二、單選(共20題，40分)1、銀行機構接收境外匯入款時，境外匯款人住所不明確的，可登記（）。√HTMLCONTROLForms.HTML:Hidden.1錯誤!未找到引用源。HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1錯誤!未找到引用源。匯款人姓名或者名稱HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1錯誤!未找到引用源。資金匯出地名稱HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1錯誤!未找到引用源。匯款人身份證HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1錯誤!未找到引用源。匯款人住所2、銀行機構應當根據客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本機構保存的客戶基本信息，對本機構風險等級最高的客戶或者賬戶，至少每（）進行一次審核。√HTMLCONTROLForms.HTML:Hidden.1錯誤!未找到引用源。HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1錯誤!未找到引用源。一月HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1錯誤!未找到引用源。三月HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1錯誤!未找到引用源。半年HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1錯誤!未找到引用源。一年3、中國人民銀行設立中國反洗錢監測分析中心負責接收、分析涉嫌恐怖融資的（）報告。√HTMLCONTROLForms.HTML:Hidden.1錯誤!未找到引用源。HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1錯誤!未找到引用源。客戶身份識別HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1錯誤!未找到引用源。交易記錄保存HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1錯誤!未找到引用源。大額交易HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1錯誤!未找到引用源。可疑交易4、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行、信托投資公司應將（）類交易或者行為，作為可疑交易進行報告。√HTMLCONTROLForms.HTML:Hidden.1錯誤!未找到引用源。HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1錯誤!未找到引用源。13HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1錯誤!未找到引用源。17HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1錯誤!未找到引用源。18HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1錯誤!未找到引用源。205、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》于（）起施行。2003年1月3日中國人民銀行發布的《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第2號）和《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第3號）同時廢止。√HTMLCONTROLForms.HTML:Hidden.1錯誤!未找到引用源。HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1錯誤!未找到引用源。2006年11月14日HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1錯誤!未找到引用源。2006年12月1日HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1錯誤!未找到引用源。2007年1月1日HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1錯誤!未找到引用源。2007年3月1日6、A銀行向當地人民銀行報告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代表李某近日持25張個人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡。銀行經審核后確認這些身份證均為真實身份證，并為這些人開立了人民幣個人銀行結算賬戶。其后數日，這些賬戶相繼收到來自于開曼群島某貿易公司匯來的外匯各3000美元，合計75000美元，并均由李某辦理結匯后存入賬戶。李某再將這些結匯后的人民幣資金取現后存入其本人賬戶。請問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型（）√HTMLCONTROLForms.HTML:Hidden.1錯誤!未找到引用源。HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1錯誤!未找到引用源。短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1錯誤!未找到引用源。多個境內居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉和結匯均由一個或者少數人操作。HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1錯誤!未找到引用源。沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付。HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1錯誤!未找到引用源。長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付。7、金融機構應當根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報告內部管理制度和操作規程，并向（）報備。√HTMLCONTROLForms.HTML:Hidden.1錯誤!未找到引用源。HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1錯誤!未找到引用源。公安部HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1錯誤!未找到引用源。中國銀行業監督管理委員會HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1錯誤!未找到引用源。一筆25萬元人民幣的現金匯款HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1錯誤!未找到引用源。當日累計支取現金人民幣18萬元HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1錯誤!未找到引用源。自然人銀行賬戶之間當日累計45萬元人民幣的款項劃轉HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1錯誤!未找到引用源。單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉賬19、銀行機構與境外金融機構建立代理行或者類似業務關系應當經（）的批準。√HTMLCONTROLForms.HTML:Hidden.1錯誤!未找到引用源。HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1錯誤!未找到引用源。董事會或者其他高級管理層HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1錯誤!未找到引用源。中國人民銀行HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1錯誤!未找到引用源。中國銀行業監督管理委員會HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1錯誤!未找到引用源。中國證券監督管理委員會20、銀行機構和從事匯兌業務的機構為客戶向境外匯出資金時，境外收款人住所不明確的，可登記接收匯款的（）。√HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1錯誤!未找到引用源。接受人姓名或者名稱HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1錯誤!未找到引用源。接受人賬號HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1錯誤!未找到引用源。接受人身份證HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1錯誤!未找到引用源。境外機構所在地名稱三、多選(共20題，40分)1、反洗錢內部控制制度的特點包括（）×內容的廣泛性對象的特定性形式的完整性執行的強制性2、被查單位在反洗錢現場檢查實施階段應從以下哪些方面進行配合？（）√提供必要的工作條件配合進行現場會談及時、準確提供檢查組所調閱的資料和數據做好檢查保密工作3、根據《反洗錢法》第三十二條規定，金融機構有下列行為之一的，由人民銀行責令限期改正；情節嚴重的處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他責任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款：（）√違反保密規定，泄露有關信息的故意提供虛假材料的拒絕、阻礙反洗錢檢查的未指定專人聯絡現場檢查事項的4、申請開立一般存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具（）√開立基本存款賬戶規定的證明文件基本存款賬戶開戶許可證存款人因向銀行借款需要，應出具借款合同存款人因其他結算需要，應出具有關證明5、以下說法正確的有（）√金融機構及其工作人員應當對報告可疑交易予以保密，不得違反規定向客戶和其他人員提供。金融機構及其工作人員可將配合中國人民銀行調查可疑交易活動的情況通報客戶。金融機構違反《反洗錢法》的保密規定，泄露有關信息，致使洗錢后果發生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款。金融機構違反《反洗錢法》的保密規定，泄露有關信息，致使洗錢后果發生的，直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員可被處以五萬元以上五十萬元以下罰款。6、申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具（）√向銀行出具其開立基本存款賬戶規定的證明文件基本存款賬戶開戶許可證基本建設資金、更新改造資金、政策性房地產開發資金、住房基金、社會保障基金，應出具主管部門批文財政預算外資金，應出具財政部門的證明7、實施現場調查時，調查組可以查閱、復制被調查對象的下列資料：（）√賬戶信息，包括被調查對象在金融機構開立、變更或注銷賬戶時提供的信息和資料交易記錄，包括被調查對象在金融機構進行資金交易過程中留下的記錄信息和相關憑證其他與被調查對象和可疑交易活動有關的紙質資料其他與被調查對象和可疑交易活動有關的電子或音像資料8、申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具（）√糧、棉、油收購資金，應出具中國人民銀行批文單位銀行卡備用金，應按照中國人民銀行批準的銀行卡章程的規定出具有關證明和資料證券交易結算資金，應出具證券公司或證券管理部門的證明期貨交易保證金，應出具期貨公司或期貨管理部門的證明9、關于反洗錢調查中的封存措施，以下說法錯誤的是（）√調查組可以對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存。封存期間，金融機構也可根據需要轉移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料。調查人員封存文件、資料時，應當會同在場的金融機構工作人員查點清楚，當場開列《反洗錢調查封存清單》。調查人員不能對封存的文件、資料進行拍照或掃描。10、申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具（）√金融機構存放同業資金，應出具其證明收入匯繳資金和業務支出資金，應出具基本存款賬戶存款人有關的證明黨、團、工會設在單位的組織機構經費，應出具該單位或有關部門的批文或證明合格境外機構投資者在境內從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結算資金賬戶不納入專用存款賬戶管理，其開立人民幣特殊賬戶時應出具國家外匯管理部門的批復文件，開立人民幣結算資金賬戶時應出具證券管理部門的證券投資業務許可證11、申請開立臨時存款賬戶的，銀行應要求客戶出具以下（）√臨時機構，應出具其駐在地主管部門同意設立臨時機構的批文異地建筑施工及安裝單位，應出具其營業執照正本或其隸屬單位的營業執照正本，以及施工及安裝地建設主管部門核發的許可證或建筑施工及安裝合同異地從事臨時經營活動的單位，應出具其營業執照正本以及臨時經營地工商行政管理部門的批文注冊驗資資金，應出具工商行政管理部門核發的企業名稱預先核準通知書或有關部門的批文12、開立對公外匯存款賬戶的識別對象有（）√經營部門負責人擬開立賬戶的對公客戶法定代表人開戶經辦人13、金融機構配合反洗錢調查的義務包括（）√配合調查義務。如實提供信息義務。保密義務。拒絕調查義務。14、境內機構（外商投資企業除外）開立經常項目下外匯賬戶，銀行應（）√登錄外匯賬戶管理信息系統中查詢企業基本信息登記情況審核工商行政管理部門頒發的營業執照或者民政部門頒發的社團登記證審核組織機構代碼證和稅務登記證審核國家授權機關批準成立的有效批件15、金融機構配合開展反洗錢現場調查時應（）√提供必要的工作場所、設備，按照調查通知的要求準備好調查需要的檔案資料、電子數據。通知調查涉及機構、部門、人員屆時到位等，以便現場調查的順利進行。審核調查人數是否符合規定，審核執法證件的合法性，并審核調查通知書。配合開展現場調查，包括協助安排相關人員接受詢問，協助查閱或復制有關文件和資料，以及協助封存有關資料。16、外商投資企業開立經常項目下外匯賬戶，需要出示的證明文件包括（）√國家外匯管理局核發的“開戶通知書”和《外商投資企業外匯登記證》中華人民共和國外商投資企業批準證書和外經委批文公司章程、驗資證明、股權證明等工商行政管理部門頒發的營業執照或者民政部門頒發的社團登記證，國家授權機關批準成立的有效批件，組織機構代碼證和稅務登記證等17、配合開展反洗錢調查所得到的信息可以用作：（）×建立反洗錢檢查檔案庫建立案件線索檔案庫客戶身份的重新識別發現反洗錢工作中的合規風險18、開立外匯經常項目賬戶時應注意（）√留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身份證明文件的復印件或影印件了解其關聯企業、控股股東或者實際控制人通過外匯賬戶信息交互平臺查詢客戶是否已在開戶地