建筑總公司備用金及借款管理制度1.引言為規(guī)范建筑總公司備用金及借款管理工作，保障建筑總公司的正常經(jīng)營(yíng)，本制度制定。2.適用范圍本制度適用于建筑總公司及所有分支機(jī)構(gòu)。3.備用金管理3.1備用金的定義備用金是為了應(yīng)對(duì)公司正常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或特殊情況下的緊急支出而設(shè)立且事先準(zhǔn)備好的資金。3.2備用金的設(shè)置和使用基于建筑總公司的實(shí)際情況，備用金分為日常備用金和特殊備用金兩種類(lèi)型。3.2.1日常備用金3.2.1.1設(shè)置日常備用金由財(cái)務(wù)部門(mén)根據(jù)公司經(jīng)營(yíng)情況適當(dāng)設(shè)置，每月的備用金金額為建筑總公司當(dāng)月預(yù)算總支出的10%。3.2.1.2使用日常備用金使用需按照公司的管理權(quán)限進(jìn)行申請(qǐng)、審核和報(bào)銷(xiāo)，并嚴(yán)格按照公司規(guī)定的用途使用，不得濫用。3.2.2特殊備用金特殊備用金是為應(yīng)對(duì)特殊情況下的緊急支出而設(shè)，由公司領(lǐng)導(dǎo)團(tuán)隊(duì)決定設(shè)置特殊備用金的金額和使用情況。3.3備用金的管理備用金由財(cái)務(wù)部門(mén)統(tǒng)一管理和使用，對(duì)備用金的管理和使用需建立相應(yīng)的制度和流程。3.3.1備用金的存儲(chǔ)備用金的存儲(chǔ)要求安全、可控，需存放于銀行或現(xiàn)金保險(xiǎn)柜內(nèi)，嚴(yán)格保障資金的安全性。3.3.2備用金的盤(pán)點(diǎn)財(cái)務(wù)部門(mén)每月對(duì)備用金進(jìn)行盤(pán)點(diǎn)，確保備用金的安全和準(zhǔn)確，如發(fā)現(xiàn)問(wèn)題需要及時(shí)報(bào)告領(lǐng)導(dǎo)團(tuán)隊(duì)并處理。3.4備用金的報(bào)告公司對(duì)備用金的使用等情況應(yīng)進(jìn)行及時(shí)報(bào)告，包括備用金的存儲(chǔ)和使用情況以及財(cái)務(wù)部門(mén)的日常資金流水等情況。報(bào)告內(nèi)容要求真實(shí)、準(zhǔn)確、及時(shí)。4.借款管理4.1借款的定義借款是指公司為了正常經(jīng)營(yíng)或其他合法目的，在一定期限內(nèi)從銀行或其他經(jīng)濟(jì)組織中獲得的資金。借款需經(jīng)公司領(lǐng)導(dǎo)團(tuán)隊(duì)批準(zhǔn)。4.2借款的申請(qǐng)和審批4.2.1借款的申請(qǐng)借款需由公司內(nèi)部部門(mén)或分支機(jī)構(gòu)在借款前向公司領(lǐng)導(dǎo)團(tuán)隊(duì)申請(qǐng)，包括借款用途、金額、借款期限等信息。4.2.2借款的審批借款申請(qǐng)需經(jīng)過(guò)嚴(yán)格的審核和審批程序，審批程序需遵循“審批人員越高的級(jí)別，審批的金額就越大”的原則。4.3借款的管理借款需加強(qiáng)管理，建立完善的流程和制度，對(duì)借款使用情況進(jìn)行嚴(yán)格監(jiān)督和控制。4.3.1借款的使用借款使用需按照借款用途進(jìn)行，不得濫用，嚴(yán)禁違規(guī)操作或?qū)⒔杩钣糜谄渌康摹?.3.2借款的還款借款需按照約定的期限和還款方式進(jìn)行還款，并確保還款準(zhǔn)確、及時(shí)。4.4借款的報(bào)告公司領(lǐng)導(dǎo)團(tuán)隊(duì)需及時(shí)報(bào)告公司借款情況，并密切關(guān)注借款使用和還款情況，確保借款管理的安全、準(zhǔn)確、及時(shí)。5.建筑總公司備用金及借