試卷科目：基金從業資格考試基金法律法規基金從業資格考試基金法律法規(習題卷38)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages基金從業資格考試基金法律法規第1部分：單項選擇題，共99題，每題只有一個正確答案,多選或少選均不得分。[單選題]1.下列關于基金半年度報告財務報表附注披露的內容，說法錯誤的是（）。A)半年度財務報表附注重點披露比上年度財務會計報告更新的信息，并遵循重要性原則進行披露B)半年度報告不需要披露所有的關聯關系，只披露關聯關系的變化情況，關聯交易的披露期限也不同于年度報告C)半年度報告只對當期的報表項目進行說明，不需要說明兩個年度的報表項目D)半年度報告要對人事變動的狀況做出說明答案:D解析:半年度報告不需要對人事變動的狀況做出說明。[單選題]2.崗前職業道德教育主要是通過（）來督促完成的。A)在職培訓B)基金從業資格考試C)職業道德檢查和獎懲機構D)基金從業人員職業道德檔案答案:B解析:崗前教育，是指在基金從業人員就業上崗之前，對其所進行的入職必備知識和職業道德的教育。崗前教育主要是通過基金從業資格考試和基金從業人員所在機構在其入職時上崗前對其進行教育等途徑來督促完成的。[單選題]3.下列選項中屬于期貨從業人員的是()。A)期貨公司的打字員B)期貨交易所的非期貨公司結算會員中的管理人員和專業人員C)為期貨公司提供中間介紹業務的機構中的管理人員和專業人員D)期貨投資咨詢機構中從事期貨投資咨詢業務的管理人員和專業人員答案:D解析:[單選題]4.()構成公司內部控制的基礎。A)控制環境B)風險評估C)信息溝通D)內部監控答案:A解析:控制環境構成公司內部控制的基礎，包括經營理念和內控文化、公司治理結構、組織結構、員工道德素質等內容。[單選題]5.以下不屬于私募基金基金合同必備條款的是()。A)基金的出資方式、數額和認繳期限B)基金的運作方式C)基金的投資范圍、投資策略和投資限制D)基金收益預測答案:D解析:依據《證券投資基金法》的規定，非公開募集基金，應當制定并簽訂基金合同。基金合同應當包括下列內容：(1)基金份額持有人、基金管理人、基金托管人的權利、義務。(2)基金的運作方式。(3)基金的出資方式、數額和認繳期限。(4)基金的投資范圍、投資策略和投資限制。(5)基金收益分配原則、執行方式。(6)基金承擔的有關費用。(7)基金信息提供的內容、方式。(8)基金份額的認購、贖回或者轉讓的程序和方式。(9)基金合同變更、解除和終止的事由、程序。(10)基金財產清算方式。(11)當事人約定的其他事項。[單選題]6.以下哪一種不是金融交易的組織方式（）。A)自由交易方式B)柜臺交易方式C)交易所交易方式D)電信網絡交易方式答案:A解析:金融交易的組織方式是指組織金融工具交易時采用的方式。受市場本身的發育程度，交易技術的發達程度以及交易雙方的交易意愿影響，金融交易主要有以下組織方式：（1）場內交易方式，指有固定場所、有制度、集中進行交易的方式，如交易所交易方式。（2）場外交易方式，是相對于交易所交易而言的，指在證券交易所之外各金融機構柜臺上買賣雙方進行面議的、分散交易的方式，如柜臺交易方式。（3）電信網絡交易方式，指沒有固定場所，交易雙方也不直接接觸，主要借助電子通信或互聯網絡技術手段來完成交易的方式。[單選題]7.某基金管理公司一只公募基金的基金合同在2019年2月20日生效，則該公司應當在指定報刊和公司網站上登載基金合同生效公告的日期是（）。A)2019年2月22日B)2019年2月24日C)2019年2月23日D)2019年2月21日答案:D解析:在基金合同生效的次日，基金管理人在指定報刊和管理人網站上登載基金合同生效公告。[單選題]8.開放式基金的申購和贖回的工作日為證券交易所（）。A)交易日B)股利發放日C)結算日D)登記日答案:A解析:開放式基金的申購和贖回的工作日為證券交易所交易日。[單選題]9.開放式基金所特有的風險是（）。A)合規風險B)巨額贖回風險C)技術風險D)基金自身的管理風險答案:B解析:巨額贖回風險是開放式基金所特有的一種風險。[單選題]10.下列屬于客戶在基金投資操作過程中享受的服務的是()。A)定期提供產品凈值信息B)提醒客戶及時核對交易確認C)介紹基金管理人投資運作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點D)推介符合適用性原則的基金答案:D解析:集中服務是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務，主要包括四個方面的內容：①協助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結果;②推介符合適用性原則的基金;③介紹基金產品;④協助客戶辦理開戶賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業務。[單選題]11.在基金公司面臨的操作風險中，以下不屬于制度和流程風險管理方法的是()。A)基金公司應該建立合規、適用、清晰的日常運作制度體系，包括制度、日常操作流程B)建立前、后臺或關鍵崗位間職責分工和制約機制，加強對員工在制度和流程方面的培訓C)建立適當的人力資源政策，避免核心人員流失D)強化對制度和流程有效性的稽核答案:C解析:本題考查風險管理。在管理制度和流程風險時，基金公司應該建立合規、適用、清晰的日常運作制度體系，包括制度、日常操作流程，尤其是關鍵業務操作的制約機制;建立前、后臺或關鍵崗位間職責分工和制約機制，加強對員工在制度和流程方面的培訓;強化對制度和流程有效性的稽核[單選題]12.(2016年)QDII基金定期報告中的特殊披露要求有（）。Ⅰ．境外投資顧問和境外資產托管人信息Ⅱ．境外證券投資信息Ⅲ．外幣交易及外幣折算相關的信息Ⅳ．投資顧問主要負責人變動信息A)Ⅰ、Ⅲ、ⅣB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:投資境外市場可能產生的風險信息屬于基金合同、招募說明書的特殊披露要求。定期報告中的特殊披露要求：（1）境外投資顧問和境外資產托管人信息。在基金定期報告的產品概況部分披露境外投資顧問和境外資產托管人的基本情況，在基金定期報告的管理人報告部分披露境外投資顧問為基金提供投資建議的主要成員的情況。（2）境外證券投資信息。在基金投資組合報告中，QDII基金將根據證券所在證券交易所的不同，列表說明期末在各個國家（地區）證券市場的權益投資分布情況，除股票投資和債券投資明細外，還會披露基金投資明細及金融衍生品組合情況。（3）外幣交易及外幣折算相關的信息。例如，在財務報表附注中披露外幣交易及外幣折算采用的會計政策，計入當期損益的匯兌損益等。考點QDII基金的特殊披露[單選題]13.特別是在市場競爭日趨激烈的情況下，提升服務的()將會是基金銷售機構未來的發展重點。A)集中化和專業化B)分散化專業化C)層次化專業化D)加深化和專業化答案:C解析:特別是在市場競爭日趨激烈的情況下，提升服務的專業化和層次化將會是各類基金銷售機構未來的發展重點。[單選題]14.關于LOF份額的上市交易，下列說法錯誤的是（）。A)由基金管理人向深圳證券交易所提交上市申請B)在交易所的交易規則與封閉式基金基本相同C)申報價格最小變動單位為0．01元人民幣D)漲跌幅比例為10％，自上市首日起執行答案:C解析:C項說法錯誤，買入LOF申報數量應當為100份或其整數倍，申報價格最小變動單位為0．001元人民幣。[單選題]15.私募基金的-般風險不包含下列哪項。（）A)資金損失風險B)募集失敗風險C)基金未托管所涉風險D)稅收風險答案:C解析:私募基金的-般風險，包括資金損失風險、基金運營風險、｀流動性風險、募集失敗風險、投資標的的風險、稅收風險等。C屬于私募基金的特殊風險。[單選題]16.關于投資者權益保護教育的表述，以下錯誤的是()A)權益保護教育是市場化的要求B)投資者教育保護號召投資者為改變其投資決策的社會和市場環境進行主動參與與保護自身權益C)投資者權益保護是營造一個公正的環境，給客戶提供相近的回報D)權益保護教育是公平原則在投資者教育領域的體現答案:C解析:投資者權益保護是營造一個公正的政治、經濟、法律環境，在此環境下,每個投資者在受到欺詐或不公平待遇時都能得到充分的法律救助。此外，投資者的聲音能夠上達立法者和相關的管理部門，影響立法、執法和司法過程，創造一個真正對投資者友善、公平的資本市場制度體系。[單選題]17.基金銷售機構向投資人收取增值服務費時，應符合的要求不包括（）。A)遵循合理、公開、質價相符的定價原則B)統一印制服務協議，明確增值服務的內容、方式、收費標準C)基金投資人有自主選擇增值服務的權利D)增值服務費應當統一繳納答案:D解析:收取增值服務費應符合以下要求：遵循合理、公開、質價相符的定價原則；營業網點應當公示增值服務的內容；統一印制服務協議，明確增值服務的內容、方式、收費標準等；基金投資人有自主選擇增值服務的權利；增值服務費應當單獨繳納，不應當從申購（認購）資金中扣除；基金銷售機構是增值服務的提供主體和服務協議簽署主體等。統一印制的服務協議應當向中國證監會備案。[單選題]18.關于公募基金信息披露的制度體系，以下表述中錯誤的是()。A)基金信息披露的部門規章、規范性文件均由中國證監會制定并發布B)基金信息披露制度體系的層次可分為國家法律、部門規章、規范性文件、自律性規則C)基金信息披露的自律性規則的中國證監會依法制定并發布D)司法解釋不屬于基金信息披露制度體系的構成部分答案:C解析:中國基金業協會負責制定和實施行業自律規則。考點：公募基金的信息披露所屬章節：第四章第五節掌握[單選題]19.（）不屬于公司員工違反忠實義務的行為。A)以任何行為欺騙任何公司現有或將來的客戶B)對重大事實作虛假陳述或隱瞞重要事實，該事實隱瞞會使得其陳述具有誤導性質C)勤勉盡責，遵守公司章程D)參與任何操縱市場的行為答案:C解析:公司所有員工不得從事以下違反忠實義務的行為：（1）以任何行為欺騙或欺詐任何公司現有或將來的客戶。（2）對重大事實作虛假陳述或隱瞞重要事實，該事實隱瞞會使得其陳述具有誤導性質。（3）參與任何對客戶或將來的客戶構成欺詐或欺騙的行為、實踐或商業交往。（4）參與任何操縱市場的行為。（5）向任何其他人透露（除非是代表客戶履行職責的行為）關于客戶、公司的任何證券交易或與此有關的信息。[單選題]20.某基金管理公司在新股申購過程中因未遵守市值申購的原則導致申購失敗，事后進行原因分析時發現公司新股申購在法規發生變化后未及時更新。該事件反映該公司在內部控制方面違背了()原則。A)有效性B)健全性C)獨立性D)相互制約答案:A解析:內部控制的有效性是指內部控制必須講求效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執行。因此，該公司在內部控制方面違背了有效性原則。[單選題]21.大基金公司可以細分為（）等，小基金公司可以統一設為市場部。Ⅰ.產品部Ⅱ.銷售部Ⅲ.營銷部Ⅳ.客戶服務中心A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:D解析:大基金公司可以細分為產品部、銷售部、營銷部、客戶服務中心等，小基金公司可以統一設為市場部。[單選題]22.同時投資于價值型股票與成長型股票的基金被稱為（）。A)混合型基金B)平衡型基金C)保本型基金D)收入型基金答案:B解析:同時投資于價值型股票與成長型股票的基金則稱為平衡型基金。[單選題]23.對于每日按照面值進行報價的貨幣市場基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為（），并應當每日進行收益分配。A)分配現金B)比例分配C)紅利再投資D)不分配答案:C解析:《貨幣市場基金管理暫行規定》規定：?對于每日按照面值進行報價的貨幣市場基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并應當每日進行收益分配?。[單選題]24.私募基金的合格投資者投資于單只私募基金的金額不低于（）萬元。A)1000B)300C)500D)100答案:D解析:私募基金的合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元。[單選題]25.截至20l7年6月末，貨幣市場基金數量共計（）只。A)371B)372C)381D)382答案:B解析:截至20l7年6月末，貨幣市場基金數量共計372只，資產凈值達到534萬億元，在公募基金中規模占比達到55.l6％，遠遠超過股票型、混合型、債券型等其他類型基金。[單選題]26.（）中國證券業協會證券投資基金業委員會（以下簡稱?基金業委員會?）成立，承接了原基金公會的職能和任務，在中國證券業協會的領導下開展工作。A)2002年7月4日B)2002年12月4日C)2004年12月4日D)2002年8月4日答案:C解析:2004年12月，中國證券業協會證券投資基金業委會成立。該委員會作為基金專業人士組成的議事機構，承接了原基金公會的職能和任務，在中國證券業協會的領導下開展工作。[單選題]27.2007年，中國證券業協會設立了（），負責基金管理公司和基金托管銀行特別會員的自律管理。A)基金業行會B)基金公會C)基金業管理委員會D)基金公司會員部答案:D解析:2007年，中國證券業協會設立了基金公司會員部，負責基金管理公司和基金托管銀行特別會員的自律管理。[單選題]28.基金銷售機構通過電視、電臺、報刊等媒體定期或不定期向投資者傳達專業信息與傳輸正確的投資理念是客戶服務方式中的（）。A)講座、推介會和座談會B)媒體和宣傳手冊的應用C)互聯網應用D)?一對一?專人服務答案:B解析:屬于媒體和宣傳手冊的應用[單選題]29.ETF聯接基金的特征不包括（）。A)聯接基金依附于主基金B)聯接基金提供了銀行渠道申購ETF的渠道C)聯接基金可以參與ETF的套利D)聯接基金可以提供目前ETF不具備的定期定額等方式來介入ETF的運作答案:C解析:聯接基金不能參與ETF的套利，發展聯接基金主要是為了做大指數基金的規模。[單選題]30.公司所有員工不得從事以下違反忠實義務的行為()。Ⅰ.以任何行為欺騙或欺詐任何公司現有或將來的客戶Ⅱ.對重大事實作虛假陳述或隱瞞重要事實，該事實隱瞞會使得其陳述具有誤導性質Ⅲ.參與任何對客戶或將來的客戶構成欺詐或欺騙的行為、實踐或商業交往Ⅳ.為客戶進行的所有交易都是本著客戶利益第一的原則A)Ⅰ、Ⅱ、ⅣB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:本題考查業務部門的合規責任。公司所有員工不得從事以下違反忠實義務的行為：(1)以任何行為欺騙或欺詐任何公司現有或將來的客戶。(2)對重大事實作虛假陳述或隱瞞重要事實，該事實隱瞞會使得其陳述具有誤導性質。(3)參與任何對客戶或將來的客戶構成欺詐或欺騙的行為、實踐或商業交往。(4)參與任何操縱市場的行為。(5)向任何其他人透露(除非是代表客戶履行職責的行為)關于客戶、公司的任何證券交易或與此有關的信息[單選題]31.基金行業協會的權力機構為（）。A)全體會員組成的會員大會B)理事會C)專業委員會D)監事會答案:A解析:基金行業協會的權力機構為全體會員組成的會員大會，協會章程由會員大會制定，并報中國證監會備案。[單選題]32.下列關于基金銷售客戶服務的具體方式，說法不正確的是（）。A)自動傳真、電子信箱特別適合用于傳遞行文較長的信息資料B)通過互聯網，投資者可以隨時隨地獲得服務C)電話服務中心通常以計算機軟、硬件設備為基礎，并開辟人工坐席與語音系統D)講座、推介會和座談會的參與者較多，不能為投資者提供面對面交流的機會答案:D解析:D項，講座、推介會和座談會等能為投資者提供一個面對面交流的機會。基金銷售機構也可以從這些活動中獲得有價值的信息，有效地推介基金產品，并跟進投資者的反饋，進一步改善客戶服務。[單選題]33.下列不屬于基金監管所依據的部門規章或規范性文件的是（）。A)《證券投資基金銷售管理辦法》B)《公開募集證券投資基金運作管理辦法》C)《公開募集證券投資基金銷售公平競爭行為規范》D)《證券投資基金管理公司管理辦法》答案:C解析:本題考察基金監管的概念、體系、原則和目標；主要的部門規章和規范性文件主要有：《證券投資基金管理公司管理辦法》《證券投資基金管理公司子公司管理暫行規定》《證券投資基金行業高級管理人員任職管理辦法》《證券投資基金托管業務管理辦法》《公開募集證券投資基金風險準備金監督管理暫行辦法》《公開募集證券投資基金運作管理辦法》《證券投資基金銷售管理辦法》《證券投資基金信息披露管理辦法》《證券投資基金評價業務管理暫行辦法》等。[單選題]34.()是決定公司內部控制運行方式和方向的關健，也是認識內部控制基本理論的出發點。A)內部控制原則B)內部控制理念C)內部控制環境D)內部控制目標答案:D解析:內部控制目標是決定公司內部控制運行方式和方向的關健，也是認識內部控制基本理論的出發點。[單選題]35.我國貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限不得超過（）。A)90天B)180天C)365天D)397天答案:A解析:我國貨幣市場基金投資結合的平均剩余期限不得超過90天。平均剩余存續期不得超過l80天。[單選題]36.我國上海、深圳證券交易所屬于（）。A)基金自律管理機構B)基金監管機構C)基金投資顧問機構D)基金銷售機構答案:A解析:證券交易所是基金的自律管理機構之一。我國的證券交易所是依法設立的，不以營利為目的，為證券的集中和有組織的交易提供場所和設施，履行國家有關法律法規、規章、政策規定的職責，實行自律性管理的法人。[單選題]37.某公募基金基金經理調研時，某上市公司董秘透露即將公布員工持股計劃。該基金經理用所管理的基金大量買入該上市公司股票。關于基金經理行為，以下表述正確的是()。A)既違反了法律，又違反了職業道德B)既不違反法律，也不違反職業道德C)只違反了法律，不違反職業道德D)只違反職業道德，不違反法律答案:A解析:《證券投資基金法》規定，公開募集基金的基金管理人及其董事、監事、高級管理人員和其他從業人員不得侵占、挪用基金財產。基金職業道德中忠誠廉潔要求基金從業人員不得侵占或者挪用基金財產或者機構固有財產。該基金經理用所管理的基金大量買入上市公司股票，挪用了基金財產，即違反了法律，又違反了職業道德。[單選題]38.以下關于基金管理公司及其子公司資產管理業務說法正確的有（）。A)基金管理公司從事公開募集基金業務，向特定對象募集資金累計不得超過200人B)基金管理公司通過設立資產管理計劃從事特定資產管理業務，可以采取為單一客戶辦理特定資產管理業務以及為特定的多個客戶辦理特定資產管理業務C)為單一客戶辦理特定資產管理業務的，客戶委托的初始資產不得低于2000萬元人民幣D)為多個客戶辦理特定資產管理業務的，客戶委托的初始資產合計不得低于1000萬元人民幣，但不得超過10億元人民幣答案:B解析:基金管理公司從事特定客戶資產管理，向特定對象募集資金累計不得超過200人。（選項A錯誤）基金管理公司通過設立資產管理計劃從事特定資產管理業務，可以采取為單一客戶辦理特定資產管理業務以及為特定的多個客戶辦理特定資產管理業務兩種形式。（選項B正確）為單一客戶辦理特定資產管理業務的，客戶委托的初始資產不得低于3000萬元人民幣。（選項C錯誤）為多個客戶辦理特定資產管理業務的，客戶委托的初始資產合計不得低于3000萬元人民幣，但不得超過50億元人民幣。（選項D錯誤）[單選題]39.（）由公司全體股東組成，為公司的最高權力機構。A)董事會B)股東會C)監事會D)投資決策委員會答案:B解析:股東會由公司全體股東組成，為公司的最高權力機構。[單選題]40.LOF基金申請在交易所上市應具備()。A)基金的募集符合《證券投資基金法》的規定B)募集金額不少于3億元人民幣C)持有人不少于2000人D)募集金額不少于1億元人民幣答案:A解析:LOF基金申請在交易所上市應具備下列條件:(1)基金的募集符合《證券投資基金法》的規定;(2)募集金額不少于2億元人民幣;(3)持有人不少子1000人;(4)交易所規定的其他條件。[單選題]41.ETF聯接基金的管理人不得對ETF聯接基金財產中的ETF部分計提（）。A)管理費B)申購費C)贖回費D)以上都是答案:A解析:ETF聯接基金的管理人不得對ETF聯接基金財產中的ETF部分計提管理費。[單選題]42.關于基金監管的基本原則，下列說法中錯誤的是（）。A)集中體現基金監管的本質屬性和根本價值B)具有基礎性的特征C)具有宏觀性的特征D)政府全面監管答案:D解析:基金監管的基本原則，是貫穿于基金監管活動始終的、起統帥和指導作用的基本準則。作為基本原則，應該集中體現基金監管的本質屬性和根本價值，它具有基礎性和宏觀性的特征。D項，市場失靈要求政府干預，但現代市場經濟的政府干預應是?適度?的干預，即行政監管應適度。[單選題]43.不屬于誠實守信基本要求的是（）。A)不得欺詐客戶B)不得進行內幕交易和操縱市場C)不得進行不正當競爭D)不得違反法律法規答案:D解析:不得違反法律規定是守法合規的基本要求。[單選題]44.下列關于儲蓄的說法錯誤的是（）。A)儲蓄的收益會超過通貨膨脹B)儲蓄會有一定的利息收益C)儲蓄是指居民將暫時不用的貨幣收入存入銀行的一種活動D)儲蓄確保本金安全答案:A解析:儲蓄是指居民將暫時不用或結余的貨幣收入存入銀行或其他金融機構的一種存款活動。儲蓄的特征是其保值性，接受儲蓄的銀行或其他金融機構需要首先保證儲蓄的本金安全。除本金外，儲蓄還會帶來一定的利息收益。[單選題]45.關于LOF和ETF的特征，以下描述錯誤的是()A)LOF和ETF都具備開放式基金可以申購、贖回和場內交易的特點B)LOF和ETF通常為主動管理型基金C)ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票D)LOF的申購和贖回只能是基金份額與現金對價答案:B解析:ETF通常采用完全被動式管理方法，以擬合某一個指數為目標;而LOF則是普通的開放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指數型基金，也可以是主動管理型基金。[單選題]46.下列基金產品適用簡易注冊程序的有（）。Ⅰ．貨幣基金Ⅱ．債券基金Ⅲ．指數基金Ⅳ．分級基金A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:適用于簡易程序的產品包括常規股票基金、混合基金、債券基金、指數基金、貨幣基金、發起式基金、合格境內機構投資者（QDII）基金、理財基金和交易型指數基金（含單市場、跨市場／跨境ETF）及其聯接基金。[單選題]47.甲在擔任A基金管理公司監察稽核部負責人時，應其在B基金管理公司籌備監察稽核部的同學乙的要求，將A基金的控制制度、工作流程等發送給乙參考。在上述案例中，甲的行為違反了基金職業道德規范中()的要求。A)保守秘密B)守法合規C)忠誠盡責D)誠信守信答案:A解析:保守秘密，是指基金從業人員不應泄露或者披露客戶和所屬機構或者相關基金機構向其傳達的信息，除非該信息涉及客戶或潛在客戶的違法活動，或者屬于法律要求披露的信息，或者客戶或潛在客戶允許披露此信息。由此可見，甲的行為違反了保守秘密的要求。[單選題]48.某公募基金管理公司基金經理甲的妻子進行證券投資，甲沒有向所在公司事先申報，違反了()職業道德要求。A)保守秘密B)誠實守信C)客戶至上D)守法合規答案:D解析:本題考查守法合規的內容。根據《證券投資基金法》第18條的規定，公開募集基金的基金管理人的董事、監事、高級管理人員和其他從業人員，其本人、配偶、利害關系人進行證券投資，應當事先向基金管理人申報，并不得與基金份額持有人發生利益沖突[單選題]49.關于私募基金的推介方式，以下符合法規規定的是()。A)通過報刊、電視臺推介B)通過分析會、報告會向特定對象推介C)向公眾群發郵件、短信推介D)通過廣告宣傳推介答案:B解析:[單選題]50.根據有關規定，除中國證監會另有規定外，QDII基金可以（）。A)購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證B)投資于與固定收益、股權、信用、商品指數、基金等標的物掛鉤的結構性投資產品C)參與未持有基礎資產的賣空交易D)購買不動產答案:B解析:根據有關規定，除中國證監會另有規定外，QDII基金可投資于下列金融產品或工具：（1）銀行存款、可轉讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據、商業票據、回購協議、短期政府券等貨幣市場工具。（2）政府債券、公司債券、可轉換債券、住房按揭支持證券、資產支持證券等及經中國證監會認可的國際金融組織發行的證券。（3）與中國證監會簽署雙邊監管合作諒解備忘錄的國家或地區證券市場掛牌交易的普通股、優先股、全球存托憑證和美國存托憑證、房地產信托憑證。（4）在已與中國證監會簽署雙邊監管合作諒解備忘錄的國家或地區證券監管機構登記注冊的公募基金。（5）與固定收益、股權、信用、商品指數、基金等標的物掛鉤的結構性投資產品。（6）遠期合約、互換及經中國證監會認可的境外交易所上市交易的權證、期權、期貨等金融衍生產品。A、C、D三項屬于QDII基金的禁止性行為。[單選題]51.（）不是基金管理人制定信息系統的管理制度所遵循的原則。A)安全性原則B)時效性原則C)可操作性原則D)實用性原則答案:B解析:基金管理人應當根據國家法律法規的要求，遵循安全性、實用性、可操作性原則，嚴格制定信息系統的管理制度。[單選題]52.封閉式基金份額申請上市交易，應符合的條件中不包括（）。A)基金合同期限為3年以上B)基金募集金額不低于2億人民幣C)基金份額持有人不少于1000人D)基金份額上市交易規定的其他條件答案:A解析:封閉式基金份額申請上市交易的條件：1.基金的募集符合《證券投資基金法》的規定；基金合同期限為5年以上；基金金募集金額不低于2億元人民幣；基金份額持有人不少于1000人；基金份額上市交易規則規定的其他條件。[單選題]53.(2016年)傘型基金的優點不包括（）。A)簡化管理B)降低成本C)風險較小D)強大的擴張功能答案:C解析:C系列基金又稱為傘型基金，是指多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進行相互轉換的一種基金結構形式。從基金公司管理的角度看，采取傘型結構比單一結構具有優勢，表現在以下兩個方面：簡化管理、降低成本；強大的擴張功能。[單選題]54.信息披露義務人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為屬于（）。A)重大遺漏B)不當競爭C)虛假記載D)誤導性陳述答案:C解析:虛假記載是指信息披露義務人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載行為。[單選題]55.（）是對股東負責的決策機構，其成員由股東會決定。A)董事會B)股東會C)監事會D)理事會答案:A解析:董事會是對股東負責的決策機構，其成員由股東會決定。[單選題]56.(2016年)關注公司資產是否安全完整，是否出現被抽逃、挪用、違規擔保、凍結等情況，應當屬于（）的職責。A)合規管理部門B)管理層C)督察長D)監事會答案:C解析:督察長應重點關注公司資產是否安全完整，是否出現被抽逃、挪用、違規擔保、凍結等情況。督察長發現基金和公司運作中有違法違規行為的，應當及時予以制止，重大問題應當報告中國證監會及相關派出機構。[單選題]57.開放式基金的投資人開立的（）是基金注冊登記人為基金投資人開立的、用于記錄其持有的基金份額及其變動情況的賬戶。A)基金賬戶B)證券賬戶C)資金賬戶D)第三方賬戶答案:A解析:基金賬戶是基金登記人為基金投資者開立的、用于記錄其持有的基金份額余額和變動情況的賬戶。[單選題]58.目前，我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具不包括()。A)現金B)1年期銀行存款C)1年期中央銀行票據D)信用等級在AA+級以下的企業債券答案:D解析:本題考查貨幣市場基金的投資對象。按照《貨幣市場基金監督管理辦法》的規定，貨幣市場基金應當投資于以下金融工具：(1)現金;(2)期限在1年以內(含1年)的銀行存款、債券回購、中央銀行票據、同業存單;(3)剩余期限在397天以內(含397天)的債券、非金融企業債務融資工具、資產支持證券;(4)中國證監會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具[單選題]59.以下不是證券投資基金營銷特殊性的是（）。A)專業性B)服務性C)有形性D)適用性答案:C解析:基金市場營銷的特殊性主要體現在規范性、服務性、專業性、持續性和適用性五個方面。[單選題]60.基金季度報告應當在每個季度結束之日起（）個工作日內公布。A)10B)15C)30D)45答案:B解析:基金管理人應當在每個季度結束之日起15個工作日內，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網站上。[單選題]61.期貨交易所向會員、期貨公司向客戶收取的保證金，不得低于國務院期貨監督管理機構、期貨交易所規定的標準，并應當()。A)劃入期貨公司自有資金B)將客戶保證金共同存放C)與自有資金分開，將客戶保證金共同存放D)與自有資金分開，專戶存放答案:D解析:[單選題]62.（）資產管理業務是指是（）及其依法設立的專門從事資產管理業務的子公司可以在中國境內從事資產管理業務，接受單一客戶或者特定多個客戶的書面委托，根據規定和合同約定，運用客戶委托資產進行投資，并按照合同約定收取費用或者報酬。A)信托公司B)證券公司C)期貨公司D)保險公司答案:C解析:期貨公司資產管理業務是指期貨公司及其依法設立的專門從事資產管理業務的子公司可以在中國境內從事資產管理業務，接受單一客戶或者特定多個客戶的書面委托，根據規定和合同約定，運用客戶委托資產進行投資，并按照合同約定收取費用或者報酬。[單選題]63.LOF基金申請在交易所上市需要滿足一定的條件，以下說法不正確的是()。A)基金的募集符合《證券投資基金》的規定B)募集金額不少于1億元人民幣C)持有人不少于1000人D)交易所規定的其他條件答案:B解析:募集金額不少于2億元人民幣。[單選題]64.介紹基金管理人投資運作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點屬于（）。A)基金售前服務B)基金售中服務C)基金售后服務D)基金理財服務答案:A解析:售前服務是指在開始基金投資操作前為客戶提供的各項服務。主要包括：介紹證券市場基礎知識、基金基礎知識，普及基金相關法律知識；介紹基金管理人投資運作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點；開展投資者風險教育。[單選題]65.證券投資基金銷售業務信息管理平臺不包括（）。A)前臺業務系統B)中臺查詢系統C)后臺管理系統D)應用系統的支持系統答案:B解析:證券投資基金銷售業務信息管理平臺是指基金銷售機構使用的與基金銷售業務相關的信息系統，主要包括前臺業務系統、后臺管理系統以及應用系統的支持系統。[單選題]66.關于貨幣市場基金每天份額凈值的說法正確的是（）。A)等于基金份額面值加當日收益B)隨機變動C)保持不變D)隨基金收益率變化而變動答案:C解析:貨幣市場基金每日分配收益，份額凈值保持1元不變，基金收益通常用日每萬份基金凈收益和最近7日年化收益率表示。[單選題]67.關于基金銷售費用結構的內容，下列表述錯誤的是（）。A)為保證公平，基金管理人對選擇前端收費方式的投資人要設置同一費率標準B)基金管理人辦理開放式基金份額的贖回，應當收取相應的贖回費C)為鼓勵長期持有，基金管理人對選擇后端收費方式的投資人可以根據持有時間長短適當優惠D)認購費和申購費可以采用前端收費方式，也可以采用后端收費方式答案:A解析:前端收費方式下，基金管理人可以選擇根據投資人申購金額分段設置申購費率。故A項說法錯誤[單選題]68.基金募集機構在向普通投資者銷售最高風險等級（R5）的基金產品或者服務時，應向其完整揭示的事項不包括（）。A)基金產品或者服務的詳細信息、重點特性和風險B)基金產品或者服務的主要費用、費率及重要權利、信息披露內容、方式及頻率C)普通投資者的獲利情況D)普通投資者投訴方式及糾紛解決安排答案:C解析:基金募集機構在向普通投資者銷售最高風險等級（R5）的基金產品或者服務時，應向其完整揭示以下事項：①基金產品或者服務的詳細信息、重點特性和風險；②基金產品或者服務的主要費用、費率及重要權利、信息披露內容、方式及頻率；③普通投資者可能承擔的損失；④普通投資者投訴方式及糾紛解決安排。[單選題]69.QDII基金在募集認購的具體規定上的獨特之處不包括（）。A)發售QDII基金的基金管理人必須具備合格境內機構投資者資格和經營外匯業務資格B)基金管理人可以根據產品特點確定QDII基金份額面值的大小C)QDII基金份額除可以用人民幣認購外，也可以用美元或其他外匯貨幣為計價貨幣認購D)基金托管人可以根據產品的特點確定QDII基金份額面值的大小答案:D解析:QDII基金主要投資于境外市場，因而與僅投資于境內證券市場的其他開放式基金相比，在募集認購的具體規定上有如下幾點獨特之處：（1）基金管理人可以根據產品特點確定QDII基金份額面值的大小。（2）發售QDII基金的基金管理人必須具備合格境內機構投資者資格和經營外匯業務資格。（3）QDII基金份額除可以用人民幣認購外，也可以用美元或其他外匯貨幣為計價貨幣認購。[單選題]70.（）是指較高價格買進申報優先于較低價格買進申報，較低價格的賣出申報優先于較高價格的賣出申報。A)價格優先B)買進賣出C)買低高拋D)時間優先答案:A解析:價格優先是指較高價格買進申報優先于較低價格買進申報，較低價格的賣出申報優先于較高價格的賣出申報。[單選題]71.體現依法監管原則的行為包括()Ⅰ、監管機構的設置及其監管職權的取得，必須有法律依據Ⅱ、監管職權的行使，必須依據法律形式Ⅲ、對法律行為的制裁，必須依據法律的明確規定題3星--2018/04/1117:00編輯刪除隱藏選項A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅱ、Ⅲ答案:C解析:[單選題]72.對從業人員來說，下列做法不符合誠實守信要求的是（）。A)不欺詐客戶B)堅持誠信的無條件性原則C)自覺抵制內幕交易和操縱市場的行為D)與同行進行正當競爭答案:B解析:誠實守信要求基金從業人員：①不得欺詐客戶；②在證券投資活動中不得有內幕交易和操縱市場行為；③對于同行不得進行不正當競爭。[單選題]73.基金管理投資合規性風險涉及的內容不包括()。A)基金管理人未按法規及基金合同規定建立和管理投資對象備選庫B)基金管理人利用基金財產為基金份額持有人以外的第三人牟取利益C)運用市場公開信息進行投資活動D)不公平對待不同投資組合，直接或者通過與第三方的交易安排在不同投資組合之間進行利益輸送答案:C解析:本題考查合規風險。基金管理投資合規性風險涉及基金管理人未按法規及基金合同規定建立和管理投資對象備選庫;基金管理人利用基金財產為基金份額持有人以外的第三人牟取利益;利用因職務便利獲取的內幕信息以外的其他未公開信息，從事或者明示、暗示他人相關交易活動，運用基金財產從事操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動;不公平對待不同投資組合，直接或者通過與第三方的交易安排在不同投資組合之間進行利益輸送;基金收益分配違規失信以及公司內控薄弱、從業人員來勤勉盡責，導致基金操作失誤等風險事件[單選題]74.基金財務報表包括（）的比較式資產負債表。A)報告期初與期末B)報告期初及其前兩個年度初C)報告期末及其前一個年度末D)報告期末及其前兩個年度末答案:C解析:基金財務報表包括報告期末及其前一個年度末的比較式資產負債表，該兩年度的比較式利潤表，該兩年度的比較式所有者權益（基金值）變動表。[單選題]75.EFT基金管理人()會根據基金資產凈值、投資組合以及標的指數的成分股股票情況，公布證券申購贖回清單。A)每一交易日開市前B)每一交易日開市后C)每一交易日閉市前D)每一交易日閉市后答案:A解析:EFT基金管理人每一交易日開市前會根據基金資產凈值、投資組合以及標的指數的成分股股票情況，公布證券申購贖回清單。[單選題]76.下列關于監事會會議的表述中，說法正確的有()。Ⅰ每年至少召開一次會議;Ⅱ應當于每年下半年召開會議;Ⅲ應當于股東大會結束后召開會議;Ⅳ監事可以提議召開臨時監事會會議A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.ⅣC)Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅳ答案:D解析:[單選題]77.根據我國《上市公司發行可轉換公司債券實施辦法》的規定，可轉債具體轉股期限應由發行人根據()確定。Ⅰ.持有人要求Ⅱ.公司財務情況Ⅲ.流通股價格Ⅳ.可轉債的存續期A)Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅲ.ⅣC)Ⅱ.ⅣD)Ⅰ.Ⅲ答案:C解析:[單選題]78.保本基金提供的保證類型一般不包括（）。A)本金保證B)收益保證C)紅利保證D)風險保證答案:D解析:境外的保本基金形式多種多樣。其中，基金提供的保證有本金保證、收益保證和紅利保證，具體比例由基金公司章程自行規定。[單選題]79.下列關于誘騙投資者買賣證券、期貨合約罪犯罪構成的說法中，正確的是()。Ⅰ.侵害的客體是復雜客體Ⅱ.主體為特殊主體Ⅲ.在主觀方面必須出于故意Ⅳ.侵害的主體包括證券、期貨市場正常的交易管理秩序和其他投資者的利益A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:A解析:[單選題]80.有關基金信息披露的說法錯誤的是（）。A)禁止進行虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏B)禁止對基金的證券投資業績進行預測C)禁止違規承諾收益或者承擔損失D)可以詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷售機構答案:D解析:公開披露基金信息，不得有下列行為：①虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；②對證券投資業績進行預測；③違規承諾收益或者承擔損失；④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構；⑤法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他行為。[單選題]81.因發生違約交收、技術故障等原因給證券登記結算機構造成了損失，墊付或彌補該項損失的資金來源是()A)證券結算風險基金B)保險機構C)中國證監會D)交易所答案:A解析:為防范證券結算風險，我國還設立了證券結算風險基金，用于墊付或彌補因違約交收、技術故障、操作失誤、不可抗力等造成的證券登記結算機構的損失。[單選題]82.下列關于基金認購與基金申購區別的表述，正確的是()。A)認購通常是按未知價申請，申購通常按確定價申請B)認購份額有封閉期，申購份額確認當日可以贖回C)認購份額要在基金合同生效時確認，申購份額通常在T+2日之內確認D)認購費一般高于申購費答案:C解析:基金認購與基金申購略有不同，一般區別在于：①認購費一般低于申購費，在基金募集期內認購基金份額，一般會享受到一定的費率優惠;②認購是按1元進行認購，而申購通常是按未知價確認;③認購份額要在基金合同生效時確認，并且有封閉期;而申購份額通常在T+2日之內確認，確認后的下一工作日就可以贖回。[單選題]83.基金銷售機構應通過網絡或其他方式向社會公示本機構所屬的取得基金銷售從業資質的人員信息，公示的內容可能不包括（）。A)所在營業網點B)從業資質證明C)從業年限D)從業資質證明編號答案:C解析:基金銷售機構應通過網絡或其他方式向社會公示本機構所屬的取得基金銷售從業資質的人員信息，公示的內容包括但不限于姓名、從業資質證明及編號、所在營業網點等信息。[單選題]84.當基金管理人員及其從業人員的利益與基金份額持有人利益發生沖突時，應以（）利益優先。A)基金管理人員B)基金份額持有人C)基金托管人員D)基金銷售機構答案:B解析:當基金管理人員及其從業人員的利益與基金份額持有人利益發生沖突時，應以基金份額持有人利益優先。[單選題]85.關于基金半年度報告的特點，下列說法錯誤的是。（）A)半年度報告不要求進行審計B)半年度報告只需披露當期的主要會計數據和財務指標C)半年度報告的管理人報告需要披露內部監察報告D)半年度報告無須披露近3年每年的基金收益分配情況答案:C解析:半年度報告的管理人報告無須披露內部監察報告。[單選題]86.下列關于道德與法律聯系的說法中，錯誤的是()。A)道德和法律都是行為規范，都是重要的社會調控手段B)道德在調整范圍上對法律具有補充作用C)道德在約束力上對法律具有補充作用D)法律對傳播道德具有促進作用答案:C解析:道德與法律的聯系包括：(1)目的一致。道德和法律都是行為規范，都是重要的社會調控手段。(2)內容交叉。道德一般可分為兩類，一類是維護社會秩序所要求的最低限度的道德;一類是有助于提高人的精神素質、增進人與人之間和諧關系的較高要求的道德。法律調整的內容并不限于道德素調整的范疇。(3)功能互補。道德在調整范圍上對法律具有補充作用，法律在約束力上對道德具有補充作用。(4)相互促進。法律對傳播道德具有促進作用。同時，道德對法律的實施也具有促進作用。[單選題]87.資產管理的本質具體表現不包含（）。A)一切資產管理活動都要求風險與收益相匹配B)管理人必須堅持?賣者有責?C)投資人必須做到?買者自負?D)交易雙方必須做到?風險共擔?答案:D解析:資產管理的本質具體表現為一切資產管理活動都要求風險與收益相匹配、管理人必須堅持?賣者有責?、投資人必須做到?買者自負?。[單選題]88.我國基金信息披露的規范性文件中不包括（）。A)《證券投資基金信息披露內容和格式準則》B)《證券