?基金從業資格證之基金法律法規、職業道德與業務規范每日一練試卷B卷含答案

單選題（共60題）1、股票型、債券型、貨幣市場基金的分類是按（）進行劃分的。A.運作方式不同B.法律形式不同C.投資對象不同D.投資理念不同【答案】C2、LOF基金份額贖回申報單位為（）。A.1元人民幣B.1份基金份額C.10元人民幣D.10份基金份額【答案】B3、下列關于合規投訴處理說法錯誤的是（）。A.正確處理投訴，是合規管理中的重要項目B.合規部門收集事實和調查準確數據以便確認真正問題所在，記錄相關投訴信息并復述每一條數據，強調共同利益并且負責任地承諾解決問題，可以降低基金公司聲譽風險C.隨著基金管理人運作日益復雜，投訴也隨之變得越來越多D.大多數基金公司建立了客戶投訴的管理辦法或處理流程等制度，建立了完整的投訴處理流程【答案】B4、下列不屬于基金注冊登記機構職責的是（）。A.發放紅利B.保管基金投資者名冊C.基金份額登記D.監督基金管理人運作基金【答案】D5、關于內部控制制度，以下說法錯誤的是（）。A.內部控制大綱是對公司章程規定的內控原則的細化和展開B.業務操作手冊的規定與基本管理制度不一致的，按照業務操作手冊的規定C.部門規章的規定不應與基本管理制度的強制性規定矛盾D.內部控制大綱是基本管理制度的綱要和總攬【答案】B6、基金業協會的職責不包括（）。A.制定行業職業標準和業務規范，組織基金從業人員的從業考試、資質管理和業務培訓B.依法辦理非公開募集基金的登記、備案C.對會員之間、會員與客戶之間發生的基金業務糾紛進行調解D.依法行使審批或核準權，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的服務機構進行監督管理，對違法違規行為進行查處【答案】D7、目前，（）是世界上最大的ETF市場。A.英國B.美國C.中國D.法國【答案】B8、人們日常接觸到的投資基金分類，主要是按照（）的不同進行區分的。A.資金募集方式B.運作方式C.法律形式D.投資對象【答案】D9、基金管理人信息披露合規性風險是指基金管理人在信息披露過程中，違反相關法律法規和公司規章，（）受到處罰和聲譽損失的風險。A.對基金投資者形成誤導B.對基金行業造成不良聲譽C.對資本市場造成系統風險D.A和B【答案】D10、申請設立基金時，基金管理人不需要向監管機構提交的文件是（）。A.基金申請報告B.基金托管協議草案C.招募說明書草案D.上市交易公告書【答案】D11、A基金是一只普通開放式證券投資基金，于2016年成立。投資者甲于2017年2月7日上午10:00申購了A基金10150元，申購費率1.5%。基金于2月6日至2月8日的基金份額凈值如下所示：日期：2月6日、2月7日和2月8日分別對應的基金份額凈值為2.05、2.0和2.1。假設該筆申購成功，投資者甲可得到的A基金份額是（）份。A.4878.05B.4761.9C.5000D.5075【答案】C12、基金銷售機構應妥善管理基金份額持有人的開戶資料，客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保持（）A.5年B.10年C.20年D.15年【答案】D13、以下不屬于我國基金監管的原則有（）。A.股東利益優先原則B.高效監管原則C.審慎監管原則D.保障投資人利益原則【答案】A14、巴塞爾銀行監管委員會在總結國際上知名銀行合規管理的成功經驗的基礎上，提出銀行的合規部門應該是獨立的。這一獨立性概念包含的要素不包括（）。A.合規部門應在銀行內部享有正式地位B.應由三名集團合規官或合規負責人全面負責協調銀行的合規風險管理C.在合規部門職員特別是合規負責人的職位安排上，應避免他們的合規職責與其所承擔的任何其他職責之間產生可能的利益沖突D.合規部門職員為履行職責，應能夠獲取必需的信息并能接觸相關人員【答案】B15、(2016年)證券投資基金的基金財產不能用于投資（）。A.房地產B.上市交易的債券C.上市交易的股票D.證監會規定的其他證券及其衍生品種【答案】A16、公開募集基金的基金合同不包括()。A.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權利、義務B.基金財產的投資方向和投資限制C.基金管理人和基金托管人的名稱和住所D.基金份額的發售方式、發售機構及登記機構名【答案】D17、若依據市值的絕對值進行劃分，將流通市值小于（）億元人民幣的公司劃歸為小盤股票。A.1B.5C.10D.20【答案】B18、基金股票投資組合報告中，重大變動的披露內容不包括（）。A.整個報告期內買入股票的成本總額B.整個報告期內賣出股票的收入總額C.期末基金資產組合D.報告期內累計買入，累計賣出價值超出期初基金資產凈值2％的股票明細【答案】C19、下列關于基金銷售行為的說法錯誤的是()。A.基金銷售機構不得采取抽獎的方式銷售基金B.基金銷售機構可以采取送基金份額的方式銷售基金C.基金銷售機構按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用D.基金銷售機構不以排擠競爭對手為目的，而壓低基金的收費水平【答案】B20、關于基金托管人，下列說法錯誤的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ【答案】D21、應當按照中國證監會的規定進行注冊或者備案的基金服務機構有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ【答案】A22、基金銷售機構的客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存（）年。A.5B.15C.10D.20【答案】B23、（2016年真題）基金銷售機構在關于銷售人員的管理中，應記錄的內容不包括（）。A.銷售人員的行為B.社會關系C.獎懲情況D.誠信記錄【答案】B24、關于中國證券投資基金業協會的職責，以下說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B25、公募基金份額發售前，基金托管人需在指定網站上登載的文件包括（）。A.II、III、IVB.I、II、IIIC.II、IIID.I、II、III、IV【答案】C26、根據基金從業人員行為自律準則要求，以下行為正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】A27、（2017年真題）對基金管理人的合規管理有效性承擔最終責任的是（）。A.董事會B.管理層C.督察長D.監事會【答案】A28、（2016年真題）下列哪一項不屬于客戶交易終端信息?（）A.媒介訪問控制時間B.媒介訪問控制地址C.互聯網通信協議地址D.電話號碼【答案】A29、有關開放式基金申購、贖回的原則，正確的說法是（）。A.基金實行“金額申購、份額贖回”原則B.基金實行“份額申購、金額贖回”原則C.基金實行“份額申購、份額贖回”原則D.基金實行“金額申購、金額贖回”原則【答案】A30、(2017年)對基金投資人進行風險承受能力的調查，應當從調查結果中至少了解到基金投資人的（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C31、（2016年真題）（）是促進證券投資基金和資本市場健康發展的前提條件。A.增大投資收益B.降低投資風險C.規范證券投資基金活動D.保護投資人利益【答案】C32、(2016年)基金管理人在市場經濟環境中面臨的外部風險包括（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D33、（2016年真題）如果基金募集期限屆滿后，基金合同不能生效，基金管理人要在（）日內返還投資者已繳納的款項。并加計銀行同期存款利息。A.7B.10C.15D.30【答案】D34、（2017年真題）按面值計價的貨幣市場基金每日分配收益，份額凈值保持（）不變。A.100元B.1元C.0.01元D.0.1元【答案】B35、關于私募基金的合格投資者的表述錯誤的是（）A.投資的單只私募基金的金額不低于100萬元B.單位要求凈資產不低于1000萬元C.個人要求金融資產不低于200萬元或者3年個人年均收入不低于50萬元D.要求的金融資產包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產管理計劃、銀行理財產品、信托計劃、保險產品、期貨權益等。【答案】C36、公開募集基金的基金合同應當包括下列內容（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅦC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.Ⅵ.ⅦD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ.Ⅶ【答案】D37、(2016年)向特定對象募集資金累計超過（）人稱為公開募集基金。A.50B.100C.150D.200【答案】D38、關于基金托管人應當履行的職責，以下表述錯誤的是（）。A.監督基金管理人的投資運作B.編制基金財務會計報告、中期和年度基金報告C.安全保管基金財產D.復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值和基金份額申購、贖回價格【答案】B39、關于開放式基金和封閉式基金的投資策略，以下表述錯誤的是()A.封閉式基金不能將全部資金進行長期投資B.開放式基金強調流動性管理C.開放式基金需要保留一定的現金資產D.封閉式基金可以投資于流動性相對較弱的證券【答案】A40、關于開放式基金認購的說法，不正確的是（）。A.如果沒有在注冊登記機構開立基金賬戶，可以直接在基金銷售機構用現金認購B.基金賬戶是基金登記人為基金投資者開立的、用于記錄其持有的基金份額余額和變動情況的賬戶C.采取金額認購的方式D.注冊登記機構可以為投資者開立基金賬戶【答案】A41、對基金宣傳材料登載該基金過往業績的敘述，錯誤的是（）。A.對基金合同生效不足6個月的，不得登載該基金的過往業績B.基金合同生效6個月以上，但不滿1年的，應當登載自合同生效之日起計算的業績C.基金合同生效1年以上，但不滿10年的，應當登載自合同生效當年開始所有完整會計年度的業績D.基金合同生效10年以上的，應當登載自合同生效以來所有會計年度的業績【答案】D42、對沖基金，基于投資理論和極其復雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產品的杠桿效用，（）的投資模式。A.承擔低風險、追求低收益B.承擔低風險、追求高收益C.承擔高風險、追求低收益D.承擔高風險、追求高收益【答案】D43、（2016年真題）以下關于道德與法律的聯系的說法錯誤的是（）。A.目的一致。道德和法律都是行為規范，都是重要的社會調控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性B.內容相同。有些行為既是違反法律的又是違反道德的，而有些行為不違反法律但違反道德，還有些行為違反法律但并不違反道德C.功能互補。道德在調整范圍上對法律具有補充作用。法律在約束力上對道德具有補充作用D.相互促進。法律對傳播道德具有促進作用【答案】B44、下列關于基金銷售機構的職責規范，說法錯誤的是（）.A.基金銷售機構在進行客戶風險等級劃分時，應綜合考慮客戶身份、地域、行業或職業、交易特征等因素B.客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存15年C.基金募集申請獲得中國證監會核準前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料D.基金銷售機構與基金管理人簽訂的書面銷售協議，不應當包括基金銷售信息交換及資金交收權利與義務【答案】D45、()是指貨幣市場基金于每個開放日的次日在中國證監會指定報刊和管理人網站上披露開放日每萬份基金凈收益和最近7日年化收益率。A.封閉期的收益公告B.開放日的收益公告C.節假日的收益公告D.工作日的收益公告【答案】B46、基金管理人應當設立督察長，對（）負責。A.管理層B.經營層C.董事會D.監事會【答案】C47、(2017年)下列關于上市交易開放式指數基金（ETF）的特點的說法中，錯誤的是（）。A.只有資金達到一定規模的投資者才能參與ETF二級市場的申購和贖回B.申購時以股票換基金份額，贖回時以基金份額換股票C.采取完全復制或者抽樣復制指數的方式進行被動投資D.實行一級市場與二級市場并存的交易制度【答案】A48、基金銷售機構辦理基金銷售業務，應當由基金銷售機構與（）簽訂書面銷售協議，明確雙方的權利和義務。A.基金客戶B.基金托管人C.基金管理人D.監管機構【答案】C49、基金登記過程實際上是()。A.基金托管人對賬戶管理的過程B.證券交易所登記賬戶份額變動的過程C.基金投資者對自己賬戶記賬的過程D.注冊登記機構對基金份額記賬的過程【答案】D50、（）是指通過受教育者自身以外的力量，對其進行職業行為規范、職業義務和責任等職業道德核心內容的教育活動。A.職業道德B.道德C.基金職業道德教育D.基金職業道德修養【答案】C51、基金客戶服務方式中的郵寄服務可以郵寄的物品不包括（）。A.投資策略報告B.理財月刊C.基金銀行卡D.交易對賬聯【答案】C52、（2016年真題）（）是指信息披露義務人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為。A.虛假記載B.誤導性陳述C.重大遺漏D.詆毀他人【答案】A53、關于基金銷售合規性風險管理，有效的做法包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】C54、（2019年真題）關于投資者教育，以下表述錯誤的是（）。A.投資者教育可以等同于投資咨詢B.從投資者教育工作形式的時空角度看，可以分為現場與非現場兩種形式C.從宣傳介質上看，投資者教育既可以采用紙質形式，也可以采用電子形式D.不存在一個廣泛適用的投資者教育計劃【答案】A55、當前全球基金業