“合規立司，風險為本”主題教育專項測試1.公司應當建立反洗錢監控管理系統，以____為基本單位開展資金交易的監測分析，全面、完整、準確地采集各業務系統的客戶身份信息和交易信息，保障大額交易和可疑交易監測分析的數據需求，并完整記錄可疑交易分析排除或上報的全過程。[單選題]客戶(正確答案)保單交易保費2.當日單筆或者累計交易人民幣____萬元以上、外幣等值____萬美元以上的現金繳存、現金支取及其他形式的現金收支，公司應當逐級向中國反洗錢監測分析中心報告大額交易。[單選題]1、11、25、1(正確答案)5、53.對交易一方為各級黨的機關、國家權力機關、行政機關、司法機關、軍事機關、人民政協機關和人民解放軍、武警部隊（但不包含其下屬的各類企事業單位）的大額交易，如未發現交易或行為可疑的，可以不報告。對(正確答案)錯4.保險專業代理公司或保險經紀公司收取客戶現金保費達到大額報告標準的，無需將現金投保情況告知省級分公司，無論以何種方式與公司結算，公司和保險專業代理公司或保險經紀公司均應分別向中國反洗錢監測分析中心提交大額交易報告。對錯(正確答案)5.公司以客戶為基本單位進行可疑交易監測，將客戶分為____類和____類，通過單項監測指標或不同監測指標的組合，形成能反映特定洗錢及相關犯罪風險的可疑交易監測模型。[單選題]可疑名單、非可疑名單監控名單、非監控名單(正確答案)禁止、重點關注6.監控名單包括：____類監控名單、____類監控名單、____類監控名單。空1答案：禁止空2答案：重點關注空3答案：特別關注7.非監控名單模型由___、___和___三類指標單獨或競合組成。空1答案：客戶特征空2答案：行為特征空3答案：交易特征8.公司應當將下列客戶或交易作為重大可疑交易進行報告：（一）在辦理業務過程中，發現禁止類名單人員進行交易或試圖交易時，應作為重大可疑交易立即報告(正確答案)（二）明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的(正確答案)（三）嚴重危害國家安全或者影響社會穩定的(正確答案)（四）對于同時符合客戶特征指標、行為特征指標和交易特征指標三類指標的可疑交易，經分析、識別后確認可疑的，按照重大可疑交易報告(正確答案)（五）其他情節嚴重或者情況緊急的情形(正確答案)9.反洗錢崗每個工作日登錄公司反洗錢監控管理系統，查看所轄機構提取的大額交易數據。對于系統所提取的大額交易數據，組織中支公司財務、業務等部門核實大額交易的真實性，對于確屬大額交易的，應于系統提取后__個工作日內上報省級分公司。[單選題]12(正確答案)3510.公司應采取多種方式對客戶身份、背景、資金、資產和交易情況進行盡職調查，充分挖掘客戶身份資料和交易記錄價值,采取有效措施進行人工分析、識別。具體措施包括但不限于：（一）通過回訪客戶、實地查訪等方式，重新識別、調查客戶身份，包括客戶的職業、年齡、收入等信息(正確答案)（二）充分利用搜索網站、聯網核查公民身份信息系統、國家企業信用信息公示系統、中國社會組織公共服務平臺、企業納稅信用等級查詢系統、失信執行人名單查詢系統等網絡資源，調查客戶信用、身份背景、資金情況(正確答案)（三）向公安部門、法院、檢察院、市場監督管理部門、稅務部門核實客戶身份信息、法人客戶經營情況，了解客戶實際控制人或交易實際受益人，了解法人客戶的股權或控制權結構等(正確答案)（四）向居委會、街道辦、村委會了解個人客戶家庭情況、生活狀況和收入情況(正確答案)（五）調查分析客戶交易背景、交易目的及其合理性，包括客戶經營狀況和收入來源、關聯客戶基本信息、交易情況(正確答案)（六）涉嫌利用他人身份實施犯罪活動的，與身份實際所有人核實交易情況(正確答案)（七）其他盡職調查措施(正確答案)11.公司應當按照完整準確、安全保密的原則，將大額交易和可疑交易報告、反映交易分析和內部處理情況的工作記錄、交易監測標準的評估和完善等資料和相關工作記錄，自生成之日起至少保存__年。[單選題]1235(正確答案)12.在公司有關反洗錢管理部門向員工詢問相關客戶的交易情況，對客戶進行可疑交易進行調查以及對中、高風險客戶開展盡職調查時，任何人員不得擅自將詢問或調查的情況告知客戶和其他人員，以免引起客戶警覺，影響反洗錢工作的開展。對(正確答案)錯13.反洗錢審計的主要內容：反洗錢組織機構的建立及運行情況。建立反洗錢工作領導組織和工作機構，明確反洗錢工作管理部門在反洗錢工作中的職責，設立反洗錢崗，并在相關崗位中落實反洗錢工作責任等(正確答案)反洗錢內控制度建設情況。結合自身實際情況建立本級及下轄機構反洗錢內控制度(正確答案)反洗錢工作措施的有效性(正確答案)反洗錢培訓及宣傳工作開展情況(正確答案)反洗錢總結(正確答案)反洗錢相關信息的報告情況(正確答案)監管要求審計的其他內容(正確答案)反洗錢監控系統提交的資料14.公司洗錢風險管理的基本原則包括：全國合規風險為本(正確答案)權責一致(正確答案)全面性(正確答案)匹配性(正確答案)有效性(正確答案)獨立性(正確答案)全球合規15.承擔監測分析職責的反洗錢崗___應當與公司的可疑交易甄別分析工作量相匹配。公司反洗錢崗原則上應當具有___年以上金融行業從業經歷，公司反洗錢___人員和___人員均應當具備必要的履職能力和職業操守。公司反洗錢兼職人員占全部反洗錢工作人員的比例不得高于___%。空1答案：人數空2答案：三空3答案：專職空4答案：兼職空5答案：8016.公司秉持“風險為本”原則，在識別和評估洗錢風險的基礎上，針對風險較低的情形，采取___的風險控制措施；針對風險較高的情形，采取___的風險管控措施；對于超出公司洗錢風險防控能力的，___與客戶建立業務關系，已經建立業務關系的，應當___交易并考慮提交___，必要時終止業務關系。空1答案：簡化空2答案：強化空3答案：不得空4答案：中止空5答案：可疑交易報告17.公司應結合洗錢風險狀況和市場變化，至少每__年評估一次洗錢風險管理策略的有效性。[單選題]123(正確答案)518.公司在提供保險服務時，應當對___進行查驗,對身份不明或者拒絕身份查驗的客戶，___。

公司實行客戶身份識別制度。各級機構、人員在進行___、___、___時，應當按照有關規定要求客戶提供有效身份證明文件，識別客戶身份并進行核對并登記。空1答案：客戶身份空2答案：不得提供