金融產品多選題

1'下列關于合規投訴處理的說法正確的是（）。

A.正確處理投訴是合規管理中的重要項目

B.隨著基金管理人運作日益復雜，投訴也隨之變得越來越多

C.合規部門收集事實和調查準確數據以便確認真正問題所在，

記錄相關投訴信息并復述每一條數據，強調共同利益并且負責

任地承諾解決問題，可以降低基金公司聲譽風險

D.大多數基金公司建立了客戶投訴的管理辦法或處理流程等制

度，建立了完整的投訴處理流程

【答案】ABD

2、下列屬于基金合同所包含的重要信息的是（）。

A.基金運作方式，運作費用，基金發售、交易、申購、贖

回的相關安排，基金投資基本要素

B.基金估值和凈值公告等事項

C.基金合同特別約定的事項。

【答案】ABC

3、關于貨幣市場基金的說法，錯誤的是（）。

A,沒有投資風險

B.只適合長期投資

C.只適合短期投資

D.既適合短期投資，也適合長期投資

【答案】ABD

4、基金的銷售機構人員在銷售基金時，有哪些正確行為（）。

A.進行基金投資人風險承受能力調查

B.根據投資者的風險偏好，推薦其合適的基金產品

C.介紹投資人想要了解的基金產品情況

D.向投資人承諾收益

【答案】ABC

5、下列關于私募基金的說法正確的是（）。

A.對投資者的風險識別能力和風險承擔能力要求不高

B.運作形式較為靈活

C.單只產品投資者人數少于200人

D.非公開發行

【答案】BCD

6、以下選項屬于基金銷售機構人員行為規范的是（）。

A.基金銷售人員在向投資者進行基金宣傳推介和銷售服

務時，應公平對待投資者

B.基金銷售人員在向投資者推介基金時應征得投資者的

同意，如投資者不愿

或不便接受推介，基金銷售人員應堅持不懈的向投資者營銷

C.基金銷售人員在向投資者推介基金時應首先自我介紹

并出示基金銷售人員身份證明及從業資格證明

D.基金銷售人員在與投資者交往中應熱情誠懇，穩重大

方，語言和行為舉止文明禮貌

【答案】ACD

7、基金銷售人員從事基金銷售活動的其他禁止性情形包括

（）。

A.在銷售活動中為自己或他人牟取不正當利益

B.承諾利用基金資產進行利益輸送

C.散布虛假信息，擾亂市場秩序

答案】ABC

8、基金銷售費用包括（）。

A、申購費

B、贖回費

C、基金轉換費

D、認購費

【答案】ABD

9、下列關于基金銷售行為，正確的是（）。

A、不得采取抽獎的方式銷售基金

B、可以向投資者給予銷售回扣

C、按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用

D、不以排擠競爭對手為目的，而壓低基金的收費水平

【答案】ACD

10、以下說法錯誤的是（）。

A、開放式基金的交易價格主要受二級市場供求關系的影響

B、投資者買賣開放式基金份額，只能委托證券公司在證券交易

所按市價買賣

C、封閉式基金和開放式基金期限不同

D、圭寸閉式基金和開放式基金份額限制相同

【答案】ABD

11'機構客戶購買購買標的（）。

A、收益憑證

B、債券逆回購

C、銀行理財

D、開放式基金

【答案】ABD

12、收益憑證期限包括（）。

A、180天

B、90天

C、72天

D、14天

【答案】ABD

13、公司目前已代銷的“銀行理財”包括（）

A'和盈理財

B、天天萬利寶

C、陽光理財“盈”系列

D、易方達月月利理財基金

【答案】ABC

14、以下屬于基金信息披露禁止行為的是（）。

A、對證券投資業績進行預測

B、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏

C、基金信息披露義務人應當確保應予披露的基金信息在中國

證監會規定時間內披露

D、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構

【答案】ABD

客服多選題

1、普通投資者申請轉化成為專業投資者的，證券經營

機構可以要求

其提供下列材料：（ABCD

AI業投資者申請書，確認自主承擔產生的風險和后

果；；

BI法人或其他組織投資者提供的最近一年財務報表、

金融資產證明文件、一年以上投資經歷等證明材料；

Cl自然人投資者提供的金融資產證明文件或者近三年

收入證明或一

年以上投資經歷或工作經歷等證明材料；

DI以上都需要提供

2、中國證券業協會規定的適當性匹配的具體方法可

以參照以下方法

(ABCDE)

AIC1級投資者匹配R1級的產品或服務；

BIC2級投資者匹配R2、R1級的產品或服務

CIC3級投資者匹配R3、R2、R1級的產品或服務；

DIC4級投資者匹配R4、R3R2、R1級的產品或服務；

EIC5級投資者匹配R5、R4、R3R2、R1級的產品或服

務

3、證券經營機構可以將C1中符合下列情形之一的自

然人，作為風險承受能力最低類別的投資者（A；B；

C；D）

Al不具有完全民事行為能力；

BI沒有風險容忍度投資者；

CI法律、行政法規規定的其他情形；

DI不愿承受任何投資損失的投資者

4、經營機構有下列情形之一的，給予警告，并處以3

萬元以下罰款；對直接負責的主管人員和其他直接責

任人員，給予警告，并處以3萬元以下罰款：（A；

B;C;D;E;F

Al未按規定對普通投資者進行細化分類和管理的；

BI未按規定進行投資者類別轉化的；；

CI違反本辦法第十三條，未建立或者更新投資者評估

DI未按規定了解所銷售產品或者所提供服務信息或者

履行分級義務

的；；

El未按規定劃分產品或者服務風險等級的；；

FI未按規定錄音錄像或者采取配套留痕安排的

5、經營機構向普通投資者銷售產品或者提供服務前，

應當告知下列

信息：(A;B;C;D;E)

Al可能直接導致本金虧損的事項；

BI可能直接導致超過原始本金損失的事項；；

CI因經營機構的業務或者財產狀況變化，可能導致本金:

金虧損的事項；

DI因經營機構的業務或者財產狀況變化，影響客戶判

斷的重要事

rh

由；；

EI限制銷售對象權利行使期限或者可解除合同期限等

全部限制內容；

6、經營機構違反本辦法規定的，中國證監會及其派

出機構可以對經營機構及其直接負責的主管人員和其

他直接責任人員采取（A;B;C;D）

Al責令改正；

BI出具警示函；

CI責令參加培訓等監督管理措施。；

DI監管談話

7、”經營機構向投資者銷售產品或者提供服務時，應當

了解投資者的下列信息（A；B；C；D；E）

Al收入來源和數額、資產、債務等財務狀況；

BI投資相關的學習、工作經歷及投資經驗；

CI投資期限、品種、期望收益等投資目標；

DI風險偏好及可承受的損失，

EI誠信記錄

8、《證券期貨投資者適當性管理辦法》的適用范圍是

Al公開或者非公開發行的證券；

BI公開或者非公開募集的證券投資基金和股權投資基

金(包括創業投資基金，以下簡稱基金)；

CI公開或者非公開轉讓的期貨及其他衍生產品；

DI為投資者提供相關業務服務

9、普通投資者申請轉化成為專業投資者的，證券經營

機構可以要求其提供下列材料：

(ABCD)

A專業投資者申請書，確認自主承擔產生的風險和后

果；

B法人或其他組織投資者提供的最近一年財務報表、金

融資產證明文件、一年以上投資經歷等證明材料

C自然人投資者提供的金融資產證明文件或者近三年

收入證明或一年

以上投資經歷或工作經歷等證明材料

D全都需要

10、證券經營機構可以將C1中符合下列情形之一的自

然人，作為風險承受能力最低類別的投資者：（ABC）

A不具有完全民事行為能力；

B沒有風險容忍度或者不愿承受任何投資損失

C法律、行政法規規定的其他情形

D剛退休的自然人

投顧多選題

1、投資顧問向投資者銷售產品或者提供服務時，應當

了解投資者的哪些信息（）

A、普通投資者的姓名、住址、職業、年齡、聯系方式

B、收入來源和數額、資產、債務等財務狀況

C、投資相關的學習、工作經歷及投資經驗

D、投資期限、品種、期望收益等投資目標

E、風險偏好及可承受的損失

答案：ABCDE

2、投資顧問向投資者銷售產品或者提供服務時，應當

了解投資者的哪些信息（）

A、普通投資者的姓名、住址、職業、年齡、聯系方式

B、收入來源和數額、資產、債務等財務狀況

C、投資相關的學習、工作經歷及投資經驗

D、投資期限、品種、期望收益等投資目標

E、風險偏好及可承受的損失

答案：ABCDE

3、一般來說，買賣雙方對價格的認同程度通過成交量

的大小來確認。具體為（）。

A.認同程度小，分歧大，成交量小

B認同程度小，分析大，成交量大

C價升量增，價跌量減

D.價升量減，價跌量增

答案：AC

4、產業布局政策一般遵循的原則有（）。

A.經濟性原則

B合理性原則

C協調性原則

D.平衡性原則

答案：ABCD

5、行業分析的主要任務包括（）。

A.解釋行業本身所處的發展階段及其在國民經濟中的

地位

B.分析影響行業發展的各種因素以及判斷對行業影響

的力度

C預測并引導行業的未來發展趨勢

D.判斷行業投資價值，揭示行業投資風險

答案：ABCD

6、影響股票價格的宏觀經濟與政策因素包括（

A.貨幣政策

B.市場利率

c.通貨膨脹

D.經濟周期循環

答案詳解：ABCD影響股票價格的宏觀經濟與政策因素

包括經濟增

長、經濟周期循環、貨幣政策、財政政策、市場利率、

通貨膨脹、匯

率變化、國際收支狀況

7、在使用基本分析和技術分析方法進行證券投資分析

時應注重（）。

A.方法的復雜性

B方法的直觀性

C方法的結合使用

D.方法的適用范圍

答案：CD

8、按道氏理論的分類，趨勢分為（）等類

型。

A.主要趨勢

B.次要趨勢

C短暫趨勢

D.無趨勢

答案：ABC

9、影響行業興衰的主要因素包括（

A.技術進步

B政府政策

C產業組織創新

D社會習慣的變化

答案：ACD

10、質押式回購市場交易方向有哪幾種？（）

正回購

逆回購

固定利率支付

固定利率收取

答案:AB

11、一般說來，技術分析認為買賣雙方對價格的認同

程度通過成交量的大小得到確認。具體表現是：（）。

A.認同程度小，成交量大B認同程度小，成交量小C

價升量增，價跌量減

D.價升量減，價跌量增

答案：BC

債券投資的風險主要有（）

A.利率風險

B經營風險

C信用風險

D.財務風險

答案】AC

13、我國《公司法》規定，發行無記名股票的，公司應

當記載（）

A.股票數量

B.編號

C.票面金額

D.發行日期

答案：ABD。

14、按照衍生金融工具性質的不同分類（）

A、股權式類衍生工具B、遠期類工具C、選擇權類工

具D、利率衍生工具

答案：BC

15、劃分產品或者服務風險等級時應當綜合考慮哪些

因素（）

A、流動性

B、到期時限

C、杠桿情況

D、結構復雜性

E、投資方向和投資范圍

答案：ABCDE

衍生金融工具市場參與者包括（）

A、保值者B、投機者C、套利者D、經紀人

答案：ABCD

17、公募證券的優點包括（）。

A.可以提高發行者在證券市場上的知名度，擴大社會

影響

B.可以分散債務，避免大的債權人或持股者干預

C從市場經濟的角度考慮，公募證券真正體現了開放

性、市場性的原則，可以通過眾多投資者的市場選擇，

達到社會資金的合理流動和合理配置

D.由于公募證券具有市場性，它易于進入證券流通市場

進行買賣轉讓，具有較高的流動性

答案：ABCD

18、以下屬于貨幣證券的有（）。

A.商業匯票

B.商業本票

C.銀行匯票

D.金融債券

答案：ABC

19、存續期間沒有利息支付的債券有（

A.零息債券

B.附息債券

C.息票累積債券

D.浮動利率債券

答案：AC

20、期貨交易規則有（）

A、保證金制度

B、當日無負債結算制度

C、漲跌停板制度

D、持倉限額制度

正確答案：ABCD

網站多選題

1、公司官網“投教”欄目中包含以下哪些子欄目：

(ABC)

A、互聯網投教基地

B投教專欄

C實體投教基地

D、投資者教育園地

2、官網信用交易板塊中，融資融券維持擔保比例公示

哪幾項具體比例？(ABCDE)

A、取保線

B關注線

C警戒線

D、平倉線

E終止線

3、官網“商城”板塊現已全新上線，主要包括(ABCD

等四個板塊的內容。

A、低風險專區

B公募基金

C私募基金

D、資管產品

4、官網首頁打開后默認的服務板塊為：（ABCD。

A、我要開戶

B我要交易

C我要服務

D、我要理財

5、官網營業廳包含以下哪幾項業務：（ABCD）。

A、賬戶查詢

B賬戶資料修改

C風險測評

D、手機委托方式開通

6、官網“信用交易”板塊主要分為（ABCD，三個欄目。

A、融資融券

B約定購回

C快速父易

D、股票質押

7、官網“我們”（走進華龍）板塊主要包括（ABCDE）

F等內容。

A、領導致辭

B公司概況

C組織架構

D、公司榮譽

E、信息披露

F、聯系我們

微信業務多選題

1、華龍點金微信的消息訂閱提醒功能有（）答案：ABCD

A新股提醒B持倉股資訊提醒C新股中簽繳款提醒D

委托成父提醒

2、華龍點金微信的價格漲跌幅實時監控功能可以收到

提醒有（）答案：ABCD

A股價上漲價格提醒B日漲幅提醒C股票下跌價格提

醒D日跌幅提醒

3、華龍點金微信可以訂閱的功能有（）答案：ABCD

A財經早餐B行業雷達C投資學堂D蛟龍出海

4、華龍點金微信的用戶分類有（）答案：ABC

A關注用戶B注冊用戶C認證用戶D理財用戶

5、華龍點金微信需要注冊可訂閱的欄目有（）答案：ACD

A投資學堂B蛟龍出海C新股申購提醒D華龍論市

6、華龍點金微信需要認證資金賬號才可訂閱的欄目有

（）答案：ABCD

A委托成交提醒B銀證轉賬提醒C新股中簽繳款提醒

D蛟龍出海

營銷多選題

1、根據《證券經紀人管理暫行規定》，證券公司

為證券經紀人進

行執業注冊登記前，應當()。AC

A、與證券經紀人簽訂委托合同

B、按照協會的規定打印證券經紀人證書

C、對證券經紀人進行執業前培訓，培訓測試須合格

D對證券經紀人進行后續職業培訓

2、根據《證券經紀人管理暫行規定》，當證券經

紀人在執業過程中發生違反證券公司內部管理制

度、自律規則或者法律、行政法規、監管機構和

行政管理部門規定行為時，證券公司正確的做法是

()。ABC

A.證券公司應按照有關規定和委托合同的約定，追

究該證券經紀人責任

B.證券公司應及時向公司住所地和該證券經紀人

服務的證券營業部所在地證監會派出機構報告

C.如證券經紀人不再具備規定的執業條件的，證券

公司應當解

除委托合同

D.證券公司應立即與證券經紀人解除委托合同

3、營銷人員在從事客戶招攬與客戶服務活動過程中，

禁止有下列行為：（）ABCD

A.接受客戶的全權委托而決定證券買賣、選擇證券

種類、決定買賣數量或者買賣價格，與客戶約定

分享投資收益，對客戶證券買賣的收益或者賠償證

券買賣的損失作出承諾；

B.泄漏客戶的商業秘密或者個人隱私；

C.未經過依法設立的營業場所私下接受客戶委托買

賣證券，為客戶提供非法的服務場所或者交易設施，

或通過互聯網絡、新聞媒體從事客戶招攬和客戶服

務等活動；

D.替客戶辦理賬戶開立、注銷、轉移，證券認購、

交易或者資金存取、劃轉、查詢等事宜；

4、華龍證券股份有限公司營業部營銷中心績效考

核管理辦法中，客戶經理薪酬包含以下哪些項（）

ABCD

A、基本工資;B、福利;C、傭金提成;D、管理津貼

5、按照《證券業從業人員執業行為準則》的規定，

證券業從業人員不得（）交易記錄。ABCD

A、隱匿B、偽造C、篡改D、毀損

6、對證券經紀業務營銷人員進行紀律處分的類別包

括（）

A、取消考試成績、不接受考試報名

B、不受理執業證書申請

C、談話提醒或質詢、警告

D沒收違法所得、1萬元以上30萬元以下的罰款

7、證券公司對證券經紀人實施集中統一的管理方

式，主要體現在（）等方面。BCD

A、證券公司法人統一與證券經紀人簽訂勞動合同

B、證券公司法人統一與證券經紀人簽訂委托合同

C、證券公司統一制定證券經紀人有關的管理制度

D證券公司同意建立證券經紀人有關的技術體統

8、按照《證券經紀人管理暫行規定》及相關規定，

證券公司應

當將（）。ABCD

A、證券經紀人的執業行為納入公司合規管理范圍

B、證券經紀人執業行為的合規性納入其績效考核

范圍

C、證券經紀人執業行為的合規性納入客戶回訪內

容

D證券營業部對證券經紀人管理的有效性納入其績

效考核范圍

9、根據《證券經紀人管理暫行規定》，以下對“證

券經紀人”的說法不正確的事（）0BC

A、證券經紀人是自然人

B、證券經紀人可以使機構或者團體

C、證券經紀人是證券公司員工

D證券經紀人在證券公司授權范圍內的行為，須由證

券公司承擔責任

10、根據《證券經紀人管理暫行規定》，以下關

于證券經紀人的資格條件，說法正確的事（）。ACD

A、證券經紀人為證券從業人員

B、證券經紀人不屬于證券從業人員

C、證券經紀人應當通過證券從業人員資格考試

D證券經紀人應當具備規定的證券從業人員執業條

件

運營多選題

1.開戶代理機構接受投資者通過數字證書辦理相關

業務，

合相關法律法規的規定，確保相關手續的（BD）

A準確性B合法性C真實性D有效性

2.客戶代碼是一柜通系統為系統中每個客戶分配的

一個唯一代

碼，客戶可以通過該代碼查詢自己的

等。

A銀行密碼B.基本資料C.資產情況D.交易流水答

案：BCD

3.開戶資格可以被定義為境外投資者（個人）的是

O

A,居住在境內的中國公民；

B.雖居住在境外但未獲得境外所在國家或者地區永

久居留簽證的中國公民；

C.外國自然人以及中國香港、澳門特別行政區和臺

灣地區的自然人；

D、持有中國護照并獲得境外國家或者地區永久居

留簽證的中國公民答案：CD

4.境外投資者申請開立證券賬戶應當符合(ABC

有關開戶資格

要求。

A.法律、行政法規

B.中國證監會

C.中國結算

D,中國證券業協會

5.外國的自然人以及中國香港、澳門特別行政區和

臺灣地區的自然人，持有中國護照并獲得境外國家

或者地區永久居留簽證的中國公民可以申請開立

(ABD)

A.一碼通賬戶

B.B股賬戶

C.A股賬戶

D.中國結算根據業務需要設立的其他證券賬戶

6.發生下列情形的，證券賬戶持有人、證券資產合

法繼承人或

承繼人等相關當事人應當申請注銷證券賬戶：

(ABCD)

A.自然人投資者死亡的；

B.法人以及合伙企業等非法人組織因依法被解散或

破產清算等原因導致主體資格喪失的；

C.產品到期或其他終止情形的；

D.中國結算規定的其他情形；

7.根據特殊業務的處理辦法，營業部有協助國家

有權機關(ABC)的義務。

A.協助查詢

B.協助凍結

C.協助扣劃

D.協助提取現金

8.從業人員應主動倡導理性成熟的投資理念，堅持

（CD導向，自覺弘揚行業文化，加強自身職業道

德修養，規范自身行為，履行社會責任，遵守社會

公德，服務社會和投資者。

A.理性投資

B.有效投資

C.長期投資

D.價值投資

9.按照《證券業從業人員執業行為準則》的規定，

證券業從業人員不得從事與其履行職責有利益沖突

的業務。以下就證券業務中的“利益沖突”，說

法正確的是（ABC）

A.當機構自身的利益與其對客戶所負的義務相沖

突，有可能產生利益沖突

B.機構同時對兩個或兩個以上的客戶承擔相反的義

務時，有可能產生利益沖突

C.在研究咨詢崗位履行職責的證券公司的從業人

員，

事投資銀行業務

不

D.大多數機構目前都沒有處理利益沖突的具體

規章制度，

利益沖突的業務主要靠從業人員自覺遵守

10.外國機構以及中國香港、澳門特別行政區和臺

灣地區的機構可以申請開立（AB）

A.一碼通賬戶

B.B股賬戶

C.A股賬戶

D.信用證券賬戶

1、開立融資融券賬戶時，資產總值包括（

ABCD

EF）

A、現金B、主板股票市值C、新三板市值D、場內

基金

E.場外基金F、未到期購回

2、交易權限包括（ACDEFG）

A、查詢B、取款C、銀證轉賬D證券交易E、基金

交易F、債券交易G、賬單打印

3、開立融資融券賬戶時，資產總值不包括（

BC

）

A、場外基金B、收益憑證C、理財計劃D、新三板

市值

1、股票質押同購業務包括哪些費用（AB）

A、交易經手費B、質押登記費C、過戶費D、印

花稅

、深圳交易所股票質押回購交易時間為每個交易日的（AC）

9:15至11:30B、13:00至15:00

13:00至15:30D、9:15至9:25

3、在發生或出現下列情形時，公司可要求融入方對

其未到期交易進行提前購回的有（ACD）。

A、待購回期間，標的證券暫停上市、終止上市

B、待購回期間，標的證券停牌

C、融入方標的證券或資金來源不合法

D待購同期間，標的證券被ST、*ST處理

4、以下屬于公司原則上不接受作為質押標的情況有

（

A、ST、*ST股，未完成股改的證券，長期停牌股

票（停牌原因可能影響股價的）

B、公司首發上市時間在3個月以內

C、每股凈資產低于面值的股票

D即將摘牌或退市的證券

5、下列屬于對融入方的前期盡職調查的內容的有（

A1

A、客戶性質B、股權結構B、財務狀況D資二

6、股票質押式回購業務的融出方包括：（ABCD）

A、證券公司

B、證券公司管理的集合資產管理計劃或定向資產

管理客戶

C、證券公司資產管理子公司管理的集合資產管理

計劃或定向資

產管理客戶

D以上都是

7、補充質押的標的證券為上交所上市的（ABCD）

/X股股票B債券

C、基金D其