銀行柜員考試：上海銀行柜員考試試題預測四

1、單選上海銀行收到一筆境內劃款，收款人為境內居民，款項性質注明

NRAPAYMENT,該筆匯款上海銀行()申報。

A、要

B、不要

C、不確定，需向付款銀行查詢

D、不確定，需向客戶查詢

正確答案：A

2、多選關于注冊驗資戶的表述，下列()是錯誤的。

A、在驗資期除了銀行主動扣劃驗資手續費外，該賬戶只收不付。

B、在驗資期只收不付。

C、驗資資金的匯繳人應與出資人的名稱一致。

D、未獲得核準登記的驗資賬戶，銷戶時，出資人可憑原現金繳款單復印件和有

效身份證件原件提取現金。

正確答案：A,D

3、單選根據上海銀行各項業務會計審核制度的要求，()以資料完整性、會

計憑證是否真實、正確、合規以及資料中相關要素等內容為審核要點。

A、A級終審人員

B、B級審核人員

C、一般操作員

D、主辦會計

正確答案：C

4、單選外幣票據托收臺賬包括以下()要素。

A、托收編號

B、票據號碼

C、幣種金額

D、以上都包括

正確答案：D

5、問答題請簡答根據“賬銷案存”原則，對已核銷的呆賬貸款本金及利息的

備忘賬務處理。

正確答案：1.柜員應繕制備忘收入憑證作收入處埋，并登記手工賬簿。會計分

錄：收：724待追索已核銷貸款本金收：725待追索已核銷應收利息

逾期貸款的底卡和逾期利息憑證專夾保管，待收回時作歸還本金或利息憑證的

附件。

2.如收到各單位風險管理部門提交的因法律法規規定債權與債務關系或投資與

被投資關系已完全終結的書面指令，會計柜對已核銷本息無需列入“724”、

“725”科目核算。

6、單選辦理紙質匯票委托查詢時一，非查詢主體應向其開戶行提供真實有效的

()和《上海銀行商業匯票委托登記/查詢申請書》。

A、非查詢主體的經辦人身份證件

B、紙質商業匯票

C、申請委托的查詢的情況說明

D、非查詢主體的機構證件

正確答案：B

7、單選()機構及其分支機構負責對金融機構的大額交易和可疑交易報告情

況進行監督。

A、反洗錢監測中心

B、銀監會

C、中國人民銀行

D、反洗錢情報中心

正確答案：C

8、多選支付密碼的編碼要素由支付憑證上的簽發人賬號()及業務種類組

成。

A、簽發日期

B、憑證號碼

C、金額

D、收款人賬號

正確答案：A,B,C

9、單選辦理匯出匯款業務時，私人VIP客戶可以免去的匯款費用是()o

A、匯款手續費

B、匯款電報費

C、CHARGEOUR費用

D、本金保證匯款費用

正確答案：A

10、單:電子國債投資者在上海銀行開立國債托管賬戶時，應遵循實名制原

則，介質為Oo

A、申卡電子借記卡

B、活期一本通

C、申卡借記卡

D、申卡信用卡

正確答案：A

11、多選辦理個人質押貸款時，以下需要交付上海銀行保管的是()o

A、定期存單

B、電子國債托管本

C、活期存折

D、憑證式國債

正確答案：A,D

12、單總白前，上海銀行兌付美元旅行支票的費率是()o

A、7.5%0

B、10%o

C、12%。

D、15%0

正確答案：A

13、單選貼現行將貼現票據轉貼給總行，應由貼現行在背書欄加蓋()和有

權人簽名或蓋章，待總行于到期發出托收時加蓋()和有權人簽名或蓋章。

A、匯票專用章，結算專用章

B、結算專用章，匯票專用章

C、匯票專用章，匯票專用章

D、結算專用章，結算專用章

正確答案：A

14、多選電子國債投資者在上海銀行開立國債托管賬戶時\應遵循實名制原

則，不可以作為介質的是()o

A、國債托管賬戶本

B、申卡電子借記卡

C、申卡借記卡

D、申卡信用卡

正確答案：C,D

15、多選下列()情況屬于現金事故差錯。

A、營業終了，發現營業場所遺漏一只現金庫箱。

B、金庫、保險箱鑰匙遺失。

C、ATM長款,實錯5000元。

D、柜員現金短款5000元當日追回。

正確答案：A,B,C

16、單選個人開放式人民幣理財產品的銷售對象為個人投資者，年齡須年滿

()以上。

A、16周歲

B、18周歲

C、20周歲

D、10周歲

正確答案：B

17、單選全國支票影像交換系統上線后，銀行業金融機構出售支票時，應在

支票票面記載()o

A、付款銀行的銀行機構代碼

B、付款銀行的交換號

C、付款銀行的賬號

D、付款銀行的機構代碼加賬號

正確答案：A

18、單選貸記憑證的有效期為3天，客戶簽發一張貸記憑證，日期為1月22

日（周五），有效期至（）為止。

A、1月25日

B、1月26日

C、1月27口

D、1月28日

正確答案：A

19、問答題存款人撤銷因驗資需要開立的臨時存款賬戶時，對驗資公司經批

準成立的，應向開戶銀行出示哪些證明文件？

正確答案：1、工商行政管理部門核發的營業執照正本；

2、中國人民銀行核發的基本存款賬戶開戶登記證。

20、問答題各營業網點進行登記查詢票據信息時\不得有以下行為（存在以

下行為的，人民銀行將根據相關規定停止相關金融機構的查詢權限，并予以通

報）。

正確答案：（一）未認真核實相關信息，致使登記信息與票據信息不符；

（二）登記信息有誤未及時更正；

（三）頻繁更正登記信息；

（四）未持有紙質商業匯票進行查詢；

（五）惡意套取他人票據信息；

（六）其他違反相關法律制度的登記查詢行為。

21、單選對于出口商而言，承擔風險最大的交單條件是（）o

A.D/Patsight

B.D/Pafteratsight

C.D/Aafteratsight

D.T/R

正確答案：C

22、單選對于柜面客戶類業務，對私授權人員必須在柜員終端上進行（）,

授權完成后立即簽退。

A、審核、簽到、授權、打印

B、簽到、審核、授權、打印

C、簽到、授權、審核、打印

D、簽到、打印，審核、授權

正確答案:B

23、多選目前在不涉及到外匯現鈔進出的情況下，上海銀行各外匯對私網點

都可以受理以下（）幣種。

A、港幣、美元、日元、歐元

B、英鎊、瑞士法郎、澳大利亞元

C、新加坡元、加拿大元

D、臺幣

正確答案：A,B,C

24、單選在認真履行客戶身份識別的基礎上，對風險等級較高的客戶的審核

應嚴于風險等級較低客戶的審核，指的是（）原則。

A、全面性

B、持續性

C、重點識別

D、審慎性

正確答案：C

25、單選2010版匯票的水印圖案為（）.

A、梅花、HP

B、梅花、方孔錢

C、ZP、梅花

D、HP、方孔錢

正確答案：B

26、多選上海銀行會計核算業務質量考核中，業務差錯按差錯性質分為

（）O

A、一般差錯

B、規范性業務差錯

C、風險性業務差錯

D、重大差錯

E、事故差錯

正確答案：B,C

27、問9?〃2009年10月28日上海銀行發放一筆單位委托貸款，其中甲方為委

托方，乙方為借款方，貸款金額為3000萬元，利率為6.96%,按季結息，手續

費為60萬元。甲方、乙方均在上海銀行開立結算賬戶。（會計分錄中涉及單位

結算賬戶的需寫明單位名稱，即甲方、乙方）

（1）請寫出上海銀行發放該筆委托貸款的會計分錄。

（2）請寫出收取手續費的會計分錄。

（3）請寫出第一次結息的會計分錄。

正確答案：（1）借：201單位活期存款一甲方3000萬元

貸：273-001-001單位委托存款資金一甲方3000萬元

借：173-001-001單位委托貸款一乙方3000萬元

貸：201單位活期存款一乙方3000萬元

（2）借：201單位活期存款一甲方60萬

貸：511-002-001委托貸款業務收入60萬

(3)借：201單位活期存款一乙方31.32萬元

貸：275-001代劃轉單位委托貸款利息31.32萬元

借：275-001代劃轉單位委托貸款利息31.32萬元

貸：201單位活期存款一甲方31.32萬元〃

28、單選某單位持一份2009年5月28日簽發、到期日為2009年11月27

日、金額為100萬元的異地銀行承兌匯票，到銀行辦理貼現，經查詢屬實，手

續齊全后于2009年7月1口辦理貼現，貼現利率為3%。，其應付給銀行的貼現

利息是()。

A、14900元

B、15100元

C、15000元

D、15200元

正確答案：D

29、單選外匯匯入匯款是指海外匯款人通過上海銀行在海外賬戶行或(),

使用不同的匯款方式將資金匯交國內收款人的結算方式。

A、代理行

B、匯款行

C、解付行

D、以上都可以

正確答案：A

30、單選應收未收利息計結息和逾期本金或應收利息逾期滿()以上的本金

計結息不再計入損益。

A、30天

B、60天

C、90天

D、一年

正確答案：C

31、多選即使信用證沒有明確要求也必須注明日期的單據包括()

A、匯票

B、發票

C、運輸單據

D、保險單據

正確答案：A,C,D

32、單選以下().業務可以委托他人代理的。

A、電子借記卡密碼掛失

B、個人網上銀行簽約

C、活期一本通配折卡開卡

D、開立個人存款證明

正確答案：D

33、單選假定08年6月12日，某支行發生了下列人民幣業務，不屬于大額

交易的是Oo

A、甲公司劃款給天一貿易公司人民幣154萬元，劃款給**五金店人民幣46萬

元

B、乙公司劃款給李某個體工商戶100萬元

C、丁某持本人活期存折柜面人民幣現金取款2筆，賬號1取款12萬元，賬號2

取款10萬元

D、丙公司收到他行某房產公司劃款人民幣200萬元

正確答案：B

34、多選上海銀行會計業務印章的種類包括（）o

A、會計業務類專用章

B、出納業務類專用章

C、儲蓄業務類專用章

D、財務類專用章

正確答案：A,B,C

35、單選注冊驗資賬戶開戶銀行收到會計師事務所以股東（發起人）名義發

出的《銀行詢證函》后，應對要素逐一確認，下列（）無需審核。

A、繳款人

B、繳入日期

C、銀行賬號

D、繳款金額

E、款項用途

F、進賬方式

正確答案：F

36、問9題請寫出活期一本通現金存款的會計分錄（交易行為非開戶行）。

正確答案：1、交易行分錄

借：101-001庫存現金

貸：407-001系統內往來

2、開戶行分錄

借：407-001系統內往來

貸：211-001活期儲蓄存款

37、多選根據會計憑證的用途和性質，可以劃分為（）。

A、基本憑證

B、票據憑證

C、特定憑證

D、自制憑證

正確答案：A,B,C

38、多選存款人撤銷因驗資需要開立的臨時存款賬戶時，對驗資公司經批準

成立的，開戶銀行應要求存款人出具下列()證明材料。

A、工商行政管理部門核發的營業執照正本

B、組織機構代碼證

C、人民銀行核發的基本存款賬戶開戶許可證

D、會計師事務所出具的驗資成功通知書

正確答案：A,C

39、問答題請寫出憑證式國債客戶提前兌付支取現金的會計分錄。

正確答案：借：189-001代理兌付國家債券代理柜

貸：101-001庫存現金

貸：511-003-008代理個人國債業務收入

付：703代保管有價值品一XX期憑證式國債(本金)

40、單選各分支行對評為會計分類四級的轄屬營業網點，總行組織再評估，

對整改效果好的網點可調整為()級。

A、一級

B、二級

C、三級

D、四級

正確答案：C

41、單選美元清算最主要的二個清算系統是().

A、CHIPS,FEDWIRE

B、SWIFT,CHIPS

C、SWIFT,FEDWIRE

D、TARGET,FXYCS

正確答案：A

42、單選外幣兌換機每筆兌換交易的金額最高不得超過()元人民幣。

A、500

B、1000

C、2000

D、2500

正確答案：D

43、問答題簡述網點主管或指定軋賬人員次日對現金業務核對的要求。

正確答案：次日，網點主管或指定軋賬人員應打印《現金庫存登記簿》，將發

生數、結存數與昨日留存的“柜員現金軋賬單”和“網點現金軋賬單”核對一

致，并與當日網點試算平衡表101-001科目余額核對相符。核對人員應在《現

金庫存登記簿》上蓋章確認，留存歸檔。

44、問答題簡述當會計驗印系統無法自動核驗通過會計憑證上的印鑒時應如

何處理。

正確答案：系統自動核驗不能通過時，應使用人工核驗功能，通過折角、重疊

等方式進行比驗，應特別注意系統提示的差異部分。對有疑問的印鑒，應換人

比驗或與印鑒樣本比驗。

45、多選首次支取住宅維修或專項維修應提交下列()資料。

A、加蓋業主大會公章和業委會正、副主任簽章的業主大會或業主代表大會決議

B、業主委員會決議或經業主委員會認可的急修報告

C、日簽訂的施工承包合同

D、加蓋業主大會公章和業委會正、副主任簽章以及物業服務企業公章的支取匯

總表

正確答案：A,B,C,D

46、問答題‘分"看出客戶至上海銀行柜面購買代銷保險，通過銀保通系統進

行扣款以及當日撤銷購買保險時發生的會計分錄。

正確答案：1、扣款會計分錄：

借：211-001活期儲蓄存款

或借：217-002-004中卡電子借記卡存款

貸：285-001代理保險業務款項

2、當日撤銷會計分錄：

借：285-001代理保險業務款項

貸：211-001活期儲蓄存款

或貸：217-002-004申卡電子借記卡存款

47、單選個人存款類資金證明經()簽字并加蓋“存款證明專用章”后方有

效。

A、儲蓄主管

B、有權人

C、路支行行長

D、會計主管

正確答案：B

48、多選下列()情況屬于現金重大差錯。

A、柜員現金長款，實錯金額1000元

B、現金調撥發生短款500元

C、網點上解金庫的庫箱漏鎖、假鎖

D、ATM長款5000元

正確答案：A,C

49、單選電子國債的起存金額為()o

AN100元

B、10元

C、50元

D、1000元

正確答案：A

50、單選用于核算和反映按財政部規定不確認為當期損益的應收未收到利

息，收回的情況的科目是()o

A、501

B、502

C、503

D、504

正確答案：C

51、問答題簡述抵押及質押品實物或權證的保管及調閱手續。

正確答案：1、保管

(1)各經營單位的營業部應將密封的抵質押品入本單位簡易庫房保管，露封的

信封入金庫保管。

(2)一經入庫，各營業網點未經審批不得擅自復印、外借，不得帶離工作區

域，不得向行外人員出示(協助司法部門或本行內部需要的除外)。

2、調閱

(1)本單位內部中途需調用的，憑行長或分管行長等有權人簽章的內部審批單

辦理調閱，同時保管人應填制“抵質押品調用記錄簿”，做好調用記錄，加蓋

調用人名章。

(2)對入金庫保管質押品的調用，還須按規定辦理出入庫的交接手續，確保抵

押及質押品權證的安全。

52、單選個人質押貸款結清后，柜員通過核心業務系統進行質押品解凍操

作，由主管授權后，同時在()中登記解凍情況。

A、《待處理質押品登記簿》

B、《業務受理單》

C、《上海銀行凍結登記簿》

D、《代保管有價值品登記箭》

正確答案：C

53、單選以下會計科目中，()與客戶持本人活期一本通存折至營業機構辦

理專業版個人網上銀行(移動證書)簽約時涉及的科目無關。

A、139其他應收款

B、211活期儲蓄存款

C、217銀行卡存款

D、703代保管有價值品

正確答案：C

54、多選下列關于銀行承兌匯票的描述中錯誤的是()o

A、異地銀行承兌匯票委托收款時，持票人應填制“委托收款”憑證，“委托收

款”憑證上的付款人應是銀行承兌匯票的出票人。

B、銀行承兌匯票是一種遠期票據，在實際工作中往往會被多次轉讓，作成“委

托收款”背書的銀行承兌匯票仍可以轉讓。

C、銀行承兌匯票到期時如果承兌申請人沒有足夠金額的存款，承兌銀行可以以

“存款不足”的理由拒絕付款。

D、銀行承兌匯票到期，只有當持票人開戶銀行向承兌銀行收款時，承兌銀行才

扣收原承兌申請人的相關款項，并劃付資金。

E、銀行承兌匯票是一種付款保障極強的票據，銀行在辦理貼現過程中，可以先

貼現再查詢，以達到加快辦理貼現業務的過程。

正確答案：A,B,C,D,E

55、單選根據上海銀行各項業務會計審核制度的要求，以下()的措述不正

確。

A、A級終審人員以業務是否合規為審核要點。

B、B級審核人員以資料完整性、會計憑證真實性和合規性以及資料中相關要

素，如出賬金額、日期、審批人、有關客戶信息等內容為審核要點。

C、主管操作員以資料完整性、會計憑證是否真實、正確、合規以及資料中相關

要素等內容為審核要點。

D、以上描述均正確。

正確答案：C

56、多選申請核心業務系統綜合柜員，必須同時具有下列()資格。

A、高柜上崗資格

B、低柜上崗資格

C、個人外匯業務上崗資格

D、授信專柜上崗資格

正確答案：A,B,C

57、多選A支:亍會計管理部門在下列()管理事項等方面，可在總行授權范

圍內擁有相應管理權限。

A、人事任免管理

B、物資管理

C、營運管理

D、系統管理

正確答案：B,C,D

58、單選異地匯票貼現期限和貼現利息的計算應另加()天劃款日期。

A>1天

B、2天

C、3天

D、4天

正確答案：C

59、多選下列()是委派單位應對會計主管行使的管理職責。

A、考勤管理

B、會計'業務管理

C、會計主管外出或休假時的頂崗安排

D、窗口文明服務管理

正確答案：B,C

60、問答?上海銀行A支行承兌一張金額為100萬元的銀行承兌匯票，收到的保

證金為30萬元。該銀行承兌匯票到期時，托收銀行為異地B銀行。假定到期日

出票單位賬戶余額為60萬元。

（1）請寫出A銀行收到托收的銀行承兌匯票的會計分錄。

（2）請寫出銀行承兌匯票到期時，A銀行的賬務處理。

正確答案：（1）收：732收到異地結算憑證100萬元

（2）釋放保證金

借：251-001承兌保證金30萬元

貸：201單位活期存款30萬元

不足部分的墊款處理：

借：136-002承兌墊款10萬元

貸：201單位活期存款10萬元

收取票款：

借：201單位活期存款100萬元

貸：245-001應付銀行承兌匯票款項100萬元

付：602銀行承兌匯票100萬元

61、單選辦理委托收款業務、貼現及轉貼現到期提示付款業務時應加蓋

（）。

A、匯票專用章

B、結算專用章

C、業務章

D、交換清算章

正確答案：B

62、單選下列（）賬戶一定不可以辦理現金支取業務。

A、基本存款

B、一般存款

C、專用存款

D、臨時存款

I￡確答案：B

63、單選為便于查閱，各單位對當年形成的各類會計檔案（會計憑證除外）

在會計年度終了后留存保管（），期滿后，按要求移交會計檔案庫保管。

A、1年

B、2年

C、3年

正確答案：A

64、單選對于廉租住房建設貸款的管理正確的()o

A、借款人在本行開立資金監管專戶

B、專戶支付憑客戶經理簽字的聯系單及客戶提供的業務委托書

C、核算的科目有124

D、核算的科目有125

正確答案：A

65、單選以下不屬于簽約平臺的中間業務類用戶權限和角色的是()o

A、一般柜員

B、高級柜員

C、主管柜員

D、一般座席

正確答案：D

66、單選指紋設備維護和信息系統的日常管理是由()部門負責。

A、總行營運管理部

B、總行會計結算部

C、總行信息技術部

D、分、支行會計管理部門

正確答案：C

67、多選支付密碼器系統包括下列()部分。

A、存款人使用的支付密碼器

B、上海銀行使用的支付密碼器前臺管理系統

C、支付密碼管理工具

D、監控管理程序

E、后臺核驗系統

正確答案：A,B,C,D,E

68、問答題請簡述會計主管應具備的任職條件。

正確答案：1、政治思想好，責任心強，堅持原則，作風正派，遵紀守法，廉潔

自律，具有良好的職業道德。

2、具備大專以上相關專業學歷，具有助埋會計師或其他經濟類中級以上專業職

稱，持有會計從業資格證書。

3、從事銀行會計工作三年(碩士以上學歷的滿二年)以上，在本行會計崗位工

作一年以上，無重大差錯事故。

4、熟悉國家金融法律法規、本行會計制度和柜面'業務相關的各項業務制度，具

有較全面的對公、對私業務知識，具有良好的組織管理能力和協調能力。

5、經委派單位考核，認為能充分履職但不完全具備以上任職資格的可適當放寬

條件。

69、單選反假貨幣系統發生柜員新增、取消、修改、密碼重置等情況，應填

妥《上海銀行系統權限操作任務書》經()簽章后根據統一柜面平臺用戶管理

規定進行操作

A、會計主管

B、路支行行長

C、支行會計部經理

D、支行分管行長

正確答案：D

70、單選下面()不屬于歐元區國家。

A、英國

B、德國

C、意大利

D、奧地利

正確答案：A

71、問答題存款人申請開立一般存款賬戶，除了出具其開立基本存款賬戶規

定的證明文件外還應出具哪些證明文件？

正確答案：1、基本存款賬戶開戶許可證；

2、下列證明文件之一：

(1)存款人因向銀行借款需要開立賬戶的，應出具借款合同；

(2)存款人因其他結算需要開立賬戶的，應出具有關證明。

72、單選單位通知存款部分支取后剩余10萬元，剩余部分應按下列()處

理。

A、由簽發銀行按原開戶日計算存期，開具新“證實書”。

B、對賬戶做清戶處理，按清戶日掛牌活期利率計息，辦理支取手續并銷戶。

C、對賬戶做清戶處理，如部分支取時已通知的，按清戶日掛牌通知存款利率計

息。

D、對賬戶做清戶處理，按清戶日掛牌通知存款利率計息，辦理支取手續并銷

戶。

正確答案：B

73、單選關于個人結售匯代碼描述正確的是Oo

A、購匯是以1或3開頭

B、非居民業務是以05結尾

C、經常項目結售匯是以2或4開頭

D、購匯是以05結尾

E、以上都不對

正確答案：E

74、多通下列業務需要加蓋結算專用章的有()o

A、票據貼現、轉貼現、再貼現委托收款背書

B、發出托收承付

C、簽發單位定期存款存單

D、結算業務的查詢查復

正確答案：A,B,D

75、多選個人通知存款按活期存款利率計息的情況，下列（）的描述是正確

的。

A、實際存期不足通知期限的，按活期存款利率計息。

B、未提前通知而支取的，支取部分按活期存款利率計息。

C、已辦理通知手續而提前支取或逾期支取的，支取部分按活期存款利率計息。

D、支取金額不足或超過約定金額的，按活期存款利率計息。

E、支取金額不足最低支取金額的，按活期存款利率計息。

正確答案：A,B,C,E

76、多選下列（）情況屬于現金一般差錯。

A、ATM長款100元

B、誤收假幣100元

C、現金發生短款，實錯金額1000元

D、整點過程中發現50元面額的拼湊幣一張

F確答案.ABD

77、問答題’請套出銀行本票簽發的會計分錄。

正確答案：1、收妥本票資金

借：相關存款科目

借：243-001應解匯款

貸：252-001開出本票

2、收取相關費用

借：相關存款科目

借:243-001應解匯款

貸：511-001結算中間業務收入

貸：513-005出售憑證工本費收入

3、系統自動核銷本票工本費，并進行備忘科目付出處理：

借：534-005出售憑證工本費成本支出

貸：139—011應收出售憑證工本費

付：702重要空白憑證一銀行本票

78、問答題持票人持超過提示付款期限的銀行承兌匯票（因持票人本人原因

造成的）向承兌行請求付款，應如何辦理？

正確答案：1、持票人應持銀行承兌匯票和書面情況說明（加蓋公章）到承兌行

請求付款；持票人為非本網點開戶的，還須提供持票人營業執照和基本存款賬

戶開戶許可證正本原件。承兌行按規定辦理付款。

2、特殊情況下，異地持票人通過當地開戶銀行將銀行承兌匯票郵寄至承兌行請

求付款的，應隨寄持票人的書面情況說明(加蓋公章)和營業執照、基本存款

賬戶開戶許可證正本復印件(復印件上應加蓋持票人開戶行業務章)。承兌行

按規定審核后辦理付款。

79、單選將于一年零三個月后到期的保函，保證金賬戶利率可以設定為

()O

A、通知存款利率

B、一年期定期利率

C、兩年期定期利率

D、協定存款利率

正確答案：B

80、多選核心業務系統中需手工結轉逾期是()業務。

A、一般貸款

B、貼現貸款

C、銀團貸款

D、法人帳戶透支

E、保函、銀票承兌等中間業務墊款

正確答案：B,C,D,E

81、單選外幣兌換機兌付的最小票面金額為()元人民幣。

A、1

B、5

C、10

D、20

正確答案：A

82、單選關于單位通知存款的開戶手續中，下列()是錯誤的。

A、存款人必須提交的資料包括：加蓋預留印鑒的“申請書”、來人身份證件和

營業執照。

B、“申請書”上必須寫明“1天通知或7天通知”字樣，以明確通知存款品

種。

C、“開戶證實書”上加蓋簽證章(或業務公章)。

D、“開戶證實書”賬戶卡聯及申請書按序排列，專人專夾保管。

正確答案：八

83、單注人民幣整存整取定期儲蓄存款允許部分提前支取，但剩余存款應不

低于()_金額。

A、100元

B、50元

C、20元

D、1元

正確答案：B

84、多選下列()屬于國際收支申報中“中國居民”范疇。

A、在中國境內居留1年以上的外國留學生

B、在中國境內依法成立的企業事業法人

C、中國駐外使館領館

D、我國在境外居留1年以上就醫人員

E、在中國境內居留1年以上的外國駐華使館領館外籍工作人員的家屬

正確答案：B,C,D,E

85、單選辦理匯入匯款中報時，不可以出現的是()o

A、贍家款

B、工人匯款

C、親友贈送

D、以上都不可以

正確答案：A

86、問答題2月4日，客戶到上海銀行辦理7天單位通知存款開戶，存入100

萬元；2月11日，客戶辦理通知手續通知支取80萬元；2月18日，客戶到上

海銀行來支取金額80萬元。請計算該客戶應得利息金額，需寫出計算過程。

(通知存款利率為1.35%,活期利率為0.36%。)

正確答案：1、800000*14*1.35%/360=420元

2、剩余20萬元，不足50萬元，清戶處理

200000*14*0.3696/360=28元

3、合計利息448元

87、單選2010版匯票采用了()雙色底紋。

A、藍綠

B、紅藍

C、黃綠

D、藍黃

正確答案：A

88、單選上海銀行寧波分行的SWIFT代碼是()o

A、B0SHCNSHAB

B、B0SHCNHS

C、BOSI1CNSHNBA

D、B0SHCNSHNJA

正確答案：C

89、單選以下電子商業匯票可以進行背書轉讓的是()。

A、票據已提示付款

B、出票人在票據上記載“不得轉讓”事項

C、背書人在票據上記載“不得轉讓”事項

D、票據已到到期日

正確答案：D

90、單選口頭掛失解掛失只能由()受理。

A、各營業機構

B、客戶服務中心

C、營業機構和客戶服務中心都可以受理

D、總行營業部

正確答案：A

91、多選銀行承兌匯票背書有以下()情況時，不得辦理票據貼現業務。

A、背書轉讓不連續

B、出票人(或后手)在匯票上記載“質押”字樣的

C、加附的粘單未蓋騎縫章或簽章不規范

D、出票人在銀行承兌匯票上填明不得轉讓字樣

正確答案：A,B,C,D

92、多選以下業務，必須要求客戶年滿18周歲具有完全民事行為能力，且本

人來辦理的是()o

A、申請個人網銀轉專業版

B、基金賬戶簽約

C、定期開戶

D、人民幣理財產品認購

正確答案：A,B,D

93、多選客戶到網點辦理個人網銀簽約業務，并申請USBKEY一個，手續費58

元，卡內扣款，手續費收取系統自動入賬的會計分錄為Oo

A、借：211-001活期儲蓄存款58元或借：217-002-004申卡電子借記卡存款58

元

B、貸：211-001活期儲蓄存款58元或貸：217-002-004申卡電子借記卡存款58

元

C、貸：513-005出售憑證工本費收入58元

D、借：513-005出售憑證工本費收入58元

正確答案：A,C

94、單選下列關于單位通知存款掛失存單業務的描述，()不符合要求。

A、“掛失申請書”上需加蓋單位公章及法定代表人(單位負責人)章，

B、次日補開新《證實書》。

C、存款人應出具單位公函。

D、開戶銀行應派專人上門核實其真實性，單位核實人須在“掛失申請書”上注

明情況并加蓋名章。

正確答案：B

95、多選以下要素()為電子商業匯票貼現必須記載下列事項。

A、貼出入簽章

B、貼入人簽章

C、實付資金

D、貼現利率

正確答案：A,C,D

96、單選營業機構為存款人開立個人銀行賬戶時:應要求存款人出具有效證

件，以下不屬法定有效證件的是Oo

A、居民身份證或臨時身份證

B、社會保障K

C、居住在境內或境外的中國籍的華僑，可出具中國護照

D、港澳居民往來內地通行證

正確答案：B

97、多選私人匯出匯款通過中行支付時，以下()情況的，中行不予受理。

A、款項性質為現匯

B、要素填寫不清楚

C、日期非中行受理當日

D、付款賬號的幣別與付款金額的幣別不一致

正確答案：B,C,D

98、單選儲蓄實名制從()開始實施。

A、1999年4月1日

B、2000年4月1日

C、2000年9月1日

D、2003年9月1日

正確答案：B

99、單選填寫外幣票據托收申請書時，出票人一欄要填寫()o

A、出票行

B、付款行

C、實際付款人

D、以上都不對

正確答案：C

100、單選關于TBAN的構成，以下說法正確的是()o

A、1BAN的構成：由最長不超過34位的數字和字母組成，賬號首兩位表示國

家。

B、1BAN的構成：由最長不超過35位的數字和字母組成，賬號首兩位表示幣

不中。

C、IBAN的構成：由最長不超過35位的數字和字母組成，賬號首兩位表示銀

行。

D、以上都不正確。

正確答案：A

10k單選福費庭業務一般屬于中長期貿易融資業務，融資期限一般在（）.

A、一年以上，長則10年

B、三個月以下

C、三個月至六個月

D、一年以內

止確答案：A

102、單:通過中行轉入的匯款，其款項性質應為（）o

A、現鈔

B、現匯

C、中行入帳通知書上必須注明，否則無法確定

D、以上都不正確

正確答案：C

103、單選以下關于外匯牌價的描述，正確的是（）o

A、買入價低于賣出價

B、賣出價低于買入價

C、買入價低于現鈔買入價

D、中間價低于現鈔買入價

正確答案：A

104、問答題簡述網點軋賬的前提及要求。

正確答案：1、前提：網點主管在網點軋賬前，須先通過核心業務系統辦理各類

未授權交易查詢，確保當日無未授權業務。

2、現金軋賬要求：

（1）網點主管或指定軋賬人員應通過“網點現金軋賬查詢”，打印網點現金軋

賬單，與所有現金庫箱實物的合計數核對相符。核對人在該查詢單上蓋章確

認，留存核對。

（2）營業結束前，網點主管或指定軋賬人員應查詢網點101-002運送中現金

（幣種+100200001+網點號）的余額，并與當日擬送金庫的各幣種解現報單核對

一致。

3、非現金軋賬要求：網點主管或指定軋賬人員匯總所有柜員遞交的憑證交接

單、明細軋賬單（表內科目、表外備忘科目）、業務憑證（表內科目、表外備

忘科目），并打印網點表內匯總軋賬單，加計各操作員明細軋賬單中各軋賬項

目小計金額，與網點匯總軋賬單中各軋賬項目（除聯動備忘外）匯總金額核對

一致。

105、多選營業網點在與客戶發生下列（）業務關系時，應核對客戶的有效身

份證件或其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息（包括在業務系統錄入或

業務憑證后摘錄），并留存身份證件或其他身份證明文件的復印件。

A、客戶申請開立賬戶

B、客戶申請保管箱業務

C、交易金額單筆人民幣1萬元以上的無折（卡）的存款

D、為不在本行開立賬戶的客戶提供單筆外幣等值1000美元票據兌付

F、為不在本行開立賬戶的客戶提供單筆人民幣5000元的現金匯款

正確答案：A,B,C,D

106、多選小額存款繼承過戶或支取應由存款人直系親屬前來辦理，并提供以

下證明文件（）

A.（一）存款人已死亡的證明；

B.（二）存款人身份證件

C.（三）來人的有效身份證件；

D.（四）直系親屬關系證明（如戶口簿、居民委員會出具的證明等）。

正確答案：卜,C,D

107、單1'目庶上海銀行辦理的個人外匯業務儲蓄種類有（）。

A、整存整取業務

B、零存整取業務

C、定活兩便業務

D、存本取息業務

正確答案：A

108、單選申請電話銀行注冊用戶版的客戶需年滿（）周歲，且具有完全民事

行為能力。

A、16

B、18

C、20

D、22

正確答案：B

109、問答題甲銀行收到提回支票一張，金額人民幣9000元，請寫出退票和

付款的會計分錄（與人民銀行的清算除外）。

正確答案：1、退票

借：139其他應收款-003提出交換及劃轉款￥9000.00

貸：408同城交換清算-001同城交換清算￥9000.00

借：408同城交換清算-001同城交換清算￥9000.00

貸：139其他應收款-003提出交換及劃轉款￥9000.00

2、付款

借：201單位活期存款￥9000.00

貸：408同城交換清算-001同城交換清算￥9000.00

110、單選印鑒卡副本保管人臨時離崗可不辦理印鑒卡交接，期間因業務需要

調閱或調取印鑒卡的，下列（）的操作是正確的。

A、應由調用人與會計主管雙人會同啟用放置印鑒卡鋼箱的副鑰匙

B、應由調用人與頂崗人雙人會同啟用放置印鑒卡鋼箱的副鑰匙

C、應由頂崗人與會計主管雙人會同啟用放置印鑒卡鋼箱的副鑰匙

D、應由頂崗人與任意柜員雙人會同啟用放置印鑒卡鋼箱的副鑰匙

正確答案：A

111、單選核心業務系統臨時權限設置操作任務書至少應提前O提交至管理

員，否則可不予受理。

A、半個工作日（處理當日）

B、半個工作日（非處理當日）

C、一至三個工作口（含啟用當口）

D、一至三個工作日（不含啟用當日）

正確答案：B

112、單選各單位（）對個人VIP客戶經理所承擔的柜員角色，應按柜面員工

標準進行統一管理。

A、個人金融部

B、會計結算部

C、風險管理部

D、路支行

正確答案：B

113、單選小額賬戶管理費按季收取，每個季度末月（）日為固定扣款日。

A、28

B、25

C、22

D、21

正確答案：A

114、問答題因建檔不成功而被退卡的印鑒卡，如需開戶單位前來更換的，開

戶網點應如何辦理手續？

正確答案：1、開戶網點應及時通知開戶單位，并在《上海銀行建檔印鑒卡退卡

登記簿》上記載“通知存款人日期”；

2、開戶單位前來辦理時，應按預留印鑒業務辦理要求提供來人身份證件；如代

理辦理的，法定代表人或單位負責人出具的《授權書》中授權事項應注明為

“重新辦理預留印鑒手續”；

3、會計主管會同開銷戶操作崗應嚴格審核相關資料和更換后的印鑒卡（包括各

資料上加蓋公章的一致性），在《退卡登記簿》上記載“印鑒卡更換或更正日

期”、在“經辦人”及“會計主管”欄簽章；在原二份印鑒卡正面“預留印鑒

樣本”處注明“作廢”字樣后當場退還客戶，并由其在《退卡登記簿》“退卡

簽收人”欄簽章。

115、單選單位通知存款按（）掛牌公告的相應利率計息。

A、存入日

B、支取日

C、到期日

D、結息日

正確答案：B

116、單選驗資成功后撤銷驗資賬戶的，《銷戶申請書》“存款人簽章”欄應

加蓋下列()o

A、出資人全套印鑒

B、單位財務專用章

C、單位全套卬鑒

D、單位公章

正確答案：D

117、多選客戶身份識別的過程中應遵循下列()原則。

A、全面性原則

B、持續性原則

C、重點識別原則

D、及時報告原則

E、保密性原則

正確答案：A,B,C,D,E

118、單選開戶行對由公司金融客戶經理代客辦理的金額在()以上的支付業

務，應事先與委托單位指定聯系人進行電話核實。

A、5萬

B、10萬

C、50萬

D、100萬

正確答案：B

119、單選境外個人購匯只憑身份證件辦理的業務為()o

A、每天累計不超過10000美元

B、每年累計不超過50000美元

C、沒有金額限制

D、以上都不對

正確答案：D

120、多選印章保管人員臨時離崗應使用()辦埋印章交接手續。

A、會計業務印章管理登記簿

B、印、壓、證臨時交接登記簿

C、會計業務印章使用記錄單

D、印章頒發憑證

正確答案：B,C

121、單選開戶銀行對單位銀行結算賬戶結轉久懸前，應事先通知單位，自發

出通知之日起()內辦理銷戶手續，逾期視同自愿銷戶。

A、一個月

B、30

C、15

D、10

正確答案：B

122、單選網點應落實人員堅持查庫制度，堅持()進行庫存檢查，并在庫存

登記簿上做好記錄。

A、每周定時

B、每周不定時

C、每月定時

D、每月不定時

正確答案：B

123、單選分支行會計管理機構對總行會計結算部承擔受托責任，負責轄屬范

圍內會計工作日常管理的權限包括Oo

A、會計條線制度建設

B、會計業務管理權

C、營運管理

D、系統管理

正確答案：B

124、單選核算和反映本行系統內轉貼現業務產生的總行與分支行之間利息收

入情況的科目是()。

A、279-002系統內轉貼現票據遞延利息收入

B、501-007商業匯票貼現利息收入

C、502-006商業匯票轉貼現利息收入

D、504-001系統內往來利息收入

正確答案：D

125、多選下列關于上海銀行預留印鑒管理原則的描述，正確的是()o

A、合規原則，即預留印鑒應符合中國人民銀行賬戶管理有關規定和實名制制

度。

B、保密原則，即銀行不得對任何第三方泄露存款人的預留印鑒信息。

C、事權分離原則，即預留印鑒的采集與預留印鑒樣本的保管應實行人員分離，

預留印鑒的電子信息錄入與預留印鑒樣本的保管應實行人員分離。

D、屬地集中原則，即以地區分行為單位，對所轄網點開戶單位預留印鑒進行集

中建庫，并集中保管印鑒卡(正本)。

正確答案：A,C,D

126、多選對承兌人在同城的轉貼現利息，下列計算公式錯誤的為()o

A、轉貼現利息二商業匯票金額X轉貼現日至匯票到期日前1天的天數X(月轉

貼現率/30天)

B、轉貼現利息工商業匯票金額X轉貼現日至匯票到期日的天數X（月轉貼現率

/30天）

C、轉貼現利息二商業匯票金額X轉貼現日至匯票到期口的次日的天數X（月轉

貼現率/30天）

D、轉貼現利息二商業匯票金額X轉貼現日的次日至匯票到期日前1天的天數X

（月轉貼現率/30天）

正確答案：B,C,D

127、多選投資者的開放式基金業務的交易信息，可以通過以下（）渠道查

詢。

A、柜面

B、網上銀行

C、電話銀行

D、手機短信

正確答案：A,B,C

128、單選目前在涉及到外匯現鈔進出的情況下，上海銀行各外匯對私網點都

可以受理下列（）幣種。

A、港幣、美元、日元、歐元

B、英鎊、瑞士法郎、澳大利亞元

C、新加坡元、加拿大元

D、新臺幣

正確答案：A

129、多選華東三省一市銀行匯票存在下列（）情形的，代理付款行應拒絕受

理。

A、實際結算金額少于出票金額

B、簽章不符合規定

C、未填寫密押

D、背書不連續或不符合規定

E、個人持票人不在本行開戶

正確答案：B,C,D

130、多選公積金貸款，是指資金來源于上海市公積金管理中心，由銀行代理

上海市公積金管埋中心發放和回收的貸款，包括（）。

A、個人住房純公積金貸款

B、個人住房裝飾貸款

C、商業用房貸款

D、個人住房組合公積金貸款

正確答案：A,D

131、單選柜員現金收付、整點、保管過程中發生實錯金額在（）元（含）以

上，（）元（不含）以下為現金重大差錯金額。

A、100,500

B、500,1000

C、1000,5000

D、5000,10000

正確答案：c

132、多選存款人的開戶許可證有下列（）情況的，應到開戶銀行交回原開戶

許可證并申請換發新的。

A、預算單位專用存款賬戶需耍變更存款人名稱

B、核準類賬戶需要變更存款人賬戶性質

C、臨時存款賬戶（驗資戶除外）需要變更法人代表或負責人姓名

D、開戶許可證破損

E、核準類賬戶需要變更法人代表或負責人身份證明文件種類或編號

正確答案：A,C,D

133、單選客戶持本行活期一本通存折于12月24日至營業網點辦理清戶，清

戶利息應計算至（）。

A、12月20日

B、12月21日

C、12月23日

D、12月24日

正確答案：C

134、多選辦理銀行承兌匯票業務的網點，應定期軋打的卡片賬有（）。

A、602銀行承兌匯票卡片聯

B、245-001應付銀行承兌匯票款項卡片聯

C、未到期貸款底卡聯

D、單位定期、通知證實書卡片聯

正確答案：卜,B

135、多:,人與其直系親屬賬戶間的資金劃轉，憑（）辦理。

A、雙方有效身份證件

B、直系親屬關系證明辦理

C、委托書

D、外管局核準件

正確答案：A,B

136、單選現有一筆私人匯出匯款，金額EUR1070.00,假設上海銀行匯款手續

費電報費為EUR30.00,國外銀行費用為EUR20.00,如果選擇“SHA”的國內外

費用承擔方式，上海銀行客戶的實際扣賬金額和國外收款人的實際到賬金額分

別為（）和（）。

A、EUR1120.00；EUR1070.00

B、EUR2000.00：EUR1050.00

C、EUR1070.00；EUR1020.00

D、EUR1090.00；EUR1050.00

正確答案：B

137、問答題請簡述營業機構為存款人開立個人銀行賬戶時，應要求存款人出

具的法定有效證件包括哪些？

正確答案：1、居住在中國境內16歲以上的中國公民，應出具居民身份證或臨

時身份證。

軍人、武裝警察尚未中領居民身份證的，可出具軍人、武裝警察身份證；居住

在境內或境外的中國籍的華僑，可出具中國護照。

2、居住在中國境內16歲以下的中國公民，應由監護人代理開立個人銀行賬

戶，出具監護人的有效身份證件以及賬戶使用人的居民身份證或戶口簿。

3、香港、澳門特別行政區居民，應出具港澳居民往來內地通行證；臺灣居民，

應出具臺灣居民來往大陸通行證或其他旅行證件。

4、外國公民，應出具護照或外國人永久居留證（外國邊民，按照邊貿結算的有

關規定辦理）。

138、多選以下對于現金兌換業務描述正確的是（）o

A、兌換前，應問清客戶需兌換款項券別明細。

B、將客戶兌換款項收入，軋計收入款項和兌出款項金額是否一致。

C、柜員根據客戶要求逐項配款，款項配妥后，按兌出金額自復平衡。

D、問清金額后，將款項當面交客戶，并逐一交待清楚。

正確答案：A,B,C,D

139、問'題‘后寫‘出通過小額支付系統兌付的單位客戶華東三省一市匯票兌付

時出票行的會計分錄。

正確答案：1、出票行會計分錄：

借：244-001開出匯票（匯票票面金額）

貸：407-001系統內往來（實際結算金額）

貸：201單位活期存款等相關科目（多余款金額）（申請人賬戶）

總行代理柜會計分錄：

借:407系統內往來

貸：403-001通存通兌款項

總行代埋柜收到已清算通知后自動進行賬務處理，其會計分錄：

借：403—001通存通兌款項

貸：110存放中央銀行準備金

140、多選保管箱業務涉及的收入項目包括下列哪些費用？（）

A、開戶費

B、租金

C、保證金

D、開箱手續費

E、滯納金

F、破箱手續費

正確答案：A,B,C,D,E,F

141、問答題請寫出2010版票據中安全線的特點。

正確答案：2010版票據為全埋式安全線，背透光觀察真票為連續完整的黑色條

帶；條帶中間含有“PJ”字樣縮微字母，清晰可見；通過專用儀器檢測有磁

性。

142、單選以下內部科目中不屬于銷賬類賬頁的是()o

A、139其他應收款科目

B、177待處理財產損失科目

C、708代售有價單證

D、703代保管有價值品科目

正確答案：c

143、單選目前，上海銀行只兌付()發行的旅行支票，其他公司發行的旅行

支票只辦理托收業務。

A>AMERICANEXPRESS

B、MASTER

C、VISA

D、CITI

正確答案：A

144、單選外匯業務中，票匯是按匯款人的要求，匯出行開立以上海銀行為付

款行的匯票，交由匯款人自行寄送給收款人，由()持票取款的匯款方式。

A、代理人

B、付款人

C、收款人

D、解付行

正確答案：C

145、單選上海銀行各營業網點根據會計量化考核得分評為四個等級，以下

()的情況評為二級支行。

A、考核得分在90分(含)以上

B、考核得分在75分(含)以上，90分以卜

C、考核得分在60分(含)以上，75分以下

D、考核得分不及格(60分以下)

正確答案：B

146、單選柜員辦理農商行如意卡跨行取款業務發生落賬時，現金不得付給客

戶，憑條隨卡歸還給客戶。該種落賬()調賬。

A、需要

B、不需要

C、由總行統一

D、不確定

正確答案：B

147、單選辦理匯出匯款業務時，對于選擇OUR方式的私人匯出匯款，幣種

()需事先加收匯款手續費。

A、EUR

B、HKD

C、USD

D、JPY

正確答案：C

148、多選上海銀行的企業現金管理平臺主要業務功能包括()o

A、賬戶管理

B、收付款管理

C、流動性管理

D、第三方存管業務

E、國際業務

正確答案：A,B,C,D,E

149、單選私人匯出款通過中行支付時，收款人賬號對應的幣種為HKD,而付

款幣種為USD,以下()是不妥當。

A、中行憑證上借方金額欄填寫美元金額，貸方金額欄空，在附言欄內注明套匯

入，收款人賬號處填寫其港幣賬號。

B、上海銀行進行套匯，將美元折成港幣，中行憑證上借、貸方金額欄均填寫港

幣金額，收款人賬號處填寫其港幣帳號。

C、提醒客戶幣種不一致，必須請收款人到中行開立美元賬戶，否則不予受理。

D、以上都不妥當。

正確答案：C

150、問答題簡述對私權限業務有哪些。

正確答案：1、掛失、解掛失、掛失補發業務；

2、凍結、解凍結、凍結扣劃業務；

3、修改賬戶信息；

4、修改客戶重要信息；

5、變更系統交易日；

6、客戶賬戶休眠激活業務；

7、所有柜面交易的刪除業務；

8、大額存取款業務；

9、密碼解鎖、重置、撤銷、密碼和印鑒掛失、修改業務；

10、收費減免業務;

11、涉及內部賬戶手工賬務處理的業務；

12、其他需授權的重要業務。

151、多選客戶申請辦理支付密碼器相關業務時，應向該賬戶的開戶行提交以

下資料()

A.加蓋單位公章及預留印鑒的《上海銀行支付密碼業務申請書》(見附件1-1,

以下簡稱申請書)、

B.經辦人(法定代表人或單位負責人)身份證件原件

C.營業執照

D.基本存款賬戶開戶許可證等已開立賬戶證明文件。

正確答案：A,B,C,D

152、多選以下關于柜員現金輪換制描述正確的是()o

A、營業前應由網點業務主管派發封包。

B、業務主管應做好封包輪換記錄。

C、簡易庫房中輔幣及硬幣，次日可以不移交。

D、封包收入柜員核對款項交接憑證和封包封簽金額一致后，清點封包中款項。

正確答案：A,B,D

153、單選獨立核算的附屬機構開立基本存款賬戶，其賬戶名稱應使用()o

A、其主管單位的名稱

B、該附屬機構的名稱

C、主管單位名稱加獨立核算的附屬機構名稱

D、以上皆可

正確答案：C

154、單選根據《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理

辦法》的規定，客戶的交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存()年.

A、5年

B、10年

C、15年

D、3年

正確答案：A

155、單選貼現到期托收時，經辦行作為持票人以下()處理手續不正確。

A、注明“委托收款”字樣

B、在匯票背面“背書人簽章”欄加蓋結算專用章并由有權人簽名或蓋章；

C、作背書轉讓

D、作成委托收款背書

正確答案：C

156、問答題柜面撿拾的存折如果可通知到客戶，該作如何處理？

正確答案：柜視不同情況做如下處理：

1、客戶當天前來領取的，應要求客戶提供本人身份證件，并在儲蓄工作日志上

做好記錄，請客戶簽收。

2、客戶當天未來領取，但明確答復會來領取的，應告之客戶最長保管期限為一

周，同時繕制703備忘科目收入傳票，摘錄存折賬號或卡號，代客戶保管。待

客戶來領取時，要求客戶提供本人身份證件，并繕制703備忘科目付出傳票，

摘錄客戶證件號碼和存折賬號或卡號，由客戶在傳票上簽收。

157、單選中國人民銀行或其分支機構實施反洗錢現場檢查時，檢查人員不得

少于（）人。

A、2

B、3

C、4

D、5

正確答案：A

158、多選下列（）的結售匯統計代碼不可使用。

A、12005

B、13006

C、23006

D、42005

正確答案：A,B,C

159、單選以下對中小企業信用擔保（中投保政策性）描述正確的是（）o

A、放款時根據各單位營銷部門提交的“擔保費委托付款授權書”繕制“兩借兩

貸”特種轉賬憑證，將擔保費劃入中投保賬戶。

B、中投保代償資金直接歸還逾期貸款。

C、核算的科目有125o

D、核算的科目有128。

正確答案：A

160、單選以下（）不是系統控號的重要空白憑證。

A、活期一本通

B、電子國債托管賬戶本

C、國債收款憑證

D、少兒基金卡

正確答案：B

161、多選電子國債的銷售方式分為（）o

A、包銷

B、代銷

C、零售

D、以上都是

正確答案：A,B

162、多選下列銀行結算賬戶中必須報送人民銀行審核是（）o

A、注冊驗資的臨時存款賬戶

B、異地臨時經營開立的臨時存款賬戶

C、預算單位專用存款賬戶

D、證券交易結算資金專用賬戶

正確答案：B,C

163、單選以下()不是上海銀行個人電話銀行非注冊用戶版提供的功能。

A、信用卡業務

B、應急掛失

C、第三方存管

D、人工服務

正確答案：C

164、多選下列關于臨時存款賬戶有效期限的表述，()是錯誤的。

A、開戶銀行在為存款人開立臨時存款賬戶時，應根據存款人開戶證明文件確定

的期限或存款人的需要確定賬戶有效期限。

B、存款人如確因業務需要延長期限的，可以在兩年期滿后再向開戶銀行辦理展

期。

C、臨時存款賬戶若辦理展期，則展期期限最長不得超過兩年。

D、在賬戶兩年期滿后，如仍有結算需求，應向人民銀行申請撤銷原賬戶，重新

出具開戶資料申報新賬戶，賬號必須改變。

正確答案：B,C,D

165、多選作為個人質押貸款的質物，必須滿足以下()條件。

A、質物為借款人所有。

B、質物未到期。

C、質物真實有效，凡所有權有爭議、已作擔保、掛失或被依法凍結止付的，均

不予接受。

D、個人定期存單須己起息，借款人當日開立的定期存單應于次日起方可受理質

押。

E、對于2008年9月22日之前開立的存單(自動轉存)，到期之后也可以作為

質物。

正確答案：A,B,C,D

166、單選ATM跨行轉賬發生差錯，由()負責具體對賬查詢及后續賬務處

埋。

A、總行信用卡中心

B、路支行

C、客服中心

D、賬戶開戶行

正確答案：A

167、單選如果客戶出示了一張已經復簽的旅行支票，銀行應作如下()處

理。

A、復簽與初簽相符即可兌付

B、請客戶在支票的左下角或背面空白處當面復簽，復簽與初簽相符即可兌付

C、不能兌付

D、以上都不對

正確答案：B

168、單選對于證券交易結算資金、期貨交易保證金的管理與使用，存款人可

申請開立()存款賬戶。

A、基本

B、一般

C、專用

D、臨時

正確答案：C

169、單選凡是獲準參加票據轄帶交換的機構，下列()印章應使用交換單位

的名稱。

A、業務章

B、轉訖章

C、交換清算章

D、儲蓄專用章

正確答案：C

170、單選基本賬戶單筆或當日累計提現金額在()萬元以上()萬元以下

(不含)的，由營業部經理(或路支行行長)負責審批。

A、5,20

B、20,50

C、10,50

D、50,100

正確答案：D

171、多選展期憑證各聯次的用途()。

A、一聯作交易憑據

B、一聯作信貸回單

C、一聯作到期卡的附件

D、一聯作客戶逋知

正確答案：A,B,C,D

172、單選多媒體自助終端繳付公用事業費的款項，由()進行清算，

A、所屬支行

B、浦西支行

C、總行營業部代理柜

D、總行個金部

正確答案：C

173、多選關于印鑒卡管理的描述，下列說法正確的是()o

A、開戶單位在印鑒卡未提交建檔前提出更換預留印鑒的，開戶行應視作變更印

鑒處理，并將原未建檔印鑒卡和變更后的印鑒卡一并送交印鑒建檔部門建檔。

B、因無法建檔被退回的印鑒卡，無論何種退卡原因，必須由開戶單位辦理更換

手續。

C、網點應設立《上海銀行副本印鑒卡調閱/調取登記簿》，詳細登記調用記

錄，《登記簿》應由會計主管保管。

D、副本卬鑒K保管人臨時休假的，可不辦理卬鑒卜交接手續。

正確答案：A,D

174、多蘇4全國支票影像交換系統中，對出票人簽發空頭支票、簽發與其預

留簽章不符或支付密碼錯誤支票的，可采取的處理方式有()O

A、如無法獲得收款人信息，則不進行處罰。

B、將按有關法律規章給予行政處罰。

C、情節嚴重的，開戶銀行停止為其辦理支付結算業務。

D、人民銀行將其納入“黑名單”管理。

正確答案：B,C,D

175、多卷’以卡關于人民幣單位貸款放款審核要求描述正確的是()

A.借款憑證上合同號、期限、借款人戶名賬號印鑒、大小寫金額、放款利率和

逾期利率、三級審批簽章等要素齊全正確；

B.確定到期日為非節假日；

C.放款通知單上借款人戶名、賬號、合同號、放款金額、期限與借款憑證一

致；

D.%位名稱和金額未涂改，并經過各單位風管行長或被授權委托人簽章審批。

正確答案：A,B,C,D

176、單選對于超過一年(含)未發生收付活動(計收利息及扣收賬戶管理費

用除外)且未欠銀行債務的單位銀行結算賬戶、有效期屆滿的臨時存款賬戶和

年檢時發現不符合條件的銀行結算賬戶，開戶銀行應通知存款人自發出通知

()內辦理銷戶手續，逾期視同自愿銷戶，未劃款項列入久懸未取專戶管理。

A、10天

B、20天

C、30天

D、60天

正確答案：C

177、多選辦理現金業務應遵循()的原則，并做到操作定型、工具定位。

A、一筆一清

B、內外分清

C、鈔券點清

D、有疑必復

正確答案：A,B,C,D

178、單選反向和j反映本行因辦理擔保貸款類'業務，借款人抵押或質押在本行

的不動產、有價單證等各類資產的會計科目是Oo

A、703

B、704

C、714

D、717

正確答案：B

179、V選貸款經辦行應于個人質押貸款借款合同終止()天內通知借款人辦

理質物解凍手續，并憑“抵押或質押品保管清單”領取質押的個人定期存單或

憑證式國債。

A、60

B、45

C、30

D、15

正確答案：C

180、單選客戶在A網點辦理電子借記卡，又到B網點辦理10萬元利生利開

戶，則開戶行為()。

A、A網點

B、B網點

C、上海銀行代理柜

D、不確定

正確答案：B

181、多選下列申請開立基本結算賬戶所需資料的表述中，()是正確的。

A、獨立核算的附屬機構，應出具其主管部門的基本存款賬戶開戶許可證和批

文。

B、外資企業駐華代表處、辦事處應出具國家登記機關頒發的登記證。

C、機關和實行預算管理的事業單位，應出具政府人事部門或