2022-2023年度中級銀行從業資格之中級銀行業法律法規與綜合能力自測模擬預測題庫(名校卷)

單選題（共55題）1、證券發行管理制度不包括（）。A.核準制B.審批制C.審核制D.注冊制【答案】C2、由中國證監會負責監管的非銀行金融機構不包括()。A.證券公司B.基金管理公司C.期貨公司D.信托公司【答案】D3、商業銀行開展金融創新時，應遵循（）原則，使金融創新活動限制在可控的風險范圍內。A.認識你的交易對手B.認識你的業務C.認識你的客戶D.認識你的風險【答案】D4、金融機構在銀行間市場發行金融債必須獲得()的行政許可。A.國務院B.中國人民銀行C.中國銀行業監督管理委員會D.中國銀行業協會【答案】B5、法律明文規定為犯罪行為的，依照法律定罪處刑；法律沒有明文規定為犯罪行為的，不得定罪處刑。體現了（）原則。A.無罪推定B.刑法面前人人平等C.罪刑法定D.罪責刑相適應【答案】C6、根據《行政處罰法》，我國行政處罰決定程序不包括（）。A.簡易程序B.一般程序C.標準程序D.聽證程序【答案】C7、()是指銀行憑借獲得貨運單據質押權，有追索權地對信用證項下或出口托收項下票據進行融資的行為。A.資金業務B.出口押匯C.保理D.進口押匯【答案】B8、以下屬于壟斷競爭行業特征的是（）。A.市場上只有惟一的一個企業生產和銷售產品B.所有的資源具有完全的流動性C.市場上存在許多生產者，且其對自己經營的產品的價格有一定的控制力D.企業生產和銷售的產品沒有合適的替代品【答案】C9、國際收支是指一國居民在一定時期內與非本國居民在政治、經濟、軍事、文化及其他來往中所產生的全部交易記錄。在這里，“居民”是指()。A.在國內居住一年以上的自然人和法人B.正在國內居住的自然人和法人C.擁有本國國籍的自然人D.在國內居住一年以上的、擁有本國國籍自然人【答案】A10、下列做法中錯誤的是（）。A.商業銀行銷售理財產品，向投資者充分披露信息和揭示風險B.商業銀行發行理財產品，宣傳理財產品預期收益率C.商業銀行發行公募理財產品的，單一投資者銷售起點金額不低于1萬元人民幣D.商業銀行從事理財產品銷售活動，未挪用投資者資金【答案】B11、中央銀行常用的主要貨幣政策工具為（）。A.法定存款準備金政策B.再貼現政策C.公開市場業務政策D.窗口指導【答案】C12、根據我國法律規定，我國的證券交易所是（）。A.營利社會團體B.自律性管理的法人C.公益性機構D.政府機構【答案】B13、在訴訟時效期間進行中，因發生法定事由，致使已經經過的時效期間統歸無效，待時效中斷的事由消除后，訴訟時效期間重新計算的制度是（）。A.訴訟時效延長B.訴訟時效中止C.訴訟時效中斷D.訴訟時效起算【答案】C14、根據《行政處罰法》的規定，限制人身自由的行政處罰只能由下面哪種規范性文件規定？（）A.法律B.法律.行政法規C.法律.法規D.法律.法規和規章【答案】A15、一張差半年到期的面額為2000元的票據，到銀行得到1900元的貼現金額，則年貼現率為（）。A.5％B.10％C.2.56％D.5.12％【答案】B16、從支出的角度來看，私人購買住房的支出，包含在()之中。A.私人消費B.投資的固定資本形成C.投資的存款增加D.政府消費【答案】B17、銀行卡根據結算幣種分類不包括()。A.外幣卡B.多幣卡C.單幣卡D.人民幣卡【答案】C18、商業銀行向客戶直接提供資金支持，這屬于商業銀行的()。A.授信業務B.受信業務C.表外業務D.中間業務【答案】A19、除貸款外，商業銀行的資金一般主要用于()。A.資金業務B.代理業務C.存款業務D.結算業務【答案】A20、在我國，以最大限度保全資產、減少損失為主要經營目標的非金融機構是()。A.信托公司B.貨幣經紀公司C.金融租賃公司D.金融資產管理公司【答案】D21、中國人民銀行有權對金融機構、其他單位和個人的一些行為進行監督檢查，其中()不屬于中國人民銀行的監督檢查范圍。A.從事有關國際金融活動的行為B.與中國人民銀行特種貸款有關的行為C.執行有關銀行間同業拆借市場、銀行間債券市場管理規定的行為D.代理中國人民銀行經理國庫的行為【答案】A22、下面關于通貨緊縮表述正確的是（（）。A.通貨緊縮是對經濟增長有利的經濟現象B.通貨緊縮是貨幣價值穩定，經濟發展良好的表現C.通貨緊縮是貨幣供求失衡的表現之一D.通貨緊縮是物價穩定的表現【答案】C23、（）交易是指債券交易雙方約定在未來某一時刻按照現在確定的價格進行交易。A.債券遠期B.債券期貨C.債券回購D.債券現券【答案】A24、下列哪一項不屬于金融工具劃分的標準?（）A.按融資范圍劃分B.按期限的長短劃分C.按融資方式劃分D.按投資者所擁有的權利劃分【答案】A25、以依法可以轉讓的股票出質的，出質人與質權人應當訂立書面合同，并向證券登記機構辦理出質登記。質押合同自()起生效。A.合同簽訂之日B.登記之日C.登記之日后一日D.合同中約定之日【答案】B26、人民幣的法定管理部門是（）A.中國銀行B.中國人民銀行C.中國建設銀行D.中國工商銀行【答案】B27、（）要求銀行做好客戶評估和識別工作，針對不同目標客戶群，提供不同的金融產品和服務，使所銷售的產品適合客戶的真實需求，同時盡可能避免利用創新業務欺詐銀行的行為發生。A.認識你的業務B.認識你的盈利增長點C.認識你的客戶D.認識你的交易對手【答案】C28、單位或個人擅自設立銀行業金融機構的，不得采取以下哪種處理措施?()。A.尚不構成犯罪的，由國務院銀行業監督管理委員會沒收違法所得B.構成犯罪的，依法追究刑事責任C.由國務院銀行業監督管理機構予以取締D.一律處以50萬元以上200萬元以下罰款【答案】D29、以下做法不正確的是（）A.銀行在與客戶建立業務關系時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，并對其進行核對和登記B.客戶由他人代理辦理業務的，銀行應當對代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記C.銀行不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶D.銀行在為客戶提供規定金額以上的現金匯款.現鈔兌換.票據兌付等一次性金融服務時，應當要求客戶出示有效身份證件或者其他身份證明文件【答案】B30、現場檢查還要檢查非現場監管難以監管和發現的問題，其中不包括（）。A.貸款的基本程序與風險控制B.資產質量分析C.不良貸款的劃分標準和確認程度D.內部報告與信息系統【答案】B31、依據《銀行業監督管理法》，下列選項中屬于銀行業金融機構的是（）。A.金融資產管理公司B.農村信用合作社C.企業集團財務公司D.汽車金融公司【答案】B32、行政處罰的適用應遵循的基本原則不包括（）。A.行政處罰應從嚴進行B.堅持處罰與教育相結合等原則C.行政處罰的設定和實施公正、公開D.行政處罰以事實為依據，與違法行為的事實、性質、情節以及社會危害程度相當【答案】A33、下列哪一項不屬于金融工具劃分的標準?（）A.按融資范圍劃分B.按期限的長短劃分C.按融資方式劃分D.按投資者所擁有的權利劃分【答案】A34、下列關于農村資金互助社的說法錯誤的是()。A.可以辦理結算業務B.按有關規定開辦各類代理業務C.可以該社資產為其他單位或個人提供擔保D.不得向非社員吸收存款、發放貸款及辦理其他金融業務【答案】C35、（）是商業銀行資產增長的邊界之一，也是最主要的制約因素。A.資本B.資產C.負債限額D.貸款限額【答案】A36、下列銀行中，（）是對國家基礎設施、基礎產業、支柱產業和高新技術等領域發放貸款的政策性銀行。A.中國農業發展銀行B.中國進出口銀行C.中國農業銀行D.國家開發銀行【答案】D37、以下不是《行政訴訟法》設立的目的是（）。A.防止和糾正違法的或者不當的具體行政行為B.保證人民法院正確、及時審理行政案件C.保護公民、法人和其他組織的合法權益D.維護和監督行政機關依法行使行政職權【答案】A38、《行政許可法》自（）年起實施。A.2002B.2003C.2004D.2005【答案】C39、張某接受王某的委托，以王某代理人的身份依法與李某簽訂了合同。對于該合同的簽訂，()。A.張某與王某均不承擔民事責任B.王某承擔民事責任C.張某與王某共同承擔民事責任D.張某承擔民事責任【答案】B40、下列哪一項不屬于銀行從事客戶教育的內容?()A.為客戶提供相關信息B.為客戶提供培訓C.使客戶接受“買者自負”這一市場經濟基本原則D.為客戶提供風險測試【答案】D41、以人民幣為面值、外幣為認購和交易幣種、在上海和深圳證券交易所上市交易的普通股票是（）股票。A.A股B.B股C.H股D.F股【答案】B42、上市公司對發行股票所募資金，必須按招股說明書所列資金用途使用。改變招股說明書所列資金用途，必須經()批準。A.發行審核委員會B.董事會C.股東大會D.證監會【答案】C43、以營利為目的，獨立從事商品生產和經營活動的法人是()。A.企業法人B.機關法人C.事業單位法人D.社會團體法人【答案】A44、甲于3月10日向乙發出簽訂合同的要約，乙于3月20日承諾同意，甲、乙雙方在3月24日簽訂合同，合同中約定該合同于4月1日生效。根據《民法典》的規定，該合同的成立時間是（）。A.3月10日B.3月20日C.3月24日D.4月1日【答案】C45、下列屬于直接融資工具的是()。A.可轉讓大額定期存單B.銀行貸款C.銀行匯票D.商業票據【答案】D46、銀行保護客戶的利益方面不包括（）。A.審慎盡責B.充分信息披露C.引導消費D.客戶資產隔離【答案】C47、銀監會對銀行業金融機構的變更、終止申請，應當在自收到申請文件之日起（）個月內作出批準或者不批準的書面決定。A.1B.2C.3D.4【答案】C48、（）即自我管理機構，是政府監管的重要輔助，也是監管機構進行監管必要的和有益的補充。A.自律組織B.監管機構C.中介機構D.政府部門【答案】A49、前進機械廠購買批設備急需資金500萬元，向甲商業銀行申請貸款，并請市第三人民醫院提供保證，按照法律規定，該醫院（）。A.可以擔保B.不能擔保C.銀行同意即可擔保D.如有足夠清償能力即可【答案】B50、下列不屬于行政復議當事人的是（）。A.申請人B.被申請人C.受益人D.第三人【答案】C51、（）是汽車金融公司監管機構。A.中國銀監會B.中國銀行業協會C.中國人民銀行D.中國證監會【答案】A52、總部位于上海的大型商業銀行是()。A.交通銀行B.中國工商銀行C.中國銀行D.浦東發展銀行【答案】A53、實施行政許可，應當遵循（）的原則。A.便民B.公正C.公平D.公開【答案】A54、下列選項中不屬于商業銀行內部控制目標的是（）。A.保證商業銀行業務記錄、會計信息、財務信息和其他管理信息的真實、準確、完整和及時B.保證國家有關法律法規及規章的貫徹執行C.保證資產負債業務快速發展D.保證商業銀行發展戰略和經營目標的實現【答案】C55、保證銀行穩健經營、安全運行的核心指標是()。A.風險加權資產B.資本充足率C.附屬資本D.核心資本【答案】B多選題（共20題）1、企業集團財務公司，簡稱財務公司，其基礎類業務有（）。A.有價證券投資B.資產業務C.負債業務D.中間業務E.融資租賃【答案】BCD2、以下關于中國銀行業協會的表述中，錯誤的有（）。A.各省銀行業協會是中國銀行業協會的分支機構，有隸屬關系B.在華外資金融機構必須加入中國銀行業協會C.中國銀行業協會的最高權力機構是理事會D.中國銀行業協會是我國的銀行業自律組織，屬全國性營利社會團體，主管單位為銀保監會E.中國銀行業協會的最高權力機構是會員大會【答案】BCD3、以下關于銀行從業人員之間職業操守情況表述中，錯誤的（）。A.銀行業從業人員工作中接觸到同事個人隱私的，可以向他人透露B.銀行業從業人員在工作中引用同事已經公開發表并取得著作，若是內部交流，則不比引用來源C.銀行業從業人員應該互相尊重，在面對競爭的時候不能互相誹謗，可以進行正常的學術交流，但不能相互交換商業機密和知識產權D.為了增進互相了解，銀行也從業人員應主動向同事披露其他同事的家庭狀況E.某銀行會計臨時有事請假離開公司，考慮到外出時間很短，該會計便將財務章交由其他同事，并告知其可以利用此章處理緊急業務，這是為了銀行業務的合理行為【答案】ABD4、銀行業從業基本準則包括（）。A.勤勉盡職B.公平競爭C.保護商業秘密與客戶隱私D.專業勝任E.守法合規【答案】ABCD5、理財業務與傳統信貸業務的差異包括（）A.資金來源于銀行義務不同B.交易方式不同C.投資運作不同D.業務運作不同E.交易結構不同【答案】AC6、金融市場可以分為資本市場和貨幣市場，其中貨幣市場具有(?)的特點。A.風險小?B.流動性強?C.收益率高?D.償還期短E.風險大【答案】ABD7、我國基礎貨幣由()構成。A.金融機構存人中國人民銀行的存款準備金B.企事業單位存人銀行的定期存款C.企事業單位存入銀行的活期存款D.金融機構庫存現金E.流通中的現金【答案】AD8、以下屬于壟斷競爭行業的行業特征的選項為（）。A.市場上的廠商數量眾多B.擁有較少的價格控制權C.生產的產品完全同質D.行業進出障礙很小，幾乎無障礙E.生產的產品同種但不同質【答案】ABD9、與其他債券相比，國債具有()等特點。A.發行量較小B.流動性強C.收益率較高D.風險低E.風險高【答案】BD10、即期外匯交易又稱為現匯交易或外匯現貨交易，是指在（）辦理實際貨幣交割的外匯交易。A.成交當日B.交易日后的第二日C.交易日后的第二個營業日D.交易日后三日內E.交易日后三個營業日內【答案】AC11、商業銀行債券投資的風險主要包括（）。A.價格風險B.流動性風險C.穩定性風險D.政治風險E.操作風險【答案】ABD12、合同的履行原則，包括下列()原則。A.實際履行B.全面履行C.協作履行D.誠實信用E.情勢變更【答案】ABCD13、?銷售人