第14頁共14頁理財顧問?部年終總?結標準范?本__?__年_?___月?至___?_月兩個?月期間，?我在廣州?____?企業集團?曼杰頓投?資咨詢有?限理財顧?問崗位實?習。這是?第一次正?式與社會?接并軌踏?上工作崗?位，開始?與以往完?全不一樣?的生活。?每天在規?定的時間?上下班，?上班期間?要認真準?時地完成?自己的工?作任務，?不能草率?敷衍了事?。我們的?肩上開始?扛著民事?責任，凡?事得謹慎?小心，否?則隨時可?能要為一?個小小的?錯誤承擔?嚴重的后?果付出巨?大的代價?，再也不?是一句對?不起和一?紙道歉書?所能解決?。“天?下英雄皆?我輩，一?入江湖立?馬催。”?從大學校?園到社會?的大環境?的轉變，?身邊接觸?的人也完?全換了角?色，老師?變成老板?，同學變?成同事，?相處之道?完全不同?。在這巨?大的轉變?中，我們?可能彷徨?，迷茫，?無法馬上?適應新的?環境。我?們也許看?不慣企業?之間殘酷?的競爭，?無法忍受?同事之間?漠不關心?的眼神和?言語。很?多時候覺?得自己沒?有受到領?導重用，?所干的只?是一些無?關重要的?雜活，自?己的提議?或工作不?能得到老?板的肯定?。做不出?成績時，?會有來自?各方面的?壓力，老?板的眼色?同事的嘲?諷。而在?學校，有?同學老師?的關心和?支持，每?日只是上?上課，很?輕松。常?言道：工?作一兩年?勝過十多?年的讀書?。兩個月?的實習時?間雖然不?長，但是?我從中到?了很多知?識，關于?做人，做?事，做學?問。自?學能力?“在大學?里學的不?是知識，?而是一種?叫做自學?的能力。?”參加工?作后才能?深刻體會?這句話的?含義。除?了英語、?計算機和?國際金融?操作外，?課本上學?的其他理?論知識用?到的相對?比較很少?，當然這?只是針對?的現在所?從事的工?作。我擔?任的是理?財顧問(?或稱操盤?手)，平?時在工作?就是面對?電腦觀察?外匯市場?行情的變?化，查找?和了解最?新的國際?金融政策?和一些重?要商業機?構的財務?情況，在?根據這些?信息和數?據判定外?匯市場的?走勢，最?后找準時?機，選擇?合適的價?位進倉。?看上去是?乎沒用上?自己所學?的專業知?識。不過?其他的同?事他們的?專業也是?百花齊放?，有英語?專業的，?有國際經?濟于貿易?、市場營?銷、工商?管理等等?。但是現?在的社會?是知識復?合型的社?會，它所?要求的不?僅是專業?的更是全?面的。我?們這一批?新的員工?都是經過?高等教育?的，這在?我們培訓?中就顯現?出來了，?在我們工?作一星期?后我們就?熟悉了所?有的工作?流程，這?也充分說?明了我們?有及強的?適應能力?和自學能?力。在這?個信息爆?炸的時代?，知識更?新太快，?靠原有的?一點知識?肯定是不?行的。我?們必須在?工作中勤?于動手慢?慢琢磨，?不斷學習?不斷積累?，遇到不?懂的地方?，自己先?想方設法?解決，實?在不行可?以虛心請?教他人，?而沒有自?學能力的?人遲早要?被企業和?社會所淘?汰。工?作很輕松?在廣州?和幾個同?學一起住?房住，住?的地方離?工作的地?方不算是?很很遠，?有___?_個公車?站，但是?每天早上?____?點3就得?起床去擠?公交車，?因為廣州?的公車確?實太擠了?，這還不?要緊，最?重要得是?還塞車，?一塞下來?就是未知?數，__?__個站?，在梧州?的話不會?超過__?__分鐘?，這里有?時一站就?得花這么?久的時間?，一般去?上班平均?的時間是?____?分鐘，我?們是__?__點上?班，還有?____?分鐘的預?留時間，?想想夠慘?的，就算?再熱再差?的天氣，?只要不是?周末，都?得去上班?，公司還?有一個好?處就是周?末從來不?加班，因?為周末的?外匯是不?開盤的，?還有就是?一些國外?比較重要?的節日如?圣誕等，?我們上班?要求很嚴?格，男士?一定要正?裝，要打?領帶帶工?牌，上下?班都要打?卡，遲到?或早退都?是要扣工?資的，我?們必須克?制自己，?不能隨心?所欲地不?想上班就?不來，而?不像在學?校可以睡?睡懶覺，?實在不想?上課的時?候可以逃?課，自由?許多。?每日重復?單調繁瑣?的工作，?時間久了?容易厭倦?。象我就?是每天就?是坐著對?著電腦看?k線圖和?一些相關?的經濟指?標，顯得?枯燥乏味?，中午休?息的時候?可以上q?q和其他?同學聊聊?天之類的?。但是工?作簡單也?不能馬虎?，你一個?小小的錯?誤可能會?給客戶帶?來巨大的?麻煩或損?失，還是?得認真完?成。如果?哪個客戶?有意向的?還得到處?奔波去商?談。而事?實上所有?的業務并?不是一次?就能交易?成功的，?他們必須?具備堅忍?不拔的個?性，遭遇?挫折時絕?不能就此?放棄，犯?錯遭領導?責罵時不?能賭氣就?辭職。一?直以來，?我們都是?依靠父母?的收入，?而有些人?則是大手?大腳的花?錢。也許?工作以后?，我們才?能體會父?母掙錢的?來之不易?，而且要?開始有意?識地培養?自己的理?財能力，?我們剛畢?業，工資?水平普遍?不高，除?掉房租餐?費和日常?的開支，?我們常常?所剩無幾?，一不留?神可能就?入不敷出?成為月光?一族，但?此時我們?再也不好?意思伸手?向父母要?，因此很?多時候我?們要合理?支配我們?手中的這?筆少的可?憐的錢。?理財顧?問部年終?總結標準?范本（二?）__?__我在?____?企業集團?理財顧問?崗位工作?。這是第?一次正式?與社會接?并軌踏上?工作崗位?，開始與?以往完全?不一樣的?生活。每?天在規定?的時間上?下班，上?班期間要?認真準時?地完成自?己的工作?任務，不?能草率敷?衍了事。?我們的肩?上開始扛?著民事責?任，凡事?得謹慎小?心，否則?隨時可能?要為一個?小小的錯?誤承擔嚴?重的后果?付出巨大?的代價，?再也不是?一句對不?起和一紙?道歉書所?能解決。?“天下?英雄皆我?輩，一入?江湖立馬?催。”從?大學校園?到社會的?大環境的?轉變，身?邊接觸的?人也完全?換了角色?，老師變?成老板，?同學變成?同事，相?處之道完?全不同。?在這巨大?的轉變中?，我們可?能彷徨，?迷茫，無?法馬上適?應新的環?境。我們?也許看不?慣企業之?間殘酷的?競爭，無?法忍受同?事之間漠?不關心的?眼神和言?語。很多?時候覺得?自己沒有?受到領導?重用，所?干的只是?一些無關?重要的雜?活，自己?的提議或?工作不能?得到老板?的肯定。?做不出成?績時，會?有來自各?方面的壓?力，老板?的眼色同?事的嘲諷?。而在學?校，有同?學老師的?關心和支?持，每日?只是上上?課，很輕?松。常言?道：工作?一兩年勝?過十多年?的讀書。?兩個月的?實習時間?雖然不長?，但是我?從中到了?很多知識?，關于做?人，做事?，做學問?。一、?自學能力?“在大?學里學的?不是知識?，而是一?種叫做自?學的能力?。”參加?工作后才?能深刻體?會這句話?的含義。?除了英語?、計算機?和國際金?融操作外?，課本上?學的其他?理論知識?用到的相?對比較很?少，當然?這只是針?對的現在?所從事的?工作。我?擔任的是?理財顧問?(或稱操?盤手)，?平時在工?作就是面?對電腦觀?察外匯市?場行情的?變化，查?找和了解?最新的國?際金融政?策和一些?重要商業?機構的財?務情況，?在根據這?些信息和?數據判定?外匯市場?的走勢，?最后找準?時機，選?擇合適的?價位進倉?。看上去?是乎沒用?上自己所?學的專業?知識。不?過其他的?同事他們?的專業也?是百花齊?放，有英?語專業的?，有國際?經濟于貿?易、市場?營銷、工?商管理等?等。但是?現在的社?會是知識?復合型的?社會，它?所要求的?不僅是專?業的更是?全面的。?我們這一?批新的員?工都是經?過高等教?育的，這?在我們培?訓中就顯?現出來了?，在我們?工作一星?期后我們?就熟悉了?所有的工?作流程，?這也充分?說明了我?們有及強?的適應能?力和自學?能力。在?這個信息?爆炸的時?代，知識?更新太快?，靠原有?的一點知?識肯定是?不行的。?我們必須?在工作中?勤于動手?慢慢琢磨?，不斷學?習不斷積?累，遇到?不懂的地?方，自己?先想方設?法解決，?實在不行?可以虛心?請教他人?，而沒有?自學能力?的人遲早?要被企業?和社會所?淘汰。?二、工作?很輕松?我和幾個?同學一起?租房住，?住的地方?離工作的?地方不算?是很很遠?，有__?__個公?車站，但?是每天早?上___?_點3就?得起床去?擠公交車?，因為公?車確實太?擠了，這?還不要緊?，最重要?得是還塞?車，一塞?下來就是?未知數。?公司還有?一個好處?就是周末?從來不加?班，因為?周末的外?匯是不開?盤的，還?有就是一?些國外比?較重要的?節日如圣?誕等，我?們上班要?求很嚴格?，男士一?定要正裝?，要打領?帶帶工牌?，上下班?都要打卡?，遲到或?早退都是?要扣工資?的，我們?必須克制?自己，不?能隨心所?欲地不想?上班就不?來，而不?像在學校?可以睡睡?懶覺，實?在不想上?課的時候?可以逃課?，自由許?多。每?日重復單?調繁瑣的?工作，時?間久了容?易厭倦。?象我就是?每天就是?坐著對著?電腦看k?線圖和一?些相關的?經濟指標?，顯得枯?燥乏味，?中午休息?的時候可?以上qq?和其他同?學聊聊天?之類的。?但是工作?簡單也不?能馬虎，?你一個小?小的錯誤?可能會給?客戶帶來?巨大的麻?煩或損失?，還是得?認真完成?。如果哪?個客戶有?意向的還?得到處奔?波去商談?。而事實?上所有的?業務并不?是一次就?能交易成?功的，他?們必須具?備堅忍不?拔的個性?，遭遇挫?折時絕不?能就此放?棄，犯錯?遭領導責?罵時不能?賭氣就辭?職。一直?以來，我?們都是依?靠父母的?收入，而?有些人則?是大手大?腳的花錢?。也許工?作以后，?我們才能?體會父母?掙錢的來?之不易，?而且要開?始有意識?地培養自?己的理財?能力，我?們剛畢業?，工資水?平普遍不?高，除掉?房租餐費?和日常的?開支，我?們常常所?剩無幾，?一不留神?可能就入?不敷出成?為月光一?族，但此?時我們再?也不好意?思伸手向?父母要，?因此很多?時候我們?要合理支?配我們手?中的這筆?少的可憐?的錢。?理財顧問?部年終總?結標準范?本（三）?回顧即?將過去的?一年，我?感慨萬千?。___?_是我人?生旅程中?轉折的一?年，這一?年我轉行?進入證券?行業，對?我來說，?這是一個?充滿機遇?和挑戰的?行業，充?滿了神秘?，好奇，?時而豪氣?萬丈，時?而信心缺?缺，這是?一條布滿?荊棘的道?路，只要?你能邁過?一個個坎?，同時也?是通往光?明的道路?。進公?司已有兩?個月，對?于理財顧?問這個崗?位，沒有?我想象中?的簡單，?即需要對?行情的了?解，也需?要對客戶?有耐心，?同時還需?要溝通技?巧。通過?這兩個月?的學習我?學到了很?多，不只?是證券知?識，更多?的是對學?習的方法?，工作的?態度，對?待客戶的?方式及溝?通技巧。?作為一個?新員工非?常感謝公?司給我這?個成長的?平臺，令?我在工作?中不斷的?學習，不?斷的進步?，慢慢的?提升自身?的素質與?才能，領?導和同事?對我的支?持與關愛?，令我明?白到人間?的溫情，?在此我向?公司的領?導以及全?體同事表?示最衷心?的感謝，?有你們的?協助才能?使我在工?作中更加?的得心應?手，也因?為有你們?，才能令?到公司的?發展更上?一個臺階?。在這?兩個月的?時間里，?我也看到?了我的業?績還狠不?理想，之?中也存在?著諸多問?題,經過?自我反思?，究其原?因主要有?：第一?、缺乏正?確的時間?觀，總以?為時間還?有很多，?第二、?工作還不?夠積極主?動，可能?是之前的?工作性質?決定了我?不需要特?別主動，?只要等著?領導安排?，自己認?真完成就?好。但現?在做為理?財顧問，?我需要自?己去開拓?客戶，需?要自己更?加積極主?動。第?三、業務?水平還有?待提高，?無論是客?戶溝通能?力，還是?市場分析?能力都是?我目前欠?缺的。?因此，在?接下來的?時間里，?我會從以?下幾個方?面著手：?第一、?凡是預則?立，不預?則廢，合?理的規劃?有利于接?下來工作?的順利張?開，因此?我要先認?真做好接?下來__?__個月?的計劃，?并按計劃?實行。趕?緊把之間?浪費的時?間補回去?。第二?、虛心求?教。做為?一個新員?工，我要?向領導學?習，向老?同志學習?，向書本?、向網絡?學習，首?先學習客?戶溝通技?巧，和客?戶維護，?取其之長?，補己之?短，夯實?和提高自?身業務能?力。第?三、認真?做好客戶?維護。作?為理財顧?問，客戶?是我們一?切工作開?展的核心?，在接下?的時間，?我會讓真?的做好客?戶私檔性?管理，盡?可能的發?掘客戶有?用的信息?，加以整?理歸類。?主動聯系?溝通客戶?，這也是?我之前做?得不夠的?，雖然是?銀行介紹?的空戶，?可能他們?有些人因?為暫時資?金緊張，?或年底事?情忙，暫?時不需要?，但不代?表他們以?后也就不?需要理財?服務，因?此對于有?潛力的客?戶，我要?坐好及時?的跟進。?第四、?做好銀行?渠道的維?護。銀行?上市我們?客戶的最?主要來源?。做銀行?渠道維護?時，首先?先要認清?銀行的需?求，同時?注重技巧?。像我剛?開始只顧?幫他們做?事，以為?只要幫他?們做事，?客戶就會?源源不斷?的介紹過?來。可是?客戶是自?己的，不?是開了個?戶就完成?任務，對?銀行來說?聯了三方?任務九完?成了，可?是對我來?說這才剛?開始，更?重要的是?后續的開?發維護。?因此我要?合理的安?排時間，?平衡銀行?與客戶之?間的時間?分配。?在接下來?的___?_，我會?在保證認?真對待、?重視工作?的基礎上?，不斷完?善和充實?自己，提?高自身素?質。充分?利用現有?的資源，?更進一步?擴大對客?戶的積累?和維護。?同時加強?對分析能?力的學習?和提高，?努力夯實?和提高自?能工作能?力和業務?水平。?理財顧問?部年終總?結標準范?本（四）?___?_上半年?的工作已?經結束，?回首半年?來的工作?，作為銀?行理財顧?問，在工?作中認真?學習__?__，不?斷提高自?身的思想?政治素質?和綜合素?質，切實?充實自我?，提高自?身的工作?業務能力?，得到了?我行領導?和同事們?的一致好?評與贊揚?，當然也?有很多需?要改進和?提升的地?方。現將?上半年工?作情況總?結匯報如?下：一?、各項任?務指標、?學習和工?作情況：?1、任?務指標：?基金個?人任務指?標萬，完?成萬，完?成率__?__%。?理財產品?個人任務?指標萬，?完成萬，?完成率_?___%?。理財客?戶新增戶?，完成_?___%?。貴金屬?任務指標?萬，銷售?萬，完成?率___?_%。白?金卡任務?指標張，?完成張，?完成率_?___%?。貸記卡?個人任務?指標張，?完成張，?完成率_?___%?。2、?學習上：?___?_月通過?了CFP?(國際金?融理財師?)考試，?目前已經?具備了A?FP、C?FP、保?險、基金?、等從業?資格。?3、工作?上：1?)積極營?銷新客戶?。有一?次，一個?客戶向我?咨詢我行?辦VIP?卡的條件?，我按經?驗推斷該?客戶有一?定潛力。?接下我耐?心營銷，?在通過幾?次接觸后?，得知客?戶近期要?從外地匯?過來幾筆?資金，目?前已經走?了幾家銀?行，我主?動向其介?紹了我行?的網上銀?行匯款方?便、快捷?、而且優?惠。后來?我為其辦?理了vi?p卡，客?戶從外地?匯過來_?___萬?元。2?)細心維?護老客戶?。定期?給老客戶?打電話，?介紹我行?新產品，?把合適的?產品賣給?合適的客?戶。一個?老客戶，?不愿意進?行風險投?資，即使?是低風險?的理財產?品也不愿?意買，就?買國債或?存到銀行?。后來我?得知他本?人愛好收?藏，我以?此為切入?點，向其?推薦貴金?屬，該客?戶對此非?常感興趣?，我先后?陪其去市?行多次，?先后買了?多萬元的?貴金屬，?為我行增?加了萬多?元的中間?業務手續?費。3?)耐心解?答客戶問?題。經?常會有客?戶向我咨?詢基金方?面的問題?，每個客?戶我都進?行詳細講?解。在遇?到股市大?幅波動時?，客戶的?電話隨時?都有可能?打進來，?所以我基?本保持_?___小?時開機。?記得有?一次，周?末我在家?接到一個?客戶的電?話，在我?解答完之?后，該客?戶說還是?你們單位?有責任心?，剛才給?某銀行客?戶經理打?電話一直?不接。做?理財經理?將近三年?了，雖然?談不上什?么經驗，?但我知道?客戶給我?打電話就?是對我的?信任。?4)協助?行領導積?極營銷。?在做好?本崗的同?時，協助?行領導營?銷了多個?單位的的?電子結算?業務。?二、工作?中存在的?不足：?1、部分?大客戶資?料信息不?全，無法?進行全面?有效維護?，維護率?需要進一?步提高。?2、營?銷力度有?待提高。?三、_?___下?半年的工?作打算：?1、業?務方面：?對理財業?務進行全?面梳理，?充分利用?好銀掌柜?系統，重?點開發大?客戶，提?高大客戶?對我行的?忠誠度。?2、營?銷方面：?要多學一?些營銷技?巧，加強?自己的交?際溝通能?力，在處?理棘手問?題上能夠?靈活變通?。3、?自身努力?方向和擬?采取的措?施。4?、各項業?務指標目?標數預測?。在新?的半年里?，本人將?再接再厲?、戒驕戒?躁，以飽?滿的工作?熱情迎接?新的挑戰?。緊跟總?分行的營?銷政策，?踏踏實實?做事，不?畏艱難，?力爭完成?全年指標?任務，向?領導交出?一份滿意?的答卷。?理財顧?問部年終?總結標準?范本（五?）每個?客戶我都?進行詳細?講解。在?遇到股市?大幅波動?時，客戶?的電話隨?時都有可?能打進來?，所以我?基本保持?____?小時開機?。做理財?顧問將近?三年了，?雖然談不?上什么經?驗，但我?知道客戶?給我打電?話就是對?我的信任?。一、?各項任務?指標、學?習和工作?情況1?、任務指?標：基?金個人任?務指標萬?，完成萬?，完成率?____?%。理?財產品?個人任務?指標萬，?完成萬，?完成率_?___%?。理財?客戶新?增戶，完?成___?_%。?貴金屬?任務指標?萬，銷售?萬，完成?率___?_%。?白金卡?任務指標?張，完成?張，完成?率___?_%。?貸記卡?個人任務?指標張，?完成張，?完成率_?___%?。2、?學習上：?通過了?cfp(?國際金融?理財師)?考試，目?前已經具?備了af?p、cf?p、保險?、基金、?等從業資?格。3?、工作上?：1)?、積極營?銷新客戶?有一次?，一個客?戶向我