作者：ZHANGJIAN僅供個人學習，勿做商業用途營銷風險防范步驟及管理細則為規范營銷部門業務步驟和業務行為，加強對應收賬款風險防范和控制，確保應收賬款資金安全，特制訂本管理細則。一、協議評審方面1、（1）用戶系企業法人，辦事處應在評審時提供加蓋公章、經過年檢（審）有效營業執照、組織機構代碼證、稅務登記證復印件和用戶檔案；如碰到企業法人項目（經理）部、工程指揮部、工區簽署協議情形，應一并提供企業法人授權其代為簽約授權委托書原件。（2）用戶系自然人，辦事處應在評審時提供用戶有效身份證復印件及用戶檔案，經其本人在復印件上親筆署名，并提供聯絡方法和實際住所地。辦事處主任負責對用戶信息進行核實。文檔起源網絡及個人整理,勿用作商業用途2、評審表“備注欄”中注明是否使用企業格式協議范本。若使用對方提供協議范本，或對企業格式有部分修改情況，應該提前一天傳回企業，由外事辦負責對協議條款進行審查，若辦事處未經同意私自修改協議范本或采取用戶范本簽署協議，該辦事處不對該項目享受任何計件分成，且企業將對相關責任人處以1000-元處罰，因該行為給企業造成經濟損失，企業將進行追償，并依法追究相關責任人員法律責任。文檔起源網絡及個人整理,勿用作商業用途3、賒銷協議必需同時提供有效擔保手續，辦事處可和外事辦溝通具體辦理方法，標準上采取有產權登記物權抵押，或有實力單位或個人作共同經濟責任擔保（擔保物價值應為賒銷額度二倍）。特殊情況由外事辦直接介入參與辦理。待賒銷協議經過以后，標準上辦事處于發樁前必需提供擔保手續原件。抵押擔保手續原件由外事辦統一管理。外事辦出具收據給辦事處，應收款全部結清后，辦事處憑收據領取手續原件。文檔起源網絡及個人整理,勿用作商業用途4、對于協議簽署霜當日需發樁情況，辦事處于發樁前將協議復印件及擔保手續傳回企業，經外事辦審批以后方可發樁。自協議簽署之同起五日內辦事處必需將會同溪擔保手續原件送回企業。外事辦可對相關責任人員處以逾期30元/日處罰。文檔起源網絡及個人整理,勿用作商業用途5、辦事處應針對賒銷協議用戶進行全方面、深入調查了解（尤其是新用戶及大額度賒銷情形），應對用戶經營歷史、誠信程度、資產運作、經濟實力、項目背景等進行全方面了解。協議評審時由辦事處主任在表格注明賒銷理由，具體說明用戶和該項目標綜合情況，供營銷部經理參考。文檔起源網絡及個人整理,勿用作商業用途6、評審時缺乏以上要求附件，最遲在發樁之前補齊，由辦事處內勤進行登記，營銷部內勤進行核實。若出現資料不全，營銷部內勤可對經辦人員處以50元/次罰款；所以出現呆死帳，由該辦事處全額負擔（經書面匯報給營銷部經理同意除外）。文檔起源網絡及個人整理,勿用作商業用途7、若發覺辦事處有對以上要求附件存在弄虛作假情形，經外事辦和營銷部經理確定，報總經理同意后，視情節輕重對辦事處相關人員處以3000-5000元/次罰款；若有觸犯法律情形，企業對相關人員做解聘處理，直至追究相關責任入經濟及法律責任。文檔起源網絡及個人整理,勿用作商業用途二、協議實施方面1、協議簽署時未確定工地簽收人，不管情形，經辦人員應在發樁前提供用戶出具委托書或其它形式資料確定工地簽收人，不然不許可發樁。遇特殊情況，由辦事處出具書面匯報經營銷部經理同意后方許可發樁。簽收人確定后，應立即補齊經其本人署名有效身份證復印件。對工地簽收入再行委托她人情形，應立即補充簽收手續。營銷部內勤親密和運輸部門溝通，確保簽收人簽字字樣和委托書字樣相符，發覺異常應立即要求運輸部門進行補簽，經辦員工有義務幫助完成。文檔起源網絡及個人整理,勿用作商業用途2、經辦人員應該全方面了解所負責各個工地付款方法，親密關注企業發樁數據和用戶付款數據，提前做好收款工作，確保根據協議約定實施。為確保發樁數據正確，辦事處可定時制作書面發樁數據明細表（含時問、樁型、規格型號、米數），和企業查對無誤后，交由用戶或其簽收人簽字確定。若存在供樁數目不清，或有爛樁爭議，辦事處須立即將工地異常情況匯報企業相關部門進行處理。文檔起源網絡及個人整理,勿用作商業用途3、針對超出協議約定用量，和超出協議約定付款時間還需繼續供樁工地，辦事處應立即和用戶溝通，并將評審相關手續傳回企業，經評審后要求簽署補充協議。企業財務部、外事辦可隨時了解核實用戶數據真實性和正確性，辦事處應無條件配合。文檔起源網絡及個人整理,勿用作商業用途4、針對實施中超量情況，由辦事處內勤負責跟進，如實匯報工地相關信息。未經企業同意而發樁，對相關內勤作停崗處理。超量申請需填報《超量審批表》同時應取得超量付款用戶承諾書，經企業相關部門審批后方可發貨，營銷部內勤跟進承諾付款時間：(1)先款后貨工地，到承諾時間不符合協議付款方法，對經辦人員及辦事處主任各處以100元/次罰款，符合則不處罰。（2）按進度付款工地，到了承諾時間未按承諾金額支付，對經辦人員和辦事處主任各處以100元/次處罰。以上情況若無用戶承諾書或連續出現則加倍處罰。文檔起源網絡及個人整理,勿用作商業用途5、上述超量要求，如辦事處已按要求填寫《超量審批表》經營銷部經理同意以后形成呆死帳，根據《應收帳款和呆死賬管理制度》中第四項“經濟損失責任分擔”負擔相關責任；若未按要求填寫《超量審批表》，或雖填寫但未經過營銷部經理同意而筮樁，對相關人員處以200—500元/次罰款。所以出現呆死帳，由該辦事處全額負擔。文檔起源網絡及個人整理,勿用作商業用途6、若發覺辦事處存在弄虛作假，或和用戶惡意串通違反制度情形，經外事辦和營銷部經理確定，報總經理同意后，視情節輕重對辦事處相關人員處以3000—5000元/次罰款；若有觸犯法律情形，企業對相關人員做解聘處理，直至追究責任人經濟及法律責任。文檔起源網絡及個人整理,勿用作商業用途三、協議結算方面1、工地完工或長久停工時，經辦人員應和用戶溝通，按審計要求申請辦理結算。營銷部內勤負責結算數據正確性，辦事處內勤對數據進行復核，經辦人員應在要求時間內完成和用戶簽字確定工作。不得經過隱瞞、欺騙、許諾或打白條等方法騙取用戶進行結算，不然視情節輕重對經辦人員處以200—500元/次罰款；所以出現呆死賬，由該辦事處全額負擔。文檔起源網絡及個人整理,勿用作商業用途2、針對同個用戶有多個工地，辦事處應立即辦理結算手續，避免各工地之間賬目混亂，引發爭議。對用樁量大工地，經辦人員應定時和用戶查對發樁數據，確保相關數據正確性。針對大額度賒銷協議，辦事處必需嚴格根據協議約定時間辦理結算或立即簽署有效補充協議。文檔起源網絡及個人整理,勿用作商業用途3、如因爛樁或逾期供樁等原因不能簽回結算時，辦事處應將結算單延遲交回原因書面匯報給營銷部，經內勤主管確定是否存在爛樁、供貨不立即或其它情況后，報營銷部經理作出處理意見，確定結算手續簽回最終期限。超期未簽回結算處罰標準根據《協議結算制度》實施。文檔起源網絡及個人整理,勿用作商業用途4、若發覺辦事處經辦人員存在弄虛作假，假冒她人名義或私刻公章簽署結算等情形，視情節輕重對相關人員處以3000-5000元/次罰款；針對觸犯法律情況，企業對相關人員做解聘處理，直至追究責任人經濟和法律責任。文檔起源網絡及個人整理,勿用作商業用途四、開票收款方面1、針對用戶長久以銀行匯票等票據背書方法付款，應在協議評審時及協議中列明，如評審時或協議中來到明收取用戶票據，對于應收賬款逾期時間較長，清收難度較大，辦事處欲收取用戶票據，應作出書面匯報，經營銷部和財務部經理審批后方可收取。收取票據前，辦事處應將票據交財務部審驗，確保票據真實性和正當性，確保出票、背書、確保、承兌等一系列行為和程序符合《票據法》及相關制度要求。文檔起源網絡及個人整理,勿用作商業用途2、收款收據開具嚴格根據《審計制度》要求進行，經辦人員應立即將收據交給用戶并要求用戶簽收。辦事處內勤對收款收據負保管責任。如因辦事處內勤未按要求填寫收據，或收據丟失等造成產生貨款損失，由辦事處內勤負擔全部責任。因辦事處內部管理混亂，造成收款收據步驟存在風險而產生貨款損失，辦事處主任負擔全部責任。文檔起源網絡及個人整理,勿用作商業用途3、針對未經營銷部和財務部經理審批，辦事處私自收取用戶銀行票據情形，視情節輕重對辦事處經辦人員處以200—500元/次罰款；因票據缺點造成一切后果，由辦事處全額負擔。文檔起源網絡及個人整理,勿用作商業用途五、應收賬款方面1、協議實施過程中，由辦事處和經辦人員全權負責應收賬款收款工作，提前和用戶確定已付款和應收款數據，確保根據協議約定付款方法實施。（1）先款后貨工地，須確保用戶賬戶余額足夠方可發樁；（2）按進度付款工地，須立即通知用戶需要付款時間；（3）己完工結算工地，須隨時跟進用戶在協議約定付款時間之前付清貨款。文檔起源網絡及個人整理,勿用作商業用途2、針對超出協議約定付款期限，進入三色臺帳處理標準：(1)綠色臺帳，以辦事處自行催收為主。部分存在異常情形，辦事處傳回書面匯報經營銷部經理同意后，由外事辦幫助辦事處開展該類欠款催收及手續完善工作。（2）黃色臺帳，外事辦可隨時介入，辦事處應無條件如實匯報并繼續作好該類欠款催收及手續完善工作。（3）紅色臺帳，外事辦可依據了解情況向營銷部經理提出處理提議，辦事處不免去該類欠款清收及手續完善義務。文檔起源網絡及個人整理,勿用作商業用途3、針對進入三色臺帳欠款，辦事處主任必需親自跟進。不管任何情形、任何用戶，辦事處和經辦人員必需確保每個月每筆欠款回款金額不低于該筆欠款總額20%。每個月低于該百分比，外事辦有權對經辦人員及辦事處主任分別處以100-200元/月罰款。文檔起源網絡及個人整理,勿用作商業用途4、辦事處于協議實施全過程中，若存在對用戶調查不到位、手續資料不齊全、騙取企業簽署協議、弄虛作假、同用戶惡意串通、怠于催收和損公肥私等情形，經外事辦和營銷部經理確定，報總經理同意后，視情節輕重對辦事處及經辦人員處以3000-5000元罰款。所以出現呆死帳，由該辦事處全額負擔。文檔起源網絡及個人整理,勿用作商業用途六、賬款管理考評1、各辦經營管理到年底不得出現紅、黃臺賬，如有紅、黃臺賬則按以下方法處罰：A、紅色臺賬處罰方案：a、有一筆紅色臺賬，則扣除對應辦事處本年度風險金30%。b、有兩筆紅色臺賬，則扣除對應辦事處本年度風險金60%。C、有三筆紅色臺賬，則扣除對應辦事處本年度風險金100%，并對該辦主任給予降級處罰。B、黃色臺賬處罰方案：a、有一筆黃色臺賬，則扣除對應辦事處本年度風險金15%。b、有兩筆黃色臺賬，則扣除對應辦事處本年度風險金30%。c、有三筆黃色臺賬，則扣除對應辦事處本年度風險金70%，并對該辦主任給予通報批評處罰。2、各辦經營管理對企業經營管理須高度負責，全力以赴，不得懈怠。如有辦事處于年內出現貨款無法收回需企業訴訟則根據以下方案處理：文檔起源網絡及個人整理,勿用作商業用途a、有一筆扣除該辦本年度風險金30%作為處罰，且需負擔相關訴訟費用。b、有兩筆扣除該辦本年度風險金全額，且需負擔相關訴訟費用，并對主任給予降級處理。七、固定用戶方面1、固定用戶和合作時間長，同一時間工地多，各辦事處和營銷部應定時對各個工地發樁數據、收款數據等進行雙方確定，必需時由財務部出面進行對賬，避免各工地之間發樁和收款之間混亂，確保數據真實正確。若存在欠款，且欠款額度大，外事辦須參與高度關注，隨時掌握其經營情況動態改變。如發覺固定用戶經營情況惡化，涉入經濟糾紛，或其資產被司法部門采取強制方法，企業吞并重組、個人婚變、轉移資產（含抵押資產）等逃避債務行為，辦事處應立即向企業匯報。外事辦經和營銷部經理確定后，應立即采取訴訟保全方法或第三人擔保等形式，確保企業應收賬款安全。文檔起源網絡及個人整理,勿用作商業用途2、因辦事處數據不清，手續缺點，或對固定用戶轉移資產等逃避債務行為知情不報，和用戶惡意串通，經外事辦和營銷部經理確定，報總經理同意后，視情節輕重對各辦事四處以200-500元罰款。所以出現呆死帳，辦事處負擔60%-100%責任。文檔起源網絡及個人整理,勿用作商業用途3、對于固定用戶回款由外事辦統一分配，標準上以清收臺賬為首選，其次按攝影關工地回款進行分配。八、其它l、因營銷部經理或總經理出差，辦事處申請或匯報經口頭或電話審批經過，營銷部內勤在事后應立即跟進補辦相關領導簽字審批手續。各辦事處有權要求營銷部內勤傳真經相關領導書面簽字審批申請或匯報，或寄送復印件，以存檔立案，做到有據可查。文檔起源網絡及個人整理,勿用作商業用途2、辦事處主任變更，原任和新任主任交接手續應經過外事辦簽字認可。參考《辦事處主任崗位交接制度》和《離任主任計件工資分成方案及責任分擔》約定對應權責，后期根據交接書內容分擔權責；如辦事處主任自離，未辦理任何交接手續，由外事辦幫助新任主任應收賬款催收工作同時追究辦事處主任一切民事責任。文檔起源網絡及個人整理,勿用作商業用途3、財務部認為有必需，有權抽調專員會同外事辦對不良應收賬款等協議實施相關情況進行了解核實，財務部有權依據營銷部回款計劃，了解辦事處回款落實情況；財務部和外事辦應立即發覺協議實施過程中可能存在潛在風險，并高度重視應收賬款結構，對存在問題立即向營銷部經理和總經理通報。文檔起源網絡及個人整理,勿用作商業用途4、外事辦應常常審查協議是否根據協議約定條款實施，跟進應收賬款清收工作。發覺異常情況，應立即向營銷部經理和總經理匯報。并依據實際情況，提供切實可行處理提議。文檔起源網絡及個人整理,勿用作商業用途九、以上自XX月XX日起試行，未盡事宜，參考營銷部管理制度實施。

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