人行反洗錢準入培訓題庫判斷題反洗錢是一項需要自上而下推動開展才干保證明效合規工作，高管人員予以反洗錢工作支持和指引是營造良好內控環境核心因素之一。對2．反洗錢內部控制是可脫離金融機構基本框架單獨發揮作用。錯信息與交流涉及獲取充分信息，有效管理和交流以及開辟暢通信息反饋和報道渠道，保證發現問題可以及時，完整地為最高層掌握。對金融機構從管理層到普通員工都應對反洗錢內控負有責任。對加強反洗錢內部控制是金融機構參加國際競爭前提條件，反洗錢是大多數國家特別是發達國家對金融機構國際化戰略必須規定，只有符合國際原則金融機構才干“走出去”。對金融機構建立反洗錢內部控制制度目是對自身金融業務中也許浮現洗錢風險進行防止和控制，這與人民銀行規定外部監管所要達到目不一致。錯反洗錢內部控制檢查，評價部門不應當獨立于內控制度制定和執行部門。錯反洗錢內控制度應當具備權威性，任何人不得擁有不受內部控制約束權利。對9．內部控制核心是有效防范洗錢風險，因而在建立內部控制時必要以審慎經營為出發點，充分考慮各個業務環節潛在風險，通過恰當程序，辦法避免和減少風險。對10．反洗錢內部控制制度與經營機構經營規模，業務范疇和風險特點無關。錯11．金融機構應將反洗錢工作規定嵌入業務工作程序和管理系統，使反洗錢成為金融機構整體風險控制有機構成某些。對12．金融機構反洗錢合規管理部門可以承擔內部審計監督職責。錯13．客戶風險分類不是客戶身份辨認內容，金融機構可依照自身狀況決定與否開展此項工作。錯14．可疑交易分析和客戶身份辨認是兩個不同工作，互相獨立而不聯系，在對可疑交易分析時可以不考慮客戶身份辨認獲得信息。錯15．只要系統中抓取出可疑交易就要上報人民銀行，而不必通過人工分析以篩選過濾掉實質不可疑交易。錯16．聯合國安理睬1267委員會是負責制裁“基地”組織和塔利班專門委員會。對17．涉恐黑名單解決涉及三個環節：第一將涉恐黑名單嵌入業務系統，第二辦理業務時匹配比對黑名單，第三及時報告涉恐可疑交易。對18．銀行發現客戶或其交易對手是聯合國安理睬第1267號決策，第1333號決策，第1373號決策名單，銀行應按規定報告可疑交易。對19．金融機構應就涉恐黑名單管理制定明確內控管理制度。對20．將新建業務業務辦理過程中篩選查出涉恐人員納入反洗錢業務系統監控名單，不必上報可疑交易。錯21．《金融機構可疑交易狀況登記表》中外匯可疑交易金額以人民幣為單位。錯，應以美元上報22．《金融機構客戶身份辨認狀況登記表》中變更“重要信息”是指變更《辦法》中第33條包括內容。對23．對收到《非現場監管意見書》后，金融機構有異議要在10個工作日內書面申訴或申辨，若其申訴理由事實以及提交證據成立，中華人民共和國人民銀行或其分支機構應采納。對24．在證據也許滅失或后來難以獲得狀況下，經檢查組組長批準，檢查組可以對被查機構關于證據材料予以先行登記保存。錯25．開立定期存款賬戶單位未在經辦銀行開立過活期結算賬戶或暫時存款賬戶，銀行網點經辦人員應比照客戶初次開立人民幣賬戶方式審核客戶身份資料。對客戶先前提交身份證明文獻已過有效期，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由，金融機構不可以中斷為客戶辦理業務。錯大額提現業務中辨認客戶重點之一是一次性提取大額鈔票客戶身份。對對公人民幣存款類業務辨認工作主體涉及銀行營業網點經辦人員，經營部門負責人，其她有關業務人員。錯單位客戶票據背書，資金去向，資金規模與單位經營范疇，背景，規模關系與否匹配是叛斷客戶身份與否異常一種重要關注點。對銀行在辦理委托收款時應關注收款人經營范疇，經營規模，業務特點等身份與收款項來源，金額相符。對與開立賬號辨認客戶身份流程中規定“核對”同樣，銀行在與客戶辦理信貸業務時，采用審核有關證明文獻和資料，到有關部門查詢客戶身份信息和資料，實地查看等各種形式進行審核。錯8．銀行客戶洗錢風險分類指標中行業因素涉及貴金屬，稀有礦石或珠寶行業，與武器關于行業，房地產行業，鈔票業務等。錯9．金融機構違背保密規定將反洗錢檢查信息泄露給無關人員，情節嚴重處十萬元以上二十萬元如下罰款，并對直接負責董事，高檔管理人員其她負責人員，處一萬以上五萬如下罰款。錯10．在證據也許滅失或后來難以獲得狀況下，經檢查組組長批準，檢查組可以對被查機構關于證據材料予于先行登記保存。錯11．金融機構在配合反洗錢現場檢查過程中故意提供虛假材料，情節嚴重由人民銀行處以二十萬元以上五十萬元如下罰款。對12．反洗錢調查，是指中華人民共和國人民銀行各級分支機構針對可疑交易活動，依法向關于金融機構進行核算查證行政行為。錯13．依照《反洗錢法》規定，金融機構應當配合反洗錢調查，如實提供關于文獻和資料。對14．反洗錢調查客體是可疑交易活動，不涉及群眾舉報。錯15．《反洗錢法》中專門規定了“反洗錢調查”一章，明確了中華人民共和國人民銀行或者其省一級分支機構有權向金融機構調查核算可疑交易活動，從而使人民銀行反洗錢調查權有了明確法律根據。對16．反洗錢調查只能采用現場調查。錯17．反洗錢詢問筆錄應當交被詢問人核對，并在詢問筆錄上遂頁簽名或者蓋章。對18．反洗錢調查中暫時凍結，是指在調查可疑交易活動過程中，當客戶規定將調查所涉及賬戶資金轉往境外時，中華人民共和國人民銀行依法暫時禁止該賬戶資金強制措失。對19．反洗錢調查中封存，是指中華人民共和國人民銀行或者省一級分支機構在調查可疑交易活動中，對也許被轉移，隱藏，篡改或者毀損文獻，資料采用登記保存辦法。對單項選取題1.〈金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法〉規定，金融機構應當在大額交易發生（5）個工作日內，通過其總部或總部指定一種機構，及時以電子方式向中華人民共和國反洗錢監測分析中心報送大額交易報告。2．金融機構應當依照《金融機構大額交易可疑交易報告管理辦法》制定大額可疑交易報告內部管理制度和操作規程，并向（）中華人民共和國人民銀行3．《金融機構大額交易可疑交易報告管理辦法》規定，中華人民共和國反洗錢監測分析中心發鈔票融機構報送大額或可疑報告有要素不全或存在錯誤，可以向提交報告金融機構發出補正告知，金融機構在接到補正告知（）個工作日補正。54．依照〈辦法〉，金融機構應當通過（）向反洗錢監測分析中心報送大額和可疑交易報告。金融機構總部或總部指定一種機構5．〈反洗錢法〉規定，任何單位和個人發現反洗錢活動，有權向（）機關舉報，接受舉報機關應當對舉報人和舉報內容保密。中華人民共和國人民銀行及公安機關6．〈金融機構大額交易可疑交易報告管理辦法〉從（）時候起執行，1月3日人民銀行發布〈人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法〉同步廢止。3月1日7．〈辦法〉第十條明確規定，金融機構對符合條件大額交易，如未發現可疑，可以不報告，如下不屬于規定條件A個體工商戶大額50萬元鈔票存取。8．依照〈辦法〉規定，可疑交易類型中“長期閑置賬戶突然不明因素地啟用，并在短期內發生證券交易中“長期”和“短期”指（C）A一年以上，三個工作日B一年以上，10個工作日C三年以上，三個工作日D三年以上，10個工作日9．下列哪些交易，銀行金融機構可以不報告？（D）A證券經營機構指令金融機構劃出與證券交易清算無關資金，與其實際經營狀況不符。B證券經營機構通過銀行金融機構大量拆錯外匯資金C保險機構通過銀行頻繁大量對同一家投保人發生賠付或者辦理賠付D自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間轉換10．按照〈辦法〉，如下（C）A自然人銀行賬戶頻繁進行鈔票收付，金融機構應當報告可疑。B自然人銀行賬戶一次性大額存取鈔票，金融機構應當報告可疑。C自然人客戶短期內頻繁收取法人。其他組織匯款，金融機構應當報告可疑。D自然人經常存入境外開立施行支票，金融機構應當報告可疑11.下列交易不屬于銀行業可疑交易報告范疇是（C）A證券經營機構指令銀行劃出與其證券交易，清算無關資金，與其實際經營狀況不符B長期閑置賬戶因素不明地突然啟用或尋常資金流量小賬戶突然有異常資金流入，且短期內有大量資金收付C客戶頻繁辦理基金份額轉托管且無合理理由。D客戶規定進行本外幣間掉期業務，而其資金來源和用途可疑。12.〈金融機構客戶身份辨認和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法〉第二十六條規定了（5）種涉及客戶辨認過程中可疑交易報告類型。40．金融機構“反洗錢工作機構和崗位設立狀況”發生變化時，（D）A年度結束后10個工作日報告B金融機構應及時將更新狀況報告人民銀行或其本地分支機構，而不必等到上報年度報表時再報告。C年度結束后5個工作日報告。D金融機構應于變化后10個工作日內將更新狀況報告中華人民共和國人民銀行或本地其分支機構43．原則上（A）對全國性金融機構總部執行反洗錢規定行為進行非現場監管A中華人民共和國人民銀行總行B中華人民共和國人民銀行上海總部C中華人民共和國人民銀行各大分行D中華人民共和國人民銀行各省會都市中心支行。44．《金融機構反洗錢工作機構和崗位設立狀況登記表》應填報（B）A填報單位上級機構或填報單位自行制定內控制度等有關文獻B本級及所轄分支機構反洗錢崗位或專兼職人員配備狀況C單位本級及所轄分支機構舉辦內部人員培訓狀況和對外宣傳活動D機構內部審計或稽核部門開展反洗錢審計活動45．《金融機構反洗錢內控制度建設狀況表》應填報（A）A填報單位上級機構或填報單位自行制定內控制度等有關文獻B本級及所轄分支機構反洗錢崗位或專兼職人員配備狀況C單位本級或所轄分支機構舉辦內部人員培訓狀況和對外宣傳活動D機構內部審計或稽核部門開展反洗錢審計活動46．反洗錢非現場監管辦法（試行）中填報單位是指（C）A中華人民共和國人民銀行總行B金融機構總部C獨立承擔法律責任金融機構及其分支機構D獨立承擔法律責任金融機構分支機構48．《金融機構客戶身份辨認狀況登記表》中“通過第三方辨認數”是指通過（C）辨認數量A公安機關B工商管理部門C保險經紀公司D代理行49．《金融機構客房身份辨認狀況表》中“通過代理行辨認數”是由哪個行業金融機構填寫。A銀行50．中華人民共和國人民銀行或其分支機構在評估中發鈔票融機構在反洗錢工作中存在問題，應及時發出（）告知，進行風險提示，規定金融機構進行風險防范辦法A《反洗錢非現場監管意見書》51．對涉嫌違背反洗錢規定但要進一步收集證據，應采用（）A現場檢查22．銀行在辦理匯入匯款業務時，如發現匯款人姓名可者名稱，匯款人賬號如下哪項信息中任何一項信息失，應規定境外機構補充？A．匯款人信所49如下說法錯誤是（）A．反洗錢宣傳只針對普通員工，與中高檔領導層無關。51．S市餐廳于在Z銀行濱海支行開立基本存款賬戶，該餐廳為個體工商戶，經營范疇重要飯菜，熟食等。始終以來，該單位賬戶每日發生額平均在10000元左右，。12月，該賬戶交易突然放大，12月至5月發生資金交易合計1。56億元，且資金交易對象集中在某商貿公司，建筑村料公司等幾種單位，款項用途重要是“貨款”，“還款”和“工程款”等。該單位交易行為符合如下哪種可疑交易？A．長期閑置賬戶因素不明地突然啟用或者尋常資金流量小賬戶突然有異常資金流入，且短期內浮現大量資金收付。54．A銀行向本地人民銀行報告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代表李某近日持25位個人身份證，聲稱這些人均為公司員工，規定開立工資卡，銀行經審核后確認這些身份證是真實身份證，并為這些人開立了個人銀行結算賬戶，其后數日，這些賬戶相繼收到來自于開曼群島某貿易公司匯來外匯各3000美元，共計75000美元，并均由李某辦理結匯存入賬戶，李某再將這些結匯后人民幣鈔票取現后存入本人賬戶。請問李某交易行為符合哪種可疑交易類型。A各種境內居民接受一種離岸賬戶匯款，其資金劃轉和結匯均由一人或少數人操作多項選取題控制環境是反洗錢內控框架體系中不可缺少要素之一，詳細來講重要涉及A員工專業能力B員工職業操守C員工誠信限度D領導層對內控重要結識和態度E領導層對管理內控制度采用辦法7．金融機構機構需要上報非現場監督信息涉及哪些A協助司法機關和行政執法機關打擊洗錢活動狀況B．向公安機關報告涉嫌犯罪狀況C報告可疑交易狀況D配合中華人民共和國人民銀行及其分支機構開展反洗錢調查狀況8．反洗錢非現場監管環節涉及A信息收集B信息分析評估C非現場監管辦法D信息歸檔9．中華人民共和國人民銀行開展反洗錢非現場監管工作目A健全監管信息B有效評估洗錢風險C指引現場檢查，實現持續有效監管D協助金融機構合理分派洗錢風險管理成本10．金融機構需要上報非現場監管信息涉及哪些A反洗錢內部控制制度建設狀況B反洗錢工作機構，崗位設立及宣傳和培訓狀況C執行客戶身份辨認制度狀況D協助司法機關和行政執法機關打擊洗錢活動狀況11．需要金融機構重點參加，配合反洗錢非現場監管環節涉及A信息收集B非現場監管辦法12．如下哪些說法是對的A反洗錢現場檢查是反洗錢行政主管部門通過進駐被查單位辦公場合，運用一系列檢查手段，監督被查單位執行反洗錢法律制度，防止洗錢一種慣用監督方式。B．中華人民共和國人民銀行所有分支機構有權對金融機構進行反洗錢現場檢查。C中華人民共和國人民銀行總行授權省級以上分支機構對其轄區內金融機構總部開展反洗錢監督工作，涉及履行反洗錢現場檢查職責。13．反洗錢現場檢查方式有A查詢資料B詢問C現場測試D數據篩選14．反洗錢全面檢查內容涉及A 內控體系建設狀況B客戶身份辨認工作狀況C大額和可疑交易報告制度執行狀況D宣傳培訓，內部審計狀況15．人民銀行開展反洗錢現場檢查涉及哪些程序A準備B實行C解決16．反洗錢崗位人員涉及A反洗錢工作負責人B反洗錢合規官C反洗錢合規專人D反洗錢情報專人17．反洗錢培訓涉及哪些內容A基本知識B法律法規培訓C業務操作D法律，財會等綜合性知識培訓18．反洗錢培訓對象涉及A新員工B一線員工C中高檔管理人員D反洗錢崗位人員19．批洗錢培訓目是A保證金融機構各個層級工作人員都樹立批洗錢風險意識B保證員工理解反洗錢法律法規詳細規定C掌握反洗錢必備技能20．加強反洗錢內部控制意義是什么A外部監管規定B金融機構依法經營內在需要C保障金融業安全基本D金融機構參加國際競爭規定21．建立反洗錢內部控制機制基本原則有哪些A全面性原則B審慎性原則C有效性原則D相對獨立性原則22．金融機構反洗錢內控制度建設基本規定有哪些A反洗錢內控制度必要結合業務B反洗錢內控制度必要可以發現和辨承認疑交易C反洗錢內控制度必要適合金融機構特點及實現動態管理23．反洗錢內部審計涉及哪些環節A檢查發現問題B通報問題C跟蹤整治D責任認定如下屬于大額外匯資金交易是A個人當天存款1萬美元B個人當天轉賬8萬美元C個人當天取款5萬港幣D個人當天轉賬50萬港幣32．如下說法對的是：（AC）A只要該客戶擬定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構保有所有資金其他形式財產，都屬于恐怖融資范疇。B只有該客戶被擬定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構保有所有資金或其他形式資產，才屬于恐怖融資范疇，客戶不是恐怖組織或恐怖分子，就不會涉嫌恐怖融資。C無論是恐怖組織或恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目是為恐怖主義和實行恐怖活動犯罪，則其關于資金或財產都屬于恐怖融資。D該項資金或財產沒有真正用于恐怖主義或恐怖活動犯罪實行，就不應將其擬定為恐怖融資行為。33．從融資主體劃分，恐怖融資體現形式分為哪幾種類型？（AC）A主體為恐怖組織，恐怖分子自身融資行為。B有特定目融資行為。C主體為她人或其他組織融資行為。D無特定目融資行為。從融資目劃分，恐怖融資體現形式分為哪幾種類型？（CD）A主體為恐怖組織，恐怖分子自身融資行為B主體為她人或其他組織融資行為，C資助恐怖主義或恐怖活動行為。D資助恐怖組織或恐怖分子融資行為。35金融機構發現或有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與下列哪些名單關于，應進報告？（ABCD）A與國務院關于部門，機構發布恐怖組織，恐怖分子名單。B司法機關發布恐怖組織，恐怖分子名單。C聯合國安理睬決策中所列恐怖組織，恐怖分子名單D中華人民共和國人民銀行規定關注其他恐怖組織，恐怖分子嫌疑名單。金融機構對下列哪些行為應進行報告？（ABCD）A懷疑客戶為恐怖組織，恐怖分子以及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或其他形式資產。B懷疑客戶為恐怖組織，恐怖分子，從事恐怖融資人以及恐怖活動犯罪提供或者企圖提供資金或其他形式財產。C懷疑客戶為恐怖組織，恐怖分子保存，管理，運作或者企圖保存，管理，運作資金或者其他形式資產。D懷疑客戶或其交易對手是恐怖組織或恐怖分子以及恐怖融資活動人員。通過電子匯款形式進行資金轉移，當浮現下列哪些情形時，也許涉嫌恐怖融資可疑交易？（ABD）A有規律地小額電匯，明顯地企圖規避達到大額交易和可疑交易報告原則。B當需要隨附關于電匯如發人或電匯代辦人信息時，客戶不予提供配合。C第三方代表客戶進行外匯交易，然后又把交易資金電匯到其他國家和地區。D使用各種個人和公司往來賬戶或非賺錢組織，慈善機構賬戶匯集資金，然后在短時間內把資金轉給少數外國受益人。涉嫌恐怖融資可疑交易重要特性可以從如下哪些角度分析？（ABCD）A賬戶和存取款特性B電子匯兌特性C行為異常體現D敏感國家或地區從存取款角度而言，如下哪些狀況也許涉嫌恐怖融資可疑交易（ABCD）A某公司賬戶普通與鈔票交易無關，但該賬戶卻存在提取大量鈔票狀況。B通過同一家金融機構各種網點存款，或由同步進入同一種營業網點多人進行存款。C鈔票存取款金額經常性略低于大額交易或可疑交易報告原則。D存取多張金融票據，但金額卻略低于大額交易和可疑交易報告原則，特別是持續編號票據。從交易涉及地區別析，如下哪些情形也許涉嫌恐怖融資可疑交易？（ABCD）A外幣匯兌交易后立即把匯兌資金電匯到敏感國家或地區，或者經由敏感國家或地區匯到其他國家或地區。B公司往來賬戶發生批量匯入或匯出交易而有無合乎邏輯業務經營或其他經濟目，特別是該電匯來回或路過敏感國家或地區。C客戶獲取貸款或所從事商業金融交易涉及或往近于敏感國家或地區資金轉移活動，但又無合理理由闡明與這些國家或地區存在業務往來。D賬戶開設于來自敏感國家或地區金融機構。39從客戶交易行為分析，如下哪些情形也許涉嫌恐怖融資可疑交易？（BCD）A涉及鈔票交易多人地址相似。B交易人員所稱職業同交易量或交易類型不同C非賺錢性組織事慈善機構所進行金融交易活動沒有符合邏輯經濟目。D在客戶身份驗證或核算過程中發生無法解釋，因素不明矛盾。銀行發現客戶或其交易對手屬于聯合國安理睬第1267號決策，第1333號決策或第1373號決策名單，應及時采用哪些交易限制辦法（ABCD）A不予開立金融賬戶B停止使用金融賬戶C暫停金融交易D回絕轉移或轉換金融資產金融機構應按季度匯總記錄并向中華人民共和國人民銀行或其本地分支機構報告如下哪些反洗錢信息？（ABC）A執行客戶身份辨認制度狀況B協助司法機關和行政執法機關打擊洗錢活動狀況C向公安機關報告涉嫌犯罪狀況D反洗錢宣傳和培訓狀況金融機構應按年度向人民銀行或其本地分支機構上報反洗錢信息？（ABCD）A反洗錢內部控制制度建設狀況B反洗錢工作機構和崗們設立狀況C反洗錢宣揚和培訓狀況D反洗錢年度內部審計狀況金融機構報送反洗錢非現場監管信息按報送時期劃分為哪幾類信息（BCD）A月度反洗錢信息B季度反洗錢信息C半年度反洗錢信息D年度反洗錢信息47．《金融機構客戶身份辨認狀況登記表》填報根據是（ABCD）A《金融機構反洗錢規定》B《金融機構大額和可疑交易報告管理辦法》C《反洗錢非現場監管辦法》（試行）D《金融機構客戶身份辨認和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》申請開立基本存款賬戶，銀行應按客戶性質和類型。規定客戶出具如下哪些證明文獻？獨立核算附屬機構，應出具其主管部門基本賬戶開立登記證批文。存款人因向銀行錯款需要，應出具借款合同。申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，規定客戶出具如下哪些證明文獻？單位銀行卡備用金，應按照中華人民共和國人民銀行批準銀行卡章程規定出具備關證明和資料。證券交易結算資金，應出具證券公司或證券管理部門證明。期貨交易保證金，應出具期貨公司或期貨管理部門證明。申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型。規定客戶出具如下哪些證明文獻？向銀行出具其開立基本存款賬戶規定證明文獻。基本存款賬戶開立登記證。基本建設資金，更新改造資金，政策性房地產開發資金，住房基金，社會保障基金，應出具主管部門批文。財政予算外資金，應出具財政部門證明。開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶辨認主體為如下哪些人員？銀行營業網點經辦員B客戶經理。C.經營部門負責人。D其她有關業務人員。開立對公外匯存款賬戶辨認對象有哪些？擬開立賬戶對公客戶B法定代表人C開戶經辦人。外商投資公司開立經常項目下外匯賬戶，需要出示證明文獻有哪些？國家外匯管理局核發“開戶告知書”和《外商投資公司外匯登記證》中華人民共和國外商投資公司批準證書外經委批文。公司章程，驗資證明，股權證明等。工商行政管理部門頒發營業執照或者民政部門頒發社團登記證，國家授權機關批準成立。開立外匯經常項目賬戶時應注意如下哪些方面？留存客戶或其代理人有效證件，其她身份證明文獻復印件或影印件。理解其關聯公司，控股股東或者實際控股人。通過外匯賬信息交互平臺查詢客戶與否已在開戶地外匯管理局進行基本信息登記。登記信息與實際信息不一致，不得為其辦理開戶手續，同步告知客戶到開戶地外匯管理局辦理其本信息登記或變更手續。境內機構《外商投資公司除外》開立經常項目下外匯賬戶，銀行應審核以上哪些證明文獻？公司章程，驗資證明，股權證明《如有需要》。國務院授權機關批準經營業務和批件。外匯局審核時提供相應合同，合同或者其她關于材料。審核外匯賬戶管理信息系統中公司基本信息登記狀況。9．經常項目重要涉及些什么？A．貨務B服務C收益D經常轉移。10．營業機構在審核個人身份證件后，回絕為該客戶辦理有關業務涉及哪些情形？A．無法叛斷身份證件真實性B．聯網核查身份證時，客戶姓名，公民身份證號碼，照片有效期等簽發機關中一項或多項核對不一致C．能確切判斷客戶出示居民身份證為虛假證件11．開立外匯賬戶辨認主體有哪些人員？A．銀行營業網點經辦人員B，客戶經理C．經營部門負責人D．國際業務結算人員12．開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶辨認對象有哪些？A．擬開立賬戶自然人B．代理人13．外匯儲蓄賬戶收支范疇涉及如下哪些？A．非經營性外匯收付B．本人或與其親屬之間同一主體類別外匯儲蓄賬戶之間資金劃轉14．開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶辨認主體為如下哪些人員？A．銀行營業網點經辦人員B．客戶經理C．經營部門負責人D．其她有關業務人員15．下列哪種狀況浮現時，應重新辨認客戶？A．客戶行為異常B．客戶有洗錢嫌疑C．客戶代理人沒有授權16．金融機構在采用持續客戶身份辨認辦法時，應關注哪些狀況？A．客戶及其尋常經營活動B．客戶辦理結算狀況C．客戶買賣外匯狀況D．客戶開銷戶狀況17．客戶規定變更關于信息，應重新辨認客戶身份，關于信息涉及如下哪些方面？A．姓名或者名稱B．身份證件或者身份證明文獻種類C．身份證件號碼D．注冊資本E．法定代表人18．銀行對先前獲得客戶身份資料哪些方面存在疑點，應重新辨認客戶身份？A．真實性B．完整性19．銀行在辦理匯入匯款業務時，若境外機構屬于加入FATF國家（地區），或雖未加入但諾嚴格執行FATF關于反洗錢及反恐怖融資原則國家（地區），則銀行（）A．可不必規定其補充失信息，而直接登記代替性信息。20．外匯匯款業務環節，銀行應登記哪些信息？A．匯款人姓名或者名稱B．匯款人賬號或者住所C．匯款人姓名或或住所21．銀行與境外機構建立代理行可者類似業務關系時，以書面方式明確本銀行與境外金融機構在如下那些方面職責？A．客戶身份辨認B．客戶身份資料C．交易記錄保存23．在業務存續期間，對個人客戶身份理解，還可規定客戶提供如下哪些資料，進一步辨認客戶身份？A．完稅證明B．單位出具收入證明C．駕駛證24．查驗個人客戶身份證與否真實，可通過哪些途徑進行核查？A．互聯網B．銀行“墨名單”系統C．公民身份證聯網核查系統25．對個人客戶異常狀況進行身份辨認時，可采用哪些措失？A．實地查訪B．規定客戶補棄身份資料C．回訪客戶D．向公安機關核查26．銀行辦理自然人境外匯入款業務，應在匯兌憑證或者有關信息系統中登記哪些信息？A．收款人姓名，賬號，信所B．匯款人姓名，住所27．對公外匯存款賬戶業務關系終結時客戶身份辨認主體有哪些人員？A．銀行營業網點經辦人員B．國際業務結算人員C．客戶經理D．經營部門負責人28．如下哪些因素屬于銀行客戶洗錢風險分類參照因素？A．其經營活動或資金來源合法性受到懷疑客戶B．與高風險國家，地區或客戶有密切貿易往來客戶C．股權構造過于復雜，使實際受益人難于認客戶29．對關注類客戶，應在原則型盡職調查辦法基本上視狀況采用如下哪些加強型辦法？A．對關注客戶業務存續期間，應當理解客戶資金來源，資金用途，經濟狀況或者經營狀況等信息，關注客戶金融交易活動B．定期對其身份信息以及資金交易關況進行審核，并依照審核成果更新客戶身份信息資料，調節客戶洗錢風險級別C．關注客戶及其金融交易活動如在風險級別評估同期內浮現異常狀況，重新對客戶洗錢風險進行全面評估，及時調節客戶洗錢風險級別，確承認疑，應及時報告可疑交易。30．對禁止類客戶如下不對的說法有哪些？A．銀行無法判斷客戶與否屬于禁止類，可與其建立業務關系或辦理業務B．對于銀行老客戶，在被確以為禁止類客戶后，仍可為在一段時間內為其辦理金融業務31．如下哪些說法是對的？A．反洗錢現場檢查是反洗錢行政主管部門通過進駐被檢查單位辦公場合，運用一系列檢查手段，監督被查單位執行國家反洗錢法律制度，防止洗錢一種慣用監管方式。B．中華人民共和國人民銀行所有分支機構有權對金融機構進行反洗錢現場檢查。C．中華人民共和國人民銀行總行授權省級以上分支機構對其轄區內金融機構總部開展反洗錢尋常監管工作，涉及履行反洗錢現場檢查職責。32．反洗錢現場檢查方式有（）A．查閱資料B．詢問C．現場測式D．數據篩選33．反洗錢全面檢查內容應涉及（）A．內控體系建設狀況B．客戶身份辨認工作狀況C．客戶身份資料交易記錄保存狀況D．大額和可疑交易報告制度執行狀況E．宣傳培訓狀況，內部審計狀況34．人民銀行開展反洗錢現場檢查涉及哪些程序（）A．準備B．實行C．解決35．現場檢查準備階段涉及哪些配合措失（）A．按照告知書規定，組織開展被查業務時間段內執行反洗錢法規狀況自查活動，并在規定期限內提交書面自查報告。B．嚴格按照規定提取被查業務時間段內客戶信息數據及交易數據，并在規定期間內提交給檢查組。C．淮備好與反洗錢檢查有關制度，文獻會計憑證等資料，以備檢查組現場作業時調閱。36．被查單位在反洗錢現場檢查實行階段應從如下哪些方面進行配合（）A．提供必要工作條件B．配合進行現場會談C．及時，精確提供檢查組所調閱資料和數據D．作好檢查保密工作37．如下說法對的有（）A．金融機構及其工作人員應當對報告可疑交易予以保密，不得違背規定向客戶其她人員提供。B．金融機構違背《反洗錢法》保密規定，泄露關于信息，致使洗錢后果發生，處五十萬元以上五百萬元如下罰款。C．金融機構違背《反洗錢法》保密規定，泄露關于信息，致使洗錢后果發生，直接負責董事，高檔管理人員，和其她直接負責人可被處以五萬元以上五十萬元如下罰款。38．關于反洗錢調查中封存措失，如下說法錯誤有（）A．封存期間，金融機構也可以依照需要轉移，隱藏，篡改或者毀損被封存文獻，資料。B．調查人員不能對封存文獻，資料進行拍照或掃描。39．金融機構配合開展反洗錢調查中保密工作重要內容括（）A．在開展反洗錢工作中產生大額和可疑交易信息資料以及可疑交易主體信息資料B．配合開反洗錢調查工作任務，背景和目C．配合開反洗錢調查所涉及被調查客戶名單D．被調查客戶賬戶信息和交易記錄等文獻和資料40．配合開反洗錢調查所得到信息用于（）A．建備案件線索檔案庫B．客戶身份重新辨認C．發現反洗錢工作中合規風險41．金融機構配合開展反洗錢現場調查時應（）A．提供必要工作場合，設備，按照調查告知規定準備好調查需要檔案資料，電子數據。B．告知調查涉及機構，部門，人員屆時到位等，以便現場調查順利進行。C．審核調查人數與否符合規定，審核執法證件合法性，并審核調查告知書D．配合開呈現場調查，涉及協助安排有關人員接受詢問，協助查閱或復制關于文獻和資料，以及協助封存關于資料。42．如下對保密規定說法對的有（）A．反洗錢調查涉及部門多，環節多，泄露風險大，因而，金融機構在配合反洗錢調查時應高度注重保密工作。B．如果在協查過程被洗錢份子知曉關于信息，她們將會變化洗錢活動地點和方式，或暫時停止洗錢活動，導致洗錢案件線索中斷，甚至重要證據滅失，嚴重還會影響到有關人員人身安危。C．向客戶泄露反洗錢調查事項屬于嚴重違法犯罪行為，這會嚴重影響監管機構防止，監控洗錢活動和司法機關打擊洗錢犯罪有效性，還也許使金融機構和有關工作人員面臨因協查工作泄密帶來法律風險。43．金融機構配合開展反洗錢調查時有哪些權利？（