中級銀行從業資格之中級銀行管理模擬復習帶答案

單選題（共100題）1、（）要求商業銀行應當明確合規風險報告路線以及合規風險報告的要素、格式和頻率等。A.銀行業協會B.財政部C.中央人民銀行D.銀行業監督管理機構【答案】D2、下列不屬于商業銀行董事會職責的是（）。A.維護存款人和其他利益相關者合法權益B.定期評估并完善商業銀行公司治理C.制定資本規劃，承擔資本管理最終責任D.制定全行各部門管理人員的職業規范【答案】D3、為了協調生產過程各個方面的活動和實現生產活動的預定目標，必須進行生產控制。廣義的生產控制包括()。A.計劃安排B.技術監督C.庫存控制D.質量控制E.生產進度控制及調度【答案】A4、商業銀行應對計劃開展的金融創新活動進行嚴格的合規性審查，準確界定其所包含的各種法律關系，明確可能涉及的法律、政策，研究制定相應的解決辦法，切實防范（）。A.操作風險B.合規風險C.法律風險D.政策風險【答案】B5、商業銀行資產負債管理的基本管理原則是（）。A.實現“安全性、流動性、盈利性”的三性協調B.追求資本回報C.提升銀行盈利能力D.提升銀行的市值【答案】A6、銀保監會及其派出機構決定組織聽證的，應自收到聽證申請之日起()日內舉行聽證，并在舉行聽證7日前，書面通知當事人舉行聽證的時間、地點、方式。A.10B.15C.20D.30【答案】D7、下列各項屬于發生合同糾紛后確定糾紛訴訟管轄標準的是()。A.合同履行地點B.合同履行期限C.合同履行方式D.合同履行價款【答案】A8、在全面風險管理中，A銀行要面臨的信用風險、操作風險、市場風險等風險類型進行加總，下列說法不正確的是（）。A.選取合理可行的加總方法B.在加總過程中不需要考慮集中度風險C.應當建立風險加總的政策、程序D.充分考慮風險之間的相互影響和相互傳染【答案】B9、根據《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，客戶身份資料自業務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存（）年。A.5B.3C.1D.10【答案】A10、()是指對銀行內部合規風險的存在或發生的可能性以及合規風險產生的原因等進行分析判斷，并且通過收集和整理銀行所有的合規風險點開成合規風險列表，以便進一步對合規風險進行評估和監測等系統性活動。A.合規風險識別B.合規風險評估C.合規風險測試D.合規風險監測【答案】A11、未填明__________字樣和代理付款人的銀行匯票以及未填明__________字樣的銀行本票喪失，不得掛失止付。（）A.現金：現金B.匯兌；承兌C.現金：匯兌D.匯兌；匯兌【答案】A12、下列選項中可以充當融資租賃標的物的是（）。A.低值易耗品B.自然資源C.固定資產D.無形資產【答案】C13、2008年國際金融危機凸顯了（）對于金融市場和銀行體系的重要性。A.市場風險管理B.操作風險管理C.信用風險管理D.流動性風險管理【答案】D14、中國的金融租賃公司發源于()年。A.1986B.1987C.1980D.1981【答案】D15、同業拆入業務種類，按組織形式可分為（）。A.從網上市場拆入和從網下市場拆入B.有無擔?？煞譃橛袚２鹑牒蜔o擔保拆入C.通過中介交易拆入和不通過中介交易拆入D.半日期、日期、指定日拆入【答案】A16、行政訴訟的一審程序不包括()。A.審理前的準備B.合議庭評議C.開庭審理D.復議【答案】D17、()負責執行董事會制定的金融創新發展戰略和風險管理政策。A.高級管理層B.事業部C.業務經理D.董事會秘書【答案】A18、（）是指委托人基于對受托人的信任，將其財產權委托給受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名義，為受益人的利益或者特定目的，進行管理或者處分的行為。A.信托B.基金C.債券D.信貸【答案】A19、黨的十八屆五中全會提出了“五大發展新理念”，其中（）是國家繁榮發展的必由之路。A.開放B.共享C.創新D.綠色【答案】A20、根據《商業銀行公司治理指引》，下列關于商業銀行銀行董事任期的說法，不正確的是（）。A.董事任期屆滿，連選可以連任B.董事任期由商業銀行章程規定，但每屆任期不得超過三年C.董事任期期滿未及時改選，或者董事在任期內辭職影響銀行正常經營或導致董事會成員低于法定人數的，在改選出的董事就任前，原董事仍應當依照法律法規的規定，履行董事職責D.獨立董事在同一家商業銀行任職時間不得超過三年【答案】D21、公司治理信息不要求強制披露的是（）。A.股東名稱報告期內變動情況B.監事會的構成及其工作情況C.高級管理層的構成及其基本情況D.董事會的構成及其工作情況【答案】A22、理財產品風險評級結果應當以風險等級體現，由低到高至少包括（）個等級，并可以根據實際情況進一步細分。A.3B.6C.4D.5【答案】D23、商業銀行規范披露信息應當遵循的原則不包括（）。A.真實性原則B.準確性原則C.完整性原則D.公開性原則【答案】D24、《流動性覆蓋率披露標準》規定，銀行應定期在財務報告中或()公開披露流動性覆蓋率的定量信息和定性分析。A.銀行網站B.銀行機構內C.證監會指定網站D.銀監會指定網站【答案】A25、商業銀行開辦衍生產品交易業務，應當根據“制度先行”的原則，制定內部管理規章制度，不包括()。A.交易品種及其風險控制制度B.風險管理制度和內部控制制度C.衍生產品交易的風險模型指標及量化管理指標D.交易員守則【答案】B26、商業銀行片面地將貸款承諾作為爭攬優質客戶、促進業務發展的手段，違反公平競爭原則，采取賄賂手段謀取交易機會或者競爭優勢，欺騙、誤導客戶，這屬于貸款承諾業務中的（）。A.政策性風險B.不正當競爭風險C.項目評估風險D.操作性風險【答案】B27、（）被認為是現代內部審計的開始。A.1939年B.1941年C.1944年D.1945年【答案】B28、下列人員不需要經銀行業監督管理機構任職資格審核即可任職的是（）。A.總經理B.董事長C.監事長D.風險總監【答案】C29、根據管理需要，信貸計劃可分為()。A.高級指標和中級指標B.普通指標和特殊指標C.A級指標和B級指標D.一級指標和二級指標【答案】D30、（）不屬于合規管理的基本機制。A.合規績效考核機制與合規問責機制B.全面管理制度C.誠信舉報機制D.合規培訓與教育制度【答案】B31、銀行金融創新應堅持的原則不包括（）。A.維護大股東利益原則B.公平競爭原則C.成本可算原則D.知識產權保護原則【答案】A32、商業銀行薪酬結構的構成不包括()。A.可變薪酬B.津貼和補貼C.固定薪酬D.福利性收入【答案】B33、企業A要并購企業B，兩家企業同為在國內經營的企業，企業A向甲銀行融資，下列不屬于該筆貸款主要風險點的是（）。A.交易價格是否合理反映企業B價值B.并購過程中的資金跨境風險C.企業A和企業B能否形成協同D.該筆并購交易是否按有關規定已經或即將獲得批準【答案】B34、國際貨物運輸的基本方式包括()。A.國際海運B.國際多式聯運C.鐵路運輸D.航空運輸E.公路運輸【答案】A35、商業銀行的內部資本評估程序（ICAAP）應實現的目標不包括（）。A.確保主要風險得到識別、計量或評估、監測和報告B.確保資本水平與風險偏好及風險管理水平相適應C.確保風險管理水平符合最低要求D.確保資本規劃與銀行經營狀況、風險變化趨勢及長期發展戰略相匹配【答案】C36、商業銀行每季度進行一次常規（），且結果逐步應用于董事會、高級管理層的有關決策過程。A.風險評估B.敏感性分析C.壓力測試D.不定期檢查【答案】C37、（）適用于一日、一周或一個月等一段時間內的累計損失。A.總頭寸限額B.止損限額C.交易限額D.風險限額【答案】B38、金融衍生品是一種()，其價值取決于一種或多種基礎資產或指數。A.權利憑證B.金融合約C.實物資產D.買賣合同【答案】B39、在《商業銀行公司治理指引》，商業銀行出現以下情形，應當嚴格限定高級管理人員考核結果及其薪酬的是（）。A.公司治理整體評價下降B.資本充足率未達到監管要求C.盈利水平低于同業D.資產質量出現波動【答案】B40、（）在外有亞洲金融危機、內有商業銀行較高不良貸款率的特定條件下，我國成立了四家金融資產管理公司。A.1999B.1998C.2001D.200【答案】A41、下列關于常備借貸便利說法錯誤的是（）。A.是中央銀行提供流動性供給的重要渠道之一B.利率水平根據貨幣政策調控、引導市場利率的需要等綜合確定C.一般期限在1~12個月D.一般以抵押方式發放【答案】C42、我國銀行業信息科技的發展經歷了信息孤島階段、互聯互通階段、銀行信息化階段和（）。A.現代化支付階段B.電子銀行發展C.信息化銀行階段D.創新發展階段【答案】C43、根據《商業銀行公司治理指引》，下列關于商業銀行銀行董事任期的說法，不正確的是（）。A.董事任期屆滿，連選可以連任B.董事任期由商業銀行章程規定，但每屆任期不得超過三年C.董事任期期滿未及時改選，或者董事在任期內辭職影響銀行正常經營或導致董事會成員低于法定人數的，在改選出的董事就任前，原董事仍應當依照法律法規的規定，履行董事職責D.獨立董事在同一家商業銀行任職時間不得超過三年【答案】D44、企業在營銷活動中，謀求消費者利益、企業利益與環境利益的協調，既充分滿足消費者的需求，實現企業利潤目標，也充分注意自然生態平衡。這種類型的營銷是()。A.社會營銷B.綠色營銷C.大市場營銷D.目標營銷【答案】B45、根據《商業銀行市場風險管理指引》，商業銀行所承擔的市場風險水平應當與其（）相匹配。A.經濟效益和股金分紅B.資產規模和盈利能力C.市場風險管理能力和資本實力D.網點數量和員工規?！敬鸢浮緾46、下列不屬于金融創新應堅持的原則是（）。A.公平競爭原則B.成本可算原則C.維護大股東利益原則D.知識產權保護原則【答案】C47、按照監管規定，銀行根據自身情況計算得出的資本數量是()。A.經濟資本B.核心資本C.會計資本D.合格資本【答案】D48、下列指標中不屬于商業銀行盈利狀況評價體系定量指標的是（）。A.資產利潤率B.資本利潤率C.成本收入比率D.財務管理的有效性【答案】D49、目前，商業銀行的經營發展越來越傾向于()經營。A.多元化B.專業化C.綜合化D.一體化【答案】C50、商業銀行可以采用標準法或（）計量市場風險資本要求。A.內部模型法B.內部評級法C.權重法D.基本指標法【答案】A51、下列選項中，關于《商業銀行信用卡業務監督管理辦法》的說法，錯誤的是()。A.明確要求商業銀行建立健全信用卡業務風險管理B.嚴格實行授信管理C.有效識別、評估、監測和控制業務風險D.明確要求商業銀行建立健全信用卡業務內部控制體系【答案】B52、目前銀行大量推出創新型理財產品，而內控建設相對滯后，在一定程度上增加了因操作失誤或欺詐給商業銀行帶來的風險是指()。A.市場風險B.法律風險C.信用風險D.操作風險【答案】D53、2009年至2010年，原銀監會相繼發布了“三個辦法一個指引”，具體是指（）。A.固定資產貸款管理暫行辦法、流動資產貸款管理暫行辦法、個人貸款管理暫行辦法、貸款通則B.固定資產貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、個人貸款管理暫行辦法、商業銀行集團客戶授信業務風險管理指引C.固定資產貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、個人貸款管理暫行辦法、項目融資業務指引D.固定資產貸款管理暫行辦法、流動資產貸款管理暫行辦法、個人貸款管理暫行辦法、授信工作盡職指引【答案】C54、2008年國際金融危機凸顯了（）對于金融市場和銀行體系的重要性。A.市場風險管理B.操作風險管理C.信用風險管理D.流動性風險管理【答案】D55、下列屬于資本充足監管指標的是（）。A.全部關聯度B.杠桿率C.集中度管理D.不良貸款率【答案】B56、下列選項中，關于董事會應履行的合規管理職責，說法錯誤的是()。A.審議批準高級管理層提交的合規風險管理報告B.有效管理商業銀行的合規風險C.審議批準商業銀行的合規政策，并監督合規政策的實施D.授權董事會下設的風險管理委員會對商業銀行合規風險管理進行日常監督【答案】B57、商業銀行合格優質流動性資產應當是（）。A.不易于定價且價值不穩定的資產B.不存在多元化的買賣方，市場集中度高的資產C.風險高且與低風險資產的相關性低的資產D.無變現障礙資產【答案】D58、下列指標中不屬于商業銀行盈利狀況評價體系定量指標的是（）。A.資產利潤率B.資本利潤率C.成本收入比率D.財務管理的有效性【答案】D59、按照基礎交易的性質和債權人、債務人所在地劃分，保理業務劃分為（）。A.國際保理和國內保理B.單保理和雙保理C.股權保理和債權保理D.有追索權保理和無追索權保理【答案】A60、《巴塞爾協議Ⅱ》的三大支柱不包括()。A.監管當局的監督檢查B.最低資本要求C.市場約束D.內部監管【答案】D61、商業銀行內部控制應當與管理模式、業務模式、產品復雜程度、風險狀況相適應，并根據情況變化及時進行調整，這體現了商業銀行內部控制的（）原則。A.制衡性原則B.審慎性原則C.相匹配原則D.全覆蓋原則【答案】C62、重大關聯交易應當由商業銀行關聯交易控制委員會審查后，提交（）批準，并在批準后10日內報告監事會以及銀保監會。。A.股東大會B.董事會C.監事會D.風險管理委員會【答案】B63、下列選項中不屬于風險管理流程的是（）。A.風險計量B.風險資本計提C.風險識別D.風險報告【答案】B64、（）建立了內部控制的總體框架和基本要求，明確了內控建設的目標、原則及構成要素，較以往的會計控制更為系統全面，在企業內部控制規范體系中處于最高層次，起統領作用。A.《企業內部控制配套指引》B.《企業內部控制基本規范》C.《商業銀行內部控制指引》D.《加強金融機構內部控制的指導原則》【答案】B65、下列選項中，無法體現商業銀行同業存放業務內部控制薄弱的是()。A.業務內控制度不健全B.業務內控制度不合規C.內控制度執行不力D.業務內控制度不清晰【答案】D66、下列關于銀行保函主要風險點的說法，錯誤的是（）。A.違規超負荷對內提供擔保B.為不具備條件的申請人出具銀行保函C.對外出具的保函文本存在明顯缺陷，要素不全、權責不清或不符合國際慣例D.未將保函納入全行統一授權授信管理，保函業務風險管理基礎薄弱【答案】A67、商業銀行資產負債管理關注的凈利息收益率（NIM）是指（）。A.凈利息收益與生息資產余額之比B.凈利息收入與凈資產平均余額之比C.資產收益率與負債成本率之差D.凈利息收益與生息資產平均余額之比【答案】D68、《流動性覆蓋率披露標準》規定，銀行應定期在財務報告中或()公開披露流動性覆蓋率的定量信息和定性信息。A.銀行網站B.銀行機構內C.證監會指定網站D.銀監會指定網站【答案】A69、銀行凈穩定資金比例計算中，分子可用的穩定資金是指銀行的資本和負債在未來至少（）內所能提供的可靠資金來源。A.3年B.6個月C.3個月D.1年【答案】D70、根據《商業銀行穩健薪酬監管指引》，商業銀行主要負責人的績效薪酬根據年度經營考核結果，在其基本薪酬的（）倍以內確定。A.3B.8C.5D.4【答案】A71、人民幣正式加入SDR貨幣籃子的時間是（）。A.2016年10月1日B.2015年11月30日C.2015年10月1日D.2016年11月30日【答案】A72、銀行支票的監管中，應當注意的事項表述錯誤的是()。A.檢查商業銀行支票的賬表核對情況，是否存在賬實不符的情況B.檢查有元不具備條件的申請人簽發支票C.檢查商業銀行是否制定了完整的銀行支票業務管理辦法D.檢查商業銀行對支票業務費用的收取是否及時足額，核算是否正確【答案】C73、流動性覆蓋率計算中的分子項是（）。A.一級資本B.合格優質流動性資產C.流動性資產D.核心一級資本【答案】B74、（）是指商業銀行不得向客戶提供與其真實需要和風險承受能力不相符合的產品和服務。A.公平競爭原則B.合法合規原則C.客戶適當性原則D.維護客戶利益原則【答案】C75、擔保、備用信用證等能夠將信用風險轉移給第三方，這種轉移屬于（）。A.保險轉移B.非保險轉移C.再保險轉移D.擔保轉移【答案】B76、信托公司異地推介信托產品，應當提前（）日向屬地銀保監局和推介地銀保監局同時報送“信托公司固有業務、信托項目事前報告表”。A.5B.10C.15D.20【答案】B77、銀團貸款中，受邀參加銀團，并按照協商確定的份額提供貸款的普通角色銀行是（）。A.牽頭行B.代理行C.參加行D.按排行【答案】C78、資產公司集團管控的基本原則是要在（）的大框架下，以尊重附屬法人機構獨立法人地位為前提，合理合規地加強母公司對附屬法人機構的管理。A.《公司法》B.《監管辦法》C.《企業管理辦法》D.《會計法》【答案】A79、下列屬于金融租賃公司的監管法規體系中規范性文件層面的是（）。A.《民法典》B.《銀行業監督管理法》C.《金融租賃公司管理辦法》D.《商業銀行公司治理指引》【答案】D80、下列選項中屬于消費金融公司可以經營的業務的是（）。A.向個人發放不超過30萬元額度的消費貸款B.吸收公眾存款C.向境內金融機構借款D.發行理財產品【答案】C81、下列選項中，用于衡量商業銀行生息資產獲取凈利息收入的能力的指標是（）。A.權益乘數B.凈息差C.風險資產利潤率D.資產利潤率【答案】B82、金融資產管理公司長期股權投資和資本金劃轉股權投資余額不得超過資本金或賬面所有者權益的（）。A.50%B.60%C.70%D.75%【答案】C83、在新的監管框架下，各個國家和地區對金融消費者保護工作提出了更高的要求，對（）等傳統業務加強監管，并且加強對創新產品的提前干預，必要時發布產品禁令。A.信用卡、存貸款、理財B.信用卡、支付結算、理財C.信用卡、代收代付、理財D.信用卡、代收代付、支付結算【答案】A84、發卡行在受理信用卡業務時的“三親見”原則不包括（）。A.親訪客戶B.親見客戶簽名C.親見客戶身份證件原件及資信證明原件D.親見客戶戶口簿原件及護照原件【答案】D85、下列關于商業銀行的薪酬管理體制，說法錯誤的是()。A.董事會負責全行薪酬制度和政策的審議B.經營管理層作為薪酬制度執行機構C.監事會負責對薪酬制度執行情況進行監督D.績效考核委員會負責指導全行人力資源管理的組織實施【答案】A86、商業銀行的（）對構建高效合規風險管理體系以確保銀行合規負有最終責任。A.股東大會B.董事會C.監事會D.高級管理層【答案】B87、金融租賃公司的單一集團客戶融資集中度不得超過資本凈額的（）。A.20％B.30％C.40％D.50％【答案】D88、()是指汽車金融公司可以提供向汽車經銷商發放的采購車輛貸款和營運設備貸款。A.向汽車購買者發放汽車貸款B.向汽車經銷商發放汽車貸款C.向汽車生產者發放汽車貸款D.向汽車維修者發放汽車貸款【答案】B89、下列不屬于歐盟金融監管體系現狀的是（）。A.設立系統性風險委員會，加強宏觀審慎監管B.成立歐洲金融監管當局，加強微觀審慎監管C.構建歐洲銀行業單一監管機制，賦予歐洲央行銀行業最高監管人角色D.審慎監管局負責對銀行和其他吸收存款的機構進行審慎監管【答案】D90、根據《網絡借貸信息中介機構業務活動管理暫行辦法》，網絡借貸金額應當以小額為主。下列關于借款人余額上限的風險防控措施，說法不正確的是（）。A.同一法人或其他組織在不同網絡借貸信息中介機構平臺存款總余額不超過人民幣500萬元B.同一網絡借貸信息中介機構平臺對同一法人或其他組織的借款余額上限不超過人民幣100萬元C.同一自然人在同一網絡借貸信息中介機構平臺的借款余額上限不超過人民幣20萬元D.不同網絡借貸信息中介機構平臺對同一自然人的借款總余額不超過人民幣100萬元【答案】A91、國際金融危機的爆發證明了()管理是銀行體系穩健運行的重要保障。A.操作風險B.市場風險C.信用風險D.流動性風險【答案】D92、對第一類商業銀行，銀保監會可以采取的預警監管措施不包括（）。A.要求商業銀行制訂切實可行的資本充足率管理計劃B.要求商業銀行控制風險資產增長C.要求商業銀行加強對資本充足率水平下降原因的分析及預測D.要求商業銀行提高風險控制能力【答案】B93、高風險債券不包括()。A.債券結構復雜B.信用評級在投資級別以下C.發行人經營杠桿率過低D.債券杠桿率過高【答案】C94、我國商業銀行最主要的營利資產是（）。A.庫存現金B.在中央銀行存款C.現金資產D.貸款【答案】D95、()對股東大會負責，對商業銀行經營和管理承擔最終責任。A.董事會B.監事會C.高級管理層D.董事長【答案】A96、下列不屬于向中央銀行借款的是（）。A.常備借貸便利B.同業拆入C.再貼現業務D.中央銀行借款業務【答案】B97、下列關于汽車金融公司監管指標，說法不正確的是（）。A.流動性比例是流動性資產與流動性負債之比，應不小于100%B.擔保余額比例是指擔保余額與注冊資本之比，應不大于100%C.自用固定資產比例是指自用固定資產余額與注冊資本之比，應不小于40%D.對最大10家客戶的授信余額與注冊資本之比，應不大于50%【答案】C98、在法人層級上，考慮到集團管理的效率，減少風險擴散鏈條的必要性，對集團層級提出了明確要求，原則上是()的三級架構。A.母一子一孫B.孫一子一父C.父一子一孫D.孫一子一母【答案】A99、在全面風險管理中，A銀行要面臨的信用風險、操作風險、市場風險等風險類型進行加總，下列說法不正確的是（）。A.選取合理可行的加總法B.在加總過程中不需要考慮集中度風險C.應當建立風險加總的政策、程序D.充分考慮風險之間的相互影響和相互傳染【答案】B100、商業銀行資本充足率不得低于()。A.7％B.8％C.10％D.15％【答案】B多選題（共40題）1、商業銀行的資本計量，本質上是對銀行所承擔風險的計量，包括（）。A.流動性風險的計量B.信用風險的計量C.市場風險的計量D.操作風險的計量E.模型風險計量【答案】BCD2、下列關于銀行的支付結算業務說法正確的有（）。A.銀行承兌匯票的出票人一般為銀行B.信用證是一種有條件的銀行支付承諾C.銀行本票一般適用于單位和個人在同一交換區域支付各種款項D.托收銀行對托收的款項能否收到要承擔責任E.現金支票既用于提取現金.也能用于轉賬【答案】BC3、針對國別風險，商業銀行應當選擇適當的計量方法，計量方法至少應當滿足()的要求。A.能夠跨越不同的時間進行計量B.能夠在單一和并表層面按國別計量風險C.能夠覆蓋所有重大風險暴露和不同類型的風險D.能夠根據有風險轉移和無風險轉移情況分別計量國別風險E.能夠充分考慮國別風險的評估結果【答案】BCD4、為確保資產公司的集團戰略風險能被（），集團母公司應要求附屬法人機構的戰略目標的設定符合監管導向，并與集團的定位價值、文化及風險承受能力等相一致。A.識別B.監測C.評估D.控制E.報告【答案】ABCD5、貨幣政策環境包括()。A.靈活開展公開市場操作B.發揮好存款準備金率工具的作用C.適時開展常備借貸便利和中期借貸便利操作D.運用好再貸款、再貼現和抵押補充貸款工具E.利率市場化改革取得關鍵性進展【答案】ABCD6、商業銀行投資標準化債權類資產的作用包括（）。A.獲得利潤B.優化資源配置C.保持流動性D.還本付息E.合理避稅【答案】ABC7、商業銀行的薪酬包括（）。A.基本薪酬B.績效薪酬C.投資收入D.中長期激勵E.福利性收入【答案】ABD8、下列關于保稅倉庫中儲存的貨物提取用途，需要按加工貿易辦理海關手續的是()。A.運往境外B.加工成品出口C.在境內銷售D.在境內使用【答案】B9、監管評級應當遵循（）原則。A.及時性B.全面性C.差異性D.審慎性E.系統性【答案】ABD10、物資企業的總經理、副總經理、總經濟師和總會計師等行政和業務領導所作的決策，主要是()的決策。A.經營戰術B.經營戰略C.程序化D.短期【答案】B11、《關于完善商業銀行存款偏離度管理有關事項的通知》（銀保監辦發（2018）48號）明確，商業銀行不得采取以下方式違規吸收和虛假增加存款（）。A.以貸開票吸存。將貸款資金作為保證金循環開立銀行承兌匯票并貼現，虛增存貸款B.通過第三方中介吸存。通過個人或機構等第三方資金中介吸收存款C.以貸轉存吸存。強制設定條款或協商約定將貸款資金轉為存款；向“空戶”虛假放貸、虛假增存D.通過理財產品倒存。理財產品期限結構設計不合理，發行和到期時間集中于每月下旬，于月末、季末等關鍵時點將理財資金轉為存款E.通過同業業務倒存。將同業存款納入一般性存款科目核算；將財務公司等同業存放資金于月末、季末等關鍵時點臨時調作一般對公存款，虛假增加存款【答案】ABCD12、根據《中資商業銀行行政許可事項實施辦法》，中資商業銀行申請開辦現行法規未明確規定業務品種的，應當符合以下條件（）。A.與現行法律法規不相沖突B.符合本行戰略發展定位與方向C.公司治理良好，具備與業務發展相適應的組織機構和規章制度，內部制度、風險管理和問責機制健全有效D.具備開展業務必需的技術人員和管理人員，并全面實施集中授權管理E.具備與業務經營相適應的營業場所和相關設施【答案】ABC13、資產負債管理最根本的內涵是（）。A.流動性風險的管理B.商業銀行穩健發展的管理C.風險限額下的協調式管理D.前瞻性的策略選擇管理E.資本充足率水平的管理【答案】CD14、銀行對流動性覆蓋率進行定性分析時，披露的內容可以包括（）。A.流動性覆蓋率的季度內及跨季度變化情況B.合格優質流動性資產構成情況C.融資來源集中度情況D.集團內各機構間流動性相互影響情況E.本行流動性管理的集中程度【答案】ABCD15、信托公司設立信托計劃，應符合以下要求()。A.參與信托計劃的委托人為唯一受益人B.委托人為合格投資者C.信托期限不少于3年D.單個信托計劃的自然人人數不得超過50人E.信托受益權分為等額份額的信托單位【答案】ABD16、下列關于貸款業務的分類，說法正確的有（）。A.按照借款人性質不同，貸款可分為公司貸款和個人貸款B.按照借款人性質不同，貸款可分為流動性資金貸款和回購C.按照貸款期限不同，貸款可分類為短期貸款、中期貸款和長期貸款D.按照是否在商業銀行資產負債表上反映。信貸業務可分為表內貸款和表外業務E.按照貸款資金來源和經營模式不同.商業銀行貸款可分為自營貸款、委托貸款和特定貸款【答案】ACD17、商業銀行監管評級要素包括（）。A.資本充足B.資產質量C.管理質量D.盈利狀況E.市場風險【答案】ABCD18、銀監會及其派出機構在現場檢查或者調查銀行業金融機構違法、違規行為時，應當對直接負責的（）的違法、違規行為及其責任一并進行調查認定。A.監事B.理事C.董事D.高級管理人員E.其他直接責任人員【答案】BCD19、銀行業監督管理機構在認真總結我國經驗，并借鑒國際標準的基礎上，提出了我國銀行業監管理念，包括（）。A.保護銀行業消費者B.法人監管C.重點監管風險D.建立內控機制E.提高透明度【答案】BCD20、銀行業消費者一般性投訴處理的基本原則包括（）。A.專業原則B.合規謹慎原則C.客觀公正原則D.以人為本原則E.不卑不亢原則【答案】ABC21、在負債業務風險管理中，商業銀行主要注重防范（）監管機構重點關注商業銀行開展負債業務賬戶的合規性、融資手段的規范性、柜臺和柜員管理中的操作風險等。A.流動性風險B.市場風險C.利率風險D.法律風險E.信息科技風險【答案】ABC22、我國經濟政策體系中的五大理念是（）。A.創新是引領發展的第一動力B.協調是持續健康發展的內在要求C.綠色是永續發展的必要條件和人民對美好生活追求的重要體現D.開放是國家繁榮發展的必經之路E.共享是中國特色社會主義的本質要求【答案】ABCD23、下列關于銀監會發布《商業銀行流動性覆蓋率信息披露辦法》的說法正確的有（）。A.引入了差異化監管理念B.綜合考慮我國商業銀行實際及相關國際標準C.要求在信息系統和數據精細化程度方面具備更好的基礎D.經銀監會批準實施資本計量高級方法的銀行，定期按照全球統一模板披露詳細的流動性覆蓋率及其構成信息E.經銀監會批準實施資本計量高級方法的銀行，定期披露與流動性覆蓋率有關的定性信息【答案】ABCD24、貸款承諾業務的主要風險點包括（）。A.市場風險B.操作性風險C.項目評估風險D.信用風險E.政策性風險【答案】BC25、根據《商業銀行內部控制指引》，商業銀行應當建立內部控制管理責任制，強化追究責任:（）。A.主要股東應當對內部控制負最終責任B.業務部門應當對未執行相關制度、流程、未適當履行檢查職責、未及時落實整改承擔直接責任C.董事會應當對內部控制的有效性分級負責D.高級管理層應當對內部控制失效造成的重大損失承擔管理責任E.內部審計部門應當對未適當履行監督檢查和內部控制評價職責承擔間接責任【答案】BCD26、商業銀行開辦的貸款承諾業務可以分為（）。A.項目貸款承諾B.開立信貸證明C.上市輔導咨詢D.票據發行便利E.客戶授信額度【答案】ABD27、監管部門的信息科技風險監管具體目的包括（）。A.降低信息管理成本B.公眾滿意度C.合法合規D.業務連續性E.信息安全【答案】BCD28、根據《銀行業監督管理法》，屬于銀行業金融機構的審慎經營規則的是（）。