反洗錢前期工作匯報反洗錢前期工作匯報

南中環街支行（201*.12.31）

反洗錢前期工作匯報

為了更好地貫徹《反洗錢法》，提高我行員工和客戶對《反洗錢法》的認知程度，理解支持我行的客戶身份識別等反洗錢工作，預防打擊洗錢犯罪，我支行領導在成立初期便非常重視反洗錢工作，現將我支行工作狀況匯報如下：

一、成立反洗錢領導小組并明確職責

組長：行長王沿陽

副組長：行長助理翟智佳、行長助理范銀瓶成員：柜臺經理蘇繼媛、專職柜員孟科、侯韶鈺、唐金反洗錢工作聯絡人：

孟科：0351-703566318636681528侯韶鈺：0351-703566313546698999唐金：0351-703566313834241077傳真/p>

組長職責：

負責建立健全反洗錢內部掌握制度，建立相關考核制度，并督導落實。反洗錢內部掌握制度包括客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報告制度、客戶資料和交易記錄保存制度、宣傳培訓制度及保密制度等。

負責就反洗錢工作開展過程中遇到的詳細問題與太原分行積極溝通，并妥當解決問題。

每月組織全體員工進展一次反洗錢學問、法制的學習，并進展相關的測試、考核，相關的學習記錄和測試結果應報分行備案。副組長職責：

1、詳細組織對反洗錢內部掌握制度的有效落實。對所管轄業務部室反洗錢內掌握度落實狀況進展督導考核。

2、負責催促各部門按規定時間準時報送大額交易數據及可疑交易數據，對不能滿意上報要求的大額交易數據及可疑交易數據準時通知相關部門通過系統南中環街支行（201*.12.31）

進展補錄及報送；

3、負責牽頭組織開展全行的反洗錢業務檢查；

4、負責定期對全行的反洗錢工作開展狀況進展通報，催促全行仔細開展反洗錢工作；

5、負責幫助相關監管部門進展反洗錢的調查、核查等工作。

6、加強反洗錢的宣傳工作。依據人行、總行反洗錢規定的要求和有關宣傳口徑，組織作好對客戶的反洗錢宣傳工作。

7、組織開展反洗錢社會宣傳活動實行多種形式，并積極對宣傳狀況進展總結，向分行報送有關報告。柜臺經理職責：

1、根據人民銀行等監管機構的要求報送反洗錢相關報告；2、負責組織開展全行的反洗錢業務培訓、宣傳與詢問解答；3、負責與反洗錢相關監管機構的溝通、協調工作;

4、負責協作對反洗錢工作中發覺的涉嫌洗錢狀況進展調查核實；5、完成反洗錢領導小組交辦的工作。

6、負責向太原分行運營治理部準時報送賬務處理產生的人民幣大額交易數據及可疑交易數據對未能準時上報的數據進展補錄及報送；7、每月組織一到兩次反洗錢業務學習、培訓，做好培訓記錄。專職柜員職責：

1、對要求建立業務關系或者辦理規定金額以上的一次性金融業務的客戶身份進展識別，要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進展核對并登記，客戶身份信息發生變化時，應當準時予以更新。

2、客戶由他人代理辦理業務的，應當同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進展核對并登記。

3、根據規定了解客戶的交易目的和交易性質，有效識別交易的受益人。4、在辦理業務中發覺特別跡象或者對從前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份。

5、不得為身份不明的客戶供應效勞或者與其進展交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。南中環街支行（201*.12.31）

6、在規定的期限內，妥當保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的數據信息、業務憑證、賬簿等相關資料。

7、客戶身份資料在業務關系完畢后、客戶交易信息在交易完畢后，保存五年。

二、建立南中環街支行反洗錢制度

由支行反洗錢領導組牽頭制定南中環街支行反洗錢制度，包括《中國光大銀行太原南中環街支行反洗錢檔案治理方法》、《中國光大銀行太原南中環街支行反洗錢崗位職責》、《中國光大銀行太原南中環街支行反洗錢工作保密制度》、《中國光大銀行太原南中環街支行反洗錢工作內部檢查、審計制度》、《中國光大銀行太原南中環街支行反洗錢協查工作操作規程》、《中國光大銀行太原南中環街支行反洗錢工作培訓和宣傳制度》、《中國光大銀行太原南中環街支行反洗錢組織體系及責任制度》、《中國光大銀行太原南中環街支行反洗錢工作治理實施細則》。

三、組織支行員工進展反洗錢學問的學習

我支行反洗錢領導組已屢次組織柜員和理財經理、大堂經理學習有關反洗錢業務的方法及規定。使日常接觸現金和非現金交易的柜員都能夠識別和處理洗錢交易，逐步提高其反洗錢意識和技能。學習內容包括《反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告治理方法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存治理方法》、《中國光大銀行反洗錢客戶風險等

級分類治理方法》等各種制度，同時在如何識別洗錢行為、公民和企

事業單位應履行的反洗錢義務等方面，對日常甄別、上報可疑交易的南中環街支行（201*.12.31）

柜員進展了重點學習。

四、進展宣傳活動

在我支行試營業期間，我行已積極進展了一些反洗錢學問的宣傳活動，包括在我支行營業大廳大屏幕播放反洗錢PPT，并在大堂位置設立“反洗錢法制詢問臺”，在營業大廳各宣傳欄處擺放宣傳資料，同時要求大堂經理及柜員負責為客戶做好反洗錢業務宣傳工作，使原本對反洗錢學問知之甚少的客戶有了較為直觀的熟悉和了解。

光大銀行南中環街支行

201*年12月31日

擴展閱讀：反洗錢工作總結報告

反洗錢工作總結報告

總行運營治理部：

201*年，我行在總行的正確領導下，嚴格根據《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告治理方法》、《金融機構客戶、身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存治理方法》、《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告治理方法》、《華融湘江銀行反洗錢治理方法》等法律法規及制度要求，持續完善反洗錢工作，腳踏實地、勤奮進取，確保全員樹立應有的反洗錢意識，把握必要的反洗錢技能，增加反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動。現將全年反洗錢工作匯報如下：一、注意領導，完善組織領導體系。

一是行領導高度重視，成立了華融湘江銀行營業部反洗錢工作領導小組。其中以營業部總經理為組長：劉曉東，副組長：高莎、蘭鐵軍、熊鍔，成員：楊濤、豐璞玉、楊海輝、賀貞輝，構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。二、注意學習，提高反洗錢工作熟悉。

一是夯實理論根底，通過對《金融機構反洗錢有用手冊》、《金融機構如何識別、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》、《中國洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調查有用手冊》“一法四規”的學習，增加了員工的反洗錢意識，穩固了員工反洗錢的學問。

二是12月份我營業室全體柜員及主管參與了總行組織的“華融湘江銀行反洗錢工作培訓”專題培訓，進一步加強了我部全體員工反洗錢的理論根底。

三、注意執行，完善反洗錢內掌握度建立

一是執行至上。如仔細落實人行對于反洗錢的相關文件,強調柜員嚴格根據人行和總行制定的相關制度方法進展操作;不斷進展客戶身份持續識別與客戶信息補錄工作;賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶，限制其賬戶使用;對公賬戶開戶時，對法人或負責人的身份證進展聯網核查后，并將核查結果打印在身份證復印的反面;仔細做好大額交易及可疑交易數據報送工作，人工甄別后，可疑上報數量較同期明顯削減;仔細做好反洗錢非現場監管報表的報送工作等。

二是檢查落實。10月份進展了全面的風險排查，凡有涉及反洗錢相關問題的都作樂準時的通報，積極整改完善了反洗錢的細節操作；11月份總行運營部部組織進展了一次反洗錢專項檢查，我部全力協作總行的檢查，做到了發覺問題整改問題，以后不在發生。

四、完善各項規章制度1、加強大額資金治理1>、客戶取現5萬以上需提前一天報規劃；

2>、客戶當日取款10萬以下由柜員把關；10萬-20萬由網點會計主管把關，報分行備案；20-50萬以上由營業室負責人把關簽字，50萬以上由主管行領導把關簽字，并向人行報備。

3>、嚴格大額查證制度轉賬業務在50萬元以上的要求電話核實，500萬以上的要求電話雙線核實；對于公轉私業務仔細核實轉賬的真實合法性，如有可疑做到上報相關部門。2、加強賬戶治理

銀行賬戶是反洗錢工作的最前線，根據“了解你的客戶”原則，對私業務我們要求客戶供應有效的證件進展開戶，并對其身份做好仔細地識別，對于代理開戶的客戶做到電話與本人聯系征得本人同意前方為其開戶；對公業務要求公司客戶供應全部的公司資料原件，并在開戶時與法人進展電話核實，檢驗經辦人身份證，嚴格執行三天才能使用的原則，再通過多種方式與客戶取得聯系，獲得客戶的真實資料，并按客戶實際狀況開立相應的結算帳戶。

3、加強授權的治理

網點清算單筆資金在500萬以上的業務時，必需提前一天上報營業部資金規劃專崗，資金規劃專崗當日書面通知清算中心，同時將有行領導和相關責任人簽字同意支付的原始憑證交至清算中心，該筆業務柜臺才能根據流程出賬。

五、201*年反洗錢工作思路

201*年我營業部反洗錢工作的總體思路是：連續深入的開展反洗錢監管，強化反洗錢非現場監管，加大反洗錢監視檢查力度，全面提高反洗錢工作在預防和打擊洗錢犯罪反面的有效性。（一）、連續加強對《反洗錢法》的宣傳和培訓工作。將《反洗錢法》的宣傳與培訓作為貫徹落實反洗錢法律法規、做好反洗錢工作的根底，連續廣泛深入開展反洗錢相關學問宣傳培訓活動，提高全社會對反洗錢的熟悉。以宣傳促熟悉，營造更加深厚的反洗錢氣氛。

（二）、加大對重點可疑交易的分析、識別力度。努力提高主動識別涉嫌洗錢線索的力量和水平，積極查找可疑交易線索，加大對重點可疑交易的分析、審查，若有涉嫌洗錢的案件發生，則責無旁貸的協作司法機關嚴峻打擊洗錢犯罪活動。

反洗錢工作是一項長期而艱難的工作，為保證此項工作正常有序開展，我營業部將連續強化組織領導，明確工作職責，確保營業部反洗錢工作的順當開展；在新一年反洗錢工作中，營業部會一如既往的對相關崗位人員進展反洗