2025年銀行反洗錢知識競賽題庫及答案（判斷題第320-429題）320.組織或參與組織非法集資活動，或參與民間高息借貸的，給予記大過處分（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

321.中止業務關系，指暫時停止與客戶進行交易或提供服務，待客戶提供相關證明或采取風險控制措施，排除洗錢風險后，可恢復同客戶的業務關系。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：A

322.制裁名單更新后，各機構應立即對存量客戶進行回溯性排查，并根據不同風險采取不同的風險管控措施。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：A

323.針對具有不同洗錢風險特征的客戶、業務關系或者交易，采取與風險相匹配的客戶身份識別措施。在持續識別、客戶洗錢風險評估過程中，對于風險較高，可能帶來較大聲譽風險、合規風險和法律風險的客戶、客戶群體、業務領域，無需經過內部流程,直接采取限制或退出措施。對于可疑交易報告所涉客戶及賬戶，應合理評估交易的可疑程度和風險狀況，并對其采取適當的后續控制措施。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

324.在新產品面市后應將新產品洗錢風險評估結論、風險控制措施及產品說明等材料提交反洗錢牽頭管理部門進行反洗錢合規審查。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

325.在對可疑交易報告所涉客戶、賬戶（或資金）和金融業務采取后續控制措施時，應審慎處理賬戶（或資金）管控與客戶公平交易權利之間的關系，合理使用賬戶控制措施，以符合我行的整體風險偏好。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：A

326.新產品納入產品創新計劃的，項目牽頭單位應在項目完成后將洗錢風險評估結論及相關材料作為面市要件，及時提交產品創新綜合管理部門備案。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：A

327.洗錢風險等級分為高、中、低三個等級。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

328.特定類型客戶身份識別指對代理行、私人銀行等特定類型客戶，在一般客戶身份識別基礎上，開展特定類型客戶身份識別，了解客戶資金或財產的來源，確認客戶的資產規模與其身份、資金或財產的來源相匹配；了解客戶開立賬戶的目的；了解客戶預期交易規模，預期交易涉及的國家(地區)，擬使用的產品和服務。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：A

329.涉密信息不得在與國際互聯網聯接的計算機信息系統中存儲、處理、傳遞。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：A

330.內控合規部門對轄屬機構反洗錢管理狀況進行考核和評價，其結果納入轄屬機構KPI考核；對同級部門反洗錢履職情況進行評價，評價結果納入內控合規部門年度同級評價。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：A

331.各級機構應在與新客戶初次建立業務關系等客戶準入環節，開展持續客戶身份識別，依據客戶類型對客戶執行相應的客戶身份識別措施。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

332.各級機構應對客戶開展持續的業務監控，關注客戶及其日常經營活動、金融交易情況，根據客戶身份、使用產品和服務以及其他風險要素的變化，及時開展客戶重新識別，確保客戶洗錢風險可控。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：A

333.各級機構應持續關注客戶信息變更情況，更新客戶、受益所有人以及關聯人員等身份信息，及時提示客戶補充資料信息，確保客戶信息真實、準確、完整。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：A

334.各機構應對新客戶進行制裁名單篩查，并根據不同風險采取不同的風險管控措施。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：A

335.對涉及金融制裁的存量客戶開展風險評估期間應正常為該存量客戶辦理新業務。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

336.國務院銀行業監督管理機構是反洗錢行政主管部門（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

337.銀行業金融機構應當制定反洗錢和反恐怖融資培訓制度，定期開展反洗錢和反恐怖融資培訓。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：A

338.按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條規定，金融機構未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：A

339.根據《反洗錢法》的規定，金融機構應當配合反洗錢調查，如實提供有關文件和資料。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：A

340.反洗錢行政主管部門和其他依法行使反洗錢監督管理職責的部門、機構發現涉嫌洗錢犯罪交易活動，應當及時向偵查機關報告。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：A

341.各金融機構可以根據國務院授權，代表中國政府與外國政府和有關國際組織開展反洗錢合作，依法與境外反洗錢機構交換與反洗錢有關的信息和資料。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

342.開立一般存款賬戶和專用存款賬戶無須出具其基本存款賬戶開戶登記證。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

343.存款人申請重新開立基本存款賬戶，辦理行無須將賬戶管理系統顯示的存款人原基本存款賬戶開戶信息與存款人書面相關資料進行核對。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

344.存款人申請臨時存款賬戶展期時，辦理行應將存款人的臨時存款賬戶開戶登記證核準號和賬號提交賬戶管理系統。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：A

345.單位卡賬戶的資金一律從其基本存款賬戶轉賬存入，可以交存現金，不得將銷貨收入的款項存入其賬戶。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

346.預留印鑒必須與開戶申請書”上的申請人名稱和營業執照的名稱一致。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：A

347.財政部是銀行結算賬戶的監督管理部門，負責對銀行結算賬戶的開立、使用、變更和撤銷進行檢查監督。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

348.存款人為從事生產、經營活動的納稅人，根據國家有關規定無法取得稅務登記證的，在申請開立基本存款賬戶時可不出具稅務登記證。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：A

349.存款人可以自主選擇銀行開立銀行結算賬戶。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：A

350.單位開立銀行結算賬戶時名稱可用簡稱。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

351.開立銀行結算賬戶時，銀行與存款人之間要簽訂銀行結算賬戶管理協議。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：A

352.臨時存款賬戶是存款人因臨時經營活動需要開立的賬戶。存款人可以通過本賬戶辦理現金繳存。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：A

353.根據國家現金管理的規定,存款人可以通過臨時存款賬戶,辦理現金支取。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：A

354.金融機構及其工作人員應當依照規定認真履行反洗錢義務，審慎地識別可疑交易，不得從事不正當競爭妨礙反洗錢義務的履行。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：A

355.離析階段也可以稱為多層化階段。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：A

356.營業機構經過審慎分析，對明顯涉嫌犯罪需要立即偵查的，應立即報告當地檢察機關，同時報告上級行反洗錢工作管理部門。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

357.營業機構在開展業務過程中，不能違反有關法律、行政法規，從事不正當競爭，損害反洗錢義務的履行。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：A

358.中國人民銀行是金融機構反洗錢工作的監督管理機關。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：A

359.“洗錢”的目的主要是為了獲利。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

360.洗錢的對象是從犯罪中所獲得的財產及其收益，即通常所謂的“黑錢”、“臟錢”。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：A

361.金融機構應建立覆蓋全系統的大額和可疑交易信息工作網絡。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：A

362.金融機構可以并有義務對其認為明顯涉嫌犯罪的支付交易，向當地公安機關報告。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：A

363.金融機構各分支機構指定的大額和可疑交易報告員至少要1人。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：A

364.為確保大額和可疑交易報送渠道的通暢、有效和安全，金融機構應建立大額和可疑交易信息員制度。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：A

365.金融機構不得向任何單位或個人泄露大額和可疑外匯資金交易信息，但法律另有規定的除外。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：A

366.通過金融機構的洗錢行為所涉及的“黑錢”并不限于洗錢罪所涉及的“黑錢”，還包括逃稅、侵占國有資產和其他犯罪的違法所得及其收益。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：A

367.金融機構開展反洗錢工作違反保密義務。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

368.大額和可疑交易報告員、信息員發生變更的，金融機構要及時將變更情況及人員名單報備當地人民銀行分支行和上級行反洗錢管理部門。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：A

369.金融機構應當對所有復雜的、反常的或者大額的交易，或者所有反常的交易類型，或者雖然小額但卻定期地并且沒有明顯的經濟或者合法目的的交易予以特別的關注，不論其已經完成或者尚未完成。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：A

370.網點報告員負責對本網點所有已提取交易的缺失要素進行補錄。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

371.洗錢犯罪分子把現金存入銀行是處于反洗錢三個階段的離析階段。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

372.提升反洗錢的法律層次，擴大洗錢罪的上游犯罪的范圍和種類，建立專門的反洗錢法是我國反洗錢的迫切需要。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：A

373.國際社會反洗錢的初衷是為了切斷對毒品犯罪的資金支持。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：A

374.反洗錢培訓計劃是人民銀行反洗錢現場檢查的重要內容。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：A

375.FATF的《40項建議》及反恐融資《9項特別建議》已得到國際貨幣基金組織和世界銀行認可，作為打擊洗錢和恐怖融資的國際標準。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：A

376.2004年10月，中國與俄羅斯、哈薩克斯坦、塔吉克斯坦、吉爾吉斯斯坦、白俄羅斯共同作為創始成員國成立了“歐亞反洗錢與反恐融資小組”（EAG）。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：A

377.金融機構工作人員違反有關規定，協助進行洗錢的，應當給予紀律處分；構成犯罪的，移交司法機關依法追究刑事責任。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：A

378.購買保險，然后退保的洗錢方式是在離析階段進行。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：A

379.利用銀行賬戶進行證券買賣等復雜的金融操作是處于洗錢的處置階段。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

380.離析階段是洗錢的關鍵環節。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：A

381.金融機構是洗錢的主要渠道。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：A

382.金融機構及其工作人員報告大額和可疑資金交易違反了保密義務，侵犯了客戶的權益。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

383.中國人民銀行及其縣級以上分支機構可對金融機構違反《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的行為給予行政處罰。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

384.中國人民銀行分支機構發現金融機構報送的涉嫌恐怖融資的可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發出補正通知，金融機構應當在接到補正通知的5個工作日內補正。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

385.金融機構違反《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的，由中國人民銀行按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條、第三十二條的規定予以處罰，責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

386.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》適用于從事匯兌業務、資產清算業務和基金銷售業務的機構履行客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存義務。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

387.恐怖融資包括以資金或者其他形式財產協助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：A

388.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規定，金融機構及其分支機構應對客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存工作作出統一要求。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

389.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規定，金融機構應要求其境外分支機構和附屬機構在駐在國家（地區）法律規定允許的范圍內，執行《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的有關要求，駐在國家（地區）有更嚴格要求的，金融機構應向中國人民銀行報告。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

390.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規定，金融機構與境外金融機構建立代理行或者類似業務關系應當經董事會或者其他高級管理層的批準。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：A

391.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規定，為不在本機構開立賬戶的客戶提供現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值5000美元以上的，應當識別客戶身份。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

392.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規定，識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和實際的交易人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

393.金融機構和從事匯兌業務的機構為客戶向境外匯出資金時，境外收款人住所不明確的，境內金融機構可登記并向接受匯款的境外機構提供的其他相關信息，確保該筆交易的可跟蹤稽核。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

394.接收境外匯入款的金融機構，發現如匯款人沒有在辦理匯出業務的境外機構開立賬戶，接收匯款的境內金融機構無法登記匯款人賬號的，可登記資金匯出地名稱。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

395.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第十七條規定，金融機構利用電話、網絡、自動柜員機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務時，應實行技術性的身份認證，識別客戶身份。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：A

396.金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業務、行業、客戶是否為外國政要等因素，劃分風險等級，并在持續關注的基礎上，適時調整風險等級。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：A

397.客戶行為或者交易情況出現異常的，金融機構應當重新識別客戶，并中止為客戶辦理業務。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

398.客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的，金融機構應當重新識別客戶。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：A

399.客戶姓名或者名稱與公安機關依法要求金融機構協查或者關注的犯罪嫌疑人的姓名或者名稱相同的，金融機構應當重新識別客戶。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：A

400.金融機構對前獲得的客戶身份資料的有效性存在疑點的，金融機構應當重新識別客戶。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：A

401.在金融機構能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息的條件時，金融機構可信賴銷售金融產品的金融機構所提供的客戶身份識別結果，不再重復進行已完成的客戶身份識別程序。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：A

402.金融機構委托金融機構以外的第三方識別客戶身份時，能立即獲得第三方提供的客戶信息，還可在必要時從第三方獲得客戶的有效身份證件、身份證明文件的原件、復印件或者影印件。委托第三方代為履行識別客戶身份的，金融機構不再承擔客戶身份識別義務的責任。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

403.金融機構委托金融機構以外的第三方識別客戶身份時，第三方為該金融機構提供客戶信息，可能存在技術方面的障礙，金融機構與第三方共同承擔未履行客戶身份識別義務的責任。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

404.金融機構應采取切實可行的措施保存客戶身份資料和交易記錄，便于反洗錢調查和監督管理。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：A

405.金融機構應采取必要管理措施和技術措施，防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、損毀，防止泄漏客戶身份信息和交易信息。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：A

406.根據《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，法律、行政法規和其他規章對客戶身份資料和交易記錄有更具體存期限要求的，遵守其規定。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

407.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，金融機構應當制定大額交易和可疑交易報告內部管理制度和操作規程，這里的金融機構是指金融機構的總部，并不一定包括各級分支機構。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

408.客戶的交易對象為金融機構的大額和可疑交易，不屬于《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定的報告范圍。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

409.金融機構上報的大額交易中，個體工商戶銀行賬戶之間款項的劃轉以該客戶的賬戶為單位進行累計計算。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

410.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》可疑交易的條款“短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付......”，其交易金額應按某一方客戶的收入和付出累計結算。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

411.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》可疑交易的條款“短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付......”，可疑交易包括收付款人為同一人的情況。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

412.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》可疑交易的條款“自然人銀行賬戶頻繁進行現金收付且情形可疑......”，對交易金額進行計算應以賬戶為單位進行累計計算。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：A

413.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中涉及的販毒、走私、恐怖活動、賭博嚴重地區可以根據我國政府、司法機關以及聯合國等國際組織發布的相關信息進行綜合判斷。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：A

414.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》符合大額交易的“現金結售匯”指資金在銀行賬戶之間流動的結售匯交易或現金交易。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

415.客戶向銀行支付利息過程中發生的交易，銀行無需提交大額交易報告。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

416.企業實盤外匯買賣不納入《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》大額交易的范圍。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

417.如果一筆資金交易既符合大額報告標準，同時又符合可疑資金交易報告標準，則只作可疑交易報告即可。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

418.