融資治理制度Word第1頁 共12頁融資治理制度融資治理制度第一章總則第一條務監控，降低融資本錢，有效防范財務風險，維護集團公司信譽和整體利益，依據相關法律法規，結合集團實際狀況，特制定本制度。其次條本制度中所稱融資，包括權益性融資、債務性融資。行或非銀行金融機構借款、發行企業債券、融資租賃等。以紅利形式享受其被投資單位利潤并擔當治理責任的一種融資方式。如追加資本金、增資擴股、發行股票。第三條為表達責、權、利的對等，集團公司將依據融資指標的完成狀況賜予資金籌集人員相應的嘉獎。第四條第2頁 共12頁本治理中心依據本部門的職責和各崗位職責進展融資活動。第五條本制度適用企業集團公司和所管轄企業。其次章融資的組織和職責第六條要職責包括但不限于：一、完善集團公司融資治理方法和融資操作手冊；二、依據集團公司的進展戰略及董事會要求制定融資安排；三、集團公司融資活動的籌劃、論證與監管，拓展、維護融資渠道，搭建、設計融資平臺；審核所管轄企業重要融資活動，并提出專業看法；好協作金融機構貸前調查、貸時審查，貸后檢查；六、集團對外擔保的審查論證，剛好籌集倒貸、還貸臨時資金。第七條部門，其主要職責包括但不限于：第3頁 共12頁1、依據集團公司的進展戰略，實施集團公司全面預算治理和預算限制，向董事會提報資金需求安排；2、參與籌劃盤活集團公司現有資產以及股權的收購和兼并的實施方案；3、確保集團資金有效配置、資金運用效率和資金平安，按期還本付息；4、降低融資本錢，平衡資金籌集和稅務籌劃的要求，提升融資平臺的現金流量；5、剛好完成融資平臺賬戶和貸款卡的年檢，確保資金籌集賬戶的正常運用；第八條集團公司總裁辦負責集團公司及所管轄企業資金籌集文件審批和資金籌集平臺必要的溝通與協調。第九條集團公司董事辦負責集團公司及所管轄企業資金籌集文件最終審批和必要的政府部門、金融機構的溝通與協調。第三章決策治理第十條第4頁 共12頁批準；董事會授權范圍以外的，報董事會批準。第十一條批其融資方案。工程實施階段，融資方案或融資規模必要變更的，變圍的，報公司董事會批準后辦理。第十二條在運用借款所獲得資金時，應依據融資時規定的資金用途運用，如確需變更用途，由相關部門提出申請，報集團總裁審核，董事長批準。第十三條長批準。第四章融資過程治理第十四條集團公司的融資治理實行融資、資金運用和監管相結合的原則。利相對等，確保融資方案按安排實施。第十五條實施融資活動的執行人應定期將資金籌集進展狀況向資本治理第5頁 共12頁中心總監匯報，必要時資本治理中心總監向總裁做出書面匯報。第十六條應定時〔期〕與財務治理中心溝通融資款項及費用的支付狀況。第十七條時支配支付。并依據融資合同登記狀況，制定統一的還款安排，依據〔合同〕商定的時間履行還款義務。第十八條作與相關機構商洽，提出應急方案妥當處理。第十九條其他形式的融資合同必需經集團公司投資法務部門審查。其次十條限，定期與金融機構核對借款、還款明細帳目。其次十一條資本治理中心在短期借款到位三日內報送相關貸款資料到財務第6頁 共12頁治理中心，便于財務治理中心剛好進展賬務處理。其次十二條〔。第五章融資風險治理其次十三條的最高指導思想，在任何狀況下，必需以維護集團公司信用為前提。其次十四條每月末對當月的融資本錢進展排序。其次十五條實施，中途不得變更已定的資金流向方案、票據開具方案。其次十六條心和集團總裁提交本月融資還本付息的臺賬，以便資金的統籌支配。其次十七條借款還款的資金來源。其次十八條第7頁 共12頁董事長和總裁提出解決方案，避開消滅不良記錄。其次十九條訊，并依據最政策制定企業的融資方案和對策。第六章融資本錢限制與嘉獎第三十條債務性融資本錢分干脆本錢和融資派生費用之和為融資總本錢：一、干脆本錢主要是金融機構、貸款機構或個人、擔保方干脆向集團公司收取的款項；主要包括按月按季支付的利息、融資敞口費、融資參謀費、開票開證手續費、擔保費、臨時拆借利息、貼現議付利息等。二、融資費用主要指由于融資必要而派生出來的費用；主要包括稅金、日常招待費用、節日費用、抵押費、評估費、抵押資產保險費融資差旅費以及所屬融資必要而發生的其他費用。第三十一條進展議價或詢價〔如銀行貸款利率、承兌匯票兌現的詢價；對融資費用應承受節約和議價的主動看法；提高融資效益。第三十二條第8頁 共12頁612〔集團公司內部除外〕的員工不得參與嘉獎的安排。第三十三條12含〕以上存量貸款轉貸指標時，融資獎金按以下標準分段計算：1、累計缺乏1000萬元〔含〕1.2‰；2、累計1000萬元以上至3000萬元〔含〕的局部，嘉獎金額為0.8‰；3、累計3000萬元以上至5000萬元〔含〕的局部，嘉獎金額為0.5‰；4、累計50000.2‰。第三十四條如遇債務性增融資的融資總本錢和存量貸款轉貸指標均未到達30%與總本錢上浮和存量轉貸下降比例的加權比例計算。第三十五條如遇債務性增融資的融資總本錢和存量貸款轉貸指標某一項50%與總本錢上浮或存量轉貸下降比例的加權比例計算。第三十六條增融資的融資總本錢到達年利率24%〔含〕時，不計提嘉獎。第9頁 共12頁第三十七條當期內只完成存量貸款轉貸指標的50%〔含〕時，不計提嘉獎。第三十八條其他嘉獎按集團獎懲條例執行。第三十九條提獎方式：審計監察部每年1月和7月10日前審核財務治理中心提報的融資獎金總額，依據審計結果，各部門按奉獻大小按4:1.5:2.5:2一、15%是財務治理中心融資活動崗位員工的安排總額，由集團后與當月績效工資一并發放；二、40%是資本治理中心總監級崗位員工的安排總額，余額45%為資本治理中心前臺工作和后臺工作員工的安排總額分別為25%和20%；批后與當月績效工資發放。第七章融資結果評價和融資責任第四十條資金籌集部門〔單位〕在制定融資方案時應遵循以下原則：一、集團公司在進展產業調整時期，應實行保守的融資政策，盡第10頁 共12頁可能削減銀行借款等負債融資。二、集團公司處于穩定的進展時期，應實行穩健的融資政策，可通過增加銀行借款等債務性融資，改善資本構造，降低資本本錢。三、集團公司需快速擴張時期，可實行激進的融資策略，選擇多第四十一條應對集團公司的各種資金籌集活動剛好開展定期和不定期的審計工作。第四十二條投資法務部是集團公司限制集團經營法律風險和投資風險的職第四十三條是無法計量的，則應中選擇資金本錢最低的資金籌集方案。第四十四條成其它嚴峻后果的，要追究相關責任人的責任。第11頁 共12頁第四十五條對融資方案因決策失誤或審查、把關不嚴，造成經濟損失的，也應追究相關責任人的責任。第四十六條及法律責任。第八章附則第