銀行安全檢查管理制度?一、總則（一）目的為加強銀行安全管理，確保銀行運營環境的安全穩定，保障客戶、員工生命財產安全和銀行資金安全，特制定本銀行安全檢查管理制度。（二）適用范圍本制度適用于銀行各營業網點、自助設備、辦公區域以及相關附屬設施的安全檢查管理。（三）基本原則1.預防為主原則：通過定期檢查、風險評估等手段，提前發現安全隱患，采取有效措施加以預防和控制，防止安全事故的發生。2.全面覆蓋原則：涵蓋銀行安全管理的各個方面，包括人員安全、財產安全、信息安全、運營安全等，確保無安全管理死角。3.責任明確原則：明確各部門、各崗位在安全檢查工作中的職責，做到責任到人，確保安全檢查工作落到實處。4.及時整改原則：對檢查中發現的安全隱患，要明確整改責任人、整改期限和整改措施，及時進行整改，消除安全隱患。二、安全檢查組織架構及職責（一）安全檢查領導小組成立以銀行行長為組長，分管安全保衛工作的副行長為副組長，各相關部門負責人為成員的安全檢查領導小組。負責全面領導銀行安全檢查工作，制定安全檢查工作方針和策略，審議安全檢查計劃和報告，協調解決安全檢查工作中的重大問題。（二）安全保衛部門作為銀行安全檢查工作的具體執行部門，負責制定安全檢查計劃并組織實施，對各營業網點、自助設備、辦公區域等進行定期和不定期的安全檢查，督促整改安全隱患，建立安全檢查檔案，向上級領導匯報安全檢查工作情況。（三）其他部門1.運營管理部門：負責檢查營業場所的業務操作流程是否符合安全規范，監督柜員操作是否合規，確保業務運營安全。2.信息科技部門：負責檢查銀行信息系統的安全狀況，包括網絡安全、數據備份與恢復、系統訪問控制等，保障信息系統的穩定運行和數據安全。3.后勤保障部門：負責檢查辦公區域、自助設備等設施設備的運行狀況，確保水、電、氣等供應正常，消防、安防設施完好有效。4.各營業網點負責人：負責本網點的日常安全檢查工作，組織員工學習安全制度，落實安全防范措施，及時發現和報告安全隱患。三、安全檢查內容（一）營業場所安全檢查1.安全防范設施門禁系統：檢查門禁設備是否正常運行，門禁卡管理是否嚴格，人員出入登記是否完整。監控系統：查看監控攝像頭是否覆蓋營業場所各個區域，圖像是否清晰，存儲時間是否符合要求，回放功能是否正常。報警系統：測試報警設備是否靈敏有效，報警線路是否暢通，與公安機關報警中心的聯網是否正常。柜臺防護設施：檢查柜臺防彈玻璃、聯動互鎖門等防護設施是否完好，防護性能是否符合標準。2.現金及重要物品管理現金庫存：檢查現金庫存限額是否合規，現金存放是否符合安全要求，現金收付過程是否規范。重要空白憑證：查看重要空白憑證的保管、領用、使用、銷號等環節是否嚴格按照制度執行，賬實是否相符。印章管理：檢查各類印章的保管、使用是否符合規定，是否存在印章私用、混用等情況。3.人員安全管理員工安全意識：觀察員工是否了解安全防范知識，是否掌握應急處置技能，安全操作是否規范。客戶安全引導：檢查營業場所是否設置安全提示標識，是否對客戶進行安全宣傳和引導，防止客戶遭受詐騙等安全風險。（二）自助設備安全檢查1.設備運行狀況外觀檢查：查看自助設備外殼是否完好，有無明顯損壞、變形等情況。屏幕顯示：檢查設備屏幕是否正常顯示，操作界面是否流暢，有無異常提示信息。出鈔口檢查：查看出鈔口是否正常出鈔，有無卡鈔、堵塞等問題，鈔箱余額與實際庫存是否相符。讀卡器檢查：測試讀卡器是否能正常讀取銀行卡信息，數據傳輸是否準確。2.安全防范設施防護艙：檢查防護艙門是否能正常開關，艙內通風、照明是否良好。監控設備：確認自助設備周邊監控攝像頭是否正常工作，是否能覆蓋設備操作區域。報警裝置：測試報警按鈕、聲光報警器等報警設備是否靈敏有效，報警信號能否及時準確上傳。3.加鈔及清機管理加鈔流程：檢查加鈔過程是否雙人操作，是否嚴格執行驗鈔、清機、裝鈔等流程，加鈔記錄是否完整準確。清機周期：查看自助設備清機是否按照規定周期進行，清機后設備內部是否清潔干凈。（三）辦公區域安全檢查1.消防設施檢查滅火器：檢查滅火器是否在有效期內，壓力是否正常，擺放位置是否合理，外觀是否完好。消火栓：查看消火栓箱內設備是否齊全，水帶、水槍是否完好，閥門是否能正常開啟，消防栓管道是否暢通。自動噴水滅火系統：測試自動噴水滅火系統的噴頭是否正常，報警閥組是否靈敏，末端試水裝置壓力是否符合要求。火災報警系統：檢查火災探測器、手動報警按鈕等設備是否正常工作，報警主機是否能接收并顯示報警信號。2.電氣安全檢查電器設備：查看辦公區域內電腦、打印機、復印機等電器設備是否存在電線老化、短路、過載等現象，插頭、插座是否完好。電氣線路：檢查電氣線路是否整齊規范，有無私拉亂接電線的情況，線槽、橋架是否完好。配電箱：查看配電箱內電器元件是否正常，開關、熔斷器等是否能正常工作，接地是否良好。3.人員安全管理疏散通道：檢查疏散通道是否暢通無阻，疏散指示標志和應急照明是否完好有效。安全出口：確認安全出口門是否能正常開啟，門鎖是否完好，門上方的安全出口標識是否清晰可見。員工安全行為：觀察員工在辦公區域內是否遵守安全規定，是否存在違規使用電器、在疏散通道堆放物品等行為。（四）信息系統安全檢查1.網絡安全防火墻：檢查防火墻策略配置是否合理，是否能有效防范外部網絡攻擊，日志記錄是否完整。入侵檢測/防范系統：查看入侵檢測/防范系統是否正常運行，是否能及時發現并阻斷異常流量和攻擊行為。網絡訪問控制：檢查內部網絡用戶權限設置是否合理，是否存在未經授權的網絡訪問。2.數據安全數據備份：檢查數據備份策略是否有效執行，備份數據是否完整，存儲介質是否妥善保管，備份數據的恢復測試是否定期進行。數據加密：確認重要數據是否進行加密存儲和傳輸，加密算法是否符合安全標準。數據訪問控制：查看數據訪問權限設置是否嚴格，是否遵循最小化授權原則，對數據的訪問操作是否進行審計記錄。3.系統安全操作系統安全：檢查服務器、終端設備的操作系統是否及時更新安全補丁，安全配置是否符合最佳實踐。應用系統安全：評估銀行核心業務系統、網上銀行系統等應用系統的安全狀況，是否存在安全漏洞，安全防護措施是否到位。四、安全檢查計劃與實施（一）安全檢查計劃制定1.年度檢查計劃：安全保衛部門應于每年年初制定本年度安全檢查計劃，明確檢查的范圍、內容、方式、頻率以及責任人等。年度檢查計劃應涵蓋營業場所、自助設備、辦公區域、信息系統等各個方面，并根據銀行實際情況和安全形勢進行合理安排。2.專項檢查計劃：根據安全管理工作需要，針對特定時期、特定區域或特定安全問題，制定專項檢查計劃。如重大節日前的安全檢查、新營業網點開業前的安全驗收檢查、信息系統升級后的安全專項檢查等。3.臨時檢查計劃：對于突發事件、安全隱患舉報、上級部門要求等情況，及時制定臨時檢查計劃，進行針對性的安全檢查。（二）安全檢查實施1.檢查準備成立檢查組：根據檢查任務和范圍，組建由安全保衛、運營管理、信息科技、后勤保障等相關部門人員組成的檢查組，并明確檢查組組長和各成員的職責分工。收集資料：收集被檢查單位的相關制度、文件、操作記錄、設備檔案等資料，以便在檢查過程中進行對照和參考。準備檢查工具：攜帶必要的檢查工具，如手電筒、萬用表、驗鈔機、門禁卡讀卡器、監控設備測試儀等，確保檢查工作順利進行。2.現場檢查聽取匯報：檢查組到達被檢查單位后，首先聽取該單位安全管理工作情況匯報，了解其安全管理措施落實情況、存在的問題及改進措施等。實地查看：按照安全檢查內容，對營業場所、自助設備、辦公區域等進行實地查看，檢查安全防范設施、設備運行狀況、人員操作行為等是否符合規定要求。查閱資料：查閱被檢查單位的安全管理制度、操作記錄、設備維護檔案、應急預案等資料，檢查各項安全管理工作是否有章可循、記錄完整。測試設備：對報警系統、監控系統、消防設施、電氣設備等進行功能測試，檢查其是否正常運行，性能是否符合標準。3.檢查記錄填寫檢查表：檢查人員應認真填寫安全檢查記錄表，詳細記錄檢查時間、地點、檢查內容、發現的問題及整改建議等信息。檢查記錄表應一式兩份，一份由檢查組留存，一份交被檢查單位。拍照取證：對檢查中發現的安全隱患和違規行為，應拍照或錄像留存證據，以便后續分析和整改跟蹤。簽字確認：檢查結束后，檢查組組長、被檢查單位負責人應在安全檢查記錄表上簽字確認，對檢查結果負責。五、安全檢查結果處理（一）隱患整改1.隱患分類：根據安全檢查發現的問題嚴重程度，將安全隱患分為一般隱患和重大隱患。一般隱患是指對銀行安全運營有一定影響，但通過采取簡單措施即可整改消除的隱患；重大隱患是指可能導致重大安全事故，嚴重威脅銀行人員、財產安全的隱患。2.整改責任落實：對于檢查中發現的安全隱患，應明確整改責任人、整改期限和整改措施。一般隱患由被檢查單位負責人負責組織整改，整改責任人應在規定期限內完成整改任務；重大隱患由安全檢查領導小組研究制定整改方案，明確整改責任部門、責任人及整改期限，確保整改工作得到有效落實。3.整改跟蹤復查：安全保衛部門負責對隱患整改情況進行跟蹤復查，確保整改措施落實到位，隱患得到徹底消除。對于未按時完成整改或整改不到位的，應責令繼續整改，并對相關責任人進行問責。（二）情況通報1.定期通報：安全保衛部門應定期對安全檢查情況進行總結分析，形成安全檢查通報，在全行范圍內進行通報。通報內容應包括檢查概況、發現的主要問題、整改情況以及下一步安全管理工作要求等，以便各部門、各營業網點了解全行安全管理狀況，相互學習借鑒，共同做好安全管理工作。2.專項通報：針對安全檢查中發現的突出問題或典型案例，及時發布專項通報，要求各部門、各營業網點舉一反三，開展自查自糾，防止類似問題再次發生。專項通報應明確指出問題的危害性、原因分析以及防范措施建議等，提高全行員工的安全意識和防范能力。（三）責任追究1.追究情形：對于安全檢查中發現的違規行為和安全事故，按照"誰主管、誰負責"的原則，追究相關責任人的責任。責任追究情形包括但不限于未落實安全管理制度、未及時整改安全隱患、違規操作導致安全事故等。2.責任追究方式：責任追究方式包括批評教育、警告、罰款、降職、撤職等，情節嚴重的，依法移送司法機關處理。對因工作不力導致發生重大安全事故的單位和個人，要嚴肅追究責任，絕不姑息遷就。六、安全檢查檔案管理（一）檔案建立安全保衛部門負責建立銀行安全檢查檔案，對每次安全檢查的相關資料進行整理歸檔。檔案內容應包括安全檢查計劃、檢查表、檢查記錄、整改通知書、整改報告、復查記錄、情況通報、責任追究記錄等。（二）檔案保管安全檢查檔案應妥善保管，確保檔案資料的完整性和安全性。檔案保管期限應符合國家有關法律法規和銀行檔案管理規定，一般不少于[X]年。檔案保管可采用紙質檔案與電子檔案相結合的方式，便于查閱和管理。（三）檔案查閱因工作需要查閱安全檢查檔案的，應