2023年度初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)銀行管理題庫(kù)綜合試卷A卷附答案

單選題（共57題）1、根據(jù)《貸款風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)指引》規(guī)定，商業(yè)銀行貸款可分為正常、關(guān)注、次級(jí)、可疑、損失五類(lèi)，其中（）稱(chēng)為不良貸款。A.次級(jí)類(lèi)、可疑類(lèi)和損失類(lèi)B.可疑類(lèi)、損失類(lèi)C.關(guān)注類(lèi)、次級(jí)類(lèi)、可疑類(lèi)和損失類(lèi)D.關(guān)注類(lèi)、次級(jí)類(lèi)和可疑類(lèi)【答案】A2、貸款撥備率基本標(biāo)準(zhǔn)為()。A.2.5％B.10％C.50％D.150％【答案】A3、根據(jù)《反洗錢(qián)法》的規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份資料和交易記錄保存制度，該制度的內(nèi)容不包括（）。A.保存范圍B.保存時(shí)限C.保密要求D.保存內(nèi)容【答案】D4、下列不屬于產(chǎn)品開(kāi)發(fā)的目標(biāo)的是()。A.吸引現(xiàn)有市場(chǎng)之外的新客戶B.提高現(xiàn)有市場(chǎng)的份額C.以相同的成本提供更優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品D.以更低的成本提供類(lèi)似的產(chǎn)品【答案】C5、下列不屬于針對(duì)資金交易業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)可采取的風(fēng)險(xiǎn)控制措施是（）。A.樹(shù)立全面風(fēng)險(xiǎn)管理理念，將操作風(fēng)險(xiǎn)納入統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.完善資金營(yíng)運(yùn)內(nèi)部控制C.加強(qiáng)業(yè)務(wù)宣傳及營(yíng)銷(xiāo)管理D.加強(qiáng)交易權(quán)限管理【答案】C6、上海證券交易所規(guī)定了4種回購(gòu)期限，其中不包括()。A.7天B.3個(gè)月C.6個(gè)月D.1年【答案】D7、（2019年真題）（）是指商業(yè)銀行受特定國(guó)家經(jīng)濟(jì)衰退等不利因素影響，無(wú)法正常收回在該國(guó)的金融資產(chǎn)而遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)。A.政治風(fēng)險(xiǎn)B.社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)C.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】C8、某企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司A設(shè)立已滿5年，注冊(cè)資本金10億元，由于連年盈利，資本總額增加到15億元，A公司下列經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中突破了指標(biāo)限制的是（）。A.對(duì)成員單位提供融資性擔(dān)保合計(jì)13億元B.購(gòu)置固定資產(chǎn)4億元C.拆入資金余額10億元D.凈資本/風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)=11%【答案】B9、（2017年真題）關(guān)于同業(yè)業(yè)務(wù)，下列說(shuō)法中，正確的是（）。A.存單質(zhì)押存放同業(yè)業(yè)務(wù)50％占用國(guó)內(nèi)同業(yè)授信額度B.本外幣資金存放同業(yè)業(yè)務(wù)中的外幣指除人民幣以外的其他貨幣C.同業(yè)存款業(yè)務(wù)中的資金存入方僅為具有吸收存款資格的金融機(jī)構(gòu)D.信用存放同業(yè)業(yè)務(wù)85％占用國(guó)內(nèi)同業(yè)授信額度【答案】C10、債券回購(gòu)是金融機(jī)構(gòu)之間以債券為抵押的短期資金的融通，它的最長(zhǎng)期限為（）。A.3個(gè)月B.6個(gè)月C.12個(gè)月D.24個(gè)月【答案】C11、投資者購(gòu)買(mǎi)的債券離到期日越遠(yuǎn)，則利率變動(dòng)的可能性()，其利率風(fēng)險(xiǎn)也相對(duì)()。A.越大；越大B.越小：越小C.越大；越小D.越小：越大【答案】A12、()風(fēng)險(xiǎn)是產(chǎn)生銀行其他風(fēng)險(xiǎn)的重要誘因，特別是導(dǎo)致銀行操作風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的主要和直接的誘因。A.法律B.信用C.政治D.合規(guī)【答案】D13、商業(yè)銀行的全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式體現(xiàn)了一些先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理理念和方法，其中不包括（）。A.全球的風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.全員的風(fēng)險(xiǎn)管理文化C.全程的風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程D.全面的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避制度【答案】D14、（）是指為獲得理想的市場(chǎng)績(jī)效，由政府制定的調(diào)整產(chǎn)業(yè)的市場(chǎng)結(jié)構(gòu)、規(guī)范市場(chǎng)行為，調(diào)節(jié)企業(yè)間關(guān)系的公共政策。A.產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)政策B.產(chǎn)業(yè)組織政策C.產(chǎn)業(yè)技術(shù)政策D.產(chǎn)業(yè)布局政策【答案】B15、（2017年真題）根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的規(guī)定，（）應(yīng)監(jiān)督董事會(huì)和高級(jí)管理層合規(guī)管理職責(zé)的履行情況。A.董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)B.股東大會(huì)C.監(jiān)事會(huì)D.內(nèi)部審計(jì)部門(mén)【答案】C16、根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理?xiàng)l例》，以下不屬于高級(jí)管理層應(yīng)履行的合規(guī)管理職責(zé)的是（）。A.明確合規(guī)管理部門(mén)及其組織結(jié)構(gòu)，為其履行職責(zé)配備充分和適當(dāng)?shù)暮弦?guī)管理人員，并確保合規(guī)管理部門(mén)的獨(dú)立性B.識(shí)別商業(yè)銀行所面臨的主要合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，審核批準(zhǔn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃，確保合規(guī)管理部門(mén)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)、內(nèi)部審計(jì)部門(mén)以及其他相關(guān)部門(mén)之間的工作協(xié)調(diào)C.審議批準(zhǔn)商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施D.制定書(shū)面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況以及法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的變化情況適時(shí)修訂合規(guī)政策【答案】C17、未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，金融機(jī)構(gòu)擅自設(shè)立、合并、撤銷(xiāo)分支機(jī)構(gòu)或者代表機(jī)構(gòu)的，給予警告，并處()的罰款。A.5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下B.5萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下C.3萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下D.3萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下【答案】A18、從廣義角度來(lái)看，票據(jù)市場(chǎng)主要由票據(jù)承兌市場(chǎng)、（）、商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場(chǎng)構(gòu)成。A.匯兌市場(chǎng)B.票據(jù)貼現(xiàn)市場(chǎng)C.銀行本票市場(chǎng)D.小額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場(chǎng)【答案】B19、()是指因市場(chǎng)價(jià)格的不利變動(dòng)而使銀行表內(nèi)和表外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。A.操作風(fēng)險(xiǎn)B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.信用風(fēng)險(xiǎn)【答案】C20、匯款人委托銀行將其款項(xiàng)支付給收款人的結(jié)算方式是()。A.匯兌B.信用證C.委托收款D.托收承付【答案】A21、營(yíng)業(yè)收入減去營(yíng)業(yè)成本和營(yíng)業(yè)費(fèi)用加上投資凈收益后的凈額是()。A.營(yíng)業(yè)利潤(rùn)B.利潤(rùn)總額C.凈利潤(rùn)D.利潤(rùn)【答案】A22、（2018年真題）聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任由（）承擔(dān)。A.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)B.董事會(huì)C.高管層D.全面風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)【答案】B23、根據(jù)《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》相關(guān)規(guī)定，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.信用卡透支應(yīng)當(dāng)用于消費(fèi)領(lǐng)域，不得用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、投資等非消費(fèi)領(lǐng)域B.商業(yè)銀行向符合條件的同一申請(qǐng)人核發(fā)信用卡的發(fā)卡銀行不得超過(guò)兩家(附屬卡除外)C.信用卡個(gè)性化分期還款協(xié)議的最長(zhǎng)期限不得超過(guò)5年D.發(fā)卡銀行不得向未滿18周歲的客戶核發(fā)信用卡(附屬卡除外)【答案】B24、下列選項(xiàng)中，不屬于銀行高級(jí)管理層內(nèi)部控制職責(zé)的是()。A.負(fù)責(zé)建立和完善內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)，保證內(nèi)部控制的各項(xiàng)職責(zé)得到有效履行B.負(fù)責(zé)組織對(duì)內(nèi)部控制體系的充分性與有效性進(jìn)行監(jiān)測(cè)和評(píng)估C.負(fù)責(zé)根據(jù)董事會(huì)確定的可接受的風(fēng)險(xiǎn)水平，制定系統(tǒng)化的制度、流程和方法，采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施D.負(fù)責(zé)監(jiān)督董事會(huì)、高級(jí)管理層完善內(nèi)部控制體系【答案】D25、（2019年真題）2008年國(guó)際金融危機(jī)前，英國(guó)“三頭監(jiān)管體制”中，負(fù)責(zé)對(duì)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施審慎監(jiān)管的是（）。A.英格蘭銀行B.大英匯豐銀行C.金融服務(wù)局D.英國(guó)財(cái)政部【答案】C26、下列選項(xiàng)中，（）在一般情況下經(jīng)常作為指導(dǎo)性的彈性限額。A.區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)限額B.集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)限額C.國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)限額D.組合風(fēng)險(xiǎn)限額【答案】A27、商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)緩釋手段不包括（）。A.購(gòu)買(mǎi)商業(yè)保險(xiǎn)B.暫停開(kāi)展某類(lèi)業(yè)務(wù)C.將某些業(yè)務(wù)外包給具有較高技術(shù)和規(guī)模的其他機(jī)構(gòu)D.建立完備災(zāi)備系統(tǒng)和連續(xù)營(yíng)業(yè)方案【答案】B28、下列不屬于銷(xiāo)售促進(jìn)方式的是()。A.專(zhuān)有利益B.提供贈(zèng)品C.配套服務(wù)D.社會(huì)公益贊助活動(dòng)【答案】D29、（）中國(guó)內(nèi)部審計(jì)協(xié)會(huì)以公告形式發(fā)布了新修訂的《中國(guó)內(nèi)部審計(jì)準(zhǔn)則》，并于2014年1月1日起施行。A.2013年8月B.2012年2月C.2010年6月D.2000年8月【答案】A30、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)交易賬戶頭寸按市值()至少重估一次價(jià)值。A.每日B.每月C.每周D.每年【答案】A31、根據(jù)《貸款風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)指引》，下列貸款應(yīng)至少歸為關(guān)注類(lèi)的是()。A.重組貸款仍然逾期，或借款人仍然無(wú)力歸還貸款B.逾期(含展期后)超過(guò)一定期限、其應(yīng)收利息不再計(jì)入當(dāng)期損益C.借款人利用合并、分立等形式惡意逃廢銀行債務(wù)，本金或者利息已經(jīng)逾期D.本金或者利息逾期【答案】D32、互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)由()負(fù)責(zé)監(jiān)管。A.人民銀行B.銀監(jiān)會(huì)C.證監(jiān)會(huì)D.保監(jiān)會(huì)【答案】A33、（2019年真題）在個(gè)人定期存款業(yè)務(wù)中，整存整取的起存金額是（）元。A.100B.50C.500D.1000【答案】B34、《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第24號(hào)——套期保值》的主要內(nèi)容不包括()。A.套期保值的特點(diǎn)和原則B.套期會(huì)計(jì)方法C.套期保值的涵義及其分類(lèi)D.套期保值的確認(rèn)與計(jì)量【答案】A35、（）是指?jìng)鶆?wù)人或交易對(duì)手未能履行合同所規(guī)定的義務(wù)或信用質(zhì)量發(fā)生變化，影響金融產(chǎn)品價(jià)值，從而給債權(quán)人或金融持有人造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.法律風(fēng)險(xiǎn)【答案】A36、下列關(guān)于合同債權(quán)轉(zhuǎn)讓的敘述中，有誤的一項(xiàng)是()。A.債權(quán)轉(zhuǎn)讓?zhuān)侵競(jìng)鶛?quán)人將合同的權(quán)利全部或者部分轉(zhuǎn)讓給第三人的法律制度B.其中債權(quán)人是轉(zhuǎn)讓人，第三人是受讓人C.債權(quán)人轉(zhuǎn)讓權(quán)利的，須經(jīng)債務(wù)人同意D.債權(quán)人轉(zhuǎn)讓權(quán)利的通知不得撤銷(xiāo)，但經(jīng)受讓人同意的除外【答案】C37、《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》規(guī)定，貸款人違反本辦法規(guī)定經(jīng)營(yíng)流動(dòng)資金貸款業(yè)務(wù)的，()應(yīng)當(dāng)責(zé)令其限期改正。A.中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.中國(guó)人民銀行D.外匯管理局【答案】A38、下列選項(xiàng)中。關(guān)于銀行合規(guī)管理原則的說(shuō)法正確的是()。A.系統(tǒng)性原則是指合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于銀行的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng).以真正起到牽制制約的作用，是合規(guī)管理的關(guān)鍵性原則B.獨(dú)立性原則是指合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)運(yùn)用系統(tǒng)觀點(diǎn)進(jìn)行系統(tǒng)的設(shè)計(jì)和組織，構(gòu)建合理的運(yùn)行體制，協(xié)調(diào)運(yùn)作，實(shí)現(xiàn)合規(guī)管理的最大效能C.全面性原則是指合規(guī)工作應(yīng)當(dāng)做到由全體員工在各自的業(yè)務(wù)活動(dòng)中全面遵循合規(guī)性要求，合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)立足于形成銀行整體的合規(guī)文化以從職業(yè)道德上約束所有員工D.強(qiáng)制性原則是指鑒于規(guī)章制度的強(qiáng)制執(zhí)行的性質(zhì)，合規(guī)管理相對(duì)于其他管理而言.具有強(qiáng)制性，任何人必須服從合規(guī)性要求，而不能討價(jià)還價(jià)【答案】D39、（2017年真題）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的主要環(huán)節(jié)不包括（）。A.目標(biāo)設(shè)定B.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別C.風(fēng)險(xiǎn)處理D.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)【答案】C40、下列不屬于汽車(chē)金融公司業(yè)務(wù)范圍的是（）。A.吸收公眾存款B.向金融機(jī)構(gòu)借款C.從事同業(yè)拆借D.經(jīng)批準(zhǔn)，發(fā)行金融債券【答案】A41、以下不屬于連續(xù)營(yíng)業(yè)方案的是（）。A.財(cái)務(wù)管理B.業(yè)務(wù)和技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.面對(duì)災(zāi)難時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施D.危機(jī)和事故管理【答案】A42、甲乙兩人在某銀行從事柜臺(tái)業(yè)務(wù)，乙為會(huì)計(jì)主管，工作中兩人關(guān)系密切、無(wú)話不談，下列兩人對(duì)密碼管理的做法正確的是（）。A.乙外出在外，私下里將密碼授權(quán)給甲管理B.甲乙二人嚴(yán)守密碼管理的規(guī)則，私下里從不討論相關(guān)事情C.乙不在期間，甲用乙的賬戶、密碼，為客戶辦理業(yè)務(wù)D.甲覺(jué)得某客戶的密碼設(shè)置太過(guò)簡(jiǎn)單，遂強(qiáng)行修改了客戶的密碼【答案】B43、（2018年真題）商業(yè)銀行違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，逾期未改正的，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)可以采取的監(jiān)管措施是（）。A.處30萬(wàn)元罰款B.責(zé)令調(diào)整董事，高級(jí)管理人員或者限制其權(quán)利C.吊銷(xiāo)金融許可證D.責(zé)令停業(yè)整頓【答案】B44、存款人因辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付需要開(kāi)立的結(jié)算賬戶是（）。A.存款賬戶B.基本存款賬戶C.專(zhuān)用存款賬戶D.臨時(shí)存款賬戶【答案】B45、貨幣經(jīng)紀(jì)公司最早起源于()。A.美國(guó)B.英國(guó)C.中國(guó)D.意大利【答案】B46、信托制度起源于中世紀(jì)末期的（），目的在于規(guī)避封建法制對(duì)土地轉(zhuǎn)讓的嚴(yán)格限制和高額稅費(fèi)，實(shí)現(xiàn)土地等不動(dòng)產(chǎn)在家族內(nèi)部或向教會(huì)轉(zhuǎn)移。A.美國(guó)B.瑞典C.英國(guó)D.日本【答案】C47、按存款的（）不同，對(duì)公存款可分為活期存款、定期存款、通知存款等。A.業(yè)務(wù)品種B.期限C.支取方式D.流動(dòng)性【答案】C48、轉(zhuǎn)移性支出的傳導(dǎo)機(jī)制為()。A.通過(guò)“稅收→國(guó)庫(kù)→財(cái)政支付”過(guò)程將貨幣收入從一方轉(zhuǎn)移到另一方B.通過(guò)“財(cái)政收入→國(guó)庫(kù)→經(jīng)常性支出”過(guò)程將貨幣收入從一方轉(zhuǎn)移到另一方C.通過(guò)“財(cái)政收入→國(guó)庫(kù)→財(cái)政支付”過(guò)程將貨幣收入從一方轉(zhuǎn)移到另一方D.通過(guò)“經(jīng)常性收入→國(guó)庫(kù)→經(jīng)常性支出”過(guò)程將貨幣收入從一方轉(zhuǎn)移到另一方【答案】C49、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)的方式不包括()。A.紀(jì)律處分B.經(jīng)濟(jì)處理C.刑事拘留D.通報(bào)批評(píng)【答案】C50、商業(yè)銀行利用自身的結(jié)算便利，接受客戶委托代為辦理指定款項(xiàng)收付事宜的業(yè)務(wù)是()。A.代理政策性銀行業(yè)務(wù)B.代理商業(yè)銀行業(yè)務(wù)C.代理證券資金清算業(yè)務(wù)D.代收代付業(yè)務(wù)【答案】D51、根據(jù)產(chǎn)品的市場(chǎng)規(guī)模、產(chǎn)品類(lèi)型和技術(shù)手段等因素，定位方式的分類(lèi)不包括（）。A.主導(dǎo)式定位B.多元式定位C.補(bǔ)缺式定位D.追隨式定位【答案】B52、下列關(guān)于商業(yè)銀行同業(yè)拆借的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.拆入資金可以用來(lái)發(fā)放固定資產(chǎn)貸款B.禁止利用拆人資金進(jìn)行投資C.拆出資金限于交足存款準(zhǔn)備金、留足備付金和歸還中國(guó)人民銀行到期貸款之后的閑置資金D.拆人資金用于彌補(bǔ)票據(jù)結(jié)算、聯(lián)行匯差頭寸的不足和解決臨時(shí)性周轉(zhuǎn)資金的需要【答案】A53、根據(jù)信托財(cái)產(chǎn)形態(tài)的不同，信托業(yè)務(wù)可以分為（）。A.資金信托和財(cái)產(chǎn)信托B.主動(dòng)管理信托和被動(dòng)管理信托C.融資類(lèi)信托、投資類(lèi)信托和事務(wù)管理類(lèi)信托D.單一信托和集合信托【答案】A54、融資租賃涉及的當(dāng)事人中不包括()。A.出租方B.收貨人C.供貨人D.承租方【答案】B55、國(guó)債利率最適合充當(dāng)基準(zhǔn)利率的原因不包括（）。A.國(guó)債的信譽(yù)最高B.與各類(lèi)金融產(chǎn)品具有較強(qiáng)的關(guān)聯(lián)性C.國(guó)債的流動(dòng)性強(qiáng)D.國(guó)債沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)【答案】D56、深圳證券交易所規(guī)定，債券回購(gòu)交易的最小報(bào)價(jià)單位為（）元或其整數(shù)倍。A.0.01B.0.005C.0.001D.0.1【答案】A57、世界上首次提出用“柵欄”將高風(fēng)險(xiǎn)的投資銀行業(yè)務(wù)及相關(guān)業(yè)務(wù)與傳統(tǒng)的個(gè)人、企業(yè)信貸業(yè)務(wù)相隔離的是（）。A.2013年12月16日通過(guò)的英國(guó)銀行改革法案B.2013年12月16日通過(guò)的中國(guó)商業(yè)銀行改革法案C.2014年12月16日通過(guò)的美國(guó)銀行改革法案D.2013年12月16日通過(guò)的日本銀行改革法案【答案】A多選題（共14題）1、2008年金融危機(jī)之后，英國(guó)政府新設(shè)立審慎監(jiān)管局(PRA)，下列關(guān)于該委員會(huì)的說(shuō)法正確的有()。A.將擔(dān)負(fù)起微觀審慎監(jiān)管職責(zé)B.促進(jìn)其所監(jiān)管機(jī)構(gòu)的安全和穩(wěn)健C.更為關(guān)注金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)模式和戰(zhàn)略D.負(fù)責(zé)對(duì)重要金融機(jī)構(gòu)日常檢查E.授權(quán)金融機(jī)構(gòu)從事受監(jiān)管的業(yè)務(wù)活動(dòng)【答案】ABCD2、按照風(fēng)險(xiǎn)事故的來(lái)源，風(fēng)險(xiǎn)可以分為（）。A.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.政治風(fēng)險(xiǎn)D.社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)E.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)【答案】ACD3、COSO委員會(huì)與1992年發(fā)布《內(nèi)部控制——整體框架》，中提出了內(nèi)部控制的要素包括（）。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.控制活動(dòng)D.信息與溝通E.內(nèi)部監(jiān)督【答案】ABCD4、國(guó)有及國(guó)有控股的大型商業(yè)銀行是（）。A.中國(guó)銀行B.中國(guó)工商銀行C.中國(guó)人民銀行D.交通銀行E.中國(guó)建設(shè)銀行【答案】ABD5、下列關(guān)于金融債券的說(shuō)法錯(cuò)誤的有()。A.發(fā)行者有較大的主動(dòng)權(quán)，籌資對(duì)象范圍廣泛，籌資效率較高B.債券的盈利性、流動(dòng)性較好，有較強(qiáng)的吸引力C.不必向中央銀行賬戶繳納法定存款準(zhǔn)備金D.籌資成本較低E.管理當(dāng)局的限制較少【答案】D6、高級(jí)管理層的職責(zé)包括（）。A.執(zhí)行董事會(huì)決策B.監(jiān)督董事會(huì)完善內(nèi)部控制體系C.根據(jù)董事會(huì)確定的可接受的風(fēng)險(xiǎn)水平，制定系統(tǒng)的制度、流程和方法，采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制