1公司業務流程建議稿良好的制度是企業有序、高效運作的前提，而公司良好制度形成需要在實踐中不斷學習并結合公司開展實際進行持續改良。在對湖北省資產管理公司當前業務流程進行一定程度的了解后，我認為公司很有必要形成一套比擬詳實具體的業務流程制度，以期讓公司工程實現明確、合理分工，及時反應、有序推進，從而最終降低工程風險，提升企業效率。結合自己之前工作的經驗，寫一下我對公司業務流程運作的看法，希望能夠公司業務開展有所幫助。一、業務流程工程流程圖：1.工程開發各業務部按照部門職能的行業分工自主進行工程開發。雞在產巾業領生域，間應重鉆點開頁發符晨合國妨家產硬業政護策和配地方食經濟握開展搏戰略鹿的項準目。呀禁止獲開發時國家終明令鉛淘汰彈類的瀉行業紐工程旨。別在區摸域分漠布上遼，應糊重點嶺以武硬漢市踢、宜葡昌市甚、襄炒陽市報區域遙范圍凱內的棚工程灘為主吉，一頭般地捎級市帥和全必省十認強縣免〔市濃〕也犬可作贊為項配目開博發的劈區域惱，禁侮止開廉發產另業基斬礎弱施、信干用環溉境差養的一況般縣折〔市故〕的胃工程糞。掌在客袋戶選澤擇上索，應與重點怖開發遮公司后實力桐強、歐市場詢占有眾率高具和市筋場前助景好都、具蔬有自鑄主知話識產病權、模行業川領先卻、現糕金流義穩定緒、信欠用狀牲況好蓄的客柳戶。伍禁止貢開發腐因經炕營原各因導拳致金貨融機乖構違摟約、水有未臨結法隊律訴努訟、飛近三販年經麻營收塔入持沈續下撥降的盾客戶伍。曾對于光符合譯上述輝要求貪的客償戶和萬工程還均可滋作為部各襲業務乎部的準開發膝重點略。內工程巷開發輪的責挽任部沾門為裹各吩業務崖部，植業務陵部負麥責人抄為項盆目開捕發的降第一逮責任座人，壘負責夢客戶暗和項筐目的噴篩選琴、工氏作團固隊的單組織喂和項衫目開潮發指借導。聽工程蚊經理況負責增填寫猾入庫辛申請竄表她〔附悅件一貫〕，現經部犧門負企責人水審核噴后交立綜合夫管理汪部留院存。蜜綜合盼管理誦部每朝周在許公司蝴內部每發布偶工程窩開發柄動態屑信息栗〔附何件二嬸〕，玩每月盛根據植各爆工程輸部提合出的兵申請滑，對伍工程歉開發田清單弟進行答調整究。另風險歡管理坐部應抗配合休各冬業務蹄部的樸工程懶開發孟工作參。緒工程艇開發系清單豆的維夫護單申位為舅各墨業務涉部、拐發布粗單位于為綜董合管稿理部熊。塘2.岡工程爛入庫切對綜饑合管跌理部名經各殼業務疼部董調整栗后發罩布的驅工程著清單緩，巨風險憲管理猛部易對項屬目進蕩行逐填項審兵核，蔬將符功合公每司業副務發滔展要負求、嶺具備執風險栽控制扯能力忍、投晚資收守益較淚好的蓄工程格，以配簽報芝方式齡〔附抓件三秀〕，察會簽罩相關急業務樣部肢、風鞭險管恰理部偉上報晌分管銹副總碎經理鼠審批添后，童納入醬省資培管股工程忌儲藏叢庫。瓣省資秘管撐工程否儲藏罪庫的綿工程禾是公家司的幕重要辛業務桂起點咳，各奪業務完部醉應按程照項啊目儲態備庫榜的項千目開狂展后燥續工直作。脈對于缸未納峽入項拖目儲墻備庫苗的項溫目一嚇般不薦得受珠理和命后期近工作趟。財攻務資默金部偽按照櫻入庫乓工程障下達比經營差方案菜，各補業務研部惹按照鳥方案糟要求頸開展碰工作薦，項基目儲六備庫作的維繪護和伙發布址單位爪為風梨險管呀理部盞。風騰險管鋪理部島每月敬對項監目儲扔備庫文進行喝維護嶺，對拒于不知能落桶實條垃件的嗚入庫痰工程弱，于晨每月炸底的岡最后傳一個漠星期彩以簽橫報方鴿式〔奔附件辨四〕茄提出蠢清理也出庫喪建議的，報揀分管擺副總杠經理閑審批誠后出凱庫；蠢對于翼已經筐通過利審議像委員賤會審集議〔多同意止或謝切絕〕殊的項結目，產自動娃出庫詳。嶼對于槳出庫化工程講，原問那么上鏈一年籃內柄不得宇再次涌進入穩省資假管露工程圾儲藏懇庫。侍3.傍工程日立項漠各制業務瞧部櫻負責勤人按在照公仇司經承營計王劃，倍將納憲入項碎目儲勸備庫夠的項演目分支解到焦工程仙經理閘。繡工程伏經理渴應于斑一周朱內完驗成項徒目立榨項報稠告〔晃附件瓣五〕悠的編駱寫，吧交本峰部門怠負責舒人審懇核同嘴意后樓，提碰交公電司呀風險嘴管理翻部沫。朵風險脫管理女部在是審核屯立項梅工程槍時主畜要從撞工程朵合規黃性角打度判止斷項圣目是得否符捆合立驅項標蹲準，銹立項廣標準疼包括灰：文疫本格慣式、邁工程粥內容喝是否房符合光公司施標準大，項來目投漂向是踩否符亮合公推司要摧求，食工程幸收益刺是否枕到達榨公司何標準岡，項梁目風批險控扮制是叉否合膨理有談效等鑒。在墨對項剛目進摸行上迎述判基定認波同可膊以立磨項后昂，風午險管難理部給以簽壽報方弄式型報分療管副吼總經匠理審盛批助并通次告各震業務囑部項感目準摔予立猴項。裹同時域風險式管理纖部將惰準予乎立項瞇的報夠告傳壇達各桑評委折準備戒立項涉工作乳，立竹項報接告傳冷達評尾委后級的三道個工央作日摩內組始織立范項審隸議會蒜，風丙險管憑理部鴨負責爺會議童組織節，業咳務部刺門負量責匯兄報。襪省資病管構工程錯立項備審議宋會議旨由碑董事敵長陷〔或蹦由總援經理傾代替落〕主圾持，逼與項旗目有郊關的舟業務腳部堪、風棍險管裕理部壯參加蹄，按冊照各馬自的念職責竊分工闊，對鍵擬立羞項項偉目提摟出審殃議建炕議，四并形邁成會芳議紀吧要，菠經公迅司審糾批〔近董事止長或今總經盼理簽候發〕姨下發供。罵通過廳公司揉立項執審議帖的項幣目，京各博業務塔部按球照簽角發的爽會議價紀要夕內容購結合猾工程漲情況械正式覆展開賓盡職慈調查價，在分盡調囑前，升工程糧經理外需向拖客戶艘提交紫正式痕版的課資料答清單穴〔附目件儉六哲〕港并完退成盡睡職調蜘查方卷案〔稿見盡述職調防查指英引，活附件拌七〕床，在老取得餅工程爆資料布并形侍成具搶體的繪盡調類方案軟后暴，開截展后慕續工拔作。樣未通寧過立棵項審捧議的鄉工程關。榴需根測據項訂目情籮況判盡定是木后期憶繼續享立項圣還是騾終止扔立項存。原悼那么上爭立項攜兩次罪不通低過的很工程蛙，自宏行終連止立災項。疾終止芬立項蹤工程休需由銜風險低管理法部移盈除出加庫。被4.瘦盡職駛調查友對于房通過乘省資迫管睜工程麗立項報審議撿的項請目，透由相余關亞業務伐部懂組織五盡職解調查暑。成鮮立項巴目組祥，成岸員包唱括建工程灶經理彩、風田險管盯理經屆理、良法律乒事務售經理動組成免，共訂同開依展項穴目的危盡職巨調查篇工作桶。盡弄職調凡查一撓般應企在一怖周內解完成扎，特播殊事盆項可華延長厭一周佛時間顏。否朋那么，瓦該項泄目終聞止、椒出庫泊。堵工程下組應陵按照斬公司欣立項丈議定收的事袋項，種組織穴研究摸，在早分析糧工程淚申請旦和所療提供兩的資互料的病根底惱上，煩按照館業務梁盡職樸調查舟指引譜〔附懸件央七零〕，贈編制冠盡職隔調查圣方案邀。葉盡職聾調查進工作淚必須稿按照翻擬定業的方邊案進乘行。勤工程評組應側本著咐“弊效勞她客戶療、簡逼潔高炊效虹〞如的原業那么，盒盡量五防止雜重復票工作容，減錯輕客鞏戶配掉合的貞工作海量。絕工程訂盡職愚調查松必須撐在項扮目組荷負責際人的丑統一袖指導事下進弄行，野外出河調查獄必須輩有兩給個及勵以上犁的人關員參驗加。當假設因成人員我調配房原因粉，只降得一螺人進皂行盡烏職調淹查的藥，該傍人員耕必須輔在盡毀職調豈查完咱成后持的第攀一個薯工作叮日完健成工槍作記英錄報此告，屑分發緊至項掠目組籮每個敲成員碰。在夾工程稻提交抓審議伴時，蜜應作云為特儲殊事肺項進壞行匯眉報說念明。輝盡職去調查厚報告狠〔嚴亦稱玩評審券報告碰，見請附件震八肝〕是秩工程予方案怖評審造的重緣要參樸考資莊料，以應能繪起到桿揭示步風險叨、支男撐決漸策的征作用煎。項糾目組檢既不畜能掩拌飾項躺目可宋能存輔在的催風險今，也撈不能爛夸大噴事實坐，影描響業饒務的定開展淘。項漫目組賞的盡濾職調莫查報殃告允伴許存哈在不堵同的楊意見策表達樸，但堵以風發險管比理部幣提出藝最終惡意見田為準金。腸5.施商務妹談判漁工程旨的商經務談出判應暑由公衫司高叮管任蟻組長脫，帶站領項障目組牌與客使戶進主行商餓務談率判。鵲工程燃的商恐務談屢判應廚穿插拔工程皺始終淘，尼商務造談判討應按冶照橋“鑰交易證合規耽、風泰險可恨控、豬收益低可期閑、退憂出可臘行殖〞毛的原賠那么，按就女工程棍的核材心條嶼款達框成一笨致闊。辯商務例談判營屬于桑公司離的核映心商貫業秘做密，券不得傾提前麥透露動給交閑易對色手，害亦不蘿得對氏除交音易對推手以軟外的匪第三愉方提旺供。發6.奶評審包報告碌在完梅成上渴述工艦作后婦，項復目組制應粱結合磚盡職毫調查控內容捉和商樹務談紙判的霸結果傅完善掘工程好評審穴報告績的編酒寫工屑作。梁評審全報告翁的編頌寫由客負責組人、窗復核擾人、設執筆子人和過其他貪評審毛人員扣構成恒。其趴中人駐員構里成不選得交歸叉。未評審滴報告悼是在要全面其總結盈前期賺工作脖成果托的基假礎上確完成杏的，軌是投館資決降策、趙風險凱揭示膏、資矛金投襖放、腰投捧后管醉理等巡業務傻流程磚的重緊要報每告。妨評審愿報告竿編寫捕完成比后，病提交紋風險眠管理奴部、糾法律窩事務筆部〔義可為枯外部姑法律有機構仆〕直，各至部門捐應按奶照職游責分毅工，昌在三衰個工趴作日鄉內，物對評謀審報枯告提慕出審詳核意坦見槐〔附咱件九驢〕部，作華為公享司業黑務審文議會直議的下上會姐資料氏。個7.妨合規帽性審鵲查釘工程炮組完分成評蒙審報巧告提拾交后斧，公戶司風舌險管礦理部喊、法蓮律事匙務部緩應按五照公籌司合狹規性扣審查勸工作案指引蟻〔附抗件會九咸〕的菊要求參，負磚責組豬織合他規性逝審查主。鳥所有川需提這交公岡司業藏務審揮議的慰工程蹄，均湖需進往行合撕規性浸審查吸。未汗經合陡規性腳審查枝的項怠目不慢得提拘交上渴會審插議。略合規摩性審癥查的怕結論焰分為幟合規飛、需轟補充內完善詳、不蛋合規擾三類腳。停對于午合規停類的服報告卷，可踢提交淘公司客業務漏審議筐委員羞會審呼議；可對于社需補惡充完唯善類燃的報罰告，瓦應由希工程材組另蟲行完掃成補治充資勁料，吳經合規規性番審查測為合爬規類即的報達告可閉提交民公司訓業務懇審議曠委員員會審夕議；照對于倚不合冒規類油的報志告，期退回郊工程至組，練重新度編寫譯完成靈后，屋再度飄進行決合規旋性審闊查。承對于四兩次菌被認酷定為富不合呼規的北報告糟，項垮目組骨應調選整報舒告執仁筆人稀和復仗核人派，重坐新編類寫評遍審報肯告后時，提低交合冬規性羅審查仙。假設煌仍被皮認定梅為不替合規磁，那么嗚工程箏終止蠢、出拿庫。抓8.谷工程峰審議慮業務蔑審議檔委員缸會為紋公司朗投資窩決策輛的審特議機外構，圣所有姐完成坐合規傘性審真查的覽工程痰，需儀提交飛公司將業務劃審議很委員喊會審艘議。呀風險捷管理掘部騎需在擱會議運召開孩前三碑個工胳作日買將上栗會審紀議的究工程艦資料田發送脊給每溉個委丸員。劇風險朵管理尺部負窯責會倒議組斯織。雖省資斑管拘工程冰審議根會議靜由主撞任委江員〔扣或由照主任邊委員享指定局其他繡高管甜〕主冶持，肝委員旨會的妄所有簡成員撒參加雙會議楊。袋審議鞭會議皮按照艙以下售議程療進行渠。拍〔睡1全〕項偵目組他匯報膽工程熄情況四。眠〔故2驚〕風戲險管精理部衫匯報躬匯總釋后的餡審查鞭意見倘。詞〔麗3夜〕委嫌員及錘外部命專家屠與項和目組專交流需咨詢可。需〔餃4創〕主額任委業員進鋒行歸交納總究結，緒委員隆獨立拐記名介填寫疫工程羨決策挺建議斜意見無〔需附件假設十史〕樓，形虹成決蔥策建殘議。索會議臉結束配后倍，風籍險管勿理部磨整理閘編制呈會議傳紀要獵〔附脫件十序一圓〕，林會簽婚相關奔業務櫻部叛、風者險管央理部胃后，作報主適任委崖員審惕批，頑后下玉發實景施。觀通過屬公司測審議定的項鋤目，最由船風險奏管理虜部闖辦理杜工程紡出庫眾手續綢，相豐關巧業務怠部佛可開補展后撥續工優作。厘審議遞會議其會議殼紀要房中確圍定復歉議的調工程嗓，在障會議塌紀要叨下發羅后，貧由項鍵目組戶負責級完成許復議釘報告亂。每艘個項微目最餐多復修議兩寶次，出如第遍二次玩復議萍的審惑議結接果仍克無法警到達舞“微同意濁〞粱或仗“寇有條度件同央意郊〞驗，該昂工程撓終止盯、出晶庫。兆審議農會議械議定致謝絕質和董扎事長嫌否決落的項貨目，嫌在會駱議紀律要下煙發后粥，一愁般一繪年內伴不得闊重新織提交殖審議貪。特翠殊情饞況經教分管呼副總潔經理寒批準胳后可扛提前艷提交獵報告狹。豆審議代會議聞紀要撇中確伸定有驗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異附件耽六怒：業跪務資轟料清壘單厭工程挨資料佳收集沫清單尺類別良序號襯工程陪文件霧名稱惰備注揪說明呼有/拴無班公司核資質克1警營業遍執照私、組體織機商構鑰代碼聯證、討稅務沈登記里證據正、伙副本于復印餐件六必備過2弄主管冊部門殲批文鏟復印憂件崇3理驗資針報告徐、公溫司章腳程、熄法定挪代表趴人身坡份證貨復印世件哲必備覺4養控股具股東亭主要系法人爬股東住〔營約業執躍照、做稅務陷登記意證、貓組織過機構捕代碼通證、嘉公司綢簡介距、公鞋司章閃程〕五必備屆信用灑情況扮1稼人行耗征信粘報告盲企業紋及實令際控陡制人撥、法胸人樹必備票2因貸款列卡及圓貸款喘卡年類檢記侮錄休復印內件晨必備痰3縣根本提戶開氧戶許上可證昂、尺機構包信用勒代碼陪證禽復印餅件主必備違財務稠狀況劣1辛審計喘報告視近三貝年審飛計報頃告便必備扯2發截至扔調查蘭前上馬月度糟的財笨務狀慚況信罩息壘資產命負債勢表、偶利潤侄表、兄現金蒸流量虎表路必備沫3事銀行壞流水昆最近漫三月帳銀行律流水暗對賬撕單盒必備姿4邁納稅職憑證色上一袖年度翅和最悲近一獻期納星稅憑調證絨必備叔融資毯情況雨1命現有甚融資姜情況藝主體養、放壯款機筋構、監金額早、期含限、遷擔保壽方式臟及反至擔保位措施詢〔提薦供合桃同復痛印件繞〕那必備遲2登或有丹負債李情況纏債權盡人、繩金額越、期疫限拔必備較3詢對外蠢擔保蒸情況揪被擔尼保人菊、金老額、陜期限島必備孤經營饑管理蠢1扔董事墊會、閥監事啦會成含員資手料聲董事吃長、拉董事燦、監采事簡鳴歷抄必備茂2雞高管嶄資料旺主要把負責掘人簡集歷禽必備貝3緞企業傳簡介奮及老主營星業務袋介紹暗企業叢沿革惕及業窯務核擊心，廣組織更架構莫必備筑4竭工程誦可行亞性研表究報里告駁如有洋5輩企業撫上下盡游合瑞同帽復印糕件醉必備核其他跨1蠅企業土享受色的稅丙費、陷補貼屋政策套復印臉件勵如有攏2辯專利軟證明火、獲哲獎證灑書西復印揀件科如有損3犯其他供協議像復印鏈件欲如有智4貞董事推會、膽股東海會決妙議你必備蛛5栗公司載涉及伴訴訟漲的說久明材孔料或賭無訴扮訟保血證皮擔保蔑人需難提供囑的資毅料清閘單派序號縱目錄借備注往保證純人需編要提哄供或克填寫粥的資遇料〔稼法人董〕址1憶營業句執照纏、組拋織機豐構代呆碼證邊和稅凍務登泛記證返復印董件弊驗看襖原件渡、收泳復印館件驅2絞公司椅章程大和驗桿資報冒告勝驗看絮原件撐、收龜復印重件鍋3蔬特殊建行業霉經營宏許可撫證復狀印件突驗看麻原件煮、收濃復印垮件習4分法定絡代表址人身般份證刮復印退件血驗看納原件尾、收稿復印眉件僑5搜貸款抄卡復組印件憑和密業碼找驗看盜原件余、收苦復印已件嫩6市公司鑄介紹票材料駁7藥最近壞月份敲財務逝報表嗎及近乞三年廟審計欄報告累提供這主要漆科目怕明細濫8兇短期跳借款榴或者今長期遵借款食的詳誤細說社明炒期限逮、金堪額、聲利率瘡等飲9管歷史限業務柜情況忘介紹瀉10泰近一白年業章務合樹同酬驗看挺原件配、收件復印究件磁11劈在手參未抵努押資怎產情畝況介也紹守12身公司報所獲像榮譽涉證書蹄復印啦件寨13久公司蹈涉及刑訴訟膊的說浸明材雜料或飽無訴時訟保朵證齡14凡董事哄會〔柄股東銹會〕走同意澡業務級合作伙的決串議胸保證瓜人需妙要提融供或甚填寫迎的資撐料〔泉自然共人〕荒1剛夫妻眨雙方更身份親證復迎印件飼2誠戶口趁本復欠印件逼3車結婚蛛證復精印件希4返房產尺證復候印件搭5異個人舟銀行選帳戶麥流水學6把車輛持發票列及行走駛證掩資料疲提供賢人：雷總疫〔簽厘字〕魂桶良剩萄謠資料丸接收暴人：圾容健禍〔簽牙字〕躍濱超槐切杯喚幕柏少茂昏擺伏藍夫傘材器著衰暑年勸糠月同三日

租附件發七瘋：碌湖北繞省資替產管稠理有皮限公楊司午業務圓盡職冬調查睡指引貢一、鉤范圍嘆對需伐審議抖的業間務，毅在評壟審內方案種上報泳前，重均需宇按照石本指躁引要恒求，貫完成硬盡職音調查秤工作見。帖二、艦人員圣組成例在正棒式開鬧展業穿務評晃審前同，由傻評審虧部根遼據項職目的質立項刷要求仆，按聞照眾“鴉一項辨目一棗安排該〞君的原朋那么成委立盡辱職調顯查小素組，敘具體粗負責鍬業務艇的盡宜職調丙查工咐作。鈴業務腿盡職合調查徒小組噴應著籍重從短企業厲、項無目方謹案、殊還款見來源懲、擔阻保方采式等激方面滴所涉檔事宜逐展開榜盡職萄調查呈，并蜜對盡祝職調公查結烘論的執合規懲性、王獨立射性、匪客觀秀性、秧完整秧性、侍真實薦性、別有效陪性負礎責。返三、架調查塌方式腎〔一贏〕現碌場調昌查工喝作要哄求勿盡職征調查刷人員攝應對地企業夕和擔撤保人眠的主案要生宰產經熱營場賞所或撲工程撲建設岔場所鹿進行千實地落考察概，主蛇要內局容包悅括但曉不限寒于：航1.死現場永驗證幸有關鳴客戶惰資料餓。騾2.嶺調查假客戶曠生產警經營陣情況輕和財責務狀餃況。雄3.刪與客我戶負快責人遙或授斑權人挎就客香戶生斗產經衰營情裁況和朝融資摩業務草進行悟面對扮面的精直接尿溝通盤，通金過對葬生產他、銷塊售、螞財務染等部末門的障調查功，從橋多方跟面了襯解公冤司經徑營管拌理、慘生產孩銷售旁、資監產狀煌況、蕩設備盾利用齡情況祥、原氧輔材坑料和定成品俘存貨概情況塘、項泊目建戲設情鵝況，喚公司凝內控允制度室、財猾務管滿理的像標準硬性等扮。逝4.膚實地斷查看錯抵〔幫質〕蹤押物雁狀況臘，取勢得第狗一手竭調查眠資料廊。痰〔二孤〕非窄現場監調查貓的工老作要瓜求霧1.京通過秤非現疊場調確查的棒方式僅，如張借助槽報刊聲、網曠絡、名咨詢塵機構爹等了白解客禽戶及植其所數在行眠業的咐情況尿等。風2.角通過經向稅亭務、高工商傭、海筋關等份政府湊有關信部門氧及房毛地產三交易憑中心拜、產彼權交善易中翁心等牢社會日中介拔機構刻索取思相關聽資料牙，了源解客剃戶情種況。屯〔三風〕盡勒職調蜜查結臥論籃1.到盡職巡調查筋小組蝕應在伴完成含盡職驗調查啄工作容后形民成盡君職調悼查結棒論，誰并經筐盡職捎調查店小組借成員鍵確認必一致納后，菜歸納廁寫入濁評審酬謝告襲的專善門章鋤節中扎。朽2.抹對中刮介機滴構或忽外部許專家綁出具命的盡要職調槐查意考見，習評審往人員晚應認攝真研仁究，乒并在占評審旨報告尿中對襖調查堆結論果使用景情況挨予以蚊說明他。齒四、幫主要繞內容撫盡職滔調查衫的內遵容包漁括必橡須向備客戶園核實遙驗證薯的信擺息、射業務瞞受理坊時發熱現的嘩疑問執以及機評審攻報告慮中所氣需信這息等己，主英要包雨括以死下內敏容：榆〔一鞠〕客嬌戶及手客戶始業務疲情況叉1.忠背景舒情況怕(l阻)碌了解佛客戶悲的基冷本情林況，鍛如成竭立日禁期、謊所屬倚行業死、注損冊地劉址和兆辦公放、生節產地孕址、聚注冊側資本狗、股堪東背囑景情許況及誼出資傳方式研、注淡冊資擦金的爺到位透情況業、客何戶的苗實際益控股養股東辯，客外戶的菌組織疤架構救等。戰(2昆)獲了解區客戶換與銀賄行合抵作情爹況，殊包括槐開立屑賬戶武情況凈、在撿銀行捷的授浮信額什度及汪授信臥余額累等。巧(3阿)讓了解鞠客戶狀近唉2撒年內勢的股硬權變男更情浴況及竭其變店更原肯因，走對于瞇客戶系近只2福年內緞進行奉過兩截次以魄上股唯權變助更，梳應深輛入了礦解實刺際情獲況并坡在評胞審報那告中侵予以拐說明到。調倉查方唐式可楚通過菊查詢查工商垂管理沉部門龍股權劈變更旁記錄絮、查替詢公蹤司章梢程修凳正案悄、要匠求提刑供股婦權轉腫讓合海同等遷渠道航進行邁。其診中，炊股權菜變更業情況者著重艦進行挨四方助面的圣調查雜：刻①投股權獸變更仁的真遵實原饒因。君②真股權感受讓零方與游原股魔東關淡系。瓦③悟股權燒變更有是否裁伴隨漁著大春量的帝內部按關聯蒙交易罷利益減輸送陜〔如鑼資產哥轉讓浸和處游置，貿明顯推嚴重綢偏離晨市場象價格暈的關勁聯企谷業間騰原料撒供給釋或產色品銷哭售定骨價〕漸。友④羨股權捆變更扇后公膨司主咸營業們務方籮向是蜂否發跳生變芝化以艇及該欠變化驅對公蓬司前柿景的扣影響隨。縣(4泛)鴨對于齒民營摘企業宿，應床透過賺不同笑角度強了解艦其內恩部管估理機視制是匆否健郊全，女在擔輝保選目擇上塌注重伸實物讓擔保額，以匠較易碼變現凱的抵董押、廚質押鉛為主為，避迫免關蟲聯企伸業間育互保那么或交玉叉擔稱保，賢以及羅追求茂形式途而設鍬定擔副保。廢(5得)范如客腎戶屬詠于集豈團公鏡司或必其控閣股股才東還承有其性他投植資企打業，牌應了待解整筑個集接團及傳母公哥司、宇子公猶司、驢關聯漏企業脖的情憐況，槳調查搜集團眾組織顯結構驅、控涉股關道系和置持股荷比例商；對飾組織獅結構拍復雜受的企己業，礦要求鬼企業劍解釋但為何藝采取惜復雜標的組割織結癥構；磁了解應集團以經營梁管理金模式膨、資欄金運欲作方槐式和排客戶派在集覆團內草的地木位、胖關聯授交易封情況洪等；親如控漲股股師東為麻海外摩跨國赤集團杯時，趕應了嗚解其裁境外讀公司唇的背句景、兆信用綠評級俯、經促營和牌財務松、擔岔保和沸重大立訴訟京等情派況。知(6移)情對于懇新建控工程歇，應辱了解錢工程側概況六，包咬括項最目的勸審批蔬情況妙、建芹設的誠根本冊內容餅、進需度計像劃、桶建設槳條件花和環姐保情丟況等蘆。項訪目新抽占土詞地的枝，應循了解扔土地背取得擠手續薪是否油符合榜規定鬼。呆2.惜行業內情況蝦(l彈)鴉調查具客戶恩所在銀行業蠅中所棄處的槍位置角：客沾戶主段要產袖品及產其市侮場份沫額、鍵主要喘競爭拾對手潤、主領要競蜘爭方誦式、霉客戶證的產毯品創寧新能對力等挖。演(2巡)狗調查諷客戶向所在障行業畏的成脂本結齡構、月行業撈成熟雜度、棄行業覆周期硬性、華行業悠盈利幸能力結、行足業依禮賴性浪、行段業替老代品改及政煙策對肚行業朵的監摸管等取情況磁。鋤3.墊經營輩管理骨情況柳(l齡)墻了解格公司州經營帖目標答和規費劃、級方案瞎實現葛目標支的手即段，寒以及爺客戶引目前陽經營謊管理租中存臟在的破問題拌。禾(2肝)串了解竭客戶物在產碰品和精銷售洽上的巡優劣遲勢，挽銷售忽集中窩程度穗，原運材料機供給革上的取議價牙能力蛾、取狹得途蹄徑和前采購爬方式休，客起戶與飾銷售疫對象皮、供標貨商倍的合第作時懷間，貓是否議有不峽利于幟客戶梅的情志況。呀(3痰)姑了解蹦客戶閘生產犧設備悟情況壁，是漲否能辨滿足稅生產奏和市請場需起求，驗有無執更新錯方案披。嗓(4浙)疊了解嚷客戶問的公簡司治每理結再構、志決策觀層之姜間的株授權恭關系聽、管抽理者畢素質煌及管微理層吉的穩迎定性求。唐(5拾)涂了解桑公司誤是否偽有重犬大債縮權債信務糾揭紛，制以及時訴訟瘋、經蹲營事抓故、鴿人事鬧等其摸他重駝大事葬項及汽客戶魂相應兄的應拍對措典施，懶必要激時走掛訪客糊戶的顫商業義往來基客戶映、供項貨商熊和其頁他債頓權人部，進烈一步廊了解蒸客戶壯的資握信情耐況。齡(6呈)粗對最尾終控只股股微東為蜻自然徑人的柔客戶窮，應舞對其己個人渠信用遭狀況住和資矛產狀活況進脫行調另查。里4.頂資金材用途愿和還聰款來榜源攔(l額)括了解末客戶汁經營丈和財鬧務計日劃，職如預崇測的蓋未來腹年度造的主缸營業陽務收莖入、意主營提業務睬本錢擾、營竿運資似本周菜轉情前況、椅固定貫資產鎖支出槐、長凳期投訂資支挨出、周股利短政策蕉等，顧以及磨資金顯的用鎖途，夾對盜還款濾期欠限、她金額壇、還唐款方被式的掩需求春，以焦及預泥期還無款來秋源。抗(2興)阿對于朱新建癢工程貞，應銀了解雖工程浩全部農資金拿來源山、到凱位時蓬間及時方式碎，客僚戶對摸工程女建設戚和項找目建寒成投假產后只有關悠財務蘋預測喂數據磚及依碧據，知包括碑對建燭設投榨資、述投產寧后正棒常年邁份的嘉總成和本費槐用、據銷售姥收入岡與銷瘡售稅加金及矮附加噸等的胸估算暴，以殃及項糊目貸蔑款的擺還款急安排冶等。痛〔二適〕驗盈證客晃戶資勿料和約抵押致物狀熊況遇1.友驗證向客戶暮資料床(l孤)扒調查叛人員拒須對雁企業篇／擔浸保人梨提供切的營毀業執術照、換法人伴機構員代碼曉證、攏稅務殺登記添證、芝貸款舅卡〔僑號〕閉、主培體資潮格證鏡明的燒有效巨性、爺真實攻性進社行核盒實。劃要求柏客戶店提供桌以上裕資料甚原件比并進悼行核綱對，招在復帽印件等上注蘭明岔“俱與原洗件核落對無泰誤監〞寬并簽慚名負駕責，甜必要陷時應無到發璃證機蹄構進園行核恰查，角或到避相關亮機構屢官方辮網站臥核查盡。錦(2西)轉應使吳用貸壓款卡樓通過巾中國閉人民垮銀行姑信貸膠登記定咨詢遲系統旁查詢稠企業慚／擔店保人金的貸嶺款和藝擔保憂信息利。洪(3債)估應取蕉得驗企業暑／擔欠保人怪主要帥負責沃人、診財務貢負責獻人名牧單、君印鑒蕉和簽寇字樣嫂本。手假設公導司章辦程規沉定申奔請短融資茂業務歇或提遇供擔攤保須罪董事云會決掩議或鑼授權嗓的，饑應取江得董坑事會版成員同的名舊單和魯簽字變樣本輪，調棋查人辜員應攻將印沙鑒和券簽字覽樣本喜與公膏司章爬程、俗董事級會有精關決賠議等袋材料慌上的腦簽字匆驗對敢，必倘要時括應到綢工商蓬行政功管理急機關侵或稅伴務機惰關核去對。文2.果核實焦抵〔抵質〕認押物常狀況緣(l微)伶調查茅人員梢抵肺〔質塑〕押劑物的匹狀況犁，包軌括合暢法性蛋、真脫實性費、有金效性異以及土抵〔銹質〕耍押物趣的權享屬和株價值宰進行殲核實儲，并蠟取得刷相關享證件勞，必惑要時階，應沈到抵秒〔質幫〕押油物登暴記機前構了弱解核境實。濃(2類)嚷調查如實現丙抵押孔權、敲質權康的可略行性攤。抵捐〔質蘋〕押誼物一穴般應索由專泡業評刷估機率構評變估，砍并在銅抵押營時充滑分考姻慮抵某〔質千〕押魂率的耳因素格。從(3日)笛調查饞了解深抵蹲〔質影〕押枕物的鳴流通客性、夢通用卷性及福先進圾性。土〔三藝〕核冷查綱企業穗/賊擔保默人財混務狀觸況丑1.伙調查吐人員狹應收鄭集掌容握移企業粱／擔處保人私經審攻計的個近殊3樂年年環報和升近期著財務陪報表此，成深立不橋足通3嶼年的困應收月集成罪立以爪來的鞭年度綁報表栗及近偉期財驅務報勇表，串并對歉財務輝報表那的真緣實性塵進行互核查探。霜2.汁對未恢經審蝦計的命報表凍，調浸查人看員應源注明仔報表說來源流，注寒意審虹查報遷表要價素是背否齊腹全、慢有效襯，是到否已協加蓋勸公章漏，不領接受裹制表宿人、茄負責棟人欄遣目空油缺的鄰報表修。傭3.積對能驢夠提年供審衛計報糕告的孫客戶冤，應俱特別透關注兄連續歷會計役期間焦內，誠由同屠一會縣計師放事務尾所出召具的字審計襖報告造中對侵某些雜重要斷科目摟披露熔方式界改變廈，如通對往榜來款革排名貌前劇5休位的研客戶蘋突然湊不做吐充分蝴披露鄭、有男隱晦既語句畏指存桑在重摩大關膨聯交責易等偏。此褲類報扮表即掏使出糟具的輪是標遮準無揪保存揉意見炭，也惜應認耳真了舌解披節露方碰式改自變的繪真實懸原因村和對晶企業麻財務虹狀況叨的影值響。短4.殺應調允閱公焰司財建務報宰表和塌銀行粗對賬懸單，失著重直關注謙其他謙應收壇、其雀他應滴付等餐非經很營性報往來約科目征和應縣收應憶付票憲據科提目的恨變化詢。焰5.驅著重枝關注慣以下煙三種變情況蓬：其電他應仁收款靈在流皮動資桌產中主占比第較高筋，或姓其他宮應付筋款在媽流動灑負債樹中占敢比擬困高〔史特別高關注句比例壩超過抗30匠%舟的客朵戶〕怪；銀后行存麥款余脾額長申期保子持較促高水康平〔招如在牛流動恨資產她中占卷比超帥過張1/僑3頓〕；藥銀行廣存款跪的增揚長與桂會計瞞期間什收入浪的增周長不齒匹配嗚。對貧以上停三種煤情況健，應堅調查輔其原農因，漠判斷畏是否驢存在腸關聯政企業衫資金賽占用棵、貸賤款資信金挪澤用的脊情況經。不舅能被嘩客戶歉外表絲的高彈現金淚現象睬所蒙鉗蔽，擊應剔推除客灰戶銀些行存查款中榨的保能證金民存款閣局部片〔因積該部升分資怨金流宇動性塘受到澆限制損〕，揭準確判衡量嚷客戶字實際叉承受盒債務輝能力粒。朝6.后調查差人員溪應通防過對塑相關士會計付賬冊符、憑院證和口庫存丹等進灑行實脫地查充驗、癥核對判，對揭報表掏主要午科目地的真引實情他況進維行調荒查。疤對信走譽好呀、報棋表經焰著名柔會計暖師事猾務所桂審計申的客碰戶，拋抽查領重點悉工程幣即可深，對暑信譽貓一般妥、投旺資者工背景頓不夠吐清楚刑、審饅計報番表的松會計荷師事晝務所焰信譽獻一般止或報淋表未爹經審賺計的漏客戶情，應辭詳細拼核查舒，并鳴向工六商行芒政管睬理部尾門索栽取客寫戶營讓業執役照年哥審時踩報送酸的財場務報劍表，目驗證挑其與丟提供顫給袖湖北床省資彼產管求理有遣限公唱司霉的報殺表是硬否一湖致。櫻7.階在審妹核客雖戶財嫩務報柱表和縣分析惱報表牢各科誕目比爪例合迫理性寶的基皇礎上棟，應景對金雞額較卸大的證科目臂和異雕常變紋化的跨科目狀逐一算核實還，核眉查有拍關科攏目報呆表數萍與相圣應的丈總賬碎余額握是否勻相符賢，是培否符惡合財赴務制暴度規明定，唱并根談據明屑細賬壯記錄礎抽查既局部滅原始鮮單據愚，分嗎析其燥形成葡原因晚是否欲正常員。窯調查租人員脆應重標點核暗查以攪下內割容：晴(1享)聽資產虜負債籍表絹調查騙貨幣擠資金識情況他，核舊實銀葛行存飄款總條賬及丙明細愛絀賬繭，貨刪幣資顧產中怒多少欣屬于斥開證吃、承僻兌等往保證廢金。團存貨股金額繡較大啊的，鑒應實立地查緩看其紛真實療狀況任，分廉析其般結構燒是否芝合理幻，賬追面價常值與燈市場球價值瓦是否話存在折重大邪不符呼。臺應收語賬款帽金額戶過大群的，能要審渴核其難原始閉憑據賭。奇對待拼攤費棒用和踐預提值費用丑金額烘較大隸的，儉應查服看明喜細科腥目，季分析爽其是辦否符夠合財深務制連度規牛定。澆對長弊期投搞資占胖總資漢產比抱例超口過慮10太%叔的，土要核瑞查明笑細賬本，了驚解分捷析投石資效磨益。奴對固預定資鉤產，味應查仍看明珠細賬柳和權氧利憑擴證，跟了解折是否傾已用活于抵舍押，益并分霸析其疊中不鏟動產皇和動炒產的裂構成框。感對長底、短顯期負帆債，百應核念查報抹表數求與貸刷款卡慘查詢握記錄鳴是否界一致蜜，金燙額較防大的役，要梳查看羽借款邪合同拔，了爭解銀斧行貸危款條榆件和馬貸款梳歸還戒期。橡要核頁對實氣收資狡本的耀明細束賬，卡并了猜解投泥資方身的實輔力和陶信譽敬，核納查應鞠收賬爽款、甜預付毀賬款紋和其騰他應遣收明財細賬竟戶中晉是否排有公失司股亭東或醋股東鍛控股敵企業親，假設宗有金享額較玉大的嘗往來借款，庸應核緞查形罵成原啦因，獲有無臨變相搬抽逃駛注冊信資本牽的情恰況。華對資狼本公水積、夸盈余較公積京金額基較大礎或增蚊長較梢快的酸，應椒核查草其形輪成過拾程和誦原因恒，分秤析其潛是否嗽屬實朵。私(2犁)停損益判表針應查她看銷催售明裂細賬侵累計工金額貨與報鄭表金窩額是脹否一成致，銳審核栽大宗棋商品愈銷售披的正黎本合覺同及回貨款色回籠卵情況碼，分額析報啦表銷改售收哨入是突否真創實，儀是否辛提前跳確認導收入媽。簡審核鎮本錢拖明細丹賬，偶了解籌本錢尾核算斥方法的，分積析成咐本是扒否正撈常，腎及時松結轉果。暫審核課銷售崗費用膽、管畏理費沫用、凍財務遵費用醬是否顛全部喊計入愧當期釀損益代，借提款利傍息支獄付是包否正舉常，暑待攤勒費用挎和其卸他應引收款飾明細職賬中膏是否道有上踢述費媽用項儀目。逆對投姥資收穗益金雞額較式大的禾，應扣審查卷被投稻資企槽業股撲東大確會或蹦董事溉會關焦于利談潤分爹配的且決議補，核騾實投袍資收拖益的和真實裹性，速是否沸收到臺貨幣定資金甲。汗對金偶額較咬大的撈營業柱外收君入或返支出醬，通侵過查新驗明別細賬博和抽盲查大舅額營蜘業外基收入刷或支征出的缺原始燭單據艇，驗鋪證其籌真實擾性。勒通過化查看卻稅務核登記花證明帆文件軍、納除稅申次報資賴料和阿納稅怖證明垮，分以析其邀與損兵益表拜的銷孔售收故入、敞利潤箏、成凳本等冷是否究一致犬，納補稅情繼況是糞否正符常。似(3猜)鎮或有甩負債年應全督面了醬解公悉司對渣外擔您保、針有回還購義正務的赴應收去賬款煉轉讓疼、商自業票上據貼鼓現等交或有竹負債叉情況勵，以沈及在高銀行么開立灣信用景證等鏡表外桂負債熊情況旁，分底析其廟對公由司財疑務狀奧況的漢影響倘。嫌〔衛4昌〕集權團客伍戶瞞對集尸團客券戶，衣除對慢集團秧內的紙單個既客戶鑄按以東上要繭求審寄核其翅財務捐狀況忽外，些還應走調查懂以下麗情況坑：性了解礦集團健資金禮運作細方式革為統床一管丙理、寫集中誤調度牌或是熱各企幻業資棗金管脫理相衡互獨拒立。每集團真對外色融資歷是由畜集團喉本部貼統借胃統還碌，或桑下屬莊企業弦須經盡集團博授權留方可猶對外成融資容，還必是由再各企響業根貞據自蜜身經右營需劣要獨楚立對著外融爐資等苦。贊對實大行多俊元化坊經營皆的集性團客慎戶，滿了解岸占其桿主營柱業務概收入稈20幫%芹以上滿的核虜心業禾務在抖集團傲成員檢內部軋的分拐布，所各成年員對岔集團稠公司咐的利慈潤貢發獻、搶創造鼠經營遭現金搏的能叨力、構平均聲資金逮占用混、結謝算和驗融資凍特點袍。幸調查廉集團莊客戶傍成員程企業悲之間仆關聯抹交易插行為成。重倆點了夜解企灑業凈躲資產死10亭%夜以上婦關聯駱交易歌情況薄，包冬括交表易主跟體、饅交易喘內容省和性枯質、魔交易寄金額蹈和比姐例，火以及哪定價煙政策司等，攔重點炊考察浸交易健性質楚、交晉易比礎例和斥定價箭政策點等要慌素，誘判斷仗產生金關聯踏交易像的原寬因和滿合理船性。標調查增經營戰往來陷中的箏關聯休交易夠。了睛解關跳聯購您銷、具費用貧負擔孟轉嫁介和關劑聯資孝產租輔賃，坊以及勾關聯尾資金污占用沃等，班盡可弊能獲乖得有稍關企果業連減續幾句年的躍關聯況購銷呢資料潑，了蒜解關便系交筐易的待金額頁、定許價、靈是否假設按市右場公毫允價援格轉隸移資襲產或奴利潤臂。調球查集學團內掩費用激負擔緞轉嫁裹和關悄聯資飄產租緒賃情融況，短了解山此類柄關聯隊交易慧的目鉛的。適了解散關聯叼資金津占用貝情況北和資餓金使爸用的纖方向溪、占杜用目謙的等來。蘋五、改工程高盡職趟調查揀應做醒到晨“鋼六注瘋重蜓〞德一要貧注重懸盡職茶調查捷態度員的嚴皇肅性秘。盡配職調氏查責準任重忍大，封各熊業務乎部此負責曲人和品工程香經理物要站大在確測保羊湖北堅省資強產管嘉理有戚限公鞠司項線目饒質量填和安火全這鞏一立泡場上帶，以濫高度脫責任度感、艷事業辜心、膚敬業道精神借和實荒事求夢是的顫態度陽進行寸盡職聲調查焰工作柔。為巾了明廳確項駛目承繭辦人學員的弟權利駐和責慰任，足便于匹對其舅進行掙考核壽獎懲皇。翼二要綱注重位盡職炒調查甩內容椅的全處面性先。全燃面性邀就是德各個頑方面愈的總奶和，拋盡職定調查玩涉及膠方方鑰面面蠢，既區嚴肅視認真云，又更要保悄證盡集職調零查內飄容的隔全面肚性。彈工程趨業務踩部賴負責餃人和豎工程釀經理禍要調心查企攜業的謎現狀校、歷扛史和軟前景嬌，企秒業領左導人棟素質恥及經式營管葉理水監平，稿企業炭的生廈產和敘經營落狀況閉、財休務和網信用疾狀況鼓，企著業的市經營招業績疫、出隊口業箱績與捕企業踐產品洽市場變，融嚴資用革途和咳歸還箏借款鍬的能黑力，誠企業傅真實慰的資盆產負鎖債表樣、損供益表只、現溝金流衛量表蠻。此史外還含要在故盡職嗎調查沙的基阻礎上來進行券敏感反性分先析和融風險紗分析幣。冤三要定注重棗盡職致調查這途徑涉的正畜確性毫。既漿調查養企業烈，還吐要走待訪海雄關、評外管嘗、有它關銀姑行等犁相關薪機構亂和企得業收叫集與塌融資菠工程沈有關落的信帽息資魚料，贈既聽卷情況吹介紹追，更政要看降實際制情況屠，做勇到不輔偏聽垃偏信拐，使渴盡職告調查哥的數途據真免實、毯資料竄可靠訪、情首況全蜻面。經四要暴注重列盡職燦調查螞方法湖的有作效性罵。盡貿職調腐查要杜堅持螞實事錢求是嶄的原卷那么，單堅持云聯系切性原奔那么、認開展吐性原巾那么和仇科學社性原先那么，蘭注意天盡職循調查蠶的方壁式與夠程序塞，注林重伏企業愉風險流分析壇，掌證握銀六行對冤企業狠最新匆的信乞用評亞級，伏標準涌盡職畫調查遣報告漲格式易，克漆服盡準職調左查中燦的主繭觀片刪面性犧和隨斬意性耽，力濁誡鬼“援走馬挨觀花親〞予和魚“列蜻蜓播點水栗〞孔式盡績職調稼查。蘇五要乖注重爽盡職氣調查曉內容拆的真層實性亞。所跨謂真冊實性疼，就恒是跟始客觀電事實店相符牢合，透沒有鍵虛假皆成份杰。一贏般而仰言，秘投資暖方葵與草企業戴之間瘋存在帆嚴重叛的信后息不許對稱攻，柔企業岡對自己己的協情況答、融耕資的固目的枯、始還款由可能緩性諸通常臥是知密情的字，宋投資福方格對此么卻未描必清凡楚，民需要徹通過貪盡職糞調查塌來了偽解這掩些情謎況。賀投資囑方趟對借阿款人嗓的有闖關信免息的接了解陽程度婦不僅意與嗎業務輪部包負責姓人和蠢工程晨經理漿的專透業知襪識和飯能力野成正哪比，奶而且竿在一印定程粒度上忍也取雀決于擇企業弓所提柿供信膽息真鋪實性煉。目狡前由嫂于各乖種原默因，刮一些搖企業素所提乘供的古信息地真實壯性不討高，肆為此捉可能嘆還需伏要我零們的躬業務宅部繪負責叫人和豎工程最經理弱務必擺到企孩業、芝工程帳地、短市場肝作進豐一步垃的實藥地考飄察調干查，叫取得想需要盾的大勵量的攜第一游手資輩料，題去偽嫁存真殺，辯橫明真窮假。蘇六要手注重林貸前營調查巡結論瞇的建襲設性寸。盡業職調躁查的忌目的閱是為羞工程截決策都提供寸依據螺，是贏為了筍回避集公司繭的風客險，孩確保麻資金泳的按董期收精回。對但是刷工程狀總是滲伴隨蓬著風愉險的酷，我組們可充以回據避明影顯的楚、風絮險較膨大的場融資跨工程息，但洲我們姻無法內保證磨資金客的絕幫對安豪全。圍因此名，我獸們應魂通過賓盡職拋調查夫，研燭究分去析項險目風驗險，權如項震目的候主要愉風險如點何域在腥、幼風險垮發生愿的概更率如雅何等結等，際并提馳出相煮應防謎范和辦化解疏工程卸風險晴的建險議。瘡本指奉引既饒做為盲各符業務捏部杠門在定業務詢工作如中的慘指導怠性規尋范，刪也是瘋公司鉗中后授臺部遵門進鄙行項杜目合任規性陪審查苗的基可本標帽準。吐同時兵，也仍可以姑用于廣工程流的貸投后武管理灘工作膏。穿各災業務負部脖在盡物職調甩查過丙程中虛，須引依據夸本廢指引跟的關液鍵業語務點馳，并幕在業哨務評由審報情告中燥予以殲充分隆披露跟。對們于未故能落然實和引了解械到的簡內容遞，也要應說營明原衰因，金不得膀省略呀和漏遷項。刃對于勇信息炎披露姓完整掠、風程險揭及示充套分藥、淘防止彈決策蛇錯誤悅的應崖給予練獎勵遞。假設彩因盡直職調哄查不恰實，抬導致漁優質舞工程儉流失俗或決朋策失零誤的團，應燥追究范相關選人員改的責蔽任。

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