試卷名稱：理財經理崗位〔初級〕資格考試-模擬卷(2)

1、題型：單項

分值：1.5難度：1知識點：客戶經理營銷技巧-第一章概述-第一節郵儲銀行簡介

選擇題

題干：中國郵政儲蓄銀行XX公司成立于〔〕。

A.2007年3月

B.2011年12月31日

C.2012年1月21日

D.2012年1月31日

答案：A

2、題型：單項

分值：1.5難度：2知識點：客戶經理營銷技巧-第一章概述-第一節郵儲銀行簡介

選擇題

題干：中國郵政儲蓄銀行XX公司依法整體變更為中國郵政儲蓄銀行股份的時間為〔〕。

A.2007年3月

B.2011年12月31日

C.2012年1月21日

D.2012年1月31日

答案：C

3、題型：單項

分值：1.5難度：1知識點：客戶經理營銷技巧-第一章概述-第三節客戶類型

選擇題

題干：郵儲銀行的公司客戶是指與我行發生業務關系的各企事業單位及政府機關，其中以〔〕為主。

A.企業單位

B.政府機關

C.事業單位

D.國有企業

答案：A

4、題型：單項知識點：客戶經理營銷技巧-第三聿營銷流程-第三節與客戶進展前期溝

分值：1.5難度：1

選擇題通

題干：客戶經理要根據不同的拜訪目的決定會談時間，如正式商談合作事宜，那么以〔〕時間為宜。

A.放假

B.休閑

C.休息

D.上班

答案：D

5、題型：單項知識點：客戶經理營銷技巧-第三章營銷流程-第三節與客戶進展前期溝

分值：1.5難度：1

選擇題通

題干：約訪時，首先要確定客戶〔〕。

A.通話是否方便

B.對產品是否有興趣

C.是否聽說過自己

D.是否有時間見面

答案：A

6、題型：單項

分值：L5難度：3知識點：客戶經理營銷技巧-第四率營銷話術-第二節網點營銷話術

選擇題

題干：以下話術采用了最后時限法的是〔〕。

A.早些辦理就早些獲得收益。

B.您正好趕上我們活動期，過了這個活動期，就沒有禮品贈送了。

C.您是選擇定投基金A還是基金B?

D.這兩個產品都是免申購和贖回手續費的，您要不要看看？

答案：B

7、題型：單項

分值：1.5難度:3知識點：客戶經理營銷技巧-第五章營銷禮儀-第一節溝通的禮儀

選擇題

題干：在接聽對方時，力爭在〔〕聲之接聽。

A.3

B.4

C.5

D.6

答案：A

8、題型：單項

分值：1.5難度：4知識點：客戶經理營銷技巧-第六章營銷風險-第一節營銷風險類型

選擇題

題干：以下〔〕是引起外部營銷風險的經濟因素。

A.匯率變動

B.通貨膨脹率

C.世界經濟波動

D.國際資本流動

答案：B

9、題型：單項知識點：客戶經理營銷技巧-第七章示網點模型簡介-第二節銷售

分值：1.5難度：1

選擇題管理

〔〕要以月為單位填寫保存，并隨著銷售活動的開展每日更新。在填寫時，客戶經理需記錄“有效”客戶，

題干：即具有潛在銷售時機的客戶，并每周回憶分析。每月完畢時，客戶經理需要分析每一位意向客戶的銷售狀態，

將尚未完成業務的意向客戶轉至下月表格，防止遺漏。

A.客戶資料表

B.工作日程表

C.意向客戶表

D.客戶信息表

答案：C

10、題型：單

分值：1.5難度：1知識點：理財業務-第一章-理財業務概述-概述

項選擇題

題干：在保證收益理財方案中，承當投資風險的是

A.銀行

B.投資者

C.銀行與投資者分攤風險

D.理財產品設計者

答案：A

11、題型：單

分值：1.5難度：3知識點：理財業務-第二章-金融市場-金融市場

項選擇題

題干：在證券市場中，如果同價位申報，按照申報時序決定優先順序是遵循競價交易的0原那么

A.數量優先

B.時間優先

C.價格優先

D.品種優先

答案：B

12、題型：單

分值：1.5難度：1知識點：理財業務-第二章-金融市場-金融市場

項選擇題

題干：風險厭惡者通過金融市場將風險轉嫁給他人，表達了金融市場的

A.資源配寬的功能

B.聚斂資金的功能

C.調節微觀經濟的功能

D.風險再分配功能

答案：D

13、題型：單

分值：1.5難度：1知識點：理財業務-第四率-我行商業銀行理財產品-我行理財產品

項選擇題

題干：構造性理財規劃方案不包括0

A.現金規劃

B.風險管理和保險規那么

C.投資規劃

D.遺產規劃

答案：D

14、題型：單

分值:1.5難度：1知識點：理財業務-第四幸-我行商業銀行理財產品-我行理財產品

項選擇題

投保人根據保險合同的規定,為被保險人或者受益人取得因約定保險事故發生所造成經濟損失的補償所預先

題干：

支付的費用是

A.保險標的

B.保險費

C.保險賠償

D.以上都不是

答案：B

15、題型：單

分值：1.5難度：2知識點：理財業務-第四章-我行商業銀行理財產品-我行理財產品

項選擇題

題干：以下哪個理財產品可以看作是債券與期權的結合

A.國債

B.認股權證

C.可轉換公司債券

D.期貨期權

答案：C

16、題型：單

分值：L5難度：2知識點：理財業務-第五章-個人理財理論-個人理財概述

項選擇題

收入分配政策是國家針對居民收入水平上下、收入差距大小在分配方面制定的原那么和方針，偏緊的收入分配

題干：

政策會

A.刺激投資需求增長

B.私人銀行業務開展空間凸現

C.刺激股市反彈

D.抑制房地產價格上漲

答案：D

17、題型：單

分值：1.5難度：1知識點：理財業務-第三章-金融理財產品-保險

項選擇題

題干：2011年，我行代理保險業務排名銀保市場第n位。

A.1

B.2

C.3

D.4

答案：A

18、題型：單

分值：1.5難度：2知識點：理財業務-第三章-金融理財產品-國債

項選擇題

題干：國債面值以人民幣（）為單位，國債交易金額須為（）的整數倍。

A."元"；元

B."元”；百元

C."角”；千元

D."角”；百元

答案：B

19、題型：單

分值：1.5難度：2知識點：理財業務-第三章-金融理財產品-國債

項選擇題

題干：憑債代銷是指我行按財政部規定的固定比例進展銷售，發行期完畢后未售完局部〔〕。

A.銀行自動注銷

B.作為機動額度退回財政部

C.退回財政部注銷

D.銀行可自留

答案：c

20、題型：單

分值：1.5難度：2知識點：理財業務-第三章-金融理財產品-國債

項選擇題

題干：老憑債客戶辦理〔）交易后，到期兌付流程同新憑債。

A.加辦憑證

B.加辦資金賬戶

C.加辦托管賬戶

D.加辦國債賬■戶

答案：A

21、題型：單

分值：L5難度：2知識點：理財業務-第三章-金融理財產品-基金

項選擇題

題干：中國證監會自受理基金募集申請之日起()作出核準或者不予核準的決定。

A.3個月

B.6個月

C.9個月

D.1年

答案：B

22、題型：單

分值：1.5難度：1知識點：理財業務-第三聿-金融理財產品-貴金屬

項選擇題

題干：目前客戶在辦理〔〕中可能會因為使用保證金交易模式而提高了資金利用率，也放大了資金風險。

A.代理貴金屬業務

B.實物貴金屬業務

C.賬戶貴金屬業務

D.貴金屬定投業務

答案：A

23、題型：單

分值：1.5難度：3知識點：理財業務-第四幸-我行商業銀行理財產品-御享

項選擇題

題干：我行發行的郵銀財富御享理財產品的預期最高年化收益率測算依據不包括1)o

A.銀行間同業拆放利率

B.上證指數

C.銀行間市場信用品種收益率

D.固定收益類投資方案預期收益率

答案：B

24、題型：單

分值：1.5難度：1知識點：理財業務-第四堂-我行商業銀行理財產品-代銷信托

項選擇題

題干：集合資金信托方案的發行主體是[]

A.銀行

B.基金公司

C.證券公司

D.信托公司

答案：

25、題型：單

分值：1.5難度：2知識點：理財業務-第四幸-我行商業銀行理財產品-代銷信托

項選擇題

題干：銀行代銷集合資金信托方案，與信托公司簽署的協議是［］

A.代銷協議

B.代理資金收付協議

C.信托合同

D.委托代理合同

答案：B

26、題型：單

分值：1.5難度：1知識點：理財業務-第四幸-我行商業銀行理財產品-財富債券系列

項選擇題

題干：我行于〔〕年出售了第一只財富系列理財產品。

A.2007

B.2008

C.2009

D.2010

答案：B

27、題型：單

分值：1.5難度：1知識點：理財業務-第四章-我行商業銀行理財產品-財富債券系列

項選擇題

題干：截至2012年6月底，我行到期財富系列理財產品未到達預期收益率的有幾只〔］。

A.0

B.1

C.2

D.3

答案：A

28、題型：單

分值：1.5難度：2知識點：理財業務-第七章-風險防要求-風險防

項選擇題

題干：人民幣理財銷售人員從事理財產品銷售活動，遵循以下原那么不包括〔〕。

A.為客戶

B.勤勉盡職原那么

C.老實守信原那么

D.公平對待客戶原那么

答案：D

29、題型：單

分值：L5難度：2知識點：理財業務-第七率-風險防要求-風險防

項選擇題

題干：培訓記錄不應當記栽培訓〔〕

A.要求

B.方式

C.費用

D.時間

答案：C

30、題型：單

分值：1.5難度：2知識點：理財業務-第七章-風險防要求-風險防

項選擇題

題干：目前我行理財產品銷售文件不應當栽明收取〔〕等相關收費工程、收費條件、收費標準和收費方式

A.銷售費

B.開戶手續費

C.投資管理費

D.托管費

答案：B

31、題型：單

分值：1.5難度：3知識點：理財業務-第六章-個人理財實務-個人理財實務

項選擇題

題干：以下關于家庭生命周期的說法，錯誤的選項是〔〕。

A.家庭形成期是指從結婚到子女出生這一段時間

B.家庭成長期家庭支出固定，家庭教育負擔增加

C.家庭成熬期是家庭保險需求的頂峰期

D.家庭衰老期的收入以理財為主

答案：c

32、題型：單

分值：1.5難度：3知識點：理財業務-第四章-我行商業銀行理財產品-理財經理

項選擇題

某客戶于2011年7月18日投資10萬元購置盒盆向榮，2011年10月23日全部贖回。假設期間郵儲銀行于

題干：

2011年9月5日起將產品最高檔年化收益率調整為4.0%〔費后〕，那么客戶收益的具體金藪為：

A.982.20元

B.951.37元

C.962.33元

D.971.24元

答案：A

33、題型：單

分值：1.5難度：3知識點：理財業務-第四章-我行商業銀行理財產品-外幣理財

項選擇題

題干：保證收益型理財產品，〔〕承當全部投資風險

A.客戶

B.銀行

C.保險公司

D.A和B

答案：B

34、題型：單

分值：1.5難度：1知識點：理財業務-第四孽-我行商業銀行理財產品-外幣理財

項選擇題

題干：非保本浮動收益型理財產品，保證[]

A.本金平安

B.收益平安

C.無風險

D.A和B

答案：D

35^題型：單

分值：1.5難度：1知識點：理財業務-第四章-我行商業銀行理財產品-外幣理財

項選擇題

題干：理財經理的〔〕對外幣理財業務的開展具有十分重要的影喻

A.專業能力

B.溝通能力

C.效勞水平

D.A和C

答案：D

36^題型：單

分值：1.5難度：2知識點：理財業務-第四章-我行商業根行理財產品-外幣理財

項選擇題

題干：期貨交易每個合同的金額是□

A.固定的

B.浮動的

C.變動的

D.A和B

答案：A

37、題型：單

分值：1.5難度：3知識點：理財業務-第四章-我行商業銀行理財產品-外幣理財

項選擇題

題干：保證收益理財產品保證支付〔〕本金和□收益的理財產品

A.全額、不承諾

B.局部、承諾

C.按合同約定、不承諾

D.全穎、承諾

答案：D

38、題型：單知識點：客戶經理營銷技巧-第三幸營銷流程-第三節與客戶進展前期溝

分值：1.5難度：2

項選擇題通

題干：與客戶接觸時，〔〕可防止吃閉門羹的為難，也有助于提高拜訪效率。

A.事先預約

B.事先準備

C,直接上門

D.陌生拜訪

答案：A

39、題型：單

分值：1.5難度：2知識點：客戶經理營銷技巧-第三章營銷流程-第四節正式接觸客戶

項選擇題

題干：客戶經理應該根據〔〕向客戶推薦產品。

A.客戶經理的任務

B.客戶的需求

C.行長的指示

D.客戶的喜好

答案：B

40、題型：單

分值：1.5難度：3知識點：客戶經理營銷技巧-第三章營銷流程-第六節客戶維護與管理

項選擇題

題干：〔〕的核心是發揮客戶經理對客戶的參謀、咨詢、維護功能，謀求雙方的長期信任與合作。

A.情感維護

B.知識維護

C.參謀式維護

D.上門維護

答案：C

41、題型：多

分值:2.0難度：2知識點：客戶經理營銷技巧-第一率概述-第五節郵儲銀行的營銷渠道

項選擇題

題干：績效考核要和客戶經理所屬支行的業務開展情況捆綁考核，要將〔〕作為重要考核因案。

A.風險管理

B.客戶投訴

C.不良貸款

D.規章執行

答案：AB

42、題型：多

分值：20難度：2知識點：客戶經理營銷技巧-第三章營銷流程-第一節尋找目標客戶

項選擇題

題干：個人客戶要選擇有〔〕的本行客戶及其他行的個人優質客戶。

A.有較大利潤奉獻

B.有較好滿意度

C.具有開發潛力

D.有較好忠誠度

答案：AC

43、題型：多

分值：2.0難度：2知識點：客戶經理營銷技巧-第七常示網點模型簡介-第一節營銷流程

項選擇題

題干：圖中心人物包括〔〕。

A.政府機構的核心人物

B.專業協會的核心人物

C.事業單位的核心人物

D.國營和私營企業管理人員

E.注冊會計師，律師等

答案：AB

44、題型：多

分值：2.0難度：2知識點：理財業務-第二章-金融市場-金融市場

項選擇題

題干：以下哪些因集影響到債券的收益率

A.息票率

B.期限

C.購置價格

D.發行費用

E債券稅收

答案：ABCE

45、題型：多

分值：2。難度：2知識點：理財業務-第三章-金融理財產品-貴金屬

項選擇題

題干：以下關于黃金交易所的說確的有〔〕

A.是經國務院批準的，由中國人民銀行組建的

B.它不以盈利為目的

C.它實行的是會員制組織形式

D.黃金交易所的貴金屬交易屬于典型的場外交易

E,交易的合約包括現貨合約和期貨合約兩類

答案：ABC

46、題型：多

分值：2.0難度：1知識點：理財業務-第七章-風險防要求-風險防

項選擇題

題干：銷售人員應根本具備的知識和技能有〔〕

A.理財產品銷售資格

B.相關法律法規

C.金融專業知識

D.財務專業知識

E.根本銷售技能

答案：ABCDE

47、題型：多

分值：2.0難度：2知識點：理財業務-第七章-風險防要求-風險防

項選擇題

題干：理財人員考核指標包括〔）

A.工資上下

B.客戶投訴情況

C.銷售業績

D.誤導銷售

E.工作時間長短

答案：BCD

48、題型：多

分值：2.0難度：3知識點：理財業務-第四章-我行商業銀行理財產品-理財經理

項選擇題

題干：每次在柜面購貪我行人民幣理財產品都需要客戶簽字的銷售文件包括

A.理財產品銷售協議書

B.募集說明書

C.風險提醒書

D.宣傳折頁

E.產品說明書

答案：ACE

49、題型：多

分值：2.0難度：1知識點：理財業務-第四章-我行商業銀行理財產品-外幣理財

項選擇題

題干：根據傳統的地域劃分，世界上主要的外匯市場可分為〔〕等三大局部

A.歐洲

B.非洲

C.亞洲

D.北美洲

E.美洲

F.大洋洲

答案：ACD

50、題型：多

分值：2.0難度：2知識點：理財業務-第四章-我行商業銀行理財產品-外幣理財

項選擇題

題干：代客境外理財產品的風險包括（］

A.信用風險

B.匯率風險

C.利率風險

D.市場風險

E.經濟風險

答案：ABC

51、題型：判

分值：1.0難度：2知識點：客戶經理營銷技巧-第一章概述-第四節郵儲銀行的營銷體系

斷題

題干：總行從2009年起開展全國“金雁獎”營銷評選活動，每年評選一次。

A.正確B.錯誤

答案：B

52、題型：判

分值：1.0難度：2知識點：客戶經理營銷技巧-第三章營銷流程-第二節掌握客戶信息

斷題

題干：可行性研究是決定能否實施營銷方案的重要依據。

A.正確B.錯誤

答案：A

53、題型：判知識點：客戶經理營銷技巧-第三聿營銷流程-第三節與客戶進展前期溝

分值：1.0難度：2

斷題通

題干：盡量為客戶著想，戢好由客戶來確定或由客戶主動安排時間，可以說“您看我什么時候來拜訪”這樣的話。

A.正確B.錯誤

答案：B

54、題型：判

分值：1.0難度：2知識點：客戶經理營銷技巧-第三章營銷流程-第四節正式接觸客戶

斷題

題干：營銷很多時候不是一次兩次見面就能敲定下來的，還需要不斷的在與客戶的溝通中發現商機。

A.正確B.錯誤

答案：A

55、題型：判

分值：1.0難度：2知識點：客戶經理營銷技巧-第三章營銷流程-第五節銷售的促成

斷題

題干：客戶所獲得利益要與他的期望值相當，否那么他就會覺得得不償失而拒絕成交。

A.正確B.錯誤

答案：A

56、題型：判

分值：1.0難度：2知識點：客戶經理營銷技巧-第三章營銷流程-第五節銷售的促成

斷題

題干：循循善誘法的目的是客戶從“需要做出大的選擇"誘導到“僅僅做一個小選擇”上來。

A.正確B.錯誤

答案：A

57、題型：判

分值：L0難度：1知識點：理財業務-第二章-金融市場-金融市場

斷題

題干：債券是由債務人向債權人出具的在約定的時間承當還本付息義務的書面憑證

A.正確B.錯誤

答案：A

58、題型：判

分值：1.0難度：2知識點：理財業務--第四章-我行商業限行理財產品-我行理財產品

斷題

題干：金融衍生產品的主要功能是風險管理，所以其自身的風險是較低的。

A.正確B.錯誤

答案：B

59、題型：判

分值：1.0難度：1知識點：理財業務-第四章-我行商業限行理財產品-我行理財產品

斷題

題干：理財客戶購置,財產保險可以實現資產增值的理財目標

A.正確B.錯誤

答案：B

60、題型：判

分值：1.0難度：2知識點：理財業務-第五章-個人理財理論-個人理財理財理論

斷題

題干：資產組合的收益率標準差等于組合中各個資產的收益率標準差的加權平均值

A.正確B.錯誤

答案：B

61、題型：判

分值：1.0難度：1知識點：理財業務-第三章-金融理財產品--保險

斷題

題干：在客戶投保保險產品過程中，銀行銷售人員不得代抄錄有關聲明或代投保人或被保險人簽名。

A.正確B.錯誤

答案：A

62、題型：判知識點：理財業務-第四聿-我行商業銀行理財產品-創富、天富系列產品局

分值：L0難度：2

斷題