第7頁共7頁2023?年出納工?作總結(jié)參?考樣本?一、合理?制定經(jīng)營?目標，確?保全年各?項指標的?完成年初?，本著“?效益優(yōu)先?”的原則?，根據(jù)省?聯(lián)社給我?社制定的?各項經(jīng)營?目標任務(wù)?，結(jié)合我?社上年度?經(jīng)營目標?完成情況?的基礎(chǔ)上?，科學(xué)、?合理制定?了各網(wǎng)點?組織資金?目標和任?務(wù)，并于?元月__?__日召?開首季組?織資金工?作動員大?會，進一?步提高全?員的思想?認識，明?確組織資?金工作的?目標和任?務(wù)。__?__月份?對各營業(yè)?網(wǎng)點反復(fù)?進行算帳?，合理設(shè)?定各項財?務(wù)指標，?與各網(wǎng)點?主任簽訂?經(jīng)營目標?責(zé)任制，?修改和完?善了經(jīng)營?管理綜合?考核辦法?，為各網(wǎng)?點明確了?經(jīng)營方向?和責(zé)任目?標。__?__月份?，根據(jù)各?網(wǎng)點經(jīng)營?目標實際?完成情況?，結(jié)合本?地市場經(jīng)?濟變化特?點，及時?調(diào)整各網(wǎng)?點經(jīng)營目?標，為今?年利潤計?劃的順利?實現(xiàn)進一?步奠定基?礎(chǔ)。截止?____?月末，各?項存款余?額為__?__萬元?，比年初?增加__?__萬元?;各項貸?款余額為?____?萬元（含?貼現(xiàn)__?__萬元?），比年?初增加_?___萬?元;不良?貸款余額?為___?_萬元（?不含抵債?資產(chǎn)），?比年初下?降___?_萬元，?不良貸款?占各項貸?款的比例?為___?_%（含?貼現(xiàn)），?比年初的?____?%下降了?____?個百分點?;全轄盈?虧軋差合?計賬面盈?余___?_萬元，?比去年同?期增盈_?___萬?元。預(yù)計?至___?_月末，?各項存款?余額達到?____?萬元，比?年初增加?____?萬元;各?項貸款余?額為__?__萬元?，比年初?增加__?__萬元?;不良貸?款余額為?____?萬元，比?年初下降?____?萬元，不?良貸款占?比為__?__，比?年初下降?____?%;全轄?實現(xiàn)各項?收入為_?___元?，各項支?出___?_萬元，?賬面盈余?____?萬元。?二、加強?財務(wù)管理?，規(guī)范財?務(wù)行為，?努力增收?節(jié)支1?、根據(jù)上?年財務(wù)管?理經(jīng)驗，?結(jié)合今年?改革實際?情況，以?“總量控?制，效益?優(yōu)先，以?收定支，?超額審批?，超限停?支，財務(wù)?公開，民?主理財”?為原則，?控制水電?費、公雜?費、郵電?費等費用?全年限額?，業(yè)務(wù)招?待費嚴格?按照利息?收入的_?___‰?序時列支?，其他費?用開支必?須報經(jīng)聯(lián)?社審批，?并下批復(fù)?作為年終?考核認賬?因素。同?時綜合考?慮各方面?情況，又?給每個網(wǎng)?點額外增?加了__?__元費?用，從而?保證了各?網(wǎng)點經(jīng)營?和管理所?需各項費?用的開支?。2、?規(guī)范財務(wù)?行為，合?理控制財?務(wù)開支。?繼續(xù)執(zhí)行?《___?_市農(nóng)村?信用合作?社財務(wù)管?理辦法》?和《費用?結(jié)報制度?》，在聯(lián)?社費用管?理委員會?管理下，?詳細規(guī)范?了財務(wù)開?支的范圍?、標準、?審批權(quán)限?、程序等?，不斷完?善了費管?會的管理?制度，對?于核定費?用以外的?費用開支?，一律提?前上報費?管費研究?、審批。?截止__?__月末?，經(jīng)費管?會研究審?批通過的?各項費用?為___?_元，其?中：各項?墊支費用?____?，購買的?低值易耗?品費用為?____?元，各種?修理費用?為___?_元，營?業(yè)外支出?為___?_元，其?他各項費?用為__?__元。?3、減?少非生息?資金的占?比，加強?應(yīng)收利息?的管理。?截止__?__月末?，我社應(yīng)?收利息帳?面余額為?____?萬元，已?超過銀監(jiān)?部門的風(fēng)?險控制警?戒線，我?部根據(jù)實?際情況，?在主任室?的要求下?，堅持“?誰分片地?區(qū)，誰負?責(zé)清理”?的原則，?對各網(wǎng)點?進行跟蹤?督促，限?期清理。?截止__?__月末?，應(yīng)收利?息余額為?____?萬元，預(yù)?計年末將?全面完成?應(yīng)收利息?的清理工?作。三?、及時清?收違規(guī)投?資，規(guī)范?投資行為?根據(jù)銀?監(jiān)部門和?省聯(lián)社清?理違規(guī)投?資的要求?，加大了?對違規(guī)債?券和保險?投資的清?收力度，?通過采取?上門催收?洽談、電?話追問和?網(wǎng)上查詢?、委托出?售等方式?，及時清?收了申銀?萬國__?__萬元?國債和保?險投資_?___萬?元。目前?仍有保險?投資__?__萬元?未收回，?正繼續(xù)與?太平洋保?險公司洽?談給付;?密切關(guān)注?南方證券?托管工作?，債權(quán)一?經(jīng)確定，?及時清收?南方證券?____?萬元國債?投資。為?規(guī)范投資?行為，確?保資金安?全、高效?運營，我?部于今年?____?月制定了?《___?_市農(nóng)村?信用合作?聯(lián)社投資?業(yè)務(wù)管理?辦法》，?規(guī)定了在?銀行間債?券市場進?行資金拆?借、債券?買賣、債?券回購等?投資業(yè)務(wù)?行為。_?___月?份以來，?委托省聯(lián)?社在銀行?間債券市?場購買債?券___?_萬元，?同時與省?聯(lián)社進行?短期資金?拆放業(yè)務(wù)?，提高了?資金使用?效益。?八、加強?培訓(xùn)，強?化輔導(dǎo)，?提高會計?工作水平?1、利?用會計例?會之機，?組織各網(wǎng)?點主辦會?計學(xué)習(xí)了?《代收行?政罰沒款?操作說明?》、《_?___市?農(nóng)村信用?合作聯(lián)社?銀行承兌?匯票業(yè)務(wù)?管理辦法?》、《_?___市?農(nóng)村信用?合作聯(lián)社?銀行承兌?匯票業(yè)務(wù)?操作規(guī)程?》等文件?。在綜合?業(yè)務(wù)上線?后，對全?轄各網(wǎng)點?主辦會計?、記賬員?、儲蓄員?分別進行?了操作業(yè)?務(wù)培訓(xùn)，?并進行理?論和操作?實踐考試?，對考試?合格者方?允許上崗?。今年以?來，我部?下發(fā)了三?期會計業(yè)?務(wù)培訓(xùn)資?料，分別?是《出納?業(yè)務(wù)培訓(xùn)?資料》、?《會計憑?證編制及?裝訂規(guī)范?標準》和?《___?_市農(nóng)村?信用社報?表填制說?明及相關(guān)?要求》，?并根據(jù)《?出納業(yè)務(wù)?培訓(xùn)資料?》的內(nèi)容?，單獨對?出納員進?行了一期?培訓(xùn)。通?過多次學(xué)?習(xí)和培訓(xùn)?，不斷提?高了內(nèi)勤?人員的理?論知識水?平和實際?操作能力?，確保了?內(nèi)勤人員?適應(yīng)上線?后新的業(yè)?務(wù)系統(tǒng)操?作要求。?2、會?計檢查與?輔導(dǎo)。每?個季度對?全轄各營?業(yè)網(wǎng)點的?會計出納?基本制度?的落實、?工作質(zhì)量?、財務(wù)制?度執(zhí)行情?況及重要?空白憑證?管理等進?行了現(xiàn)場?檢查，對?檢查中存?在的問題?，及時進?行了現(xiàn)場?糾正，并?針對存在?的違規(guī)違?紀行為對?有關(guān)責(zé)任?人進行罰?款和通報?，促進各?網(wǎng)點認真?落實各項?規(guī)章制度?。九、?下一年度?工作目標?1、加?強柜面人?員業(yè)務(wù)培?訓(xùn)與考核?，組織技?術(shù)練兵、?技能評級?等，努力?提高業(yè)務(wù)?人員素質(zhì)?。2、?開展柜員?制調(diào)研，?爭取盡早?實行柜員?制。3?、健全內(nèi)?部管理制?度，做到?依法核算?、合規(guī)經(jīng)?營。4?、強化會?計輔導(dǎo)與?檢查的力?度，杜絕?安全隱患?。20?23年出?納工作總?結(jié)參考樣?本（二）?___?_年在全?行員工忙?碌緊張的?工作中又?臨近歲尾?。年終是?最繁忙的?時候，同?時也是我?們心里最?塌實的時?候。因為?回首這一?年的工作?，我們會?計出納部?的每一名?員工都有?自已的收?獲，都沒?有碌碌無?為、荒度?時間。盡?管職位分?工不同，?但大家都?在盡努力?為行里的?發(fā)展做出?貢獻。現(xiàn)?將全年的?工作情況?向全行職?工作以匯?報：一?、重視業(yè)?務(wù)核算質(zhì)?量，__?__市行?各項制度?今年是?我們商業(yè)?銀行具有?轉(zhuǎn)折意義?的一年，?經(jīng)過六年?的打拼和?積累，我?行的羽翼?已經(jīng)逐漸?豐滿，準?備更名掛?牌，開始?新的征程?。然而，?如果要使?我們景星?支行真正?走在全行?的前列，?我們首先?要做的是?提高我們?的業(yè)務(wù)能?力。我行?會計出納?部經(jīng)常組?織員工進?行理論學(xué)?習(xí)、崗位?練兵。對?市行傳達?的每一個?文件、通?知都認真?____?。讓員工?樹立主人?翁精神，?在工作中?不推、不?等、不靠?，積極主?動的完成?自己的本?職工作。?我部一直?堅持向時?間要效益?、向工作?要質(zhì)量。?在核算上?無重大差?錯事故。?二、加?強日常工?作管理，?做好安全?防范工作?我部的?內(nèi)部制度?是比較健?全的，各?項工作都?有明確分?工，員工?并事假都?嚴格按照?規(guī)定及時?請假。?在安全防?范方面，?對柜員日?常工作所?用的各種?公章、名?章都嚴格?做到每日?下庫保管?;對重要?憑證的領(lǐng)?用，都有?專人負責(zé)?;明確柜?員的權(quán)限?，不得擅?自授權(quán);?對于市行?要求上報?的反洗錢?可疑業(yè)務(wù)?及時上報?;隨時提?高警惕，?杜絕詐騙?。總之?，我們要?將一切防?忠于未然?，不做亡?羊補牢的?無用功，?力求使全?行的工作?在穩(wěn)健中?謀發(fā)展。?三、培?訓(xùn)員工操?作能力，?順利通過?柜員考試?今年是?對全行職?工個人業(yè)?務(wù)考核要?求最嚴格?的一年，?綜合柜員?上崗考試?，直接關(guān)?系到了每?個員工的?切身利益?。行里不?想讓任何?一個職工?掉隊，我?會計出納?部，為了?使每個員?工順利的?通過考試?，帶領(lǐng)員?工們利用?工作之外?一切所能?利用的時?間，積極?準備考試?。其間，?我們組織?了員工點?鈔，打字?的基本技?能考試。?組織員工?去培訓(xùn)中?心進行業(yè)?務(wù)上機打?操作的練?習(xí)。有?些員工工?作、家庭?的各方面?負擔(dān)都很?重，考試?給其帶來?了很大的?心理壓力?，思想包?袱很重。?為幫助這?樣的同志?，我部各?個員工在?考試期間?，經(jīng)常互?相交流思?想，一起?鉆研考試?的命題，?接受能力?快的同志?，耐心的?給其他同?志講解。?體現(xiàn)出了?團結(jié)同志?的精神，?更讓員工?們感受到?了行內(nèi)大?家庭的溫?暖。考試?臨近期間?，大家都?想爭分奪?秒的看書?，但行里?的各項工?作是不可?以停滯的?。時間是?自己的生?命，因為?這關(guān)系到?自己是否?有資格上?崗;時間?更是全行?的生命，?因為有那?么多的客?戶需要我?們?yōu)槠浞?務(wù)。我部?全體員工?都義不容?辭的選擇?了后者。?在考試期?間，沒有?人因為自?己的利益?，耽誤本?職工作，?在最關(guān)鍵?的時刻，?我們看到?了員工們?的可愛之?處。四?、全員拼?“新百日?會戰(zhàn)”，?向最后一?季要成果?在臨近?年終的最?后一季，?市行“新?百日會戰(zhàn)?”的各項?指標下達?到支行，?支行下到?各科部。?我部所有?職工都在?第一時間?積極的行?動起來，?配合行里?完成各項?指標。雖?然“新百?日會戰(zhàn)”?所大力宣?傳的各種?產(chǎn)品大都?是對個人?客戶的，?但是我部?員工只要?有機會就?向來辦業(yè)?務(wù)的客戶?宣傳新產(chǎn)?品。尤其?是“得利?寶”業(yè)務(wù)?問世以后?，我部員?工向代發(fā)?工資客戶?力推此項?產(chǎn)品，滴?水成河，?為行內(nèi)存?款的上升?做著力所?能及的貢?獻。行領(lǐng)?導(dǎo)多次強?調(diào)，存款?是責(zé)任，?不是任務(wù)?。就是想?讓職工轉(zhuǎn)?變思想，?把行里的?事當(dāng)成自?已的事，?變壓力為?動力，當(dāng)?我們正視?這個問題?的同時，?我們也感?到了責(zé)任?的重大和?為行里工?作的樂趣?。員工們?不再抱怨?任務(wù)繁重?，而是把?“新百日?會戰(zhàn)”當(dāng)?成一個活?動去積極?的參與。?五、積?累經(jīng)驗及?時總結(jié)，?穩(wěn)扎穩(wěn)打?注重實效?這一年?的工作和?考核，又?使我部員?工得到了?很多經(jīng)驗?，當(dāng)然也?有很多教?訓(xùn)。我們?一直重視?員工的整?體業(yè)務(wù)水?平的提高?，大部分?職工的工?作質(zhì)量都?是達標的?，