投資分析報告范文(篇一)投資分析報告范文(篇一)一、實習目的

生產實習是專業教學計劃中非常重要的實踐性教學環節，是對學生進行專業基本訓練，培養實踐能力，和向實踐學習、理論聯系實際的重要課程。通過直接面向工廠、企業展開的認識實習環節的教學，鞏固已學專業基礎課和部分專業可程的有關知識，并為后續專業課的學習作必要的知識準備；通過實習學習實際生產操作技能，了解更多的專業技術知識及應用狀況，拓寬專業知識面；通過實習，培養學生理論聯系實際的工作作風，樹立安全第一的生產觀念，提高分析問題，解決問題的獨立工作能力；通過實習，加深學生對專業的理解和認識，為進一步開展專業課程的學習創造條件。

本次實習是為了接觸社會，了解企業文化及企業的規章制度及如何與人共事，同時在實習過程中更好的講自己所學專業知識與實踐經歷聯系起來，一方面將課堂上的理論知識更好的理解消化入企業工作；另一方面是理論聯系實際，讓所學的專業理論知識更好的運用到實踐工作中，提高效率；

二、實習單位及簡介

西安市XX投資公司西安XX投資成立于XX年，是一家由多年活躍在國內外金融市場領域的商界精英組成的公司。公司擁有專業的的投資分析團隊。第一時間為客戶提供專業權威，全向的資訊，讓客戶受到專業化的咨詢服務，為客戶提供以市場為導向，強有力的理財投資解決方案，在最大限度滿足客戶要求的同時，實現利潤的最大化。致力打造為客戶最可信賴，最具效率、最具創造性、最具盈利能力的理財投資機構。

XX投資公司與國內的幾家大型金融公司（大連、上海、鄭州、深圳等大型農產品、石油、煤炭、鋼鐵、黃金交易會所、山東壽光果蔬交易所、河北大宗商品交易所等）都有密切的業務往來，同時還組織公司職員不定期到幾家大型兄弟公司進行學習交流，使得我公司業務技術水平與國內、國際接軌，更好的為公司未來發

公司宗旨：

通過公司全體職員的共同努力學習，不斷提升技術水平，攜手客戶，共同開創出一條專業化的金融市場道路，致力打造為客戶最具信賴、最具效應、最具盈利能力的投資理財機構。

“誠信、穩健、創新、高效”的理念。

理性、安全、高效的投資方案；專業、權威、全面的資訊；

公司主要業務：

大宗商品電子交易，股票，期貨等衍生性金融產品投資管理

員工培訓與發展：

多元化的培新體系，包括專業類，管理類與綜合素質類。組織野外拓展訓練活動，不同的培訓方式，不斷提升員工的專業技能與綜合素質。

三、實習崗位介紹

實習崗位：實習交易員經人力資源部、客戶部及專業培訓等職前培訓之后，經考核上崗，由公司配予小額戶頭進行操盤交易實習。

四、實習內容

暑假開始的時候還沒有回應，所以按原計劃回家，回到家第三天，放假前面試的汽車4S店給我打電話說要我去實習，并要求我帶薪實習三個月。因為當時并沒有打算畢業在本專業內就業，就回絕了對方。

7月18號回到學校，我于7月19號收到XX投資面試通知。收到通知其時我興奮非常！這可是我一直感興趣的投資啊，雖然只是家小公司。

日面試的時候，面試官只問了我三個問題:

1、學營銷的，怎么想到到投資公司實習呢？

2、對投資有啥理解沒？

3、有沒有實戰過？覺得壓力大么？

前兩個問題都答得一般一般，只有第三個是非常有把握的。綜上所述，我之所以能留下來實習，主要占了第三個問題的便宜：我有過實戰，而且還沒賠過。

總之，聽完我的回答面試官就給我答復：你兩天后開始來參加培訓。接下來的三周，我的工作就是培訓、看盤、收盤后再加班培訓。以下是我培訓的主要內容：

第一天（）：

公司文化及發展戰略培訓，由人力資源部經理XX為我們進行公司企業文化理念、規章制度及薪酬福利制度等進行培訓；

第二天（）：

第三天（）：

開始是投資行業專業知識培訓，由公司新聘行情分析師XX老師對我們進行行業專業基礎知識，操盤手專業知識進行培訓。

專業基礎知識如:投資行業組成與發展狀況；當前我國投資行業組成與發展狀況；現貨交易與股票、期貨、外匯等的發展不同之處及交易特點；交易規則；T+0交易與T+1交易模式的異同點等等；

操盤手專業技術知識主要包括：瀑布線、K線圖、MACD指數、KDJ指數、及止盈止損等經驗理論等知識。

模擬盤交易培訓，每人每日10000元交易底金。時間從日開始，每日交易時段進行。

操盤手專業素質培訓，由公司新聘期貨行業知名分析師XX老師對我們進行培訓，時間與專業知識培訓同步，于每日收盤后進行到日，同批進公司參加培訓的學員只還剩我一個，就從這一天起我與其他老員工一樣開始計工資考勤。

因為工作需要（觀看大盤走勢及做單需要），公司為每位員工配備電腦，恰巧當時公司還沒有搬進“新家”，空間很擠，所以每日進公司，入目便是群群電腦，給人頗大的壓力，當然這是同批學員傳達的相關精神，于我來說自是“小菜一碟”。我喜歡這種生活，在自己未知的領域里，一點一點的探索，就像培訓師所傳達的那樣：培訓只起到入門的作用，傳達的知識你們能不能用，是自己體會的過程。

與同事交流后，我為自己的領悟能力感到無比優越，同批學員里我是唯一跟的上老師培訓思維的培訓生。

自此，每天早上9點前到公司，9:20左右開始早評，大家輪流解說自己對當日大盤的看法，并有分析師進行總結，做單建議。下午3:30分收盤后，休息20分鐘進行晚評，對早評離差進行分析、解釋，總結行情發展原因，并寫明日預測。下午4點由專業分析師XX老師對我們進行操盤手職業素質培訓，及專業知識補充培訓等。下午4:40分下班。當然，如果你不急著回家，也可以繼續在那聆聽XX老師的諄諄教導，因為XX老師是位非常負責的老師。

五、培訓方式

人力資源部、客戶服務部的職前培訓，及知名專業培訓師的專業知識培訓理論與實踐相結合，進行模擬盤操作交易，實踐所學理論知識同時，向實踐學習

六、實習要領

實習以企業指導、專業人員講解、觀看大盤走勢、模擬盤操作及實盤操作為主要形式

積極與老員工交流，虛心向老員工學習；認真推敲觀看大盤走勢、模擬盤操作機實盤操作過程中遇到的相關逆反現象，努力將之與所學知識相結合起來；勤于記錄，勤于歸納，主動深入地增加對投資行業的感性認識。

七、注意事項

八、實習過程心得體會

歷經兩個月的實習，以下是個人對XX投資公司現狀的一些心得體會：

公司企業文化體制不健全，個人觀察認為，員工之間合作及交流與總經理所形容的經營操盤團隊相差甚遠。員工之間明顯缺乏交流，這對團隊合作來說簡直是一大忌。

公司領導層管理能力薄弱，不利于公司正常的運營，據我兩個月的實習過程中，有一個半月的出勤率，而所謂的客戶經理王姐出勤率跟我一樣的“高”。公司接待室里接待客戶數目為0。

投資分析報告范文(篇二)一、項目概要：

（1）投資項目：上海商品期貨燃料油0902投資

（2）投資總額：10萬元（RMB）

（3）項目運作時間：20XX年10月底至20XX年1月底

（4）投資收益及風險：理論利潤12萬元；風險虧損1萬元。

二、參與投資的基本理由：

1、從基本面情況來看，原油是現代文明無以替代的重要戰略和重要生活物資，原油價格自2008年8月突破148美元/噸的歷史高位，標志著油價見頂整理。從長遠來看，在未來兩三年之內替代能源還無法取代原油在世界經濟和中國經濟中的重要地位。

2、根據美國原油長期的走勢分析，在未來三到四個月之間，隨著冬季的來臨，季節性的原油消費旺季到來，將會更加刺激油價的上漲。我們分析在未來一段時間里，國際油價將會有一波投機性的上漲行情。價格目標將會突破4709元。目前原油期貨價格為4226元。

3、雖然華爾街金融危機影響嚴重，但市場已經把該消極因素消化殆盡，而且國內燃油價格一直與國際脫軌，上漲幅度一直偏小，再加之通貨膨脹的因素，目前國內上海期貨交易所燃料油價格正處于底部反彈行情，依據技術分析，其上漲近期11月中旬目標價位4709元。

三、投資操作和收益：

在2008年9月底的這段時間里，我們選擇燃料油主力月合約進行交易，中期目標價位為上漲至4500元/噸，在3401-3511元附近的價位多頭開倉10手（約占資金量30%），一旦操作方向正確句持倉不動，做長線交易。止損價位為元時，假如價格下破此價格，就平倉出局觀望。

預計在2009年1月份將會上漲至4700元/噸的水平。此時可以全部平倉了結合約交易。

理論上的投資收益為：（4700-3500）X10X10噸=120XX0元。

理論上的風險損失為：（3500-3400）X10X10噸=10000元。

四、投資方案的評估：

此次專項投資預計時間為4個月。

投資收益為12萬元，收益率為120%；

投資風險為1萬元，損失率為10%。

風險收益比為1：12，比例是符合投資控制的。并且，在有風險時仍有補救的方案。

投資分析報告范文(篇三)第一章概況

合營企業的名稱

合營企業的地址

中方負責人

外方負責人

1.合營的由來

介紹雙方從接觸到簽約的簡單經過、中方企業的生產歷史及尋求外資合營的目的。

2.項目主辦人簡介

介紹中方企業的簡況，包括企業的地理環境、廠房設施、職工隊伍、技術力量、生產能力及能源交通等。介紹外方的生產情況、技術能力以及國際地位等。

第二章合營目標

1.合營的模式

2.合營的規模

確認合營企業的總投資額和注冊資本，雙方各占投資總額的比例及投資的方式。

3.工藝過程

包括工藝流程、產品綱領及生產工藝等。

4.市場預測

介紹合營企業產品的市場銷售情況及雙方的銷售責任(應附國際國內市場供應情況的調查報告)。

5.產品銷售方案

作出若干年內產品外銷與內銷的計劃，并規定雙方的銷售渠道與銷售責任。

第三章合營企業的組成方案

董事會的組成及權限，整個合營企業各辦事機構的組成框架(附圖)

1.公司職工定員

2.職工來源及培訓

職工來源包括管理人員和工人。培訓應作出初步計劃，對不同層次的職工進行不同級別的培訓。

3.薪金及工資

第四章生產原料供應方案

1.主要原料

說明每一種主要原料所需求量以及供應的渠道。

2.水、電、燃料

說明每日(或每年)的消耗量和解決的途徑。

3.包裝材料

說明年需求量和解決的途徑。

4.主要設備生產能力的預算及購置計劃(應列表說明)

第五章安全環保

應根據我國環境保護法及有關安全規定、工業衛生標準的要求執行。

1.污染物的處理

說明本產品的生產是否產生廢水、廢氣、煙塵及噪音等以及處理措施。

2.環境美化

3.勞動安全保護措施

第六章技術經濟分析

1.技術上的合理性和可實現性

說明本企業與外方合營的條件，本企業的生產歷史、技術力量和管理經驗，外方的生產歷史、技術力量和國際信譽，兩家合營后產量與質量可能達到的水平。

2.經濟分析(參見財務分析表)

3.外匯流量表(參見財務分析表)

第七章資金來源及項目組成

具體說明雙方投資的金額和投資的方式。

如：中方可以廠房或土地使用費、開發費抵部分或全部投資;外方可以先進的設備及生產流水線抵部分或全部投資。

如果雙方投資需要分期投入，那么說明每一期投資的金額和方式。

第八章實施計劃

具體列出完成可行性研究報告、辦理營業執照、有關商務談判、土建籌備工作開始、生產廠房交付使用、設備安裝試車、投產等一系列主要工程的時間。

第九章評語

本合營企業符合國家利用外資的方針、政策(有利于產品更新換代和趕上世界先進水平，在經濟上雙方均有利可得)在經濟效益方面的效果。

第十章財務分析

(一)設計能力

(二)總投資費用及獎金籌措

(三)財務分析(附財務分析表)

合營雙方一致同意由甲方做可行性研究報告。上報主管部門審批。

x年x月x日

附件：財務分析目錄(各類表格)

國內外市場預測(調查報告)

投資估算表

XXX

日期:20XX年X月XX日

投資分析報告范文(篇四)一、基金定投的基本投資原理

基金定投是基金定期定額投資的簡稱，指的是在固定的時間以固定的金額投資于指定的開放式基金的業務，投資者可以通過基金銷售機構提交申請，約定每期扣款時間、扣款金額及扣款方式，由指定的銷售機構于每期約定扣款日在投資者指定銀行賬戶內自動完成扣款及基金申購申請。基金定投具有逢低加碼、逢高減碼的自動調節功能，使得投資者可以有效降低基金份額的平均買入成本，分散單筆投資的擇時風險。

市場總是波動的，而波動具有周期性特征，這種周期性規律具有延續性。最理想的資產配置策略是在市場最高位滿倉低風險資產，在市場下跌周期最大程度減少損失；在市場最低位滿倉高風險資產，在市場上漲周期最大程度增加收益。這種理想化的投資很難做到，但無疑是所有投資人的夢想。“基金定投”實際上是對理想資產配置策略妥協的產物，通過犧牲時間平滑風險，加大對市場波動的利用，向投資“夢想”靠近。

基金定投獲得投資收益的根本原理是只要在結束定投時基金凈值大于定投期間該基金凈值的平均值，那么投資者的一定會取得正的投資收益。

對于那些相信基金凈值最終能從底部反彈至凈值的平均值之上的長期投資者來說，即使暫時處于虧損狀態，仍應在目前的低成本時期繼續定投，為未來市場反彈打好基礎，同時緊密跟蹤市場及基金凈值的走勢，在基金凈值探底回升之后，選擇適當的退出時點擇機退出，獲取投資收益。

象所有的投資模式一樣，基金定投也并非完全不會虧錢，而是與選擇的投資標的，采用何種投資策略，在何時退出等有著密切的關系。

二、基金定投的投資者適配原則

投資很大程度是心理游戲。貪婪和恐懼是人類的天性，也是投資的常態，無論過去、現在、將來，證券市場總是波動的，在市場中追漲殺跌，在追漲中套牢，在殺跌中踏空，并不鮮見。

基金定投是一種有效利用“貪婪與恐懼”，具有紀律性的投資方法。對投資者來說，基金定投通過自動投資有效屏蔽了“貪婪與恐懼”帶來的過度行為，“旁觀”市場波動，同時還能利用市場波動，是一種很不錯的投資工具選擇。但從實踐上看，基金定投方法的效果并不像期望的那么強，主要原因在于基金定投有著一定的投資者適配原則，即只有具有一些特征適合定投的投資者才能夠堅持定投，并最終從中獲益。

1、定投適合有定期固定收入的投資者。這部分投資者的固定收入在扣除日常生活開銷后，常常有所剩余，此時定期定額投資方式就最為適合。若是收入不固定，定期的扣款有可能影響資金的的使用，這樣的投資往往難以持續。另外，對于大多數有定期收入的投資者來說，并非本身就有大量原始資本累計，個人的可投資資產通常是隨著時間的推移而逐漸積累的，在初始時點能夠一次性投入的金額往往有限，因此這類投資者更適合基金定投這種分批投入的理財方式。

2、定投適合有長遠資金規劃的投資者。在已知未來將有大額資金需要時，提早開始定投的小額投資，不但不會造成經濟上的負擔，還能讓每月的小積累在未來變成大錢。

3、定投適合愿意忽略短期市場風險的投資者。在基金定投實踐中，很可能市場處于長期不斷下跌過程，此時投資者的所有投資均暫時表現為虧損，因此，對于短期風險敏感的投資者往往很難堅持定投。

4、定投適合對投資操作偏好小的投資者。定投的強制性投資特性讓投資者失去操作主動權，特別是在投資者認為趨勢確定的時候。定投的自動投資特性讓客戶遠離“貪婪與恐懼”的同時，也割舍了主動投資的樂趣。定投在滿足投資者部分心理需求的同時冷落了另一部分心理需求。

5、定投適合對風險和收益都有所“妥協”的人。收益與風險之間永遠是正比關系，高收益的背后是高風險。定投在平滑風險的同時，也平滑了收益，因此，只有具有明確風險和收益要求的投資者才能在波動的市場中堅持定投策略。

6、定投適合那些對市場抱有“敬畏感”的投資者。準確判斷市場底部、市場拐點和市場趨勢，通常是可望而不可即的事，如果不能較準確判定市場走勢，選擇定投方式進行投資更為穩妥。對于具有出眾的市場判斷能力或者對市場“自命不凡”的投資者，定投并不一定是適合的投資策略。

三、基金定投的產品選擇策略

從投資期限出發，若是希望短期達成儲蓄的目的，可以選擇固定收益類基金(債券基金、貨幣市場基金)，若是希望在市場低迷中累計投資，在市場高漲中獲益，則需要選擇股票類基金，尤其是指數基金。債券基金、貨幣市場基金在定投中主要體現了儲蓄的效果，但是從發揮定投優勢，最能夠體現投資效果的角度來看，股票類指數基金是天然的定投品種。

1、指數成份股是市場選擇的結果，具有市場代表性。投資指數基金實際上是投資能代表市場走勢的上市公司組合，在一個經濟穩步增長的經濟中，指數基金一般來說體現了超越平均的選股能力。

2、指數基金最大的缺憾是沒有資產配置靈活性，但這對基金定投來說則是優點。資產配置的理想效果就是市場高位減少高風險資產，市場低位增加高風險資產。定投高點少買、低點多買，客觀上起到了資產配置的功能。

3、對于投資期限長的定投宜選擇波動大的基金。指數基金通過復制市場或者行業，跟市場走勢的擬合度遠遠超過主動管理的基金產品，其在股市下跌和股市上漲中都具有更大的波動性，因此更加適合作為定投的標的。

四、基金定投的投資策略

1、定投與單筆投資

選擇基金定投是既操作簡單又能分散風險的策略之一。在單邊上揚、單邊下跌、震蕩上揚、震蕩下跌4種典型的市場類型中，在單邊上漲市場中定投的回報率比單筆投資差外，在震蕩下跌市場中定投和單一投資回報難以確定，在單邊下跌和震蕩上揚市場中定投的收益高過一次性投資。

2、定投的進入時機

投資的收益主要來源于投資成本和基于該成本上的收益率，定投的進入時機決定了定投基金的平均成本。定投最適合的時機是在市場低點時開始投資，此時市場的特點包括平均市盈率低于歷史平均水平，市場交易低迷，市場中投資者大范圍處于虧損狀態等。定投的進入時機往往不是一個時點，而是一段時間，甚至可能是非常長期的一段時間，只要長線前景看好，短期處于空頭行情的市場具有長線投資價值。

3、智能定投優化策略

智能定投是建立在傳統定投基礎上，進行適當擇時優化操作的投資方式。它一方面保留了普通定投降低主觀操作風險的優點，另一方面又通過數量分析方法進行模糊擇時，優化投資成本。

(1)基本面智能定投

通過對市場基本面的研究，確定定投的加碼和減碼策略。比如可以根據歷史市場市盈率的變動區間，判斷目前市場PE是相對高估還是低估，從而指導進行較低金額還是較高金額的定投，或者停止定投甚至贖回。從股市歷史走勢來看，點位的走勢與市盈率的高低具有較高的擬合度。秉承價值投資的理念，從中長期的角度來看，在市場低估時提高定投金額，在市場高估時減少定投金額，能夠在中長期優化投資成本，提升投資收益。從中長期來看，這是最本質最有效的智能定投方法。

(2)均線法智能定投

采用均線法確定定投增量的金額，主要原理是認為股價走勢中長期來看將回歸均線。在股價偏離均線較大時，應相應地調整定投金額。在股價大幅高于均線時，減少定投金額；在股價大幅低于均線時，增加定投金額。均線法可以選定不同周期的目標均線，選擇不同的偏離度，設定不同的定投金額。均線法主要基于投資者根據對市場的認識，對指標的設定不同而效果不同，并非一定能夠戰勝普通定投。

(3)人工智能定投

人工智能定投法借助于基本面和技術分析相結合的方法，判斷市場未來的趨勢，確定應該投資的基金類型，并將所持有的基金存量全部分批轉換至相應的基金類型中。趨勢智能定投的策略是在市場基本面良好且趨勢未發生變化的情況下，堅持定投。當估值水平逐步惡化，但是趨勢依然未發生變化時，減少定投，并持有全部定投倉位。當估值水平惡化到一定程度，且市場趨勢有發生改變的明顯跡象時，停止定投并贖回全部定投。人工智能定投是以定投方法進行投資，但是需要做大量的宏觀分析、估值分析和趨勢分析，實質上是一種優化后的主動投資。

4、定投退出的策略

基金定投由于其投資的特點，退出時機遠比進入時機更加重要。基金定投并不意味著完全放棄對時機的選擇，從其投資方法上僅僅是放棄了“小時機”，保留了“大時機”。因此，正確選擇基金定投的退出時機，對定投的成功與否起著至關重要的決定因素。

定投退出策略從根本上取決于三個因素：

(1)從資產使用的角度來看，累計的資金到了需要使用的時候，此時應當忽略其它因素，贖回定投的基金。

(2)從估值的層面來看，市場估值水平已經明顯高于歷史平均水平，市場風險在不斷累計，此時宜做出定投退出的決定。

(3)當定投已累計較大收益，累計收益率達到了設定目標，此時可退出該定投。

五、基金定投過程中需注意的問題

1、設定理財目標。根據養老、教育、買房等不同目標確定每個月定投扣款金額。

2、量力而行。定期定額投資一定要做得輕松、沒負擔，投資者最好先分析一下自己每月收支狀況，計算出固定能省下來的閑置資金，同時根據家庭資產狀況動態調整投資金額。

3、投資期限決定投資對象。基金定投長期投資的效果分散了基金凈值波動的短期風險，只要能遵守長期投資原則，選擇波動幅度較大的基金其實更能提高收益，而且風險較高的基金的長期收益應該勝過風險較低的基金。如果理財目標是5年以上至10年、20年，不妨選擇波動較大的基金，而如果是5年內的目標，還是選擇績效較平穩的基金為宜。

4、持之以恒。長期投資是定期定額積累財富最重要的原則。中國的股票市場長期以來具有“尖頂圓底”、牛短熊長”的特點，因此只有在長期的熊市中堅定不移的累計資本，才可能在牛市到來的短暫時期得到良好的投資效果。

5、執行定投策略切忌避免保本情節。在實際操作中，一些投資者難以避免會有保本情結，一虧錢就覺得買的基金不行，頻頻更換，多付了很多的手續費。其實，投資者只要堅持基金定投，就有機會在低位買到更多基金份額；長期堅持下來，平均成本自然會降低下來，從而無懼市場漲跌，最終獲得不錯的收益。

投資分析報告范文(篇五)1、項目的背景和必要性

國內外現狀和技術發展趨勢，對產業發展的作用與影響，產業關聯度分析，市場分析;

2、項目承擔單位的基本情況和財務狀況

包括所有制性質、主營業務、近三年來的銷售收入、利潤、稅金、固定資產、資產負債率、銀行信用等級、項目負責人基本情況及主要股東的概況;

3、項目的技術基礎

成果來源及知識產權情況，已完成的研究開發工作及中試情況和鑒定年限，技術或工藝特點以及與現有技術或工藝比較所具有的優勢，該項技術的突破對行業技術進步的重要意義和作用;

4、建設方案

項目建設的主要內容、建設規模、采用的工藝路線與技術特點、設備選型及主要技術經濟指標、項目招標內容(適用于申請國家投資補助資金500萬元及以上的項目)、產品市場預測、建設地點、建設工期和進度安排、建設期管理等;

5、各項建設條件落實情況

包括環境保護、資源綜合利用、節能措施、原材料供應及外部配套條件落實情況等;其中節能分析章節按照《國家發展改革委關于加強固定資產投資項目節能評估和審查工作的通知》(發改投資[2007]2787號)要求進行編寫。

6、投資估算及籌措

項目總投資規模，投資使用方案、資金籌措方案以及貸款償還計劃等;

7、項目財務分析、經濟分析及主要指標

內部收益率、投資利潤率、投資回收期、貸款償還期等指標的計算和評估，項目風險分析，經濟效益和社會效益分析。

8、資金申請報告附件

(1)銀行出具的貸款承諾(省級分行以上)文件或已簽訂的貸款協議或合同;

(2)地方、部門配套資金及其它資金來源證明文件;

(4)技術來源及技術先進性的有關證明文件;

(5)環境保護部門出具的環境影響評價文件的審批意見;

(6)節能、土地、規劃等必要文件;

(7)項目核準或備案文件(在有效期內且未滿兩年);已開工項目需提供投資完成、工程進度以及生產情況證明材料;

(8)項目單位對項目資金申請報告內容和附屬文件真實性負責的聲明。

9、資金申請報告封面請注明聯系人手機及電子郵件地址。

投資分析報告范文(篇六)公司項目

投資計劃書

二〇一一年

1

月日

投資計劃書模板

一、總論

（一）項目名稱。

（二）項目單位代表法人

（二）項目單位概況（新建項目指籌建單位情況，技術改造項目指原企業情況）。（三）項目擬建地點（地點與地理位置、土地可能性類別及占地面積等）。（四）項目總投資：項目用地面積約畝，投資總額元人民幣，其中固定資產投資萬元，流動資金萬元。

（五）項目建設年限。

二、項目建設的必要性和條件（一）項目建設的必要性分析。

（二）項目建設的條件分析：包括場址建設條件（地質、氣候、交通、公用設施、征地拆遷工作、施工等）、其它條件分析（政策、資源、法律法規等）。

（三）項目建設的資源條件評價（指優勢資源項目）：包括資源可利用量（礦產地質儲量、可采儲量等）、資源品質情況（礦產品位、物理性能等）、資源賦存條件（礦體結構、埋藏深度、巖體性質等）。

（四）項目建設的可行性分析三、建設規模與產品方案

（一）建設規模（達產達標后的規模）。

（二）產品方案（擬開發產品方案，如現代農業中的養殖產品方案）。四、技術方案、設備方案和工程方案

（一）技術方案。1、生產方法。2、工藝流程。

（二）主要設備方案。1、主要設備選型。2、主要設備來源。

（三）工程方案。1、建、構筑物的建筑特征、結構及面積方案。2、建筑安裝工程量及“三材”用量估算。3、主要建、構筑物工程一覽表

五、環保處理

六、項目建設進度安排七、投資估算及資金籌措（一）投資估算。

1、建設投資估算（先總述總投資，后分述建筑工程費、設備購置安裝費等）。2、流動資金估算。

3、投資估算表（總資金估算表、單項工程投資估算表）。

（二）資金籌措。1、自籌資金。2、其它來源。八、效益分析（一）經濟效益。

1、銷售收入估算（編制銷售收入估算表）。

2、成本費用估算（編制總成本費用表和分項成本估算表）。3、利潤與稅收分析。

4、投資回收期。5、投資利潤率。（二）社會效益。

1、項目對社會的影響分析。

2、項目與所在地互適性分析（不同利益群體對項目的態度及參與程度；各級組織對項目的態度及支持程度）。

3、社會風險分析。4、社會評價結論。

九、結論

2

投資分析報告范文(篇七)一、概述

簡述項目提出的背景、技術開發狀況、現有產業規模;項目產品的主要用途、性能;投資必要性和預期經濟效益;本企業實施該項目的優勢。

二、技術可行性分析

1、項目的技術路線、工藝的合理性和成熟性，關鍵技術的先進性和效果論述。

2、產品技術性能水平與國內外同類產品的比較。

3、項目承擔單位在實施本項目中的優勢。

三、項目成熟程度

1、成果的技術鑒定文件或產品性能檢測報告、產品鑒定證書。

2、產品質量的穩定性，以及在價格、性能等方面被用戶認可的情況等。

3、核心技術的知識產權情況。對引進技術的消化、吸收、創新和后續開發能力。

四、市場需求情況和風險分析

1、國內市場需求規模和產品的發展前景、在國內市場的競爭優勢和市場占有率。

2、國際市場狀況及該產品未來增長趨勢、在國際市場的競爭能力、產品替代進口或出口的可能性。

3、風險因素分析及對策。

五、投資估算及資金籌措

1、項目投資估算

2、資金籌措方案

3、投資使用計劃

六、經濟和社會效益分析

1、未來五年生產成本、銷售收入估算。

2、財務分析：以動態分析為主，提供財務內部收益率、貸款償還期、投資回收期、投資利潤率和利稅率、財務凈現值等指標。

3、不確定性分析：主要進行盈虧平衡分析和敏感性分析，對項目的抗風險能力作出判斷。

4、財務分析結論

5、社會效益分析

七、綜合實力和產業基礎

1、企業員工構成(包括分工構成和學歷構成)

2、企業高層管理人員或項目負責人的教育背景、科技意識、市場開拓能力和經營管理水平。

3、企業從事研究開發的人員力量、資金投入，以及企業內部管理體系等情況。

4、企業從事該產品生產的條件、產業基礎(包括項目實施所需的基礎設施及原材料的來源、供應渠道等)。

八、項目實施進度計劃

九、其它

1、環境保護措施

2、勞動保護和安全

3、必要的證明材料

(2)可提供項目立項證明、高新技術企業證書、產品質量認證、環保證明;產品訂貨意向、合同等補充材料。

十、結論

投資分析報告范文(篇八)一、投資目的

大多數投資者將資本投入股票市場無非是想實現股票的保值、增值。作為一個大學生的我來說，由于受到專業知識、實踐經驗和資金的限制，無法有保障的進行實戰證券投資，所以先通過模擬炒股學習知識，培養理論實踐能力，豐富這方面的經驗，為以后從事證券工作打下基礎。

二、投資策劃

我覺得真正的投資炒股得考慮多方面的因素，收集多方面的資料

1、國家政策。前段時間國家初步確定將河北保定作為“政治副中心”的首選地消息一出，立馬刺激了保定多個上市公司股票連續幾天的漲停板。政策對股票市場的刺激度略見一斑。

2、發行人概況。上市公司規模，經濟實力及公司前景等多種因素都會影響該股票以后的走勢。在購股前應該對股票的發行者情況做深入了解。

3、投資者個人。每個投資者的財務狀況、個人性格、投資風格、風險承受能力不盡相同，所以，投資者還得根據自己的實際情況理性投資。

4、世界經濟。在全球化，各國經濟互相牽制影響。隨時了解世界經濟能夠加強對內股票市場的穩定性掌握。

三、投資過程

其實，這一兩個月來，我的投資思想蠻簡單的，因為不懂專業判斷，而且從內心角度來講甚至不太相信經驗判斷，所以，大都還是憑感覺，或者，根據每天同花順軟件的股市分析建議買進股票。如果股票在第二天有漲動，我一般是不會急于賣出的，因為它漲的那個點還沒有達到最近股票的最高點，一般是這支股票開始跌了，我才會有點心慌的說，趁還是盈利狀態，是不是要把它賣掉：如果說我買進的股票第二天第三天都持續處在一個跌得狀態，我是不太會去在這種情況下把他賣掉的，內心還是抱著總有一天它會漲回來的態度，但，這也不是怎么靠譜，因為最近這一個星期我的股票都已經跌過10個點了。但，我決定還是不賣它，天天還是關注著它的走勢，在模擬炒股中能總結出自己的一套經驗方法的話就是最好不過的了。還有一個特別重要的一點就是在買進和賣出時，大多會遇到這種情況，委托不成功。就拿我買的慈星股份來說，在漲了五個點左右，我就委托在市價賣出去，結果第二天看，委托不成功，股票處于凍結狀態，那我就取消委托了，誰知運氣是真不好，就三天的時間跌了10個點。還有一支金融街的股票，我以低于市價一分委托買進，第二天顯示未成功，第二天收盤，這支股漲了九個點。就現在我在這方面還是蠻困惑的，就自己還沒明白其中的一些道理。

四、投資收益

前期我的投資一直處于緩慢增長狀態，總盈率從1%漲到3%。但股票市場就是這樣多變，這一個星期以來，我已經跌至4%，不知道我的想法對不對，總感覺最近股票市場不景氣，我買的六支股全處于下跌狀態。

五、投資體會和投資建議

雖說這次是模擬投資，資金不是自己的，但我還是明顯的感受到了股票市場的高風險高收益原理。極大的不穩定性可以讓我今天賺幾千明天就虧幾萬塊。我基本都是將資金分散買各種類型的股票，而不是將雞蛋放入一個籃子里，這確實有利于風險的分擔，有利于盈虧的互補，但后來我慢慢發現，如果我買的每只股都是跌的，那這樣的意義也不大。因為這次模擬炒股的作業時間比較短，所以，就目前我所買的股票而言已算是一灘爛泥了。而我一直奉行股票是中長期投資原理，當然，這并不代表我否定短期投資，只是，短線操作即使是一個老手也未必能做到低價買進，高價賣出，反而頻繁買進賣出的手續費可能都會比你獲得的利益高。然而一支股票在沒有意外情況下，都不會永遠的跌或是持續的漲，所以，我更青睞于放長線釣大魚。在我買股票的過程里，因為沒有專業的判斷能力，所以大都憑感覺去買，在低價的時候買進，但我并不確認它不會再跌，所以，有時我剛買進一分鐘就又跌了；在低價回升后買進，原以為它會漲一段時間時，它又跌了。總體給我的感覺就是，憑運氣。當然，自己作為一個金融學子，不關注財經新聞真的是蠻羞愧的。那前段時間的保定例子來說，這個政策不知道讓多少人發家致富了。自己雖然只是模擬炒股，但還是感覺被給了重力一擊。還有就是我的一些個人建議：投資者真的不能盲目的追收益，盲目跟風入市，否則，容易被套在高位，應該考慮多方面的因素，收集多方面的資料，理性投資。股票這么行業技術要求也比較高，我現在雖說還感覺不到，是因為我還沒有機會學習到如何用高技術操作股市，但，前人留下的各種經驗只談必然涉及的是大方面。還有，我個人支持長線投資，因為股票市場逆轉現象隨處可見，在逆轉后，該拋售就要果斷拋售，不知道這對有些人來說算不算守株待兔。在模擬炒股時不要抱著玩玩的心態，要在期間培養建立和驗證適合自己的操作方法和規則。有條件的還可以小量資金進入股市做實盤操作，今天我也去證券公司開了賬戶，決定真實的感受一下股市帶來的大起大落感，我覺得，這也是學金融所必須經歷的。

投資分析報告范文(篇九)集團公司，是為了一定的目的組織起來共同行動的團體公司，是指以資本為主要聯結紐帶，以母子公司為主體，以集團章程為共同行為規范的，由母公司、子公司、參股公司及其他成員共同組成的企業法人聯合體。現在的集團公司，特別是投資類集團企業，經營規模比較龐大，通常跨地區、跨行業，呈現多元化和綜合化特點，子、孫公司眾多，管理鏈條較長。如何才能使企業管理層及時掌握經營狀況，做出有效的決策和戰略選擇，一份高質量的集團財務分析報告顯得尤為重要。它能夠及時準確完整的將企業經營情況進行深入分析，對過去、現在的經營成果有充足的認知和反思，從而更好的提高企業決策水平。

一、投資類集團財務分析報告的特點

財務分析報告是企業依據會計報表、財務分析表及經營活動和財務活動所提供的豐富、重要的信息及其內在聯系，運用一定的科學分析方法，將公司的經營情況、資本運作情況做出客觀、全面、系統的分析和評價，并進行必要的科學預測而形成的書面報告。而投資類集團財務分析報告與一般企業的差別較大，主要有如下特點：一是投資類集團公司由集團總部、產業子集團和成員單位組成。集團總部是最高的決策機構，核心職能是資本投資，產業子集團是二級決策機構，核心職能是資產配置，成員單位是經濟實體，核心職能是業務運營。投資類集團公司核心在于對各種生產要素進行優化配置和有效利用，以實現集團整體利益最大化。針對這一的特征，財務分析報告應更加關注集團的戰略目標達成、企業價值創造、資源配置等方面的情況。二是由于投資類集團公司下面的產業呈現多元化發展，管理鏈條較長，以至財務分析報告的內容很大一部分需要由下而上的進行報送，各企業報告側重點不同，且上報的流程復雜，周期較長。三是投資類集團公司重點關注股東財務是否保值增值，股東財富最大化，因此在財務分析報告中應避免陷入經營管理細節的分析中去。

二、財務分析報告的準備工作

(一）注重財務分析體系的建立一是需要將財務分析的重要性進行普及，讓每一個所屬單位都能夠重視，注意財務分析和實際業務進行緊密聯系;二是需要設計分析的格式，分析格式要在一定程度上進行統一，方便歸納匯總，各公司也可根據自身行業和業務的特點在分析報告中進行一些變動;三是明確各級企業上報財務報表及分析報告的時間節點，以便有的放矢的開展工作，集團本部規定股權二級企業的報送時間，股權二級企業可以自行安排下屬企業報送時間;四是各單位需要有側重點的進行分析，因為所屬公司所處的行業不同，業務重點也不同;五是需要有后臺保障，創建穩定的信息支持系統，加強財務信息的互通;六是建立財務分析報告的評價體系，集團本部應該對各公司分析報告報送時間、質量等情況進行評分，有獎有罰。

(二）財務分析崗位做好相關準備工作提前建立行業對標企業庫，在信息支持系統的基礎上編制財務分析所需的表格，例如：公司結構明細表、收入利潤趨勢分析表、三率一值測算表、投資收益分紅明細表、股權及固定資產投資明細表、分板塊統計表等，以便在獲取合并數據及所屬公司報告以后能夠及時準確的編制財務分析報告。

三、財務分析報告要點

鑒于投資類集團層面的經營者大部分都是財務外的背景，因此在財務分析報告草擬過程中應盡量不使用專業術語，有必要使用在日常交流中能夠通用的可理解的語言來陳述事實，表達觀點。在分析報告的格式方面建議選取總―分―提示的大框架進行闡述，有利于集團的經營者們能夠看頭看尾及能基本掌握公司經營的主要情況，具體要點說明如下：

(一）總括部分財務分析報告的第一個部分應簡明扼要的對集團整體的經濟運營情況進行描述，主要應包括收入利潤指標、資產規模指標、利稅經濟增加值及國有資產保值增值率、融資投資情況、經營凈現金流量，可以對相應指標的同比環比情況進行分析，這些指標能夠在開篇就給決策者們一個公司經營的直觀印象。其次可以對公司的合并范圍情況以及報告期間新增減少的公司進行描述說明，年度或者季度末還應將納入合并報表的單位名稱、集團持股比例、注冊資金、股權級次及主營業務內容編制成表，讓經營層們了解整個集團控股公司組織構架的概況。

(二）分項部分

1.主要財務指標的行業對標分析。指標可選取xxx上年出具的企業績效評價標準指標，其中就設有投資類企業的指標。投資類公司主要從盈利能力狀況、資產質量狀況、債務風險狀況以及經營增長狀況進行對比，可以從各個指標處于行業的優、良、平均、較低、較差的情況看出集團公司四個層面的情況，同比指標也應同樣測算出來以便進行對比。以上可用表格的方式呈現，同時需要用文字描述來表達。文字描述應分別對集團的盈利能力狀況、資產質量狀況、債務風險狀況以及經營增長狀況進行描述，處于行業某種水平主要原因是什么，表明公司承擔著某種風險或不確定性，應該加強那些方面才能解決或者保持某項操作。

2.同行業企業對比分析。選取同行業上市的公司，在其季度報表披露的下月財務分析報告中可增加同行業對比分析。主要是對資產、利潤、銷售利潤率、凈資產收益率、經營凈現金流進行對比分析，讓經營者們了解本集團在業績所處的地位。同時應該關注國內外經濟大勢、宏觀調控政策和產業政策、利率、匯率和稅率，判斷這些因素對集團整體或局部未來經營業績的影響。

3.投融資情況分析。融資情況主要從當年完成融資金額、歸還金額、新增融資年化利率，存量融資金額、結構、年化利率，以及環比同比情況進行分析比較。還需要將權益類融資還原為債務對資產負債率進行測算，并提示風險。擔保情況主要從新增擔保金額，擔保余額，占凈資產的比例，以及擔保的結構，即集團內部和外部分部進行分析。投資情況主要從四方面進行描述，一是股權投資，即對參控股公司的注資情況;二是項目及固定資產投資;三是對外發放委托貸款情況;四是內部借款情況，即內部單位發放的統借統貸和調劑資金情況。

4.集團控股公司分板塊進行分析。投資類集團內部由于行業涉及面廣，首先需要跟戰略部門或是經營部門把集團的各所屬控股公司分為幾大類，該板塊的劃分主要以戰略部門的意見為主。其次應該分別對每類板塊進行資產總額、凈資產、總收入、利潤總額的絕對數和相對數進行提取整理。在板塊劃分時，可能會出現股權二級企業所屬的子公司不在其同一個板塊內的情況，這時應該采用以末級企業的報表數為基數，上級企業的數據以合并數減去單戶數填列出資產和收入利潤指標。再次，對整理好的數據匯總在一起，制作圖表，例如餅圖，讓經營者能夠直觀的看出每一個板塊占用資源以及利潤貢獻產出的情況，同時再對每個板塊內標桿企業、虧損企業、重要虧損原因進行逐一分析。

5.集團參股企業情況分析。參股企業作為投資類集團公司一個重要的組成部分也應該單獨劃定一個部分來描述。主要從其當年確認的投資收益及分紅方面來描述，結合各行業的情況、宏觀形勢，對效益主要貢獻單位進行描述，同時對虧損企業也進行問題查找，并重點描述相關原因。

(三）提示與建議該部分是整個財務分析報告的結論部分，對于投資類集團財務分析報告來講更是整個思想的精華的部分。該部分可將以上分項中五個部分的內容進行總結提煉，從詳細的分析中拔高，結合集團戰略、企業價值、資本流動等重要問題和風險進行提示。不只停留于問題的表面，更重要的是逐項有針對性的提出對策建議，必要時提出綜合治理建議。在整個財務分析報告的最后進行提示與建議，有利于經營者們能夠一目了然的關注到企業重要的信息。

四、注意事項

一份高質量的投資類集團財務分析報告除了編制前應該做好準備工作，編制時要點突出，思路清晰，有理有據，還應該注意以下事項：

(一）緊密結合公司戰略，重點突出財務分析人員應該對宏觀經濟環境有所了解，對集團所涉及的主要行業的信息和相關企業情況保持高度敏感。應該抓住集團在可預見時間內的大致方針政策，領悟集團發展戰略，熟悉集團業務，以便財務分析報告能夠更貼近公司發展要求，同時能夠更準確的貼合經營者最想了解的信息，做到重點突出。因此做財務分析不能僅僅只是財務分析崗位人員自己的事情，還是應該在一定范圍內集思廣益，獲得部門其他人員以及部門外人員的幫助。

(二）簡明扼要進行論述在分析過程中，難免會遇到一些復雜問題，感覺用一兩句話很難講清楚。但是使用冗余的語言來解釋的后果可能適得其反，會讓經營者們不知所云。因此面對這樣的問題，應該要理清脈絡、抓大放小、摒除無關信息、簡單描述、對事不對人、不妄下結論。

(三）突出問題及矛盾可持續反映對于企業價值創造的重大風險和突出問題，應在尊重事實的基礎上重點分析，篇幅可以長一點，語言可以用重一些，必要時可形成專題報告上報經營層。針對這些問題如果長時間還未得到改善，可以持續進行反映，以便經營層下決心去解決它。雖然同屬于投資類集團，但每一個集團處于不同的環境，不同的發展階段，不同的發展方向，因此財務分析報告的要點和內容不盡相同。本文只是從一個視角對投資類集團財務分析要點進行了探究，不能一概而論。

投資分析報告范文(篇十)一、證券投資學課程授課過程的體會

證券投資學是金融專業的基礎課程，通過學習證券投資學，使了解證券投資的理論、知識、和操作方法，認識和理解證券投資活動和證券投資過程，從而樹立正確的投資理念，掌握常用的基本分析和技術分析方法，在實踐中爭取獲得較大的投資收益，并控制和防范可能遇到的各種風險。學習了證券投資學，我感覺受益頗多。特別是老師運用理論與模擬實踐相結合的教學方式，讓我深深體會到了炒股存在著較大的，甚至是讓人難以意料的客觀風險，但個人的心理因素也很重要，也領會到一些基本的投資理念。

證券投資是指：投資者（法人或自然人）購買股票、債券、基金券等有價證券以及這些有價證券的衍生品以獲取紅利、利息及資本利得的投資行為和投資過程，是直接投資的重要形式。理性的證券投資過程通常包括以下幾個基本步驟：

一、確定證券投資政策確定證券投資政策作為投資過程的第一步，涉及到決定投資目標和可投資資金的數量。由于證券投資屬于風險投資，而且風險和收益之間呈現出一種正相關關系，所以，投資者如果把只能賺錢不能賠錢定為證券投資的目標，是不合適和不客觀的。客觀和合適的投資目標應該是在賺錢的同時，也承認可能發生的虧損。因此，投資目標的確定應包括風險和收益兩項內容。投資過程的第一步是確定在投資者最終可能的投資組合中所包含的金融資產的類型特征，這一特征是以投資者的投資目標、可投資資產的數量和投資者的稅收地位為基礎的。

二、進行證券投資分析證券投資分析作為投資的第二步，涉及到對投資過程第一步所確定的金融資產類型中個別證券或證券組合的具體特征進行考察分析。這種考察分析的一個目的是明確這些證券的價格形成機制和影響證券價格波動的諸因素及其作用機制，考察分析的另一個目的是發現那些價格偏離價值的證券。進行證券投資分析的方法很多，這些方法大致可分為兩類：第一類稱為技術分析，第二類稱為基礎分析。

三、組建證券投資組合組建證券投資組合是投資過程的第三步，它涉及到確定具體的投資資產和投資者的資金對各種資產的投資比例。在這里，投資者需要注意個別證券選擇、投資時機選擇和多元化這三個問題。個別證券選擇，主要是預測個別證券的價格走勢及波動情況；投資時機選擇，涉及到預測和比較各種不同類型證券的價格走勢和波動情況（例如，預測普通股相對于公司債券之類的固定收益證券的價格波動）；多元化則是指依據一定的現實條件，組建一個在一定收益條件下風險最小的資產組合。

四、投資組合的修正投資組合的修正作為投資過程的第四步，實際上就是定期重溫前三步，即隨著時間的推移，或是投資者會改變投資目標，或是投資對象發生變化，從而出現當前持有的證券投資組合不再成為最優組合的狀況，為此需要賣掉現有組合中的一些證券和購買一些新的證券以形成新的組合。這一決策主要取決于交易的成本和修定組合后投資業績前景改善幅度的大小。

五、投資組合業績評估投資過程的第五步--投資組合的業績評估，主要是定期評價投資的表現，其依據不僅是投資的回報率，還有投資者所承受的風險，因此，需要有衡量收益和風險的相對標準。這是我對證券投資學初淺的認識，在技術分析中的k線圖分析運用價量配合分析股票走勢，綜合分析預測股價走勢。切線分析中綜合運用各種切線來研判股價走勢。形態分析中觀察各種形態及研判股價走勢，模擬和研討買點和賣點。技術指標分析中觀察各種技術指標分析與股價的相關性。模擬和研討買點和賣點。波浪理論分析中了解了波浪的基本結構以及波浪的幅度和時間跨度。

二、證券投資學課程與相關課程、會計學專業的關系認識

證券投資實驗是證券投資教育的重要環節之一。證券投資分析涉及到經濟學、金融學、會計學、投資學等多方面的理論知識，是對各種理論知識的一種綜合應用，學生如果能在證券投資實驗環境下接受證券投資理論教育，不僅更加易于理解和掌握相關理論知識，認識和把握相關證券投資實踐，而且也能在實現二者的結合過程中做到相輔相成、互促互進。

本課程要求學生具備一定的西方經濟學、會計學、財務管理、統計學、高等數學、計算機軟件應用的前期知識，通過西方經濟學、統計學、財務管理、高等數學等課程的學習，具備基礎概念認知、計算評估、報表分析、文字描述等能力，為本課程的學習提供必要的知識儲備。

本課程是一門理論性和實踐性較強的課程，重點講授證券投資基本理論、基本分析方法和設計技巧，為進一步學習專業課程打下良好基礎。在進行財務會計問題探討時，一方面因為這與所學專業緊密相聯，另一方面因為這與筆者認識和分析問題的方法有關，即從具體甚至是細微的問題入手，逐步求得對問題全面而深刻的認識。證券投資基金的業務比較單一，會計核算并不復雜，但是其中一些問題很有探討的價值。它不是對相關問題面面俱到地予以論述，而是對部分問題的研究，希望在證券投資基金財務會計問題中起到"綱舉目張"的效果。

證券市場法規和各項基礎性制度建設不斷完善，資本市場的規模明顯擴大，與國民經濟的關聯度不斷加強，資本市場的作用逐步顯現，上市公司結構顯著改善，證券、期貨經營機構實力明顯增強，基金業的發展開始改變傳統的理財觀念和方式，同時，投資者數量快速增加，有利于提高投資決策的科學性，投資決策貫穿于整個投資過程，其正確與否關系到投資的成敗；有利于正確評估證券的投資價值，投資者之所以對證券進行投資，是因為證券具有一定的投資價值債券的投資價值受市場利率水平的影響，并隨著市場利率的變化而變化；影響股票投資價值的因素更為復雜，受宏觀經濟、行業形勢和公司經營管理等多方面因素的影響；有利于降低投資者的投資風險，理性投資者通過證券投資分析來考察每一種證券的風險一收益特性及其變化，可以較為準確地確定哪些證券是風險較大的證券，哪些證券是風險較小的證券，從而避免承擔不必要的風險；科學的證券投資分析是投資者投資成功的關鍵證券投資的目的是證券投資凈效用（即收益帶來的正效用減去風險帶來的負效用）的最大化。因此，在風險既定的條件下投資收益率最大化和在收益率既定的條件下風險最小化是證券投資的兩大具體目標。

證券投資的成功與否往往是看這兩個目標的實現程度。證券投資學與會計學，還有經濟學等之間有著必然的關系，會計學是一門實踐性很強的學科，它既研究會計的原理、原則，探求那些能揭示會計發展規律的理論體系與概念結構，又研究會計原理和原則的具體應用，提出科學的指標體系和反映與控制的方法技術。會計學從理論和方法兩個方面為會計實踐服務，成為人們改進會計工作、完善會計系統的指南。

三、證券營業部實習過程

在進入公司后，我們坐在一起，聽公司負責人給我們介紹關于公司的進程，還有公司的現狀，以及以后的發展趨勢，我們作為新人，對證券的東西并不熟悉，通過介紹，知道業務部的主要工作是營銷產品，開發新客戶和拓展業務，總的說來營銷方式和其他貿易公司還是比較類似的，主要是做一些客戶維護，既每天通過電子郵件的形式將公司的最新投資策略和研究報告發送給有需要的客戶，每天還接聽辦公室的咨詢電話，現場接待客戶和客戶交流等。并且通知客戶新股發行情況，新股中簽，權證到期風險和行權等重要的內容。

在證券公司的這半天，我的心理承壓能力得到很大提高，做事更加細心謹慎，實際業務和溝通交流能力也得到很大提高，為將來的工作打下了良好的基礎。我的收獲是，客戶情況了解的多少，和客戶交流的效果好壞會影響到公司的發展大計以及我工作的進度和工作的自信心，證券投資是一項很慎重的工作，風險性也很強，需要我們膽大心細，做好預算，了解股票行情，在實習的過程中的經驗和休會可以概況為以下幾個方面：

1.做營銷之前一定要對你所要接觸的客戶做一個了解，分析客戶的基本情況，有針對性地制定營銷計劃，這是我最大的感受。

2.多和同事交流，看看別人都遇到了什么問題，不知道的要記下來，以防以后自己遇到了，又不知所措了。

3.向客戶推薦產品后要及時的進行跟蹤，有計劃的聯系一下客戶，隨時搜集客戶的反饋信息。

4.為每一個客戶都建一個文檔，有關客戶的有效信息要及時保存。

5.業余時間要多多的學習證券專業知識，要想在證券業取得成功，專業知識一定要過硬！

四、證券營業部實習體會

人生在世，最重要的有兩件事情；一件是學做人，另一件是學做事，只有先學會怎樣做人才談得起怎樣做事情。

一個人的成功固然需要知識和智慧，然而對自己所從事的工作如果沒有極大的熱情，沒有持之以恒、艱苦奮斗的敬業精神以及開拓創新進取的精神和冒險精神，即使再聰明的人也會與成功失之交臂的。一個人有德無才或有才無德都可能會四處碰壁，只有德才兼備才會暢通無阻。

時代的弄潮兒不僅需要滿腹經綸，而且也需要懂得人世間的常情，具有良好的教養、遠大的目標以及強列的開拓創新精神。縱觀歷史上那些偉大的杰出的人物，他們絕大多數人都經歷了艱苦歲月和命運的磨難，然而他們總是善于尋找生命的支點，總能適時調整自己的心態，堅忍地承受著生活的艱辛，哪怕是在一貧如洗的艱難困境之中，也能夠憑借持久的努力打破重重的圍困。

而當他們脫離困境的時候，同時也脫離了平凡，造就了卓越而偉大的人生。因此；無論什么人，只要他想成就一番大事業，就離不開道德情感、道德態度、道德良知、道德意志、道德責任、道德理想的幫助和支持，總之對待工作要有良好的職業道德。一個成功的企業變需要從業員工具備良好的職業品質，沒有任何一家企業愿意聘用懶惰、沒有禮貌、紀律觀念淡薄、心胸狹窄、奸猾狡詐、夸夸其談、不務正業、毫無責任心和敬業精神的職員并委以重任。

在日常生活中也沒有人愿意與這樣的人進行更多的交往，這種人既無人緣也無職業道德品質的人要想成就一番大事業，無疑是等于癡人說夢話。因此；一個人首先要學會如何做人和再學會如何做事情，在平時培養自己具有良好的道德情操，全面提高自己的宗全素質特別是道德素質。縱觀實習過程；其中有快樂也有重重的困難，在因難面前我不會被嚇倒，反而在困難面前我學會了如xxx敢地面對它，學會如何解決它，從而使我在經受困難與挫折的過程中不斷磨合自己，不斷地提高自己。

通過這次的實習；我懂得要獲得別人的尊重，首先要得尊重別人，實習才是我充滿挑戰和希望的開始，通過這次實習我才知道什么叫做"紙上得來終覺淺、終知此事要躬行".

1.經驗不足。作為一個新人，自我感覺在學校學的理論知識比較扎實，但在實習工作過程中，還是遇到了所學難以有效的運用或是說很多的知識都要重新學習。

2.溝通能力不行。與人相處是一門學問，而我在與領導交流過程中，明顯感到不夠大方，主動。

3.心態比較急，處事不夠穩重。問題比較多，有些基本概念不是很清楚，容易混淆，有待于繼續加強學習。實習，顧名思義，在實踐中學習。因為任何知識都源于實踐，歸于實踐，所以，要將所學付諸實踐，來檢驗所學。我當然不希望實習不僅僅于此，那太狹隘了。我要為我的人生做一個好的規劃，堅定目標往前走，向勝利的彼岸前進.

總之，通過這次畢業實習讓我對專業的理論知識有了更深刻地了解，實踐出真知，在實習過程中我們將理論與實踐有效地結合起來，在校所學的理論知識及實踐經驗很好地指導了這次企業實習，提高了我的能力，同時也讓我認識到自己的不足，在今后的學習及工作中我會繼續努力，及時地更新完善自己。

投資分析報告范文(篇十一)本期證券投資者信心調查從xx年9月21日起依托投保基金公司投資者調查固定樣本庫進行，其中包括1,391名個人投資者和186名一般機構投資者，共發放問卷1,577份。截至9月28日，收回有效問卷1,499份，有效問卷回收率達到。

調查結果顯示，9月份中國證券市場投資者信心指數較上月出現較大幅度增長，環比上升，達到，投資者信心偏向樂觀。子指數方面，國內經濟基本面、國內經濟政策指數分別達到和，環比大幅上升和;大盤樂觀、大盤反彈和大盤抗跌指數也有較大幅度提升，分別達到、和，其中大盤樂觀指數環比大幅上升;另外，股票估值指數為，買入指數為，也出現一定幅度上升，投資者對股票估值的認可度及買入意愿明顯改善。

可以看出，隨著配資清理工作進入尾聲，人民幣匯率逐步企穩，近期a股殺跌動能減弱，投資者信心大幅提升，各項子指數環比均出現一定幅度增長。投資者對目前大盤表現出的抗跌性及國內經濟政策有利于股市的信心較強，認為當前股票價格已逐漸接近其真實價值或合理投資價值，并對大盤四季度走勢保持較為樂觀的態度。

9月投資者信心主要呈現以下幾個特點：

一、投資者總體信心環比上漲明顯

9月，上證綜指縮量箱體整理，延續震蕩筑底走勢，多空雙方力量處于均衡態勢，中期走向有待抉擇。在經歷了此前異常波動后，市場已經進入自我修復和自我調節階段。總體看來，除了對外圍市場還表現出較為擔憂的情緒以外，投資者總體信心表現出較為明顯的上漲趨勢。

二、投資者對于國內經濟基本面的信心上升

9月國內經濟基本面指數(defi)達到，較上月()上升。其中，的投資者認為國內經濟基本面對未來三個月的股市會產生有利影響，的投資者認為可能會產生不利影響，認為影響不大和影響不確定的投資者分別占比和。

三、投資者對國內經濟政策有利于股市的信心較強

9月，穩增長政策不斷加碼，穩健的貨幣政策和積極的財稅政策仍在持續，國企改革頂層設計出臺后，具體改革舉措也將陸續展開，投資者對國內經濟政策有利于股市的信心較強。9月國內經濟政策指數(depi)為，較上月()上升。其中，有的投資者認為國內經濟政策將會對未來三個月的股市產生有利影響，的投資者認為影響不大，的投資者預計可能產生不利影響，回答影響不確定的投資者占比為。

四、投資者對國際經濟和金融環境的信心有所改善

國際經濟和金融環境指數(iefei)為，較上月()上升。其中，有的投資者認為國際經濟和金融環境對我國未來三個月的股市將產生有利影響，有的投資者認為會產生不利影響，的投資者認為影響不大，認為影響不確定的投資者比例為。

五、投資者認為目前股票估值水平已步入合理區間

9月股票估值指數(svi)達到，較上月()上升了。其中，的投資者認為目前股票價格低于其真實價值或合理投資價值，的投資者認為差不多，的投資者認為目前股票價格高于其真實價值或合理投資價值，另有的投資者回答不確定。

六、投資者對大盤四季度走勢抱有樂觀預期

9月大盤樂觀指數(lcoi)達到，較上月()上升;大盤反彈指數為(上月為);大盤抗跌指數達到(上月為)。其中，投資者認為上證綜指在未來一個月會上漲的為，的投資者看平，認為有可能下跌的占，另有的投資者回答不確定;預計在未來三個月會上漲的投資者占，的投資者看平，認為可能下跌的占，回答不確定的投資者占。可以看出，投資者對大盤隨著時間的推移逐漸企穩走好抱有樂觀預期。

本月買入指數(bii)為.其中，在未來三個月內考慮增加投資于股票資金量的.投資者占，考慮減少資金量的投資者占，的投資者選擇維持現有資金量，另有的投資者回答不確定。

附件：中國證券市場投資者信心指數及其各項子指數圖

投資分析報告范文(篇十二)一、大盤基本面分析：

A：利好條件分析：

1、人民幣升值預期：人民幣自XX年8月開始放松匯率控制后，進入連續升值周期，按真實購買力估算人民幣兌美元至少應升值20%-30%；當然這是一長期的過程。至今人民幣從升值到現在，升值幅度達：，20XX年三季度升值空間可能還有2%-3%。中國當今外匯儲備已達9000億美元，居世界第一，表明巨大的國外資本流入中國，為了博弈人民幣的連續升值，這龐大的資金為了保持流動性，喜歡購買流動性較好的資產，例如：股票；房地產；債券等。

這從日本上世紀九十年代日元升值，臺灣X幣升值過程中股市走勢可以借鑒。當時隨著日元連續升值，日經指數從1萬點左右最高沖到近4萬點，漲幅達300%左右；臺北指數也從2000點左右漲到1萬點。漲幅達400%左右。

中國房地產市場自2000年開始大大牛市至今已達相當高位，國家近二年來將房地產業作為宏觀控制的重點，但房價居高不下，其中外資起到相當作用。但不管如何，房地產市場已處于相對高位，風險已體現，對后續資本吸引力正在降低。

而國內債券又因為規模較小，及國內進入加息周期，已發行債券對資本的吸引力也降低，所以債券市場吸收資本一般。

這樣一蛙地效應的中國股市也就脫穎而出!中國股市正成為國外資本的逐鹿之場。

2、調整充分的中國股市。中國股市自20XX年開始，至今達16年的征程，1993年上證綜