農村信用社員工不良行為排查管理實施辦法?第一章總則第一條目的為加強農村信用社員工隊伍建設，規范員工行為，防范操作風險和道德風險，確保農村信用社安全穩健運營，特制定本實施辦法。第二條適用范圍本辦法適用于農村信用社各級機構全體員工。第三條基本原則1.全面覆蓋原則：對全體員工的各類行為進行全面排查，不留死角。2.定期排查原則：定期開展不良行為排查工作，確保風險早發現、早預警、早處置。3.重點監控原則：對關鍵崗位、重點人員進行重點監控。4.實事求是原則：排查工作應客觀、公正、準確，如實反映員工的真實情況。第二章不良行為定義及分類第四條不良行為定義本辦法所稱員工不良行為是指員工違反國家法律法規、農村信用社各項規章制度以及職業道德規范，給農村信用社造成或可能造成不良影響和損失的行為。第五條不良行為分類1.違規違紀行為：包括違反信貸、財務、會計、審計、安全保衛等各項業務制度的行為。2.失職瀆職行為：因工作不盡職、失誤等導致農村信用社利益受損的行為。3.道德風險行為：如貪污、受賄、挪用公款、侵占集體資產、參與賭博、吸毒等違反社會公德和職業道德的行為。4.外部欺詐行為：被外部人員欺詐或參與外部欺詐活動，給農村信用社帶來損失的行為。5.其他不良行為：其他可能影響農村信用社正常經營和形象的行為。第三章排查組織與職責第六條排查組織架構成立農村信用社員工不良行為排查工作領導小組（以下簡稱"領導小組"），由聯社理事長任組長，主任、監事長任副組長，各部門負責人為成員。領導小組下設辦公室，設在人力資源部門，負責排查工作的具體組織實施。第七條領導小組職責1.負責審定不良行為排查工作方案。2.研究解決排查工作中出現的重大問題。3.對排查結果進行審核和決策。第八條排查辦公室職責1.制定和完善不良行為排查工作方案。2.組織實施不良行為排查工作，收集、整理和分析排查信息。3.建立員工不良行為排查檔案。4.向領導小組報告排查工作情況，提出處理建議。第九條各部門職責1.人力資源部門：負責牽頭組織排查工作，匯總排查結果，建立員工行為檔案，并將排查結果與員工績效考核、薪酬調整、職務晉升等掛鉤。2.監察部門：負責對排查中發現的違規違紀行為進行調查核實，提出處理意見。3.風險管理部門：協助排查工作，提供風險數據和分析，對排查結果進行風險評估。4.業務部門：負責本部門員工的不良行為排查工作，配合排查辦公室開展全面排查，及時反饋相關信息。5.審計部門：對排查工作進行監督，對發現的問題進行審計核實，并提出審計建議。第四章排查內容與方法第十條排查內容1.個人基本情況：包括員工的年齡、學歷、婚姻狀況、家庭經濟狀況等。2.工作表現：工作態度、工作能力、工作業績、考勤情況等。3.業務操作：信貸業務、會計業務、資金業務等操作的合規性。4.社會交往：與客戶、供應商、監管部門等的交往情況。5.八小時外行為：參與賭博、吸毒、非法集資等違法活動情況，以及消費情況、社交圈子等。第十一條排查方法1.問卷調查：設計統一的調查問卷，涵蓋排查內容的各個方面，由員工本人填寫。2.談話了解：與員工本人、同事、上級、下級、客戶等進行談話，了解員工的行為表現。3.數據分析：對員工的業務數據、財務數據、交易記錄等進行分析，查找異常情況。4.實地走訪：對員工的工作場所、居住地址等進行實地走訪，核實相關情況。5.外部調查：向公安、法院、稅務、工商等部門查詢員工的違法違紀記錄。第五章排查周期與程序第十二條排查周期農村信用社員工不良行為排查工作原則上每年開展一次，根據實際情況可適時增加排查次數。第十三條排查程序1.準備階段排查辦公室制定排查工作方案，明確排查目的、范圍、內容、方法、時間安排等。組織排查人員培訓，使其熟悉排查工作流程和方法。準備排查所需的各類表格、問卷等資料。2.實施階段各部門按照排查工作方案，組織本部門員工開展自查，填寫相關表格和問卷，并提交自查報告。排查辦公室通過問卷調查、談話了解、數據分析、實地走訪、外部調查等方法，對全體員工進行全面排查。對排查中發現的問題進行初步核實和分析，形成排查工作底稿。3.匯總分析階段排查辦公室對各部門提交的自查報告和排查工作底稿進行匯總，整理員工不良行為信息。對匯總的信息進行分析，評估不良行為的性質、影響程度和風險等級。撰寫排查工作報告，報告內容包括排查工作基本情況、排查發現的問題、問題分析、處理建議等。4.審核決策階段排查工作報告提交領導小組審核。領導小組對排查結果進行審議，根據審議結果做出決策，對存在不良行為的員工提出處理意見。5.整改落實階段根據領導小組的決策，對存在不良行為的員工進行相應處理，包括批評教育、誡勉談話、紀律處分、解除勞動合同等。對排查工作中發現的問題進行整改，明確整改責任部門、整改措施和整改期限。排查辦公室對整改情況進行跟蹤檢查，確保整改措施落實到位。第六章排查結果運用第十四條與績效考核掛鉤將員工不良行為排查結果納入績效考核體系，對存在不良行為的員工扣減相應績效分數，影響其績效工資發放。第十五條與薪酬調整掛鉤對不良行為情節嚴重的員工，在薪酬調整時予以限制，降低其薪酬水平。第十六條與職務晉升掛鉤在職務晉升過程中，將員工不良行為排查結果作為重要參考因素，對存在不良行為的員工實行"一票否決"。第十七條作為員工培訓和教育的依據針對排查中發現的共性問題，制定針對性的培訓和教育計劃，加強員工的合規意識和職業道德教育。第十八條作為風險管理的參考將排查結果納入農村信用社風險管理體系，為風險識別、評估和防控提供參考依據。第七章保密與監督第十九條保密要求參與排查工作的人員應對排查過程中知悉的員工個人信息、排查結果等嚴格保密，不得泄露給無關人員。如因工作需要對外提供排查信息，應嚴格按照規定程序進行審批。第二十條監督機制1.農村信用社內部審計部門定期對員工不良行為排查工作進行監督檢查，確保排查工作的合規性和有效性。2.設立舉報信箱和舉報電話，接受員工和社會公眾對不良行為排查工作的監督舉報。對舉報內容進行認真調查核實，對經查實的違規行為嚴肅處理，并對舉報人給予適當獎勵。第八章責任追究第二十一條對排查工作不力的責任追究對在不良行為排查工作中敷衍了事、弄虛作假、隱瞞不報的部門和個人，視情節輕重給予批評教育、誡勉談話、紀律處分等處理。第二十二條對存在不良行為員工的責任追究對排查中發現存在不良行為的員工，根據其行為的性質、情節和造成的損失，按照農村信用社相關規定給予相應的紀律處分，直至解除勞動合同；涉嫌違法犯罪的，移送司法機關依法處理。第二十三條對相關管理人員的責任追究對因管理不善、監督不力導致員工出現不良行為的管理人員，視情節輕重給予相應的紀律處分。第九章附則第二十四條解釋權本辦法由農村信用社聯社負責解釋。第二十五條實施時