2022年自貿工程師（初級）考試題庫（完整

版）

一、單選題

1.在離岸公司授信業務用信審核中，離岸公司授信業務信用運營工作主要事項中,

說法錯誤的是：

A、審核授信發放前提條件是否落實

B、對授信額度進行使用控制

c、對貸款資金進行支付審核:授信批復如啟需求）

D、不需要對抵質押物權證和授信文件資料保管

答案：D

2.對于BB和B級客戶,常規貸后檢查頻率提高到至少一次

A、一個月

B、二個月

C、每季

D、每半年

答案：B

3.0DI備案機關應當在受理延期申請之日起一個工作日內作出是否同意延長備

案通知書有效期的書面決定。

A、7

B、30

C、90

D、365

答案：A

4.人民銀行對全國版跨境雙向人民幣資金池實行上限管理,跨境人民幣資金凈流

入額上限二資金池應計所有者權益X宏觀審慎政策系數(審慎系數從0.1調到0.

5)o資金池應計所有者權益增加超過()的,經主辦企業申請,結算銀行可以為其調

增跨境人民幣資金凈流入額上限。

Av10%

B、20%

C、30%

D、50%

答案：B

5.關于《自由貿易試驗區臨港新片區總體方案》中要求的建立全面風險管理制度,

以下說法錯誤的是：

A、強化重點監管區域

B、加強信用分級管理

C、強化邊界安全

D、加強制度創新

答案：D

6.對于自由貿易賬戶與()之間的資金流動根據有限滲透加嚴格管理的原則按跨

境業務實施管理。

A、境外賬戶

B、境內區外的非居民機構賬戶

C、自由貿易賬戶

D、境內（含自貿區內）其他銀行結算賬戶

答案：D

7.融資性對外擔保業務,指我行作為一應申請人要求以保函或備用信用證形式

向債權人書面作出的、具有法律約束力、承諾按照擔保合同約定履行相關融資性

付款義務,并可能產生資金跨境收付或資產所有權跨境轉移等國際收支交易的擔

保行為。。

A、擔保人

B、非擔保人

C、反擔保人

答案：A

8.以下哪個行業的客戶不得向我行辦理內存FT貸款

A、貿易

B、酒店

C、芯片

答案：B

9.以下關于FT賬戶的劃轉,錯誤的是？

A、FTN向FTE賬戶劃外幣是允許的

B、FTN與FTE賬戶之間只能劃人民幣

C、FTE賬戶與境內普通賬戶之間劃轉只能用人民幣

D、FTE賬戶之間可用本外幣結算

答案：B

10.以下關于跨境雙向人民幣資金池賬戶管理要求正確的是

A、開立人民幣專用存款賬戶,專門用于辦理跨境雙向人民幣資金池業務

B、賬戶內資金投資有價證券，金融衍生品以及非自用房地產

C、用于購買理財產品

D、向非成員企業發放委托貸款

答案：A

11.164擔保人為第三方債務人向債權人提供物權擔保,構成內保外貸或外保內

貸的,應當按照一相關規定辦理擔保登記手續,并遵守相關規定。

A、內保外貸

B、境內擔保規定

C、境外擔保規定

D、都可

答案：A

12.上海國際黃金交易中心0以中國人民銀行公布的同期活期利率對會員存入金

交所國際板保證金賬戶中的資金進行結息。

A、按年

B、按季

C、按協議

D、根據協商

答案：B

13.境內個人可作為——并參照非銀行機構辦理內保外貸業務。

A、債務人

B、擔保人

C、債權人

D、借款人

答案：B

14.上海自貿版和全功能型版資金池的服務對象為包含區內企業(含財務公司)在

內的，以資本關系為主要聯結紐帶，由()等存在投資性關聯關系成員共同組成的

跨國集團公司。

A、母公司、子公司、參股公司

B、母公司、子公司

C、參股公司、股東

D、母公司、參股公司

答案：A

15.上海自貿區分行在自貿區分賬核算單元開立代理資金專用賬戶(FTE),用于代

理客戶交易保證金()，并報備金交所國際板。

A、結算賬戶

B、保證金賬戶

C、過度賬戶

D、內部戶

答案：B

16.資金池交易中,境內企業與境外企業或境外成員企業間劃轉,資金歸集主體屬

于跨國公司境內子公司的,交易編碼為()

A、、822030-境外存入款項

B、、822020-獲得境外貸款

C、、D40000-經常轉移

D、、622021/622022

答案：D

17.17、金融機構試驗區分賬核算單元因向自由貿易賬戶提供兌換服務而產生的

本外幣頭寸應在()或()進行平盤。

A、區內、境外

B、區外、境外

C、區內、境內

D、區外、境內

答案：A

18.全功能型跨境雙向人民幣資金池主辦企業為自貿區企業或()

A、境外機構

B、境內區外機構

C、境內居民

D、境外居民

答案：A

19.匯出匯款項下代付業務包括貨物貿易項下代付一

A、貨物貿易項下代付和服務貿易項下代付

B、僅限貨物貿易項下代付

C、僅限服務貿易項下代付

答案：A

20.對于級客戶,檢查頻率提高到至少二個月一次；

A、CCC

B、BB和B

C、C

D、B

答案：B

21.關于自由貿易賬戶與境內非居民賬戶之間資金劃轉的表述錯誤的是

A、遵循一線宏觀審慎原則；

B、履行展業三原則；

C、履行三反義務；

D、遵循二線有限滲透、嚴格管理的原則。

答案：D

22.離岸保證金質押擔保項下離岸直貸業務下，借款人與出質人應具備清晰的股

權控股或被控股關系（即一方至少控制另一方一以上股權;如不滿足該比例要

求，則一方需為另一方實控人。

A、50%

B、20%

C、40%

D、10%

答案：A

23.離岸賬戶（）收付現鈔，（）辦理結售匯業務（經監管機構批準的除外）。

A、可以，可以

B、可以，不得

C、不得，不得

D、不得，可

答案：C

24.涉及特定高風險業務的自由貿易賬戶內資金()

A、自由兌換

B、按照中國人民銀行上海總部的規定條件進行兌換

C、不可兌換

D、按照外匯管理局的規定進行兌換

答案：B

25.《關于明確自由貿易賬戶支持上海發展離岸經貿有關事項的通知》中規定的

離岸經貿說法不正確的是

A、同一合同上下游必須通過同一自由貿易賬戶辦理收支結算

B、可以錯幣種進行

C、必須同幣種進行

D、名單內企業在自由貿易賬戶辦理和非自由貿易賬戶應按各自政策執,不得混用。

答案：C

26.金融機構試驗區分賬核算單元可以通過內部聯行往來的方式在其境內法人機

構開立人民幣清算專用賬戶,用于系統內及跨系統清算。以下哪項條件不是該賬

戶的日常管理應滿足：

A、FTU清算賬戶日末余額W該日清算收支凈收額的10%*宏觀審慎調節參數

B、FTU清算賬戶月內日終累計凈額W20億元人民幣

c、FTU清算賬戶按月的日余額累計WO

D、FTU清算賬戶月內日終累計凈額W1O億元人民幣

答案：B

27.5.以下關于自貿版資金池資金來源的說法正確的是()

A、貸款資金可以入池

B、發債資金可以入池

C、境外上市募集資金可以入池

D、他行貸款可以入池

答案：C

28.區內、境外機構在上海清算所開立自貿區跨境債券專用托管賬戶的,應向

備案。

A、中國人民銀行總部

B、中國人民銀行上海總部

C、外管局

D、浦東新區管委會

答案：B

29.以下哪些情況不屬于交易監測需重點注意的情況：

A、資金池專戶有與池外賬戶直接匯劃的情況

B、資金池專戶有與池內賬戶直接匯劃的情況

C、資金單向流動超過1年

D、交易金額超過1億(含)人民幣

答案：B

30.信用證結算方式下的離岸福費廷業務的受益人一般不包括

Ax非居民

B、居民

C、我行

答案：C

31.外匯局對內保外貸和外保內貸實行——管理。

A、登記

B、備案

C、審計

D、檢查

答案：A

32.《關于進一步加快推進上海國際金融中心建設和金融支持長三角一體化發展

的意見》關于促進金融支持長三角一體化發展說法未提及的是：

A、推動金融機構跨區域協作

B、提升金融配套服務水平

C、將臨港金融措施復制推廣到長三角地區

D、建立健全長三角金融政策協調和信息共享機制

答案：C

33.資金池交易中,境內成員企業間劃轉，交易編碼應填寫()

A、D.60002-集團成員公司之間資金集中管理

B、822020-獲得境外貸款

C、D.40000-經常轉移

D、822030-境外存入款項

答案：A

34.單位存款報送中對方為五類賬戶時,填寫FT主賬號一應填寫主賬戶()賬號。

A、人民幣

B、美元

C、外幣

D、以上都不是

答案:A

35.外匯局對境內機構跨境擔保業務進行核查和檢查,擔保當事各方、境內銀行應

按照--要求提供相關資料。

Ax外匯局

B、人民銀行

C、發改委

D、都需要

答案：A

36.自貿分賬核算單元跨境同業活期存款采用積數計息法,按—結息

A、日

B、月

C、季

D、年

答案：C

37.《關于明確自由貿易賬戶支持上海發展離岸經貿有關事項的通知》中規定的

離岸經貿目前不包括以下哪種類型：

A、貨物轉手買賣

B、離岸加工貿易

C、服務轉手買賣

D、資本轉讓

答案：D

38.自貿分賬核算單元跨境同業存款業務的客戶歸口管理部門是

A、總行資產負債管理部

B、總行國際業務管理部(離岸業務部)

C、總行金融機構部

D、總行金融市場部

答案：A

39.自由貿易賬戶中的資金余額0納入現行外債管理。

A、本幣

B、外幣

G本外幣均

D、本外幣均暫不

答案：D

40.1、以下關于VIE架構企業的特點不正確的是()

A、通過協議控制境內實體

B、境外通常有大量風投款

C、境內實體企業與境外SPV具有同一實際控制人

D、企業之間都具有明確的股權關系

答案：D

41.外匯買賣業務是指分賬核算單元發生的人民幣與外幣、外幣與外幣之間的即

期兌換交易信息,包括對客結售匯、（）的平倉業務。

A、其他分賬核算單元

B、海外銀行機構之間

C、外匯買賣業務

D、以上都是

答案：D

42.4、參與上存與下劃歸集的人民幣資金應為企業產生自（）和實業投資活動的現

金流。

A、生產經營活動

B、融資活動

C、貸款所得

D、發債資金

答案：A

43.自貿分賬核算單元跨境同業活期存款采用積數計息法,按—計息

A、日

B、月

C、季

D、年

答案：A

44.現階段FTN結構性存款產品要求單個客戶認購金額在0人民幣以上,單一產

品成立規模在1億人民幣以上。

A、100萬

B、300萬

C、500萬

Dv1000萬

答案：C

45.自由貿易賬戶信息應由0按中國人民銀行上海總部有關規定報送。

A、客戶

B、各營業網點

C、總行

D、營銷人員

答案：B

46.關于《關于明確自由貿易賬戶支持上海發展離岸經貿有關事項的通知》中事

中事后管理要求,哪個是正確的？

A、銀行應定期回訪

B、檢查的頻率為每半年一次

C、檢查業務的比例為20%

D、相關工作底稿不用保存備查

答案：A

47.客戶符合以下哪項條件的，應認定為合規關注客戶:

A、公司注冊地或資金往來國家（地區）屬于《關于轉發總行〈關于印發《上海浦

東發展銀行反洗錢敏感名單管理辦法》的通知〉的通知》（浦銀上海發〔2018〕3

58號）所明確的國家風險名單，但不屬于其中禁止類名單的國家（地區）；

B、公司業務的商品流通方式及其資金交易模式符合洗錢交易特征，但經調查確認

實質上并不涉及洗錢交易的；

C、單一自然人股東或單一自然人董事的自然人獨資公司；

D、以上都是

答案：D

48.自貿分賬核算單元跨境同業存款的結息日和利息轉賬支付日分別為

A、每季度末月的10日，每季度末月的11日

B、每季度末月的5日，每季度末月的6日

C、每季度末月的15日，每季度末月的16日

D、每季度末月的20日，每季度末月的21日

答案：D

49.面向自貿區區內和境外市場參與者發行的自貿債券,應在一認可的交易場

所進行交易流通。。

A、中國人民銀行

B、上清所

C、中債登

D、外管局

答案：A

50.存款人名稱、法定代表人:單位負責人）、董事、注冊地址等客戶信息發生變

更的,應在（）個工作日內向本行提出變更申請。

A、1

B、2

C、5

D、15

答案：C

51.本外幣自由貿易賬戶由開戶銀行,通過（）等方式進行銀企對賬。

At當面

B、郵寄

C、電子渠道

D、以上均可

答案：D

52.0DI項目申請報告應當不包括以下內容：

（一）投資主體情況；

（二）項目情況，包括項目名稱,投資目的地、主要內容和規模、中方投資額等；

（三）項目對我國國家利益和國家安全的影響分析；

0DI項目申請報告應當包括以下內容：

A、投資主體情況；

B、項目情況，包括項目名稱、投資目的地、主要內容

和規模、中方投資額等；

C、項目對我國國家利益和國家安全的影響分析;

D、投資主體關于項目非真實性的聲明。

答案：D

53.自由貿易賬戶應通過中國人民銀行的支付清算系統或同城綜合支付系統辦理

跨行()資金收付。

A、人民幣

B、外幣

C、人民幣及外幣

答案：A

54.《關于明確自由貿易賬戶支持上海發展離岸經貿有關事項的通知》中規定的

離岸經貿說法正確的是：

A、同一合同上下游可以在不同賬戶體系結算

B、可以錯幣種進行

C、必須同幣種進行

D、名單內企業在自由貿易賬戶辦理和非自由貿易賬戶辦理離岸經貿業務均可按

照該文件執行。

答案：B

55.客戶至少滿足以下哪項條件的,可認定為重點客戶：

A、獲得國家有關部委及其授權機構合法批復設立的境外公司；

B、實際控制人為國內地級市以上國資企業的境外公司；

C、公司自身或實際控制人為行業龍頭(行業龍頭是指在某個行業中,對同行業的

其他企業具有很深的影響、號召力和一定的示范、引導作用,并對該地區、該行

業或者國家做出突出貢獻的企業)、上市公司等符合總行引入客戶標準的企業;

D、以上都可以

答案：D

56.客戶甲到我行辦理內存FT貸款,用于其境外子公司的對外并購。該交易的對

價為1億美元,100%股權收購,則客戶甲最多可借入

A、0.5億美元

B、0.6億美元

GC8億美元

答案：B

57.除重點客戶和合規關注客戶之外的客戶均列為常規客戶。在資料齊全的情況

下,原則上在工作日內為常規客戶完成開戶。

A、5個

B、10個

G15個

D、20個

答案：A

58.我行反洗錢涉敏業務風險排查話術規范指弓I明確,在與客戶溝通過程中,嚴禁

使用不恰當的話語造成歧義或激化矛盾。對話中嚴禁出現類似于以下的內容：

A、禁止使用威脅、恐嚇客戶的語言。

B、禁止指導、幫助、暗示客戶修改或隱藏風險信息。

C、禁止將責任歸給監管機構。

D、禁止將責任全部歸給總行。

E、禁止由于客戶屬于特定國家而終止業務,不允許在任何公開場合擺放涉及禁止

類業務國家/地區清單,更不允許向客戶提供相關清單。

F、禁止為完成排查工作錯誤引導客戶填寫信息,敷衍了事。

G、以上均對

答案：G

59.離岸約定存款最低存續金額為

Av1000萬美元

B、2000萬美元

C、3000萬美元

答案：A

60.為掌握離岸授信客戶的風險狀況、最新變化,及早發現預警信號而進行的檢查

屬于：

A、用途檢查

B、常規檢查

C、外部檢查

答案：B

61.同業福費廷的承兌行未能及時支付足額本息的,原則上罰息點數不低于

A、1%

B、1.5%

C、2%

答案：C

62.規定日期內客戶未提款或提款不足已發放貸款資金占比的,應在銀行放款日

后的()個月內對授信資金用途進行再次檢查。

A、1

B、2

C、3

答案：A

63.應對經濟下行壓力,有效利用一一,鼓勵資信狀況好、償債能力強的企業發行

外債,募集資金根據實際需要自主在境內外使用…

A、境外低成本資金

B、境內低成本資金

C、境內外低成本資金

D、境內有效資金

答案：A

64.符合條件的境內、外機構，可申請在上海清算所開立自貿區跨境債券專用托管

賬戶，直接參與自貿區債券業務

A、自貿區跨境債券專用托管賬戶

B、自貿區跨境債券專用結算賬戶

C、跨境債券專用結算賬戶

D、獨立監管賬戶

答案：A

65.FT結構性存款的推出是推動我行負債增長的重點產品之一同時是獲取的利

器

A、新增存款

B、存量存款

C、新增貸款

D、存量負債

答案：A

66.關于全功能型跨境資金池的說法,下列說法正確的是()

A、可以個案溝通VIE架構企業搭池

B、只能接受日間透支服務

C、賬戶資金不能購買理財產品

D、賬戶資金可用于非自用房地產和股票市場投資

答案：A

67.下列哪一項不屬于風險出讓銀行應提供的相關單據

A、合同

B、提單

C、信用報告

答案：C

68.同一非金融機構自由貿易賬戶與其開立的境內其他銀行結算賬戶之間,不可

辦理以下業務項下的人民幣資金劃轉：

A、資本項下業務。

B、償還自身名下且存續期超過6個月(不含)的上海市銀行業金融機構發放的人

民幣貸款，償還貸款資金必須直接劃入開立在貸款銀行的同名賬戶。

C、新建投資、并購投資、增資等實業投資。

D、中國人民銀行上海總部規定的其他跨境交易。

答案：A

69.區內個人是指在試驗區內工作,并由其區內工作單位向中國稅務機關代扣代

繳()以上所得稅的中國公民。

A、6個月

B、一年

C、18個月

D、兩年

答案：B

70.下列關于企業搭建VIE架構的原因正確的是()

A、資金外流

B、外資企業行業負面清單原因

C、IP牌照原因

D、逃避稅收

答案：B

71.全功能型跨境雙向人民幣資金池支持0透支

A、日間

B、夜間

C、隔夜

D、日間和隔夜

答案：D

72.同業業務分中心（上海）應做好FT同業業務臺賬管理及授信限額監測工作,并

于每季末向報送FT同業業務臺賬及授信限額使用情況。

A、總行資產負債管理部

B、總行國際業務管理部（離岸業務部）

C、總行金融機構部

D、總行金融市場部

答案：D

73.156擔保人為第三方債務人向債權人提供物權擔保,構成內保外貸或外保內

貸的,應當按照一相關規定辦理擔保登記手續,并遵守相關規定。

A、內保外貸

B、境內擔保規定

C、境外擔保規定

D、都可

答案：A

74.銀行應加強對優質客戶名單企業辦理業務的持續跟蹤和管理,實施動態監控

制度，以下說法錯誤的是：（D）

A、銀行應至少每半年開展一次對客戶業務的盡職調查

B、其中被抽查客戶不得低于優質客戶名單總量的10%（含）

C、單個客戶被抽查業務筆數不得低于該客戶在該行以簡化流程辦理業務筆數的

前10%（含）的大額業務

D、銀行應至少每年開展一次對客戶業務的盡職調查

答案：D

75.最少可以指定幾家企業開立跨境人民幣資金池業務？

Ax1家

B、2家

C、3家

D、5家

答案：C

76.對于資金調入超過多久未全部歸還的情況,需要重點關注？

A、3個月

B、6個月

C、9個月

D、12個月

答案：D

77.單位存款報送中對方賬號以()開頭,國別代碼填非中國。

A、、FTE

B、、FTI

C、OSA

D、FTZ

答案：C

78.金交所國際板保證金運行模式,我行對代理客戶的資金管理遵循金交所國際

板保證金()。

A、開放運行模式

B、半開放運行模式

C、封閉運行模式

D、半封閉運行模式

答案：C

79.為便利引進海外人才,服務具有全球影響力的科技創新等中心的建設,支持金

融機構在分賬核算單元不可為以下哪類人員開立賬戶？

A、符合相關認定標準的外籍高層次人才；

B、不在上海科技創新職業清單內機構就業、但持有境外永久居留證的中國籍人

才；

C、在中國注冊的國際性組織中工作并按國際雇員管理的個人；

D、其他符合條件的在上海科技創新職業清單內機構就業境外個人等。

答案：B

80.可以發行自貿債的區內機構不包括在自貿區內依法設立的一

A、事業單位

B、金融機構發行的產品

C\私募基金

D、非金融企業

答案：A

81.規定日期內客戶未提款或提款不足已發放貸款資金比例()的銀行應對授信資

金用途進行再次檢查？

A、30%

B、40%

C、50%

D、60%

答案：C

82.貴金屬實物出入庫是指本行接受簽約客戶委托，將金交所國際板指定倉庫內、

客戶名義下的貴金屬實物提出并交付給()，或將其持有貴金屬實物存入指定倉庫

的行為。

A、銀行

B、貨運公司

C、客戶

D、交易所保管庫

答案：C

83.160擔保人、債務人、債權人向境內銀行申請辦理與跨境擔保相關的購付匯

或收結匯業務時，境內銀行應當對跨境擔保交易的背景進行盡職審查，以確定該

擔保合同符合中國法律法規和本規定。

A、盡職審查

B、回頭看

C、事后監管

D、都可

答案：A

84.77信用證項下的匯票的付款人不能是開證申請人,一般應為一

A、開證行或開證行指定的付款行

B、必須為開證行

C、必須為開證行指定的付款行

答案：A

85.國家外匯管理局可出于一的目的，對跨境擔保管理方式適時進行調整。

A、保障國際收支平衡

B、嚴控進出

C、還款來源

D、都不必額外審核

答案：A

86.以下關于資金池的使用要求,正確的是：

A、資金池內上存、下劃的資金可以來自于發債募集的資金

B、入池資金可以是生產經營所得，也可以是實業投資所得

C、資金池內上存、下劃的資金可以來自于股權投資

D、資金池內上存、下劃的資金可以來自于銀行借款

答案：B

87.外保內貸的擔保行所在國的國家信用評級如為AA-及以上的,授信業務的風

險資產權重為

A、25%

B、50%

C、100%

答案：A

88.以下哪種類型的公司可以搭建資金池()

A、房地產公司

B、保理公司

C、租賃公司

D、貿易公司

答案：D

89.(),由營銷維護人員對客戶的基本情況及背景進行調查。

A、賬戶開立前

B、賬戶開立中

C、賬戶開立后

D、以上都可以

答案：A

90.以下關于報送頻率的說法錯誤的是：

A、損益與權益類是按日報送的

B、境外融資類是按月報送的

C、投資境外持倉信息按周報送

D、表外及其他類是按交易報送

答案：B

91.本外幣自由貿易賬戶以FT*標識,與其它賬戶嚴格區分,分賬經營。其中境外

機構自由貿易賬戶前綴標識為：

A、FTE

B、FTN

C、FTU

D、FTI

E、FTF

答案：B

92.根據國際資本市場動態和我國經濟社會發展需要及外債承受能力,按照控制

總量、優化結構、服務實體的原則，國家發改委對企業發行外債實行規模控制，

合理確定總量和結構調控目標,引導資金投向國家鼓勵的一-，有效支持實體經濟

發展。

A、重點行業、重點領域、重大項目

B、TMT,生物醫藥

C、新經濟

D、國家重點項目

答案：A

93.任何恐怖融資類別中的對象在本行或企圖在本行辦理業務的,應當在認定完

成后的24小時內，向()提交可疑交易報告，同時以電子形式或書面形式向所在地

中國人民銀行或者其分支機構報告,并按照相關主管部門的要求依法采取措施。

A、中國反洗錢監測分析中心

B、所在地中國人民銀行或者其分支機構

C、所在地中國銀行保險監督管理委員會或者其分支機構

D、所在地公安局或者當地派出所

答案：A

94.根據金交所國際板規定，國際會員開展代理業務的清算準備金最低余額為人

民幣()萬元,以自有資金足額存入。

A、100

B、200

C、500

D、1000

答案：C

95.分行確定的金交所國際板代理交易手續費調整,需由分行分管業務部門通過

機構郵箱報送至總行()，由總行統一在系統中進行參數調整。

A、資負部

B、貿易與現金管理部

C、國際部

D、金融機構部

答案：B

96.自貿區分賬核算單元客戶結售匯、客戶外匯買賣交易產生的外幣資金支付需

求，自貿區FTU機構須按照我行頭寸申報管理辦法相關規定,通過()向總行金融

市場部進行頭寸申報。

Av郵件

B、核心系統

C、電話

D、傳真

答案：B

97.以下哪項不是《關于進一步加快推進上海國際金融中心建設和金融支持長三

角一體化發展的意見》中的總體要求：

A、服務實體經濟高質量發展

B、深化金融體制機制改革

C、防范系統性金融風險

D、增加金融創新

答案：D

98.金交所國際板指定結算銀行共有()家。

A、5

B、6

C、7

D、8

答案：D

99.區內境外個人是指持有境外身份證件、在試驗區內工作()以上、持有中國境

內就業許可證的境外(含港、澳、臺地區)自然人。

A、6個月

B、一年

C、18個月

D、兩年

答案：B

100.關于《自由貿易試驗區臨港新片區總體方案》的指導思想,以下說法不正確

的是：

A、對標香港、新加坡等的自由貿易園區

B、實現新片區與境外投資經營便利、貨物自由進出、資金流動便利、運輸高度

開放、人員執業自由、信息快捷聯通

C、打造更具國際市場影響力和競爭力的特殊經濟功能區

D、主動服務和融入國家重大戰略,更好服務對外開放總體戰略布局

答案：A

多選題(總共154題)

1.經中國人民銀行或相關管理部門同意、僅可在自貿區面向區內投資者發行債券

等金融產品的發行人,應與上海清算所簽訂《發行人服務協議》，約定委托上海清

算所辦理一o

A、發行登記

B、信息披露

C、付息

D、兌付

答案：ABCD

2.下列關于全功能跨境雙向人民幣資金池和全國版資金池的描述中，哪些正確()

A、均服務于跨國企業集團,均可以選擇財務公司作為主辦企業

B、均無具體經營時間、營業收入要求

C、均需在銀行開立人民幣專用存款賬戶,專門用于辦理資金池業務

D、銀行需與企業簽訂資金池業務協議,明確各自在反洗錢、反恐融資以及反逃稅

中的責任和義務

答案：ACD

3.擔保人為非銀行機構的,可憑擔保登記文件直接到銀行辦理擔保履約項下一

A、購匯及對外支付

B、購匯

C、對外支付

D、僅限購匯

答案：ABC

4.通過審查以下一方面,可以降低外保內貸業務的履約風險

A、境內客戶的還款能力

B、借款的用途及合理性

C、境外質押資金的來源

D、擔保人的、反擔保人、債務人是否發生過債務違約

答案：ABD

5.以下關于FT賬戶的劃轉,錯誤的是？

A、FTN向FTE賬戶劃只能劃外幣

B、FTN與FTE賬戶之間只能劃人民幣

C、FTE賬戶與境內普通賬戶之間劃轉只能用人民幣

D、FTE賬戶之間可用本外幣結算

答案：AB

6.以下關于自貿版資金池的使用要求,正確的是：

A、資金池內的資金可用于支付貨款

B、資金池內的資金可用于購買原材料

C、資金池內的資金可用于購買理財

D、資金池內的資金可用于支付員工工資

答案：ABD

7.客戶身份識別措施包括但不限于以下方面：（）

A、在建立業務關系時的客戶身份識別措施

B、在業務關系存續期間的持續識別和重新識別措施

C、非自然人客戶受益所有人的識別措施

D、對特定自然人和特定類別業務的客戶身份識別措施

E、客戶洗錢風險分類管理措施

答案：ABCDE

8.離岸風險參與業務可接受的幣種包括

A、人民幣

B、美元

C、港元

D、日元

答案：BCD

9.關于《自由貿易試驗區臨港新片區總體方案》中要求建立以投資貿易自由化為

核心的制度體系，以下說法正確的是：

A、實施公平競爭的投資經營便利

B、實施高標準的貿易自由化

C、實施資金便利收付的資金金融管理制度

D、實施高度開放的國際運輸管理

E、實施自由便利的人員管理

F、實施國際互聯網數據跨境安全有序流動

G、實施具有國際競爭力的稅收制度和政策

答案：ABCDEFG

10.《臨港新片區優質企業跨境人民幣結算便利化方案》中的優質企業可以享受

以下什么便利化措施？（ABCD）

A、憑收付款指令直接辦理貨物貿易跨境人民幣結算

B、憑收付款指令直接辦理服務貿易跨境人民幣結算

C、憑收付款指令直接辦理人民幣資本金跨境人民幣結算

D、憑收付款指令直接辦理跨境融資（含全口徑跨境融資及外商投資企業投注差模

式下的外債）跨境人民幣結算

答案：ABCD

11.我國現行的反洗錢相關法律法規包括：（）

A、《中華人民共和國反洗錢法》

B、《中華人民共和國反恐怖主義法》

C、《金融機構反洗錢規定》

D、《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險管理指引》

答案：ABCD

12.——，可申請在上海清算吁開立自貿區跨境債券專用托管賬戶、指定或在上海

清算所開立資金結算賬戶，用于自貿區跨境債券業務的登記托管和清算結算。

A、已開立自由貿易賬戶的區內機構

B、已開立自由貿易賬戶的境外機構

C、開立NRA賬戶的區內機構

D、所有境外機構

答案：AB

13.與我行開展離岸風險參與業務的同業金融機構應具備以下條件

A、為本行代理行且通過我行反洗錢盡調

B、具有國際結算業務經營權

C、經營穩定,財務狀況良好

D、簽約機構為一級法人或獲得一級法人授權的其他機構

答案：ABCD

14.人行對于銀行開展試驗區分賬核算業務的要求有哪些？

A、標識分設

B、分賬核算

C、獨立出表

D、專項報告

E、自求平衡

答案：ABCDE

15.37號文返程投資,是指境內居民直接或間接通過特殊目的公司對境內開展的

直接投資活動,即通過新設、并購等方式在境內設立外商投資企業或項目（以下簡

稱外商投資企業），并取得一一等權益的行為。

A、所有權

B、控制權

C、經營管理權

答案：ABC

16.境外機構也可通過一參與自貿區債券業務。

A、結算代理人

B、國際合作托管機構

C、上海清算所

D、中債登

答案:AB

17.客戶通過上海國際黃金交易中心買入的國際板交割品種實物可以申請交提出

庫,提取的實物為交易庫實物,提取出庫的實物可以存入()，也可以辦理()。

Av交易庫

B、保管庫

C、出境手續

D、入庫手續

答案：BC

18.根據風險參與行是否提供資金,離岸風險參與業務可分為

A、融資性風險參與業務

B、非融資性風險參與業務

C、可追索型風險參與業務

D、不可追索型風險參與業務

答案：AB

19.我行對合規關注客戶強化盡職調查,提高盡職調查頻率,加強風險控制的措施

包含：

A、每半年進行客戶主體存續驗證

B、開戶后的6個月為關注期，在關注期內不得開通網上銀行業務功能(查詢、對

賬除外)

C、關注期內提交的匯出匯款和匯入匯款業務申請,需同時提交相關業務合同、單

據等輔助資料及分行對單筆業務的盡職調查,由總行國際業務管理部（離岸業務

部）審批同意后進行資金匯劃處理。

D、關注期內未發生合規類風險事件的，關注期結束后支行應再次進行盡職調查，

總行國際業務管理部（離岸業務部）根據盡職調查情況重新進行準入評估,并決定

是否同意開通網上銀行業務功能。盡職調查包括但不限于客戶最新的業務經營情

況、資金往來渠道和國家（地區）、是否存在潛在合規風險等內容。若評估通過則

調整為常規類客戶;若重新準入評估認為客戶仍然存在潛在合規風險,則將維持

對該客戶的賬戶使用限制。

答案：ABCD

20.金交所國際板在本行開立自由貿易賬戶（FTE）作為金交所國際板保證金賬戶，

用于存放本行（）及其他金交所國際板會員單位因法人貴金屬交易而匯繳的保證

金。

A、代客

B、代理

C、自營

D、自有

答案：BC

21.境內貿易融資資產跨境資產轉讓種類包含以下哪幾類：

A、國內信用證福費庭跨境轉讓

B、國內信用證風險參與資產跨境轉讓

C、國外信用證福費庭跨境轉讓

D、國外信用證風險參與資產跨境轉讓

答案：AB

22.客戶滿足以下要求可開展資金池業務：

A、入池企業以資本關系為主要聯結紐帶（有股權關系）。

B、參與資金池上存、下劃的資金不得是企業借貸、發債等獲得的資金，應為企業

產生自生產經營活動和實業投資活動的現金流。

C、資金出池不得進入證券市場等國家宏觀調控的領域和行業,需用于入池企業的

日常經營。

D、要求搭建的資金池為跨國集團間資金短期調撥,而非跨境支付轉賬的通道,原

則上管理單位資金出借不超過1年。

E、入池企業整體需有實體經營。

答案：ABCDE

23.下列哪些幣種不可購買FT結構性存款？

A、日元

B、美元

C、英鎊

D、歐元

答案:ABCD

24.特定業務檢查包括：

A、低風險業務常規檢查

B、貿易融資業務常規檢查

C、租賃融資業務檢查

D、高風險業務常規檢查

答案：AB

25.離岸保證金質押擔保項下離岸直貸業

務下,出質人有關洗錢風險等級不得為一O

A、局風險

B、較高風險

C、中風險

D低風險

答案：AB

26.內保外貸項下資金僅用于債務人正常經營范圍內的相關支出，不得

A、用于支持債務人從事正常業務范圍以外的相關交易

B、虛構貿易背景進行套利

C、投機性交易

D、正常經營范圍內的相關支出

答案：ABC

27.辦理內存FT貸,合理的借款用途包括

A、流動資金周轉

B、海外并購

C、置換存量債務

D、二級市場投資

答案：ABC

28.關于全功能型跨境資金池的說法,不正確的是()

A、不支持日間及隔夜透支服務

B、可支持日間及隔夜透支服務

C、僅支持人民幣匯劃

D、嚴格控制資金用于非自用房地產和股票市場投資

答案：AC

29.一一不得在明知或者應知祖保履約義務確定發生的情況下簽訂跨境擔保合同。

A、債務人

B、擔保人

C、借款人

D、債權人

答案：AB

30.上海自貿版跨境雙向人民幣資金池和全功能型資金池有以下哪些區別0

A、上海自貿版資金池歸集幣種只能為人民幣，全功能型資金池一線本外幣,二線

人民幣。

B、上海自貿版資金池資金劃轉無額度限制，全功能型資金池對企業資金池使用提

出流入凈額要求。

C、上海自貿版資金池對成員企業入池無具體經營時間、營業收入要求，全功能型

資金池要求入池成員成立滿1年,提供完整年度的財報。

D、上海自貿版資金池主辦單位需在上海自貿區內注冊成立并實際經營或投資，

全功能型資金池主辦單位可以是自貿區企業或境外機構

答案：ABCD

31.境內債務人因外保內貸項下擔保履約形成的對外負債,其未償本金余額應該

為其上年度末經審計的凈資產數額的；

A、0.5;

B、0.6;

C、1;

D、2倍

答案：ABC

32.匯出匯款如匯往受()等經濟制裁的國家和地區的,應婉拒匯款人,告知其不符

合監管機構和本行反洗錢要求。

A、聯合國

B、美國

C、歐盟

D、加拿大

答案：ABC

33.157擔保人為第三方債務人向債權人提供物權擔保,構成內保外貸或外保內

貸的,應當按照--相關規定辦理擔保登記手續，并遵守相關規定。

A、內保外貸

B、外保內貸

C、內保外貸或外保內貸

D、境內擔保規定

答案：ABC

34.全國版跨境人民幣資金池的服務對象是由境內外母公司、子公司、參股公司

及其他成員企業共同組成的企業聯合體,包括母公司及其控股0以上的子公司；

母公司、控股()以上的子公司單獨或者共同持股()以上的公司或者持股不足()

但處于最大股東地位的公司。

A、51%

B、51%

G20%

D、20%

E、30%

答案：ABCD

35.境內貿易融資資產跨境資產轉讓遵循的原則：

A、潔凈轉讓原則

B、真實性原則

C、完整性原則

D、合規性原則

答案：AB

36.關于《關于明確自由貿易賬戶支持上海發展離岸經貿有關事項的通知》中事

中事后管理要求,哪個是錯誤的？

A、銀行應定期回訪

B、檢查的頻率為每半年一次

C、檢查業務的比例為20%

D、相關工作底稿應妥善保存

答案：BC

37.資金池報分行材料以下正確的是

A、提供盡調報告

B、提供股權結構圖

C、提供股權證明材料

D、提供審批表

答案：ABCD

38.上海保險交易所的經營范圍為:為（）、（）、（）及相關產品的交易提供場所、設

施和服務,制定并實施相關業務規則。

A、保險

B、保險專賣

C、再保險

D、保險資產管理

答案：ABD

39.自貿分賬核算單元跨境同業定期存款采用積數計息法，（）日利率二年利率/365

A、英鎊

B、港幣

C、新加坡元

D、美元

答案：ABC

40.客戶符合以下哪項條件的,應認定為合規關注客戶：

A、公司注冊地或資金往來國家（地區）屬于《關于轉發總行〈關于印發《上海浦

東發展銀行反洗錢敏感名單管理辦法》的通知〉的通知》（浦銀上海發〔2018〕3

58號）所明確的國家風險名單，但不屬于其中禁止類名單的國家（地區）

B、公司業務的商品流通方式及其資金交易模式符合洗錢交易特征，但經調查確認

實質上并不涉及洗錢交易的

C、單一自然人股東或單一自然人董事的自然人獨資公司

D、以上都不是

答案：ABC

41.VIE架構企業搭建資金池需要哪些條件（）

A、境內實體企業與境外SPV具有同一實際控制人

B、實際控制人為中國籍

C、企業之間存在投資性關聯關系

D、實際控制人做過37號文登記

答案：ABCD

42.在離岸公司授信業務用信審核中,授信存續期內的信息修改包括：

A、非授信方案變更

B、授信方案變更

C、提前還款

答案：ABC

43.總行金融市場部是分賬核算單元跨境同業存款業務的外幣賬戶行資金頭寸管

理部門，負責該業務項下匯出匯款的等賬戶行資金頭寸安排工作

A、賬戶行選定

B、付款頭寸準備

C、資金調度

D、業務審批

答案：ABC

44.可以開立FTE賬戶的客戶包括以下哪幾類？

A、注冊在自貿區的客戶

B、在科創職業清單名單內的客戶

C、擴圍清單內的客戶

D、離岸經貿名單內的客戶

答案：ABCD

45.下列關于上海自貿版跨境雙向人民幣資金池和全功能型資金池的描述中，哪

些正確()

A、均服務于跨國企業集團。

B、集團內任一層級的公司均可以作為主辦企業。

C、均可以選擇財務公司作為主辦企業。

D、房地產開發企業不得入池。

答案：ABCD

46.關于全功能型資金池,以下哪種情況既可以用人民幣進行資金歸集,也可以用

外幣進行資金歸集？

A、主辦企業(FTE)與境內成員企業(FTE)

B、主辦企業(FTN)與境內成員企業(FTE)

C、主辦企業(FTE)與境外成員企業(FTN)

D、主辦企業（FTN）與境外成員企業（FTN）

E、主辦企業（FTE）與境外成員企業（境外賬戶）

F、主辦企業（境外賬戶）與境外成員企業（境外賬戶）

答案：ABCD

47.RCPMIS-自由貿易賬戶子系統采集自由貿易試驗區相關的資金、業務、財務等

信息，包括:資金來源、資金運用、表外及其他、表外理財、C、（）、（）8類報文,

為金融管理監測服務,為建立本幣主導的、本外幣合一的國際收支宏觀審慎管理

政策框架提供信息支持。

A、賬戶信息報送

B、境外融資、損益及權益

C、持倉信息

D、境內融資

答案：ABC

48.外保內貸業務發生擔保履約的,在境內債務人償清其對境外擔保人的債務之

前,未經外匯局批準,境內債務人不可——簽訂新的外保內貸合同；

A、暫停；

B、結束；

C、繼續；

D、都可。

答案：BCD

49.我行與離岸客戶建立關系、賬戶存續期間以及客戶銷戶后，均應根據我國反洗

錢、反恐怖融資、反逃稅相關法律法規和我行規定，按()原則進行盡職調查，識別

客戶身份。

A、了解你的客戶

B、了解你客戶的業務

C、了解你客戶的客戶

D、以上都不是

答案：ABC

50.在離岸公司授信業務用信審核中,放款審核要求包括：

A、放款前提條件滿足

B、頭寸審批完成

C、價格審批完成

D、反洗錢和賬戶狀態核查通過

E、驗印通過

答案：ABODE

51.關于金交所國際板交易，強行平倉一旦執行,分行應及時通知客戶所在分支機

構,具體通報所平客戶的()、0和()，同時抄送總行貿易與現金管理部和風險監控

部。

A\金額

B、合約

C、手數

D、價格

答案：BCD

52.在離岸公司授信業務用信審核中,對信貸系統錄入的放款文件資料有什么要

求？

A、完整性

B、準確性

C、一致性

D、盈利性

答案：ABC

53.以下關于自貿版資金池資金用途的說法不正確的是0

A、資金可以向非成員企業無因匯劃

B、資金可以用于房地產開發

C、資金可以支付員工工資

D、資金可以投資股票市場

答案：ABD

54.同一非金融機構自由貿易賬戶與其開立的境內其他銀行結算賬戶之間,不可

辦理以下業務項下的人民幣資金劃轉：

A、資本項下業務。

B、償還自身名下且存續期超過3個月（不含）的上海市銀行業金融機構發放的人

民幣貸款,償還貸款資金必須直接劃入開立在貸款銀行的同名賬戶。

C、新建投資、并購投資、增資等實業投資。

D、中國人民銀行上海總部規定的其他跨境交易。

答案：AB

55.根據國際資本市場動態和我國經濟社會發展需要及外債承受能力,按照-一的

原則。

A、支持新經濟

B、控制總量

C、優化結構

D、服務實體

答案：BCD

56.以下哪些途徑不能操作購買FT結構性存款？

A、客戶網銀

B、手機銀行

C、網點柜面

答案：AB

57.《關于明確自由貿易賬戶支持上海發展離岸經貿有關事項的通知》中規定的

離岸經貿說法正確的是：

A、同一合同上下游不可以在不同賬戶體系結算

B、可以錯幣種進行

C、必須同幣種進行

D、名單內企業在自由貿易賬戶辦理和非自由貿易賬戶均可按照該文件執行。

答案：AB

58.對于()級客戶,檢查頻率提高到至少二個月一次。

A、B

B、BB

C、BBB

D、COG

答案:AB

59.本外幣自由貿易賬戶()計付利息,按()結息。

A、按活期存款利率

B、不

0\日

D、季

答案：AD

60.中資企業海外發債的模式包括

A、直接發債

B、間接發債

C、注冊發債

D、審批發債

答案：AB

61.關于《自由貿易試驗區臨港新片區總體方案》的指導思想,以下說法正確的是:

A、對標國際上公認的競爭力最強的自由貿易園區

B、實現新片區與境外投資經營便利、貨物自由進出、資金流動便利、運輸高度

開放、人員執業自由、信息快捷聯通

C、打造更具國際市場影響力和競爭力的特殊經濟功能區，

D、主動服務和融入國家重大戰略,更好服務對外開放總體戰略布局

答案：ABCD

62.現階段FTN結構性存款產品要求單個客戶可認購金額0,單一產品成立規模

在1億人民幣以上。

A、100萬

B、300萬

C、500萬

D、1000萬

答案：CD

63.跨境匯入匯款業務的后續處理環節包括：

A、資料整理、保管

B、完成人民幣跨境收款信息放送

C、國際收支申報

D、反洗錢數據補錄

答案：ABCD

64.關于金交所國際板業務，總行貿易與現金管理部負責全行本業務的產品管理,

包括()、及監督檢查等。

A、業務流程設計

B、系統開發需求

C、產品營銷推廣

D、組織推動

答案：ABCD

65.金交所金交所國際板代理業務是指我行作為上海國際黃金交易中心A類會員,

接受單位客戶委托，通過遠程交易方式，代理客戶參與金交所國際板0、()、()

等，并提供相關服務。

A、競價

B、詢價

C、大宗交易

D、拍賣

答案：ABC

66.銀行發現離岸經貿客戶有違法違規行為或合規風險隱患時，哪個措施是正確

的？(AD)

A、應及時采取與風險相當的措施

B、可以繼續辦理業務

C、告知客戶

D、上報監管部門

答案：AD

67.以下哪些機構可以是跨境直貸的貸款人

A、離岸銀行

B、海外分行

C、境外銀行

D、政策性銀行

答案：ABC

68.國家外匯管理局對跨境擔保管理方式適時進行調整的目的不包括

A、保障國際收支平衡

B、嚴控進出

C、還款來源

D、都不必額外審核

答案：BCD

69.企業搭建VIE架構的原因有哪些()

A、吸引境外風投款

B、外資企業行業負面清單原因

C、ICP牌照(電信增值)原因

D、逃避稅收

答案：ABC

70.任何恐怖融資類別中的對象在()，應當在認定完成后的24小時內，向中國反

洗錢監測分析中心提交可疑交易報告,同時以電子形式或書面形式向所在地中國

人民銀行或者其分支機構報告,并按照相關主管部門的要求依法采取措施。

A、在本行辦理業務的

B、企圖在本行辦理業務的

C、在他行辦理業務的

企圖在他行辦理業務的

答案：AB

71.《企業境外投資管理辦法》所稱控制,是指直接或間接擁有企業半數以上表決

權,或雖不擁有半數以上表決權，但能夠支配企業的一一等重要事項。

A、經營

B、財務

C、人事

D、技術

答案：ABCD

72.公司的最終受益人包括但不限于：

A、直接擁有超過25%公司股權或表決權的自然人

B、間接擁有超過25%公司股權或表決權的自然人

C、通過人事、財務等其他方式對公司進行控制的自然人

D、公司的高級管理人員

答案：ABCD

73.以下哪些情況可以用外幣進行支付：

A、FTE賬戶和FTN賬戶之間的資金劃轉

B、FTE賬戶與境內同名賬戶之間的資金劃轉

C、FTN與境外賬戶之間的資金劃轉

D、FTN賬戶與異名OSA、NRA之間的資金劃轉

答案：ACD

74.以下關于VIE架構企業的特點正確的是()

A、通過協議控制境內實體

B、境外沒有風投款

C、境內實體企業與境外SPV具有同一實際控制人

D、企業之間都具有明確的股權關系

答案：AC

75.境外股東減持A股上市公司可通過在我行開立的FTN賬戶吸收其NRA賬戶資

金并進行：

A、結售匯

B、匯出匯款

C、跨境付美元

D、跨境付人民幣

答案：ABD

76.單位存款報送中若對方賬戶前綴以（）開頭，國別代碼填中國

A、F.TE

B、F.T

C、F.TZ

D、F.TN

答案：AC

77.外匯買賣業務是指分賬核算單元發生的人民幣與外幣、外幣與外幣之間的即

期兌換交易信息,包括對客結售匯、（）的平倉業務。

A、其他分賬核算單元

B、海外銀行機構之間

C、外匯買賣業務

D、以上都是

答案：ABCD

78.機構自由貿易賬戶與境內:含區內）機構非自由貿易賬戶之間產生的資金劃轉

（含同名賬戶）有以下要求:

A、應以人民幣進行

B、視同跨境業務管理

C、應按展業三原則要求進行相應的真實性審核

D、遵循一線宏觀審慎原則

答案：ABC

79.外保內貸項下的擔保人包括

A、我行的離岸銀行

B、境外他行

C、我行香港分行

D、浦銀國際

答案：ABC

80.境外分行發放的貸款可用于以下哪些用途

A\企業流動資金周轉

B、二級市場投資

C、股權收購

D、項目建設

答案：ABCD

81.客戶在金交所國際板進行貴金屬交易結算的資金專用賬戶,收支范圍包括()

和經中國人民銀行批準的其他收支。

A、出入金交易

B、結息

C、符合規定的同名劃轉

D、貿易項下

答案：ABC

82.集團公司可以指定幾家企業開立跨境人民幣資金池業務？

Ax1家

B、2家

C、3家

D、5家

答案：CD

83.關于全功能型跨境雙向人民幣資金池歸集幣種正確的是()

A、美元

B、歐元

C、日元

D、英鎊

答案：ABCD

84.是跨境同業存款業務的客戶歸口管理部門。

A、總行國際業務管理部(離岸業務部)

B、總行金融機構部

C、總行金融市場部

D、總行交易銀行部

答案：AB

85.以下哪些不是境內貿易融資資產跨境資產轉讓種類：

A、國內信用證福費庭跨境轉讓

B、國內信用證風險參與資產跨境轉讓

C、國外信用證福費庭跨境轉讓

D、國外信用證風險參與資產跨境轉讓

答案：CD

86.本行發現或發生可能超過對業務連續性造成影響或直接經濟損失可能超過一

千萬人民幣以上的重大洗錢風險事項，應當立即向()進行匯報。

A、董事會

B、監事會

C、高級管理層

D、分行行長室

答案：ABC

87.跨境資產轉讓流程包含：

A、詢價與委托

B、業務審核及報價

C、確認交易

D、到期收款

答案：ABCD

88.對下列哪些客戶的貸后檢查頻率至少為每月1次：

A、有逾期、墊款、欠息、欠費，且未清償的客戶

B、有重大風險客戶和預警解除后仍在觀察期內的客戶

C、信用等級在CCC級及以下客戶(不含違約級別客戶)

D、信用等級為BB和B級客戶

答案：ABC

89.離岸業務貸后檢查類型包括以下哪幾類：

A、授信資金用途檢查

B、常規檢查

C、特別風險檢查。

D、內部檢查

答案：ABC

90.金交所國際板風險控制參數管理,持倉保證金:客戶持倉所需要的交易保證金,

等于0X0X（）。

A、持倉最高價

B、持倉均價

C、合約數量

D、本行規定保證金比例

答案：BCD

91.以下屬于離岸直貸業務的優勢是

A、操作手續簡便

B、豐富融資渠道

C、降低融資成本

D、規避監管審批

答案：ABC

92.RCPMIS-自由貿易賬戶子系統采集自由貿易試驗區相關的資金、業務、財務等

信息，包括：（）、（）、（）、（）賬戶信息報送、境外融資、損益及權益、持倉信息8

類報文,為金融管理監測服務,為建立本幣主導的、本外幣合一的國際收支宏觀審

慎管理政策框架提供信息支持。

A、資金來源

B、資金運用

C、表外及其他

D、表外理財

E、境內融資

答案：ABCD

93.各支行應負責(),積極主動地落實反洗錢工作要求。

A、落實客戶經理在規定的期限內有效開展并反饋盡職調查

B、加強對盡職調查表的內容審核

C、對表單欄位缺失、盡職調查情況與客戶實際業務或前次盡職調查情況明顯不

符且無補充說明的,退回客戶經理重新進行盡職調查

D、確保離岸客戶盡職調查情況的完整性、真實性、合理性及合法性

答案：ABCD

94.外匯買賣業務是指分賬核算單元發生的人民幣與外幣、外幣與外幣之間的即

期兌換交易信息,包括()的平倉業務。

A、其他分賬核算單元

B、海外銀行機構之間

C、外匯買賣業務

D、對客結售匯

答案：ABCD

95.企業辦理跨境擔保所需的材料包括

A、營業執照

B、相關行業證明文件

C、前三年的審計報告

D、擔保意向書

答案：ABCD

96.30、《關于進一步加快推進上海國際金融中心建設和金融支持長三角一體化

發展的意見》中在臨港新片區進行金融先行先試的重點包括：

A、支持臨港新片區發展具有國際競爭力的重點產業，

B、促進投資貿易自由化便利化

C、深化金融體制機制改革

D、服務實體經濟高質量發展

答案：AB

97.以下屬于離岸公司授信業務信用運營工作內容的有：

A、審核授信發放前提條件是否落實

B、對授信額度進行使用控制

c、對貸款資金進行支付審核:授信批復如有需求）

D、保管抵質押物權證

E、保管授信文件資料

答案：ABCDE

98.以下哪些不是《關于進一步加快推進上海國際金融中心建設和金融支持長三

角一體化發展的意見》中在臨港新片區進行金融先行先試的重點:

A、支持臨港新片區發展具有國際競爭力的重點產業

B、促進投資貿易自由化便利化

C、深化金融體制機制改革

D、服務實體經濟高質量發展

答案：CD

99.目前我行的境外分行包括

A、香港分行

B、倫敦分行

C、新加坡分行

D、紐約分行

答案：ABC

100.FTZMIS報送中,填寫各項貸款的對方賬號、對方戶名等信息填時,需要確保()

的準確性。

A、期限

B、起息日

C、到期日

D、利率

答案：ABCD

101.離岸客戶的重要關聯人包括：

A、股東

B、受益所有人

C、賬戶授權簽署人

D、聯系人

E\董事

答案：ABODE

102.10.資金池交易中，境內成員企業間劃轉,下列交易編碼填寫錯誤的是0

A、D.60002-集團成員公司之間資金集中管理

B、822020-獲得境外貸款

C、D.40000-經常轉移

D、822030-境外存入款項

答案：BCD

103.以下說法正確的是()

A、境外機構申請開立的自由貿易賬戶的賬戶前綴為FTN

B、境外機構申請開立自由貿易賬戶，無需提供公司章程

C、境外機構申請開立自由貿易賬戶,需與我行簽訂《上海浦東發展銀行本外幣自

由貿易賬戶管理協議》

D、境外機構可申請開立自由貿易賬戶作為基本戶

答案：ACD

104.關于《自由貿易試驗區臨港新片區總體方案》的規劃范圍，以下說法正確的

是:(ABC)

A、在上海大治河以南,金匯港以東以及小洋山島、浦東國際機場南側區域設置新

片區

B、先行啟動南匯新城、臨港裝備產業區、小洋山島、浦東機場南側等區域

C、先行啟動區的面積為119.5平方公里

D、在上海大治河以南,金匯港以東以設置新片區

答案：ABC

105.總行運營管理部負責正確分行核算單元跨境同業存款業務相關的運營操作

進行。

A、培訓

B、指導

C、監督

D、檢查

答案：ABCD

106.0DI對外投資的退出分為幾個方面：

A、境外項目清算；

B、項目股權轉讓；

C、項目境外上市；

答案：ABC

107.關于《自由貿易試驗區臨港新片區總體方案》中要求的建立全面風險管理制

度，以下說法正確的是：

A、強化重點監管區域

B、加強信用分級管理

C、強化邊界安全

D、加強制度創新

答案：ABC

108.企業發行外債應符合以下基本條件:

A、信用記錄良好

B、已發行債券或其他債務未處于違約狀態

C、具有良好的公司治理和外債風險防控機制

D、資信情況良好，具有較強的償債能力。

答案：ABCD

109.離岸同業代付業務適用的國際結算方式包括

A、信用證

B、進口代收

C、TT匯款

D、流動資金貸款

答案：ABCD

110.辦理進口信用證業務必須具備真實的貿易背景,開證金額與付款期限符合正

常的貿易需求,一o

A、嚴禁開立無貿易背景的進口信用證

B、可為優質客戶開立無貿易背景的進口信用證

C、為優質客戶也不能開立無貿易背景的進口信用證

答案:AC

111.對于《臨港新片區優質企業跨境人民幣結算便利化方案》中的優質客戶，事

后檢查的要求正確的是哪個？

A、各銀行對貨物貿易（含預收預付貨款）、服務貿易、其他便利化業務抽查比例

下限為結算金額的5%

B、各銀行可根據本行實際情況,確定本行具體抽查比例。

C、自律機制、相關監管部門可根據實際情況或形勢變化，調整抽查比例下限。

D、抽查或回訪頻率根據企業實際情況而定,至少每年實施一次,鼓勵有條件的銀

行每半年實施一次。

答案：ABC

112.自貿分賬核算單元跨境同業活期存款采用積數計息法，（）日利率二年利率/36

0

A、英鎊

B、港幣

C、人民幣

D、美元

答案：CD

113.金融機構試驗區分賬核算單元可以通過內部聯行往來的方式在其境內法人

機構開立人民幣清算專用賬戶,用于系統內及跨系統清算。該賬戶的日常管理應

滿足以下條件：

A、FTU清算賬戶日末余額在該日清算收支凈收額的10%*宏觀審慎調節參數

B、FTU清算賬戶月內日終累計凈額W20億元人民幣

C、FTU清算賬戶按月的日余額累計W0

D、FTU清算賬戶月內日終累計凈額W10億元人民幣

答案：ACD

114.FT賬戶在辦理0DI業務時,上海地區的銀行,在---的基礎上，僅憑區內機

構和個人提交的收付指令,就可以直接辦理相關業務。

A、了解你的客戶

B、了解你的業務

C、盡職審查

答案：ABC

115.單位存款報送中,若對方賬號以（）開頭,國別代碼填非中國。

A、、FTN

B、、FTF

C、、OSA

D、、FTI

答案：ABC

116.關于金交所國際板會員，0可開展自營交易及代理投資者交易，（）只能開展

自營交易。

AvA類會員

B、B類會員

C、特別會員

D、主板會員

答案：AB

117.符合條件的境外投資項目備案申請人（以下簡稱備案申請人）須填寫并上報

自貿試驗區境外投資備案表，同時向項目備案機構提交下列材料：

A、備案申請人營業執照、公司章程或合伙協議、公司董事會決議或相關的出資

決議；

B、證明中方及合作外方資產、經營和資信情況的文件；

C、投標、購并或合資合作項目，中外方簽署的意向書或框架協議等文件;

D、根據有關規定，應提交的其他相關材料。

答案：ABCD

118.人民銀行對全國版跨境雙向人民幣資金池實行上限管理，跨境人民幣資金凈

流入額上限二資金池應計所有者權益X宏觀審慎政策系數(審慎系數從調到)o資

金池應計所有者權益增加超過20%的.經主辦企業申請,結算銀行可以為其調增

跨境人民幣資金凈流入額上限。

A、0.1

B、1

C、0.5

D、0.2

答案：AC

119.銀行為企業辦理《關于明確自由貿易賬戶支持上海發展離岸經貿有關事項的

通知》中的業務,關于盡職調查的要求，哪些是正確的？

A、報告內容應包括企業基本情況

B、報告內容應包括企業經營模式

C、報告內容應包括企業行業埒點

D、報告內容應包括發展結算和境外交易對手

答案:ABCD

120.自由貿易賬戶與()之間的資金劃轉,在展業三原則的基礎上憑收付款指令辦

理。

A、境外賬戶

B、境內區外的非居民機構賬戶

C、自由貿易賬戶

D、境內（含區內）其他銀行結算賬戶

答案：ABC

121.以下關于重要關聯人證件效期管理的說法,正確的是：

A、在重要關聯人證件效期到期前2個月，通知客戶前來更新預留證件。

B、在重要關聯人證件效期到期前1個月，再次通知客戶前來更新預留證件。

C、在重要關聯人證件效期到期當日（遇節假日提前至前一工作日），如客戶仍未來

更新預留證件,本行將對其賬戶采取限制性措施，將其賬戶狀態設置為只進不出，

同時停止為其提供網銀服務。

D、在重要關聯人證件效期到期3個月后,如客戶仍未來更新預留證件,本行將其

賬戶狀態由只進不出調整為不進不出。

答案：ABCD

122.現階段FTN結構性存款產品要求單個客戶認購金額在人民幣以上,單一產品

成立規模在人民幣以上。

A、100萬

B、500萬

C、1億

D、2億

答案：BC

123.對于發現客戶可能屬于反洗錢敏感名單范圍的,應當予以核實確認,采取以

下措施，確定客戶是否屬于反洗錢敏感名單：Oo

A、要求客戶補充其他資料或文件

B、詢問、訪談客戶

C、實地查訪

D、向公安、工商行政管理等部門核實

E、其他可依法采取的措施

答案：ABCDE

124.VIE架構企業搭建資金池需要哪些條件0

A、境內實體企業與境外SPV具有同一實際控制人

B、實際控制人為外國籍

C、企業之間存在投資性關聯關系

D、實際控制人做過37號文登記

答案：ACD

125.以下關于自貿版資金池資金來源的說法正確的是()

A、貸款資金不能入池

B、發債資金可以入池

C、境外風投款可以入池

D、委托貸款可以入池

答案:AC

126.以下哪些金融機構分賬核算單元通過中國人民銀行上海總部系統接入驗收

A、中國銀行

B、中國工商銀行

C、中國建設銀行

D、上海浦東發展銀行

答案：ABCD

127.上海國際能源交易中心的經營范圍包括組織安排0、（）、（）產品等能源類衍

生品上市交易、結算和交割,制定業務管理規則、

A、原油

B、天然氣

C、石化

D、黃金

答案：ABC

128.辦理外保內貸業務,境內分行應重點審查

A、跨境擔保合同是否具有明顯的履約意圖

B、境內客戶的財務情況

C、境內客戶在他行已開展的外保內貸業務的情況

D、境內客戶與擔保人的股權或業務關聯關系

答案：ABCD

129.27、同業操作指引中，以下哪些交易不適用跨境小額交易

A、FTE向FTN支付金額為25萬元人民幣經常項下交易。

B、FTE向FTN支付金額為50萬元人民幣經常項下交易。

C、FTE向0SA支付金額為20萬元人民幣經常項下交易。

D、FTE向NRA支付金額為20萬元人民幣資本項下交易。

答案：BD

130.123擔保人為銀行的，由擔保人通過一向外匯局報送內保外貸業務相關數

據。

A、數據接口程序

B、其他方式

C、數據接口程序或其他方式

答案：ABC

131.政治公眾人物包括()的高級政府官員、國際組織官員,及其親屬和密切關系

人員

A、在職

B、曾經任職

C、即將任職

答案：AB

132.ODI中方投資額,是指投資主體直接以及通過其控制的境外企業為項目投入

的——知識產權、股權、債權等資產、權益以及提供融資、擔保的總額。

A、貨幣

B、證券

C、實物

D、技術、

答案：ABCD

133.投資活動,主要包括但不限于下列情形：

A、新建或改擴建境外固定資產；

B、新建境外企業或向既有境外企業增加投資；

C、新設或參股境外股權投資基金；

D、通過協議、信托等方式控制境外企業或資產。

答案：ABCD

134.境內機構辦理其他形式跨境擔保,不可自行辦理擔保履約。

A、內保外貸

B、外保內貸

C、其他形式

D、都可

答案：ABD

135.現階段FTN結構性存款產品要求單個客戶認購金額在500萬人民幣以上,單

一產品成立規模可以是。

Ax1億

B、2億

C、3億

D、5億

答案：ABCD

136.境外投資,是指中華人民共和國境內企業（以下稱投資主體）直接或通過其控

制的境外企業,以投入資產、權益、提供融資、擔保等方式,獲得境外及其他相關

權益的投資活動。

A、所有權

B、控制權

C、經營管理權

答