施，不是投資合規性風險管理措施。28.銷售合規性風險管理主要措施不包括（）。A.對宣傳推介材料進行合規審核B.對銷售協議的簽訂進行合規審核C.制定適當的銷售政策和監督措施D.加強對基金投資的監管答案：D分析：加強對基金投資的監管不屬于銷售合規性風險管理主要措施，主要措施包括對宣傳推介材料、銷售協議審核，制定銷售政策和監督措施等。29.信息披露合規性風險管理主要措施不包括（）。A.建立信息披露風險責任制B.對宣傳推介材料進行合規審核C.明確信息披露的義務和責任D.定期對信息披露進行檢查和評價答案：B分析：對宣傳推介材料進行合規審核是銷售合規性風險管理措施，不是信息披露合規性風險管理措施。30.反洗錢合規性風險管理措施主要包括（）。A.建立客戶身份識別制度B.嚴格遵守資金清算制度C.建立符合行業特征的客戶風險識別和可疑交易分析機制D.以上都是答案：D分析：反洗錢合規性風險管理措施包括建立客戶身份識別制度、嚴格遵守資金清算制度、建立符合行業特征的客戶風險識別和可疑交易分析機制等。31.下列關于基金職業道德規范中誠實守信的說法，錯誤的是（）。A.不得欺詐客戶B.不得進行內幕交易和操縱市場C.不得進行不正當競爭D.可以進行商業賄賂答案：D分析：誠實守信要求不得欺詐客戶、進行內幕交易和操縱市場、進行不正當競爭，商業賄賂違背了誠實守信原則。32.基金職業道德教育的途徑不包括（）。A.崗前職業道德教育B.崗位職業道德教育C.后續職業道德教育D.基金業協會的自律答案：C分析：基金職業道德教育途徑包括崗前職業道德教育、崗位職業道德教育和基金業協會的自律等，不包括后續職業道德教育。33.基金職業道德修養的方法不包括（）。A.正確樹立基金職業道德觀念B.深刻領會基金職業道德規范C.積極參加基金職業道德實踐D.完全按照他人意愿行事答案：D分析：基金職業道德修養方法包括正確樹立觀念、深刻領會規范、積極參加實踐等，完全按照他人意愿行事不是職業道德修養方法。34.下列屬于基金職業道德教育主要內容的是（）。A.正確樹立基金職業道德觀念B.領會基金職業道德規范C.灌輸基金職業道德規范D.培養基金職業道德習慣答案：C分析：基金職業道德教育主要內容是灌輸基金職業道德規范，A、B、D選項屬于職業道德修養內容。35.下列關于道德與法律聯系的說法，錯誤的是（）。A.目的一致B.內容轉化C.功能互補D.表現形式相同答案：D分析：道德與法律目的一致、內容可以相互轉化、功能互補，但表現形式不同，道德主要是自律，法律是他律，有嚴格的條文。36.下列關于道德的差異性，說法錯誤的是（）。A.不同的社會有不同的道德B.不同的行業有不同的道德C.不同的文化背景有不同的道德D.道德是固定不變的答案：D分析：道德具有差異性，不同社會、行業、文化背景道德不同，且會隨時代發展變化，不是固定不變的。37.下列不屬于道德特征的是（）。A.差異性B.繼承性C.規范性D.具體性答案：C分析：道德特征包括差異性、繼承性、約束性、具體性等，規范性不是道德特征。38.下列關于職業道德的說法，錯誤的是（）。A.具有具體性B.具有特殊性C.具有固定性D.具有規范性答案：C分析：職業道德具有具體性、特殊性、規范性等，不是固定不變的，會隨行業和時代發展變化。39.基金職業道德的核心規范是（）。A.忠誠盡責B.廉潔公正C.專業審慎D.客戶至上答案：D分析：基金職業道德的核心規范是客戶至上。40.下列關于專業審慎的基本要求，說法錯誤的是（）。A.持證上崗B.持續學習C.審慎開展執業活動D.誠實守信答案：D分析：專業審慎基本要求包括持證上崗、持續學習、審慎開展執業活動，誠實守信是另一職業道德規范。41.下列關于廉潔公正的說法，錯誤的是（）。A.廉潔公正要求基金從業人員廉潔自律，不得接受利益相關方的賄賂或進行商業賄賂B.廉潔公正要求基金從業人員應當公平、合法、有序地進行競爭C.廉潔公正要求基金從業人員應當執行所在機構的管理制度，自覺抵制不正當交易行為D.廉潔公正要求基金從業人員在執業活動中，必須做到公開、公平、公正答案：D分析：在執業活動中做到公開、公平、公正是公正公平原則要求，不是廉潔公正要求。42.忠誠盡責要求基金從業人員在工作中要做到（）。A.廉潔公正B.客戶至上C.專業審慎D.保守秘密答案：A分析：忠誠盡責要求基金從業人員廉潔公正、忠誠敬業等，B、C、D選項是其他職業道德規范。43.基金從業人員在執業活動中接觸到的秘密不包括（）。A.商業秘密B.客戶資料C.內幕信息D.公司戰略答案：D分析：基金從業人員接觸的秘密包括商業秘密、客戶資料、內幕信息等，公司戰略不一定屬于接觸的秘密范疇。44.下列關于基金從業人員職業技能的重要性，說法錯誤的是（）。A.基金行業屬于智力服務型行業，基金從業人員的職業技能如何，直接關系到客戶的利益B.基金從業人員必須具備以專業的技能執業，才能更好地為客戶提供服務C.提高基金從業人員的職業技能能為基金行業帶來更大的發展空間D.職業技能與職業道德沒有關系答案：D分析：職業技能與職業道德密切相關，良好的職業道德有助于提高職業技能，職業技能的提升也有助于更好地踐行職業道德，D說法錯誤。45.下列關于基金從業人員保守秘密的基本要求，說法錯誤的是（）。A.應當妥善保管并嚴格保守客戶秘密，非經許可不得泄露客戶資料和交易信息B.不得泄露在執業活動中所獲知的各相關方的信息及所屬機構的商業秘密C.不得泄露在執業活動中所獲知的內幕信息D.可以和朋友交流在執業活動中所獲知的內幕信息答案：D分析：保守秘密要求不得泄露客戶資料、相關方信息、商業秘密和內幕信息，不能和朋友交流內幕信息。46.下列關于基金從業人員客戶至上的基本要求，說法錯誤的是（）。A.客戶利益優先B.公平對待客戶C.不得從事與投資人利益相沖突的業務D.可