基金從業資格證之基金法律法規、職業道德與業務規范提升訓練模擬卷帶答案打印

單選題（共50題）1、基金銷售機構應向中國反洗錢監測分析中心報告大額交易和可疑交易，對符合大額交易標準的，應在交易發生后（）個工作日內，向中國反洗錢監測分析中心報告。A.10B.2C.5D.3【答案】C2、下列哪一項不屬于普通基金凈值公告包括的內容()A.基金份額平均凈值B.基金資產凈值C.基金份額凈值D.基金份額累計凈值【答案】A3、傳統的銷售理論中的4Ps是指（）。A.產品、數量、價格、渠道B.數量、價格、渠道、促銷C.產品、價格、渠道、促銷D.價格、渠道、總額、促銷【答案】C4、基金管理人辦理開放式基金份額的贖回應當收取贖回費，對于收取銷售服務費的基金，以下關于其贖回費用說法正確的是（）。A.對持續持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產B.對持續持有期少于30日的投資人收取不低于15%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產C.對持續持有期少于30日的投資人收取不低于1%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產D.對持續持有期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產【答案】D5、根據中國證監會的相關指引，ETF聯接基金投資于目標ETF的資產不得低于基金資產凈值的（）。A.60%B.70%C.80%D.90%【答案】D6、(2016年)ETF建倉階段是指基金合同生效后，基金管理人逐步調整實際組合直至達到跟蹤指數要求的過程。ETF建倉期不超過（）個月。A.1B.3C.5D.7【答案】B7、對在6個月內連續兩次被出具監管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機構，該公司或機構在分發或公布基金宣傳推介材料前，將基金宣傳推介材料自報送中國證監會之日起（）日后，若符合相關規定，方可使用。A.5B.10C.15D.20【答案】B8、（2016年真題）基金銷售機構的職責規范包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B9、（2018年真題）對基金產品的風險評價，可以由（）提供。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】D10、基金上市交易公告書披露的事項不包括（）。A.持有人戶數B.基金投資組合報告C.基金財務狀況D.基金凈值表現【答案】D11、以下不屬于基金客戶個性化服務內容的是()。A.接受客戶委托，代理客戶進行投資決策B.提供市場行情分析資迅，揭示市場風險C.做好客戶動態分析D.加強客戶溝通，了解客戶深度需求【答案】A12、（2016年真題）QDII基金定期報告中的特殊披露要求有（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】C13、下列屬于基金托管人職責的是()。A.編制中期和年度基金報告B.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案C.依法募集資金，辦理基金份額的發售和登記事宜D.安全保管基金財產【答案】D14、（2016年真題）某投資者投資10000元認購基金，認購資金在募集期產生的利息為3元，其對應的認購費率為1．2％，基金份額面值為1元，則其認購份額為（）份。A.9884B.10000C.9881D.9885【答案】A15、對于電視、電影、互聯網資料、公共網站鏈接形式的宣傳材料的影像顯示應至少為（）。A.5秒B.10秒C.15秒D.1分鐘【答案】A16、按投資市場分類，股票基金的分類不包括（）。A.成長型股票基金B.國內股票基金C.國外股票基金D.全球股票基金【答案】A17、關于基金宣傳推介材料的禁止性規定，下列說法正確的是（）。A.可以登載基金過去的業績B.根據基金過去業績預測將來業績C.在能力允許的范圍內，可以承諾收益或承擔損失D.可以登載單位的推薦性文字【答案】A18、世界上最早的證券投資基金即英國“海外及殖民地政府信托基金”成立于（）年。A.1768B.1420C.1868D.1686【答案】C19、ETF屬于（）。A.主動操作的指數基金B.被動操作的指數基金C.只在一級市場交易D.只在二級市場交易【答案】B20、不收取銷售服務費的，對持有持續期少于7日的投資人收取不低于（）的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產。A.0.50%B.0.75%C.1%D.1.50%【答案】D21、證券投資基金銷售業務信息管理平臺是指基金銷售機構使用的與基金銷售業務相關的信息系統，其主要包括（）。A.前臺業務系統B.后臺管理系統C.應用系統的支持系統D.以上都是【答案】D22、(2016年)下列屬于基金托管人職責的是（）。A.編制中期和年度基金報告B.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案C.依法募集資金。辦理基金份額的發售和登記事宜D.安全保管基金財產【答案】D23、銷售機構向普通投資者銷售產品或提供服務前,應當履行特別告知義務，以下信息屬于特別告知義務范疇的有（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】B24、法律是由國家制定或認可的一種行為規范，而道德是社會認可和人們普遍接受的行為規范，既可以是成文的，也可以是不成文的，體現了道德與法律的（）。法律是由國家制定或認可的一種行為規范，而道德是社會認可和人們普遍接受的行為規范，既可以是成文的，也可以是不成文的，體現了道德與法律的（）。A.表現形式不同B.內容結構不同C.調整規范不同D.調整手段不同【答案】A25、以下關于單個債券與債券基金的描述，錯誤的是（）。A.與債券的利息相比，債券基金分配的收益相對固定B.根據價格、現金流及到期收回的本金可以計算出債券的到期收益率C.債券基金的組合久期是判斷債券基金風險高低的重要指標D.債券基金沒有確定的到期日【答案】A26、(2016年)基金銷售人員引導客戶辦理開戶、認購等業務手續，不能通過（）。A.基金銷售人員接受客戶現金代為辦理B.代銷機構的銷售網點C.代銷機構的網上交易系統D.基金管理公司的網上交易系統【答案】A27、關于基金的會計核算工作，以下表述錯誤的是（）。A.不同基金賬簿記錄應當相互獨立B.不同基金的名冊登記應當獨立C.對所管理的基金應當建立核算D.基金管理人對所管理的基金應當以委托人為會計核算主體【答案】D28、（2017年真題）下列關于ETF基金份額凈值的說法中，錯誤的是（）。A.按規定于次日（跨境ETF可以為次2個工作日）在指定報刊披露B.按規定通過證券交易所的行情發布系統于次1個交易日（跨境ETF可以為次2個工作日）揭示C.按規定通過托管人托管系統于次1個交易日（跨境ETF可以為2個工作日）揭示D.按規定于次日（跨境ETF可以為次2個工作日）在管理人網站披露【答案】C29、關于基金與銀行儲蓄存款的差異，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ【答案】A30、除QDII基金外的普通基金，投資者T日提交的申購申請，注冊登記機構通常在（）日進行確認登記。A.T+3B.TC.T+1D.T+2【答案】C31、以下關于證券投資基金分類的意義的說法正確的是（）。A.有助于投資者加深對各種基金的認識及對風險收益特征的把握，有助于投資者做出正確的投資選擇與比較B.對基金研究評價機構而言，基金的分類則是進行基金評級的基礎C.對監管部門而言，明確基金的類別特征將有利于針對不同基金的特點實施更有效的分類監管D.以上說法都對【答案】D32、資本市場是融資期限在()的金融市場。A.半年以內B.1年以內C.1年以上D.3年以上【答案】C33、基金管理人合規管理的基本原則不包括（）原則。A.成熟性B.協調性C.獨立性D.客觀性【答案】A34、貨幣市場工具的（）。A.流動性好、安全性高、收益率低B.流動性好、風險較高、收益率低C.流動性差、安全性低、收益率高D.流動性差、風險較低、收益率高【答案】A35、信息管理平臺系統運行數據中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應當在不可修改的介質上保存（）年。A.10B.15C.20D.25【答案】B36、以下關于客戶至上的表述中，錯誤的是（）。A.當客戶的利益與機構利益、從業人員利益相沖突時，要優先滿足機構利益，然后是客戶的利益B.客戶至上是指基金從業人員的執業活動應一切從投資人的根本利益出發，其含義包括客戶利益優先和公平對待客戶C.當不同客戶之間的利益發生沖突時，要公平對待所有客戶的利益D.客戶至上是調整基金從業人員與基金投資人之間關系的道德規范【答案】A37、基金產品風險評價的主要依據不包括（）。A.基金的管理費率B.基金成立以來有無違規行為的發生C.基金過往業績及基金凈值的歷史波動程度D.基金歷史規模、持倉比例【答案】A38、基金管理人監事會（）至少召開一次會議，監事會決議至少須經（）以上監事投票通過。A.每半年；2/3B.每年；1/2C.每年；2/3D.每半年；1/2【答案】B39、以下涉及基金托管人信息披露義務的業務環節是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D40、（）在基金運作中具有核心作用。A.基金管理人B.基金份額持有人C.基金銷售機構D.證券交易所【答案】A41、下列不屬于LOF與ETF區別的是（）。A.申購與贖回的標的不同B.申購與贖回的場所不同C.對申購和贖回的限制不同D.申購與贖回的登記不同【答案】D42、ETF的特點不包括（）。A.被動操作的指數型基金B.二級市場的交易無漲跌幅限制C.實物申購贖回D.一級市場與二級市場并存的交易制度【答案】B43、下列不屬于危機處理應遵循的原則是（）。A.完備性原則B.時效性原則C.及時報告原則D.優先性原則【答案】B44、基金從業人員在執業活動中接觸到的秘密包括（）。Ⅰ.商業秘密Ⅱ.客戶資料Ⅲ.內幕信息Ⅳ.已披露的信息A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D45、以下屬于QDII基金臨時公告需要的披露事項是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅳ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A46、（）是以追求長期的資本増值為目標的基金類型。A.貨幣市場基金B.混合基金C.股票基金D.債券基金【答案】C47、（2016年真題）下列屬于基金巨額贖回的是（）。A.單個開放日基金凈贖回申請為基金總份額的10%B.單個開放日基金凈申購申請為基金總份額的6%C.單個開放日基金凈贖回申請為基金總份額的3%D.單個開放日基金凈申購申請為基金總份額的2%【答案】A48、對基金投資人進行風險承受能力調查，應當從調查結果中至少了解到的客戶信息不包括（）。A.保證收益率B.財務狀況C.投資目的D.風險承受能力【答案】A49、（2017年真題）下列關于基金的信息披露的說法中，錯誤的是（）。A.基金管理人和托管人均應制定專人負責管理信息披露事務B.基金管理人職責終止時，應當聘請