2023年浙江基金從業資格考試模擬卷

本卷共分為1大題50小題，作答時間為180分鐘，總分100

分，60分及格。

一、單項選擇題（共50題，每題2分。每題的備選項中，

只有一個最符合題意）

1.下列—不屬于基金銷售機構尋找潛在客戶的常用方法

A.德爾菲法

B.緣故法

C.介紹法

D.陌生拜訪法

2.基金銷售機構的職責規范包括—oI.簽訂銷售協議，

明確權利與義務II.基金管理人應制定業務規則并監督實施

IIL提前發行IV.基金銷售機構反洗錢

A.I、II、III

B.I、∏、IV

C.I、II

D.I、II、III、IV

3.一是判斷是否構成“操縱市場”的關鍵因素

A.內幕交易

B.實施了歪曲證券價格或者人為虛增交易量等不當影響證

券價格的行為

C.有誤導市場參與者的意圖

D.不正當交易

4.基金銷售機構銷售基金產品一般以—營銷理論為指導

A.MIS

B.網絡

C.4Ps

D.4C

5.當前，我國的開放式基金已經構建了一條包括—在內的

風險由低到高的產品線，以滿足不同風險偏好者的需求

A.債券基金、貨幣市場基金、混合基金、股票基金

B.貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金

C.債券基金、貨幣市場基金、混合基金、股票基金

D.貨幣市場基金、債券基金、股票基金、混合基金

6.下列不屬于基金銷售機構職責規范的是—

A.簽訂銷售協議，明確權利與義務

B.基金管理人應制定業務規則并監督實施

C.嚴格銷售管理

D.禁止提前發行

7.下列關于基金銷售結算資金的說法中，錯誤的是―

A.相關機構破產或清算時，其結算資金屬于破產或清算財產

B.在基金投資人結算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉

C.由基金銷售機構、基金銷售支付結算機構或基金注冊登記

機構歸集

D.禁止挪用

8.基金銷售渠道審慎調查的內容包括—cI.基金代銷機

構對基金管理人的審慎調查II.基金管理人對基金代銷機構

的審慎調查III.基金托管人對基金代理機構的審慎調查IV.

基金代理機構對基金托管人的審慎調查

A.I、II、IILIV

B.I、II

C.III、IV

D.I、III

9.公開募集基金的基金合同不包括

A.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權利、義務

B.基金財產的投資方向和投資限制

C.基金管理人和基金托管人的名稱和住所

D.基金份額的發售方式、發售機構及登記機構名

10.當基金銷售機構或基金銷售人員的利益與基金投資人的

利益發生沖突時，應當—保障基金投資人的合法利益

A.優先

B.其次

C.最后

D.不必

11.下列對私募股權基金的表述中，正確的是—

A.基于投資理論和極其復雜的金融市場操作技巧，充分利用

各種金融衍生產品的杠桿效用充分利用各種金融衍生產品

的杠桿效用，承擔高風險，追求高收益的投資模式

B.依照利益共享、風險共擔的原則，將分散在投資者手中的

資金集中起來委托專業投資機構進行證券投資

C.投資于傳統的股票、債券之外的金融資產和實物資產

D.在實施過程中附帶了考慮將來的退出機制

12.下列關于基金銷售行為的說法錯誤的是—

A.基金銷售機構不得采取抽獎的方式銷售基金

B.基金銷售機構可以采取送基金份額的方式銷售基金

C.基金銷售機構按照基金合同和招募說明書的約定向投資

人收取銷售費用

D.基金銷售機構不以排擠競爭對手為目的，而壓低基金的收

費水平

13.基金銷售機構的客戶身份資料自業務關系結束當年起至

少保存年

A.5

B.10

C.15

D.20

14.下列關于宣傳推介材料報送內容的說法錯誤的是—

A.報送內容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說明、基金

宣傳推介材料

B.基金管理公司督察長出具的合規意見書

C.基金管理人銀行出具的基金業績復核函或基金定期報告

中相關內容的復印件，以及有關獲獎證明的復印件

D.基金管理公司或基金代銷機構負責基金營銷業務的高級

管理人員也應當對基金宣傳推介材料的合規性進行復核并

出具復核意見

15.以下關于貨幣市場基金和貨幣市場工具的說法錯誤的是

A.貨幣市場基金是厭惡風險、對資產流動性和安全性要求較

高的投資者進行短期投資的理想工具，或是暫時存放現金的

理想場所

B.貨幣市場基金長期收益率低，不適合長期投資

C.貨幣市場工具流動性好、安全性高、但收益率低

D.資本市場進入門檻高，一般投資者無法進入，屬于場外交

易；但資本市場基金門檻低，投資者通過資本市場基金進入

資本市場

16.在銷售基金時，基金銷售機構應當通過自身或者第三方

機構對基金產品的—進行評價

A.屬性

B.收益

C.風險

D.特點

17.下列關于保本基金風險投資額的表述，不正確的是—

A.風險資產投資額=放大倍數X安全墊

B.風險資產投資額二放大倍數X（投資組合現時凈值-價值底

線）

C.風險資產投資比例二風險資產投資額÷基金凈值

D.風險資產投資比例;風險資產投資額÷保本資產投資額

18.在渠道策略方面，我國基金銷售的渠道以—為主

A.基金公司直銷

B.獨立第三方銷售公司

C.銀行和券商代銷

D.互聯網金融渠道

19.傳統4Ps營銷理論涉及的要素不包括—

A.產品

B.價格

C.規模

D.促銷

20.下列不屬于基金銷售機構尋找潛在客戶的常用方法的是

A.德爾菲法

B.緣故法

C.介紹法

D.陌生拜訪法

21.我國相關法律法規規定，辦理基金開戶要求的個人投資

者年齡范圍是—

A.16-60

B.16-70

C.18-60

D.18-70

22.基金銷售目標客戶市場細分的“利潤原則”是指

A.基金投資的風險管理能力

B.基金產品的可投資性

C.基金投資獲取的利潤

D.有可能引申出更多的營銷機會

23.私募基金的資產管理業務不包括

A.私募證券投資基金

B.私募股權投資基金

C.集合資金信托

D.私募風險投資基金

24.基金業協會應當在私募基金登記材料齊備后的一個工

作日內，為私募基金辦結登記手續

A.1

B.3

C.10

D.20

25.《證券投資基金銷售管理辦法》規定，—可以辦理其

募集的基金產品的銷售業務

A.監管機構

B.基金托管人

C.基金管理人

D.證券登記結算公司

26.在策略方面，基金銷售機構常采取多種費率結構相

結合的方式，根據申購資金量不同、持有期限不同、基金投

資品種和期限的不同設定不同的費率結構

A.產品

B.促銷

C.渠道

D.價格

27.—的主要任務是使客戶在需要的時間和地點獲得產品

A.促銷

B.代銷

C.傳銷

D.渠道

28.美國有世界上最多元化的基金銷售渠道，但仍然嚴重依

賴于—渠道

A.會計師事務所

B.投資顧問

C.證券公司

D.直銷

29.—多屬于階段性或短期性的刺激工具，用以鼓勵投資

者在短期內較迅速和較大量地購買某一基金產品

A.人員推銷

B.廣告促銷

C.營業推廣

D.公共關系

30.基金產品定價的首要考慮因素是一

A.基金產品的類型

B.市場環境

C.客戶特性

D.渠道特性

31.人們的金融產品選擇依賴的—,主要有心理上的和個

人自身的因素

A.外在因素

B.內在因素

C.個人因素

D.宏觀因素

32.—指與公司關系密切、能夠影響公司客戶服務能力的

各種因素，主要包括股東支持、銷售渠道、客戶、競爭對手

及公眾

A.內部環境

B.外部環境

C.宏觀環境

D.微觀環境

33.基金交易價格的核心是—的高低

A.發行時的基金凈值

B.發行時的基金價格

C.基金費用

D.基金份額總值

34.證券投資基金市場營銷涉及的內容不包括—

A.營銷結果的分析

B.目標客戶的確定

C.營銷組合的設計

D.營銷過程的管理

35.一是將產品或服務已經存在的信息傳達到市場上，讓

客戶充分了解產品的特點和優點

A.促銷

B.代銷

C.包銷

D.分銷

36.一是基金營銷部門的一項關鍵性工作。只有仔細地分

析投資者，針對不同的市場與客戶推出有針對性的基金產品,

才能更有效地實現營銷目標

A.營銷環境的分析

B.營銷過程的管理

C.確定目標市場與客戶

D.設計市場營銷組合

37.在確定目標市場與投資者方面，基金銷售機構面臨的重

要問題之一就是分析投資者的真實需求，其中不包括投資者

的___

A.教育背景

B.投資規模

C.風險偏好

D.對投資資金流動性和安全性的要求

38.我國相關法律法規規定，辦理基金開戶要求的個人投資

者年齡范圍是一周歲

A.16~60

B.16?70

C.18?60

D.18?70

39.基金投資人承擔的義務不包括

A.繳納基金認購款項及規定費用

B.承擔基金虧損或終止的無限責任

C.在封閉式基金存續期間，不得要求贖回基金份額

D.不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權益的活動

40.基金銷售機構的職責規范中要求，與銷售業務有關的其

他資料自業務發生當年起至少保存一年

A.5

B.10

C.15

D.20

41.基金作為一種金融產品，其產品品質體現為基金的未來

收益和營銷人員的持續服務。這體現的是4Ps理論的—

A.規范性

B.持續性

C.專業性

D.服務性

42.下列關于基金銷售人員在向投資者辦理基金銷售業務的

敘述中，錯誤的是—

A.應當按照基金合同、招募說明書和發行公告等銷售法律文

件的規定代扣或收取相關費用

B.不得收取法律文件規定以外的其他額外費用

C.不得對投資者做出盈虧承諾

D.對不同投資者違規收取不同費率的費用

43.下列關于基金銷售費用的說法中，錯誤的是—

A.銷售基金產品前，基金銷售機構應與基金管理人簽訂銷售

協議，約定支付報酬的比例和方式

B.按照基金合同和招募說明書的約定，可以對不同的投資人

適用不同費率

C.基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協議中約定

依據銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護

費

D.基金管理人可以向銷售機構支付非以銷售基金的保有量

為基礎的客戶維護費

44.基金管理人應當在—的監察稽核報告中列明基金銷售

費用的具體支付項目和使用情況以及從管理費中支付的客

戶維護費總額

A.每個月

B.每季度

C.每半年

D.每年

45.對基金管理公司使用基金宣傳推介材料違規情形的行政

監管處罰措施不包括—

A.罰款

B.提示改正

C.出具監管警示函

D.暫停辦理相關業務

46.基金銷售人員規范包括—oI.不得進行虛假或誤導性

陳述，或者出現重大遺漏∏?在陳述所推介基金時，應當客

觀、全面、準確IIL可以預測所推介基金的未來業績IV.不得

以個人名義接受投資者的款項

A.I、II、III

B.I、∏、IV

C.II、III?IV

D.I、II、III、IV

47.基金管理人不收取銷售服務費的，對持續持有期少于30

日的投資人收取不低于—的贖回費

A.0.50%

B.0.75%

C.1%

D.1.50%

48.下列關于基金宣傳推介材料規范的說法中，正確的是

A.推介貨幣市場基金的，可以保證最低收益

B.電臺廣播應當以旁白形式提示投資人注意風險并參考該

基金的銷售文件

C.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的風險

D.登載基