2023年高等教育經濟類自考-00077金融市場學考試歷年高頻考點試題含答案（圖片大小可自由調整）第1卷一.參考題庫(共50題)1.大額定期存單具有（）特點。A、發行人是大銀行B、面額固定起點大C、可轉讓流通D、必須記名E、可獲得接近金融市場利率的利息收益2.債券余額包銷3.以下幾種外匯衍生工具中，履約風險最大的是（）。A、遠期外匯合約B、外匯期貨合約C、外匯期權D、貨幣互換協議4.如果當前市場銀根很緊，市場利率以及其他債券利率水平逐步升高，則債券發行人應考慮確定較高的債券發行利率。5.在狹義的貨幣定義中，主要包括（）和（）兩部分。A、定期存款可用于轉賬結算的活期存款定期存款B、定期存款和現金C、活期存款和現金D、可用于轉帳結算的活期存款和現金6.以下關于對套期保值遵循的原則，表述正確的是：（）。A、均等且相對B、避險的不完全性C、數量上相等D、方向上相反7.以下不屬于狹義的金融市場活動的是（）。A、金融機構之間的同業拆借B、黃金和外匯交易C、有價證券買賣D、房地產交易8.通過增加資產組合中資產的種類，可以完全消除的風險是（）A、系統風險B、非系統風險C、總風險D、市場風險9.金融資產迅速轉化成現金的能力指的是其特征中的（）A、期限性B、收益性C、流動性D、風險性10.簡述我國國內證券投資基金的作用。11.各國中央銀行法一般禁止中央銀行在一級市場上參與國債交易，并且嚴格限制可供交易的國債種類。12.下列各組織中屬于政府監管組織的是（）A、中國銀行業監督管理委員會B、中國銀行業協會C、中國證券業協會D、上海證券交易所13.藍籌股票14.以下對債券公私募發行利弊的比較正確的是（）。A、公募發行不必向證券管理機關辦理申報，而私募必須申報B、私募節省發行費用，而公募必須支付承銷費用C、二者都不必向社會公布發行者內部財務狀況等信息D、私募發行不利于提高知名度E、公募發行可以提高發行者的知名度和信用度15.按公眾的評價，股票可分為（）A、藍籌股票B、周期性股票C、成長性股票D、防守性股票E、投機性股票16.股票場外交易17.貨幣市場是進行短期資金融通的市場。其交易工具是一年及一年以內的票據和有價證券。18.占外匯市場交易總額90%以上，決定著外匯市場上的價格水平的是（）A、銀行與銀行間外匯交易市場B、銀行與客戶間外匯交易市場C、銀行與中央銀行間外匯交易市場D、外匯投機者間外匯交易市場19.簡述發展中國家對資本輸出入管理的主要措施。20.企業債券的特點是（）。A、收益率高B、期限短C、風險小D、利息要納稅21.中央銀行是貨幣市場的主要參與者，中央銀行參與貨幣市場的主要目的是（）A、調劑資金頭寸，進行短期資金融通B、取得投資利潤C、獲取該市場上安全的投資品種，實現合理的投資組合D、通過公開市場操作，實現貨幣政策目標22.一般說來，發行量大的大公司企業宜用（）的方式發行，對發行人來說較簡便，在費用上體現規模經濟。A、私募B、公募C、直接公募D、間接公募23.地方政府債券種類主要有（）。A、普通債券B、特殊債券C、負稅債券D、福利債券E、收益債券24.在同業拆借市場上扮演資金供給者角色的主要有（）。A、大商業銀行B、中小商業銀行C、非銀行金融機構D、中央銀行25.影響債券利率的主要因素有（）。A、信用級別B、期限C、利息的支付頻率D、存款利率26.根據有效市場理論，市場價格已充分反映了有關公司的一切可得信息，從而使任何獲得內幕消息的人也不能憑此而獲得超額利潤的市場是（）A、弱勢有效市場B、半強勢有效市場C、強勢有效市場D、完全有效市場27.投機性貨幣需求與利率水平之間呈（）。A、正相關B、負相關C、不相關D、相關的不確定性28.在我國，中國人民銀行是金融市場的主要監管機構。29.證券交易所按證券種類和價格歸類匯總設競價告示板，每種證券按買入價由高到低、賣出價由低到高排列，交易接到指令后，即可填寫告示板的報價方式被稱為（）。A、專柜書面作業B、上板作業C、公告報價D、告示競價30.商業票據的發行一定要有商業信用發生作為條件。31.按交易時扮演角色的不同，金融市場參與者劃分為（）A、自然人和法人B、投資者和金融機構C、銀行和企業D、投資者和籌資者32.中央銀行在使用公開市場業務時，主要的操作工具是短期國債。33.我國B股目前實行的交割方式是（）A、T+0B、T+1C、T+2D、T+334.在運用利率期貨時，遠期存款人采取怎樣的套期保值策略（）。A、為規避利率上漲的風險而賣出利率期貨合約B、為規避利率下跌的風險而賣出利率期貨合約C、為規避利率上漲的風險而買入利率期貨合約D、為規避利率下跌的風險而買入利率期貨合約35.簡述企業與金融市場的關系。36.債券的承銷方式有（）。A、直接發行B、間接發行C、私募發行與公募發行D、代銷E、余額包銷與全額包銷37.通過向社會發行政府債券，可以為彌補財政赤字、進行大量基礎性投資籌集資金。38.財政部所發債券由中央銀行認購，然后賣給投資者。39.各交易所一般規定競價交易的方法有（）A、口頭唱板B、上板作業C、專柜書面作業D、計算機自動交易40.消費信用的使用范圍不會受到嚴格的限制。41.一般按照交易對象的不同，貨幣市場可以大致分為（）。A、同業拆借市場B、票據市場C、國庫券市場D、回購協議市場42.客戶提出買賣的種類和數量，由經紀人按當時的市場價格購入或出售證券叫做（）A、中心浮動委托B、限價委托C、市價委托D、指令委托43.以包銷或代銷方式幫助發行人發行證券的商號或機構叫做（）A、證券承銷人B、證券交易經紀人C、證券交易所D、證券結算公司44.在通貨膨脹期間，人們的儲蓄存款和所有以貨幣計算償付的債權的實際價值都會隨著物價的上漲而（）。A、增加B、減少C、不變D、增加或減少45.下列選項中，負責具體運營基金的機構是（）A、基金托管人B、基金發起人C、基金管理人D、基金投資人46.以下屬于商業票據的是（）。A、本票B、匯票C、存款憑證D、國債47.比較銀行大額可轉讓定期存單與普通定期存款的區別。48.開放型投資基金49.在票據的各種特征中，最重要的特征是（）A、設權性B、無因性C、流通性D、要式性E、返還性50.賦予期權買者出售標的資產權利的期權是（）A、看漲期權B、看跌期權C、歐式期權D、美式期權第1卷參考答案一.參考題庫1.正確答案:B,C,E2.正確答案:是指由承銷商按照已定的發行條件和數額，在約定的期限內向社會公眾大力推銷，如果有未售完的債券，則由承銷商負責認購。3.正確答案:A4.正確答案:正確5.正確答案:D6.正確答案:A,C,D7.正確答案:D8.正確答案:B9.正確答案:C10.正確答案: （1）投資基金為中小投資者拓寬了投資渠道； （2）投資基金的發展有利于證券市場的發展； （3）投資基金有力地推動了證券市場的發展； （4）投資基金促進了證券市場的國際化。11.正確答案:正確12.正確答案:A13.正確答案: 指一些信譽卓著、資本雄厚、經營效果好、事業處于穩定上升階段的大公司發行的股票，這類股票一般都在證劵交易所掛牌上市，安全性、流動性、收益性都較高，被眾多人看好，被稱為“熱門股票”或“優良股票”。14.正確答案:B,D,E15.正確答案:A,B,C,D,E16.正確答案:凡是在證券交易所以外進行股票買賣流通的組織方式統稱為場外交易。17.正確答案:正確18.正確答案:A19.正確答案: 發展中國家對資本輸出入有較為嚴格的管理，主要措施： （1）對資本輸出入實行嚴格的審批制度； （2）對外國投資股份有一定的比例要求； （3）對外國投資資本和利潤的調回進行有條件的限制； （4）對借用外債進行嚴格控制等。20.正確答案:A,D21.正確答案:D22.正確答案:D23.正確答案:A,E24.正確答案:B,C25.正確答案:A,B,C,D26.正確答案:C27.正確答案:B28.正確答案:正確29.正確答案:B30.正確答案:錯誤31.正確答案:D32.正確答案:正確33.正確答案:D34.正確答案:D35.正確答案: 在世界上任何國家和地區，企業都毫無例外地是經濟活動的中心，因此也是金融市場運行的基礎。 企業因從事商品生產而把它和金融市場緊緊聯系在一起。即使是傳統企業，在生產經營過程中也可能發生資金余缺，金融市場成為滿足其資金需求及投資的場所。同金融市場關系最密切的是公司，這不僅因為它是現代企業的中堅和主導力量，還因為它的組織形式與金融市場住處相關。公司的重要特征是投資主體的多元化，它是資本聯合的組織形式，這個“資本聯合”的過程，必須通過金融市場實現。因此，公司資本來源的多樣化和投資主體的多元化，意味著企業成為金融市場證券發行的主體，成為決定初級市場規模的主要因素。36.正確答案:D,E37.正確答案:正確38.正確答案:正確39.正確答案:A,B,C,D40.正確答案:錯誤41.正確答案:A,B,C,D42.正確答案:C43.正確答案:A44.正確答案:B45.正確答案:C46.正確答案:A,B47.正確答案: （1）定期存款記名，不可流通轉讓；而大額定期存單則是不記名的，可以流通轉讓的； （2）定期存款金額不固定，可大可小；可轉讓定期存單金額較大； （3）定期存款利率固定；可轉讓定期存單利