基金從業資格證之基金法律法規、職業道德與業務規范題庫整理帶答案

單選題（共50題）1、當基金份額持有人的利益與基金管理公司、基金托管人的利益發生沖突時，投資管理人員應當堅持()。A.基金份額持有人利益優先的原則B.基金托管銀行利益優先的原則C.基金管理公司、基金托管銀行、基金份額持有人利益兼顧原則D.基金管理公司利益優先的原則【答案】A2、關于招募說明書，以下說法錯誤的是（）。A.招募說明書是指導投資者認購基金份額的規范性文件B.招募說明書中包含基金募集申請的核準文件名稱和核準日期C.招募說明書中包含基金合同和基金托管協議的內容摘要D.招募說明書應當披露支付給基金銷售機構的客戶維護費計提標準【答案】D3、合規風險的主要種類包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤB.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅤD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ【答案】C4、私募基金管理人自行銷售私募基金的，風險揭示書由（）簽字確認。A.基金管理人B.基金托管人C.基金投資者D.基金銷售機構【答案】C5、基金公司董事會依法行使的職權包括（）。A.①③④B.①②③④C.②③④D.①②③【答案】B6、經中國人民銀行總行批準，于1993年8月在上海證券交易所掛牌交易的我國第一只投資基金是（）。A.淄博基金B.基金開元C.基金金泰D.安泰基金【答案】A7、基金管理人應當在（）和（）中披露從基金財產中計提的管理費、托管費、基金銷售服務費的金額。A.基金月度報告；基金半年報告B.基金半年報告；基金年度報告C.基金季度報告；基金年度報告D.基金季度報告；基金半年度報告【答案】B8、開放式基金的開放期，基金管理人應披露基金每個開放日的（）。A.基金資產凈值和基金累計份額凈值B.基金資產凈值和基金份額凈值C.基金資產總值和基金資產凈值D.基金份額凈值和基金份額累計凈值【答案】D9、基金銷售機構辦理基金銷售業務，應當由基金銷售機構與（）簽訂書面銷售協議，明確雙方的權利和義務。A.基金客戶B.基金托管人C.基金管理人D.監管機構【答案】C10、（）對基金管理人開展合規工作提出了原則性要求。A.合規文化B.合規政策C.公司章程D.合規責任【答案】B11、關于專業投資者和普通投資者，以下描述正確的是（）。A.專業投資者是在單個行業具有較強投資能力的投資者，普通投資者在多個行業都有較強投資能力的投資者B.專業投資者與基金經營機構發生糾紛，適用誰主張誰舉證原則，普通投資者與基金營機構發生糾紛，適用舉證責任倒置原則，經營機構應當提供相關資料，證明其已向普投資者履行相應義務C.專業投資者是大的機構，在基金經營機構享有不同于普通投資者的優先服務D.相對于普通投資者，專業投資者的風險識別和承受能力更弱【答案】B12、（2017年真題）基金銷售渠道審慎調查包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】D13、場內申購和贖回ETF的對價是（）。A.組合證券B.現金替代C.現金差額D.以上都是【答案】D14、封閉式基金的報價單位為每份基金價格，基金的申報價格最小變動單位為0.001元人民幣，買入與賣出封閉式基金份額申報數量應當為（）份或其整數倍，單筆最大數量應低于100萬份。A.1B.100C.10D.1000【答案】B15、金融資產分為（）和（）金融資產。A.債券類和股權類B.債券類和基金類C.股權類和基金類D.基金類和所有權類【答案】A16、以下關于促進資產管理業務規范健康發展的方法包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A17、（2020年真題）關于開放式基金的認購費率和收費模式，下列說法正確的是（）。A.II、III、IVB.I、II、IIIC.I、II、III、IVD.II、III【答案】B18、基金運作中的定期報告包括（）。A.基金年度報告B.基金合同C.基金招募說明書D.基金托管協議【答案】A19、（2018年真題）某客服人員向客戶發送產品收益時，未對客戶郵件地址采用密送方式，導致客戶郵件曝光，此行為違反了客戶信息的（）原則。A.安全第一B.客戶至上C.專業規范D.有效溝通【答案】A20、關于某基金公司信息披露工作，以下說法錯誤的是（）。A.公司設立專門的信息披露崗，全面負責公司信息披露工作B.業務部門人員在信息披露內容公告前事先告知機構客戶相關信息C.業務部門負責相關信息披露文件的起草，信息披露崗進行復核D.信息披露崗對業務部門提交的披露事項認為與事實不符，拒絕披露【答案】B21、基金管理人的合規審核程序不包括（）。A.制定合規審核機制B.確定合規審查人員C.合規審核調查D.合規審核評價【答案】B22、（）是保證公開募集基金穩健運行、保護基金份額持有人利益的必要條件。A.規范的投資運作B.高效的風險控制C.良好的內部治理結構D.適度的投資范圍【答案】C23、（2016年真題）ETF份額申購和贖回的程序不包括（）。A.申購和贖回申請的提出B.申購和贖回申請的確認與通知C.申購和贖回的清算交收與登記D.申購和贖回申請的場所【答案】D24、基金份額持有人大會應當有代表()以上基金份額的持有人參加，方可召開。A.1/2B.1/3C.2/3D.1/4【答案】A25、下列屬于價值型股票的是（）。A.趨勢增長型股票B.持續增長型股票C.周期型股票D.藍籌股【答案】D26、基金管理人在董事會和管理層會設立專門的風險控制委員會，安排（）分管合規管理部的工作。A.督察長B.總經理C.基金經理D.獨立董事【答案】A27、根據法律形式可以將基金分為（）。A.封閉式基金和開放式基金B.增長型基金、收入型基金和平衡型基金C.主動型基金和被動型指數基金D.契約型基金和公司型基金【答案】D28、一般情況下，基金經營機構在使用客戶信息時不得進行下列哪項行為（）。A.完善信息安全技術防范措施B.確保客戶信息在收集、傳輸、加工環節中不被泄露C.向本基金機構以外的其他機構和個人提供客戶信息D.確保客戶信息在保存、使用環節中不被泄露【答案】C29、我國國內保本基金為實現保本的目的，主要選擇的投資策略是（）A.對沖保險策略B.動態比例投資組合保險策略C.衍生金融工具組合保險策略D.CPPⅠ【答案】D30、基金信息披露方面的信息應當以客觀事實為基礎體現了（）。A.真實性原則B.規范性原則C.及時性原則D.完整性原則【答案】A31、依據基金銷售適用性原則，不屬于基金產品風險評價主要依據的是（）A.基金產品的投資范圍和持倉比例B.基金經理的歷史過往業績C.基金的歷史規模D.基金凈值的歷史波動程度【答案】B32、(2017年)下列事項中，可以通過加強基金管理人的內部控制來解決的是（）。A.基金業績不佳B.基金規模下降C.基金經理“老鼠倉”D.基金公司員工離職【答案】C33、下列關于基金與銀行儲蓄的不同，說法錯誤的是（）A.性質不同B.收益與風險特性不同C.目的不同D.信息披露程度不同【答案】C34、基金管理人合規管理的基本原則不包括（）原則。A.成熟性B.協調性C.獨立性D.客觀性【答案】A35、關于ETF，以下表述錯誤的是（）。A.ETF基金場內交易漲跌幅比例為10%B.ETF基金合同生效后，基金管理人可向證券交易所申請上市C.基金管理人在每一交易日開市前需向證券交易所提供當日的申購、贖回清單D.ETF申購交易是根據份額參與凈值確認份額【答案】D36、基金行業協會會員不包括（）。A.普通會員B.高級會員C.聯席會員D.特別會員【答案】B37、基金從業人員職業道德中的誠實守信，要求不得利用內幕信息進行內幕交易，以下尚未公開的信息中不屬于內幕信息的是（）。A.某上市公司董事長涉嫌犯罪被刑事拘留B.某上市公司人員招聘計劃C.某上市公司董事長收到律所合伙人發來的重大資產重組協議終稿，寫有本次重組的方案和價格D.某上市公司持股8%的股東擬對外出售其全部股權的計劃【答案】B38、各類私募基金管理人向中國證券投資基金業協會申請登記時，需報送的基本信息不包括()A.高級管理人員的基本信息B.公司章程或者合伙協議C.主要股東或者合伙人名單D.公司內部控制制度【答案】D39、(2016年)ETF聯接基金的投資標的不包括（）。A.跟蹤同一指數的綜合證券B.跟蹤同一指數的組合證券C.標的指數的成分股D.標的指數的備選成分股【答案】A40、基金管理人應當在（）中披露從基金財產中計提的管理費、托管費、基金銷售服務費的金額。A.基金月度報告和基金半年報告B.基金季度報告和基金年度報告C.基金半年度報告和基金年度報告D.基金季度報告和基金半年度報告【答案】C41、主要負責識別、評估和監控基金管理人面臨的合規風險，并向高級管理層和董事會提出合規建議和報告的是（）。A.合規與風險控制部B.督察長C.合規與風險管理委員會D.監事會【答案】A42、下列基金公司基金銷售活動中不屬于直銷業務的是（）。A.基金公司銷售人員開發高凈值個人客戶B.基金公司渠道經理通過商業銀行銷售基金產品C.基金公司自主開發建立電子商務平臺D.基金公司銷售人員維護機構客【答案】B43、基金管理人的（）負責制定書面的合規政策。A.高級管理層B.監事會C.部門主管D.董事會【答案】A44、（）是指投資人承擔最終的收益和風險，不存在保底保收益等“剛性兌付”。A.“賣者有責”B.“買者自負”C.“買者有責”D.“賣者自負”【答案】B45、下列關于全球證券投資基金的發展趨勢與特點，表述不正確的是（）。A.開放式基金成為證券投資基金的主流產品B.基金行業分散趨勢突出C.美國占據主導地位，其他國家和地區發展迅猛D.基金資產的資金來源發生了重大變化【答案】B46、下列屬于基金定期報告的是（）。A.基金年度報告B.基金合同C.基金招募說明書D.基金托管協議【答案】A47、基金公司、部門及員工不得參與的市場行為不包括（）。A.通過單獨或合謀包括集中資金優勢、持股優勢或者利用信息優勢聯合或者連續買賣，操縱證券市場價格B.為客戶提供風險評估及投資建議C.以自己為交易對象，進行不轉移所有權的自買自賣，影響證券交易價格或者證券成交量D.為獲取利益或減少損失，利用資金、信息等優勢或濫用職權操縱市場，影響證券市場價格，制造證券市場假象【答案】B48、關于證券投資基金“利益共享、風險共擔”的特點，以下說法錯誤的是（）。A.基金管理人可以收取與基金投資收益掛鉤的浮動報酬B.基金投資收益可以根據基金合同